中国农业银行关于印发《中国农业银行资金营运计划管理暂行办法》的通知

20211215《中国农业银行金库运营业务管理办法》农银规章?2021?149号关于印发《中国农业银行金库运营业务管理办法》的通知各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：随着我行以“三大集中”为核心的运营管理体系建设步伐的加快，金库业务进入快速发展阶段，特别是以“集中保管、集中清分、集中配送”为特征的现金中心等新模式、新职能的出现，对农业银行金库运营业务管理提出了新要求。

为此，总行对原《中国农业银行金库管理暂行办法》进行了修订，并更名为《中国农业银行金库运营业务管理办法》，现印发你们，请认真组织学习并遵照执行。

执行中如有问题和建议，请及时报告总行（运营管理部）。

附件：1．中国农业银行金库运营业务管理办法2．关于修订《中国农业银行金库运营业务管理办法》的说明二○一一年十月二十日主题词：运营管理金库运营业务通知抄送：各审计分局，苏州分行。

内部发送：办公室、财务会计部、资产负债管理部、风险管理部、内控与法律合规部、运营管理部、个人金融部、国际业务部、人力资源部、安全保卫部。

拟文部门：运营管理部附件1：（回文件）中国农业银行金库运营业务管理办法目录第一章总则第二章基本规定第三章组织架构与岗位职责第四章金库实物管理第五章调拨管理第六章清分配送管理第七章出入库管理第八章金库代理业务管理第九章金库运营业务外包管理第十章门控使用管理第十一章金库运营业务检查第十二章附则第一章总则（目录）第一条为加强中国农业银行金库运营业务管理，确保我行财产安全，提高现金物流的运转效率，保障业务正常进行，根据国家有关制度规定和监管要求，特制定本办法。

第二条金库是保管和配送本外币现钞、贵金属、有价单证和款箱（含柜员现金箱，下同）等重要物品的场所。

金库按照覆盖范围和管理要求分为现金中心、分支库和网点库（以下统称金库）。

（一）现金中心是指在一、二级分行设立的，为较大区域内的支行、营业机构提供现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的仓储保管、物流配送及钞币处理的场所。

中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行资金管理操作规程》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行资金管理操作规程》的通知（农发行字[2002]192号2002年10月30日）中国农业发展银行各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行，总行营业部：现将《中国农业发展银行资金管理操作规程》印发给你们，请认真贯彻执行。

执行中存在的问题请及时报告总行。

附：中国农业发展银行资金管理操作规程第一章总则第一条为适应中国农业发展银行信贷资金管理要求，规范全行信贷资金管理行为，保证粮棉油收购资金合理供应，促进收购资金封闭管理目标的实现，依据《关于进一步加强信贷资金管理工作的意见》（农发行字〔2002〕189号），特制定本操作规程。

第二条本操作规程是中国农业发展银行系统内资金调拨与管理的基本程序，其主要内容包括：资金头寸限额的核定、调整和监测；资金的申请、审批、调度和清算；资金台账的管理等。

第三条本操作规程适用于中国农业发展银行各级行系统内资金的调拨与管理。

第二章资金头寸管理第四条资金头寸管理操作程序包括资金头寸限额核定、资金头寸监测和考核等。

第五条资金头寸限额是指上级行根据业务需要对下级行核定的一定时期内资金头寸的控制数额。

资金头寸包括存放中央银行款项、库存现金和存放同业净额等。

第六条资金头寸限额的核定方式。

资金头寸限额的核定采取“按季核定，适时调整”的办法进行。

第七条资金头寸限额的核定依据。

各行应根据1～3天的资金需要量核定资金头寸限额。

主要考虑七个方面的因素。

（一）存贷款变化情况。

包括存贷款存量规模和增量规模，并与上年同期基数比较。

中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行现金管理办法》的通知文章属性•【制定机关】农业发展银行•【公布日期】2001.07.23•【文号】农发行字[2001]131号•【施行日期】2001.07.23•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】货币政策正文中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行现金管理办法》的通知（2001年7月23日农发行字[2001]131号）中国农业发展银行各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行，总行营业部：现将《中国农业发展银行现金管理办法》印发给你们，请认真组织实施，并将执行中出现的情况和问题，及时报告总行。

附：中国农业发展银行现金管理办法第一章总则第一条为了认真贯彻落实国务院《现金管理暂行条例》和中国人民银行《现金管理暂行条例实施细则》、《现金收支统计制度》，建立正常合理的现金流通秩序，规范现金管理行为，确保收购资金封闭运行，特制定本办法。

