中国人民银行,双边本币互换协议

竭诚为您提供优质文档/双击可除中国和哪些国家达成货币兑换协议篇一：欧洲央行欧洲央行(europeancentralbank)周四和中国央行签署货币互换协议，此举再次彰显出中国的国际影响力正在不断增强。

与此同时，尽管人民币仍可能受到严格管制，但近期的数据表明，人民币交易量正在逐渐接近其他主要货币。

根据周四宣布的消息，上述协议的期限为三年，欧洲央行可从中国央行获得人民币3,500亿元（约合572亿美元）的资金，中国央行可以从欧洲央行获得450亿欧元（约合609亿美元）的资金。

欧洲央行发布公告称，目前欧元区和中国的双边贸易和投资正在迅速增长，上述货币互换协议正是在这一背景下签订的，而且它也是确保金融市场稳定所需要的。

和欧洲央行签署货币互换协议是中国在推动人民币国际化方面最重要的尝试之一。

此前中国央行已于6月份和英国央行(bankofengland)签署了类似协议，之后又陆续和匈牙利、阿尔巴尼亚及冰岛等国的央行签署货币互换协议。

澳新银行(anz)在一份报告中指出，和欧洲央行的协议是突破性的，因为欧洲央行集中了欧洲各国央行的代表。

长期以来，中国政府官员一直表示，北京的长期目标是要推动人民币跻身全球主要货币行列。

这其中既有经济上的考虑，也有政治原因。

周四的协议表明，中国距离其目标越来越接近。

近期数据显示，尽管美元、欧元、日圆和英镑在全球外汇交易量中仍占到近75%，但人民币的交易比重正在逼近加元和瑞士法郎，后两种货币的交易比重分别为1.99%和2.34%。

目前人民币的交易比重已升至1.49%，而且自20xx年1月以来，人民币交易量增长了113%，排名超过瑞典克朗、韩圆、港元及俄罗斯卢布。

中国经济学家称，中国央行行长周小川获准扩大人民币在国际上的使用，主要因为他称这象征着中国的崛起。

让人民币实现更广泛的流通也可为中国与其他国家间的贸易提供便利。

在中国政府官员于20xx年首次开始签署货币互换协议时，发现主要是马来西亚和韩国等邻国，以及阿根廷等经常面临金融危机的国家感兴趣。

2010年中国货币政策大事记来源:央行时间:2011-02-09 08:14:19 浏览量:44 1月12日，中国人民银行决定从2010年1月18日起上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点，农村信用社等小型金融机构暂不上调。

1月13日，中国人民银行办公厅印发《关于进一步做好大学生“村官”创业富民金融服务工作的通知》（银办发〔2010〕5号），提出积极加强信贷政策指导，有针对性地创新金融产品和服务方式，为大学生“村官”创业富民及时提供有效融资支持，并做好专项监测。

2月1日至2日，召开2010年中国人民银行货币信贷与金融市场工作会议。

2月3日，中国人民银行向全国人大财经委员会汇报2009年货币政策执行情况。

2月11日，发布《2009年第四季度中国货币政策执行报告》。

2月12日，中国人民银行决定从2010年2月25日起上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点，农村信用社等小型金融机构暂不上调。

3月4日，中国人民银行召开信贷形势座谈会。

按照宏观调控的总体部署和要求，引导金融机构贷款合理均衡增长，同时着力优化信贷结构，增强风险防范意识。

3月8日，中国人民银行发布《人民币跨境收付信息管理系统管理暂行办法》（银发[2010]79号），加强人民币跨境收付信息管理系统的管理，保障人民币跨境收付信息管理系统安全、稳定、有效运行，规范银行业金融机构的操作和使用。

3月19日，中国人民银行会同中共中央宣传部等八个部委出台《关于金融支持文化产业振兴和发展繁荣的指导意见》（银发〔2010〕94号），督促金融机构认真落实金融支持文化产业发展振兴的政策措施，进一步改进和提升对我国文化产业的金融服务，促进文化产业的振兴和发展繁荣。

