企业 防止过诉讼时效催收制度

企业应收账款诉讼时效问题防范一、应收账款风险防范1、合适的信用标准是对应收账款的基础保证。

信用标准是企业决定授予客户信用所要求的最低标准,也是企业对可接受风险提供的一个基本判别标准。

信用标准如果太严的话,企业虽然可以使坏账损失的风险降低,但是这样就不利于企业完成销售;反过来说,企业的信用标准如果过于放松,这样虽对企业的销售有利,但是这样又增加了企业的风险。

因此,企业信用标准的确定对企业的销售和风险起着关键性的作用。

对于企业来说,制定一个合适的信用标准,势在必行。

2、搞好客户资信调查及评价工作。

企业在决定给赊销单位赊销时,一是要确定赊销,二就是要确定赊销的额度。

对客户的资信进行调查和评价是进行赊销的前提。

企业不能一味的为了提高销售就在没有深入调查的情况下进行赊销,这样会增加企业的风险。

深入调查资信,可以有效的控制应收账款。

3.建立并完善赊销审计制度。

企业应该严格的根据客户的资信来控制交易量,还要在企业内部授权各级人员最大的批准赊销额度,超过限额,就必须上报上级领导,经过批准以后方能报批。

4.合同规范化,规范经营行为。

企业销售要授权相关人员同客户签订销售合同,因此为加强应收账款管理,企业应进行合同规范化管理,建立评审制度。

一方面,签订的合同应符合合同法要求;另一方面要对合同的标的、数量、质量、交货期、交货地点、付款方式及违约责任进行认真评审。

5.结算方式必须对企业有利。

企业必须要选择一种对自身有利的结算方式对应收账款进行结算,这样不仅可以加速资金的回笼,而且还可以缩短资金在途时间。

同时,企业还可以在合同当中约定购买方带款提货,以确保货款及时回笼。

总之,对应收账款采取合理有效的防范和管理,应引起各级领导的高度重视。

各部门应树立全新的营销观念,加强客户信用管理,明确有关部门和人员职责。

财务部门应加强监督,确保内部控制制度的有效实施,使企业应收账款的风险降到最低程度。

二、中断诉讼时效的有效办法根据《中华人民共和国民法典》第一百九十五条规定：“有下列情形之一的，诉讼时效中断，从中断、有关程序终结时起，诉讼时效期间重新计算：（一）权利人向义务人提出履行请求；（二）义务人同意履行义务；（三）权利人提起诉讼或者申请仲裁；（四）与提起诉讼或者申请仲裁具有同等效力的其他情形。

