中国银行企业业务资金划转流程

一、登入国金证券全球信息站1. 打开浏览器，输入国金证券冠方全球信息站：xxx2. 在网页右上角找到“登入”按钮，点击进入登入页面3. 输入正确的用户名和密码，点击“登入”按钮进入个人账户页面二、选择“资金管理”功能1. 在个人账户页面上方可以找到“资金管理”选项，点击进入资金管理页面2. 在资金管理页面可以查看账户资金的各项操作功能，点击“转账”功能三、选择“资金转入”操作1. 在转账页面，在“资金转入”选项下，选择“银行转账”功能2. 点击“银行转账”功能后，系统会要求进行身份验证，输入通联和短信验证码完成验证四、填写转账信息1. 在进入银行转账页面后，首先选择银行账号所属的银行，包括我国银行、建设银行、招商银行、工商银行等银行选项2. 输入需要转账的金额，填写转账用途，选择是否加急转账等选项3. 输入支付密码或进行短信验证等方式确认转账操作4. 点击“确定”完成资金转入操作五、查看转账结果1. 转账完成后，可以在资金管理页面查看转账操作的详细信息，包括转账金额、转账时间等2. 也可以在银行端查询转账是否成功，通过短信通知或银行电子账单等方式确认转账结果六、注意事项1. 在进行资金转入操作时，需要确保输入的银行账号信息准确无误，以免造成资金转入失败2. 在填写转账金额时，注意确认账户余额是否足够进行转账操作，避免出现资金不足的情况3. 在选择加急转账功能时，会有相应的手续费抠除，需要注意手续费的支付情况七、通联掌柜1. 若在资金转入操作过程中遇到问题，可以拨打国金证券掌柜交流进行交流，或者前往冠方全球信息站查找帮助文档进行解决以上便是国金证券资金转入银行的操作步骤，希望能对您有所帮助。

感谢阅读本文。

在进行资金转入操作时，还可以选择其他的转账方式，比如第三方支付评台转账、手机银行转账等，下面将详细介绍这些转账方式的操作步骤。

八、第三方支付评台转账1. 在资金管理页面，选择“转账”功能，在“资金转入”选项下，选择“第三方支付评台转账”功能2. 点击后会跳转至第三方支付评台的页面，比如支付宝、信信支付等，在第三方支付评台页面进行登入3. 在第三方支付评台上选择转账功能，输入需要转账的金额、填写转账备注等信息4. 确认转账操作，输入支付密码或进行验证后，完成转账操作九、手机银行转账1. 打开手机银行APP，进行身份验证登入个人账户2. 在APP首页可以找到转账汇款功能，点击进入3. 选择转账方式为“转账到证券公司账户”，输入证券公司账号和转账金额等信息4. 确认转账操作，输入支付密码或进行手机短信验证后，完成转账操作以上介绍了国金证券资金转入银行的操作步骤以及其他转账方式的操作流程，让投资者能够更加便捷地进行资金转入操作。

