当前位置：文档之家 › 中学生如何学会投资理财PPT课件

中学生如何学会投资理财PPT课件

  • 格式：ppt
  • 大小：2.02 MB
  • 文档页数：10

下载文档原格式

  / 10

合集下载

第八课-学会投资理财ppt课件

第八课-学会投资理财ppt课件

➢ 2、财产性收入
➢
财产性收入一般是指家庭拥有的动产（如银行存款、
有价证券等）、不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）
所获得的收入。
.
二、家庭收入
➢ （一）家庭收入结构
.
资料卡片
➢
如何计算家庭收入
➢
家庭收入是指共同生活的家庭成员的全部货币收人和
实物收人的总和（按统计部门有关农民人均纯收人统计口
径计算）。家庭年人均收入，以对象提出保障待遇申请之
第八课 学会投资理财 提高幸福指数
.
理财小测试
➢ 家里要进行大扫除，你会先丢掉哪类物品？ ➢ A.旧衣服 ➢ B.体积过大的老电器 ➢ C.零零碎碎的小东西 ➢ D.过期的旧书杂志
.
选项解析
➢ A.(旧衣物)你赚钱的能力很强，可惜你的花钱能力更强。
B.(老电器)你的理财观念是冲动型的，常常买些用不着 的装饰品等，你又不擅于另开财源，你需要一个擅于管 账的人帮助你。 C.(小东西)你买东西至少考虑三次以上，但是在朋友面前又装 作很海派的样子，你其实是个开源和节流都并重的理财大师。
D.(旧杂志)你从不乱花钱，美中不足的是，你较少思考开源 的方法。
.
追求财富从学会理财开始！
理财就是把钱安排好,让她保值增值 观念决定财富,观念创造财富,观念就是财富
.
≠ 投
理
资
财
.
➢ 投资是用钱去赚更多的钱，理财是把钱合理安排 以保证有更多的钱
➢ 相比之下，投资追求短期收益而理财追求长期收 益
创造财富
保存财富
转移财富
投资规划 风险管理规划 资产规划
.
理财对大众富裕阶层的作用
稳健理财，保值增值

投资与理财PPT课件

投资与理财PPT课件

利率敏感型策略
多元化投资策略
投资者根据对利率走势的预期，调整 债券的久期和凸性，以获取债券价格 变动带来的收益。
投资者将资金分散投资于不同期限、 不同信用等级的债券，以降低单一债 券违约对整体投资组合的影响。
信用风险策略
投资者通过评估债券发行人的信用风 险，选择信用等级较高的债券进行投 资，以降低违约风险。
险、操作风险等。
风险识别方法
采用定性和定量分析方法，如风险 调查问卷、风险矩阵等工具进行风 险识别。
风险识别的步骤
收集信息、分析信息、确定风险因 素、制定风险管理计划。
风险评估
风险评估
对已识别的风险因素进行量化和 评估，确定其对投资组合的影响
程度。
风险评估方法
采用概率统计方法、敏感性分析、 压力测试等方法进行风险评估。
投资与理财ppt课件
目录
• 投资与理财概述 • 投资策略 • 理财规划 • 投资与理财的风险管理 • 投资与理财的未来趋势
01 投资与理财概述
投资与理财的定义
投资
是指投入现有资金以获取未来收 益的行为，包括购买股票、债券 、基金、房地产等。
理财
是指对个人或家庭的财务进行规 划和管理，以达到财富增值和保 值的目的，包括制定预算、储蓄 、消费、投资等方面的规划。
未来市场将更加注重风险管理和资产保值增值，投资者需要更加谨慎和理性地对待 投资与理财。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
投资与理财的重要性
提高收益
通过有效的投资和理财，可以 增加个人或家庭的收入，提高
生活水平。
财富增值
通过合理的投资和理财，可以实 现财富的增值，为未来的生活和 事业发展提供更好的保障。

