金融市场营销学复习资料

金融营销复习类容名词解释1.金融市场：通过各种交易方式,促使金融产品供求双方达成交易的场所;2.货币市场：是短期债务工具期限不超过1年交易的市场,由同业拆借市场、票据市场;银行间债券市场、外汇市场、黄金市场等子市场组成的市场;3.资本市场：是长期证券市场,主要由证券发行一级市场、证券交易二级市场组成;4.直复营销：使用邮寄、电话、电子信箱或因特网直接沟通,征求顾客和预期顾客的回复;5.处置效应：是一种比较典型的投资者认知偏差,表现为对投资盈利的“确定性心理”和对亏损的“损失厌恶心理”,在行为上主要表现为在盈利面前趋向规避风险,急于卖出盈利的股票以锁定利润,轻易不愿卖出亏损股票实现损失的现象等;6.羊群行为：是指投资者趋向于忽略自己的有价值的私有信息,而跟从市场中大多数人的决策方式;7.金融监管：是指政府通过特定的机构对金融交易行为进行的某种限制或规定;金融监管本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为;8.虚拟群体：是基于互联网兴起而产生的新型群体,他们之间互称为网友,通过特定的网络空间互动交往并相互影响;9.企业年金：是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上,自愿建立的补充养老保险限度;10.市场细分：是根据消费者对产品的不同欲望和需求、不同的购买行为与购买习惯,把整个市场划分为若干个由相似需求的消费者组成的消费群体,即小市场群;11.金融产品组合：是指金融企业生产经营的全部产品的结合方式;产品组合是由多条产品线组成,每条产品线又由许多产品项目构成;12.撇脂定价：高价策略,将新产品以尽可能高的价格投放市场,赚取高额利润,在短时间内收回投资;13.渗透定价：低价策略,在新产品投入市场时,价格定的较低,让价格敏感型顾客容易接受,使产品在市场上广为扩散渗透,进而提高市场占有率,实现市场份额提高后再调整价格,降低成本,实现盈利目标;14.心理定价：有意识地讲产品价格定的高些或低些,以满足消费者生理的和心里的、物质的和精神的多方面需求,主要分为“尾数定价,整数定价,声望定价”; 15.客户经理制：是现代商业银行在开拓业务经营中建立的以客户为中心,即推销金融产品;传递市场信息、拓展管理客户于一体,为客户提供全方位服务的一种金融服务方式;16.内部营销：是指金融企业在其内部从营销管理的视角管理其人力资源,把员工当作顾客,通过领导/管理性服务和加强内部沟通,创造员工满意,吸引、开发、激励、留住胜任的员工,为外部顾客提供满意服务,以保证外部营销成功的营销活动;17.有形展示：为进行服务传递,公司与顾客进行交互所处环境以及有利于服务执行或传播交流的任何有形商品;简答题1.与产品市场比较,金融市场有何特点1交易市场的虚拟性；2产品“价值”的普适性；3交易活动的延滞性；4交易动机的多样性； 5金融市场是竞争市场；2.金融机构最关注哪些经济因素他们的营销意义是什么1收入因素2个人收入,个人可支配收入,个人可任意支配收入3消费结构4储蓄倾向5经济周期与货币财政政策营销意义：对于金融营销人员,具备经济发展趋势的洞察力和对政策走向的预见性是一项需要长期练就的基本功,要关注并能正确解读各项宏观经济金融指标和数据,包括一些重要的行业指标或市场指数,从他们自身的变动以及相互之间联动的变化之中,发现投资机会或规避风险;3.简述你对行为金融描述的投资心态和情绪的理解;行为金融学认为,投资者在投资过程中有五种心态和情绪：（1）过度自信：过度自信源于人们的乐观主义,大多数人在很多方面对自己的能力以及未来的前景都表现出过于乐观;同样,在投资过程中,投资者总是倾向于过于高估自己的判断力,从而表现出过分的自信或过分乐观;过于自信是市场过度交易行为的心理根源;（2）自我归因偏差：当人们在某项工作中获得成功的时候,会倾向于将成功归功于个人的一些特质,当工作失败的时候,却往往归因于偶然因素或者外部因素,这种现象就是所谓的“自我归因偏差”;（3）避害大于趋利：是人类行为的主要动机之一,人们在经济活动中首先考虑如何避免损失,其次才是获取收益,这表明人们在从事金融交易的过程中,其内心对利害的权衡是不均衡的,赋予“避害”因素的考虑权重是“趋利”因素的2倍;（4）追求时尚与从众心理：人们的相互影响可以改变人的偏好,且作用巨大,追求时尚与从众心理便是其中最突出的特点,这对投资决策的形成与改变具有特殊的影响;在金融投资领域,这方面的表现尤为突出,应该作为重要的偏好选择因素加以考虑;（5）减少后悔与推卸责任：当投资决策失误后,投资者的后悔心情是难以避免的,因此,即使是同样的决策结果,如果某种决策方式可以减少投资者的后会心理,则对投资者来说,这种决策方式将优于其他决策方案;4.工商客户金融决策过程分为哪几个阶段（1）问题确认：购买金融产品往往起因于某企业高层意识到,可以通过获得某种特定的金融产品和服务来满足公司某方面的需求,或解决某个问题;（2）需求和条件说明：需求确认后,公司要说明自己的需求,列出所需的产品特征、数量、规格、服务要求等;（3）寻找融资机构：股票发行与上市按规定必须由证券公司担任主承销商;许多具有主承销商资格的证券公司都设立了投资银行部,为需要发行股票上市融资公司提供专业服务;需要融资的公司在众多公司的投资银行中努力寻找服务最好的;（4）要求报价：这是企业金融营销的一个重要阶段;公司请“入围”承销的券商提出服务报价,要讲究提供详细的书面报告或正式的口头陈述;（5）选定融资机构：公司选择金融结构时,常常采用基本要素列表法来显示它们的相对重要性;（6）交易契约及细则规定：详细的产品与服务项目清单对于交易双方都是必要的,尽量争取签订长期合作的一揽子服务计划,可以节约金融机构重复交易的谈判费;（7）表现回顾：在交易完成一段时间后,客户将会回顾金融机构的表现,评价产品和服务是否与承诺相符,是否应该继续维持与这个机构的关系;5.