中国银行对公转账的流程中国银行对公转账是指企业或机构向另外一个企业或机构进行资金转移的一种操作流程。

该流程主要包括以下几个环节：转账准备、转账申请、审核、汇款、账务处理和到账确认。

下面将逐一详细介绍每个环节的流程及其注意事项。

一、转账准备1.银行开户：企业或机构首先需要在中国银行开设对公账户。

开户过程中需要提供相关身份证明、企业营业执照、组织机构代码证等资料。

开户成功后，银行会为企业或机构开立一个唯一的对公账号。

2.确定转账方式：企业或机构需要确定转账方式，包括电子转账、银行汇票、电汇等。

不同的转账方式有不同的手续和费用，请根据实际需求选择合适的方式。

二、转账申请1.填写转账申请单：企业或机构填写转账申请单，包括汇款账号、收款账号、金额、收款单位信息等。

申请单应当填写准确无误，确保转账的顺利进行。

2.提供转账附件：根据实际情况，企业或机构还需提供相应的附件，例如发票、合同、凭证等。

三、审核1.转账申请审核：中国银行将对转账申请进行审核，核对所提供的信息是否完整、准确，并进行资金的可行性评估。

审核结果将直接影响转账的进程和结果。

四、汇款1.指令提交：审核通过后，在规定的时间内将转账指令提交给中国银行。

企业或机构可以选择在柜面办理，也可以通过手机银行、网上银行等渠道进行远程提交。

2.确认手续费：在汇款前，中国银行将确认转账所需的手续费。

企业或机构需要预留足够的资金以支付手续费。

五、账务处理1.执行转账：中国银行按照转账指令进行资金划拨，将资金从汇款账号划入收款账号。

该过程通常需要几分钟到几个工作日不等，具体时间取决于转账方式和金额大小。

2.账务记录：中国银行在转账完成后会生成一份转账的账务记录，包括汇款时间、金额、账户余额等。

企业或机构可以通过查询账户余额或对账单等途径核实转账是否成功。

六、到账确认1.收款确认：收款单位在收到款项后，应及时核实收款账户并确认款项已成功到账。

如果存在问题，应及时与中国银行联系并提供相关证据以便调查处理。

中国银行企业业务资金划转流程一、前言中国银行是中国五大国有商业银行之一，拥有着庞大的客户群体和广泛的业务范围。

其中，企业业务资金划转是中国银行重要的服务之一。

本文将详细介绍中国银行企业业务资金划转流程。

二、申请企业账户1. 联系客户经理：企业客户需要联系中国银行的客户经理，进行账户开立申请。

2. 提供申请材料：客户经理会要求企业提供营业执照、组织机构代码证、税务登记证等相关材料。

3. 审核材料：中国银行会对提供的申请材料进行审核，确保企业符合开立账户的条件。

4. 开立账户：审核通过后，中国银行会为企业开立相应类型的账户，并提供相应的电子设备和密码。

三、办理网上银行1. 申请网上银行：企业需要向中国银行提交网上银行申请表，并提供相关证明材料。

2. 审核申请：中国银行会对提交的网上银行申请进行审核，并在审核通过后为企业开通网上银行服务。

3. 签约协议：为了确保网络安全和资金安全，中国银行会要求企业签署网上银行服务协议。

4. 使用网上银行：企业可以通过网上银行进行转账、查询账户余额、查看账户流水等操作。

四、申请电子汇票1. 联系客户经理：企业客户需要联系客户经理，申请电子汇票服务。

2. 提供申请材料：客户经理会要求企业提供相关材料，如营业执照等。

3. 审核材料：中国银行会对提供的申请材料进行审核，并在审核通过后为企业开通电子汇票服务。

4. 使用电子汇票：企业可以通过网上银行或手机银行等渠道使用电子汇票服务，方便快捷。

五、办理资金划转1. 登录网上银行：企业需要登录网上银行，并输入用户名和密码进行身份认证。

2. 选择转账类型：在网上银行首页选择“转账”功能，并选择相应的转账类型，如同城转账、异地转账等。

3. 输入收款人信息：输入收款人姓名、收款人开户行名称、收款人账号等信息，并确认无误后提交操作。

4. 确认支付信息：确认支付金额和手续费等信息，并输入支付密码进行确认支付操作。

5. 完成转账：转账成功后，中国银行会发送短信或邮件通知企业客户。

中国银行公转私流程