催收规章制度1. 前言本规章制度是为了规范催收工作，确保催收行为符合法律法规，维护公司利益和客户关系。

所有催收人员必须遵守本规章制度。

2. 催收工作流程2.1 催收准备•催收人员应熟悉公司催收政策、流程和规章制度。

•催收人员应通过培训熟悉借款合同、借款逾期规定等相关文件。

•催收人员应了解借款人的基本信息，包括联系方式、借款用途等。

2.2 催收沟通•催收人员应用友好、专业的语言与借款人进行沟通。

•催收人员应尊重借款人的隐私，将催收信息保密。

•催收人员应建立良好的借款人关系，尽量寻求合作解决逾期问题。

2.3 催收记录•催收人员应记录每次的沟通内容和结果。

•催收记录应真实、准确，同时具备法律效力。

•催收记录应妥善保存，方便后期查询和分析。

3. 催收策略3.1 温和催收•催收人员应首先采取温和的方式进行催收，例如通过短信、电话等方式提醒借款人还款。

•催收人员应耐心倾听借款人的困难和意见，并提供合理的还款建议。

3.2 强硬催收•如果借款人拒绝还款或无法联系上借款人，催收人员可以采取强硬的催收措施。

•强硬催收包括但不限于采取法律诉讼、委托第三方催收机构等方式来追回逾期款项。

4. 催收奖惩制度4.1 催收绩效考核•每月评定催收人员的催收绩效。

•催收绩效考核包括还款率、还款速度、催收成功率等指标。

4.2 奖励机制•对于表现优秀的催收人员，公司将给予适当的奖励，例如奖金、晋升等。

•奖励的大小根据个人催收绩效来定。

4.3 处罚机制•对于催收违规行为，将根据违规程度给予相应的处罚。

•处罚可以包括警告、停职、降职等，严重情况下甚至可解除劳动合同。

5. 维护客户关系•催收人员应始终以客户为中心，与借款人建立良好的沟通和合作关系。

•催收人员应尽量理解借款人的困难，并提供适当的还款方案。

6. 风险控制•催收人员应及时将逾期情况上报给风控部门。

•风控部门将根据逾期情况制定相应的风险控制方案。

7. 合规要求•催收人员必须了解相关法律法规，确保催收行为符合法律法规。

催收公司企业规章制度内容第一章总则第一条为规范催收公司管理，保障催收业务的正常进行，制定本规章制度。

本规章制度适用于公司内所有员工，并具有约束力。

第二条公司的催收业务，是指公司面向债务人对其逾期债务进行追缴的一项业务。

催收工作具有艰巨性和复杂性，要求催收人员具备较强的沟通能力、谈判技巧和法律知识。

公司将通过本规章制度，建立规范、高效的催收流程，确保债权人的合法权益。

第三条公司的催收工作要遵循合法合规、诚信守约、公平公正、保密保护的原则，严禁使用暴力或威胁等非法手段进行催收。

第四条公司对所有员工都进行培训，提升员工对催收工作的认识和技能，确保催收工作的质量和效率。

第二章催收流程第五条入催收1. 入催收是指公司接到债权人委托的逾期债务后进行的第一步操作。

催收部门收到逾期债务的通知后，应及时向欠款人发送催收函件，并要求其尽快还款。

2. 如果欠款人未能按时还款，催收部门需根据情况采取电话催收、短信催收等方式，加大催收力度。

第六条外访催收1. 外访催收是指公司派遣催收人员到欠款人单位或住所进行实地催收工作。

外访催收需要提前制定外访计划和安全预防措施，并携带相关文件和证件。

2. 外访催收过程中，催收人员应做好沟通工作，尽量与欠款人取得联络，了解还款意愿和能力，并据此制定催收方案。

第七条诉讼催收1. 在经过一定时期的催收后，欠款人仍未按照约定还款，公司可以向法院提起诉讼，通过法律手段追缴债务。

2. 诉讼催收需要对案件进行充分的调查和准备，提供充分的证据和文件，并委托专业律师进行诉讼代理。

第三章催收管理第八条催收管理1. 公司设立专门的催收部门，负责催收工作的组织和管理。

催收部门应根据公司的要求和制度，制定催收工作计划和目标，并不断监督和评估催收工作的进展。

2. 催收部门要建立健全的档案管理制度，对欠款人的信息和还款记录进行详细记录和跟踪，并及时更新。

第九条催收绩效考核1. 公司对催收人员的绩效进行考核，评估其催收业绩和工作表现。

催收时效管理制度一、引言催收时效管理是指针对欠款客户及逾期债权进行科学的规划、策划和组织，通过催收方式的合理选择和组织，以及资源的合理配置，使催收行为达到既定的目标。

对于金融企业来说，催收时效管理制度的建立和完善，对保证资金流动性和企业经营健康有着重要的意义。

在金融经营中，尤其是在信贷业务中，客户的逾期还款是不可避免的，因此建立科学合理的催收时效管理制度对于企业来说是非常重要的。

二、催收时效管理的意义对于金融企业来说，客户的逾期还款是一种风险，而催收时效管理制度的建立能够帮助企业及时、高效地减少和控制风险的发生，保证企业贷款业务的稳健发展。