3月24日，中国人民银行与白俄罗斯国家银行签署《中白双边本币结算协议》。

该协议是我国与非接壤国家签订的第一个一般贸易本币结算协议，也是人民币跨境贸易结算试点实施后的区域金融合作的新进展，有利于进一步推动中白两国经济合作，便利双边贸易投资。

中日货币互换协议书鉴于中国人民银行（以下简称“甲方”）与日本银行（以下简称“乙方”）均期望加强两国货币互换安排，并合作促进贸易和投资发展，甲乙双方同意达成以下协议。

第一条目的和范围1.1 本协议的目的是建立一种货币互换安排，旨在加强甲方和乙方之间的货币合作和内外汇市场稳定。

1.2 本协议中的"货币互换"指的是甲方和乙方以一定的利率和汇率条件，相互交换本币与对方本币的协议。

1.3 本协议仅限于授权金融机构之间的交易。

第二条互换规模和期限2.1 根据需求和市场情况，甲乙双方将根据双方协商确定的互换额度，以及互换期限和利率的调整。

2.2 互换期限的最大限额为三年，具体期限将根据双方协商情况给予调整。

第三条互换操作和流程3.1 甲方和乙方应通过电子交易平台进行互换操作，以确保操作快速高效。

3.2 双方应通过书面形式交换确认函，确认互换的规模、期限、利率等信息。

确认函的样式和内容应根据双方共同商定的模板执行。

3.3 在互换操作之前，甲方和乙方应事先沟通并协商确定相关细节，以确保互换操作的顺利进行。

第四条互换利率和费用4.1 互换利率将由甲方和乙方协商确定，并在确认函中载明。

4.2 甲方和乙方之间的互换交易不收取任何互换费用或手续费，除非另有双方协商的特殊情况。

第五条互换风险和责任5.1 甲乙双方应承担各自的信用风险，并按照互换约定的规模和期限，履行各自的互换义务。

5.2 如有必要，甲乙双方需及时通知对方有关风险事件以及采取的风险管理措施。

5.3 甲乙双方应充分沟通，共同应对可能出现的挑战和风险情况，努力保持互换安排的稳定。

第六条互换终止6.1 甲乙双方可以通过书面形式提前终止货币互换安排，但应提前通知对方，并商定终止的具体时间和程序。

6.2 当货币互换安排到期或提前终止后，甲方和乙方应及时结算互换规模的本息。

第七条信息交流和合作7.1 甲乙双方应就货币互换安排的运行情况进行信息交流，并在必要时进行合作。

中英签署货币互换协议
路透上海6月23日- 中国人民银行宣布，其与英格兰银行周六签署了规模为2,000亿元人民币/200亿英镑的中英双边本币互换协议。

英国也由此成为首个与中国签订货币互换协议的七国集团(G7)国家央行.
据央行网站周日刊登的新闻稿显示，该互换协议有效期三年，经双方同意可以展期。

旨在为双边经贸往来提供支持，并有利于维护金融稳定。

央行称，近年来，伦敦市场人民币业务取得了一定的发展。

与英格兰银行建立双边本币互换安排，可为伦敦人民币市场的进一步发展提供流动性支持，促进人民币在境外市场的使用，也有利于贸易和投资的便利化。

中英双边本币互换协议的签署，标志着中国人民银行与英格兰银行在货币金融领域的合作取得了新的进展。

人民日报此前引述英国伦敦金融城报告称，2012年伦敦在全球人民币市场上的地位日益突出，人民币交易量和伦敦的银行所提供的人民币产品都持续增加。

英国央行1月表示，该行“原则上”准备成为首个与中国签订货币互换协议的七国集团(G7)国家央行，这被许多银行家视为伦敦成为离岸人民币中心的关键一步。

此前中国已经与19个国家地区货币当局达成了货币互换协议，涉及总金额超过2万亿元人民币，从地域上正从亚洲和新兴市场国家向西方国家延伸，但尚无非洲国家。

（完）
(发稿刘昕；审校林高丽)。

双边本币结算协议篇一：本币互换协议本币互换协议目录本币互换协议含义本币互换就是以一定的汇率互换一定数量的双方的货币量，增加对方的外汇储备以应对不测之需。

是国家出于提高两国的外汇储备，以平衡两种货币的供需，稳定汇率，防止（特别在金融危机条件下）出现外汇市场的混乱。

本币互换简介2008年以来，中国人民银行已与韩国、中国香港、马来西亚、白俄罗斯、印度尼西亚、阿根廷、冰岛、新加坡、新西兰、乌兹别克斯坦、蒙古国、哈萨克斯坦、泰国、巴基斯坦等14个国家和地区货币当局签署了总额为1.3万多亿元人民币的双边本币互换协议。

