保险代理公司团队管理制度

1 房地产代理公司管理制度 第一章 总则 （一）为加强集团房地产营销工作的开展，确保代理销售楼盘的正常运行，提高代理项目营销工作的工作效率，明确代理项目的工作职责，特制定本制度。 （二）凡集团所属房地产项目公司与销售代理公司合作的均须严格按照本制度执行。 （三）各区域房地产项目公司与销售代理公司合作的，可根据实际情况，结合本制度并参照《管理大纲》制定相应的工作细则，以确保营销工作的运行规范。 第二章 适用范围 本代理公司管理制度适用于集团所辖范围内采用销售代理的房地产项目公司。 第三章 销售管理 （一）代理期限管理 1、项目公司应严格按照与代理公司签订的合同代理期限执行。 2、代理期限届满，若需要与原代理公司续签的，项目公司应提前一个月确认并上报集团销企部；若项目公司要求更换代理公司的，项目公司应提前三个月进行招标并上报集团销企部。 （二）代理期间人员配置管理 1、在代理合同签订后，项目公司应督促代理公司在正式驻场前一个月建立项目营销团队，统筹项目营销工作。 2、项目公司督促代理公司配备至少一名经验丰富、并具有相应资格的项目总监负责统筹该项目所有事宜；一名销售项目经理和企划经理常驻销售案场；若干名（按照代理合同约定）销售人员组成销售团队常驻销售案场。 3、项目公司应对代理公司委派人员进行综合考评，若不能胜任项目的销售工作或产生重大工作失误的，项目公司应要求代理公司更换人员。 （三）案场管理 1、项目公司管理人员应严格要求代理公司销售人员的礼仪规范。(可参见集团管理大纲)。 2、项目公司应做好提供给代理公司的固定资产的管理，做好资产的清点及交接工作，

2 并定期盘点。 3、项目公司应对代理公司的日常费用进行管理，依照合同向代理公司提供相应的费用，超出部分应要求代理公司自行负责。 4、项目公司应督促代理公司做好案场公示包括项目规划许可证、施工许可证、预售证、营业执照、合同公示、房源及价格公示、温馨提示等，公示内容需项目公司审核后方可公示。 （四）计划管理 1、项目公司应督促代理公司制定年度营销计划，由项目公司审核后报集团销售企划部，并召开专题会议审核。方案由集团审批后执行。 2、项目公司督促代理公司制定各项目从开始销售到结案的供应量，销售量，销售价格，销售金额，销售费用的计划，分解到月度。由项目公司审核后报集团销售企划部，并召开专题会议审核。计划由集团审批后执行。 2、项目公司应督促代理公司提交的各阶段性销售计划：项目某一销售阶段内（如季度）供应量，销售量，销售价格，销售金额，销售费用的计划，分解到月度。由项目公司审核后报集团销售企划部，计划由集团审批后执行。 3、项目公司应要求代理公司根据市场状况适时调整各阶段的销售计划指标。 （五）合同管理 1、项目公司督促代理公司制定详细的销售合同签订流程，并提交审核，项目公司根据集团管理大纲进行相应调整，代理公司按照项目公司销售部确认的流程进行合同的签订。 2、《商品房买卖合同》、《商品房预售合同》、补充协议等相关资料由项目公司填写，必须采用各房地产公司所在省、市提供的规范版本，并以合同申报形式经OA逐级上报至集团总裁审批。审批后项目公司与代理公司确认执行，项目公司督促代理公司不得进行任何修改。 3、项目公司应要求代理公司销售人员、驻场销售经理须逐级对销售合同审核，并进行签字确认，项目公司进行最终审核。 4、项目公司应定期或不定期抽查代理公司销售合同签订的规范情况。 5、代理公司每天对销售合同的签订情况进行数据汇总，并及时发送项目公司。 （六）价格管理 1、项目公司根据市场分析情况，结合本项目实际，在开盘前一个月要求代理公司制定定价方案并报集团销售企划预审，项目公司可根据实际情况给出意见并做补充材料与

******保险代理有限公司内部管理制度

前 言

******保险代理有限公司为有限责任公司。

公司主要业务范围：代理销售保险产品；代理收取保险费；辅助保险公司进行损失的勘查和理赔；开展保险和风险管理咨询服务；以及保监会批准的其他业务。

为了进一步规范公司保险代理的管理，卓有成效地开展各项工作，依据《保险法》、《保险代理机构管理规定》等有关文件精神，特制定《******保险代理有限公司内部管理规章制度(试行)》。本规定涉及公司综合、人事、财务、业务等方面。营业部可依此规定，结合实际制定有关细则。

