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信托业务介绍(图解).

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第一章 信托概述 《信托与租赁精讲》PPT课件

第一章 信托概述 《信托与租赁精讲》PPT课件

第三节 信托的特征与职能
一、信托的特征：
充分信任是信托关系成立的基础 信托财产的权利主体与利益主体相分离 信托经营方式灵活，适应性强 信托财产具有独立性 信托管理具有连续性 受托人不承担损失风险 信托损益的计算遵循实绩原则
二、信托的职能：
财产管理职能 融通资金职能 沟通和协调经济关系职能 社会投资职能 为社会公益事业服务职能
第五节 信托的起源和发展
一、信托的起源 信托的萌芽—遗嘱托孤 信托的雏形—信托遗赠 信托的产生—“尤斯制” 现代信托的创始—双重“尤斯制”
二、信托产生和发展的根源 财产私有制是信托产生的基础和前提条件 财产所有者能力的差异是信托产生的现实需要 商品经济的发展是信托发展的根本动力
三、信托的发展 英国信托的发展 美国信托的发展 日本信托的发展
第二节 信托的构成要素
★信托行为：条件、形式（书面合同、个人遗嘱、法 院的裁决命令书、协议章程、信托宣言）
★信托目的：委托人通过信托行为所要达到的目的。 ★信托主体：委托人、受托人、受益人。 ★信托客体：指信托关系的标的物，即信托财产。 ★信托报酬：受托人管理和处分信托财产所取得的报酬。 ★信托结束：指信托行为的终止。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
★委托人对受托人的信任，是信托成立的基础与前提 ★信托财产是信托关系的核心 ★受托人以自己的名义管理或者处分信托财产 ★受托人按委托人的意愿为受益人的利益或特定目的管理信托事务 二、信托的本质 ★信托的前提是财产权 ★信托的基础是信任 ★信托的目的是为了受益人的利益 ★信托收益按实际收益计算 ★信托体现的是多边信用关系
第四节 信托的种类
★信托关系建立的法律基础不同分类：自由信托、法定信托 ★信托财产的性质不同分类：
资金信托、财产信托、有价证券信托、金钱债权信托 ★受托人对财产处理方式不同分类：

信托知识培训及案例产品介绍.pptx

信托知识培训及案例产品介绍.pptx
★ 信托单位：指用于计算、衡量委托人交付的资金所对应的信托份额的计量单位。通常，1元 对应一个信托单位。 ★ 信托受益权：受益人在信托中享有的权利，包括但不限于取得受托人分配的信托利益的权利。 ★ 推介：集合信托成立前进行的有关该信托产品的非公开宣传、介绍。 ★ 认购：投资者按照信托文件约定购买信托单位的行为。 ★ 追加认购：已持有信托单位的委托人购买信托单位的行为。 ★ 赎回：在信托存续期间，受益人按照信托文件的约定将其持有的部分或全部信托单位卖回给 受托人并收回资金的行为。 ★ 清算：信托产品终止后，受托人对信托财产进行的变现、清理、确认和分配。 ★ 信托文件：一般包括信托合同、风险申明书、信托计划说明书。
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1.6 信托业务基本流程
★ 单一信托：产品设计、成立、存续、终止清算 ★ 集合信托：产品设计、推介、成立、存续、终止清算
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1.7 中国信托业的发展
1979年：新中国第一家信托投资公司成立 1982年——1999年：五次大的行业整顿 新世纪：在“回归本业”中探索新的发展模式 展望：银信、信保、信证、信信合作共赢，在创新与发展中博弈
中国银行业监督管理委员会（简称“银监会”）对我国信托公司及其业务活 动实施监督管理。
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2 目录
第一章 信托简介 第二章 公司简介
2.1 平安信托简介 2.2 平安信托的优势
第三章 产品简介
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2.1 平安信托简介
★ 全称：平安信托有限责任公司
★ 成立时间：1996年7月2日
★ 中国平安保险（集团）股份有限公司的主要成员之一，也是平安集团在香 港联交所整体上市的重要组成部分
源与强大的服务体系 ★ 国内首家引用Odyssey私人财富管理系统的信托公司，搭建客户、渠道、投资