中国银行公转私流程主要是指个人客户将公司账户资金转至个人账户的操作流程。

具体操作步骤如下：
首先，客户需要办理公转私的申请。

客户需要前往中国银行指定的柜台或网点，填写公转私申请表，并提交相关的身份证明和公司账户资料。

接着，银行工作人员会核实客户提交的资料。

银行会对客户的身份信息和公司
账户情况进行核实，确保转账操作符合相关规定和流程。

然后，客户需要确定转账金额和收款账户。

客户需要告知银行转账的金额和收
款的个人账户信息，以便银行进行转账操作。

最后，银行会办理转账手续。

银行会根据客户的要求，将公司账户中的资金转
至个人账户，完成公转私操作。

总的来说，中国银行公转私流程需要客户提交申请、银行核实资料、确定转账
信息并办理转账手续，确保资金安全、便捷地转移。

企业银行账户的划款流程通常包括以下步骤：
1.账户准备：首先，确保企业账户有足够的资金用于划款。

同时，核对划款的收款
方信息，包括收款方的银行账户信息、户名等。

2.填写划款指令：企业需要填写一份划款指令，明确划款的金额、收款方信息以及
其他必要的细节。

这可以是纸质表格或通过网银系统填写。

3.内部审核：在提交划款指令之前，通常需要内部审核。

这一步骤确保划款信息的
准确性和合规性，以防止错误或欺诈。

4.提交划款指令：将填写完毕的划款指令提交给银行。

这可以通过传真、邮寄、亲
临银行办理业务或使用网银系统完成。

5.银行处理：银行收到划款指令后，进行核实和处理。

这可能涉及到对账户余额的
检查、收款方信息的验证等步骤。

6.划款执行：银行在核实无误后，执行划款操作，将相应的金额从企业账户划转到
收款方账户。

7.确认和记录：企业会收到一份划款的确认通知，确保划款已成功完成。

同时，企
业需要在内部进行记录，以便将来的核查和财务管理。

8.对账：定期对银行账户进行对账，确保所有划款记录都准确无误，及时发现并纠
正可能存在的问题。

划款流程可能因国家、地区和银行而异，但上述步骤是一个一般性的指导。

在实际操作中，企业可能会根据自身的需求和银行的要求进行适当的调整。

中国银行基金交易规则须知(doc 8页)只受理国家有权机关或部门要求的因司法程序而发生的冻结与解冻业务。

银行代销网点不负责办理此项业务。

第十二条非交易过户非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金单位按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，包括继承、捐赠、遗赠、自愿离婚、分家析产、国有资产无偿划转、机构合并或分立、资产售卖、机构清算、企业破产清算、司法执行，及基金注册与过户登记人认可的其它行为。

银行代销网点只负责接受继承、捐赠、遗赠、自愿离婚、分家析产原因导致的非司法原因的非交易过户申请文件，并负责将有关文件资料原件以EMS快邮方式邮寄给基金注册与过户登记机构（基金管理公司）办理。

因司法程序而发生的非交易过户，由基金注册与过户登记机构（基金管理公司）统一办理。

投资者办理非交易过户时，应按规定提交有关文件资料（正本），一式两份，一份做为银行留存，一份送注册登记机构（基金管理公司）留存。

第十三条登记基金帐号（增开交易帐号）投资者若在其他销售机构已开立基金帐户，现想在中国银行办理基金业务，需要首先在中国银行办理开户和登记基金帐号业务。

在申请登记基金帐号时，个人投资者除应提交开户时所须资料外，还应提供原注册登记机构基金帐号及中行交易帐号。

第十四条转托管转托管是指同一投资者将其基金份额从一个交易帐户转到另一个交易帐户进行托管的行为。

投资者办理转托管业务时，应提供转入（出）对方销售机构名称、网点号、原交易流水号及注册登记机构基金帐号等详细资料。

个人投资者还需要携带与办理申购和赎回业务时相同的证件和资料办理转托管业务。

转托管转出必须是对有效基金份额的转出，转托管转出基金份额及转出后剩余基金份额均不得低于该基金最低持有份额，若转出后剩余基金份数低于最低持有份额，则应将剩余份额一并转出；转托管转入时，投资者应首先在转入方开设银行交易帐号并完成基金帐号的注册登记。

