风控部门管理制度【可编辑版】

风控部管理制度第一章总则第一条为规范公司风险管理工作，确保公司经营安全，保护公司利益，制定本管理制度。

第二条风控部是公司专门负责风险管理的部门，负责全面协调、组织、执行公司风险管理相关工作。

第三条风控部主要职责包括但不限于：制定风险管理规程和制度、建立和完善风险识别和评估机制、监控风险并制定应对措施等。

第四条风控部负责向公司董事会及高层管理层报告风险情况，并提出应对建议。

第五条风控部对公司的风险管理工作负有全面的责任和监督权力，不得受到其他部门的干涉。

第六条风控部的领导班子必须具备专业的风险管理知识和经验，严格遵守公司的管理制度和相关规定。

第七条风控部必须建立健全的档案管理制度，保管好相关文件和资料，确保风险管理工作的记录完整和规范。

第八条风控部必须保护公司的商业机密，不得将风险信息泄露给外部第三方。

第二章风险管理规程和制度第九条风控部必须定期更新公司风险管理规程和制度，根据公司实际情况进行合理调整。

第十条风险管理规程和制度必须清晰明确，内容完整详细，方便员工理解和执行。

第十一条风险管理规程和制度必须符合国家法律法规和监管要求，严禁擅自修改和违规操作。

第十二条风险管理规程和制度必须经过公司董事会和高层管理层的审核批准后方可实施。

第十三条风险管理规程和制度的执行情况必须定期进行评估和检查，发现问题及时整改。

第三章风险识别和评估机制第十四条风控部必须建立健全的风险识别和评估机制，对公司可能面临的各类风险进行全面评估。

第十五条风控部必须进行风险分级，确定风险的重要性和紧急程度，有针对性地采取应对措施。

第十六条风控部必须对公司的风险进行定期监测和分析，及时发现和解决潜在风险。

第十七条风控部必须建立风险预警机制，一旦发现风险信号，及时向公司董事会和高层管理层汇报。

第四章监控风险和制定应对措施第十八条风控部必须建立风险监控系统，对公司风险进行实时监测和跟踪。

第十九条风控部必须根据风险情况及时制定应对措施，采取有效方法降低风险发生的可能性。

风控部管理制度一、引言风控部门作为企业风险管理的核心，负责制定和执行企业的风险管理策略与目标。

该部门的职责包括制定风险管理政策、建立风险评估和控制机制、监测和报告风险状况以及提供风险管理培训等。

本文旨在介绍一套完善的风控部门管理制度，确保企业的风险管理能够高效、合规地运行。

二、风控部门架构1. 领导层级风控部门设有一个主管，直接向企业高层汇报，并在公司的战略决策中发挥关键作用。

此外，还设有专职风险官和一支风险管理团队，以支持和实施风控策略。

2. 职责划分风控部门的职责划分应明确，以确保各个领域的风险都得到适当的关注和管理。

部门应设立风险评估组、风险控制组、内部合规组和培训组，各组之间要保持紧密合作和信息共享。

三、风险管理政策1. 确立目标风控部门需要与企业高层合作，确立风险管理的具体目标。

目标应与企业的战略目标相一致，同时也要考虑到企业内部和外部的风险因素。

2. 制定策略根据风险管理目标，风控部门需要制定相关策略和措施。

这包括但不限于制定风险评估标准、建立风险控制措施和流程、建立适应性的风险报告机制等。

四、风险评估和控制1. 风险评估风控部门应建立一套科学的风险评估模型，用于对企业各项业务和活动的风险进行量化分析和评估。

评估结果应及时告知企业高层，并提供相应的建议和措施。

2. 风险控制风控部门应根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施。

这包括但不限于制定风险限额、建立授权机制、设立风险预警机制等。

五、监测和报告1. 监测风险状况风控部门应及时监测企业的风险状况，并建立一套有效的监控机制。

这包括但不限于定期对风险指标进行监测、分析和预警，并提供相应报告。

2. 风险报告风控部门应及时向企业高层和相关部门报告风险状况和控制情况。

报告应包括风险评估结果、风险控制措施的执行情况以及未来的风险趋势分析等。

六、风险管理培训风控部门应定期组织风险管理培训，以提高企业内部员工对风险管理的认识和能力。

培训内容可以包括风险识别、风险评估和控制方法、应急措施等。

部门风控管理制度第一章总则第一条为了规范部门风险管理工作，提高部门内部风险防范意识，保障部门正常运营，根据国家相关法律法规及公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于部门内所有相关人员。

第三条部门风控管理的核心任务是维护公司的资产安全，规避风险，确保部门业务正常持续进行。

第四条部门领导是部门风控工作的第一责任人，应该高度重视风险管理工作，落实风险管理的责任。

第二章部门风险管理职责第五条部门风控管理委员会是部门风险管理的最高决策机构，负责审议风险管理方案和相关政策，并监督风险管理工作的执行。

第六条部门风控管理部门是专门从事部门风险管理工作的机构，负责制定风险管理框架和政策流程，并协助各职能部门开展风险管理工作。

第七条部门各职能部门负有配合风险管理部门开展风险管理工作的责任，并积极主动报告可能存在的风险问题。

第八条部门员工应当自觉遵守公司相关风险管理规定，加强风险意识，配合部门风控管理工作。

第九条部门领导应当带头履行风控管理责任，示范员工主动报告可能存在的风险问题。

第十条部门风险管理委员会应当定期对部门风险管理工作进行评估和监督，并做出必要调整和改进。

第三章部门风控管理制度第十一条部门风险管理框架包括资产风险管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理等内容。

