《外汇转贷款业务管理办法》

中华人民共和国外汇管理条例

制定机关 国务院

公布日期 1996.01.29

施行日期 1996.04.01

文号 国务院令[第193号]

主题类别 外汇管理

效力等级 行政法规

时效性 已被修改

正文：

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中华人民共和国国务院令

（第193号）

《中华人民共和国外汇管理条例》已经1996年1月8日国务院第四十一次常务会议通过，现予发布，自1996年4月1日起施行。

总理 李鹏

1996年1月29日

中华人民共和国外汇管理条例

第一章 总则

第一条 为了加强外汇管理，保持国际收支平衡，促进国民经济健康发展，制定本条例。

第二条 国务院外汇管理部门及其分支机构（以下统称外汇管理机关），依法履行外汇管理职责，负责本条例的实施。

第三条 本条例所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：

（一）外国货币，包括纸币、铸币；

（二）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；

（三）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；

（四）特别提款权、欧洲货币单位；

（五）其他外汇资产。 第四条 境内机构、个人、驻华机构、来华人员的外汇收支或者经营活动，适用本条例。

第五条 国家实行国际收支统计申报制度。凡有国际收支活动的单位和个人，必须进行国际收支统计申报。

第六条 在中华人民共和国境内，禁止外币流通，并不得以外币计价结算。

第七条 任何单位和个人都有权检举、揭发违反外汇管理的行为和活动。

对检举、揭发或者协助查处违反外汇管理案件有功的单位和个人，由外汇管理机关给予奖励，并负责保密。

附件2

货物贸易进口付汇管理暂行办法实施细则

第一章 总则

第一条 为完善货物贸易进口付汇以下简称进口付汇管理,依据货物贸易进口付汇管理暂行办法以下简称办法,制定本细则;

第二条 外汇局依法对进口单位、银行办理进口付汇业务的真实性和合规性进行监督管理;

第二章 名录管理

第三条 进口单位取得对外贸易经营权后,应按本细则第五条规定到外汇局办理“进口单位付汇名录”以下简称名录登记手续,并签署货物贸易进口付汇业务办理确认书以下简称确认书,见附1;

第四条 本细则发布实施前已在外汇局办理名录登记手续的进口单位,应在六个月内签署确认书;签署确认书后,外汇局将其自动列入名录,未在规定期限内签署的,外汇局将取消其名录资格;

第五条 本细则发布实施前未在外汇局办理名录登记手续的进口单位,需持名录登记申请书及下列材料到外汇局办理名录登记手续：

（一） 对外贸易经营者备案登记表,依法不需要办理备案登记的提交中华人民共和国外商投资企业批准证书或中华人民共和国台、港、澳、侨投资企业批准证书等相关证明材料；

（二） 企业法人营业执照或企业营业执照；

（三） 中华人民共和国组织机构代码证；

（四） 中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书；

（五） 法定代表人签字、加盖单位公章的确认书；

（六） 外汇局要求提供的其他材料;

外汇局审核上述材料无误后,将进口单位列入名录,并向银行发布名录信息;

第六条 进口单位名录信息发生变更的,应当在变更之日起30日内,持相关变更文件或证明到外汇局办理名录变更手续;

第七条 进口单位发生下列情况之一的,外汇局可将其从名录中注销：

（一） 进口单位终止经营或被工商管理部门注销、吊销营业执照的；

（二） 进口单位终止或被商务部门取消对外贸易经营权的；

（三） 外汇局认定的其他情况;

