2019年流水账本

银行流水证明(精选多篇)第一篇：银行流水职工养老保险清单社会保险号码：姓名：身份证号：单位编号：单位名称：累计缴费月数：个人账户总金额：其中个人部分：年份起始年月终止年月缴费月数年基数月均基数第二篇：银行流水本文描述的是流水作为主要资料时的作用，适合除流水外很难获取其他资料的情况，包括银行在自行从无贷户中筛选目标客户的情况。

因为由收、支、银行三方参与，所以银行流水是所有企业财务数据中比较真实的部分，与水电费、房租一样能够在较高程度上反映企业的真实经营情况。

下面与大家分享一下我的一些经验，说的不对的请指正。

一、银行流水的的构成根据开户行的不同以及同一个行内外部打印系统的不同，企业银行流水包含的内容也会有不同。

这里以常见的部分为例，包括了企业账号、户名、交易日期、对方帐号、对方户名、本笔交易后的帐户余额。

银行流水一般以对帐单的形式交予企业，对帐单一般按月交付，如需补打可能会收费，企业网银也可打印对帐单。

二、银行流水的作用1、可以看出企业的上下游，计算出主要客户与供应商占比。

如果该企业为一些知名企业的长期供应商则说明该企业产品品质有保证，坏帐可能性不高，经营管理水平较高。

如果企业上下游均为业内不知名小企业则需要注意交易对手是否为同一控制人下的，如果是则存在空壳公司的可能性。

2、从每个月的现金出入可以看出企业的资金周转情况，收支相抵，入不敷出还是大有盈利，也可以从每个下游企业出现的频率大概推算出账期（最好结合购销合同）。

3、可以看出企业的是否确实在做正常生产经营，如果一家企业的支出主要为有规律性的支付货款购买原料，然后有规律的收回货款，而不是经常提取备用金，差旅费，工资，支付给各种酒店和咨询公司。

这种情况可以作为考察其业务真实性的支持因素。

4、可以了解企业是否参与民间借贷。

如果一家企业存在下面这些情况则需考虑该企业是否参与民间融资行为：存在整数金额大额交易且交易对手为个人，或者名字中带有＂投资＂＂咨询＂＂担保＂等字眼是企业、非上下游或关联企业却有大额资金往来的、定期或频繁出现大额公转私的。