第二条本办法适用于中国农业发展银行（以下简称农发行）各级行（含业务代理机构）的现金管理和在农发行开立基本账户或结算账户的企事业单位的现金收支行为。

第三条现金管理的任务是：严格执行国务院和中国人民银行现金管理规定，抓好现金计划的编制上报与审批下达，加强对开户单位的现金收支和现金库存管理与检查。

第四条现金管理坚持“条块结合，双线管理，分工协作，严格监管”的原则。

第二章现金管理责任第五条现金管理工作实行行长负责制，计划、信贷、会计、信息统计。

保卫等部门分工负责，相互协作，并落实现金管理目标责任制和部门、岗位责任制，做到目标明确，责任到人。

农发行营业单位要确定若干个现金专（兼）职管理人员，加强对开户企事业单位的现金收支活动的管理和检查，并接受当地中国人民银行的监管。

第六条资金计划部门是现金管理的主管部门，负责现金管理办法的制定；现金管理制度执行情况检查；现金收支计划的编制、下达、调整平衡、监测与分析。

第七条农发行营业单位信贷部门负责对开户企事业单位大额现金支付的审批；核定开户企业现金库存限额和编审上报企业用现计划；督促企业按现金管理规定进行现金账务处理；对现金收支使用及库存情况进行监督和检查等。

中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行收购资金封闭管理稽核暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】农业发展银行•【公布日期】2001.09.25•【文号】农发行字[2001]194号•【施行日期】2001.09.25•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行收购资金封闭管理稽核暂行办法》的通知（2001年9月25日农发行字[2001]194号）中国农业发展银行各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行，总行营业部：现将《中国农业发展银行收购资金封闭管理稽核暂行办法》印发给你们，请认真遵照执行。

执行中有什么情况和问题，请及时向总行反映。

附：中国农业发展银行收购资金封闭管理稽核暂行办法第一章总则第一条为了加强中国农业发展银行（以下简称农发行）收购资金封闭管理稽核工作，实现规范化、制度化管理，根据《中国农业发展银行稽核制度》和收购资金封闭管理的政策及有关制度规定，特制定本暂行办法。

第二条农发行收购资金封闭管理稽核是根据收购资金封闭管理政策制度规定，按照规范化管理的要求，对收购资金封闭管理情况进行再监督，以达到有效控制和防范贷款风险，提高信贷资产质量，促进收购资金封闭管理的目的。

第三条收购资金封闭管理稽核的原则：坚持统筹安排、系统指导和区别对待、分类稽核、突出重点相衔接；坚持封闭管理和风险管理稽核相统一；坚持全面稽核和专项稽核相结合。

第二章稽核对象和范围第四条收购资金封闭管理稽核的对象，是指农发行各级行（包括代理行）及需要延伸检查的被检查行的开户企业。

第五条收购资金封闭管理稽核范围主要包括信贷计划、信贷资金、现金、利率、财政补贴资金、粮棉油购销储贷款。

简易建仓贷款。

信贷风险、粮棉油贷款管理台账及有关业务报表的管理与操作等。

第六条资金计划和信贷部门履行检查职责，定期或不定期对自身业务进行检查监督的情况，也属于收购资金封闭管理再监督的范围。

中国农业银行关于印发《中国农业银行信贷管理系统运行管理暂行办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行信贷管理系统运行管理暂行办法》的通知（农银发[2002]11号2002年2月4日）各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：现将《中国农业银行信贷管理系统运行管理暂行办法》印发给你们，请认真贯彻执行，并将执行过程中的情况和问题，及时向总行(信贷管理部、科技部、软件开发中心)反映。

附：中国农业银行信贷管理系统运行管理暂行办法第一章总则第一条为加强“中国农业银行信贷管理系统”（以下简称ＣＭＳ）的运行管理，确保系统正常、安全运行，根据中国农业银行（以下简称农业银行）有关规定，特制定本办法。

第二条ＣＭＳ是农业银行为加强信贷科学管理、提高信贷决策水平而自行研制的信贷业务管理系统，是农业银行管理信息系统的重要组成部分。

ＣＭＳ为农业银行信贷电子化管理统一使用的软件，也是农业银行内部信贷业务考核的主要数据资料来源和依据。

第三条ＣＭＳ采用业务数据集中管理模式，在总行、各一级分行分别建立数据中心。

总行数据中心是整个系统的网络管理中心和数据分析中心；一级分行是各省（区、市）分行的数据集中行和管理行。

第四条ＣＭＳ涵盖了农业银行目前开办的所有信贷业务，包括：授信、授权（转授权）、贷款、承兑汇票、信用证、保函、信用卡透支、担保、以资抵债、或有资产垫款等。

第五条本办法所称信贷部门包括：信贷管理部门和信贷客户部门（公司业务部门、个人业务部门、机构业务部门、农业信贷部门、房地产信贷部门、风险资产管理部门、银行卡部门和国际业务部门）；科技部门是指：各级行科技处（科、股）和运行中心。