第十五条基金转换基金转换是基金管理人向基金持有人提供的一种服务。

企业中国银行结汇流程
企业进行结汇操作是一项常见的贸易和国际业务活动。

中国银行作为国内银行体系中的重要一员，在企业结汇过程中发挥了重要的作用。

下面将介绍企业在中国银行进行结汇的流程。

首先，企业需要办理外汇账户开户手续。

外汇账户是企业进行结汇的重要前提，只有在开立外汇账户后，企业才能进行结汇操作。

在中国银行开立外汇账户需要携带相关证件，如企业登记证明、税务登记证明、组织机构代码证等。

其次，企业需要选择合适的结汇方式。

中国银行提供多种结汇方式，如现汇、现钞、电汇、信汇、票汇等。

企业可以根据自身业务需求和汇率情况选择合适的结汇方式。

接下来，企业需要填写结汇申请书。

结汇申请书是企业进行结汇的重要文件，需要填写汇率、结汇方式、汇款人、收款人等相关信息。

企业可以在中国银行网站上下载结汇申请书，或者直接到银行柜台填写。

最后，企业需要提交相关证明文件并进行结汇操作。

企业需要准备好相关证明文件，如贸易合同、发票、报关单、装箱单等，并前往银行柜台进行结汇操作。

银行会根据企业填写的申请书信息进行审核，并进行结汇操作。

以上就是企业在中国银行进行结汇的流程。

企业在进行结汇操作时需要注意相关政策法规，确保操作合规，避免不必要的风险。

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中国银行股份有限公司企业客户银企对接服务协议（2014 年版）中国银行股份有限公司企业客户银企对接服务协议甲方：_____________________________________ 乙方：中国银行股份有限公司 _________________________________________ 行注册地址：注册地址：法人代表：负责人：为促进甲乙双方的业务合作关系，保护双方的利益，甲方基于知悉并理解本协议文本，自愿申请中国银行网上银行银企对接渠道服务，经甲、乙双方协商一致，达成以下协议：第一条如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为：1.“甲方” ：指在乙方开立账户的企事业及其他单位，也称企业客户或简称客户。

2.“银企对接” ：是指企业（集团）内部财务软件系统、ERP 系统等（统称财务系统）与中国银行网上银行系统通过双方共同确定的数据接口实现自动联机运行，从而实现双方系统间的数据直接自动双向传输。

3.“银企对接渠道服务” ：是专指中国银行通过银企对接渠道提供的综合金融服务。

4.“数字安全证书” ：用于存放客户身份标识，并对客户发送的网上银行敏感信息进行数字签名的电子文件。

5.“交易指令” ：是指企业客户通过中国银行网上银行银企对接渠道提交的转账、结算、资金汇划、支付、账户信息查询等指令的统称。

6.“有效交易指令” ：是指经乙方使用的安全数字认证系统和访问控制系统等核对认可的客户交易指令。

有效交易指令应当明确，不存在乱码、不完整等情况。

7.“下属机构” ：指企业客户在财务上能有效控制、支配或管理的，在中国银行开立结算账户的分公司、子公司、代表处、办事处等机构。

8.“业务授权书” ：指企业客户的下属机构、参股公司、关联公司等对中国银行出具的书面授权文件，授权中国银行：向企业客户提供前述相关公司的账户信息，或/ 及允许企业客户使用前述相关公司的账户以从中转出资金，或/ 及将企业客户账户中的款项以前述相关公司的名义支付给收款人等。

企业网上银行结汇业务操作手册企业网银结汇功能实现企业客户从汇入汇款预通知—〉提交《收汇性质查询说明》—〉柜员将客户资金按其确认性质转入其待核查账户-〉客户在电子口岸提交《出口收汇说明》-〉核查通过->柜员根据客户指令将资金从待核查账户转入结算账户-〉客户自主结汇全流程的在线操作，核心部分是将企业网银作为企业客户结汇交易的一个新渠道，经过签约的网银客户不必每次前往银行柜台填写收汇性质说明，以经过身份认证的客户电子信息代替客户原提交的纸质说明，并在电子口岸出口收结汇联网核查系统提交出口收汇说明，待资金注入经常结算账户后，由客户根据我行结售汇牌价自主选择相应结汇时点,系统完成相应账务处理.1。