资产负债表编制单位：宜宾五粮液股份有限公司 2019年12月31日单位：人民币元公司法定代表人：刘中国主管会计工作负责人：郑晚宾会计机构负责人：罗军资产负债表（续）编制单位：宜宾五粮液股份有限公司 2019年12月31日单位：人民币元利润表编制单位：宜宾五粮液股份有限公司 2019年12月31日单位：人民币元编制单位:贵州茅台酒股份有限公司资产负债表2019 年12 月31 日单位:元币种:人民利润表单位:元币种:人民币法定代表人：袁仁国主管会计工作负责人：何英姿会计机构负责人：汪智明中国移动通信集团公司资产负债表单位:百万人民币至2019-12-31 至2019-12-31 至2019-12-31 至2009-12-31现金及现金等价物14457.00 23618.00 6043.00 8971.00 短期投资332019.00 246687.00 204803.00 185613.00 现金及短期投资402903.00 332946.00 292346.00 264507.00应收账款净额11824.00 9335.00 7925.00 6430.00其他应收账款0.00 0.00 0.00 0.00 应收账款总计(净额) 20582.00 28909.00 15086.00 9937.00 库存总额7195.00 7944.00 4249.00 3847.00预付费用15913.00 12854.00 10151.00 9064.00 其他流动资产合计0.00 32.00 0.00 0.00流动资产总额446593.00 382685.00 321832.00 287355.00 物业/厂房/设备总计(毛额) 1014727.00 930323.00 858072.00 756361.00 累计折旧总额-528711.00 -465923.00 -417908.00 -350192.00 商誉净额36894.00 36894.00 36894.00 36894.00 无形资产净额15168.00 13616.00 12853.00 11928.00 长期投资48476.00 43928.00 40310.00 83.00 其他长期资产总额18962.00 11035.00 9882.00 8939.00 资产总额1052109.00 952558.00 861935.00 751368.00应付帐款125110.00 118200.00 112198.00 96750.00应付费用30999.00 24222.00 22656.00 16154.00 应付票据/短期债务0.00 0.00 0.00 0.00 长期债务中本期到期部分/资本租赁68.00 68.00 5049.00 68.00 其他流动债务总额141619.00 130754.00 115727.00 96833.00 流动债务总额297796.00 273244.00 255630.00 209805.00 长期债务4986.00 4984.00 4982.00 9918.00 资本租赁债务0.00 0.00 0.00 0.00长期债务总额4986.00 4984.00 4982.00 9918.00 债务总额5054.00 5052.00 10031.00 9986.00递延所得税51.00 17.00 39.00 61.00少数权益1862.00 1355.00 1246.00 886.00 其他债务总额23967.00 23894.00 23881.00 23950.00 债务总额328662.00 303494.00 285778.00 244620.00 可赎回优先股总计0.00 0.00 0.00 0.00不可赎回优先股净值0.00 0.00 0.00 0.00普通股总计2142.00 2140.00 2139.00 2139.00额外实收资本94915.00 94402.00 94496.00 94403.00 留存盈余(累计亏损) 627879.00 554005.00 480696.00 411245.00库藏股- 普通股0.00 0.00 0.00 0.00其他权益总额-1489.00 -1483.00 -1174.00 -1039.00 权益总额723447.00 649064.00 576157.00 506748.00 总负债及股东权益1052109.00 952558.00 861935.00 751368.00 已发行股票- 首次发行普通股0.00 0.00 0.00 0.00 已发行普通股总计20190.34 20192.07 20195.42 20190.85中国移动通信集团公司利润表单位:百万人民币至2019-12-31 至2019-12-31 至2019-12-31 至2009-12-31 营收534373.00 503519.00 464753.00 432066.00 其他营收总额26040.00 24480.00 20478.00 20197.00 营收总额560413.00 527999.00 485231.00 452103.00 营收成本总额35049.00 28721.00 25783.00 24853.00 毛利499324.00 474798.00 438970.00 407213.00 销售/常规/行政费用总额193016.00 175564.00 160512.00 142991.00 研发费用0.00 0.00 0.00 0.00折旧/摊销100916.00 97167.00 86292.00 80235.00 净运营利息支出(收入) 0.00 0.00 0.00 0.00 非常规支出(收入) 2819.00 5856.00 2763.00 4504.00其他运营开支总额78091.00 69392.00 59127.00 52512.00 运营开支总额409891.00 376700.00 334477.00 305095.00 运营利润150522.00 151299.00 150754.00 147008.00 非运营净利息支出(收入) 0.00 0.00 0.00 0.00 资产出售收益(亏损) 0.00 0.00 0.00 0.00 其他收益净值2795.00 3126.00 3010.00 2118.00 税前利润171300.00 166582.00 159071.00 153836.00税后利润129381.00 125979.00 120194.00 115423.00少数权益-107.00 -109.00 -384.00 -257.00 附属公司权益0.00 0.00 0.00 0.00 扣除特别项目前净利129274.00 