信托业务培训-PPT课件

信托业务培训-PPT课件

信托计划实例
（四）资金要求 委托人保证委托受托人管理的资金是其合法所有的 可支配资金。单笔信托资金不少于人民币5万元（含5万元），并可 以按人民币1万元的整数倍增加。 （五）信托计划的加入 委托人与受托人签订信托合同并交付信托资 金后，自信托计划成立之日起即视为加入信托计划 五、信托计划的成立 2019年11月1日至11月30日期间为推介期，推介期的每个工作日 均接受委托业务。推介期结束，信托计划即告成立，信托计划成立 日为2019年12月1日。 六、信托计划资金运用 信托计划资金由委托人集合运用，用于向某房地产公司提供人民币 贷款。 七、信托利益分配 信托存续期间，受托人每年向受益人支付信托收益一次，信托收 益以现金方式支付，由受托人划至受益人的信托利益银行划付帐户。
第五，信托是多边的经济关系，信托行为一般涉及三个方 面的当事人，信托投资公司作为受托人，与委托人和受益 人发生多边的经济关系。 第六，信托财产的独立性。为了保障受益人的利益，信托 财产必须与受托人本身的财产在法律上区别对待；同时， 不同委托人的信托财产也要区别对待、分开核算。
信托的地位
信托与银行、保险、证券，构成 一个国家或地区金融体系中的四 大支柱，是金融体系中不可或缺 的重要组成部分。
08年信托公司排名
1
2 3 4 5
中信信托
中诚信托 中融信托 中海信托 外贸信托
6
7 8 9 10
平安信托
英大信托 华宝信托 北京信托 深圳国投
信托客户列表
西安信托
谢谢!
资金信托
自益
他益
动产信托
信托来源
私益
不动产信托
公益
有价证券
信托运用方向
贷款发放 计算利息 收回利息 贷款归还 …… 购买融资租赁资产 收回融资租赁收益 收回融资租赁本金 收保证金 …… 购买股权 收股利 处理股权 ……

《创新产品简报》第八期__信托业务介绍之基础知识篇.pptx

《创新产品简报》第八期__信托业务介绍之基础知识篇.pptx
愈紧密。
为丰富公司产品线，增加非通道业务 收入，拟选择优质信托公司合作，代 销信托产品，并收取咨询服务费，以 期为营业部开辟新的收入增长点。营 销管理部将围绕公司与信托公司的合 作业务制作系列简报，分别为信托知 识简介、合作信托公司简介、信托产 品简介三个专题，以期为相关业务的 良好开展奠定基础。本期将重点介绍
尚待监管层推动。
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主动管理
监管机构已公开表示希望信托公司更加努力增加 主动管理类产品的组合，减少“通道类”或被动 管理类的产品。从2009年银监会下发《关于加强 信托公司主动管理能力有关事项的通知》，到后 来的规范银信理财合作业务、实施净资本管理办 法，其目的都在鼓励信托公司改变依附银行的旧 习，发力主动管理类信托业务，培养核心资产管 理能力。
主动管理类信托是指信托公司作为受托人，在信 托管理过程中发挥主导作用，在尽职调查、产品 设计、项目决策和后期管理等方面，发挥决定作 用并承担主要管理责任的信托业务。其背后的理 念是主动管理类产品在加强信托公司服务的同时 ，可减少系统性组合风险。
集合资金
投资类信托
信托
非银信合作 的单一资金
信托
主动管理类信托
其间，《信托投资公司资金信托管理暂行办法》正式颁布实施。与《信托法》、《信托 投资公司管理办法》共同构成我国信托行业的法律基石（合称“一法两规”）。 监管层相继颁布《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》等一些配套性的文件。但 这个阶段的信托公司还没有真正地回到“受人之托、代人理财”的业务本源上来，自营业 务开展规模较大。
数据来源:中国信托业协会
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（4三信）托快业速发增展长趋后势的分悄析然质变
2011年是信托业增长动力的一个分水岭。2011年之前，信托业的快速 增长得益于“单一资金信托”，而催生中国信托业规模爆发性增长的“发 动机”则始于2008年下半年的“银信理财合作业务”；2011年以后，信托 业的增长已经脱离了银信合作业务的支撑，主动力已转换为信托业顺应国 家政策而积极拓展的新的信托客户。