中国农业银行关于印发《中国农业银行专项业务资金管理暂行规定》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行专项业务资金管理暂行规定》的通知（１９９８年７月１３日农银函〔１９９８〕４２６号）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行：为了发挥中国农业银行信贷资金的整体效益，确保专项贷款计划的实施，根据专项业务管理和《中国农业银行信贷资金调度调剂管理办法》的有关规定，总行制定了《中国农业银行专项业务资金管理暂行规定》，现下发给你们，请认真贯彻执行，执行中发现的问题，及时报告总行（综合计划部）。

附：中国农业银行专项业务资金管理暂行规定第一条为使中国农业银行业务经营活动充分体现国家产业政策和区域政策，发挥中国农业银行信贷资金的整体效益，适应中国农业银行接收专面贷款业务后实行“四专”管理的新情况，促进专项贷款计划的实施，特作如下规定。

第二条专项业务资金是指由于经办专项业务而进入专项业务核算体系的信贷资金。

总行坚持资金管理统一平衡的原则，对专项业务资金不实行分别管理。

为了与专项业务管理的有关规定相衔接，总行在分行向总行借款的账户中增设“扶贫贴息贷款专项借款”和“人民银行划贷款专项借款”两个专户。

除对扶贫贴息贷款和人民银行划转贷款实行配套资金外，其他专项业务的资金需要由各专项业务专柜通过自身存款和“常规业务存放款项”予以平衡。

第三条办理专项业务１９９８年暂不受存贷比例管理的限制，因自身资金平衡困难影响专项贷款计划及时实施时要逐级向上报告，按照分级负责的原则予以解决。

第四条专项业务资金与常规业务资金的统一平衡以分行上报的常规业务与专项业务合并统计数据为依据。

中国农业银行关于印发《中国农业银行专项业务会计核算暂行办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行专项业务会计核算暂行办法》的通知（１９９８年４月２５日农银函〔１９９８〕１８４号）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行，各直属院校：现将总行制定的《中国农业银行专项业务会计核算暂行办法》印发给你们，望即转知所属行遵照执行。

执行中有什么情况和问题，请及时报告总行（财务会计部）。

附：中国农业银行专项业务会计核算暂行办法根据总行《关于接收开办中国农业发展银行划转业务的实施方案》精神，为顺利接收和开办中国农业发展银行划转的资产负债业务（以下简称专项业务），规范专项业务会计核算，准确、真实、完整地反映专项业务经营状况和经营成果，特制定本办法。

一、基本原则专项业务会计算按照“会计科目单独设置，账务组织自成体系，资金存欠互计利息，单独反映经营成果”的原则进行。

（一）会计科目单独设置，是指按专项业务会计核算内容和要求，单设一套会计科目，专门反映专项业务资金营运情况。

（二）账务组织自成体系，是指对专项业务建立完整的明细核算和综合核算系统，单独编制会计报表。

（三）资金存欠互计利息，是指对专项业务与上前办理的常规业务（以下简称常规业务）往来引起的资金存欠，按规定的利率互计利息，定期清算。

（四）单独反映经营成果，是指对专项业务盈亏单独计算，单独反映。

二、基本规定（一）专项业务会计核算遵循《企业会计准则》，执行《中国农业银行会计制度》，按照中国农业银行会计核算方法，组织日常核算。

（二）专项业务的核算范围严格按照总行统一规定界定，不得随意扩大或缩小。

中国农业银行关于印发《中国农业银行资金营运计划管理试行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1998.04.20•【文号】农银发[1998]65号•【施行日期】1998.04.20•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业银行关于印发《中国农业银行资金营运计划管理试行办法》的通知（１９９８年４月２０日农银发〔１９９８〕６５号）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行：现将《中国农业银行资金营运计划管理试行办法》印发你行。

请根据总行下达的各项业务经营目标试编１９９８年的资金营运计划，连同第一季度的执行结果于５月１５日前上报总行（资金计划部）。

在执行过程中如遇问题，及时报告总行。

附：中国农业银行资金营运计划管理试行办法第一章总则第一条为了进一步完善资金营运管理的内控机制，提高资金使用效益，加快中国农业银行向商业银行的转轨步伐，根据中国人民银行的有关要求和中国农业银行资金营运管理的有关规定，制定本办法。

第二条本办法中的资金营运计划是一种管理型计划，系指根据资产负债比例管理的基本要求，对各分行的资产负债总量与结构进行主动的量化控制，反映计划期内资产负债总量平衡状况及结构调整目标，以指导分行的资金营运活动。

第三条资金营运计划管理遵循以下原则：（一）全面性，即以反映全辖全部资金的来龙去脉为目的设置编报项目，把计划管理的范围扩大到所有的资产、负债和所有者权益，以计划的方式约束分行的资金营运行为，防止乱挤乱占信贷资金和超负荷经营行为发生。