125870.00 119640.00 115166.00 会计变更0.00 0.00 0.00 0.00 已终止运营业务0.00 0.00 0.00 0.00 非经常项目0.00 0.00 0.00 0.00 净利润129274.00 125870.00 119640.00 115166.00优先股息0.00 0.00 0.00 0.00归属普通股东收益(不计非经常项目) 129274.00 125870.00 119640.00 115166.00归属普通股东收益(包括非经常项目) 129274.00 125870.00 119640.00 115166.00 基本加权平均股数0.00 0.00 0.00 0.00每股基本收益(不计非经常项目) 0.00 0.00 0.00 0.00每股基本收益(包括非经常项目) 0.00 0.00 0.00 0.00 摊薄调整0.00 0.00 0.00 0.00 摊薄加权平均股数20341.52 20315.25 20321.33 20312.46每股摊薄收益(不计非经常项目) 6.36 6.20 5.89 5.67每股摊薄收益(包括非经常项目) 0.00 0.00 0.00 0.00每股股息- 首次发行普通股 3.41 2.73 2.60 2.47 总股息- 普通股0.00 0.00 0.00 0.00 计入股票薪酬开支的净利润0.00 0.00 0.00 0.00计入股票薪酬开支的每股基本收益0.00 0.00 0.00 0.00扣除股权报酬后的每股摊薄收益0.00 0.00 0.00 0.00 追加折旧0.00 0.00 0.00 0.00 特别项目总计0.00 0.00 0.00 0.00正常化税前收益0.00 0.00 0.00 0.00 特别项目对所得税影响0.00 0.00 0.00 0.00 不计特别项目影响的所得税0.00 0.00 0.00 0.00 正常化税后收入0.00 0.00 0.00 0.00正常化税后收益0.00 0.00 0.00 0.00基本标准收益0.00 0.00 0.00 0.00 正常化每股摊薄收益 6.46 6.41 5.99 5.84中国联通(600050) 利润表单位：万元报表日期2019-12-312019-09-302019-06-302019-03-31一、营业总收入25,626,500.0019,063,900.0012,529,300.006,298,420.00营业收入25,626,500.0019,063,900.0012,529,300.006,298,420.00利息收入--------已赚保费--------手续费及佣金收入--------房地产销售收入--------其他业务收入--------二、营业总成本24,868,600.0018,416,600.0012,136,500.006,172,510.00营业成本17,910,800.0013,298,600.008,812,480.004,541,470.00利息支出--------手续费及佣金支出--------房地产销售成本--------研发费用--------退保金--------赔付支出净额--------提取保险合同准备金净--------额保单红利支出--------分保费用--------其他业务成本--------营业税金及附加733,878.00544,754.00360,326.00179,135.00销售费用3,503,710.002,537,670.001,637,570.00815,031.00管理费用2,049,120.001,495,240.00963,869.00468,277.00财务费用341,651.00280,131.00192,064.0090,442.00资产减值损失329,413.00260,155.00170,169.0078,158.00公允价值变动收益--------投资收益41,732.7042,022.5041,222.00--其中:对联营企业和合营--------企业的投资收益汇兑收益--------期货损益--------托管收益--------补贴收入--------其他业务利润--------三、营业利润799,612.00689,362.00434,029.00125,906.00营业外收入205,319.0073,758.0043,341.8014,865.90营业外支出50,524.8033,955.4017,956.107,112.38非流动资产处置损失--------利润总额954,406.00729,164.00459,415.00133,660.00所得税费用251,863.00187,881.00118,365.0034,413.70未确认投资损失--------四、净利润702,543.00541,284.00341,050.0099,246.30归属于母公司所有者的236,811.00183,250.00115,501.0033,483.60净利润少数股东损益465,732.00358,033.00225,549.0065,762.70五、每股收益基本每股收益0.11（元）0.09（元）0.05（元）0.02（元）稀释每股收益0.11（元）0.09（元）0.05（元）0.02（元）六、其他综合收益-114,874.00-114,576.00-130,672.00-28,374.90七、综合收益总额587,669.00426,707.00210,378.0070,871.40归属于母公司所有者的197,891.00144,431.0071,229.2023,870.10综合收益总额归属于少数股东的综合389,777.00282,276.00139,149.0047,001.30流动资产货币资金1,832,010.001,226,540.001,950,070.001,815,500.00结算备付金--------拆出资金--------交易性金融资产--------衍生金融资产--------应收票据7,389.262,595.873,621.004,154.20应收账款1,429,980.001,661,530.001,444,630.001,354,680.00预付款项416,998.00443,431.00396,442.00443,892.00应收保费--------应收分保账款--------应收分保合同准备金--------应收利息 