第十二条部门风险管理政策应当明确部门风险管理的目标、原则、流程和责任分工。

第十三条部门风险管理流程包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测、风险应对等环节。

第十四条部门风险管理应当建立风险评估指标和报警机制，及时发现并应对可能存在的风险。

第十五条部门风险管理应当建立风险管理信息系统，确保管理人员及时了解部门风险情况。

第四章部门风险管理工作第十六条部门风险管理部门应当建立专门的风险管理团队，配备专业的风险管理人才，并定期进行相关培训。

第十七条部门风险管理部门应当定期组织风险管理学习交流，加强风险管理人员的专业知识和技能。

第十八条部门风险管理部门应当建立健全的风险管理档案，完善风险管理台账，确保风险管理数据真实可靠。

风控部门管理规章制度第一章总则第一条为了规范风险管理部门的工作行为，保障公司的财产安全，提高公司的风险管理水平，维护公司的良好形象，制定本规章制度。

第二条本规章制度适用于公司风险管理部门及其工作人员，包括管理人员、专业人员、技术人员等各类人员。

第三条风险管理部门应当根据公司的整体发展战略和风险管理需求，负责管理公司的风险管理工作。

第四条风险管理部门应当根据公司的需要，制定相关的风险管理政策、流程和制度，并严格执行。

第五条风险管理部门应当根据公司的风险管理工作要求，组织开展相关的培训和教育，提高员工的风险管理能力。

第六条风险管理部门应当建立健全风险管理档案，对相关的风险管理工作进行记录和归档。

第七条风险管理部门应当加强对外部风险因素的监测和识别，及时做出预警和应对措施。

第八条风险管理部门应当积极配合公司其他相关部门的工作，共同提高公司的整体风险管理水平。

第二章风险管理政策第九条风险管理部门应当根据公司的整体发展战略和风险管理需求，制定公司的风险管理政策。

第十条公司的风险管理政策应当包括风险管理的目标、原则、范围、流程、责任分工等内容。

第十一条风险管理部门应当定期评估公司的风险管理政策的有效性，及时调整和完善。

第十二条风险管理部门应当将公司的风险管理政策向全公司员工进行宣传和普及，确保每个员工都能够了解和遵守。

第三章风险管理流程第十三条风险管理部门应当根据公司的风险管理政策，建立完善的风险管理流程。

第十四条风险管理流程应当包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监控等环节。

第十五条风险管理部门应当针对不同类型的风险，制定相应的风险管理流程，并严格执行。

第十六条风险管理部门应当及时更新和调整公司的风险管理流程，以适应公司的业务发展和外部环境变化。

第十七条风险管理部门应当监督和检查公司各部门的风险管理工作，发现问题及时提出整改意见。

第四章风险管理责任第十八条风险管理部门应当明确公司各部门的风险管理责任，建立完善的责任分工机制。

第一章总则第一条为加强公司风险控制管理，确保公司业务稳健运行，保障公司及股东利益，根据国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司风险控制部及其下属机构，公司各部门、子公司及其他分支机构应参照执行。

第三条风险控制部是公司风险管理的专门机构，负责组织、协调、监督和指导公司风险管理工作。

第二章风险管理组织架构第四条公司成立风险管理委员会，负责公司风险管理的重大决策、审批和监督。

第五条风险控制部下设风险管理办公室，负责日常风险管理工作。

第六条各部门、子公司设立风险管理小组，负责本部门、本子公司风险管理工作。

第三章风险管理职责第七条风险控制部职责：（一）组织制定公司风险管理制度，并监督执行；（二）对公司各部门、子公司风险管理工作进行指导、协调和监督；（三）组织开展风险评估、监控和预警工作；（四）组织开展风险应对措施的研究、制定和实施；（五）组织开展风险信息收集、整理和分析工作；（六）组织开展风险宣传教育工作；（七）完成公司领导交办的其他风险管理工作。

第八条各部门、子公司风险管理小组职责：（一）根据公司风险管理制度，制定本部门、本子公司风险管理制度；（二）组织开展本部门、本子公司风险评估、监控和预警工作；（三）制定本部门、本子公司风险应对措施，并监督实施；（四）组织开展本部门、本子公司风险信息收集、整理和分析工作；（五）完成公司风险控制部交办的其他风险管理工作。