（二）重点性，即对资产负债中的主要项目和比例进行重点控制，并实行指令性计划管理。

（三）流动性，即按照资金的不同性质和资产的不同流动程度进行项目排列和分类，以体现不同性质及不同流动程度的资金在资金营运中的不同作用。

（四）联动性，即强调资产与负债、资产与资产、负债与负债之间的联动关系，指导分行适时调整资产负债结构。

第四条本办法适用于各省、自治区、直辖市分行，直属分行，总行营业部。

中国农业银行关于印发《中国农业银行资金调度调剂管理办法》等两个办法的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1997.05.06•【文号】•【施行日期】1997.06.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业银行关于印发《中国农业银行资金调度调剂管理办法》等两个办法的通知（1997年5月6日）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行：《中国农业银行资金调度调剂管理办法》和《中国农业银行汇差资金管理办法》经过农业银行全国计划处长会议讨论制定，现发给你们，请遵照执行。

附一：中国农业银行资金调度调剂管理办法第一章总则第一条为加强资金管理，规范农业银行系统内资金调度调剂，实现资金营运盈利性、安全性和流动性的最佳结合，特制定本办法。

第二条本办法根据《中华人民共和国商业银行法》和中国人民银行有关规定制定。

第三条本办法适用于农业银行总行与各省、自治区、直辖市分行，各直属分行，总行营业部、国际业务部。

第四条本办法所称系统内资金是指系统内人民币资金。

外币资金调度调剂办法另行制定。

同业往来资金调拨依据中国人民银行有关规定办理。

第五条系统内资金调度调剂的基本原则是：统一管理，分级负责，相对集中，利益兼顾。

统一管理：农业银行对系统内资金实行统一管理。

总行是全系统资金管理中心，拥有全系统资金的配置权和调度调剂权，负责制定总分行的资金调度计划，核定分行归还借款、上存资金或借款计划；负责分行的资金平衡，及时兑付上存资金，提供计划内借款资金。

分级负责：分行是系统内资金调度调剂的中间环节及辖内资金管理中心，负责编制辖区资金调度计划；执行总行资金调度指令；平衡辖区资金并保证辖区内的支付。

系统内资金调度调剂实行下管一级，不允许越级调度调剂资金。

相对集中：总行集中对二级准备金、向人民银行借款、上存资金和收回借款的管理。

根据宏观调控的需要确定集中的力度。

分行应适当集中辖区资金配置权，保证头寸灵活调度。

中国农业银行关于印发《中国农业银行信贷计划管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1998.04.02•【文号】农银函[1998]148号•【施行日期】1998.04.02•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业银行关于印发《中国农业银行信贷计划管理办法》的通知（１９９８年４月２日农银函〔１９９８〕１４８号）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行：现将《中国农业银行信贷计划管理办法》印发你行，请遵照执行。

执行中如遇到问题，请及时向总行（资金计划部）反映。

附：中国农业银行信贷计划管理办法第一章总则第一条为适应中国人民银行宏观调控方式的转变，完善内部约束机制，自觉控制贷款规模，提高全行的资金营运效益，根据中国人民银行《关于改进国有商业银行贷款规模管理的通知》和《中国农业银行资产负债比例管理办法》，特制定本办法。

第二条本办法中的信贷计划管理，系指中国人民银行取消国有商业银行贷款规模后，中国农业银行作为一级法人对各分行贷款规模进行控制的方法和手段。

其主要内容为取消取各分行年度贷款增量的指令性管理，在中国人民银行货币政策和信贷政策的指导下，实行存贷款比例管理。

第三条中国农业银行信贷计划管理总的原则是：比例控制、适时调节、分类指导、综合平衡。

第四条本办法适用于各省、自治区、直辖市分行，各直属分行。

第二章年度存贷款增量比例的核定第五条为改善中国农业银行的资产负债结构，扭转超负荷经营现状，从１９９８年起的三年时间内，全行存贷款增量比例应从紧控制，力争到２０００年底全行的存贷款余额比例达到７５％的法定比例。

第六条总行资产负债管理委员会根据资金来源制约资金运用、存款制约贷款的原则，在控制风险、提高效益的前提下，确定全行和各分行的存贷款增量比例。

第七条总行取消对各分行的贷款限额控制，实行以存贷款余额比例为目标、存贷款增量比例为手段的管理方式，调控各分行全年贷款投放总量。

中国农业银行关于印发《中国农业银行开发贷款管理暂行办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行开发贷款管理暂行办法》的通知（1999年5月5日农银发［1999］59号）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行：为规范开发专项贷款管理，按照商业银行管理要求，进一步做好开发专项贷款管理工作，总行在深入调查研究和广泛听取意见的基础上，根据《贷款通则》、《中华人民共和国担保法》和《中国农业银行贷款管理制度》等有关法则，制定了《中国农业银行开发贷款管理暂行办法》，现印发你们，请遵照执行。