同时，催收时效管理资源能够更加科学合理地配置，使得催收行为的成本得到有效的控制，提高企业的盈利能力。

另外，科学合理的催收时效管理制度也能够增强企业形象，提高客户的信任度，对于企业的长期发展具有重要的意义。

三、催收时效管理制度的内容1. 催收目标对于催收时效管理来说，明确催收目标是非常重要的一环。

催收目标包括逾期账款的回收率、逾期账款的平均回收期限、催收成本占比等方面。

企业需要根据自身的实际情况来制定具体的催收目标，确保目标的可行性和实现性。

2. 催收策略催收策略的制定是催收时效管理的核心内容。

针对不同的逾期客户，需要制定不同的催收策略。

对于少额逾期的客户，可以采取电话催收、短信催收等方式；对于大额逾期的客户，可以采取上门催收、法律诉讼等方式。

在制定催收策略的过程中，需要综合考虑客户的还款能力、还款意愿等因素，以便制定出最为有效的催收方案。

3. 催收流程催收流程是指催收行为的一系列操作过程。

催收流程的建立能够使得催收行为更加规范、流程化。

催收流程包括逾期账款的分类、催收方式的选择、催收周期的规划等内容。

4. 催收资源配置对于催收时效管理来说，合理配置催收资源是非常重要的。

在资源的配置过程中，需要充分考虑客户的逾期情况、还款能力、还款意愿等因素，以便将催收资源投入到最为需要的地方，提高催收的效率和效果。

合规催收风险规避守则
1、禁止采用侮辱、恐吓、威胁、辱骂、质问等不文明言语对待债务人、担保人及其配偶或家人。

2、不得泄露债务人基本信息和债务人欠款资讯，不得非法性利用。

3、禁止主动向第三人透露债务人具体欠款资讯，不得采用过激性语言向案件无关第三人强力施压要求还款。

4、在第三人或债务人的家人无意代偿的情况下，不得强迫其为债务人还款，不得强迫其提供相关信息资讯。

5、避免对同一债务人采取持续性致电措施，债务人或担保人无礼挂断电话后，只可再追打致电一次。

6、不可仅告诉债务人具体欠款资讯后就迅速挂断电话，不可无礼挂断债务人或担保人电话。

7、不得接受债务人任何形式的贿赂，禁止以帮助债无人拖延还款时间为由，要求债务人提供各种形式的好处或非法利益。

8、不得使用无法律依据的相关法律条款，威胁债务人及其人身性安全等。

逾期追款管理制度规定范文逾期追款管理制度规定一、背景介绍逾期追款是指借款人未按照合同约定的时间将借款偿还的行为。

逾期追款对于企业的资金流动性有较大影响，为了提高企业资金的回收效率和降低坏账的风险，制定一套逾期追款管理制度是非常必要的。

二、目的和范围本制度的主要目的是明确逾期追款管理的流程和责任分工，确保追款工作的高效有序进行。

适用范围包括企业内部各部门、职能单位及其相关合作伙伴。

三、基本原则1. 依法追款原则：追款工作必须依据国家相关法律法规进行，严守法律底线。

2. 守信追款原则：尊重借款人的合法权益，依法依规追款，同时保护企业自身利益。

3. 全程追款原则：追款工作不能中途放弃，必须全程跟进，确保追款事项全部落地。

4. 合理追款原则：追款方法和手段必须合法合规，并合理适度。

四、追款流程1. 逾期追款提醒：借款人逾期之后，应首先通过短信、电话、邮件等方式进行提醒，并告知借款违约金和逾期利息的计算标准。

2. 展期或协商还款：如果借款人有还款困难，可酌情考虑展期或协商还款方案，但需依照公司内部相关制度进行审核和批准。

3. 调取担保措施：如果借款人拒绝还款或无法达成协商，可依法调取担保措施，如解除对抵押物的限制、提起诉讼等。

4. 委托催收：如果公司内部追款工作无法达到预期效果，可委托专业的催收机构进行逾期追款工作。

5. 诉讼追偿：在实施了上述措施之后，若借款人仍拒绝还款，可依法提起诉讼追偿。

五、责任分工1. 财务部门：负责逾期追款的跟进工作，及时进行催收提醒，并记录追款的进展情况。

2. 客户服务部门：负责借款人的还款提醒工作，如果借款人有还款困难，则与其进行协商，并提交给财务部门进行审核。

3. 法务部门：负责调取担保措施和提起诉讼等法律手段，保障公司利益。

4. 外部催收机构：负责逾期追款的外包工作，通过专业的催收手段进行追款，并及时向公司汇报追款情况。

六、奖惩措施对于逾期追款工作的责任人，根据其抓追款效果进行奖励或惩罚。

应收账款催收过程中应注意的问题
企业如何有效的进行应收账款催收，减少催收成本，避免不必要的法律纠纷，应注意以下几点：
1.依据合同确定适格的催收相对方，但需注意合同签订后债权债务转移导致相对方变更的情形，比如企业合并。