5.39419.0185.64137.92应收股利--------其他应收款541,871.00222,059.00215,904.00209,224.00应收出口退税--------应收补贴款--------应收保证金--------内部应收款--------买入返售金融资产--------存货580,326.00428,199.00577,978.00640,217.00待摊费用--------待处理流动资产损益--------一年内到期的非流动资--------产其他流动资产15,428.00------流动资产合计4,824,010.003,984,780.004,588,730.004,467,810.00非流动资产发放贷款及垫款--------可供出售金融资产556,711.00556,528.00535,576.00657,353.00持有至到期投资--------长期应收款--------长期股权投资4,996.444,871.624,790.254,746.55其他长期投资--------投资性房地产--------固定资产原值88,040,800.00--81,423,300.00--累计折旧50,114,300.00--48,098,800.00--固定资产净值37,926,500.00--33,324,500.00--固定资产减值准备1,198,400.00--1,213,470.00--固定资产净额36,728,100.0031,875,300.0032,111,000.0032,070,600.00在建工程5,993,480.006,846,280.006,405,540.004,638,460.00工程物资196,500.00191,740.00332,043.00212,058.00固定资产清理--------生产性生物资产--------公益性生物资产--------油气资产--------无形资产2,136,200.002,076,510.002,083,240.002,078,990.00开发支出--------商誉--------长期待摊费用889,896.00774,276.00779,523.00792,097.00股权分置流通权--------递延所得税资产505,839.00589,372.00548,091.00448,078.00其他非流动资产--------非流动资产合计47,011,700.0042,914,900.0042,799,800.0040,902,400.00资产总计51,835,700.0046,899,700.0047,388,600.0045,370,200.00流动负债短期借款6,917,510.004,086,610.003,778,830.003,490,970.00向中央银行借款--------吸收存款及同业存放--------拆入资金--------交易性金融负债--------衍生金融负债--------应付票据28,507.7025,236.4018,291.6076,882.10应付账款10,351,200.008,605,970.009,612,950.007,916,550.00预收款项4,308,320.003,890,690.003,792,690.003,919,210.00卖出回购金融资产款--------应付手续费及佣金--------应付职工薪酬391,695.00562,585.00506,108.00416,832.00应交税费183,211.00346,004.00200,220.00122,864.00应付利息84,580.0078,809.10170,771.00153,676.00应付股利894.07862.2074,159.90896.58其他应交款--------应付保证金--------内部应付款--------其他应付款895,953.00773,098.00915,885.00867,387.00预提费用--------预计流动负债--------应付分保账款--------保险合同准备金--------代理买卖证券款--------代理承销证券款--------国际票证结算--------国内票证结算--------递延收益--------应付短期债券3,800,000.003,800,000.003,800,000.003,800,000.00一年内到期的非流动负3,219,300.001,518,850.00318,882.0020,227.40债其他流动负债--------流动负债合计30,181,200.0023,688,700.0023,188,800.0020,785,500.00非流动负债长期借款53,585.20135,644.00135,767.00137,977.00应付债券200,000.001,830,410.003,022,210.003,315,870.00长期应付款33,130.1018,711.8022,663.4022,277.80专项应付款--------预计非流动负债--------递延所得税负债3,213.324,642.222,573.563,171.77其他非流动负债141,194.00159,143.00170,485.00173,488.00非流动负债合计431,123.002,148,560.003,353,700.003,652,780.00负债合计30,612,300.0025,837,300.0026,542,500.0024,438,300.00所有者权益实收资本(或股本)2,119,660.002,119,660.002,119,660.002,119,660.00资本公积2,677,560.002,677,470.002,672,170.002,706,370.00库存股--------专项储备--------盈余公积82,441.6074,649.5074,649.5074,649.50一般风险准备--------未确定的投资损失--------未分配利润2,352,500.002,306,730.002,238,980.002,227,970.00拟分配现金股利--------外币报表折算差额-2,432.99-2,226.97-2,380.51-2,403.24归属于母公司股东权益7,229,730.007,176,290.007,103,090.007,126,250.00合计少数股东权益13,993,700.0013,886,100.0013,743,000.0013,805,700.00所有者权益(或股东权益)21,223,400.0021,062,400.0020,846,100.0020,931,900.00合计负债和所有者权益(或股51,835,700.0046,899,700.0047,388,600.0045,370,200.00东权益)总计。