执行中有什么问题和建议，请及时反馈总行（信贷管理三部）。

附：中国农业银行开发贷款管理暂行办法第一章总则第一条为规范开发贷款的运作和管理，根据《贷款通则》、《中华人民共和国担保法》、《中国农业银行贷款管理制度》等金融法规，制定本办法。

第二条开发贷款是指农业综合开发贷款、林业（含治沙、山区综合开发）贷款和节水灌溉贷款。

第三条开发贷款的基本任务是：支持符合国家政策导向的农业综合开发、林业和节水灌溉项目，以增强农业发展后劲，改善农业基本生产条件，提高农业综合生产力水平。

第四条开发贷款使用的基本原则：坚持银行自主决策、自主经营、自担风险；坚持贷款的效益性、安全性和流动性。

第二章贷款范围和用途第五条农业综合开发贷款主要用于国家确定的农业综合开发区内确有明显经济效益的土地治理、多种经营、农业高科技示范项目；也可根据实际需要，用于非开发区内的多种经营、农业高科技示范项目。

第六条林业贷款主要根据《全国生态环境建设规划》、《防治荒漠化工程规划》、《全国山区综合开发总体规划》和《重点国有林区天然林资源保护工程实施方案》，重点用于林区、沙区以及山区综合开发示范县（市）营造商品林；用于开发沙产业，发展沙区经济；用于山、水、林、田、路的综合开发治理以及林业企业开展多种经营、综合利用等项目。

中国农业银行关于印发《划转及代理中国农业发展银行业务会计核算暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1994.05.05•【文号】农银发[1994]102号•【施行日期】1994.06.30•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业银行关于印发《划转及代理中国农业发展银行业务会计核算暂行办法》的通知（１９９４年５月５日农银发〔１９９４〕１０２号）各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行，哈尔滨、沈阳、西安、武汉、广州、长春、南京、成都市分行：现将《划转及代理中国农业银行业务会计核算暂行办法》印发给你们，各行要结合有关文件认真学习贯彻。

从１９９４年６月３０日开始，各行要按照中国农业发展银行会计科目和应划转的业务范围，对中国农业发展银行业务正式建帐核算，农业银行各级行在划转农业发展银行业务以前，并要进行半年会计决算。

决算报表反映的余额应是划转后的余额。

在划转及建帐过程中有什么问题，请及时向总行反映。

附：划转及代理中国农业发展银行业务会计核算暂行办法为顺利组建农业发展银行，准确划转帐务，规范委托代理业务的核算，真实、准确、完整地反映中国农业发展银行政策性业务的经营状况和经营成果，对中国农业发展银行的政策性业务实行独立核算。

为此，特制定本办法。

一、基本规定（一）帐务划转及委托代理农业发展银行业务必须严格按照《中国农业发展银行章程》规定的业务界定，不得擅自扩大和缩小政策性业务范围。

（二）在未组建农业发展银行营业机构以前，凡属农业发展银行的业务除由建设银行代理外，均由农业银行代理。

凡有代理业务的农行各机构，均要设立代理业务核算专柜或配备专人负责代理业务内部核算管理工作。

凡属农业发展银行的业务活动，都应纳入农业发展银行会计核算体系中来，不得与农业银行自身经营活动相混淆。

（三）代理的农业发展银行业务要自成核算体系，统一使用中国农业发展银行规定的会计科目和会计报表，会计记帐方法和核算原则均按现行金融财会制度执行。

中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行信贷资金计划管理办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行信贷资金计划管理办法》的通知（１９９８年２月２４日农发行字〔１９９８〕２７号）中国农业发展银行各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行，总行营业部：现将修订后的《中国农业发展银行信贷资金计划管理办法》印发给你们，请各分行认真贯彻执行，并结合各地实际情况，制定实施细则，有什么情况和问题，请及时报告总行。

附：中国农业发展银行信贷资金计划管理办法第一章总则第一条为了适应经济体制和金融管理体制改革的客观需要，更好地贯彻落实国家产业政策和金融政策，管好国家农业政策性信贷资金，使其封闭运行、良性循环，逐步完善农业发展银行信贷资金计划管理体制和运行机制，根据《中国农业发展银行章程》，结合农业发展银行业务运行特点，特制定本办法。