信托-PPT课件_1-19

信托-PPT课件_1-19
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• 附担保公司债信托是一种财产权信托是公司债券的债 权人将作为债券发行抵(质)押物的实物资产上的担保 权信托给信托投资公司信托投资公司为受益人及全体 债券债权人的利益管理和行使担保权的一种外部财产 管理行为
例如 某上市公司拟发行企业债券并且用自有的不动产 作为抵押担保由于公司不能与每位债权人签订担保协 议也无法将不动产分割办理抵押登记因此在设计企业 债券的时候就与信托公司协商一致每位债权人将担保 权利委托给信托公司行使到期不能偿还债务时信托公 司代表所有债权人处分抵押物
4
(3)受益人 享受信托利益的人。信托利益包括
信托财产本身的利益和信托财产所产生 的利益。受益人可以是一人或数人；受 益人可以是委托人，或委托人以外的其 他人；受托人不能是唯一的受益人，只 有当受益人为二人以上时，受托人可作 为受益人之一。
5
3、信托目的 ：委托人通过信托行为所要达到的目 的。信托目的由委托人根据需要提出，但要受国 家法律、社会道德、民族习惯的约束。
托财产
财产范围内获得财产清偿
在 财 产 追 及 当受托人违背信托契约信托，委 债权人只能要求债务人偿还本
上
托人有追索权。
金，支付利息，而不能针对某
项财产追索来实现债权
在 收 益 分 配 收益属于受益人，受托人只能获 收益属于债务人，只需向债权
上
得信托报酬
人支付约定的利息
在 风 险 承 担 尽职下，不承担责任 上
• 4. 按实绩原则计算信托损益。 受托人按委托人 的意愿和要求，对信托财产进行管理和处理，如 有亏损由受益人或委托人负担，受托人在无过失 情况下不承担损失风险。
8
三、信托与代理及债的区别
（一）信托与代理的区别：
区别方面

信托基础知识普及-PPT课件

信托基础知识普及-PPT课件

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股权质押信托的关注要点
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证券结构化信托（1）
• ☆ 案例： XX集合资金信托计划（结构化证券投资）
•
信托期限：2年 信托规模：7000万元 投资顾问：XX证券 当计划财产年净收益率≤3.69%时，受托人以一般受益人的信托受益权（包括 一般受益人追加的信托资金）为限，保障优先受益人的年预期收益； 优先受益人年预期收益＝3.69%×优先受益人信托本金总额； 当计划财产年净收益率>3.69%时，优先受益人预期收益为3.69%+20%超额 收益分成； 优先受益人和一般受益人：优先受益人面向社会公众，合同本金不超过信托 计划规模的75%；一般受益人定向特定机构法人，合同本金不低于信托计划 规模的25%。
信托的运用范围可以和人类的想象力媲美。 —— 斯考特（美国信托法专家）
信托基础知识
五大金融支柱 我们熟悉的是 • 银行：存款、贷款、理财… • 证券：股票、集合理财… • 保险：寿险、财险、投连险… • 基金：公募基金、专户理财…
我们不熟悉的是 • 信托：？
2
信托能做什么？
3
在我国，信托有什么优势？ 信托是唯一横跨货币、资本和产业市场的工具。
7
信托的两个特点
• 私募
向特定对象募集资金或接受特定对象的财产委托
• 破产隔离
委托人交付给信托公司的财产成为信托财产，具有独立于委托人、受托人以 及受益人的独立财产，信托财产是免于为委托人或受托人的债权人所追索， 从而具有破产隔离的功能。
8
信托相关法规
• 中华人民共和国信托法，2019-10-01 • 信托公司管理办法，2019-03-01 • 信托公司集合资金信托计划管理办法，2019-03-01 • 其它法规、文件（略）