申请签约1。

1功能介绍客户向外币开户网点提交企业客户网上结汇业务开通申请书.1。

2适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）.1.3适用对象企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文)客户。

1。

4业务规则1．该客户已开通我行高级版企业网上银行.2．该客户与结汇相关的外币和人民币账户都必需是网银签约账企业客户网上结汇业务开通申请书附件1：户.1.5客户操作流程客户到其外币开户网点提交加盖公章和有权人签字的网银结汇业务开通申请书,出示经办人员身份证原件及复印件。

1。

6银行处理流程开户网点审查资料真实性后提交分行网银后台操作。

1。

7风险控制1．柜面必须对申请表格双人操作，并加盖业务公章。

2．验证客户证件等资料的真实性、合规性。

2。

WEB后台开通/关闭2。

1功能介绍在分行WEB后台客户管理下增加B2B网银结汇功能开关控制，开通结汇功能的客户可在网银国际结算菜单下显示“结汇"子菜单. 2。

2适用范围企业网上银行WEB后台。

2.3适用对象WEB后台操作员。

2.4业务规则1．企业网上银行的结汇功能默认为关闭状态,客户开通或关闭此功能均需向前台提交申请，通过WEB后台进行双人操作完成。

2．客户必须先将外汇待核查账户和外汇经常项目账号签约到网银客户号下，方能开通结汇功能。

企业网上银行实用操作指南目录安装设置1、驱动安装。

2、权限设置。

3、密码修改。

常用功能1、快捷菜单（设定常用菜单）。

2、账户查询（余额、明细、网银交易查询）。

3、转账汇款（向支票户转账汇款）。

4、跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）。

5、代发工资（向个人账户批量发放工资）。

6、网银账户互转（本企业网银注册账户之间转账）。

7、预约转账（自助设定转账日期）。

8、批量转账（向支票户批量转账）。

9、批量代付（向个人账户批量转账）。

10、单笔代付（公务报销）。

11、外汇功能(1)汇入汇款查询。

(2)结汇。

12、投资理财(1)定活互转。

(2)通知存款。

其他1、手续费一览表。

2、风险提示函。

3、我们的服务。

安装设置1、驱动安装（建议在网点完成证书下载）第一步：登录农行网上银行主页。

第二步：将网银优K插入电脑，系统自动提示是否安装“农行网银客户端软件”，点击“是”即可。

注：如插入优K未跳出以上自动安装提示，则需手动安装。

如您所持优K为“华大”，则：点击网页上的“证书向导”―点击“客户端软件”―“选择”华大―点击“下载安装”，保存或直接打开，按默认点击“下一步”或“是”完成整个安装过程，重启电脑即可。

如您所持优K为“天地融”，则点击“我的电脑”―打开“ABC（G：）”―双击“ABChina_setup”即可完成安装。

第三步：登录。

点击“企业网上银行”―选择“标准版客户登录”，输入网银登录密码。

2、权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置）由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。

第一步：操作员功能权限维护。

点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。

分别设置所有操作员所需的功能权限，在功能权限前打钩就是设定所需的功能菜单；此处设置好以后操作员登录才可以看到功能菜单。

第二步：操作员账户管理。

在账号前打“√”设置操作员对该账户的操作权限，在所需权限下面打“√”，设置单笔转账限额、输入复核级别（如企业网银操作员设2位的，则复核级别设“1”即可）开通外汇功能开通代付功能开通发放工资功能第三步：业务属性信息维护。