第二条农业发展银行信贷资金计划管理的内容主要包括：信贷计划管理，信贷资金管理，筹资管理，利率管理，现金管理等。

第三条信贷资金计划管理实行“统一计划，分级管理，统筹统还，逐级平衡”的管理体制。

统一计划是指按照国家安排的信贷计划，有组织地运筹和调控农业政策性信贷资金的活动。

分级管理是指在统一计划的指导下，赋予农业发展银行各级行与其职责相适应的信贷计划管理权、信贷资金使用权。

统筹统还是指总行以统一向中央银行申请借款、发行政策性金融债券和境外筹资等形式筹措资金，各分行及其分支机构的资金需求，主要是通过向上级行借款予以平衡。

逐级平衡是指各级行通过对资金计划管理、调控、调度等管理手段，达到资金来源和运用的自身平衡。

中国农业银行关于印发《中国农业银行资金营运计划管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1999.04.20•【文号】农银函[1999]291号•【施行日期】1999.04.20•【效力等级】行业规定•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文*注：本篇法规已被《中国农业银行（人民币）资金营运计划管理办法》（发布日期：2000年4月24日实施日期：2000年4月24日）废止中国农业银行关于印发《中国农业银行资金营运计划管理暂行办法》的通知（1999年4月20日农银函［1999］291号）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行，总行营业部：现将《中国农业银行资金营运计划管理暂行办法》印发给你们，请遵照执行。

附：中国农业银行资金营运计划管理暂行办法第一章总则第一条为全面建立农业银行资金营运管理机制，提高资金使用的效益性、安全性和流动性，根据《中国农业银行资金营运管理制度》，制定本办法。

第二条资金营运计划管理是指根据全行综合业务经营计划管理的要求，通过编制下达资金营运计划，运用系统内资金调度手段，对全行资金总量和结构进行主动调节和量化控制，保证存款支付和信贷收支计划的顺利实施，减少不合理资金占用，提高资金使用效益；同时监测计划期内资产负债总量平衡及结构调整状况，指导分行及以下各级机构的资金营运活动。

第三条资金营运计划管理遵循以下原则：（一）全面性。

指资金营运计划管理范围涵盖辖内全部本外币资金。

即遵循商业银行资产负债管理的要求，管理本外币资金来源与运用的所有项目活动，防止挤占信贷资金和违规经营行为发生。

（二）约束性。

指资金营运计划是总行实施信贷资源配置、指导分行资金营运活动过程的一项操作性计划。

总行编制下达资金营运计划，以约束分行资金营运行为；通过运用资金调度手段引导分行资金的优化配置，保证业务经营目标的顺利实现。

（三）联动性。

指资金营运计划是正确处理资金来源和运用多种资金流相互联动关系的计划。

中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行财政补贴资金管理暂行办法》的通知【法规类别】银行综合规定农业资金【发文字号】农发行字[2000]176号【发布部门】农业发展银行【发布日期】2000.09.30【实施日期】2000.09.30【时效性】现行有效【效力级别】行业规定中国农业发展银行关于印发《中国农业发展银行财政补贴资金管理暂行办法》的通知（2000年9月30日农发行字[2000]176号）中国农业发展银行各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：现将《中国农业发展银行财政补贴资金管理暂行办法》印发给你们，请认真贯彻执行。

执行中有什么问题，请向总行报告。

第一条为了加强财政补贴资金管理，维护财政、银行、企业的合法权益，监督财政补贴资金及时足额到位，保障财政补贴资金专款专用，促进收购资金持续稳定封闭管理，依据国务院及财政部有关财政补贴资金管理的政策、法规和制度，制定本办法。

第二条本办法适用于中国农业发展银行（以下简称农发行）各级行（包括代理行）的财政补贴资金管理。

第三条本办法所称财政补贴资金专指国家为了保护主要农副产品购、销、储企业的利益，由国家各级财政预算安排的、专项用于主要农副产品流通环节的、由农发行实行专户拨付与管理的政策性补贴支出。

第四条财政补贴资金管理的主要任务是：认真贯彻落实国家有关财政补贴资金管理的政策措施，履行农发行代理拨付财政补贴资金的职责，监督各项财政补贴资金专户存拨、到位及使用；完善内部管理制度，规范划拨流程，确保各项财政补贴资金及时足额拨付到企业，不断提高财政补贴资金拨付到位率。

第五条财政补贴资金管理的基本原则是：实行分级、分部门负责制，专户管理，监督拨付，专款专用。

第六条财政补贴资金管理的主要种类（一）粮油类补贴１．国家储备粮油利息、费用补贴：包括国家专项储备粮油利息、费用补贴；国家临时储备油利息、费用补贴；国家特种储备粮油（“甲字、五零六”储备粮油）费用补贴；２．粮食风险基金补贴：包括中央和省级财政共建粮食风险基金（即省级粮食风险基金）补贴；地、县级粮食风险基金补贴；３．１９９１粮食年度末粮食财务挂账（老挂账）本金消化款及停息款补贴；４．新增粮食财务挂账和其他不合理占用贷款本金消化款及停息款补贴；５．军粮差价补贴；６．简易建仓贷款利息补贴；７．专储粮出口差价补贴；８．其他补贴。

