点趣乐考网-2020基金从业《证券投资基金》备考习题

点趣乐考网 -2021基金从业资格考试?证券投资基金?备考试题及答案(1)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：()A.存款B.股票C.债券D.基金(2)以下哪些不是有价证券的性质：()A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性(3)证券投资咨询的机构应当有()名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。

A.5B.10C.15D.20(4)截至2021年 6 月底，我国共有()家基金管理公司A.50B.53C.58D.60(5)央行发行央票是为了()。

A.筹集自有资本B.筹集债务资本C.调节商业银行法定准备金D.减少商业银行可贷资金(6)证券法开场实施是()。

A. 1997 年B. 1998 年C.1999 年D.2000 年(7) 存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。

A.6B.2C.3D.1(8)1924 年 3 月 21 日，“马萨诸塞投资信托基金〞设立，意味着美国式基金的真正起步。

这也是世界上第一个 ()。

A.契约型投资基金B.公司型开放式基金C.股票基金D.封闭式基金(9)()指基金委托人以 ?证劵投资基金法??证券投资基金会计核算方法? 等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进展核对的过程。

A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金资产净值的复核D.基金对财务报表的复核(10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于()元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.1000万B.2000万C.5 000万D.1 亿(11)基金管理人内部控制的 ()要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A.健全性原那么B.有效性原那么C.独立性原那么D.相互制约原那么(12)()是指基金管理公司作为受托投资管理人根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，与委托人签订受托投资管理合同，把委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资。

点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》科目试题及答案1.()是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。

A.风险价值B.风险敞口C.信用风险D.利率风险答案：A解析：风险价值，又称在险价值、风险收益、风险报酬，是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。

故选A。

2.按照实物商品种类的不同，商品期货不包括()。

A.能源期货B.农产品期货C.金属期货D.化工期货答案：D解析：按照实物商品的种类不同，商品期货可分为：①农产品期货;②金属期货;③能源期货。

3.利润表是反映在( )财务成果的报表。

A.某一特定日期B.某一特定时间C.某一确定时间D.一定会计期间答案：D解析：利润表，亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。

4.下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件，说法错误的是()。

A.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名B.具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名C.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范D.最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查答案：D解析：最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

5.以下叙述正确的是()。

A.基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比B.不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率大体一致C.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最低D.基金风险程度越高，基金管理费率越高答案：D解析：基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比; 不同及不同囯家或地区的基金，管理费率不完全相同：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高。

点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》备考习题1. 在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，其可行投资组合集将发生变化，下列说法错误的是(A)。

A. 可行投资组合集的上下沿为双曲线B. 风险最小的可行投资组合风险为零C. 可行投资组合集的上下沿为射线D. 可行投资组合集是一片区域2. 有效前沿是由全部(B)构成的集合A. 资产组合B. 有效投资组合C. 可投资资产D. 有价证券3. 反映有效投资组合的风险与预期收益率之间均衡关系的方程式是(D)A. 证券特征线方程B. 套利定价方程C. 证券市场线方程D. 资本市场线方程4. 以下有关计算跟踪误差的步骤中，不包括(C)。

A. 计算投资组合相对于基准组合的跟踪偏离度B. 计算跟踪偏离度的标准差C. 计算跟踪偏离度总和D. 选择基准组合5. 在实际操作中，基金经理制定的交易指令不包括(A)。

A. 交易频率B. 买卖方向C. 交易价格D. 交易种类6. 基金公司的投资管理部门设置中，不包括(C)。

A. 研究部B. 投资决策委员会C. 合规部D. 投资部7. 关于做市商，以下表述错误的是(C)。

A. 做市商为市场提供流动性B. 做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人担任C. 做市商根据投资人报价进行交易撮合D. 做市商必须有充足的可交易资金和证券8. 在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所包含的环节和顺序是(B)。

I. 基金经理通过交易系统向交易室下达指令II. 基金经理通过交易系统直接向券商下达交易指令III. 基金经理通过交易系统直接向交易所下达交易指令IV. 系统或相关人员审核投资指令的合法合规性，拦截违规指令V. 交易员收到指令后根据指令要求和市场情况完成交易A. I、VB. I、IV、VC. II、IIID. III、IV9. 基金公司的投资与交易流程包括(D)。

I. 形成投资策略II. 构建投资组合III. 执行交易指令IV. 绩效评估与组合调整V. 风险与合规控制A. I、II、III、IVB. II、IIIC. I、II、IIID. I、II、III、IV、V10. 我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于(A)的收入A. 中国结算公司B. 证券经纪商C. 证券交易所D. 证券监督管理机构11. 关于市场冲击成本，以下表述错误的是(C)。