简述三种目标市场策略（1）无差异性：该策略是把整个市场作为一个大目标开展营销,它们强调费者的共同需要,忽视其差异性;采用这一策略的企业,一般都是实力强大进行大规模生产方式,又有广泛而可靠的分销渠道,以及统一的广告宣传方式和内容;2差异性：该策略通常是把整体市场划分为若干细分市场作为其目标市场;针对不同目标市场的特点,分别制订出不同的营销计划,按计划生产目标市场所需要的商品,满足不同消费者的需要;3集中性：该策略是选择一个或几个细分化的专门市场作为营销目标,集中企业的优势力量,对某细分市场采取攻势营销战略,以取得市场上的优势地位;6.金融产品的品牌策略有哪些是举例说明;1产品系列扩展策略：产品系列扩展策略或者叫产品线延长策略,是将已有品牌名称扩展到已有产品线上开发的新形式,新规格和新风格的产品中去;比如人们已十分熟悉的南方基金的产品,形成了“南方系的品牌概念2品牌扩展策略：是将已有品牌扩展到新的产品种类或产品线中;扩展品牌有许多有点;一个有口碑的品牌往往能帮助金融企业更加顺利地涉足新的产品种类,比如中国人寿保险公司,其产品组合较宽,每条产品线的产品都冠以“国寿”二字;3多个品牌策略：多个品牌策略是在同一类产品中推出新的品牌名称,它为建立不同的产品特色和迎合不同的购买需求提供了一条途径;例如,新华保险的少儿成长险用了四种不同的品牌“快乐少年”“阳光少年”“无忧少年”“绿荫寿险”; 4新品牌策略：新品牌策略是在新产品中建立新品牌名称,当金融企业现有品牌没有一个合适的时候,则可以建立一个新的品牌名称;或者认为既有品牌影响力正在逐渐丧失,需要一个新的品牌来替代7.简述金融服务接触三元组合模型的构成与营销意义;构成：①服务组织支配型服务②一线员工支配型服务③顾客支配型服务意义：秉持顾客满意和有效的服务的原则,可以维持三方控制力量博弈的平衡;对服务员工进行合适的培训,通过沟通了解顾客的期望及其在服务过程的角色定位,同时达到了自己的效率要求和利润目标8.什么是产品的定价目标金融产品定价目标有哪些金融改革的深化,使金融产品价格的监管呈现有步骤的放松、向市场话发展的趋势;定价首先要考虑的影响因素就是明确目标;以既定的目标市场和定位为基础;定价目标有：1利润最大化目标；2提高市场占有率目标；3产品质量领导者目标；4竞争性目标；5预测投资收益目标6生存定价目标；9.简述网上银行的特征;1没有分支机构：网上银行依托无边界的互联网,不用设任何分支机构,其触角就可以伸向世界的每一个角落;2低廉的成本,高额的回报：网上银行可以降低银行的经营和服务成本,从而降低客户的交易成本;3便利的“三A”服务：Anytime——每年365天,每天24小时任何时间不间断；Anywhere——在家里,在办公室,旅途中等任何地点；Anyway——以任何方式; 10.简述制定金融产品促销的步骤;1确定促销对象：促销对象是接受促销信息的客户;2明确促销目的：促销目标有：告知目的,激发目的,劝说目的,提示目的,偏爱目的; 3确定促销预算：方法主要有：量力而行法,销售额比较法,竞争比较法,目标任务法;4决定促销目标组合：促销组合是金融机构根据促销目标将若干促销类型搭配协调运用;金融机构在制定促销策略时, 通常结合多种促销类型而不是一种促销类型,有效的促销组合符合以下条件：符合金融机构的促销目标,符合金融产品的特点,符合市场条件,可行的促销预算;5促销实施,控制与效果反馈：促销策略实施与控制过程就是对促销进行监督,指导的过程,必要时应及时采取调整,改进措施;论述题1.金融产品有哪些与一般服务行业不同的特点其营销意义何在无形性：比如银行存款,顾客无法通过自己的感官感觉其存在,但通过一些有形设备、物品或其他有形线索可证明存在不可分性：源于金融服务的生产和消费同步发生不可储存性：使得生产能力与需求常常错位传统产品的同质性：由于货币的无差异性,金融机构传统的存、贷汇等产品功能单一,差异不大;服务类型的多样性：包括传统大众服务和私人定制服务货币流通的广阔性和金融服务的社区型：金融机构广泛铺设业务网络,拥有大量分支机构信托义务交易的持续性：金融产品的交易往往要经历一定的周期风险控制：一项金融产品或多或少是有风险的,拥有金融资产的同时就有了风险,绩效考核应以风险控制为核心;2.金融产品生命周期分为哪几个阶段在不同的阶段金融企业的营销策略有何不同（1）导入期：指产品进入市场,销售量缓慢增长时期;由于产品导入市场费用很高,所以这个时期还没有利润;（2）成长期：指市场快速接受和利润快速增长时期;（3）成熟期：在这一时期产品已被绝大多数潜在购买者接受,市场逐渐饱和,销售量增长速度减慢;为了在竞争中保护产品,市场营销支出增加,利润因此持平或下降;（4）衰退期：销售量急剧下降,利润跌落;导入期策略：快速撇脂策略,缓慢撇脂策略,快速渗透策略,缓慢渗透策略;成长期策略：改善产品品质,寻找新的子市场改变广告宣传的重心,适时降价;成熟期策略：产品改革策略,市场再开发策略,营销因素重组策略衰退期策略：收缩策略,维持策略,撤退策略,重新定位策略;3.服务过程可以分为哪些类型营销意义是什么如何用于对金融服务分类类型：三因素法流程差异因素、服务作用客体因素、顾客参与度因素：按流程差异因素分类：1标准服务：应用于差异小的服务2定制服务：灵活性强,没有固定业务模式,需要业务较强的人员,通过信息沟通和分析判断,给出顾客满意的个性化服务方案按服务作用客体因素分类：1物品：可以分为：顾客物品和公司物品；2信息；3人；按顾客参与度因素分类：1直接参与；2间接参与；3无参与；二维坐标法服务复杂程度、服务差异程度作业差异法线性流程、订单流程、间歇性流程（1）线性流程：各个环节按一定安排依次顺序进行,服务依据这个顺序产生至完成,适用于具有标准化性质服务,并且具有大而持久的特征;但一个环节可能影响整体作业;（2）订单流程：用不同活动的组合及顺序,制造出各种各样的服务（3）间歇性流程：各服务项目独立计算4.如何进行金融新产品的开发与创新①主意产生②主意筛选③概念形成和测试④商业分析⑤产品开发⑥测试⑦商品化。