资金调拨及内部往来管理流程手册编制人：授权人：版本：生效日期：此手册仅供××使用和参考，未经××授权和许可，不得外传。

目录1定义与范围.............................................. 2职能说明................................................ 3资金调拨及内部往来管理运作分类..........................第二部分业务流程...........................................1资金流量管理............................................流程图...............................................管理方法.............................................流程描述............................................. 2银行账户管理............................................流程图...............................................管理方法.............................................流程描述............................................. 3资金上划................................................流程图...............................................管理方法.............................................流程描述............................................. 4资金下拨................................................流程图...............................................管理方法.............................................流程描述............................................. 5内部往来管理............................................流程图...............................................管理方法.............................................流程描述.............................................第三部分附件...............................................附件1内部制度索引......................................... 资金审批权限表............................................... 资金上划方案................................................. 附件2新增/改进单据索引.................................... 银行帐户登记表............................................... 资金划拨情况汇总............................................. 日常资金需求预测............................................. 资金调拨单................................................... 资金审批单................................................... 内部往来报单.................................................附件3内部管理报告......................................... 资金流转报告................................................. 附件4主要业绩考核指标样本汇总...............................第一部分 概述1定义与范围定义本流程所涉及的资金管理，是指对集团内部资金的划拨和流量的控制，不涉及资金运用管理及对外的资金收付管理。

中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则(BOCNET)第一条在中国银行营业网点开立企业账户并注册网上银行企业服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。

第二条中国银行网上银行企业服务可通过WEB和银企对接渠道为企业客户提供以下服务：账户查询（境内、境外、本行、跨行）、定期账户查询、转账汇划（境内、境外）、跨行实时汇划、跨行签约（协议查询签约、协议付款签约）、定向账户支付、第三方存管、资产托管、银期转账、代发工资、其他代发、代收业务、外币结汇、跨境汇款、期货出金、期货入金、B2C商户服务、B2B商户服务、B2B支付服务、电子对账服务、电子商业汇票、公务卡查询、财政公务卡、集团服务（境内、境外）、银企对接服务（境内、境外）及服务设定等。

第三条中国银行网上银行为企业客户提供24小时服务，但各具体服务项目应在相应系统开通时间内办理。

第四条企业客户操作员应在首次使用网上银行企业服务时注意：1. 使用CA数字证书登录网上银行的客户应首先根据密码信封打印的参考号、授权码自行下载数字证书。

2. 根据柜台注册时密码信封或客户回单上打印的操作员标识，在首次登录网上银行系统后必须重新设定企业客户操作员网银用户名（6-20位含有数字、字母的用户名）；3. 根据密码信封打印或通过手机信息发送的初始登录密码进行登录后必须修改为符合中国银行网上银行用户安全须知要求的登录密码（8-20位含有数字、字母的密码）；4. 客户操作员应及时设置预留信息，以有效识别假冒网站。