2.债务人提供第三方担保的，应注意第三方的担保资格、担保能力等，并严格审核担保合同。

3.实践中会有企业对多年积压的应收账款提起诉讼但因超过2年诉讼时效
而被法院驳回的情形。

为防止诉讼时效的限制，企业应定期催收，寄发对账函、催款函等，确定债务人真实意思的同时，也可重新计算诉讼时效。

4.关注对方的财产状况，一旦出现经营情况恶化或可能丧失还款能力等情形，应及时催款，必要时提起诉讼并申请财产保全，避免出现胜诉后无财产可执行的情形。

5.查找与应收账款相对应的合同，分析应收账款产生的原因，及时与债务人沟通交流，了解还款意愿，确定催收方式。

注重日常证据的搜集与保存，特别是合同、对账函、发货单等，债务人有还款意愿的，及时签署书面还款承诺书并加盖公章。

6.严格控制账龄，避免出现呆账死账。

针对逾期账款的不同类型及账龄，按情况寄发不同程度的催收文件。

必要时，诉讼解决。

企业逾期账款催收制度模板一、总则第一条为了加强企业逾期账款的催收工作，提高资金使用效率，降低坏账风险，确保企业财务稳健，根据《合同法》、《商业信用管理条例》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于企业与客户之间因销售商品、提供服务产生的逾期账款的催收工作。

第三条企业应建立完善的信用管理体系，对客户进行信用评估，合理控制信用额度，确保销售风险在可控范围内。

第四条企业应设立专门的催收部门，负责逾期账款的催收工作，确保逾期账款得到及时、有效的处理。

二、逾期账款的计算与催收第五条逾期账款是指客户未按照合同约定的付款期限支付的款项。

逾期账款的计算按照以下规定：（一）合同约定的付款期限届满，客户未支付款项的，从次日起计算逾期天数；（二）合同约定的付款期限内有部分支付的，从最后一笔支付款项的次日起计算逾期天数；（三）合同未约定付款期限的，自提供商品或服务之日起计算逾期天数。

第六条企业应采取以下措施进行逾期账款的催收：（一）发送催款通知，提醒客户及时支付逾期款项；（二）电话催收，与企业负责人或财务负责人进行沟通，催促支付逾期款项；（三）上门催收，与企业进行面对面沟通，督促支付逾期款项；（四）法律途径，对于恶意拖欠、长期未支付逾期款项的客户，企业可采取法律手段进行追讨。