《金融营销》复习提纲一、单项选择题1.金融营销的主体是（ C ）A.金融产品B.金融市场C.金融机构D.金融营销2.信托业务的关系人有（ B ）A.委托人、代理人、受益人B.委托人、受托人、受益人C.代理人、受托人、受益人D.委托人、代理人、受益人3.金融企业营销环境的分析大致可以分为（ B ）A.社会因素和自然因素B.宏观环境和微观环境C.政治环境和经济环境D.文化环境和技术环境4. （ A ）是对付竞争对手的常用方法A.价格竞争B.品质竞争C.售后服务D.差异化竞争5.金融企业是在（ B ）的基础上，根据自己的资金实力和客观的条件来选择目标市场策略A.竞争对手B.市场细分C.市场调查D.市场导向6. （ C ）即区别于已存在的产品定位A.区别定位B.市场定位C.特色定位D.特点定位7.金融服务产品生命周期的四个阶段中，销售量在（ C ）达到最高。

A导入期 B成长期 C成熟期 D衰退期8.金融服务产品不具有以下哪个特征（ B ）A无形性 B可分割性 C广泛性 D增值性9.下列不属于心理定价策略的是（ B ）A尾数定价策略 B数量定价策略C声望定价策略 D招俫定价策略10.下列不属于金融服务定价的目标的是（A）A实现成本最小化 B应对同业竞争C提高金融服务质量 D树立品牌形象11.金融服务分销渠道决策的基本原则不包括（C）A稳定可控原则 B发挥优势原则C利润最大化原则 D协调平衡原则12.金融机构直接分销渠道有许多优点，具体表现不包括（D）A流通环节少 B流通费用低C销售量较多 D拓宽了金融产品的市场13.金融服务沟通的目标不包括（D）A.识别消费者需求B.发现目标客户C.留住客户D.塑造企业形象14.金融服务沟通策略不包括（A）A.针对性策略B.拉动策略C.推动策略D.全方位整合策略15.金融企业开展服务促销活动是（B ）的必然结果。

A.拉动经济增长B.金融市场发展C.促进企业与消费者关系D.提升金融企业的竞争力二.填空题1.服务过程的分类方法分为三因素分类法和（二维坐标分类法）。

金融营销复习资料一、引言金融营销是指金融机构根据市场需求利用各种策略和手段来推广和销售金融产品和服务的过程。

随着金融市场的不断变化和竞争的加剧，金融营销变得越来越重要。

本文将对金融营销相关的知识进行复习和总结，以帮助读者更好地理解金融营销的概念和实践。

二、金融营销的基本概念1. 金融营销的定义金融营销是指金融机构通过市场调研、产品开发、客户培训等策略和手段来满足客户需求、提高客户满意度和促进销售的一种营销方式。

2. 金融营销的特点金融营销与一般的营销活动相比具有以下特点：•高度竞争：金融市场竞争激烈，金融产品同质化现象严重，因此金融营销需要通过差异化策略来脱颖而出。

•高风险性：金融业务具有一定的风险性，金融营销需要注重风险管理，确保营销活动的稳定性和可持续性。

•高度专业性：金融业务涉及的知识和技能较为专业，金融营销人员需要具备深厚的金融知识和专业技能，以便更好地与客户沟通和交流。

三、金融营销的策略与手段金融营销的策略和手段多种多样，下面介绍几种常用的策略和手段：1. 目标市场分析金融营销的第一步是进行目标市场分析，确定金融产品的目标客户群体。

目标市场分析主要包括市场需求调研、竞争对手分析和客户画像等。

2. 产品定位与差异化根据目标市场分析的结果，金融营销人员需要对金融产品进行定位和差异化。

定位是指确定产品在目标市场中的位置，差异化是指通过产品设计、服务创新等手段使产品与竞争对手产生差异。

3. 品牌建设与推广良好的品牌形象是进行金融营销的重要基础。

金融营销人员需要通过品牌建设和推广来塑造和推广金融机构的品牌形象，提高品牌知名度和美誉度。

4. 渠道拓展与管理金融营销通常需要通过渠道来进行销售，因此渠道拓展与管理是非常重要的一环。

金融营销人员需要选择合适的渠道，与渠道合作伙伴建立良好的合作关系，并进行渠道销售管理。

5. 客户关系管理客户关系管理是金融营销的核心内容之一。

金融营销人员需要通过建立和维护客户关系，提高客户满意度并促进再次购买和口碑传播。

【期末复习】金融本科《市场营销学》期末考试题型及复习范围金融本科《市场营销学》期末考试题型及复习范围1一、考试形式:开卷、笔试二、考核方式:采用平时作业和期末考试相结合的办法，平时作业占20%，期末考核占80% 。