网上信托的业务流程课件

网上信托业务流程课件
目录
• 网上信托业务简介 • 网上信托业务流程 • 网上信托业务风险管理 • 网上信托业务案例分析 • 网上信托业务未来展望
01
网上信托业务简介
信托业务定义
信托业务
指信托投资公司为特定对象提供信托 投资或融资服务，以投资者利益最大 化为目标，以投资者的资产安全和稳 定收益为保障的业务。
详细描述
法律风险可能涉及信托合同的合法性 、合规性以及税务处理等方面。在信 托业务中，法律风险可能影响业务的 合规性和可持续性，甚至可能导致信 托财产的损失。
04
网上信托业务案例分析
XX信托公司网上信托业务案例
01
业务模式
XX信托公司的网上信托业务采 用O2O模式，线上提供信托产品 咨询、预约和交易服务，线下提 供资产配置、投资管理和风险控 制等服务。
低成本
网上信托业务降低了运营成本，因此产品的 费率相对较低，有利于投资者降低投资成本 。
网上信托业务的发展历程
01
02
03
起步阶段
2000年代初，随着互联网 技术的兴起，部分信托公 司开始探索网上信托业务 。
发展阶段
2008年后，随着移动互联 网的普及和金融科技的兴 起，网上信托业务得到了 快速发展。
信托终止与清算
终止条件确认
确认信托合同约定的终止条件是否满足，如信托期限届满或特定 事件发生。
清算准备
成立清算小组，制定清算计划，为信托清算做好准备工作。
清算实施
对信托财产进行变现、分配等清算操作，确保投资者利益得到保 障。
03
网上信托业务风险管理
市场风险
总结词
市场风险是指由于市场价格波动、宏观经济环境变化等因素导致的信托业务损 失。

第6讲通用信托业务

共同收入基金信托可以避免对小额捐款单独 管理的不便。
财政金融学院 张理平©
2020/12/3
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投资与租赁专题
⑷公共机构代理
公共机构代理是指信托机构为一些公共机 构提供的代理业务，具体包括：
➢捐款代理 ➢现金管理代理 ➢保管代理 ➢账目代理
财政金融学院 张理平©
2020/12/3
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投资与租赁专题
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投资与租赁专题
⑵公共机构信托
公共机构信托是指为公共机构（如学校、医 院等）的利益而设立的信托。
公共机构的委托人可以是公共机构，也可以 是个人，但前者比较普遍一些。
公共机构信托可以解除公众机构的许多管理 和投资职责，提高公共机构的工作效率，也有 利于16/48
投资与租赁专题
②专项基金信托是指委托人将某项专项基 金委托给信托机构进行管理和运用的一种信托 业务。
所谓专项基金，是指由宗教团体、专业协 会、互助会、市民俱乐部或其他类型的社会团 体为了本团体自身发展或为某些被指定人谋取 利益而设立的一种基金。
专项基金信托是一种典型的自益信托。
财政金融学院 张理平©
财政金融学院 张理平©
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⒍ 公益信托业务流程
⑴提出设立公益信托申请 ⑵信托资产转移 ⑶信托财产管理与运用 ⑷信托收益的交付 ⑸信托监管 ⑹信托终止
（教材第167页）
投资与租赁专题
财政金融学院 张理平©
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投资与租赁专题
⒎ 公益信托的管理与监督
公益信托的管理与监督是指对公益信托款 项本金和收益的分配与使用进行管理与监督。
⑧中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。

《信托架构图》课件


通过意愿书提供指引 Provides guidelines Through a letter of wishes
受托人 Trustee
要求分配入息和资本 Request for distribution
成立人
Settlor
Set up 成立
Distributions 作出分派
家族信托（撤销或不可撤销） Family Trust (revocable or irrevocable)
A Typical Trust Structure 一般信托架构图
Provides guidelines Through a letter of wise
成立人
Settlor
Set up 成立
Distributions 作出分派
家族信托（撤销或不可撤销） Family Trust (revocable or irrevocable)
LPOA: Settlor 投资授予权：成立人
100% 海外投资公司 Offshore Company Director: Settlor 董事：成立人或由成立人指定
Private or Listed Companies 私人或上市公司
收益人
Beneficiaries
100% 海外投资公司 Offshore Company Director: Settlor 董事：成立人或由成立人指定
Properties 不动产物业
Page 2
离岸投资公司 Offshore Company
100%
保险合同 Insurance
Policy
100%
信贷户口 PB: Account
Page 1
Offshore Company