第七条企业应建立逾期账款台账，详细记录逾期账款的金额、期限、催收情况等信息，以便对逾期账款进行有效管理。

三、部门职责第八条销售部门负责应收账款的催收工作，及时反馈逾期账款情况，配合财务部门进行催收。

第九条财务部门负责逾期账款的统计、分析，对销售部门的催收工作进行监督和指导，提供专业意见和建议。

第十条信用管理部门负责客户信用评估，控制信用额度，对逾期账款的风险进行预警。

四、考核与奖惩第十一条企业应建立逾期账款催收考核制度，对销售部门和催收人员的催收工作进行量化考核，确保逾期账款得到有效处理。

第十二条对于完成催收任务的部门和个人，企业应给予相应的奖励；对于未完成催收任务的部门和个人，企业应给予相应的处罚。

催收管理制度范文催收管理制度范本第一章总则第一条为规范公司催收行为，提高催收效率，保护公司合法权益，制定本制度。

第二条本制度适用于公司内所有从事催收业务的员工，并与其个人劳动合同相衔接。

第三条公司催收部门应当建立健全内部管理机制，制定明确的催收流程和工作标准。

第四条公司催收部门应当定期进行员工培训，提高其业务素质和催收技巧。

第五条公司催收部门应当建立和维护与外部合作方的良好合作关系，确保合作的顺利进行。

第六条公司催收部门应当依法合规进行催收，严禁使用暴力、威胁、骚扰、侮辱等手段。

第七条公司催收部门应当严格遵守法律法规，保护债务人的合法权益，不得侵犯其人格尊严。

第八条公司催收部门应当妥善保管债务人的个人信息，遵守相关隐私保护法规，不得泄露或滥用。

第二章催收流程第一条公司催收部门接收到债务人的欠款信息后，应当及时联系债务人，提醒其履行还款义务。

第二条若债务人无正当理由拒不履行还款义务，公司催收部门应当依法依规采取相应措施。

第三条公司催收部门应当制定科学合理的拖欠催收计划，确保催收效果最大化。

第四条公司催收部门应当与债务人积极协商制定还款计划，根据债务人的实际情况制定合理还款额度。

第五条公司催收部门应当定期向公司领导层汇报催收进展情况，并根据需要调整催收策略。

第三章催收工作标准第一条公司催收部门应当制定明确的催收工作标准和评估指标，确保催收工作的质量和效率。

第二条公司催收部门应当根据债务人的实际还款能力制定合理的还款期限，激励其按期还款。

第三条公司催收部门应当建立完善的客户档案，做好催收过程的记录和归档工作。

第四条公司催收部门应当及时更新债务人的还款信息，确保数据的准确性和完整性。

第五条公司催收部门应当加强团队协作，优化分工合作模式，提高催收工作的整体效能。

第六条公司催收部门应当积极引入先进的催收技术和工具，提高催收效率和成功率。

第四章催收违规处罚第一条公司对催收部门的违规行为，将依据公司处罚规定给予相应的纪律处分。

催收逾期管理制度一、总则1.为规范公司的催收逾期管理工作，保障公司资金的安全和稳定运营，依法经营，维护公司的正常经营秩序和客户的正当权益，特制定本制度。

2.本制度适用于公司所有逾期客户的催收管理工作，具体包括但不限于逾期贷款、逾期信用卡、逾期账款等。

3.公司催收逾期管理工作要坚持合法合规、专业规范、人性化原则，要保证对客户的真实信息保密，秉承公平公正的原则，维护和提升公司良好的形象和信誉。

4.所有员工在工作中应严格遵守本制度规定，做到诚实守信，杜绝违规行为。

二、催收逾期管理机构公司设立专门的催收逾期管理机构，负责辖区内的逾期客户催收工作，主要工作职责包括但不限于：1.制定催收工作计划，加强催收资源整合，提高催收效率；2.审核逾期客户信息，确保信息真实有效；3.制定催收工作流程，规范催收操作；4.对逾期客户进行电话、短信、信函及上门等多种方式的催收工作，争取催收到款；5.及时更新逾期客户的还款信息，保持催收记录的完整性和真实性；6.对拒不还款的客户，向公司上级部门及部门管理机构提出合理建议和解决方案；7.定期对催收工作进行总结分析，及时发现问题和不足，提出改进措施。

三、逾期催收流程1.逾期客户信息的审核和分析催收逾期管理机构应对逾期客户的基本信息、逾期原因、还款能力等进行严格审核和全面分析，准确把握客户的信用状况和还款意愿。

2.催收方式的选择根据逾期客户的情况和逾期时长选择合适的催收方式，包括电话、短信、信函、上门等，同时要遵守相关法律法规，不得使用任何恐吓、侮辱等不当的行为进行催收。

3.催收工作的执行催收逾期管理机构应及时准确地执行催收计划，积极地与逾期客户进行沟通和协商，争取还款；4.催收记录的完善催收逾期管理机构应做好逾期客户催收记录，保证催收记录的完整性和真实性，便于对逾期客户进行有效的跟进和管理。

5.逾期客户的合理处置对不愿意或无法还款的逾期客户，催收逾期管理机构应及时向公司上级部门及部门管理机构提出合理的建议和解决方案，包括但不限于停止提供服务、诉诸法律手段等。