三、试题类型及结构:单选题20题，共40分; 是非题(10题，10分); 案例分析题(2题，共20分); 论述题(2题，30分)。

四、复习章节:试题主要分布在第一、第二、第四、第七、第八、第九、第十、一、单项选择题(40分)(范围:作业中的选择题与下面的选择题)1、某啤酒公司准备开发某地市场，调查后发现，该地的人不喜欢喝啤酒。

对此，企业市场营销的任务是实行__ A _____A .扭转性营销B .恢复性营销C .刺激性营销D .协调性营销2、当产品处在生命周期的成熟期时，应采用___ C ____。

A .告知性广告B .劝说性广告C .提示性广告D .报纸广告3、制造商推销价格昂贵、技术复杂的机器设备时,适于采取(D )方式A.广告宣传B.营业推广C.经销商品陈列D.人员推销4、当产品处于生命周期的介绍期时,应采用(A )A.通知性广告B.选择性广告C.提示性广告D.报纸广告5、理解价值定价法的关键是( C)A(正确估计产品的销量B(找到合适的目标市场C(找到比较准确的感受价值D(准确地计算产品的成本6、除了提供质量合格的产品，还必须提供相应的附加服务，如保养、保换、售后服务等，这对制造商来说( B) A(这是零售商的事，制造商可不必理会B(这是产品整体概念的一部分，是必要的C(优质产品有没有售后服务无所谓D(产品卖出即可，不必多此一举7、在以下几种主要的广告媒体中，最具有针对性的媒体是( B) A(报纸 B(杂志C(电视 D(广播8、产品包装的作用在于( D)A(保护产品，便利经营B(增加产品美观性和实用性C(便于识别产品，促进产品销售 D(A和C9、企业提高竞争力的源泉是(D ) A(质量 B(价格C(促销 D(新产品开发10、下列情况下的_ C _____类产品宜采用最短的分销渠道A. 单价低、体积小的日常用品B. 处在成熟期的产品C. 技术性强、价格昂贵的产品D. 生产集中、消费分散的产品11、某种产品在市场上销售迅速增长，利润显著上升，这种产品这时正处于其产品生命周期的( B)阶段A(介绍期 B(成长期C(成熟期 D(衰退期12、小王看到同事小张买了一台游戏机,觉得很好,于是准备星期天也去选购一台,这时,小王处于购买决策的( A)阶段A.确定需要B.寻求信息C.购买决定D.购后评价13、当一个企业规模较小,资源薄弱,人力,物力,财力都不足时,?适宜实行( D)A.无选择性市场营销B.选择性市场营销C.大量市场营销D.集中性市场营销1,、消费者初次购买差异性很大的耐用消费品时发生的购买行为属于(C )A.经常性购买B.选择性购买C.探究性购买D.多变性购买15、差异性市场营销战略的最主要优点是( B)A(节省生产成本的营销费用B(适应市场需要、扩大销售C(有利于提供商业信息D(有利于树立产品形象A(推销已经生产出来的产品B(发现16、市场营销观念的中心是(B )。

金融营销学复习资料（08591）市场营销：是以促进和保护消费者与社会的整体利益为目的，在动态的经营环境中所进行的的最大限度地创造和满足顾客需求的社会交换过程。

金融营销：是指金融企业以市场需求为核心，通过采取整体营销行为，以金融产品和服务来满足客户的消费需要和欲望，从而为实现金融企业利益目标所进行的的经营管理活动。

大市场营销：大市场营销，是指企业为了成功地进入特定市场并在那里从事业务经营，在策略上协调地实施经济的、心理的、政治的和公共关系等手段，以博得各有关方面的支持与合作的活动过程。

顾客满意：是顾客导战略的兴向在当代市场条件下的发展和具体运用。

顾客满意是指顾客通过一个产品的可感知的效果（或结果）与他们的期望值相比较后所形成的感觉状态。

顾客让渡价值：是指顾客总价值与顾客总成本之间的差额。

顾客总价值：是指顾客购买某一产品与服务所期望获得的所有利益，它包括产品价值、服务价值、人员价值和形象价值。

顾客总成本：是指顾客为获得某一产品所费的时间、精力以及所支付的货币等，包括货币成本、时间成本、精神成本和体力成本。

1、金融营销学的研究对象金融营销学是研究金融机构以满足消费者需求为中心的金融营销活动及其规律性的学科。

即研究金融机构如何通过对金融市场的调查研究，了解市场对金融产品、服务的需求及竞争者的动向；如何通过战略、策略的制定和实施，向市场提供能比竞争对手更好地满足其需求的产品和服务；以及建立多方关系、实现多方目的的活动过程及其规律性。

2、现代市场营销与传统生产营销有何区别？营销主体的变化、营销客体的扩展、营销内容的扩展、强调了营销的核心-交换、强调了营销的社会性。

3、金融营销的主要特征有哪些？无形性\非歧视性\不可分性\易模仿性\专业性\风险性4、金融企业营销观念的变化自我导向、推销导向、顾客导向、市场与社会导向5、金融企业开展市场营销？如何搞好市场营销？（一）营销管理是金融机构管理体系中的重要管理职能（二）营销活动的开展有利于金融机构及时把握市场机会（三）营销活动的开展有利于金融机构建立稳定的客户关系（四）营销活动的开展有利于金融机构树立良好的企业形象；市场：是商品交换的场所金融市场：是指资金融通的场所或进行金融商品（即金融资产）交易的场所金融市场主体：金融市场的交易者这些交易者或是资金的供给者，或是资金的需求者，或者以双重身份出现。