投资理财PPT课件

投资理财PPT课件
▪ 公司理财，又称企业财务管理，企业金融， 是企业组织财务的活动。公司理财研究对 象以公司的资产、利润为主。
29.09.2020
17
公司理财
▪ 主要是根据资金的运动规律，对公司生产 经营活动中资金的筹集、使用和分配，进 行预测、决策、计划、控制、核算和分析， 提高资金运用效果，实现资本保值增值的 管理工作。公司理财的本质是一种价值管 理活动。
▪ 而在投资的决策中，依据的则是对市场趋势 的判断和把握，主要考虑的是收益率，很少 考虑个人的其他需求。
29.09.2020
14
3.涵盖范围不同
▪ 目标不同也决定了其涵盖的范围不同。例 如买卖股票可以列入投资的范畴，但消费 习惯的分析与改善计划一定不属于投资范 围。为了理财目标的实现，经济主体需要 对于其消费进行分析研究并做出科学合理 的安排与计划，这属于理财的范畴。再如 购买纯消费型的意外保险与医疗保险，是 为了增加家庭整体的抵御风险能力，但由 于不产生任何收益，不能算是投资，但这 的确是家庭理财的一部分。
▪ 公司的财务活动包括筹资活动、投资活动、 资金ห้องสมุดไป่ตู้运活动和资金分配活动四个部分。
29.09.2020
18
二、个人理财
▪ 个人理财是通过收集整理个人或家庭的 收入、资产、负债等数据，根据不同时 期的目标、要求，制定投资组合、储蓄 计划、保险投资对策、继承及经营策略 等财务设计方案，并实施的过程。
29.09.2020
29.09.2020
15
4.结果不同
▪ 投资的结果是获得了收益，实现了资产的 保值增值，但也可能因为风险而承受一定 的损失。
▪ 理财则是在目前的资产和收入状况下，使 未来的生活更加富有，生活更加有质量。

投资理财中小学PPT教学课件

投资理财中小学PPT教学课件

出现的问题： 1．由于土壤中的碳与氧气反应生成
二氧化碳，部分二氧化碳又与建“生物圈 II号”的混凝土中的钙反应生成碳酸钙， 导致氧气含量由21％下降到14％，二氧化 碳含量猛增。
2．昆虫中除了白蚁、蟑螂和蝈蝈外 基本死亡，食物链等营养结构联系中断。
3．靠花粉传播繁殖的植物都灭绝了， 粮食严重减产。
3. 理性投资原则
包括两方面含义
（1）理性投资追求“价值投资”
衡量投资价值的标准 市场的利息率 正常情况下， 如果用一笔资金购买某个股票， 收益率 < 利息率是失败的。 注：收益率 = 股息/股价
3. 理性投资
（2）理性投资要量力而行
如果没有自己的闲置资金，企图借钱投资
放大投资3风.理险性，投往资往原投则资心态恶劣
借助保险业提供的服务 规避风险。
议一议
保险费来源于何处？ 为什么能够享受保险给予 的经济补偿？
一、投资理财与规避风险
1、理财的首要目标 2、保险 ①保险的含义
自然灾害
交通意外
一、投资理财与规避风险
1、理财的首要目标 2、保险 ①保险的含义 ②政策性保险与商业保险的区别
政策性保险与商业保险的主要区别
议一议：保险制度是怎样为受灾的 投保人分散风险和经济补偿的呢？
一人为众 众人为一
➢派生职能：1)、资金融通
2009年我国保险业可 融通资金：4.1万亿。
基金 7%
其它 10%
银行存款 债券 基金 其它
债券 31%
银行存款 52%
资金运用方向
派生职能：2、防灾防损
根据《保险法》规定:
保险人有权对保险标的安全状 况进行检查，及时向投保人、被保 险人提出消除不安全因素和隐患的 书面建议.

投资理财基础知识(PPT 43页)

投资理财基础知识(PPT 43页)
❖ P2P理财模式刚兴起不久，就受到不少高端人士的青睐。 P2P不仅有着收益和保障兼顾的特点，同时助个人实现社会 公益价值，使得理财模式的创新达到新高度。
❖ P2P区别于其他理财产品的是它的普惠效应，实现理财收益 的同时，通过平台的搭建，直接实现理财方对普通民众生活 或工作的帮助，填补大型融资机构所不触及的社会生活的方 方面面空白。
金融债券 企业债券
是由银行和非银行金融机构发行的债券。在我国目前 金融债券主要由国家开发银行、进出口银行等政策性 银行发行。
是企业为筹集资金而向投资者发行的债券。企业债券是以 公司经营利润作为还本付息担保的，其风险高于国债和金 融债券，故企业债券的利率会高于前两者。目前我国规定 企业债券的利息收入要征收20%的个人所得税。
恩格尔系数
❖ 恩格尔系数(Engel's Coefficient)是食品支出 总额占个人消费支出总额的比重。
❖ 一个家庭收入越少，家庭收入中（或总支出中） 用来购买食物的支出所占的比例就越大，随着家 庭收入的增加，家庭收入中（或总支出中）用来 购买食物的支出比例则会下降。
❖ 恩格尔系数达59%以上为贫困，50-59%为温饱， 40-50%为小康，30-40%为富裕，低于30%为最 富裕
能性就大。 财户的投资风险 2.与机构投资的差距
信息不对称
资金的支持力度
4 、投资基金
定义
投资基金是一种利益共享、风险 共担的集合投资方式，即通过发 行基金单位，集中投资者的资金 ，由基金托管人托管、基金管理 人管理和运用，从事股票、债券 等金融工具的投资，以获得投资 收益和资本增值。基金分为封闭 型基金与开放型基金。
特征
专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低 投资成本