第五条企业客户可根据需要或安全规则修改登录密码，但在首次使用网上银行服务时设置的网银用户名一经系统确认不能更改。

第六条同一企业客户的所有操作员的身份认证工具必须一致。

第七条企业客户操作员的网上银行身份认证工具与该操作员个人所持的个人客户网上银行身份认证工具互为独立（即不能共用）。

第八条企业客户应按网银产品手册规定申请设置本企业的网上银行操作员，并设置相应的操作权限。

我国银行企业银行转账汇款流程1. 导言我国银行是我国最具影响力的国有银行之一，拥有庞大的客户裙体和强大的转账汇款实力。

企业银行作为我国银行的重要业务之一，其转账汇款流程对于企业客户来说至关重要。

本文将从企业客户的角度出发，讲解我国银行企业银行转账汇款的详细流程，为企业客户提供更多实用的转账汇款知识。

2. 开户及授权企业客户在办理转账汇款前，首先需要在我国银行开设企业银行账户，完成相关身份验证和资料提交。

随后，企业客户需授权相关管理人员，以便进行转账汇款等操作。

授权的内容包括但不限于转账的金额上限、受权人尊称和职务等信息。

3. 登入企业网银企业客户需要在我国银行的冠方全球信息站上申请企业网银账户。

在开户并授权成功后，企业客户可以使用获得的企业网银账号和密码登入我国银行的企业网银系统，进行转账汇款等业务操作。

4. 填写转账信息登入企业网银系统后，企业客户需要填写转账信息。

信息包括收款人的尊称、账号、开户行信息，转账金额、用途等。

填写时要确保信息的准确性，以避免转账出现错误。

5. 转账汇款确认填写完转账信息后，企业客户需要对转账信息进行确认。

确认无误后，系统会提示客户进行身份验证，一般包括短信验证码、动态密码等。

验证通过后，转账汇款将被提交至银行系统进行处理。

6. 转账汇款受理银行系统在接收到转账汇款信息后，会进行受理并生成受理凭证。

受理凭证包括但不限于转账单号、受理时间等信息，企业客户可以通过企业网银系统或其他渠道查询转账受理情况。

7. 转账汇款结果通知在转账汇款受理后，我国银行会通过短信、邮件等方式将转账汇款结果通知给企业客户。

通知包括转账是否成功、转账金额、手续费等信息。

企业客户需要进行核对，确保转账汇款情况正确无误。

8. 结束语我国银行企业银行转账汇款流程简洁明了，企业客户只需要通过企业网银账户，即可完成转账汇款。

但在操作时仍需谨慎，确保填写信息准确，保障转账汇款的安全和顺利进行。

企业客户若遇到问题，可以随时通联我国银行掌柜寻求帮助。

中国银行关于发送《中国银行结汇、售汇及付汇统一操作规程》的通知文章属性•【制定机关】银行•【公布日期】1998.10.06•【文号】中银业[1998]533号•【施行日期】1998.10.06•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文中国银行关于发送《中国银行结汇、售汇及付汇统一操作规程》的通知（１９９８年１０月６日中银业〔１９９８〕５３３号）各省、自治区、直辖市分行，深圳市、厦门市、大连市、沈阳市、哈尔滨市、武汉市、广州市、西安市、浦东分行，总行营业部：根据国家外汇管理局统一布置，总行在国家外汇管理局提供的《银行结汇、售汇及付汇实务操作规程》（方案二）及征求各行意见的基础上，制定了《中国银行结汇、售汇及付汇统一操作规程（第一稿）》（以下简称第一稿），现下发各行，请遵照执行，有关事项通知如下：一、由于近期出台的外汇管理法规较多，第一稿时间较紧，有些新法规内容未能纳入，第一稿中规定如与现行法规有矛盾，应以法规为准执行。

二、各行收文后将第一稿报国家外汇管理局当地分局备案，并征求国家外汇管理局当地分局意见。

三、总行将不定期修改操作规程，请各行将有关修改意见、建议及时报总行国际业务部。

特此通知。

附：中国银行结汇、售汇及付汇统一操作规程（１９９８年１０月第一稿）根据中国人民银行发布的《结汇、售汇及付汇管理规定》及中国人民银行和国家外汇管理局公布的其他有关结汇、售汇及付汇的管理规定，特制定本操作规程。

第一部分结汇操作规程结汇原则：对境内机构的外汇收入必须区分经常项目与资本项目，凡没有规定或未经核准可以保留现汇的经常项目外汇收入必须办理结汇，凡没有规定或未经核准结汇的资本项目外汇收入不得办理结汇，凡无法证明属于经常项目的外汇收入，均应按照资本项目外汇结汇的有关规定办理。

一、贸易项下结汇（一）出口收汇类型及结汇操作１．等值５万美元（含５万美元）以下的出口收汇，凭规定的有效商业单据和出口单位提供的与出口业务相应的核销单编号办理结汇或入账手续，并给出口单位出具出口收汇核销专用联。

概述中国银行不断完善客户服务体系、加强产品创新，向各类企业提供金融服务，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。

中国银行网上银行（BOCNET）是中国银行推出的基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业、安全机制完善的网上银行服务，在浏览器和银企对接双渠道下提供“账户管理”、“转账汇款”、“投资理财”、“代收代付”、“现金管理”、“电子汇票”、“投资理财”、“国际结算”、“电子商务”、“信用卡服务”等服务。