金融营销学复习资料金融营销学是现代金融行业中重要的一门学科，它研究金融机构如何通过市场营销策略来促进业务增长和有效地满足客户需求。

金融营销学的基本原理和方法对于金融行业的人员和学者来说至关重要，因为它有助于他们了解市场营销的最新趋势和策略，以及如何应对不断变化的金融市场环境。

本文将提供一些关键的金融营销学复习资料，以帮助读者回顾和加强对这一学科重要概念和知识点的理解。

一、金融营销学基本概念1. 金融营销学的定义和范围：详细介绍金融营销学的定义和研究范围，以便读者对该学科有一个整体的认识。

2. 市场营销基础：讲解市场营销的基本原理和概念，包括市场定位、目标市场、市场细分等内容，以便读者能够理解金融营销学在市场营销中的应用。

3. 金融产品和服务：介绍金融行业常见的产品和服务，如贷款、储蓄、投资等，以便读者了解金融行业的特点和相关的市场营销策略。

二、金融营销策略1. 品牌建设与推广：详细介绍金融机构的品牌建设和推广策略，包括品牌定位、品牌形象传播等，以帮助读者了解如何树立和传播金融品牌价值。

2. 数字营销：讲解数字营销在金融行业中的应用，包括社交媒体营销、搜索引擎优化等，以帮助读者了解如何利用互联网和数字技术来进行市场推广。

3. 客户关系管理：介绍客户关系管理在金融行业中的重要性和策略，包括客户维系、客户满意度调查等，以帮助读者了解如何建立和维护良好的客户关系。

三、金融市场环境与战略1. 金融市场分析：详细介绍金融市场的结构和特点，以及市场竞争状况分析和市场趋势预测等内容，以帮助读者了解金融行业的市场环境。

2. 市场定位与竞争优势：讲解市场定位和竞争优势在金融行业中的重要性和应用，包括如何针对特定市场细分进行定位以及如何建立自身的竞争优势等，以帮助读者制定有效的市场营销战略。

3. 风险管理与合规性：介绍金融行业中的风险管理和合规性要求，包括监管政策、风险评估与控制等，以帮助读者了解金融行业中的风险管理和合规性的重要性。

金融市场营销学复习资料该材料仅供参考 杨桃 著校对 杨桃第一章1.金融营销：金融营销是金融机构以市场需求为核心，通过交换、创造和销售满足人们需求的金融产品和服务，建立、维护和发展各方面的关系，以实现各方面利益的一种经营管理活动。

2.金融营销的基本理论。

（一）4P理论Product PricePromotion Place延伸PersonalPowerPublic Relation（二）4C理论CustomerCostConvenienceCommunication3.金融营销以客户为导向的观念的内含。

（1）客户是金融机构所有的服务对象或称顾客。

（2）客户（顾客）价值。

（3）客户满意和客户忠诚。

（4）吸引与维系客户。

（5）全面质量管理。

4.金融营销的发展。

（1）金融业“友好服务”阶段（20世纪60年代） （2）金融创新阶段（20世纪70年代）（3）服务定位阶段（20世纪80年代）（4）现代金融服务营销阶段（20世纪90年代至今）第二章1.金融营销宏观环境：（1）经济环境：1）经济发展水平2）城市化程度（2）社会文化环境1）核心文化价值观念的影响 2）信仰问题3）受文化价值观念的影响 （3）政治、法律环境。

（4）科学技术环境。

（5）人口环境。

（6）自然环境。

金融营销微观环境：（1）金融市场（2）客户（3）生产商和供应商（4）竞争者（5）公众2.金融营销环境本身含义：对金融机构营销及经营绩效起着直接或间接潜在影响的各种外部因素和力量的总和。

3.金融营销环境特点：（1）客观性（2）变动性（3）复合性（4）差异性4.市场细分含义：（Paotitioning）是指按照客户的需要，爱好及时对金融产品的购买动机、购买行为、购买能力等方面的差异性和相似性，运用系统方法把整个市场划分为若干个子市场。

市场细分的原则：（1）可衡量性原则（2）可进入性原则（3）差异性原则（4）经济性原则市场细分的标准：（一）个人客户（1）地理因素细分（2）人文因素细分（3）心理因素细分（4）行为因素细分（二）机构客户（1）按行业细分（2）按规模细分（3）按性质划分（4）按信用等级划分5.目标市场：金融机构为满足现实或潜在的客户需求，在市场细分基础上确定的将要进入并重点开展营销活动的特定的细分市场。

第一章重点小结市场营销：是以促进和保护消费者与社会的整体利益为目的，在动态的经营环境中所进行的的最大限度地创造和满足顾客需求的社会交换过程。

金融营销：是指金融企业以市场需求为核心，通过采取整体营销行为，以金融产品和服务来满足客户的消费需要和欲望，从而为实现金融企业利益目标所进行的的经营管理活动。

金融企业:是一组专门为客户提供金融性服务以满足客户对金融产品消费需要的服务性企业（商业银行是这组服务性企业的主体），它的营销既与生产消费品、工业品等企业的营销有相似之处，同时又有其自身的特点和规律。