投资理财基础知识培训课件PPT模板

投资理财基础知识培训课件PPT模板
理财规划的两项总体目标和八项主要内容
投资规划 01 税收筹划 02 退休养老规划 03 财产分配与传承规划 04
财务安全 财务自由
若素素材
若素素材
理财规划 的总体目标
05 风险管理与保险规划 06 教育规划 07 消费支出规划
08 现金规划
3.6 多少钱开始理财？
问 多少钱时开始理财? 答 多少钱都可以理财?
闲钱
5年—10年的生活费 投资方式
股票、股票型基金、 平衡型基金等等
3.3 如何积累财富?
量入为出 强制储蓄 坚持记账
04 05
若素素材
06
若素素材
03
02 01
用现金支付
控制使用 信用卡 控制透支
3.4 如何增加财富？
安全 资金
应急 资金
闲置 资金
流动性
投资银行短期储蓄、短期国债、货币市场基金、短期保本型的银行 理财产品、短期保本型的券商理财产品等
1.3 理财决定命运
1
要过上幸福 生活，需要
2
多少钱？
3
4
光辛苦赚钱，
5
能行吗？
6
住房支出 买房＋装修＋物业＝120万
家庭用车 15万＋1000×12月×10年＝39万
子女教育 出生至大学毕业＝25万
若素素材
孝敬父母 2×500×12月×20年＝24万
若素素材
住房支出 3000×12月×30年＝108万
LOGO
若素素材
若素素材
投资理财基础知识
内容详实完整，可用于理财讲座、保险产说会等
这里可以输入公司/团队名称
1 PART
为什么要理财？ 若素素材
若素素材
为什么要学习理财？ 人生可能遭遇的困境

