中国保险监督管理委员会浙江监管局关于印发《浙江保险公司分支机构规范化建设指引》的通知

中国保险监督管理委员会浙江监管局关于印发《浙江保险公司分支机构规范化建设指引》的通知

文章属性

• 【制定机关】中国保险监督管理委员会浙江监管局

• 【公布日期】2012.03.19

• 【字 号】浙保监办发[2012]29号

• 【施行日期】2012.03.19

• 【效力等级】地方规范性文件

• 【时效性】现行有效

• 【主题分类】保险

正文

中国保险监督管理委员会浙江监管局关于印发《浙江保险公司分支机构规范化建设指引》的通知

（浙保监办发[2012]29号）

各保险公司省级分公司、保险行业协会，温州保监分局：

为提高保险分支机构规范化建设水平，保护保险消费者利益，提升浙江保险行业形象，现将《浙江保险公司分支机构规范化建设指引》印发给你们，请认真贯彻执行，并将有关事项通知如下：

一、各公司明确分支机构规范化建设工作分管领导、责任部门和联络人，于3月31日前书面报我局备案。

二、各公司根据本指引要求，于各级分支机构（含省级分公司）开业6个月后向我局提交综合评估报告（一式三份）。

联系人：陈绿莹；联系电话（传真）：*************。

二〇一二年三月十九日

浙江保险公司分支机构规范化建设指引

第一章 总则 第一条 为深入贯彻保监会“抓服务、严监管、防风险、促发展”监管理念，进一步加强保险公司分支机构管理，保护保险消费者利益，提升保险行业形象，根据《保险法》、《保险公司管理规定》、《中国保监会行政许可事项实施规程》和《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》等法律法规，结合浙江实际，制定本指引。

第二条 本指引适用于在浙江辖区（不含宁波、下同）设立的保险公司分支机构，包括保险公司分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部。

第三条 本指引所称的保险公司分支机构规范化建设包含营业场所建设、信息化建设、人力资源配置、内控管理、机构申报等内容。

第四条 浙江保监局根据中国保监会授权对浙江辖区保险公司分支机构规范化建设进行监管管理。

第二章 营业场所建设

第五条 保险公司分支机构应打造社会大众比较认可的职场视觉环境，具有安全、稳定、规范的营业场所。

第六条 营业场所选址应符合以下条件：

（一）营业场所应选择当地主要街道，并尽可能选择当地政府机构、金融网点集中区域；

（二）营业场所应选择临街店面房或纯商业用房（包括商住两用的商铺）；

（三）营业场所周边应无低俗娱乐场所；

（四）营业场所的不同区域应当相连为整体，可以是同一幢建筑物的不同楼层，但原则上不得分布在多幢建筑物内；确因客观原因，营业场所分布在相邻的两幢建筑物内的，其中一个区域的面积应达到最低面积要求；

（五）营业场所应保持相对稳定，如属租赁的，租赁期限原则上为3年以上（本指引所称以上含本数，下同）； （六）法律法规及保险监管部门规定的其他条件。

第七条 营业场所建筑面积应符合以下条件：

（一）保险公司支公司以上层级机构不低于300平方米，营业部、营销服务部不低于100平方米；

（二）临街店面房、装修投入足、专门服务“三农”建设等保险公司分支机构可适当放宽面积要求。

第八条 营业场所应保证必要的财务投入，按统一标准进行装修和配置，配备办公电脑、打印机、扫描仪、复印机、传真机等办公设备以及基本的安保设施。财产险公司营业部以上层级机构至少配备1辆以上查勘车辆、查勘相机等相关服务设备，人身险公司各级机构应配备网络、电话、投影等相关培训设备。

第九条 营业场所应合理设置功能区域，至少划分为客户服务区和办公区。客户服务区主要用于办理承保、理赔业务以及接受客户咨询、投诉等，应设置专门服务柜面和客户休息区，配备座椅、空调、饮水机等便民设施。财产险公司客户服务区面积应不低于30平方米，人身险公司客户服务区面积不低于15平方米。

第十条 营业场所应在显著位置悬挂或张贴以下内容：

（一）《经营保险业务许可证》、《营业执照》原件；

（二）标识牌，使用名称应为《经营保险业务许可证》上的分支机构全称，若为高层商用楼的，应在一楼显著位置设置标识；

（三）保险监管部门和保险行业协会要求的投保提示、客户服务承诺、自主查询、浙江保险业领导干部投诉热线电话等信息；

（四）保险公司服务流程和营业时间等信息；

（五）法律法规及保险监管部门规定的其他内容。

第十一条 营业场所应具有当地公安消防部门出具的消防验收证明或竣工验收备案凭证。消防验收证明或竣工验收备案凭证应针对该营业场所，而非职场所在整幢建筑物。

设在乡镇服务“三农”的保险机构，若难以取得消防验收证明或竣工验收备案凭证的，可适当降低要求。

第十二条 保险公司有以下情形的，保险监管部门予以鼓励和支持：

（一）自主购买办公用房；

（二）隶属同一保险集团财产险、人身险公司合署办公；

（三）利用专业中介发展农村保险业务等。

第三章 信息化建设

第十三条 信息化建设应实现本公司各项业务、财务流程的信息化和经营管理流程的信息化，确保保险信息的及时、准确、完整与安全，保障保险公司分支机构持续、稳定、高效运营，并满足保险监管部门数据采集、查询的要求。

第十四条 保险公司分支机构应建立信息化工作方面的规章制度，明确分管信息化工作的机构负责人、负责信息化工作的部门负责人。省级分公司应配备专职的信息技术人员，中心支公司应设立信息技术岗位。