1、现代金融企业实施营销管理的基础有哪些？（一）需要、欲望与需求需要是个体缺乏或期望获得某种满足时所产生的一种主观状态，是客观需求的反应。

欲望是个体对啊满足需要的目标事物的心里渴求状态。

需求是个体有能力满足的欲望。

（二）投资与融资投资是以获取一定的利润为目的的资本运作行为。

融资通常是指资金使用者或融资中介商通过某种可信的方式和一定的回报承诺而受让资金使用权以筹集资金的行为。

（三）金融产品金融产品是金融运作理念、金融工具以及相关金融服务的有机体，是金融企业针对不同客户的不同金融需要而提供的。

（四）机会、成本、风险、效用与满足机会是指金融市场的可选择性。

金融客户的成本不仅包括机会成本，还包括在选购不同金融产品过程中所发生的各种费用，诸如信息收集费用、时间耗费、交通费用、所付佣金等。

风险是指金融市场的不确定性。

效用是指某种产品满足消费者需求的能力，是消费者对产品所做的价值判断。

金融客户的满足取决于现实结果与预期需求目标之间相吻合的程度。

（五）金融交易金融交易同样是等价交换，是自由、互利和公平的，需求者和供应者可以通过任何一种互信的形式进行若干次具体的交易而达成等价交换的目的。

（六）金融市场金融市场=E（客户量*金融交易能力*交易愿望*金融市场效率）（七）金融消费、金融消费者与营销者2、金融消费者主要具有哪些权利？1、金融信息知情权2、金融消费选择权3、金融公平交易权4、金融资产保密权5、金融消费求助权6、金融服务享受权3、金融营销的主要特征有哪些？1、无形性2、非歧视性3、不可分性4、易模仿性5、专业性6、风险性4、金融营销管理的基本任务包括哪些方面？1、金融信息管理2、客户需求分析3、开发金融产品4、制定营销方略5、提高服务质量6、防范金融风险7、提高经营效益8、确保社会稳定5、金融营销的主要作用有哪些？1、金融企业重视营销管理既是金融市场发展的客观要求，也是金融企业面对竞争环境提高自身生存和发展能力的实际需要。

金融营销复习资料金融营销是指金融机构通过各种市场营销手段向消费者推销金融产品或服务的过程。

随着金融市场竞争的加剧，金融营销也愈发重要。

为此，金融营销的相关知识必须掌握，做好复习准备尤为重要。

本文将对金融营销复习资料进行总结。

一、金融产品与服务金融产品与服务分为个人金融、商业金融和投资银行业务三个大类，其中个人金融包括储蓄、信用卡、贷款、保险、基金等。

商业金融包括商业贷款、对公储蓄、资金池管理、票据承兑等。

而投资银行业务则包括证券、期货、外汇等。

在金融营销中，对于每种产品和服务，必须了解其特点和优势，以便向消费者推销时用其优势对比市场上其他金融产品和服务，吸引消费者注意力和选择。

二、金融营销案例通过学习金融营销案例，我们可以更好地了解营销策略的创新与传统之间的平衡。

在现代社会，随着信息技术的发展和媒体的繁荣，通过各种渠道进行营销的手段更加丰富和多元化。

例如，浦发银行通过微信公众号推出的“许愿树”活动，通过向用户发放红包等方式，吸引了大量关注和参与。

而招商银行在各大媒体发布的音乐广告“有信用，有未来”也取得了不俗的效果。

三、金融营销策略金融营销策略主要包括市场定位、差异化竞争、定价策略、产品组合策略、广告策略、促销策略等。

首先，营销前必须清晰明确产品定位，不仅要了解同行业内的产品和服务，还需了解目标市场，以便更好地确定市场定位。

其次，差异化竞争是实现市场份额的重要手段。

在制定差异化策略时，必须要了解消费者需求，发掘产品和服务的独特性，并考虑如何实现快速推广和持续发展。

接下来，切合产品特征的定价策略必不可少。

定价策略应当考虑产品的成本和市场需求，以及与同类产品的市场竞争情况。

同时，还要制定适合的产品组合策略，以便满足不同消费群体的需求。

广告策略和促销策略对于产品推广也至关重要，广告策略与渠道的选择密不可分。

在宣传广告中，宜遵循“简明扼要、有力有节”的原则；促销策略主要是以优惠刺激顾客消费，并要注意提高顾客忠实度。

金融营销学复习资料一、名词解释：1.金融风险：是指在资金融通和货币资金的经营过程中，由于各种事先无法预料的不确定因素带来的影响，使资金经营的实际收益与预期收益发生一定的偏差，从而有蒙受损失或获得额外收益的机会和可能性。

2.操作风险：人、技术、安全或其他因素给银行经营带来的损失。

3.市场细分：将某种特定产品的整体市场划分为若干个消费者群，以确定目标市场的过程。

4.金融创新：是指金融业务、金融市场和金融监管的三方面创新的总和。

5.产品：向市场提供一切能令人留意、获取或消费的物品，能满足人们的某种欲望和需要。

6.金融产品：金融机构向市场提供的使顾客可以取得、利用或消费的一切事物。

7.顾客让渡价值（顾客受让价值）：是指顾客总价值和顾客总成本之间的差额。

顾客总价值是是指顾客购买某一产品与服务所期望获得的所有利益，它包括产品价值、服务价值、人员价值和形象价值。

顾客总成本是指指顾客为获得某一产品所费的时间、精力以及所支付的货币等，包括货币成本、时间成本、精神成本和体力成本。

8.CI战略：也称企业识别战略或企业形象战略，是指在调研和分析基础上，通过策划和设CIS，来体现本企业区别于其他企业的标志和特征，塑造企业在社会公众心目中的特点位置和形象的战略。

包括企业理念识别系统（MI），行动识别系统（BI）和视觉识别系统（VI）.9.信用风险：客户经营发生了变化可能产生违约的风险。

10.市场风险：由于市场条件发生变化，可能给金融企业未来收益带来不确定性。

11.营销：从调研、生产、销售、反馈、改进、再生产、再销售，参与市场竞争的一个社会过程。

12.金融营销：它是一个不断上升的整体过程：市场调研确定需求---开发产品满足需求----提供出售实现交换----反馈信息调整控制。

13.金融客户：是指接受金融企业提供的金融产品（服务）的个人或机构。

14.资本运营:是以价值为中心的导向机制，它以资本价值形态的管理为基础，通过对企业可以支配的资源和生产要素进行运作、谋划和优化配置，以实现资本增值的最大化。

（金融保险）金融本科市场营销学期末考试题型及复习范围金融本科《市场营销学》期末考试题型及复习范围一、考试形式：开卷、笔试二、查核方式：采用平常作业和期末考试相联合的方法，平常作业占20% ，期末查核占 80% 。

三、试题种类及构造：单项选择题 20 题，共 40 分;是非题（ 10 题， 10 分） ;案例剖析题（ 2 题，共 20 分）；论述题（ 2 题， 30 分）。