点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》科目试题1. ( )不是基金运作的主要当事人。

A.基金投资人B.基金托管人C.基金发起人D.基金管理人2. 目前，我国开放式基金于每个交易日估值，并于( )公告基金份额净值。

A.当日B.3日内C.1周内D.次日3. 按公司规模划分的股票投资风格，通常不包括( )。

A.小型资本股票B.混合型资本股票C.大型资本股票D.中型资本股票4. 贯穿资产配置过程中的两种主要方法是历史数据法和( )。

A.情景综合分析法B.风险分析法C.成本收益法D.技术分析法5. 有关套利定价的基本假设条件中，反映对投资者处理问题能力的要求的架设是( )。

A. 投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的B. 投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利C. 所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响D. 市场没有摩擦6. 基金进行收益分配后的剩余额是( )。

A.基金净收益B.本期已实现利润C.未分配利润D.期末可供分配利润7. 在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度要( )短期债券的变化幅度。

A.大于B.小于C.等于D.无法确定8. 目前，所有基金管理公司需要将每个交易日的基金注册登记数据集中报送至( )进行备份管理。

A.中国证券登记结算有限责任公司B.基金托管公司C.基金管理公司D.中国证监会行业数据中心9. 基金管理人除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对持有封闭式基金超过基金总份额( )的，还应按规定进行临时公告。

A.15%B.5%C.10%D.30%10. 目前，国际上应用较多的基本分析方法不包括( )。

A.市盈率B.资产负债比率C.股利贴现模型D. P/E比率11. ( )在市场价格下降时买入股票并在其上升时卖出股票，其支付曲线为凹型。

A.买入并持有策略B.动态资产配置策略C.投资组合保险策略D.恒定混合策略12. 一只基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的( )。

点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》备考试题及答案1、根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为()内。

A.一个月B.二个月C.三个月D.四个月答案：C2、封闭式基金募集不成功，()必须承担基金募集费用。

A.基金发起人B.基金持有人C.基金托管人D.基金经管人答案：D3、某投资者欲通过基金经管人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为()元。

A.10000B.10100C.10050D.9950答案：B4、投资者赎回申请成功后,基金经管人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项,赎回款项在自受理基金投资者有效赎回之日起不超过()个工作日的时间内划往赎回人资金账户。

A.3B.5C.7D.9答案：C5、开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于()。

A.1亿元B.2亿元C.5亿元D.10亿元答案：B6、由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于()。

A.禁止现金替代B.可以现金替代C.必须现金替代D.可能现金替代答案：C7、投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续,投资者自()日起有权赎回该部分基金。

A.T+0，T+1B.T+0，T+2C.T+1，T+1D.T+1，T+2答案：D8、目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为()元。

A.100B.1000C.500D.10000答案：B9、根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督经管机构应当自受理封闭式基金之日起()作出核准的决定。

A.2个月内B.4个月内C.6个月内D.8个月内答案：C10、投资者T日提交认购申请后，一般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3答案：C11、目前,我国债券型基金的认购费率通常在()以下。

A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%答案：B12、我国封闭式基金的募集期限一般为()个月。

点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》习题1. 下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法，正确的是()。

BA：特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率，用的是全部风险B：特雷诺指数无法衡量基金经理的风险分散程度C：夏普指数以贝塔系数作为基金风险的度量D：詹森指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标2. 下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。

DA：依法处分基金财产B：严守基金商业秘密C：保证基金资产的安全D：保证基金资产的保值增值3. 根据法规规定，我国开放式基金的认购费率不得超过认购金额的()。

BA：1%B：5%C：10%D：15%4. 目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收()。

AA：营业税B：所得税C：增值税D：股票交易印花税5. 下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是()。

DA：保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一B：内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性C：内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控D：基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面6. 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是()。

BA：主动型基金B：被动型基金C：收入型基金D：平衡型基金7. 根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金()委托其他机构代为办理。

AA：管理人B：投资人C：发起人D：托管人8. 基金管理公司督察长履行职责的范围为()。

AA：涵盖基金及公司运作的所有业务环节B：基金公司的投资业务C：基金公司的内部控制D：基金公司的投资业务及内部控制9. 假设在20个季度内，在股票市场出现上扬的12个季度中，基金经理预测正确了9个;在股票市场出现下跌的8个季度中，基金经历预测正确了4个，该基金经理的成功概率为()。