第四章风险管理流程第九条风险识别：各部门、子公司应根据业务特点，定期识别潜在风险，并及时上报风险控制部。

第十条风险评估：风险控制部对各部门、子公司上报的风险进行评估，确定风险等级。

第十一条风险监控：风险控制部对高风险进行实时监控，确保风险在可控范围内。

第十二条风险预警：风险控制部对可能引发重大风险的事件进行预警，并提出应对措施。

第十三条风险应对：各部门、子公司根据风险控制部的指导意见，制定风险应对措施，并监督实施。

第五章风险管理监督与考核第十四条公司对各部门、子公司风险管理工作进行定期检查和考核。

第一章总则第一条为加强公司风险控制工作，确保公司稳健发展，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有部门及员工，旨在规范风险控制流程，提高风险防范能力。

第三条风险控制部门（以下简称“风控部”）负责公司风险控制工作的组织实施，对各部门的风险控制工作进行监督、指导、协调和考核。

第二章风险控制部门职责第四条负责制定公司风险控制战略、政策和制度，并组织实施。

第五条负责识别、评估和监控公司各类风险，对潜在风险进行预警和报告。

第六条负责组织公司内部审计，对各部门的风险控制工作进行审计监督。

第七条负责对公司重大投资、融资、担保等事项进行风险评估和审批。

第八条负责协调各部门之间的风险控制工作，确保公司风险控制体系的有效运行。

第九条负责制定公司应急预案，并组织演练。

第十条负责收集、整理和上报公司风险控制相关信息。

第三章风险控制流程第十一条风险识别：各部门应定期进行风险识别，将识别出的风险及时报告风控部。

第十二条风险评估：风控部对各部门上报的风险进行评估，确定风险等级。

第十三条风险监控：风控部对评估后的风险进行持续监控，确保风险得到有效控制。

第十四条风险报告：风控部定期向公司管理层报告风险控制情况，对重大风险进行专项报告。

第十五条风险处置：风控部根据风险等级和实际情况，制定风险处置方案，并监督实施。

第四章风险控制考核第十六条公司对各部门的风险控制工作进行考核，考核内容包括风险识别、评估、监控和处置等方面。

第十七条风险控制考核结果作为各部门和员工绩效评价的重要依据。

第五章附则第十八条本制度由风控部负责解释。

第十九条本制度自发布之日起实施。

风险控制部门管理制度范本（完）。

风控部门制度范本一、总则第一条为了加强风险管理，规范风险控制工作，保障公司稳健经营，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，制定本制度。

第二条风险控制部门（以下简称“风控部门”）是公司风险管理的归口管理部门，负责公司风险管理工作，对公司风险管理工作全面负责。

第三条风控部门应建立健全风险管理制度，确保风险管理工作制度化、规范化、科学化，有效防范和控制公司经营过程中的各种风险。

第四条风控部门应根据公司业务特点和风险状况，制定风险管理策略、政策和程序，并组织实施。

第五条风控部门应建立健全内部控制体系，确保内部控制制度的有效执行，对公司内部控制有效性进行全面评估。

第六条风控部门应建立健全风险信息收集、报告和披露制度，确保风险信息真实、准确、完整、及时。

第七条风控部门应加强与其他部门的沟通与协作，共同推进公司风险管理工作。

二、风险管理组织架构第八条公司设立风险管理委员会，作为公司风险管理工作的最高决策机构。

风险管理委员会由公司总经理、财务总监、风控部门负责人等组成。

第九条风控部门设有一个正职和若干名副职，负责风控部门的日常工作。

风控部门负责人由公司总经理提名，报董事会批准。

第十条风控部门设立以下岗位：风险管理岗、内部控制岗、风险评估岗、风险监测岗。

各岗位职责明确，相互制衡。

三、风险管理职责第十一条风控部门负责组织制定公司风险管理制度，建立健全公司风险管理体系。

第十二条风控部门负责对公司各类风险进行识别、评估、监控和控制，并提出风险应对措施。

第十三条风控部门负责对公司内部控制体系进行设计和完善，确保内部控制制度的有效执行。

第十四条风控部门负责对公司风险管理有效性进行定期评估，并向公司风险管理委员会报告。

第十五条风控部门负责组织风险事件的应对和处理，协调公司内部资源，确保风险事件得到及时、有效的控制。

第十六条风控部门负责风险信息的收集、整理、分析和传递，确保风险信息真实、准确、完整、及时。

第十七条风控部门负责与其他部门的沟通与协作，共同推进公司风险管理工作。

风控部制度管理制度一、总则1.为规范风险控制部门的管理和运作，保障公司风险管理工作的顺利开展，根据国家法律法规和公司实际情况，制定本制度。

2.本制度适用于公司风险控制部门的各项管理工作。

3.风险控制部门是公司的一支重要的管理部门，主要负责公司内部风险管理、控制和防范工作。

4.公司各级领导及相关部门应当积极配合风险控制部门的工作，共同维护公司的风险管理稳定和安全。

二、组织架构1.风险控制部门的组织架构包括部门领导和工作人员两个层级。

2.部门领导主要负责部门的日常管理和决策工作，包括风险管理政策的制定、风险管理工作的组织和协调等。

3.工作人员主要负责部门的具体风险管理工作，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等。

4.风险控制部门应当建立健全的管理制度和内部控制体系，明确各级领导和工作人员的职责和权限。

三、工作职责1.风险控制部门的主要工作职责包括：（1）建立健全风险管理政策和流程；（2）开展风险评估和风险分类；（3）建立风险控制措施和预警机制；（4）跟踪和监测风险的动态变化；（5）及时报告风险情况，提出风险防范措施。