进口单位注销后重新申请进入名录的,应按照办法第九条关于列入名录进口单位辅导期管理规定办理进口付汇业务; 第三章 进口付汇管理

个人外汇管理办法

第一章总则

第一条为了规范个人外汇交易行为，保护个人合法权益，促进外汇市场稳定健康发展，制定本办法。

第二条本办法合用于在中华人民共和国境内的个人外汇交易活动。

第三条个人可以在持有有效件的前提下，通过银行业金融机构及其同业机构办理个人外汇交易。

第四条个人外汇交易应当遵循自愿、公开、平等、有序的原则，不得采取欺诈、虚假宣传等手段误导他人。

第二章交易主体及权限

第五条未满18周岁的未成年人和限制民事行为能力人不得进行个人外汇交易。 第六条个人在持续符合银行业金融机构规定条件的前提下，可享有法定的个人外汇购汇和结汇额度，同时需要提供真实、准确的相关信息。

第七条个人不得将其名下的外汇账户及其资金交由他人使用或者代理操作，不得从事无居所、无经营场所的个体工商户、小微企业以及从事非法活动的企事业单位等涉外活动。

第三章交易方式

第八条个人可以选择以下交易方式：

（一）柜台交易；

（二）网上交易；

（三）电话交易；

（四）自助交易机交易； （五）其他银行业金融机构和同业机构提供的合法外汇交易方式。

第九条个人外汇交易应当在合法的银行业金融机构及其同业机构完成。

第四章信息披露

第十条银行业金融机构和同业机构应当在其官方网站、电视、报纸、杂志以及其他公开媒体上及时发布外汇市场行情和交易汇率等信息。

第十一条银行业金融机构和同业机构应当向客户提供真实、全面、准确、及时的外汇投资风险提示，明确投资风险或者潜在损失等情况。

第五章监督管理 第十二条人民银行作为金融监管机构，对银行业金融机构和同业机构的个人外汇业务进行监督和管理。

第六章法律责任

第十三条个人外汇交易违反法律、法规规定的，由有关主管部门依法处理，并对违法违规行为负责的银行业金融机构和同业机构依法赋予行政处罚。

第七章附则

第十四条本办法所称外汇，是指依法在中华人民共和国境内流通使用的外币、人民币与境外外币之间的转换关系。

第十五条本办法解释权归人民银行所有。

1 附件2

货物贸易进口付汇管理暂行办法实施细则

第一章 总则

第一条 为完善货物贸易进口付汇（以下简称进口付汇）管理，依据《货物贸易进口付汇管理暂行办法》（以下简称《办法》），制定本细则。

第二条 外汇局依法对进口单位、银行办理进口付汇业务的真实性和合规性进行监督管理。

第二章 名录管理

第三条 进口单位取得对外贸易经营权后，应按本细则第五条规定到外汇局办理“进口单位付汇名录”（以下简称名录）登记手续，并签署《货物贸易进口付汇业务办理确认书》（以下简称《确认书》，见附1）。

第四条 本细则发布实施前已在外汇局办理名录登记手续的进口单位，应在六个月内签署《确认书》。签署《确认书》后，外汇局将其自动列入名录，未在规定期限内签署的，外汇局将取消其名录资格。

第五条 本细则发布实施前未在外汇局办理名录登记手续的进口单位，需持名录登记申请书及下列材料到外汇局办理名录登记手续：

（一） 《对外贸易经营者备案登记表》，依法不需要办理备案登记的提交《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳、侨投资企业批准证书》等相关证明材料；

（二） 《企业法人营业执照》或《企业营业执照》；

（三） 《中华人民共和国组织机构代码证》；

（四） 《中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》；

（五） 法定代表人签字、加盖单位公章的《确认书》；

（六） 外汇局要求提供的其他材料。

外汇局审核上述材料无误后，将进口单位列入名录，并向银行发布名录信息。

第六条 进口单位名录信息发生变更的，应当在变更之日起30日内，持相关变更文件或证明到外汇局办理名录变更手续。

第七条 进口单位发生下列情况之一的，外汇局可将其从名录中注销：

（一） 进口单位终止经营或被工商管理部门注销、吊销营业执照的；

（二） 进口单位终止或被商务部门取消对外贸易经营权的；

（三） 外汇局认定的其他情况。