BA：0.1C：0.5D：0.7510. 以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方()。

点趣乐考网-2020年证券从业《金融市场基础》科目习题1、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是()。

Ⅰ.风险较高Ⅱ.抵补通货膨胀效应Ⅲ.流动性差Ⅳ.信息不对称程度较高A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案： B【专家解析】房地产投资信托基金具有以下特点：①流动性强;②抵补通货膨胀效应;③风险较低;④信息不对称程度较低。

2、基金托管人的职责包括()。

Ⅰ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户Ⅲ.安全保管基金财产Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案： D【专家解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

3、证券公司经纪业务的特点是()。

Ⅰ.业务对象的广泛性Ⅱ.证券经纪商的中介性Ⅲ.客户指令的权威性Ⅳ.决策的自主性A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案： D【专家解析】决策的自主性是自营业务的特点4、下列关于证券自营业务禁止行为的说法，正确的是()。

Ⅰ.证券公司从事证券自营业务时，严禁以获取利益或者减少损失为目的Ⅱ.假借他人名义或者以个人名义进行自营业务Ⅲ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵市场的行为Ⅳ.专设自营账户也属于证券自营业务的禁止行为A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案： D【专家解析】证券自营业务禁止行为：禁止内幕交易、禁止操纵市场、其他禁止行为。

点趣乐考网-2020年证券从业考试金融市场基础知识考前题第1题、衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是()。

A、基金资产总值B、基金负债C、基金份额净值D、基金资产净值正确答案：C【专家解析】基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。

第2题、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的()。

A、期限性B、风险性C、流动性D、永久性正确答案：C【专家解析】流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。

股票持有人不能从公司退股，但股票转让为其提供了变现的渠道。

第3题、证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的()。

A、2倍B、1倍C、3倍D、4倍正确答案：A【专家解析】证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的2倍，即保证经比例不得低于50%;期限不超过6个月。

第4题、证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至()，供其对账和向客户提供余额查询等服务。

A、证券交易所B、地方登记公司C、证券公司D、证券业协会正确答案：C【专家解析】证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至证券公司，供其对账和向客户提供余额查询等服务.第5题、根据深圳证券交易所《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》和上海证券交易所《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，在常规操作流程中，验资及配号为()(T 日为申购日)。

A、T日B、T+1日C、T+2日D、T+3日正确答案：B【专家解析】验资及配号在T+1日。

第6题、我国第一家信托投资公司成立于()。

A、[1949年5月]B、[1979年-3月]C、[1979年-10月]D、[1984年-11月]正确答案：C【专家解析】1979年10月，第一家信托投资公司——中国国际信托投资公司成立，揭开了信托业发展的序幕。

乐考网-2020年基金从业资格考试《证券投资基金》冲刺习题1、申请创新活动试点的经纪类证券公司必须符合的要求之一是，最近一年对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的()，因证券公司发债提供的反担保除外。

A.10%B.20%C.30%D.40%2、()_负责对创新活动试点证券公司的评审与持续评价。

A.中国证监会B.中国证券业协会C.上海证券交易所D.深圳证券交易所3、有限责任公司的权力机构是()。

A.董事会B.经理层C.监事会D.股东会4、我国《公司法》规定公司成立后，不得无正当理由超过月未开业或开业后自行停业连续()月以上。

A.3：3B.3;6C.6：3D.6;65、我国《刑法》第一百六十一条规定，犯有提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处()罚金。

A.2;1万元以上10万元以下B.4;3万元以上30万元以下C.3;2万元以上20万元以下D.5;4万元以上40万元以下6、在我国首批证券投资基金于()年正式运作。

A.1998年12月B.1999年7月C.1997年11月D.1998年3月7、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为()。

A.非累积优先股B.非参与优先股C.可赎回优先股D.股息率固定优先股8、股票持有人作为公司股东，享有出席股东大会、投票表决、分配股息红利等股东权利，表明股票是()。

A.要式证券B.有价证券C.证权证券D.综合权利证券9、就封闭式基金而言，对上市流通的有价证券，以估值。

A.估值日证券交易所挂牌的该证券平均价B.估值日证券交易所挂牌的该证券最低价C.估值日证券交易所挂牌的该证券收盘价D.估值日证券交易所挂牌的该证券开盘价10、一般不在场外交易市场交易的证券是()。

A.债券B.新发行的各类证券C.不符合证券交易所上市标准的证券D.封闭式基金的受益凭证11、《公司法》最核心的内容是()。