中国已签署的双边本币互换协议伙伴国/地区规模(单位：亿元人民币) 签署日期有效期(年) 澳大利亚2,000 2012年3月22日3 土耳其100 2012年02月21日 3 阿拉伯联合酋长国350 2012年01月17日3 泰国700 2011年12月22日3 香港4,000 2011年11月22日3 韩国3,600 2011年10月26日3 哈萨克斯坦70 2011年6月13日3 冰岛35 2011年6月11日3 蒙古502011年5月6日3 乌兹别克斯坦7 19/04/2011 3 新西兰250 18/04/2011 3 新加坡1,500 23/07/2010 3 冰岛35 09/06/2010 3 阿根廷700 02/04/2009 3 印尼1,000 23/03/2009 3 白俄罗斯200 11/03/2009 3 马来西亚800 08/02/2009 3 香港2,000 20/01/2009 3 已续签韩国1,800 12/12/2008 3 已续签-------------------------------------------------------- 合计15，362 ，共17个国家或地区( 至2012年3月22日）本币互换促进因素在上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞4城市开展跨境贸易人民币结算试点，这标志着人民币结算由此前仅限于边贸领域开始向一般国际贸易拓展。

竭诚为您提供优质文档/双击可除人民币货币互换协议篇一：货币互换人民币国际化问题一．跨境贸易人民币结算（既人民币国际结算）在去年底,国务院常务会议决定,将对广东和长江三角洲地区与港澳地区的货物贸易进行人民币结算试点，同时还将对广西和云南与东南亚国家联盟的货物贸易进行人民币结算试点。

4月9日国务院常务会议刚刚通过一个决定，将在上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞，五个城市开展跨境贸易人民币结算试点工作，人民币跨境贸易结算，究竟意味着什么？会给我国的外贸和相关的企业带来哪些影响和变化？人民币的国际化下一步该怎么走？对于开展跨境贸易人民币结算试点，专家认为，这将起到“一箭双雕”的作用：一方面这为人民币国际化奠定了一定基础，同时也可以拉动贸易发展，对我国经济乃至世界经济也将起到积极作用。

跨境贸易人民币结算（既人民币国际结算）就是人民币直接使用于国际交易，进出口均以人民币计价和结算。

按照中国目前的贸易结算机制，境内企业和境外企业发生贸易时只能采用外币结算，这就意味着企业在贸易过程中，要承担一定的汇率风险，试点推行，人民币今后将逐渐变成中国和外国之间的通货。

人民币跨境贸易的直接结算，这是以前我们的外贸公司，不管做出口，还是做进口，是用外币来计价，用外币来结算，那么现在就可以用人民币。

所以说谁受益呢？第一个受益者，毫无疑问是我们的外贸企业。

外贸企业它第一个它可以规避汇率风险。

因为不管比如说我出口，以前我用美元计价，我出口了，等我把钱收回来的时候，人民币升值了，这样我换成的人民币，就比我谈合同的时候，总的金额就降低了，实际上它就遭受了所谓的汇率风险。

那么当然反过来说，如果人民币贬值了，出口企业它就受益了，但是它面临这个不确定性。

现在呢，在全球金融动荡的时候，各种货币的比价处在一个波动比较剧烈的时候，所以在这个时候出台这么一个新的政策，用人民币直接来计价的话，就让我们不管是做进口还是做出口的，外贸公司它规避了汇率风险。

课程论文人民币参与国际本币互换的意义和方法人民币参与国际双边本币互换的意义和方法【摘要】双边本币互换始于20世纪70年代，目的在于相互利用比较优势，降低各自融资成本，锁定各自汇率风险。

