下载文档原格式
2023年全国金融系统职业道德知识测试题及答案注意事项：- 本测试题共包含若干道选择题和判断题，总分100分。
- 题目后的括号中为题目类型，其中S表示选择题，J表示判断题。
- 答案部分仅提供标准答案，具体解释请参考相关教材或法规。
选择题1. 金融从业人员在开展业务过程中应秉持的核心价值观是（S）A. 利益最大化B. 诚信守法C. 公平竞争D. 合规经营2. 银行业金融从业人员应遵守的特定规范行为主要包括（S）A. 洗钱防控B. 代理销售产品C. 接收贿赂D. 虚假宣传3. 下列哪项违反了金融从业人员的职业道德（S）A. 客户出示伪造证件，仍为其办理业务B. 将客户资料泄露给竞争对手C. 广告宣传中夸大产品的收益D. 直接拒绝办理客户业务4. 非法经营金融业务的行为是指（J）A. 建立无资质的金融机构B. 断供客户资金C. 虚构虚假业务交易D. 资金挪用5. 以下哪个行为不属于金融从业人员应具备的基本素质（S）A. 专业技能B. 熟悉法律法规C. 高领导能力D. 诚信正直判断题6. 银行业金融从业人员不得泄漏客户信息。
（J）- 正确7. 金融从业人员应保密关联企业的信息，不得将其泄露给外界。
（J）- 正确8. 金融从业人员在履职过程中，应当主动抵制不正当利益。
（J）- 正确9. 金融从业人员可以随意接受客户的回赠和好处。
（J）- 错误10. 金融从业人员在业务推介过程中应立即揭示自身与被推介机构的利益关系。
（J）- 正确参考答案1. B2. A3. B4. C5. C6. 正确7. 正确8. 正确9. 错误10. 正确。
2022年职业考证-金融-基金从业资格考试全真模拟易错、难点剖析B卷（带答案）一.综合题(共15题)1.单选题与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（）。
问题1选项A.相对较大B.相对较小C.相同D.无法比较【答案】B【解析】契约型基金依据基金合同成立。
基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
2.单选题基金管理人（）负责设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。
问题1选项A.督察长B.监事会C.管理层D.董事会【答案】D【解析】基金管理人董事会设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任；A选项，基金管理人应该保证督察长的独立性。
督察长负责组织指导公司监督稽核工作、履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节；B选项，为了完成合规监督职责，基金管理人的监事会不仅要进行会计监督，而且要进行业务监督，不仅要有事后监督，而且要有事前和事中监督；C选项，基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任。
3.单选题关于优先认购权，以下表述错误的是（）。
问题1选项A.优先认购权是一种选择权，即投资人有权但无义务履行优先认购权B.若有投资机构以债转股形式投资，则当此投资机构决定将对目标公司的债权转为股权时，原有股东的优先认购权下适用这种情况C.投资人行使优先认购权时，其认购目标公司股权的价格应与潜在认购方一致D.优先认购权条款是投资框架协议和投资协议中常见条款之一【答案】B【解析】优先认购权，是指目标公司未来发新的股份或者可转换债券时，股权投资基金将按其持股比例获得同等条件下的优先认购权利。
优先认购权使股权投资基金可以在未来公司增加发行股份时，保护其股权比例不被稀释。
通常，投资协议会额外约定，优先认购权不适用于一些特殊情况，包括为上市而进行的首次公开发行（IPO）、为建立员工持股计划而增加的股份发行、为履行银行债转股协议而增加的股份发行等。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷B卷附答案单选题（共100题）1、(2017年)基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D2、(2016年)基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.15B.12C.9D.6【答案】 A3、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度【答案】 B4、(2017年)某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1．110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。
”下列表述正确的是（）。
A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式B.净值归一符合保护投资者原则C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺【答案】 C5、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则【答案】 C6、（2017年真题）关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。
A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预【答案】 B7、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案单选题（共30题）1、王先生投资6万元认购开放式基金份额，认购基金在募集期产生的利息10元,其对应认购费率为1.8%,净值为1元。
王先生净认购金额为（）元。
A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】 D2、(2017年)下列选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。
A.投资者缴纳基金份额认购款项B.投资者签署基金合同C.投资者向管理人提交认购基金的申请单D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】 A3、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。
A.15个工作日B.30个工作日C.15个自然日D.30个自然日【答案】 A4、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.健全性B.最优化C.有效性D.成本效益【答案】 D5、目前定期开放基金大多为（）。
A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.以上都是【答案】 B6、下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（）。
A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销B.要把产品的特色摆在首位C.基金公司需要直接面对客户D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性【答案】 C7、溢价套利会导致ETF总份额的（）。