2.风险控制部门应当与公司各业务部门进行紧密合作，建立健全的信息和数据共享机制，加强风险的整体把控。

3.风险控制部门应当加强对公司人员的培训和教育，提高全员风险意识和风险管理能力。

四、内部控制1.风险控制部门应当建立健全的内部控制体系，明确各级领导和工作人员的管理权限和职责。

2.风险控制部门应当建立健全的风险管理流程和风险管理制度，确保风险管理工作的有序开展。

3.风险控制部门应当加强对公司各项业务的风险预警和风险控制，建立健全的风险控制措施和应急预案。

五、风险信息报告1.风险控制部门应当建立健全的风险信息报告制度，及时报告风险的动态变化和风险管理工作的进展情况。

2.风险控制部门应当加强对风险信息的分析和研判，提出风险防范和控制意见，确保公司风险管理工作的顺利开展。

3.风险控制部门应当积极与公司领导层和相关部门进行沟通和协调，共同制定风险防范和控制策略。

风控部门管理制度范文风险控制部门管理制度第一章总则第一条为加强风险控制，提高企业的风险承受能力和管理水平，保障企业的安全稳定运营，制定本制度。

第二条本制度适用于公司风险控制部门。

第三条风险控制部门是公司的专门机构，负责战略风险分析、内部控制、信用风险管理、市场风险管理、流动性风险管理等工作。

第四条风险控制部门应当建立健全风险控制体系，保障企业在经营发展过程中的安全性、稳定性和可持续性。

第五条风险控制部门应当与公司各部门密切协作，建立良好的沟通机制，并提供及时、准确、全面的风险报告。

第六条风险控制部门应当加强对员工的培训，提高他们的风险意识和风险管理能力。

第二章风险控制体系第七条风险控制部门应当建立完善的风险控制体系，包括战略风险管理、内部控制、信用风险管理、市场风险管理、流动性风险管理等。

第八条风险控制部门应当制定详细的风险管理规范和流程，确保风险管理工作按照规定的步骤、程序和方法进行。

第九条风险控制部门应当建立健全风险评估体系，对公司的各项风险进行评估和量化。

第十条风险控制部门应当制定风险预警指标，及时发现和预警风险，并采取相应的应对措施。

第十一条风险控制部门应当建立定期风险报告制度，对公司的风险状况进行定期报告和分析。

第十二条风险控制部门应当制定风险管理的应急预案，确保在发生风险事件时能够及时应对和处置。

第十三条风险控制部门应当建立风险管理信息系统，确保风险信息的及时、准确、安全传递和存储。

第三章内部控制第十四条风险控制部门应当负责公司的内部控制体系的建设和监督，包括企业治理结构、风险管理、内部审计、合规监督等。

第十五条风险控制部门应当制定内部控制规范和流程，明确各个岗位的职责和权限。

第十六条风险控制部门应当定期进行内部控制的自我评估，发现并及时纠正存在的内部控制问题。

第十七条风险控制部门应当建立内部控制信息系统，确保内部控制信息的及时、准确、安全传递和存储。

第十八条风险控制部门应当建立内部审计制度，对公司的内部控制系统进行全面审计和评估。

风控部门管理制度一、引言风控部门在现代企业中起着至关重要的作用。

其主要职责是评估、监控和管理企业可能面临的各类风险，以保护企业的资产和利益。

风控部门管理制度是为了规范风控部门的运作和管理，确保其有效地履行职责，保障企业的风险管理工作。

二、组织结构1. 风控部门的职责和组织结构应明确。

风控部门应直接向公司高层报告，并负责向全体员工传达公司风控政策和规定。

2. 风控部门应设立风险评估小组、监控小组和处理小组等不同职能的团队。

各小组应根据风险管理的不同领域进行划分工作，确保风险管理的全面性。

三、风险评估1. 风控部门应制定和实施风险评估的程序和方法。

评估的内容应包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等，以及在特定情况下的应急预案。

2. 风控部门应定期对企业的关键流程、业务和项目进行风险评估。

评估结果应及时上报高层管理人员，并提出相应的风险控制措施。

3. 风险评估应注重数据的收集和分析。

风控部门应建立完善的风险数据库，并利用数据分析技术进行风险预测和监控。

四、风险监控1. 风控部门应制定和实施风险监控的程序和方法。

监控的内容应包括但不限于市场价格、市场参与者、市场流动性等。

2. 风险监控应涵盖企业的各个方面，包括但不限于财务风险、法律风险、技术风险等。

监控频率应根据风险的严重程度决定。

3. 风控部门应设立专门的风险监控系统，以及相关的预警和报警机制。

当监控指标超过预定的阈值时，应及时采取相应的措施，避免风险的扩大和波及。

五、风险处理1. 风控部门应设立风险处理的流程和机制。

对于已发生的风险事件，风控部门应迅速组织处理，并保障公司的利益最大化。

2. 风控部门应进行风险事件的事后评估，总结经验教训，并提出改进措施。

同时，应及时调整和完善相应的风险管理制度。

3. 风控部门与其他相关部门应建立紧密的合作关系。

在风险事件处理过程中，应与其他部门进行有效的沟通和协调，共同应对风险挑战。

六、培训和教育1. 风控部门应定期开展培训和教育活动，提高员工的风险意识和风险管理能力。

风险控制管理制度第一章总则第一条为加强公司内部风控管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，保障公司依法合规经营，提高风险防范能力，根据根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》，依据相关法律、法规和规范性文件，制定本制度。