2019年市级一般公共预算收支情况总表单位：万元— 1 —2019年市级一般公共预算收入预算表单位：万元— 2 —2019年市级一般公共预算收入预算表单位：万元— 3 —关于2019年市级一般公共预算收入情况的说明2019年市级一般公共预算收入总计625009万元，其中：市级收入389970万元，上级补助收入140376万元，镇级上解收入83439万元，动用预算稳定调节基金4449万元，一般债务收入5300万元，上年结转1475万元。

一、市级收入主要项目情况市级收入预算389970万元，比2018年执行数增加58657万元，增长17.7%。

其中：税收收入287595万元，增加32800万元，增长12.9%；非税收入102375万元，增加25857万元，增长33.8%。

主要项目情况是：1.增值税153245万元，增加15808万元，增长11.5%。

2.企业所得税70299万元，增加9384万元，增长15.4%。

3.个人所得税6188万元，增加1425万元，增长29.9%。

主要是人均收入提高预计增加税收。

4.环境保护税为6800万元，增加1677万元，增长32.7%。

主要是环境保护税自2018年1月1日起开征以来，实行按季度征收，2018年实际入库仅为当年前三季度收入，从而导致收入基数偏低。

— 4 —5.资源税（含水资源税）7073万元，增加1085万元，增长18.1%。

主要是水资源税自2017年12月1日起开征以来，实行按季度征收，2018年1季度实际入库仅为上年12月份收入，从而导致收入基数偏低。

6.城建税34880万元，增加2794万元，增长8.7%。

7.房产税800万元，增加47万元，增长6.2%。

主要是房地产开发投资额增加预计增加税收。

8.印花税60万元，增加7万元，增长13.2%。

9.耕地占用税100万元，增加3万元，增长3.1%。

10.契税7700万元，增加513万元，增长7.1%。

11.专项收入34223万元，增加2869万元，增长9.2%。

收入支出流水账模板
以下是一个示例的收入支出流水账模板，用于举例说明：---------------------------------------------------流水账日期：2024年1月
收入：
2.其他奖金收入：￥2000
3.佣金收入：￥500
4.理财收益：￥100
支出：
1.房屋租金：￥2000
2.水电费：￥300
3.交通费：￥400
4.饮食费：￥1500
5.日常购物：￥1000
6.娱乐活动：￥800
7.家居物品购置：￥500
8.医疗费用：￥200
9.学习培训费用：￥500
10.保险费：￥300
总支出：￥6600
结余：￥5700
备注：1月收入较为稳定，支出主要集中在基本生活开销和娱乐活动上。

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收入支出流水账的好处在于它可以帮助个人对自己的财务状况有一个
全面的了解，同时提醒自己合理控制支出，规划财务。

通过记录每月的收
入和支出情况，可以找出不必要的开支，减少浪费，合理安排金钱的使用，避免出现不必要的经济问题。

总之，收入支出流水账是一个重要的财务记录工具，通过它可以有针
对性地分析和控制个人消费，合理规划财务，从而保障个人财务的健康和
稳定。

对账单表格范本一、表格范本日期金额类别备注2021-01-01 100.00 支出购买生活用品2021-01-02 500.00 收入工资发放2021-01-03 50.00 支出买午餐2021-01-04 200.00 支出购买书籍2021-01-05 300.00 支出缴纳水电费2021-01-06 1000.00 收入奖金发放2021-01-07 80.00 支出买零食2021-01-08 400.00 支出视频游戏购买二、对账单解析根据以上表格，对账单的详细记录如下：1.2021年1月1日，支出100.00元，用于购买生活用品。

2.2021年1月2日，收入500.00元，为工资发放。

3.2021年1月3日，支出50.00元，购买午餐。

4.2021年1月4日，支出200.00元，购买书籍。

5.2021年1月5日，支出300.00元，用于缴纳水电费。

6.2021年1月6日，收入1000.00元，为奖金发放。

7.2021年1月7日，支出80.00元，购买零食。

8.2021年1月8日，支出400.00元，购买视频游戏。

这份对账单提供了详细的收支记录，方便了对个人财务状况的了解和管理。

通过对账单，我们可以清晰地知道每一笔资金的流向和用途。

三、对账单的作用对账单是个人或企业财务管理中重要的工具，具有以下作用：1.记录：对账单能够详细记录每一笔资金的进出，方便财务状况的追踪和查阅。

2.分析：通过对账单可以分析个人或企业的消费习惯和支出情况，有助于合理规划和调整预算。

3.对比：对账单可以将不同时间段的财务数据进行对比，帮助发现潜在的问题和优化财务状况。

4.管理：对账单可以帮助个人或企业进行有效的财务管理，及时发现收支情况异常等问题，并做出相应调整。

在日常生活中，对账单可以作为核对银行流水、税务申报、请求报销等重要凭证。

同时，对账单也是纳税、申请贷款、投资理财等活动的必备材料。

四、结语对账单的正确与详细对账是个人或企业财务管理的关键环节。

水井坊2019年财务分析详细报告一、资产结构分析1.资产构成基本情况水井坊2019年资产总额为394,598.15万元，其中流动资产为304,292.04万元，主要分布在存货、货币资金、预付款项等环节，分别占企业流动资产合计的49.95%、40.86%和1.12%。