中国农业银行关于印发《中国农业银行代理行业务管理暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】2000.08.28•【文号】农银发[2000]106号•【施行日期】2000.08.28•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】正文中国农业银行关于印发《中国农业银行代理行业务管理暂行办法》的通知（2000年8月28日农银发［2000］106号）各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：现将《中国农业银行代理行业务管理暂行办法》下发给你们，请遵照执行。

如在执行过程中遇到问题，请及时向总行（国际业务部）报告。

附：中国农业银行代理行业务管理暂行办法为加强与代理行的交往与合作，规范代理行业务关系，有效控制代理行业务风险，特制定本办法。

第一章总则第一条中国农业银行（以下简称农业银行）代理行系指具有独立法人地位、与农业银行建立相互代理业务关系并交换控制文件的境内外金融机构。

第二条农业银行与代理行互为代理客户，相互间开展的业务统称为代理行业务。

合作领域主要包括：国际结算、贸易融资、外汇交易、货币市场、资本市场、证券托管、本外币清算、人民币融资、保函、项目融资和信息交流、人员培训等。

第三条农业银行对代理行业务管理的基本原则是：统一政策、集中管理、控制风险、方便营销。

统一政策，指农业银行在与代理行的交往与合作中，要形成整体合力，制定统一政策；集中管理，指代理行的建立与调整、代理行的风险监控及与代理行的交往与合作，均由总行集中统一管理；控制风险，指在对代理行进行分类和评价的基础上，对代理行业务实行国家额度和代理行额度控制；方便营销，指代理行关系的建立和维护、风险的评价与控制均围绕农业银行经营活动开展。

第四条农业银行代理行业务管理的主要内容是：代理行关系的建立与调整；代理行风险控制；代理行关系管理；代理行文件及信息管理；代理行的考核。

第五条农业银行代理行业务管理的范围是：与农业银行建立了代理行关系的境内外金融机构。

中国农业银行关于印发《中国农业银行综合业务经营计划管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1999.11.02•【文号】农银函[1999]951号•【施行日期】1999.11.02•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】正文中国农业银行关于印发《中国农业银行综合业务经营计划管理办法》的通知（1999年11月2日农银函［1999］951号）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行、香港分行、新加坡分行：为进一步提高我行经营管理水平，规范、统一全行计划管理工作，加强各项业务经营计划的协调性和客观公正性，建立健全以业务经营为中心，以效益为目标的经营管理体制，保证我行中长期发展规划的实施，总行制定了《中国农业银行综合业务经营计划管理办法》，现印发你们，请认真贯彻执行。

综合业务经营计划是监测、考核、评价各分行业务经营活动及绩效的重要依据。

各行要将各项业务经营计划管理工作统一到本办法上来。

由于综合业务经营计划管理是一项全新的工作，各行要认真研究，为该项工作的顺利实施做好准备，并有计划地组织辖内分支行进行学习和培训。

按照本办法要求，各行需在12月15日前将预编的综合业务经营计划上报总行，各行要抓紧做好测算、上报工作。

在执行过程中如遇问题，及时报告总行综合计划部。

附：中国农业银行综合业务经营计划管理办法第一章总则第一条为适应农业银行向商业银行转化要求，提高经营管理水平，实施农业银行中长期发展规划，建立以业务经营为中心、以效益为目标的经营管理体制，加强对业务经营的计划管理和整体控制，根据有关规定，制定本办法。

第二条综合业务经营计划是指以利润为目标，对各项业务经营活动进行综合量化的计划组织形式；是统一指导、综合调控各项业务经营活动，合理配置经营资源的重要手段；是监测、考核、评价业务经营活动及其绩效的重要依据。

第三条综合业务经营计划管理遵循以下原则：（一）效益性：即围绕利润目标安排经营计划，严格成本管理，合理摆布资产，促进业务发展。

中国农业银行国营农业企业流动资金管理暂行办法文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1985.03.27•【文号】•【施行日期】1985.03.27•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】农业管理综合规定正文中国农业银行国营农业企业流动资金管理暂行办法（１９８５年３月２７日发布）第一章总则第一条根据国务院关于国营企业流动资金改由银行统一管理的决定，为了加强国营农业企业流动资金管理，提高资金使用效益，特制订本办法。

第二条中国农业银行管理国营农业企业（简称企业，下同）流动资金的范围，包括农垦、农业、畜牧、水产、水利、林业、气象、华侨、劳改等系统所属的国营农、林、牧、渔场和独立核算的国营工业（含县农机修造厂）、商业、物资供销企业、服务业、交通运输业、建筑业、联合企业、中外合资企业，以及企业性质的其他单位。