公司法务催收制度模板一、目的和原则1.1 目的为确保公司应收账款的安全与及时回收，降低坏账风险，提高资金使用效率，制定本催收制度。

本制度旨在规范公司法务部门在应收账款催收过程中的行为，提升催收效率，保障公司合法权益。

1.2 原则（1）依法合规：遵循国家法律法规，尊重商业道德，确保催收过程的合法性、合规性。

（2）全面管理：对所有应收账款进行统一管理，确保催收工作全面、到位。

（3）分类施策：根据应收账款的性质、金额、逾期时间等因素，制定不同的催收策略。

（4）优先处理：对于逾期严重、风险较大的应收账款，优先采取催收措施。

二、组织架构与职责分工2.1 组织架构公司设立法务部门，负责应收账款的催收工作。

法务部门设有一位负责人，负责部门整体工作，下设若干名催收员，负责具体催收任务。

2.2 职责分工（1）法务部门负责人：负责应收账款催收工作的总体协调与指导，对催收结果负责。

（2）催收员：负责具体应收账款的催收工作，按照催收策略及时采取相应的措施。

三、催收流程与措施3.1 催收流程（1）应收账款生成后，法务部门应当在5个工作日内将其纳入催收系统。

（2）法务部门根据应收账款的逾期程度，制定催收计划，分配催收任务。

（3）催收员按照催收计划，采取电话、邮件、短信等方式与客户沟通，提醒客户及时付款。

（4）对于逾期较严重的应收账款，法务部门应当采取法律手段，包括但不限于发送律师函、提起诉讼等。

（5）法务部门应当定期汇总催收情况，向公司领导层汇报。

3.2 催收措施（1）初期催收：通过电话、邮件、短信等方式，提醒客户付款，了解客户付款意愿和困难。

（2）中期催收：对于逾期较严重的应收账款，发送律师函，明确法律责任和后果。

（3）后期催收：对于仍不付款的客户，提起诉讼，通过法律途径维权。

四、考核与奖惩4.1 考核（1）法务部门应当每月对催收员进行考核，考核指标包括催收金额、催收效率、客户满意度等。

（2）公司应当每季度对法务部门进行考核，考核指标包括催收完成率、坏账率、法律风险等。

企业催收合同管理制度第一章总则第一条为规范企业催收合同管理，提高催收效率，保护企业权益，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于公司所有催收合同的管理工作。

第三条公司催收部门负责催收合同的管理工作，全体员工必须遵守本管理制度。

第二章合同管理第四条公司每年组织催收部门对所有催收合同进行分类整理，建立合同档案，并进行电子备份。

第五条每个合同档案中应包含催收合同的原件、相关备忘录、沟通记录、欠款明细等信息，并确保档案完整。

第六条每份催收合同应有专人进行跟踪管理，确保合同的执行情况得到监管。

第三章合同执行第七条确保合同的执行情况，对逾期违约行为进行及时处理，采取相应措施进行催收。

第八条对于存在争议的合同，催收部门应会同公司法务部门进行协商处理，保护公司的利益。

第九条对于已经执行完毕的合同，催收部门应及时进行结案处理，确保合同的完整性。

第四章催收流程第十条制定催收合同的流程，包括催收目标、催收时限、催收方式等内容，确保催收工作有章可循。

第十一条对不同类型的合同设立相应的催收方案，确保催收工作的有针对性。

第十二条定期进行催收工作的总结，总结催收工作的情况，发现问题并进行改进。

第五章法律法规第十三条公司催收部门应熟悉并遵守相关的法律法规，严格遵守国家的催收规定。

第十四条对于合同中存在的违约行为，催收部门应遵守相关法律程序进行催收。

第六章管理争议第十五条对于催收中出现的争议，催收部门应会同公司相关部门进行协商处理，并及时调整管理措施。

第十六条员工应保持冷静，以客观、公正的态度处理催收争议，确保催收工作的顺利进行。

第七章绩效考核第十七条设立催收合同管理的绩效评估机制，对催收部门的工作进行全面考核。

第十八条根据绩效考核结果，对催收部门进行奖惩措施，并及时反馈改进建议。

第八章附则第十九条本管理制度由公司催收部门负责解释和修改。

第二十条本管理制度自发布之日起执行。

第二十一条公司催收合同管理制度对催收工作具有指导和规范作用。

合同催款管理制度第一章总则第一条为了规范公司合同催款管理工作，加快资金回收，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条公司应建立健全的催款管理制度，确保合同款项按时回收，保障公司的正常经营。