第二条本制度所称风控是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部的规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。

第三条本制度所称的风控风险，是指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违____律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

第四条本制度所称的风控管理是指公司制定和执行风控管理制度，建立风控管理机制，培育合规文化，防范风控风险的行为。

风控管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。

第五条公司树立合规经营、全员主动风控、风控从高层做起、合规创造价值的理念，培育全体工作人员的风控意识，倡导和推进风控文化建设，并将风控文化建设作为公司风险管理文化建设的一个重第1页共1页要组成部分，促进公司内部风控管理与外部监管的有效互动。

第六条公司为风控管理提供必要的资源支持，确保风控管理人员切实有效履行职责。

通过定期和系统的教育培训提高风控管理人员的专业技能。

第七条公司遵守开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定。

第二章风控管理的目标和基本原则第八条公司内部控制总体目标是：（一）保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。

（二）防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。

（三）保障私募基金财产的安全、完整。

（四）确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

公司风控管理的目标是通过建立健全风控管理框架和制度，实现经营过程中对风控风险的有效识别、评价和管理，培育全员主动风控文化、增强自我约束能力、保障公司及其工作人员经营管理和执业行为等符合法律、法规和准则，切实防范风控风险，力求在公司形成内部约束到位、相互制衡有效、内部约束与外部监管有机联系的长效机制，为公司持续规范发展奠定坚实基础。

风控部管理制度一、部门职责：1、拟定风控部管理计划、评审与监督的操作制度，防范业务运行中各个环节的风险2、进行信用审核、评估，提交相关报告及风险控制措施3、对融资、按揭、分期客户上报材料的收集、整理、报批4、对应收账款进行后续管理、及各类款项的催收二、组织机构：经理1名内勤2名资信调查员5名法务专员1名三、各岗位职责经理工作职责1、负责部门的日常经营管理，培训、指导部门人员开展各项工作2、风险管理工作的组织及安排，及时跟进各项工作进程，监督各岗位工作的落实情况3、负责与公司各部门之间的协调工作4、就资信调查员注意事项及意见提出自己的意见和决策5、对部门人员的各项费用进行审核，对不符合公司规定的费用不予批准6、定期向公司领导汇报工作计划及进度内勤工作职能1、每天整理下发融资、按揭、分期的逾期明细2、各地区上报客户资料的审核完善与整理3、与银行、融资公司、保险、法院等部门的有效沟通，呈报各种审批报告4、督促各分公司及办事处对逾期客户进行催款、清收5、GPS的管理6、负责按照公司考勤管理制度进行考勤管理；7、对各类档案的归类及合同的整理8、负责完成经理临时交办的其他工作资信调查员工作职能1、负责自己片区的信用考察、债权的催收2、客户前期信用的调查及审核，在销售部门与客户签订合同之前开展信用评估及考核工作3、负责对客户评审资料的报送、整理4、客观公正地填写客户评估审查报告5、在调查中发现的风险及不安全因素及时上报6、签订并整理融资合同法务专员工作职能1、严格执行公司有关信用风险管理制度和流程2、协助风控部经理处理法律诉讼及拖机等事务3、负责对逾期客户法律诉讼、案情跟踪、案件执行等文档的管理4、建立保持与法院、律师事务所、公证处等机构的良好合作关系。

部门风控管理制度范本第一章总则第一条为了加强部门风险管理，建立健全风险控制体系，确保部门稳健运行，根据国家有关法律法规和公司风险管理制度，制定本办法。

第二条本办法适用于部门内部风险管理的组织、实施、监督和评估等工作。

第三条部门风险管理应遵循预防为主、全面控制、动态调整、协同推进的原则，确保部门经营目标的实现。

第二章组织架构与职责第四条部门应设立风险管理组织，负责部门风险管理的统筹规划、组织协调、监督指导和风险应对等工作。

第五条部门风险管理组织应由部门负责人、风险管理专职人员及相关部门人员组成，形成分工明确、协同高效的风险管理机制。

第六条部门负责人对本部门风险管理工作的有效性负责，应确保风险管理组织正常运行，督促风险管理工作的实施。

第七条风险管理专职人员负责部门风险管理的具体实施，包括风险识别、评估、监控和报告等工作。

第三章风险识别与评估第八条部门应根据公司业务特点和部门实际情况，识别各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。

第九条部门应采用定性和定量相结合的方法，对识别的风险进行评估，确定风险的程度和可能的影响。

第十条部门应定期进行风险评估，根据业务发展和市场变化，及时调整风险评估结果，确保风险管理的有效性。

第四章风险控制与应对第十一条部门应根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，确保风险在可承受范围内。