四、复习章节：试题主要散布在第一、第二、第四、第七、第八、第九、第十、第十一和第十三章，占到95 ％以上。

第五章、第十四章、第十五章和第十六章本次考试不作要求。

五、复习范围一、单项选择题(40 分 ) （范围：作业中的选择题与下边的选择题）1、某啤酒公司准备开发某地市场，检查后发现，该地的人不喜爱喝啤酒。

对此，公司市场营销的任务是推行 __A_____A. 扭转性营销B.恢复性营销C.刺激性营销D.协调性营销2、当产品处在生命周期的成熟期时，应采用___C____。

A. 见告性广告B.劝告性广告C.提示性广告D.报纸广告3、制造商销售价钱昂贵、技术复杂的机器设备时,适于采纳 (D) 方式A.广告宣传B.营业推行C.经销商品陈设D.人员销售4、当产品处于生命周期的介绍期时,应采用 (A)A. 通知性广告B.选择性广告C.提示性广告D.报纸广告5、理解价值订价法的重点是（ C）A ．正确预计产品的销量 B．找到适合的目标市场C．找到比较正确的感觉价值 D ．正确地计算产品的成本6、除了供给质量合格的产品，还一定供给相应的附带服务，如养护、保换、售后服务等，这对制造商来说（ B） A．这是零售商的事，制造商可不用理睬B ．这是产品整体看法的一部分，是必需的C．优良产品有没有售后服务无所谓D．产品卖出即可，不用画蛇添足7、在以下几种主要的广告媒体中，最拥有针对性的媒体是（ B ）A ．报纸 B．杂志 C．电视 D ．广播8、产品包装的作用在于（ D ）A ．保护产品，便利经营B．增添产品雅观性和适用性C．便于辨别产品，促使产品销售D ．A 和 C9、公司提升竞争力的源泉是（ D ） A ．质量 B．价钱 C．促销 D．新产品开发10 、以下状况下的 _C_____类产品宜采用最短的分销渠道A. 单价低、体积小的平常用品B.处在成熟期的产品C.技术性强、价钱昂贵的产品D. 生产集中、花费分其余产品11 、某种产品在市场上销售快速增添，利润明显上涨，这种产品这时正处于其产品生命周期的（B）阶段A ．介绍期B ．成长久 C．成熟期D．衰败期12 、小王看到同事小张买了一台游戏机,感觉很好 ,于是准备礼拜天也去选购一台, 这时 ,小王处于购置决议的(A)阶段A. 确定需要B.追求信息C.购置决定D. 购后评论13 、当一个公司规模较小,资源单薄 ,人力 ,物力 ,财力都不足时 ,?适合推行 (D)A. 无选择性市场营销B.选择性市场营销C.大批市场营销D.集中性市场营销1 ４、花费者首次购置差别性很大的耐用花费品时发生的购置行为属于（C）A. 常常性购置B.选择性购置C.研究性购置D.多变性购置15 、差别性市场营销战略的最主要长处是（ B ）A ．节俭生产成本的营销花费B．适应市场需要、扩大销售C．有益于供给商业信息 D ．有益于建立产品形象16 、市场营销看法的中心是（ B ）。

大学金融市场营销学期末考试复习要点一、金融市场营销学金融营销是指以金融机构以金融市场需求为核心，通过交换、创造和销售满足人们的需要地金融产品和服务，建立、维护和发展各种关系，以实现各方利益的一种经营管理活动。

它是一种营销活动，具有一般产品营销的共性：了解市场，了解及对竞争对手，满足目标市场，与客户建立关系，通过计划、控制来提高营销总体水平，重视营销的社会性。

二、金融产品定位金融产品定位是指金融企业营销人员在目标市场上为企业金融产品确定一个恰当的位置，用以标识自己的产品，以示区别竞争者产品。

金融产品定位有两层含义：一是产品必须能满足消费者的需求，即与企业的目标市场相吻合；二是企业的产品和竞争者的产品必须要有区别，即企业的产品要有自己独特的卖点。

金融产品定位的方法1产品差异定位法销售的金融产品有差异性和独特性。

金融企业推出的产品在具有一些标志的基本功能之外，要根据客户不同需要，分别赋予金融产品不同功能。

产品差异性很容易模仿，但产品的特性，就不易模仿。

如银行方便客户推出了：信用卡、提款卡、联名卡。

就是这些卡中，人们深刻认识到区别各银行卡。

2产品属性∕利益定位法根据金融企业所提供的利益和消费者所要几人觉得问题，采用产品属性定位。

金融产品本身的属性和由此获得的利益，解决问题的方法和需要满足的程度，都能使顾客感受到她的定位。

金融企业应该审视企业产品提供的利益是否被目标市场认可。

行强调这一点，这家银行设立了独立取款室以保护消费者隐私，获得信任。

3产品使用者定位法找出产品正确使用者，会使定位在目标市场更突出，在此目标市场，为它们的地点、产品、服务等，塑造一种形象。

4分类定位法产品不是和竞争者竞争，而是和同类产品竞争。

如淡啤酒喝一般高热量啤酒之竞争5竞争定位法这种定位法是针对某一特定竞争者，而不是针对某一金融企业产品了。

如，花旗银行实力世界第一，若其他应要以竞争者的姿态去挑战他的成熟产品，必然失败。

6关系定位法当金融产品没有明显差别，或竞争者的定位和本企业的金融产品有关时，关系定位的方法非常有效7另辟蹊径式定位根据自己的条件，另辟蹊径，以取得竞争优势。

金融营销复习题HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】一、填空：1、由国家或中国人民银行依据经济发展和社会经济要求确定或批准的利率、汇率、手续费率等是指（计划价格）。