自金融危机爆发以来，各国逐渐认识到以美元为主要结算币种的巨大风险，因此双边本币互换协议大量出现。

本文试对人民币参与国际双边本币互换的意义和方法进行浅显分析。

【关键词】本币互换融资成本汇率风险人民币国际化本币互换又可以称为货币掉期、货币互换，指在同一期限内，根据约定的汇率，将一定数额的货币和另一种货币进行互换，增加对方的外汇储备以应对不测之需。

是国家出于提高两国的外汇储备，以平衡两种货币的供需，稳定汇率，防止（特别在金融危机条件下）出现外汇市场的混乱。

一．双边本币互换协议的发展过程货币互换最早起源于20世纪70年代，起初主要是在商业机构之间进行，目的在于相互利用比较优势，降低各自融资成本，锁定各自汇率风险。

随着各国在国际间投资与贸易额的增加，直接使用本国货币进行计价和结算成为更为便捷的一种方式。

2000年5月出台的《清迈倡议》就是关于货币互换的协议，该协议扩大东盟原有货币互换网络的资金规模，并号召与会的10+3国家在自愿的基础上，根据共同达成的基本原则建立双边货币互换协议。

自国际性的金融危机爆发以后，各国积极合作，各国央行都采取措施来维护经济的稳定。

为了应对美元流动性短缺的问题，各国采取了双边本币互换的方式。

二、我国参与国际双边本币互换的路线图从“路线图”来看，协议签署的顺序可以大致归纳为：先周边国家、新兴经济体、再逐步扩展。

早期签署协议的主要是我国在亚洲的主要贸易伙伴。

近两年，签署货币互换协议的国家或地区则“距离更远、经济发展水平更高”，宗良分析道。

从“亲密度”来看，据2011年贸易统计，这些国家或地区进出口额占全国进出口总额的比重达到31.4%，中投顾问金融行业研究员边晓瑜对中国经济导报记者强调，货币互换协议签署主要出于双边考虑，多数是贸易增长比较快、与我国贸易关系比较密切的经济体，这对推进人民币区域化及国际化有很大意义。

浅析中国双边货币互换协议积极作用摘要：货币互换作为央行间共同应对金融危机、维护金融稳定、促进双边贸易和投资的手段已经为我国和国外主要央行所实践，并且在应对金融危机、向国际金融市场提供国际货币流动性、维护金融稳定等方面发挥了显著的作用。

我国中央银行签订货币互换协议的初衷是应对金融危机，但伴随国际上"去美元化"的呼声日益高涨，货币互换合作更深层的意义在于推进人民币在境外贸易、投资和储备功能的发挥，推进人民币国际化。

关键词：货币互换;人民币国际化;积极作用引言次贷危机对世界经济产生了巨大的负面影响暴露了西方国家的金融机构在风险管理模式上存在着重大缺陷，让国际社会深刻认识到现行国际货币体系的弊端的同时，也对现有的货币体系提出了严重挑战，发展中国家借此机遇提升在国际资本市场上的话语权和自己的权益。

危机期间，为减少对美元的依赖，很多国家开始尝试用其他货币进行国际支付与结算，"坚挺"的人民币成为了很多国家的不错选择，人民币货币互换在此背景下迅速发展，人民币的国际化发展迎来了一个新的机遇。

一、货币互换的内涵及其发展概况货币互换(又称"货币掉期")，通常是指市场中持有不同币种的两个交易主体按事先约定在期初交换等值货币，在期末再换回各自本金并相互支付相应利息的市场交易行为。

双方的事先约定就是货币互换协议。

货币互换作为一项常用的债务保值金融工具，近年来已经成为世界各国央行重要的金融管理工具，不同的是互换主体是国家或地区。

本文采用的货币互换协议(又称"本币互换协议")定义是互换双方可在必要之时，在一定规模内，以本国货币为抵押换取等额对方货币，向两地商业银行设于另一方的分支机构提供短期流动性支持。