第4章 公司信托业务讲解

般无法特别指定 （五）发行抵押公司债信托是他益信托和私益信托 （六）发行抵押公司债信托的受托人负有双重信托职
责，办理两类信托业务
三、抵押公司债信托的基本程序
（一）发行公司向自己认可的信托机构提出申请，并按照信 托机构的要求，提供必要的财务报表和材料，以便信托机 构进行核实
（二）信托机构在接到申请后，必须对发行公司和发行公司 债券的情况进行考察
第4章 公司信托业务
学习内容
• 第一节 公司信托概述 • 第二节 证券发行信托 • 第三节 商务管理信托 • 第四节 动产信托 • 第五节 不动产信托 • 第六节 雇员受益信托 • 第七节 公司代理业务
【章前引例及分析】利用商务管理信托维护中小股东的权益
S公司由母公司控股30%,另外向社会发行了70%的股份,但 这些股权十分分散。母公司经常利用控股股东的地位作出一 些损害中小股东的决策,许多中小股东对此甚为不满,但又无 可奈何。后来他们听说可以利用商务管理信托维护自己的权 益,于是找到了Z信托公司,要求设立以S公司一些中小股东的 股票表决权为对象的信托。信托公司为其设计了方案,并进行 了公示,于是原来许多觉得自身利益受到侵害的中小股东都纷 纷加入该计划,累计汇集了45%的股权,在股东大会上便可以与 S公司的母公司抗衡了。
决权，执行信托合同 （六）表决权信托的终止
四、商务管理信托的成立要件 （一）采取书面形式 （二）期限的规定
商务管理信托的期限一般不超过10年。 （三）登记与公示
商务管理信托的登记与公示具有重大的意义： 第一，登记与公示为商务管理信托的变动提 供法律基础。 第二，为持续不断的权利交易提供客观公正 的保障。
（二）不动产信托的意义 1．免除了不动产业主因专业知识不足
而遭受经济损失的风险 2．为改良不动产提供了资金的方便 3．提供信用保证，实现不动产的销售
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信托是什么


集合投资信托
证券投资信托 ，即受托人接受委托人的委托，将 信托资金按照双方的约定，投资于证券市场的信 托。它可分为股票投资信托、债券投资信托和证 券组合投资信托等 。

基础建设投资信托 ，是指信托公司作为受托人， 根据拟投资基础设施项目的资金需要状况，在适 当时期向社会（委托人）公开发行基础设施投资 信托权证募集信托资金，并由受托人将信托资金 按经批准的信托方案和国家有关规定投资于基础 设施项目的一种资金信托。
近期新设立或改制信托公司
新成立的四川信托有限公司是在原四川省信托 投资公司和四川省建设信托投资公司相关资产 剥离、合并的基础上，引入新的战略投资者而 设立的，注册资本13亿元，控股股东为四川 宏达集团，第二股东中海信托。 五矿国际信托于2010年10月8日经银监会批准 成立，由五矿集团绝对控股，注册资本为12 亿元，注册地在青海省西宁市。
（五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；



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信托是什么
贷款信托
基建信托
房地产信托
证券信托
集合信托
基金信托
股权投资信托
红酒投资信托、融资租赁信托、国企改制企业重组信 托、公益信托、员工持股信托、信贷资产受让信托、 艺术品投资信托等
信托业务简单介绍
☺信托是什么 ☺中国信托业的发展 ☺信托业务流程 ☺信托产品销售 ☺阳光半岛集合信托计划
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信托是什么