第十二条部门应建立健全风险应对机制，对可能发生的风险制定应对方案，确保风险发生时能够迅速应对。

第十三条部门应加强对风险控制措施和应对方案的实施监督，确保风险管理工作的落实。

第五章信息披露与报告第十四条部门应建立健全信息披露制度，确保风险管理信息的真实、准确和及时披露。

第十五条部门应定期向公司风险管理部门报告风险管理情况，对重大风险事件应及时报告公司风险管理部门和相关部门。

第六章培训与宣传第十六条部门应加强风险管理培训和宣传，提高部门员工的风险管理意识和能力。

第十七条部门应定期组织风险管理培训，对部门员工进行风险管理知识和技能的培训。

第一章总则第一条为加强公司风控部门的管理，规范内控工作流程，提高风险防控能力，确保公司经营活动的合规性、安全性和有效性，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司风控部门全体员工，以及与风控部门工作相关的其他部门和人员。

第二章职责与分工第三条风控部门负责：1. 建立健全公司风险管理体系，制定和实施风险控制策略；2. 负责对公司各项业务进行风险评估，识别、评估和监控各类风险；3. 组织开展风险应对工作，制定应急预案，确保风险得到有效控制；4. 监督检查公司各部门和业务流程的合规性，提出改进建议；5. 开展内控培训和宣传教育，提高全员内控意识。

第四条各部门职责：1. 严格执行公司内控制度，确保业务活动合规；2. 积极配合风控部门开展风险评估和监督检查；3. 对风控部门提出的问题和建议及时整改，确保内控措施落实到位。

第三章风险识别与评估第五条风险识别：1. 风控部门定期对公司的各项业务、流程和制度进行全面的风险识别；2. 各部门应积极配合风控部门开展风险识别工作，及时报告潜在风险。

第六条风险评估：1. 风控部门根据风险识别结果，对各类风险进行评估，确定风险等级；2. 风险评估结果应作为公司决策的重要依据。

第四章风险应对与控制第七条风险应对：1. 风控部门根据风险评估结果，制定风险应对措施；2. 各部门应按照风控部门的要求，落实风险应对措施。

第八条风险控制：1. 风控部门定期对风险控制措施进行监督检查，确保风险得到有效控制；2. 各部门应积极配合风控部门开展风险控制工作。

第五章内控监督检查第九条风控部门负责对公司各部门和业务流程进行内控监督检查，发现问题及时提出整改建议。

第十条各部门应积极配合风控部门的监督检查工作，及时整改存在的问题。

第六章内控培训与宣传教育第十一条风控部门定期开展内控培训，提高全员内控意识。

第十二条各部门应积极参与内控培训，提高内控能力。

第七章附则第十三条本制度由公司风控部门负责解释。

第十四条本制度自发布之日起施行。

第一章总则第一条为加强公司风险控制工作，确保公司稳健经营，提高风险防范能力，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工，各部门应严格遵守。

第三条风险控制工作应遵循以下原则：（一）预防为主，防治结合；（二）全面覆盖，重点突出；（三）依法合规，强化责任；（四）持续改进，动态管理。

第二章风险控制组织机构与职责第四条公司设立风险控制部，负责公司风险控制工作的组织、协调和实施。

第五条风险控制部的主要职责：（一）建立健全公司风险管理体系，制定和完善风险控制制度；（二）对公司业务进行全面风险评估，识别、评估和监控风险；（三）组织对公司风险进行预警、防范和处置；（四）开展风险控制培训和宣传；（五）对各部门的风险控制工作进行指导、监督和考核。

第三章风险识别与评估第六条风险控制部应定期对公司业务进行全面风险评估，包括但不限于以下内容：（一）市场风险；（二）信用风险；（三）操作风险；（四）合规风险；（五）流动性风险；（六）其他可能影响公司经营的风险。

第七条风险控制部应建立风险评估模型，对各类风险进行量化分析，评估风险发生的可能性和影响程度。

第八条风险控制部应根据风险评估结果，制定相应的风险防范措施，确保公司风险在可控范围内。

第四章风险预警与处置第九条风险控制部应建立风险预警机制，对潜在风险进行实时监控，及时发出风险预警。

第十条风险控制部应制定风险处置预案，明确风险处置流程、责任人和处置时限。

第十一条风险控制部应组织各部门落实风险处置措施，确保风险得到有效控制。

第五章风险控制培训与宣传第十二条风险控制部应定期组织风险控制培训，提高员工风险防范意识和能力。

第十三条风险控制部应通过内部刊物、会议等形式，加强对风险控制工作的宣传。

第六章风险控制考核与奖惩第十四条公司应建立健全风险控制考核制度，对各部门的风险控制工作进行考核。

第十五条对在风险控制工作中表现突出的部门和个人，给予表彰和奖励。

第十六条对未履行风险控制职责，造成公司损失或不良影响的部门和个人，依法依规追究责任。

第一章总则第一条为加强公司风险控制管理，确保公司稳健经营，提高风险管理水平，根据国家有关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工，风控管理部门负责制度的实施与监督。

