反洗钱相关测试及答案
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1. 中国反洗钱工作的行政主管部门是（ ）。
√
A 公安部
B 国务院
C 中国人民银行
D 财政部
正确答案: C
2. 以下活动可能存在洗钱行为（ ）。
√
A 地下钱庄
B 购买保险立即退保
C 成立空壳公司
D 以上都是
正确答案： D
3。 在中华人民共和国境内设立的( )和按照规定应当履行反洗钱义务的（ ）,应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。
√
A 保险公司、资产管理公司
B 金融机构、特定非金融机构
C 金融机构、其他非金融机构
D 企业单位、事业单位
正确答案： B
4。 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( ）。
√
A 客户身份识别
B 大额和可疑交易报告
C 可疑交易的分析
D 与司法机关全面合作
正确答案： A
5。 作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为( ）。
×
A 大额存取现金
B 用真实姓名开立银行账户
C 身份证不轻易借人
D 发现可疑的洗钱线索尽快举报
正确答案： A
6. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（ ），应当予以保密；非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
√
A 客户身份证明文件
B 保单信息及转账记录
C 客户名称及银行卡信息
D 客户身份资料和交易信息
正确答案： D
7。 根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间? ( )
√
A 5年
B 10年
C 15年
D 20年
正确答案： A
8. 根据我国《反洗钱法》的规定,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后( ）小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
√
A 12小时
B 24小时
C 36小时
D 48小时
正确答案: D
9。 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。
√
A 反洗钱非现场调研
B 反洗钱风险排查
C 反洗钱行政调查
D 反洗钱可疑交易甄别
正确答案： C
10。 金融机构应当按照规定建立( ）。
√
A 反洗钱岗位人员管理办法
B 客户身份识别制度
C 洗钱风险管理制度
D 反洗钱可疑交易甄别制度
正确答案： B
多选题
11. 按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（ )。
×
A 客户身份识别
B 报告大额交易和可疑交易
C 保存客户身份资料和交易信息
D 客户身份登记
正确答案： A B C
12。 《中华人民共和国反洗钱法》采取“双罚制”原则，既对金融机构实施行政处罚，又对( ）给予行政处罚。
√
A 董事
B 高级管理人员
C 客户
D 直接责任人员
正确答案: A B D
13. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其他身份证明文件进行登记（ ）。
√
A 两人的代理协议
B 代理人的身份证件
C 被代理人的委托书
D 被代理人的身份证件
正确答案： B D
14。 下列属于金融机构反洗钱义务的是（ ）。
√
A 保密义务
B 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务
C 与执法部门合作义务
D 反洗钱宣传培训义务
正确答案： A B C D
15。 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款（ ）.
×
A 未按照规定建立反洗钱法内控制度
B 未按照规定履行客户身份识别义务的
C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D 未按照规定报告大额交易和可疑交易的
正确答案： B C D
16。 洗钱过程具有哪些特征？ （ ）
√
A 洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源
B 改变有关金钱的形式
C 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D 洗钱者能够控制洗钱的全过程
正确答案： A B C D
17. 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（ ) ×
A 预防洗钱活动
B 维护金融秩序
C 遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D 规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作
正确答案： A B C
18. 《中华人民共和国反洗钱法》规定的“国务院有关部门、机构”是指( )
×
A 银监会
B 证监会
C 保监会
D 海关、税务、工商
正确答案: A B C D
19. 保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是( ）
×
A 规范金融机构客户身份资料和交易记录保存行为
B 可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明
C 可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据
D 为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据
正确答案: B C D
20. 我国涉恐黑名单来源包括（ )
×
A 国务院有关部门和机构
B 司法机关
C 联合国安理会决议
D 中国人民银行
正确答案: A B C D
判断题
21。 《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为.
√
正确
错误
正确答案： 正确
22。 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。
√
正确
错误
正确答案： 正确
23。 金融机构一定要设立专门的反洗钱管理部门,负责反洗钱管理工作。
×
正确
错误
正确答案： 错误
24. 反洗钱信息中心负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定报告分析结果。
√
正确
错误
正确答案： 正确
25。 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向国务院报告。
√
正确
错误
正确答案： 错误
26。 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
√
正确
错误
正确答案： 正确
27。 金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。
×
正确
错误
正确答案: 错误
28。 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的,处十万元以上五十万元以下罚款。
√
正确
错误
正确答案： 错误