2、按金融市场交易的偿还其划分，金融工具分为：（长期、短期和不定期金融工具）。

4、按金融工具索取权的性质划分，金融工具分为：（股权证券和债权证券）。

5、6、可以通过固定收入证券预先知道收益的数量和时间的是（持券人）。

9、可转让证券的自由转让途径是（供给和需求）。

10、一种金融工具未来本金受损或收益波动的可能性是指（风险性）11、将金融工具分为股权证券和债券证券的依据是（金融工具索取权的性质）。

12、将金融工具分为直接金融工具和间接金融工具的依据是（发行者的性质或融资方式）。

13、金融工具能定期或不定期为其持有人带来收益是指（收益性）。

14、不属于品牌定位的原则的是：（生产者导向原则）。

15、银行金融品牌是指银行向市场提供的能满足客户某种欲望和需要的、与货币连接在一起的优质服务，特征是具有明显的无形性和（人为性）。

16、金融企业营销中常见的公共关系不包括：（综合型公共关系）。

17、按金融市场交易的偿还期划分，不属于此类划分的金融工具种类是（定期金融工具）。

22、广告媒体是进行广告活动的物质技术手段，它具有吸引性、适应性和（传达性）。

26、金融工具的债权人或投资人可按金融工具上所记载的应偿还债务的时间，到期收回投资本额是指（偿还性）。

27、中间商的选择标准中，批发商与零售商相同的有：（意愿和态度方面）。

30、不能体现金融产品分销渠道的发展的是：（各渠道成员之间的分工明确）31、可转让证券自由转让的途径是：（背书和要约）。

32、按发行者的性质或融资方式划分，金融工具分为：（直接金融工具和间接金融工具）。

36、按金融市场交易的偿还期划分，不属于此类划分的金融工具种类是（定期金融工具）。

应知应会1.知觉的含义及选择性的心理表现P62含义：知觉是指把感觉到的客观事物的各种个别属性联系起来，是对事物各种属性和各个部分及其相互关系的综合反应，世界收信息和评价信息的过程。

知觉是一种选择性的心里过程，表现在三方面：选择性注意选择性理解选择性记忆2.企业形象识别系统的构成及子系统的组成要素P106构成：金融企业理念识别系统、行为识别系统、视觉识别系统组成要素：1) 理念（a基本要素系统：经营哲学及观念、精神、文化、经营风格、发展目标、营销战略策略.b应用要素系统：行动纲领、经营信条、广告导语、标语口号、歌曲、警语及座右铭。

）2) 行为（a基本要素系统：企业对内的组织、教育、管理、开发研究、员工福利、工作环境及氛围，企业对外的市场调研、经营推广、公共关系及文化活动。

B应用要素：对内对外的各项活动及其行为规范、管理制度、岗位职责、考核指标体系。

）3) 视觉（a基本要素系统：企业名称、造型、标志、宣传标语、口号.b应用要素系统：办公用品系列、广告媒体系列、交通工具系列、服饰系列、办公室内设计、包装系列、外部标识、CIS手册。

）3.现代营销与传统营销的差异P51.营销主体的变化2.营销客体的扩展3.营销内容的扩展4.强调了营销的核心--交换5.强调了营销的社会性现代营销一切面向市场的个人和组织（营利性和非营利性组织，通过交换获取所需之物的个人）货物劳务和通过交换满足需求的产品，强调消费者所注重的价值及对营销者所拥有的价值的交换a生产前对产品的构想,对产品的定价分销促销方面进行综合谋划b有目的有计划的实施和管理过程c以多方利益为目标建立维持巩固关系的过程只有通过交换的过程才是营销，掠夺或无偿赠送等单方面获利的行为不是营销不仅注重自身利益，还要注重社会整体利益传统营销企业产品（货物劳务）a单纯的销售b单纯的实施过程c单纯以经营者利益为目标的交易过程4.影响今日行业竞争状态的基本力量P1531) 同业间的竞争：指现有竞争对手通过价格竞争、广告战、产品创新和开发、增加顾客服务等来争夺市场。

金融营销学复习资料一、名词解释：1.金融风险：是指在资金融通和货币资金的经营过程中，由于各种事先无法预料的不确定因素带来的影响，使资金经营的实际收益与预期收益发生一定的偏差，从而有蒙受损失或获得额外收益的机会和可能性。

2.操作风险：人、技术、安全或其他因素给银行经营带来的损失。

3.市场细分：将某种特定产品的整体市场划分为若干个消费者群，以确定目标市场的过程。

4.金融创新：是指金融业务、金融市场和金融监管的三方面创新的总和。

5.产品：向市场提供一切能令人留意、获取或消费的物品，能满足人们的某种欲望和需要。

6.金融产品：金融机构向市场提供的使顾客可以取得、利用或消费的一切事物。

7.顾客让渡价值（顾客受让价值）：是指顾客总价值和顾客总成本之间的差额。

顾客总价值是是指顾客购买某一产品与服务所期望获得的所有利益，它包括产品价值、服务价值、人员价值和形象价值。

顾客总成本是指指顾客为获得某一产品所费的时间、精力以及所支付的货币等，包括货币成本、时间成本、精神成本和体力成本。

8.CI战略：也称企业识别战略或企业形象战略，是指在调研和分析基础上，通过策划和设CIS，来体现本企业区别于其他企业的标志和特征，塑造企业在社会公众心目中的特点位置和形象的战略。

包括企业理念识别系统（MI），行动识别系统（BI）和视觉识别系统（VI）.9.信用风险：客户经营发生了变化可能产生违约的风险。

10.市场风险：由于市场条件发生变化，可能给金融企业未来收益带来不确定性。

11.营销：从调研、生产、销售、反馈、改进、再生产、再销售，参与市场竞争的一个社会过程。

12.金融营销：它是一个不断上升的整体过程：市场调研确定需求---开发产品满足需求----提供出售实现交换----反馈信息调整控制。

13.金融客户：是指接受金融企业提供的金融产品（服务）的个人或机构。

14.资本运营:是以价值为中心的导向机制，它以资本价值形态的管理为基础，通过对企业可以支配的资源和生产要素进行运作、谋划和优化配置，以实现资本增值的最大化。