本规定解释权属公司总经理室。

公司组织结构如下：

第一章 经理岗位职责

一、总经理岗位职责

第一条 在董事会的领导下，实行总经理负责制，主持本代理公司全面工作，代表公司签署有关文件。

第二条 充分发挥总经理室集体领导作用，认真贯彻执行党、国家的路线、方针、政策和保险法规。建立完善内部管理规章制度，协调各部门工作，推动各项工作正常运转。

第三条 负责组织研究、制定代理公司业务发展中长期规划和年度工作计划，并组织和指导所属单位加强经营管理，努力完成和超额完成任务。

第四条 加强本代理公司思想政治工作和职业道德教育，积极传播企业文化，关心员工生活，努力营造团结进取，奋发向上的工作氛围。

第五条 负责召集和主持总经理办公会、业务分析会。分析形势，掌握动态，解决工作中存在的问题，及时调整对策。

第六条 密切与保监办、同业协会、保险公司的关系，掌握信息，拓展思路，与时俱进，锐意进取。加强与同行业公司的交流，促进本代理公司健康发展。

二 综合部经理岗位职责

第七条 加强政治、业务学习，断提高自身素质。认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。

第八条 负责绩合部和协调公司各部门工作。参与政务，管好事务，当好公司领导的参谋。

第九条 协助领导做好主管机关、社会及有关机构的联络工作。

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新保险时代保险代理公司财务管理新思维探究

作者：娄学博

来源：《新财经》2019年第18期

[摘 要]随着保险行业的快速发展，我国保险行业也迎来了智能时代，在我国经济稳步增长的推动下，保险行业进入了快速发展时期。保险代理公司代理保险公司的产品，两者处于竞争合作的关系，近几年我国保险代理公司为提高盈利能力，也纷纷利用科学技术提高自身的核心竞争力。保险代理公司与科学技术的融合，不仅可形成高质量的盈利增长，同时也可转变保险市场的竞争格局，保险代理公司如何利用财务管理新思维实现利润的稳步增长，这也成为保险代理公司亟须解决的问题。

[关键词]保险代理公司;财务管理;财务共享;新保险时代

[中图分类号]F842.3

1 引 言

保险代理公司是依据《公司法》和《保险法》而设立的从事于保险代理业务，保险代理公司的组织机构较为健全，是按照保监会相关规定设定的，并且其专业技术人员较多，保险代理公司从本质角度而言是专业的代理机构，其也是未来保险代理市场的发展动向，可全面推动保险业务的发展。保险代理公司自成立以来，其发展规模逐步扩大，并形成迅猛的增长态势。

截至2018年，我国保险代理公司发展较好的公司是泛华保险服务集团，其为客户提供多元化的财险和寿险等。2018年我国保险代理公司的收入可达到18201亿元，和2017年相比增加了2.1%。虽然保险代理公司的营业规模增长较快，但是我国保险代理公司依旧存在较多问题，例如其内控能力有限、从业人员操作不规范、风险识别能力较弱等，这些问题的爆发都阻碍了我国保险代理公司的稳步发展，从全球范围看，我国保险行业依旧处于较弱的竞争地位，因此，我国保险代理公司务必积极引入新技术，扭转竞争格局，建立并完善保险代理公司财务管理新思维。

2 新保险时代的特征

保险公司是产品的“开发商”，同时兼并保险产品的咨询与理赔等，保险代理公司是“产品经销商”，其负责销售不同保险公司产品，并从中赚取利润。两者既是合作又是竞争关系。

第1篇

第一章 总则

第一条 为加强保险代理人队伍建设，规范保险代理人行为，提高保险服务质量，保障保险消费者的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理人管理规定》等相关法律法规，制定本制度。

第二条 本制度适用于公司所有保险代理人，包括个人代理人、团体代理人、兼业代理人等。

第三条 本制度旨在明确保险代理人的权利、义务和责任，加强对其日常管理，确保保险代理活动合法、合规、高效。

第二章 保险代理人资格管理

第四条 保险代理人应具备以下资格条件：

1. 具有完全民事行为能力；

2. 具有良好的品行和职业道德；

3. 通过国家保险代理人资格考试；

4. 符合公司规定的其他条件。

第五条 保险代理人资格的取得：

1. 申请人需向公司提交相关材料，包括身份证、学历证明、考试合格证明等；

2. 公司对申请人提交的材料进行审核，审核合格后，申请人方可取得保险代理人资格。

第六条 保险代理人资格的变更：

1. 保险代理人如需变更工作单位，应向原单位提出申请，经批准后，办理变更手续；

2. 保险代理人如需变更联系方式、住址等个人信息，应及时向公司报告。

第七条 保险代理人资格的终止：

1. 保险代理人因故不能继续从事保险代理业务的，应向公司提出终止申请； 2. 公司对保险代理人的终止申请进行审核，审核合格后，办理终止手续。

第三章 保险代理人行为规范

第八条 保险代理人应遵守以下行为规范：

1. 遵守国家法律法规，执行公司规章制度；

2. 诚实守信，公平竞争，不得进行不正当竞争；

3. 不得泄露客户隐私，保护客户合法权益；

4. 不得利用职务之便谋取私利；

5. 不得违反保险合同约定，损害保险人、被保险人和受益人的利益。

第九条 保险代理人禁止以下行为：

1. 欺骗、误导消费者，诱使消费者购买保险；

2. 伪造、篡改保险单证，提供虚假信息；

3. 拒绝、拖延赔偿，损害消费者权益；

4. 从事与保险代理业务无关的活动；