保险中介业务管理系统介绍

保险公司中介业务违法行为处罚办法 第一条 为了维护保险市场秩序，预防和惩处保险公司中介业务违法行为，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条 保险公司通过保险代理人、保险经纪人、保险公估机构进行销售、理赔等活动的，应当遵守法律、行政法规和中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）的规定。

中国保监会根据《中华人民共和国保险法》和国务院授权履行监管职责。中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。

第三条 保险公司应当制定合法、科学、有效的中介业务管理制度，确保经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。

第四条 保险公司的业务、财务管理信息系统应当真实、准确、完整记载中介业务的业务和财务信息。

保险公司应当逐单记载通过保险代理人、保险经纪人签订的保单的保险费和佣金数额。

第五条 保险公司应当加强对中介业务的稽核审计，建立中介业务违法行为责任追究机制。

保险公司发现中介业务活动涉嫌违法犯罪行为的，应当按照本办法的规定进行报告。

第六条 保险公司应当按照中国保监会的规定，对保险代理人进行法律法规和职业道德培训，并保留详细的培训档案。

第七条 保险公司应当设置专门岗位，负责对保险代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案。

保险公司应当建立代理业务定期核查制度，核查结果应当记入代理业务合规经营档案。

第八条 保险公司应当在委托合同中约定，保险公司有权要求保险代理人纠正保险违法行为, 保险代理人拒不纠正的，保险公司有权终止其代理权。

保险公司应当及时要求保险代理人纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正的，保险公司应当终止其代理权。 第九条 保险公司发现保险代理人存在下列行为的，应当自发现之日起10个工作日内向中国保监会报告：

（一）严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益；

未知驱动探索，专注成就专业

1

保险中介监管系统查询

1. 引言

在保险市场中，保险中介机构充当着连接保险公司和保险消费者之间的桥梁和纽带。然而，在保险中介市场中，存在着一些不规范、不合法的中介机构，他们可能存在违规操作、欺诈行为等问题，给保险市场的稳定性和可信度带来威胁。为了加强对保险中介机构的监管和管理，建立起一套完善的监管体系势在必行。

为了实现对保险中介机构的全面监管，保险中介监管系统应运而生。本文将介绍保险中介监管系统的查询功能，包括查询中介机构基本信息、监管文件、行政处罚等内容。通过使用保险中介监管系统，可以提高对保险中介机构的监管能力，加强市场监管机构、保险公司和保险消费者之间的信息传递和沟通，维护保险市场的健康发展。 未知驱动探索，专注成就专业

2

2. 保险中介监管系统查询功能

2.1 中介机构基本信息查询

保险中介监管系统提供了中介机构基本信息的查询功能。用户可以通过输入中介机构的名称、注册号、行政许可号等关键信息，查询到中介机构的基本信息，包括机构名称、注册号、经营范围、法定代表人、注册资本、成立日期等。通过查询中介机构的基本信息，可以对中介机构的合法性和规范性进行初步了解。

2.2 监管文件查询

保险中介监管系统还提供了监管文件查询功能，用户可以查询到中介机构的监管文件，包括行政许可证、监管函、监管通知等。通过查询监管文件，可以了解到中介机构的监管情况和行政监管机构对其的规范要求。监管文件的查询可以帮助保险公司和保险消费者了解中介机构的监管情况，选择合适的中介机构进行合作。

2.3 行政处罚查询

保险中介监管系统还提供了行政处罚查询功能，用户可以查询到中介机构的行政处罚情况，包括违规操作、欺诈行为等未知驱动探索，专注成就专业

3

受到的行政处罚。行政处罚的查询可以帮助保险公司和保险消费者评估中介机构的风险程度，避免与风险较高的中介机构进行合作。

3. 使用保险中介监管系统查询的步骤

第 1 页 共 142 页

保险中介监管信息系统业务需求书

——保险营销员管理模块

中国保险监督管理委员会

保险中介监管部 统计信息部

第 2 页 共 142 页 目 录

第一章 引 言 .......................................... 3

第二章 系统总体规划 .................................... 7

第三章 系统功能描述 ................................... 19

第一节 考试管理 .................................................. 19

第二节 资格管理 .................................................. 24

第三节 展业登记管理 .............................................. 45

第四节 培训管理 .................................................. 71

第五节 诚信管理 .................................................. 76

第六节 电子档案管理 .............................................. 84

第七节 公众平台 ................................................. 87

第八节 统计分析 ................................................. 95

第九节 关于扩展性需求的说明 ..................................... 134

第四章 附件 .......................................... 135 第 3 页 共 142 页 第一章 引 言

人保营销管理系统

第一篇：人保营销管理系统介绍

人保营销管理系统是中国人民保险公司（简称人保）推出的一款专业的保险营销管理软件。该系统借助互联网技术，实现了保险产品的上架、销售、理赔等全过程的数字化管理，与人民保险的其他信息系统紧密结合，实现了一体化的信息管理。

一、系统特点

1. 客户关系管理

人保营销管理系统管理了全公司范围内的客户、潜在客户、渠道、中介、门店、营销人员等各类关键人物信息，目的在于协助人保实现精细化客户管理。

系统包含的主要客户数据如下：客户基本信息、客户联系信息、客户亲属信息、客户从业信息、客户风险偏好、客户投诉记录、客户服务记录、客户访问记录等。

2. 产品管理

人保营销管理系统实现了人保所有的保险产品上架、调整、下架等全生命周期管理。营销人员和销售渠道可在线上查询保险产品明细、费率、保险责任、条款等产品信息，实现快速准确报价。

3. 营销管理

人保营销管理系统协助人保实现数字化营销，为营销人员提供快速渠道入口和相应信息资源，以便更好地开展业务。

系统包含的主要功能如下：外勤任务管理、客户拜访及推介记录、保单状态跟踪、营销费用管理、代理人考核等。

4. 线上服务

人保营销管理系统支持客户在线上查询保单、投保单、理赔申请等文件信息，为客户提供便捷服务，实现快速处理各种客户问题。

二、系统优势

1、数字化营销

人保营销管理系统通过互联网技术实现了营销数字化、服务智能化。

2、管理体系优化

人保营销管理系统基于互联网技术架构，在传统保险销售管理流程的基础上，实现全方面、全流程的数字化管理，从根本上提升了管理效率。

3、客户服务升级

人保营销管理系统实现了即时客户服务，使得客户的需求得到及时满足，对于提高客户满意度有显著的作用。

4、移动端真正落地

实现了信息的全时空无缝接入，实现了人保信息动态可视化和信息分级授权管理等多方面的全方位管理，保障了网上服务的快速便捷。