二、人民币货币互换协议总体情况目前，我国分别与其他国家已签订了37份央行货币互换协议，达成协议的国家包括英国、澳大利亚、新加坡、瑞士以及欧洲央行等发达国家与地区。

2014/11■Gansu Finance／甘肃金融21FINANCIAL INFORMATION资讯中加两国央行签署双边本币互换协议北美首个人民币离岸中心落户加拿大史上最大规模货币实验谢幕综合外媒10月30日报道，在为期2天的货币政策结束后，北京时间30日凌晨美联储宣布，削减最后的购债规模150亿美元并从11月起结束QE3。

至此史上最大规模的货币实验宣告结束，该实验已在市场上引发了有关其效果的激烈争论，尽管美联储称其已达到了减少失业的主要目标。

美联储结束QE 基本没有任何悬念。

随着联储开始逐步撤走刺激政策，其月度购债规模从850亿美元逐步被削减至150亿美元。

美联储会继续将每月证券到期回笼资金进行再投资，这意味着其4万亿美元的资产负债表规模暂时将保持不变。

为挽美国经济于崩塌边缘，刺激投资和消费者信心，美联储在过去5年中通过三轮量化宽松为市场注入了4万亿美元的流动性。

对于美联储自2008年金融危机以来开始实施的3次QE，目前褒贬不一。

有人认为它对稳定金融市场、提振经济起到主导作用，而有人则认为它只是提高了高风险资产的价格，如股市，对经济的作用微乎其微。

如同经济增长前景已经出现分化一样，在美联储宣布退出量化宽松政策（QE ）的决定之后，新兴经济体在货币政策上也进一步分化：经济表现较佳的中国、印度和南非选择按兵不动，对外部环境依赖更大的巴西和俄罗斯很快选择提高利率。

值得注意的是，美联储政策变动只是加速了巴西和俄罗斯的加息行动，其主要原因仍在于内部经济结构失衡。

巴西：加息当地时间10月29日，美联储宣布从11月起结束QE，受此影响，巴西圣保罗指数大跌2.45%。

30日，巴西央行宣布加息25个基点至11.25%，当日圣保罗指数大涨2.52%，次日再次大涨4.38%，雷亚尔汇率也跳升超过3%，显示出巴西“顺利”渡过美联储退出量化宽松在新兴市场极可能造成的动荡局面。

俄罗斯：一手加息，一手干预汇市俄罗斯央行也选择跟进加息。

中日签订货币互换协议书甲方：_____________________地址：_____________________乙方：_____________________地址：_____________________鉴于甲方与乙方均有意进行货币互换以促进双方的贸易和投资便利化，经双方协商一致，达成如下协议：第一条定义1.1 “货币互换”指甲方和乙方根据本协议约定的条件，相互交换一定数量的货币，并在约定的期限内归还同等价值的货币的行为。

1.2 “互换金额”指双方根据本协议约定互换的货币金额。

1.3 “互换期限”指甲方和乙方约定的互换货币的期限。

1.4 “汇率”指双方约定的货币互换时的汇率。

1.5 “利息”指互换期限内，甲方或乙方根据本协议约定支付给对方的利息。

第二条互换金额及期限2.1 双方同意互换的货币金额为人民币________元和日元________元。

2.2 互换期限自本协议生效之日起至________年________月________日止。

第三条汇率3.1 双方同意，互换时的汇率为人民币对日元的汇率为1:________。

3.2 互换期限届满时，双方应按照互换时的汇率进行货币的归还。

第四条利息4.1 互换期限内，甲方应按照年利率________%向乙方支付利息。

4.2 互换期限内，乙方应按照年利率________%向甲方支付利息。

第五条互换程序5.1 双方应于本协议生效之日起________个工作日内完成货币互换。

5.2 互换期限届满时，双方应按照本协议约定的汇率和利率进行货币的归还。

第六条违约责任6.1 如一方未能按照本协议约定的期限归还货币或支付利息，应向对方支付违约金，违约金的计算方式为：未归还金额或未支付利息的________%。

6.2 一方违约，另一方有权要求违约方继续履行本协议或解除本协议。

第七条争议解决7.1 因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。