第十五条 保险公司分支机构经营的所有业务应实现信息化管理，核心业务系统、财务系统须采用总公司授权使用的系统平台，业务、财务系统数据实现无缝对接。

第十六条 保险公司分支机构应通过专线实现公司系统的网络互联，主干线路应具有冗余备份，原则上主干线路与备份线路应为不同运营商。

第十七条 保险公司分支机构应设立单独的计算机机房，机房建设应符合以下技术标准：

（一）具有独立运维信息系统的，其机房须经过消防部门的单独验收，安全等级达到《电子信息系统机房设计规范》（GB50174-2008）的B类安全标准；

（二）仅有路由和线路交换设备的，机房所在大楼要经过消防部门的综合验收，安全等级达到《电子信息系统机房设计规范》（GB50174-2008）的C类安全标准；

（三）服务器托管于电信运营商或专业公司的，应出具托管证明文件，并出具保证设备和数据安全、不向第三方泄漏数据及不得利用所托管数据谋取利益的承诺书。

第十八条 保险公司分支机构应为软、硬件系统采取完备的安全防护措施，并建立计算机系统故障应急处理机制。本地存储的重要数据须具有安全保密、异地备份等措施。

第四章 人力资源配置

第十九条 保险公司分支机构组织架构、人员配备应与业务规模、客户服务需求相适应，确保内部管控的有效性。

第二十条 保险公司分支机构人员配备数量应符合以下标准：

（一）财产险公司中心支公司以上应配备正式员工（指与公司签订劳务合同，下同）12人以上，其中专职理赔人员不少于2人；支公司、营业部、营销服务部5人以上；

（二）人身险公司中心支公司以上应配备正式员工10人以上，支公司5人以上，营业部、营销服务部不少于3人；

（三）法律法规及保险监管部门规定的其他情形。

第二十一条 保险公司分支机构从业人员应符合以下条件：

（一）分公司负责人应有大学本科以上学历或者学士以上学位、从事金融工作5年以上或者经济工作8年以上；

（二）中心支公司负责人应有大学本科以上学历或者学士以上学位、从事金融工作3年以上或者经济工作5年以上；

（三）支公司、营业部、营销服务部负责人应有大专以上学历、3年以上保险工作经验或者5年以上经济工作经验；

（四）公司内勤中具备大专以上学历的，占内勤总数比例的50%以上；

（五）法律法规及保险监管部门规定的其他条件。

第二十二条 保险公司分支机构从业人员应坚持自主培养的原则，不得有恶意挖角、诋毁同业等破坏保险市场秩序的行为。

第二十三条 保险公司分支机构管理人员实行亲属回避制度。单证管理与使用、会计与出纳等岗位不得相互兼任。财务等依法须有从业资质要求的关键岗位，从业人员应具有相应资格。

第五章 内控管理

第二十四条 保险公司分支机构应建立健全内部管理制度，包括营销员管理、单证管理、财务管理、培训管理和客户服务管理等方面的内容，并确保制度落实到位。中心支公司以上层级机构应设立合规岗或内审岗。

第二十五条 保险公司分支机构应对从业人员进行专业知识、法律法规、监管政策、职业道德、公司内控制度、岗位技能等培训教育，建立完整的培训档案，制订详细的后续培训计划。

第二十六条 保险公司分支机构应指定专人负责客户服务工作，受理客户咨询、投诉、理赔报案；根据公司客户回访部门反馈的问题件情况，及时进行客户再访，做好回访记录。

第二十七条 保险公司分支机构应确保正常的上下班作息，中心支公司以上层级机构节假日应有专人值班，其他分支机构应设立并公布24小时值班电话。

第二十八条 保险公司分支机构应加强安保管理，营业部以上层级机构应建有24小时视频图像监控系统，有条件的应配备专职安保人员。

第二十九条 保险公司分支机构应对保险单证、发票、现金等重要物品和资料进行专人保管，按照档案管理要求设立档案柜或档案室。 第六章 机构申报

第三十条 保险监管部门在审批保险公司新设分支机构时，将考虑分类监管评价结果、总公司下达任务科学性、基础投入充足性、对下级机构管控能力、高管人员能力素质等因素。

第三十一条 保险公司省级分公司应综合考虑成本投入、资源配备和管控能力，有计划分期分批地增设分支机构，并按照《浙江省保险公司分支机构市场准入规划管理暂行办法》（浙保监发〔2009〕12号）要求，每年1月31日和7月31日前向辖区保险监管部门报送上、下半年分支机构发展规划。未报规划或未纳入规划的，应暂缓报批。

第三十二条 保险公司省级分公司同时在筹中心支公司应不超过2家，同时在筹县（市、区）级分支机构不超过4家，同一中心支公司在筹县（市、区）级分支机构不超过2家。

第三十三条 保险公司省级分公司应保证各筹建机构有充足筹建时间，确保筹建工作规范化、标准化。分公司、中心支公司筹建期原则上不少于3个月，支公司及以下层级分支机构筹建期原则上不少于2个月。

第三十四条 保险公司省级分公司应在各级分支机构（含省级分公司）开业6个月后，组织对其内控制度建设、风险管理能力、合规经营等情况进行综合评估，并向保险监管部门提交专题报告。开业6个月内出现以下情况的，下一年度暂缓审批该公司在浙江辖区内新设各类分支机构：

（一）内部管理混乱，存在重大内部控制缺陷；

（二）严重扰乱当地市场秩序；

（三）存在违法违规行为并经查实；

（四）保险监管部门认定的其他情形。

第三十五条 保险监管部门对申请设立及迁址的保险机构实行营业场所地址