第三条风险控制管理部门的主要职责是：1. 制定、完善公司风险控制管理制度，确保公司风险控制体系健全；2. 组织开展风险评估，识别、分析、评估公司面临的各种风险；3. 制定风险应对措施，监控风险状况，确保风险在可控范围内；4. 负责风险信息的收集、整理、分析、报告，为公司决策提供依据；5. 开展风险教育培训，提高员工风险意识。

第二章风险控制管理流程第四条风险识别1. 风险识别应全面、客观，包括公司内部风险和外部风险；2. 风险识别应采用定性和定量相结合的方法；3. 风险识别结果应形成风险清单，并及时更新。

第五条风险评估1. 风险评估应综合考虑风险发生的可能性和影响程度；2. 风险评估应采用定性和定量相结合的方法；3. 风险评估结果应形成风险评估报告，并提出风险应对建议。

第六条风险应对1. 针对风险评估结果，制定风险应对措施；2. 风险应对措施应具有针对性、可操作性和有效性；3. 风险应对措施的实施应进行跟踪和评估。

第七条风险监控1. 风险监控应定期进行，确保风险在可控范围内；2. 风险监控应采用定性和定量相结合的方法；3. 风险监控结果应形成风险监控报告，并及时上报。

第八条风险信息管理1. 风险信息应真实、准确、完整；2. 风险信息应按照规定进行分类、整理、归档；3. 风险信息应定期进行更新和维护。

第三章风险控制管理制度实施与监督第九条风险控制管理部门应定期组织对公司风险控制管理制度的实施情况进行检查，确保制度得到有效执行。

第十条风险控制管理部门应定期对风险管理人员进行培训，提高其风险识别、评估和应对能力。

第十一条公司领导应对风险控制管理工作给予高度重视，定期听取风险控制管理部门的工作汇报，对公司风险控制管理工作进行监督。

第一章总则第一条为加强公司安全生产管理，保障员工生命财产安全，预防事故发生，根据国家有关安全生产法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有涉及安全生产的部门、岗位及员工。

第三条公司将安全生产作为一项长期战略任务，坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，全面落实安全生产责任制。

第二章安全生产责任制第四条公司成立安全生产委员会，负责全面领导、协调、监督公司的安全生产工作。

第五条各部门、岗位负责人对本部门、岗位的安全生产工作负总责，具体职责如下：（一）建立健全安全生产责任制，明确各级人员的安全职责；（二）组织开展安全生产教育和培训，提高员工安全意识和技能；（三）加强安全生产检查，及时发现和消除安全隐患；（四）落实安全生产措施，确保生产安全；（五）发生安全生产事故时，立即组织抢救，并及时报告上级部门。

第六条员工应遵守以下安全生产基本要求：（一）严格遵守安全生产规章制度和操作规程；（二）正确使用安全防护设施和器材；（三）发现安全隐患，及时报告；（四）参加安全生产教育和培训；（五）不违章作业，不冒险蛮干。

第三章安全生产教育与培训第七条公司定期组织安全生产教育和培训，提高员工安全意识和技能。

第八条新员工入职后，必须参加公司组织的安全生产教育和培训，合格后方可上岗。

第九条定期对员工进行安全生产考核，考核不合格者不得上岗。

第四章安全生产检查与隐患排查第十条公司建立健全安全生产检查制度，定期对各部门、岗位进行安全生产检查。

第十一条各部门、岗位负责人应定期组织对本部门、岗位进行安全生产自查，发现问题及时整改。

第十二条安全生产检查中发现安全隐患，应立即采取措施予以消除，确保安全生产。

第五章安全生产事故处理第十三条发生安全生产事故时，立即启动应急预案，组织抢救，并按规定报告上级部门。

第十四条对安全生产事故进行调查分析，查明事故原因，追究相关责任。

第十五条依据事故原因，采取相应措施，防止类似事故再次发生。

第一章总则第一条为加强公司风险控制管理，确保公司业务稳健发展，提高风险管理水平，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司风控部全体员工，以及其他参与风险管理工作的人员。

第三条本制度遵循以下原则：（一）预防为主，综合治理；（二）权责分明，责任到人；（三）科学合理，持续改进；（四）严格规范，高效执行。

第二章组织架构与职责第四条风控部是公司风险管理的核心部门，负责制定、实施和监督公司风险控制政策、制度和程序。

第五条风控部的主要职责包括：（一）制定公司风险控制战略、政策和程序；（二）对公司业务进行风险评估，识别、评估和控制风险；（三）监督和评估公司各部门的风险控制措施；（四）组织开展风险培训和教育；（五）收集、整理和分析风险信息；（六）向公司领导层提供风险报告和建议；（七）处理突发事件和风险事件；（八）其他与风险管理相关的职责。

第六条风控部下设以下岗位：（一）部门经理：负责部门全面工作，制定和执行部门工作计划；（二）风险经理：负责具体业务领域的风险评估和风险控制；（三）风险管理师：负责风险信息收集、整理和分析；（四）风险专员：负责风险事件的报告和处理；（五）其他辅助岗位。