第三条公司应建立和健全合同催款管理工作流程和责任制度，明确各部门的职责和权利。

第四条公司应加强内部培训，提高员工催款能力和意识，确保合同款项的及时回收。

第五条公司应建立合同催款管理档案，及时记录催款情况，便于监督和管理。

第六条公司应建立合同催款管理的考核机制，对催款工作进行及时评估，激励员工提高催款效率。

第七条公司应遵守相关法律法规，不得采取违法手段催款，严格遵守商业道德。

第八条公司应定期对合同催款管理制度进行评估和改进，确保其有效性和可操作性。

第二章合同催款管理工作流程第九条合同催款管理工作应遵循以下流程：（一）合同签订后，应及时建立催款计划，明确款项回收时间节点。

（二）根据催款计划，及时发送催款函件或电话通知客户，要求其按时付款。

（三）如客户逾期未付款，应及时跟进催款进展，采取相应的催款措施。

（四）若客户拒绝付款或无力付款，应及时向公司领导汇报并协商处理方案。

（五）最终确定催款结果，确保款项回收并及时入账。

第十条合同催款管理应杜绝拖延、失误等现象，确保合同款项按时回收。

第十一条各部门应密切配合，共同推动合同催款工作的顺利进行，互相协助，共同努力。

第三章责任制度第十二条合同催款管理工作责任由以下部门承担：（一）销售部门负责与客户签订合同，明确款项及回款方式。

（二）财务部门负责建立合同催款计划，监督款项回收工作。

（三）客服部门负责沟通客户，协调解决付款问题。

（四）领导班子负责监督和指导各部门催款工作，确保合同款项按时归还。

第十三条各部门应建立相互沟通和协调机制，避免信息不畅通，影响催款工作进展。

第十四条公司领导需定期召开会议，对合同催款工作进行评估和总结，及时发现并解决问题。

第十五条对于在催款工作中表现突出的员工，应给予适当奖励；对于表现不佳或有失误的员工，应及时进行纠正和培训。

催收公司合规风险保障管理制度总则一、目的为规范案件操作，特别是括电话催收和外访催收工作中的合规性管理要求，制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司全部法务人员。

三、管理原则标准、严格、执行。

四、责任部门/人经理、业务负责人制度要求一、电话催收合规管理在电话催收业务开展过程中，操作人员要做到以下方面的合规：(一)催收方式严禁采用胁迫、恐吓、威胁、挑衅、滋扰等软暴力方式进行催收，严禁冒充公检法国家机关进行催收，严禁伪造律师函和征信报告进行催收，严禁违规P图涉黄涉黑进行催收，严禁以侵犯公民个人信息的方式进行修复催收。

严禁使用手机号、微信、QQ和没有录音的座机号等不合规的方式进行催收，必须通过带有录音功能的座机号进行催收，所有催收动作有记录有录音，切实做到有迹可循。

催收过程中务必表明代理身份，不得做出任何有损甲方业务、诚信、声誉或商誉的行为。

不得直接向债务人或任何第三方收取还款，应指引债务人在限定的时间内通过银行柜台现金本还款、转账、汇款等方式办理缴款；不得强迫或诱导债务人借新债还旧债。

(二)催收对象严禁直接向“紧急联系人”直接催款。

只能向“紧急联系人”询问欠款人的家庭地址、电话号码和工作地点或请“紧急联系人”代为转告欠款人。

严禁对“紧急联系人”进行变相催收。

“紧急联系人”只能作为转告方，当第三方主动表示知晓欠款人情况并提出愿意代偿时，方可告知欠款人的总体欠款信息，否则不得向第三方透露欠款人的任何信息。

若第三方联系人明确要求不得联系，应立即停止沟通，并制定相应的禁止再呼机制。

不可随意扩大第三方联系人对于欠款人的义务范围，更不可因借款人存在违约问题导致第三方收到不良影响。

(三)催收频率严格按照规定时段开展催收工作，合理安排催收时间，控制好催收频率。

以晚22点至早8点的禁呼时间为底线，合理安排催收外呼时间。

严禁重复不断地侵扰客户本人或紧急联系人，针对已接通客户当日主动呼出累计不得超过3次，针对未接通的客户每天主动呼出累计不可超过5次，客户主动联系不计入次数。

一、总则为了规范欠款追收工作，提高工作效率，保障公司合法权益，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司内部所有涉及欠款追收的部门和员工。