我是理财小能手PPT课件

我是理财小能手PPT课件
全书内容简介七嘴八舌话理财七嘴八舌话理财智力体操智力体操理财是管理自己的财产开源增加收入节流计划支出理财之道花钱有计划原则一是否需要该花的必须得花不该花的坚决不花原则二是否有利于自己的身心健康发展10理财之道运用智慧巧花钱11思考怎样才能思考怎样才能巧花钱巧花钱
教科版品德与社会
我是理财小能手
.
1
课
.
3
智力体操
七嘴八舌话理财
.
4
理财是管理自己的财产
开源（增加收入） 节流（计划支出）
.
5
看 看 他 们 ， 你 们 想 说 什 么
.
6
理财大比拼
\
.
7
理财技能学一学
.
8
理财之道1--花钱有计划
原则一 是否需要,该花的必 须得花,不该花的坚决不花
原则二 是否有利于自己的身心 健康发展
.
9
理财之道2 ---运用智慧巧花钱
金融机构人民币存款基准利率表
活期存款
0.5
定期存款
三个月
3.1
半年
3.3
一年
3.5
三年
5.0
五年
5.5
.
15
可供选择的理财方式 ？
银行储蓄存款
购买股票、黄金、期货等 购买彩票、保险、债券 投资房产
.
16
“五元钱”体验活动
议一议：如果我们要 去挣五元钱，可以怎 样去挣？制定赚钱计 划，课后付诸行动。
前
小 调 查
如果这个月父母给你100元 零用钱，你打算怎么处理？
.
2
全书内容简介
12岁的吉娅偶然救助了一条受 伤的小狗，取名钱钱，没想到 钱钱是个理财高手，在钱钱的 帮助下，吉娅开始学着理财， 建立了自己的储蓄账户，并用 自己赚的钱帮妈妈还了贷款利 息。在17岁那年，她实现了梦 想到美国留学去了。
  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
中学生如何学会投资理财
--
1
思考: 投资是否等于理财?
投资与理财是什么关系?
--
2
投资与理财的关系:
投资是钱生钱，是理财的 重要部分。
理财不仅仅是投资，它是对 财富的有效管理,是所有与财 富有关的金融活动的总称.
--
3
学生剧场
李老伯
黄小姐
有十万元闲置资金
银行拉存款的业务员
基金经理
股票专家
债券专家
--
24
加拿大执业理财师设计
“金字塔”：完美的家庭投资组合
较高的投资收益与有效的-- 控制风险的最佳组合 25
单一型投资弊端：
即把所有的鸡蛋放在同 一个篮子里 ，要么风险太 大，要么收益过低，无法达 到收益与风险的最佳结合。
--
26
债券：稳健，收益高于存款储蓄。
基金：专家理财，相对稳健。
保险：规避风险的投资，起保障作用。
--
22
组合型投资：
含义
所谓组合投资，就是把多种投资产品 按一定比例搭配组合，使投资风险在组合 中化解到最小，以期获得最小风险下最大 投资收益，即通常说的把鸡蛋分别放在不 同的篮子里。
--
23
组合投资的惯常比例
7
评一评
你认为他们的 投资方案怎样？
--
8
议一议
投资只需要考虑收益与 风险吗？还有哪些要考虑的 因素？
--
9
投
资
投资要考虑的因素：
有 法
收益与风险、收入 状况、风险承受能
投
力、年龄因素、理
资
财目标等。
无
定
法
--
10
想一想
既然不提倡中学生投资，那 中学生是否需要理财呢？
--
11
欣赏：国外理财教育面面观
李嘉诚：苦难是最好的学校，李嘉诚不
娇惯两个儿子，从小就让他们接受苦难教育，
并且培养他们的理财意识，教导他们节俭。
他用生-- 活的道理教导儿子。
14
谈一谈
国外的理财教育及富豪 们在金钱上对孩子的教育， 给我们什么启示？
--
15
小论坛
中学生理财点滴谈
--
16
生活理财小窍门
开源节流是关键 勤工俭学 计划消费 精打细算 拥有个人存折 强制储蓄 记帐 请爸妈帮忙理财
储蓄。
--
12
国内外中学生理财夏令营
美浦国发“银省行钱创夏建令“营明”教日孩精 子英从轻小松树立理理财财”观夏念令营
--
13
洛克菲勒家族：14条洛氏零用钱备忘
录，使孩子从小养成不乱花钱的习惯，学会精 打细算、当家理财的本领。
山姆·沃尔顿：教孩子自己挣零花钱，
与同龄的孩子不同，老沃尔顿不给孩子们零花 钱，并要求他们自己挣。
--
17
板书设计
几种投资工具回顾
中 学
投资
单一型投资
生 如
投资方案
何
组合型投资
学
会
投
国外理财教育扫描
资
理 理财
财 （除投资外） 中学生理财小窍门
--
18
国家理财师刘彦斌讲座 《理财其实是一种习惯》
--
19
课后探究
请帮你的家庭设计一份 理财方案
--
20
再
谢
再见
谢
指
见
导
--
21
回顾与再现
存款储蓄：最安全可靠，收益较低。 股票：高收益、高风险的投资。
理财三分法
1/3定期储蓄， 1/3股票， 1/3房地产。
331111法
储蓄30％，国债30％，保险10％，外汇买 卖10％，股票10％，其他10％。无论采取何种 投资组合方式，储蓄和保险投资都是不可或缺的 组成部分。
4320505法
4 0 ％储蓄，3 0 ％国债，2 0 ％证券，5 ％保 险，5 ％其他投资。
卖--保险的业务员
4
学生剧场
李老伯
黄小姐
有十万元闲置资金
--
5
假如你是李老伯、 黄小姐，你将如何选 择？
--
6
投资方式的选择
全部买股票； 全部买基金； 全部存银行；
……
单一型投资
一部分买保险、一部分买股票、 一部分存银行； 一部分存银行、一部分买债券； 一部分买股票、一部分买基金；
--
……
组合型投资
英国：“能省的钱不省很愚蠢”
日美本国理：财自让教立孩育更在子英生早国、早：勤就5俭学岁至持会7家自岁立的儿童
子主本和通会一希的始赚要用习足生素1融4要张人空过中生望关实钱美懂于管未要影工岁日让教气自劳，的孩系现、国得多理来懂响具至本孩育是力动，一事子的花人钱种自需得，和1人子孩大更获把个业早幸钱6认的目己求人服懂讲岁自子自生得理人成早福、为不的的的们务得究的己有然，。财的功就人有，同；钱作的，如家学管一赐不”教理和学生钱在来，用花包7何庭生岁理句予能育财家会计、市源认；费括提教要至自名的随称能庭自划与场，识和如1高育学11己 言 ，便之力 幸 立 ” 人经并 到 储 何个岁1，习的 ： 其向为直 福 、 ， 分岁济懂 储 蓄 进人至他使零 “ 他别“接 。 勤 让 享的和得 蓄 受 行理1们用用 除 一人从关 美 奋 孩 钱儿4商钱 对 哪 预财主一岁钱 了 切借3系 国 与 子 财童品可 于 些 算能张岁些的。 阳 都钱到 父 金 学要社以 满 因 和力。孩开金学日 要光，母 钱 会他学；