非流动资产为90,306.11万元，主要分布在固定资产和递延所得税资产，分别占企业非流动资产的58.81%、16.12%。

资产构成表项目名称2019年2018年2017年数值百分比(%) 数值百分比(%) 数值百分比(%)总资产394,598.15 100.00 319,797.99 100.00 278,888.92 100.00 流动资产304,292.04 77.11 244,890.58 76.58 210,411.1 75.45 长期投资985.2 0.25 1,015.25 0.32 1,430.27 0.51 固定资产53,110.26 13.46 52,191.86 16.32 41,684.61 14.95 其他36,210.66 9.18 21,700.29 6.79 25,362.94 9.092.流动资产构成特点企业营业环节占用的资金数额较大，约占企业流动资产的49.95%，说明市场销售情况的变化会对企业资产的质量和价值带来较大影响，要密切关注企业产品的销售前景和增值能力。

企业持有的货币性资产数额较大，约占流动资产的40.86%，表明企业的支付能力和应变能力较强。

但应当关注货币资金的投向。

流动资产构成表项目名称2019年2018年2017年数值百分比(%) 数值百分比(%) 数值百分比(%)流动资产304,292.04 100.00 244,890.58 100.00 210,411.1 100.00 存货152,003.92 49.95 134,459.02 54.91 92,041.2 43.74 应收账款2,886.65 0.95 3,429.22 1.40 8,181.15 3.89 其他应收款275.68 0.09 238.64 0.10 171.39 0.08 交易性金融资产0 0.00 0 0.00 0 0.00 应收票据0 0.00 0 0.00 586.83 0.28 货币资金124,329.37 40.86 102,586.79 41.89 102,957.07 48.93 其他24,796.42 8.15 4,176.9 1.71 6,473.46 3.083.资产的增减变化2019年总资产为394,598.15万元，与2018年的319,797.99万元相比有较大增长，增长23.39%。

流水账记录模板时间项目收入支出余额2021年1月1日薪资 +5000 - 5000 2021年1月2日购物 -300 -300 4700 2021年1月3日餐饮 -100 -100 4600 2021年1月4日水电费 -200 -200 4400 2021年1月5日租金 -1000 -1000 3400 2021年1月6日退款 +500 - 3900 2021年1月7日电话费 -50 -50 3850 2021年1月8日购物 -200 -200 3650 2021年1月9日旅游 -1000 -1000 2650 2021年1月10日餐饮 -150 -150 **** ****年1月11日餐饮 -80 -80 2420 2021年1月12日物业费 -300 -300 2120 2021年1月13日支付宝转账 +1000 - 3120 2021年1月14日薪资 +5000 - 8120 2021年1月15日购物 -1000 -1000 71202021年1月16日餐饮 -120 -120 70002021年1月17日退款 +200 - 72002021年1月18日旅游 -800 -800 64002021年1月19日餐饮 -90 -90 63102021年1月20日餐饮 -70 -70 62402021年1月21日薪资 +5000 - 11240说明：1. 该流水账记录模板用于记录用户的收入和支出情况，并计算相应的余额。

2. 模板以每天为单位进行记录，其中的项目可根据具体需求进行添加、删除或修改。

3. 收入以“+”号表示，例如薪资、退款等；支出以“-”号表示，例如购物、餐饮等。

4. 在支出项目中，支出金额写在“支出”一列中，同时也计入“余额”一栏中，表示余额的变动。

5. 空白处表示该项无相关记录。

6. “余额”一栏的数值根据每一项的收入和支出进行相应计算，体现了用户的可用资金。

通过这个流水账记录模板，用户可以清晰地了解自己的财务状况，合理安排收支，并及时查漏补缺。