A.扩大B.减少C.不变D.难以预测【答案】 A8、基金托管协议（）。
A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议C.基金管理人与基金登记机构签订的协议D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议【答案】 B9、基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转，描述错误的一项是（）。
A.应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。
B.应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案单选题（共180题）1、投资者的申购和赎回申请信息由（）汇总后统一传送至注册登记机构。
A.投资者B.代销机构总部C.管理人D.托管人【答案】 B2、基金监管职责分工的总体要求不包括（）。
A.职责清晰B.分工明确C.适时适度D.反应快速【答案】 C3、(2017年)下列关于风险管理的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B4、资产管理的特点不包括（）。
A.受托资产主要是货币等金融资产B.资产管理包括委托方和受托方C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值【答案】 C5、对于基金管理公司变更持有50%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不予批准的决定。
A.2个月B.3个月C.6个月D.9个月【答案】 A6、金融资产通常划分为（）金融资产。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（）。
A.一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票B.股票基金按投资风格可分为六种类型C.股票基金的投资风格往往是根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D.基金的投资风格会根据市场环境进行调整【答案】 B8、基金上市交易公告书披露的事项不包括()A.基金净值表现B.基金投资组合报告C.基金财务状况D.持有人户数【答案】 A9、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是( )。
A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D10、1990年，（）证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。
A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克【答案】 C11、在基金份额的要求上，能够参与ETF的最小申购和赎回交易的基金份额为（）。
2022年职业考证-金融-基金从业资格考试全真模拟易错、难点剖析B卷（带答案）一.综合题(共15题)1.单选题关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。
问题1选项A.当β大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致B.当β=2时，市场组合收益率上涨1.5%，资产收益率上涨3%C.通过将25%的投资预算投入到国库券，其余投入到市场资产组合，可以构建β值为0.75的资产组合D.β系数衡量证券所面临的系统性风险，当β=0时，证券的预期收益率为0【答案】D【解析】β系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度；β系数大于0，该投资组合的价格变动方向与市场一致（A选项正确）；β系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。
β系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致；β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大；β系数小于1（大于0）时，该投资组合的价格变动幅度比市场小。
应用实例：当βi =1.5时，市场组合上涨1%，该资产随之上涨1.5%当βi =0.5时，市场组合上涨1%，该资产随之上涨0.5%。
所以B选项是没有问题的。
C选项，国库券的β系数近似看作0，市场组合的β系数是1，求一个投资组合的β系数：0×25%+1×75%=0.75，描述正确；D选项，前半段是正确的，但是后半段的描述是错误的，β系数等于0，只能证明该证券与市场变化没有关系，对市场变化的敏感度为0。
2.单选题关于货币时间价值的正确说法是（）。
问题1选项A.货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的贬值B.复利现值是复利终值的逆运算C.年金现值是年金终值的逆运算D.货币时间价值通常按单利方式进行计算【答案】B【解析】货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，A错误。
复利现值是复利终值的逆运算，B正确。
年金现值与年金终值无逆运算的关系，C错误。
货币时间价值通常按复利方式进行计算，D错误。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷B卷附答案单选题（共45题）1、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。
A.0.10%B.0.20%C.0.50%D.1%【答案】 C2、关于公募基金的合同生效，以下表述正确的是（）A.基金如果募集失败，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除夕卜B.所有公募基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上C.公募基金合同生效，基金募集规模必须不少于2亿元人民币D.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效【答案】 D3、（）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
A.内部控制大纲B.业务操作手册C.部门业务规章D.基本管理制度【答案】 C4、金融市场中，（）等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（）等方面相互独立。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B6、（2016年真题）（）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。
A.独立性原则B.客观性原则C.规范性原则D.协调性原则【答案】 B7、下列行为中，构成不正当竞争的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D8、货币市场基金是投资者进行（）的理想工具。