第三章工作流程第七条风险识别（一）各部门在日常工作中，应主动识别业务领域内的风险点；（二）风控部定期组织开展风险识别工作，对业务流程、管理制度等进行全面梳理；（三）对识别出的风险点，进行分类、分级和评估。

第八条风险评估（一）风控部根据风险识别结果，组织相关部门进行风险评估；（二）风险评估应包括风险发生的可能性、风险发生后的影响程度、风险控制措施的可行性等方面；（三）风险评估结果应形成风险评估报告，报公司领导层审批。

第九条风险控制（一）根据风险评估结果，制定风险控制措施；（二）风险控制措施应包括风险预防、风险缓解、风险转移和风险承担等方面；（三）各部门应按照风险控制措施执行，并定期进行效果评估。

第十条风险监控（一）风控部定期对风险控制措施执行情况进行监控；（二）监控内容包括风险控制措施的实施情况、风险控制效果等；（三）对监控中发现的问题，及时采取措施进行整改。

风控部门管理制度一、目的为防范各类风险，提高企业风险管理水平，规范风控部门工作，保障企业发展和稳定，特制定此制度。

二、范围适用于本企业风控部门相关管理人员及从事风险管理工作人员，以及其他相关人员。

三、制度制定程序1.确定制定需求由企业风险管理部门和公司领导层共同确定制定需求。

2.资料收集风险管理部门搜集并研究相关法律法规、公司内部政策规定、行业标准等相关资料。

3.起草制度依据相关资料和公司实际情况，由风险管理部门起草制度，报领导批准。

4.修改和讨论公司相关部门对制度进行修改和讨论，并形成最终版。

5.颁布实施由领导批准并颁发通知，全面实施。

四、相关法律法规及公司内部政策规定1.《劳动合同法》2.《劳动法》3.《劳动保障监察条例》4.《行政管理法》5.公司内部的风险管理制度、安全生产制度、信息安全制度等。

五、具体制度1.风险管理目标制度目的：明确企业风险管理总体目标和各类风险管理目标。

内容：风险管理总体目标、各类风险管理目标和考核评估。

责任主体：风险管理部门、企业管理层。

执行程序：企业管理层确定、风险管理部门执行。

责任追究：风险管理部门负责。

2.风险管理组织制度目的：明确企业风险管理组织结构和职责。

内容：风险管理部门组织结构、职责分工、岗位职责、工作流程。

责任主体：风险管理部门。

执行程序：由风险管理部门制定执行程序。

责任追究：风险管理部门负责。

3.风险分类和评估制度目的：明确企业风险分类和评估依据、方法和程序。

内容：风险分类原则、评估依据、方法流程、评估周期和评估报告。

责任主体：风险管理部门。

执行程序：由风险管理部门制定执行程序。

责任追究：风险管理部门负责。

4.风险控制和监测制度目的：明确企业风险控制和监测措施和程序。

内容：风险控制措施、风险监测指标、风险应对措施、风险监测报告。

责任主体：风险管理部门、相关部门。

执行程序：由风险管理部门制定执行程序。

责任追究：风险管理部门和相关部门负责。

六、其他1.风险管理部门应定期对风险管理制度进行评估，完善和更新。

风控管理制度（定稿）第一篇：风控管理制度（定稿）风险控制流程管理制度本管理制度按担保业务程序共分为八章：（一）受理（二）调查（三）审批（四）放款（五）保后管理（六）风险预警（七）代偿流程管理(八)业务完结第一章受理客户向公司申请担保时，经项目经理与其初步接洽后，基本符合担保条件的，发给其担保申请表。

企业应按担保申请表要求和实际情况完整、准确、真实的逐项填写，同时提供下列材料：（一）担保申请人的基本资料 A、法人1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单；2、公司简介、验资报告、公司章程；3、法人代表身份证、法人代表证明书和授权委托书；4、申请担保的董事（股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本；5、借款用途有关的证明材料（购销合同、合作协议等）；6、近二年财务审计报告、近三个月财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）、银行对账单和近三个月的税单及水电费清单；7、贷款卡及银行信贷登记咨询系统信息单，与报表不符应详细说明；8、主要存货明细、固定资产明细、应收账款明细及账龄分析表、或有负债情况表等；9、反担保人物企业的有关资料；10、其他有关资料（如生产经营或投资项目取得的环保许可证明，医药、卫生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发的生产、经营许可证明等）。

B、自然人1、个人简介；2、身份证件及婚姻证明（如身份证、公务员证、教师证、警官证等）；3、银行征信报告；4、工作及收入证明；5、近三个月的水费、电费、煤气费、或其它能证明其住址的付款收据；6、家庭/个人资产清单；7、担保能力的证明，如房产证复印或其它资产证明。

C、其他组织（略）（二）信用反担保人的基本资料1、法人参照担保申请人为法人的资料；2、自然人参照担保申请人为自然人的资料。

（三）反担保物的基本资料1、抵/质押物清单；2、抵/质押物权利凭证或购置发票；3、抵/质押物评估报告（由公司签约的专业评估公司提供）；4、抵/质押物财产保险单，（财产保险到公司签约的保险公司购买）；5、股东会或董事会同意设立抵/质押的决议；6、其他有关资料。