信托的基本概念 信托：因信任而托付财产。它的核心内容是 “受人之托，代人理财”。《信托法》第二条： 本法所称信托是指委托人基于对受托人的信任， 将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的 意愿以自己的名义为受益人的利益或者特定目 的，进行管理或者处分的行为。 信托关系中的当事人有三个，即：委托人、 受托人、受益人。其中受托人是以自己的名义 管理、处分财产的。财产权的含义包括：1、对 财产的实际使用权；2、获取财产收益的受益权； 3、实施对财产管理的权力；4、对财产处分的 权利。
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信托是什么

集合投资信托
产业投资基金信托，产业投资基金信托是将投资基金与 信托产品有机结合的一种投融资制度安排。即信托公司 通过向多数投资者发行基金份额并以信托契约形式设立 基金公司，基金公司自己或者通过委托基金管理人进行 投资活动，投资者按照出资份额，共担风险、共享收益。 风险信托，受托人接受委托人的委托，将委托人的资金， 按照双方的约定，以高科技产业或拟上市公司为投资对 象，以追求长期收益为投资目标所进行的一种直接投资 方式。
近期新设立或改制信托公司

方正东亚信托是由北大方正、东亚银行和武汉经济发展投资 有限公司共同出资，对原武汉国际信托投资公司重组而来。 新公司注册资本为3亿元，未来将全面开展资金、动产、不动 产、有价证券、其他财产或财产权信托，从事投资基金业务、 企业资产重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等监 管部门许可的业务，立足于高科技与高成长型产业孵化、国 家基础建设和地方重点工程建设、地产和资本市场投资融资 等领域，为机构客户和社会高端客户提供资产管理专业服务。
近期新设立或改制信托公司


紫金信托前身为南京市信托投资公司，以南京市金 融平台南京紫金投资控股公司为主导，引入日本住 友信托银行、三胞集团、南京高新技术经济开发总 公司和江苏金智科技股份有限公司等四家战略投资 者实施重组，10月获准重新登记，并更名为紫金信 托有限责任公司。 大业信托,由中国东方资产管理公司、广州国际控股 集团公司和广东京信电力集团公司在重组原广州市 科技信托投资公司的基础上重新登记注册。


中国信托业的发展


中国信托业诞生于1979年10月，以中国国际信托投资公司成 立为标志，至今已有31年的历史。此后，信托公司如雨后春 笋般在各地涌现。这些信托公司很多都是地方政府或大集团 的融资平台，有信托之名，无信托之实，管理非常不规范， 形成了大量的不良资产。 1982年以来，中国信托业经历了六次清理整顿。信托公司数 量从1988年高峰时的745家，下降到1998年底第五次清理前 的239家。后来又经过进一步撤并重组，重新登记后仅剩59 家。总资产从1996年高峰时的6000多亿，下降到2003年的 2000多亿。目前第六次整顿还在进行中，仍有几家信托公司 没能换取新的营业许可证。
信托分类

信托的类型介绍
民事信托和商事信托 资金信托和财产信托 个人信托、法人信托和公用信托 私益信托和公益信托 任意信托、推定信托和法定信托 自益信托和他益信托 最常见的分类方式：单一信托
信托是什么

主要类型讲解
下面，我们着重对市场中最为常见的集合资金信托为例，重点说 明。
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信托是什么


集合投资信托
贷款信托，即受托人接受委托人的委托，将委托人存 入的资金，按信托计划中或其指定的对象、用途、期 限、利率与金额等发放贷款，并负责到期收回贷款本 息的一项金融业务。

房地产投资信托，即受托人接受委托人的委托，将信 托资金按照双方的约定，投资于房地产或房地产抵押 贷款的信托。中小投资者通过房地产投资信托，以较 小的资金投入间接获得了大规模房地产投资的利益。
什么是集合资金信托？由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益， 将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活 动 。 （一）委托人为合格投资者； （二）参与信托计划的委托人为惟一受益人； （三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制； （四）信托期限不少于一年；
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信托的特点

信托的特点
1.权利重构功能。 2.风险隔离机制。 3.个案灵活设计。 4.混业经营功能。
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信托分类
信托的分类
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