A.长期投资B.短期投资C.股票投资D.债券投资【答案】 B9、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。
A.法律形式B.资金募集方式C.投资对象D.运作方式【答案】 B10、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
《互联网金融》期末考试试题B卷专业姓名学号题号一二三四总分核分人得分得分评卷人一、单选题（本题共10小题，每小题2分，共20分）123456789101，目标设定是风险管理的前提。
确定需要遵从以下几个原则哪个不是（）A及时性B明确性C层次性D定量性2，不属于互联网金融的主要特征的是（）A低成本B低效率C注重客户体验D风险特殊性。
3，处理破坏性团队冲突的方法不合适的是（）A强制B回避C协调D排挤4，根据移动支付的距离远近分类不属于的是（）A近场移动支付B O2O移动支付C远场移动支付D B2B移动支付5互联网金融客户服务新的定位不包括（）A客户定位B职能定位C业务定位D利益定位6，不属于互联网保险的特点的是（）A虚拟性B时效性C绝对性D交互性7，传统金融行业在目标市场的选择上分为三个类型：A无差异市场覆盖型：B差异性市场覆盖型：C集中性市场覆盖型：D集中差异化覆盖型8，众筹的收入来源中，以下哪个不属于（）A交易手续费B增值服务收费C流量导入与营销费用D打赏费9，不属于流动性风险形成原因的是（）A 产品收益的下降B 最后贷款人的缺乏C 外部金融环境的变化D 物价贬值10，不属于金融端产品设计原则的是（）A 安全性原则B 流动性原则C 收益性原则D 准确性原则二、名词解释（本题共5小题，每小题4分，共20分）1.风险管理2.应收账款融资3.存货质押融资模式4.消费金融资产证券化5.住房公积金三、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）1.团队文化建设中的问题？得分评卷人得分评卷人2.互联网金融风险产生的原因？3.互联网金融风险分类？4.建立科学严格的风险管理原则？5.流动性风险体现在以下几个方面？四、论述题（共2题，每题15分，共30分）得分评卷人1.互联网金融产品设计意义2.目前，市场上从事消费金融业务的机构可大致分为三类？《互联网金融》期末考试试题（B卷）答案一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）1.A2.B3.D4.D5.D6.C7.D8.D9.D10.D二、名词解释（本题共5小题，每小题4分，共20分）1．风险管理;是指的是通过风险的识别、预测和评价，对风险进行有效的控制，以尽可能有计划地处理风险、降低风险发生的概率或者风险所致的损失，从而以最小的成本获得企业安全生产经济保障的过程。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案单选题（共50题）1、下列属于金融市场的"市场失灵"问题主要表现的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A2、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。
A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金托管银行利益优先的原则C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D.基金管理公司利益优先的原则【答案】 A3、投资合规性风险管理措施要求对交易异常行为进行定义，并通过（）评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控。
A.事前B.事中C.事后D.全程【答案】 C4、(2017年)下列属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。
A.建立并管理投资者资金账户B.发售基金份额C.负责基金资产的保管D.建立并保管基金投资者名册【答案】 D5、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。
A.5B.10C.15D.20【答案】 B6、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日【答案】 C7、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
这属于合规管理的（）。
A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】 D8、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（）。
A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元【答案】 C9、基金的募集一般要经过（）四个步骤。
A.申请、审批、发售、基金合同生效B.申请、审批、注册、基金验资C.申请、注册、发售、基金合同生效D.申请、注册、发售、基金验资【答案】 C10、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是( )。
高等教育2017-2018 学年第2学期《 金融市场学 》期末考试试卷（B 卷）适用班级 考试时间 120 分钟学院 班级 学号 姓名 成绩一、名词解释（每一小题4分，共20分）1.终值2.期权3.投资银行4.公募发行5.风险投资二、单项选择（每一小题1分，共20分）1． 下列银行资产中流动性最高而收益最低的是（ ）。
A. 现金B.票据贴现C. 短期债券D.活期存款2．（ ）是投资银行最本源，最基础的业务活动，也是投资银行的一项传统核心业务。
A. 证券经纪业务 B.资产管理 B. C.证券承销和发行 D.兼并和收购 3．项目融资的贷款对象是（ ）。
A. 项目公司 B. 项目参加人 C. 项目承包人 D. 项目发起人4．互助储蓄银行的资金来源不包括（ ）。
A. 不动产抵押贷款 B.货币市场存款账户 C.固定利率的定期存款 D.可转让提款通知账户 5．储蓄机构资金主要运用于（ ）。
A.发放商业贷款B.发放抵押贷款C. 公司债券投资D. 国债投资6．以下不属于储蓄贷款协会的资金来源是（）。
A.可转让提款通知B.股本金C.资产证券化D.共同基金7．（）的股份相对固定，一般不向投资者增发新股或赎回旧股。
A.开放型基金B.契约型基金C.收入型基金D.封闭型基金8．保险公司按照保险标的的不同，可以分为（）。
A.原保险公司和再保险公司B.商业保险公司和政策性保险公司C. 人寿与健康保险公司和保证保险公司D.责任保险公司和保证保险公司9．中央银行的业务对象是（）。
A.本国工商企业及个人B.本国政府与金融机构C.本国金融机构与工商企业D.本国政府与工商企业10．中央银行充当最后贷款人提供贷款常用的方式是（）。
A.公开市场业务B.票据再贴现，再抵押C.集中存款准备金D.票据贴现抵押11．中央银行被称为“银行的银行”，主要是因为中央银行（）。
A.保管黄金及外汇储备B.垄断铸币权C.保管存款准备金D. 承担最后贷款人职能12．在利率市场化条件下，当资金供给大于资金需求时，市场利率（）。