三、追收原则1. 坚持依法依规、公平公正、诚实信用的原则；2. 坚持先协商、后诉讼的原则；3. 坚持及时、高效、节约的原则。

四、追收流程1. 催收通知（1）对逾期未还款的客户，首先通过电话、邮件、短信等方式进行催收通知；（2）催收通知应明确还款金额、期限、逾期利息等信息；（3）催收通知应保留相关证据，如录音、邮件、短信等。

2. 商务谈判（1）与客户进行商务谈判，了解客户逾期原因，寻求解决方案；（2）谈判过程中，保持耐心，积极沟通，争取达成还款协议；（3）谈判结果应形成书面协议，并要求客户签字确认。

3. 律师函发送（1）对未按时还款或拒绝协商的客户，发送律师函进行催收；（2）律师函应明确告知客户逾期还款的法律后果及公司维权措施；（3）律师函发送后，及时跟进，了解客户反应。

4. 诉讼追讨（1）对拒不还款或协商无果的客户，可向人民法院提起诉讼；（2）诉讼过程中，积极配合法院调查取证，确保案件顺利进行；（3）诉讼胜诉后，依法申请执行，确保欠款收回。

五、追收管理1. 建立欠款台账（1）各部门应定期统计欠款情况，建立欠款台账；（2）欠款台账应包括客户名称、欠款金额、欠款期限、催收措施、责任人等信息。

2. 责任追究（1）对因工作失误导致欠款无法收回的，根据责任大小，追究相关责任人的责任；（2）对在追收过程中违反规定的，给予警告、罚款等处罚。

3. 培训与考核（1）定期对追收人员进行业务培训，提高其专业素养；（2）将追收业绩纳入绩效考核体系，激励员工积极工作。

六、附则本制度自发布之日起实施，由公司财务部负责解释。

如遇特殊情况，可根据实际情况进行调整。

企业呆帐的预防与催收（模版）第一篇：企业呆帐的预防与催收（模版）企业呆帐的预防与催收1.呆帐，又名坏帐，是指企业无法收回或收回的可能性极小的应收帐款。

基于谨慎原则，符合下列条件之一的，应确认为坏帐：1.债务人死亡，以其遗产清偿后仍然无法收回；2.债务人破产，以其破产财产清偿后仍然无法收回；3.债务人较长时间未履行其偿债义务，并有足够证据表明无法收回或收回的可能性极小。

但从法律角度，企业作为债权人在诉讼时效内仍可进行债权追索。

2.企业呆帐的预防企业呆帐的预防是为了确保债权的实现，综合运用经济和法律手段而进行的事前预防。

1.进行资信调查，包括直接资信调查和间接资信调查等以获取企业决策的重要信息。

2.根据企业债权的特性和债务人的资信状况，相应采取保证、抵押、质押、留置、和定金或多种担保方式组合运用，从而保障债权的实现。

3.注意企业债权的诉讼时效诉讼时效通常为2年，企业应针对不同的情况及时实施让诉讼时效中止、中断、和延长的法律措施，以防丧失胜诉权，为今后的诉讼奠定基础。

4.妥善保管合同、票据等债权凭证以及证明债权存在的文书，必要时，企业作为债权人可与债务人签订分期履行债务协议书，要求债务人出具债务确认书。

53.在债务人发生财务困难时，债权人可对其债权进行债务重组。

2.企业债权的最终实现有赖于债务到期后的及时催收，企业呆帐的的催收应根据实际情况分别采取紧急措施和进入诉讼程序。

一般来说，紧急措施具有非诉讼性，只有在穷尽所有紧急措施仍然效果不大的情况下，才有必要以债务人或保证人为被告提起诉讼。

进入诉讼程序不仅增大企业债权实现的成本，而其对上市公司的整体形象产生不利影响 1.紧急措施1.企业作为债权人应适时将到期债务催收通知对方，针对债务人的意思表示及信用状况变化等情况采取相应措施，紧急措施一般分为如下几种：1.企业委托律师代其催促债务人或保证人履行义务，如律师催收函等；2.及时行使抵押权利，当债务人不履行义务时，与抵押人协商对抵押财产进行处置，协商未果时应及时采用诉讼形式进行处置。