事业性质实行企业管理的单位和国营农场职工家庭农场不列入流动资金管理范围。

解放军总后勤部所属军马场、农场，暂不实行统管。

第三条中国农业银行管理国营农业企业流动资金的职责是：１．制定管理国营农业企业流动资金的规章制度。

２．管理国营农业企业的国拨流动资金，监督企业按规定补充自有流动资金。

３．审核国营农业企业及其主管部门的流动资金计划和决算，核定企业流动资金计划占用额，会同企业主管部门落实流动资金周转指标和调剂国拨流动资金。

４．发放流动资金贷款。

５．监督和检查国营农业企业流动资金的使用情况，考核资金使用效益。

第四条企业主管部门管理流动资金的职责是：编制所属企业流动资金计划，落实企业流动资金周转指标和审核所属企业流动资金计划占用额，检查企业流动资金使用情况，会同银行调剂国拨流动资金，督促企业按规定补充自有流动资金。

第五条国营农业企业要根据国家政策和计划，按规定补充流动资金，建立和健全流动资金管理制度，落实资金管理的责任制，严格遵守财经纪律和银行的信贷、结算、现金管理制度，管好用好流动资金，加速资金周转，提高经济效益。

中国农业银行关于印发《农村信用社资金融通管理办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《农村信用社资金融通管理办法》的通知（农银发[1992]199号1992年9月24日）各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：《农村信用社资金融通管理办法》经全国信用合作工作会议讲座、修改，并证得人民银行同意，现印发给你们，请贯彻执行。

执行中的新情况、新问题及时报告总行。

附件：农村信用社资金融通管理办法第一条为了加强农村信用社(含联社、下同)资金融通的管理，保证农村信用社资金融通顺利开展，根据中国人民银行《同业拆借管理试行办法》，结合农村信用社的具体情况，特制定本办法。

第二条农村信用社资金融通包括：1.资金调剂。

指农村信用社之间和农村信用社与联社之间的资金调剂。

2.资金拆借。

指农村信用社与银行及其他非银行金融机构之间的资金拆借。

农村信用社要积极融通资金，充分发挥资金使用效益，但不得与非金融机构进行资金调剂和资金拆借。

各级农业银行信用合作管理部门和联社要加强对农村信用社资金融通的组织协调，充分发挥其融通资金的作用。

第三条农村信用社资金融通要坚持自主自愿、平等互利、恪守信用、短期融通的原则。

要尊重农村信用社的经营自主权，任何单位和个人不得强令或无理阻挠农村信用社进行资金融通。

第四条农村信用社调(拆)出资金限于缴足存款准备金、留足业务备付金、支持当地经济发展的合理资金需要后的节余资金。

农村信用社要提高信贷资金的营运水平，掐好资金头寸，根据本社信贷收支规律，在保证资金安全的前提下，及时将闲置资金融通搞活。

第五条农村信用社调入资金主要用于发放短期贷款；拆入资金只能用于弥补清算资金不足和解决临时性周转资金的需要。

中国农业银行关于印发《中国农业银行自营贷款业务暂行规定》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行自营贷款业务暂行规定》的通知（农银发[1992]119号1992年6月25日）农业信贷部、工业信贷部、商业信贷部、综合计划部、财务会计部、电脑信息部：现将《中国农业银行自营贷款业务暂行规定》印发给你们，请认真贯彻执行。

总行办自营贷款业务是转变管理职能，适应进一主革开放新形势所采取的重要措施。

各部、室要支持和配合信贷部门开展工作。

各信贷部可按《规定》的要求，根据自身业务特点拟订具体办法或实施细则。

此《规定》不向下级行印发，不对外宣传报道。

在执行中有何问题，请及时向行领导反映。

附：中国农业银行总行自营贷款业务暂行规定为加强总行农、工、商信贷部自营贷款业务管理，规范自营贷款的工作程序，提高信贷资金使用效点，确保贷款质量与安全，更好地支持农村商品经济的发展，按照“管理为主，适当经营、示范导向”的原则，根据有关贷款办法和信贷政策，特特制定本规定。

一、贷款原则（一）以国家产业政策和市场为导向，按照“区别对待、择优扶持、讲求效益”的原则发放贷款。

（二）不受行政干预，坚持自主审查、自主评估、自主决策、自主经营、自担风险。

（三）自营贷款业务的起点为：流动资金贷款一般为1000万元，固定资产贷款一般为500万元。

（四）贷款的具体操作和管理按《中国农业银行信贷管理规范》和有关政策、法规、制度执行。

二、贷款的范围与重点（一）经济效益好，资金周转快，而下级行又一时无力支持的企业、项目。

（二）具有示范性、科技含量高及社会影响大，有助于提高农行声誉的企业和项目。