银行三方账户协议书模板

第 1 页 共 2 页 当事三方就开立共管账户一事达成如下协议：

一、甲、乙双方共同以乙方的名义在丙方处开设共管账户，账户名称为：

公司，账号为： 。

二、甲、乙双方约定，开立共管账户时，预留乙方的财务专用章一枚、甲方的个人印鉴一枚。

三、甲、乙双方分别指定办理人为：甲方指定 ，身份证号为： ；乙方指定

，身份证号为： 。

四、甲、乙双方约定，共管账户的业务办理必须由甲、乙双方的指定人持本人身份证原件来丙方共同办理。

五、甲、乙双方约定，共管期间，共管账户不得变更预留的印章、印鉴以及指定的经办人。

六、甲、乙双方约定，任何一方不得利用共管帐户办理网上银行业务。

七、甲、乙双方约定，共管期限为 天（含 天），自共管账户的首笔资金入帐起计算。共管期限到期，可由双方协商同意，指定经办人共同至丙方办理延期，否则到期后账户共管自动解除。

第 2 页 共 2 页 八、丙方负责依据本协议对共管帐户内的资金实行监管，如丙方违反本协议，导致甲、乙双方中任何一方造成损失的，丙方将承担赔偿责任。

九、本协议一式叁份，当事人各方各执一份。

甲方：

乙方：

丙方：

年 月 日

银行账户管理办法

第一节 总则

第一条 为了进一步加强XX公司（以下简称“公司”）银行账户日常管理与监督，保障各公司资金安全，特制定本管理办法。

第二条 本办法所指银行帐户包含但不限于：基本账户、一般账户、专项账户、监管账户、保证金账户以及其他以公司名称开立的、所有权属于本公司的银行账户。

第三条 本办法适用于公司本部、分（子）公司（包含分公司及所属全资、控股子公司）。

第二节 银行账户的开立

第四条 公司总部开立新的银行账户须由财务经理、财务总监审批同意后方可办理开户手续。

第五条 下属分（子）公司新开立账户前需向公司总部财务部提交正式书面申请，经分（子）公司分管财务的公司总经理（副总经理）、公司总部财务经理、公司总部财务总监审批同意后方可办理开户手续。

第六条 由于公司总部基于协调银行业务的角度要求各分（子）公司开立银行账户的，由公司总部财务部发出由财务经理、财务总监签署意见的“开户通知书”、经分（子）公司分管财务的公司总经理（副总经理）批准后方可办理开户手续。

第三节 银行账户的日常管理

第七条 各分（子）公司财务部必须建立严格的银行印鉴管理规定，各公司的银行印鉴必须分开管理，出纳人员不得兼管财务印章。财务印章原则上由各公司财务经理指定专人掌管。

第八条 银行印鉴的借出必须有严格的审批程序和台帐登记管理。台帐登记管理内容应包括借出事由、审批程序、借出和归还等内容。

第九条 银行预留印鉴名章更换需提交公司总经理或分（子）公司总经理批准后执行。 2/2

第十条 财务部门应将银行账户资金流动情况及时入帐，尽可能减少银行日记账余额与银行账户余额的差异。银行收支原始凭单丢失需要申请银行补办的，补办申请需经过分（子）公司财务经理、分管财务的公司总经理（副总经理）签字后方可办理。

第十一条 及时向银行索要对账单，各账户每月至少1次。要求每月10日之前必须由会计人员编制完成上月银行余额调节表，月末结账前必须根据银行余额调节表调整未达账项。严禁在公司账面出现超过1个月以上的跨期未调整收支事项。

协议书

甲方：

乙方： ，身份证号码：

甲乙双方经平等、友好协商，就乙方授权甲方使用其个人名下银行储蓄账户，用以甲方日常行政收支的相关事宜达成本协议书，以资双方共同遵守。

一、乙方授权甲方使用的银行储蓄账户信息如下（以下简称“授权账户”）：

账户名：

开户行：

卡号：

短信提醒电话号码：

1、乙方提供的授权账户，应当系乙方新开立的，且未经任何人使用过的储蓄账户。乙方应当在本协议签订之日将该账户储蓄卡（存折）、密码等交至甲方指定的人员处。

2、甲方使用授权账户的过程中，如该账户的相关业务办理需要乙方协助的，乙方应当积极予以配合。授权账户专门提供给甲方使用，该账户内的资金（含利息）全部系甲方财产，与乙方无关。乙方不得使用该账户办理非甲方公司的业务，不得挪用、随意支取账户内的资金，也不得擅自更换账户密码或者进行挂失、补办等业务。

3、甲方特设立收支登记簿，用于记录授权账户的使用与资金收支情况。授权账户凡是发生变动的（包括但不限于：资金进账、支取、查询、密码更改等），都应当在变动发生当日进行详细登记，且在变动发生前应当有甲方 的签字确认。登记内容包括发生时间、资金变动的依据与用途、资金的类别或科目、资金注入方或输出方、经手人员等。

4、乙方应当保障账户的稳定、安全，账户发生异常时，应当及时告知甲方。如因第三人向乙方追索债务致使甲方资金受影响时，乙方负责妥善解决。

5、未经甲方书面允许，乙方不得注销账户。

6、甲方不再使用乙方授权账户时，乙方应在收到甲方通知后将授权账户内的资金（含利息）一次性全额归还甲方。

二、账户的使用范围

银行账户使用协议书范文

甲方：_________

乙方：_________

身份证号码：_________

甲、乙双方就乙方使用甲方帐户事宜，经协商，达成如下协议：

第一条 甲方将以甲方名义开立的下列帐号提供给乙方使用：

1．开户银行：_________银行_________支行；帐号：_________

2．开户银行：_________银行_________支行；帐号：_________

第二条 使用期限：

自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。

第三条 使用方法：

甲方的印签章加乙方私章为上述两个帐号的印鉴。

甲方印签章为：_________。

乙方私章为：_________。

第四条 甲方不使用上述两个帐户，该帐户上的现金全部为乙方所有。

第五条 乙方保证合法使用上述两个帐户，范围为：_________。

乙方不得用作其他用途。乙方在使用过程中，如给甲方造成损失，乙方应赔偿甲方的一切损失。

第六条 如因甲方原因导致上述两个帐户被有关部门冻结，甲方应立即消除影响，如给乙方造成损失，甲方应赔偿乙方的一切损失。

第七条 违约责任

任何一方如果违反其在本协议而使另一方遭受损失，则另一方有权要求该方予以赔偿。

第八条 保密

一方对因本次协议而获知的另一方的商业机密负有保密义务，不得向有关其他第三方泄露，但中国现行法律、法规另有规定的或经另一方书面同意的除外。

第九条 补充与变更

本协议可根据各方意见进行书面修改或补充，由此形成的补充协议，与协议具有相同法律效力。

第十条 争议的解决

1．本协议各方当事人对本协议有关条款的解释或履行发生争议时，应通过友好协商的方式予以解决。