各项服务及其功能均为独立的模块，客户可以通过操作员与产品、功能、账户、权限的组合，灵活实现并全面配合公司财务管理制度。

目录第一章相关概念 (3)第二章功能操作 (5)第一节账户管理 (5)第二节转账汇款 (7)第三节代收代付 (8)第四节电子汇票 (10)第五节贷款服务 (11)第六节国际结算 (12)第七节投资理财 (14)第八节资产托管 (15)第九节电子商务 (16)第十节信用卡服务 (25)第十一节集团服务 (26)第十二节财政公务卡 (31)第十三节自助管理 (33)第十四节便捷服务 (33)第一章相关概念服务渠道网上银行企业服务提供WEB渠道和银企对接渠道两种方式。

WEB渠道：客户通过INTERNET浏览器访问我行网上银行网站（)，并获得标准化的网银服务的方式。

银企对接渠道：企业财务系统与我行企业网上银行系统进行系统间直接数据交互联接, 客户通过其财务系统界面获得银行账户信息查询、下载、转账支付及集团理财等服务的方式，客户可根据需要自行在其财务系统中定制更多个性化功能。

服务特色操作更安全：用户名、网银密码加动态口令或USBKEY密码的双因素认证方式，确保客户账户和资金安全；汇划更灵活：个性化的授权模式定制、批量交易委托、严格锁定收款人的服务功能，满足企业灵活的资金汇划需求；对账更便捷：在线进行账户对账，省却纸质对账单邮寄的繁琐，轻松提高财务管理效率；财富更增值：网上第三方存管、银期转账、资产托管服务为企业理财提供便捷通道，帮助企业及时把握投资机会，实现收益增长；管理更轻松：客户留言互动、到账信息查询、交易数据下载等服务方便企业客户内部信息沟通、追踪交易进程；全球金融服务：目前，中行网银海外服务范围已拓展至27个国家和地区，充分发挥了中行在海外金融服务方面的一贯优势。

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授权人（以下简称“本人”）为中华人民共和国公民，身份证号码：_________________，现持有中国银行账户，账号：_________________。

鉴于本人因工作、生活或其他原因需要委托他人代为办理中国银行账户内的转账业务，为确保转账业务的顺利进行，特此出具本授权书。

一、授权事项1. 本人授权委托人（以下简称“受托人”）代表本人办理中国银行账户内的一切转账业务，包括但不限于向任何单位、个人或机构进行转账。

2. 受托人有权根据本授权书的规定，使用本人账户内的资金，进行以下转账操作：（1）向任何单位、个人或机构支付款项；（2）从本人账户内划转资金至其他账户；（3）办理与转账业务相关的其他手续。

二、授权范围1. 本授权书授权受托人办理的转账业务，限于人民币转账，不得涉及外汇业务。

2. 本授权书授权受托人办理的转账业务，限于本人账户内已有的资金，不得超出账户余额。

3. 本授权书授权受托人办理的转账业务，限于本人同意的转账金额和用途。

三、授权期限1. 本授权书自签署之日起生效，有效期为____年（____个月），自授权书到期之日起，本授权书自动失效。

2. 在授权期限内，如本人需要撤销本授权，应提前____个工作日向中国银行书面通知，并办理相应的撤销手续。

四、责任承担1. 本授权书授权受托人办理的转账业务，由受托人承担相应的法律责任。

2. 受托人在办理转账业务过程中，如因操作失误、违反法律法规或违反本授权书的规定而造成本人账户资金损失的，受托人应承担相应的赔偿责任。

3. 本授权书授权受托人办理的转账业务，如因受托人故意或重大过失造成本人账户资金损失的，受托人应承担全部赔偿责任。

五、其他事项1. 本授权书一式两份，本人与受托人各执一份，具有同等法律效力。

2. 本授权书未尽事宜，按中国银行的相关规定执行。

3. 本授权书自签署之日起生效，本人在签署本授权书时，已充分了解并同意本授权书的内容。

授权人（签字）：日期：____年____月____日受托人（签字）：身份证号码：_________________联系电话：_________________与授权人关系：_________________注：本授权书内容仅供参考，具体内容以实际填写为准。