2020证券投资基金基础知识冲刺试题及答案完整篇.doc

2020年8月基金从业考试证券投资基金基础知识真题精选(总分：44.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：44，分数：44.00)1.关于同业拆借，以下表述错误的是（）。

（分数：1.00）A.属于银行间市场，交易主体为商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等大型机构B.交易过程通过中央银行电子资金转账系统实现，交易双方可以通过交易商或直接联系C.在我国超额准备金、同业存款、政府活期存款、证券账户保证金存款目前都可作为拆借对象【正确答案】D.对短期流动性最为敏感，同业拆借利率是衡量市场流动性的基准利率，为其他利率确定提供参与解析：（1）同业拆借市场属于银行间市场，交易主体为商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等大型金融机构。

故 A 正确；（2）整个交易过程通过中央银行的电子资金转账系统实现。

同业拆借既可以通过交易商完成，也可以由双方直接联系完成交易。

故B 正确；（3）对整个市场来说，同业拆借市场是对短期流动性最敏感的市场，同业拆借利率作为市场的基准利率，是衡量市场流动性的重要指标，为市场上其他利率的确定提供了重要的参考依据。

故 D 正确。

2.关于股票型基金的投资策略，以下表述错误的是（）。

（分数：1.00）A.偏好成长风格的基金经理试图选出盈利增长相对最快的股票B.无论成长风格还是价值风格，都属于被动投资策略【正确答案】C.偏好价值风格的基金经理试图寻找相对便宜的股票D.合理价格下的成长策略试图寻找成长高于平均水平，同时价格又比较合理的股票解析：在不超出设立目标所允许的范围内，信奉自上而下理念的投资经理需要结合自己对宏观经济形势的预测来选择合适的股票投资比例，信奉自下而上理念的投资经理在股票上的投资比例则主要取决于其掌握的可投资股票的深度和广度。

与主动型不同，被动性基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。

3.关于算术平均收益率和几何平均收益率，以下表述错误的是（）。

2020年证券投资基金基础知识通关刷题训练试卷第1题单选题（每题1分，共100题，共100分，下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

）1．在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）,申报数量单位为（）。

A、0.01元；1手B、0.01元；10手C、0.001元；1手D、0.001元；10手答案：C在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值）。

交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格×（l±10%）。

2．下列关于期货交易制度的论述中，错误的是（）。

A、任何期货交易者必须按其买入或卖出期货合约价值的一定比例交纳保证金B、对冲平仓是指持仓者在到期日之前买卖与持仓合约品种、数量相同但方向相反的期货C、期货交易执行盯市制度，进行逐日结算D、期货的交割只能现金交割，而不能实物交割答案：D D项，期货的交割分为实物交割和现金结算两种形式。

如果合约在到期日没有对冲，则一般是交割实物商品的，如小麦或一笔外汇等。

有些金融期货合约的标的资产不方便或不可能进行有形交割，只能以现金结算。

3．下列操作能够降低投资组合的系统性风险的是（）。

A、在股票现货市场和股指期货市场进行并行的操作B、在股票现货市场和股指期货市场进行反向的操作C、在股票现货市场和股指期货市场进行分散的操作D、在股票现货市场和股指期货市场进行同向的操作答案：B期货市场最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险、利用外汇期货管理汇率风险、利用利率期货管理利率风险以及利用股指期货管理股票市场系统性风险。

4．关于期货合约，以下表述错误的是（）。

［2017年3月真题］A、期货合约有较低的交易成本B、期货合约是在交易所交易的标准化产品C、期货合约的流动性很强D、期货合约采用非标准形式进行答案：D期货合约是在交易所交易的标准化产品，和股票一样，有固定的交易场所、规范的合约、透明的合约价格、较低的交易成本和很强的流动性。

2016证券投资基金基础知识考前冲刺试题及答案。

A.市价指令B.限价指令C.止损指令D.触价指令7.()投资者借入证券卖出，也称卖空交易。

A.融资B.融券C.买断D.回购8.如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达()。

A.限价指令B.止损指令C.市价指令D.触价指令9.()是理想交易与实际交易收益的差值。

A.执行缺口B.买卖差价C.资本损失D.资本损益10.基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和()。

A.管理风险B.市场风险C.投资组合风险D.利率风险11.以下关于市场风险说法不正确的是()。

A.基金投资于股票市场时，上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响，从而使股票的价格表现出一种不确定性B.基金投资于国债市场时，国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会上升C.即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险D.市场风险是投资风险中的一种12.债券的久期是指()。

A.债券的加权到期时间B.债券的票面到期时间C.债券的信用等级D.债券的价格13.关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是()。

A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低证券从业题库证券考试备考辅导证券考试每日一练证券考试真题证券考试答案2016证券投资基金基础知识考前冲刺试题及答案【2】14.下列投资基金品种中预期收益与风险皆为最高的是()。

A.混合基金B.债券基金C.股票基金D.货币基金15.相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括()。

2020年上半年《证券投资基金》考试试题1、货币市场基金的收益( )计提。

A、每月B、每周C、每日D、分红日正确答案：C【专家解析】货币市场基金的收益每日计提。

2、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以()的名义开立银行存款账户即资金账户。

A、银行B、托管人C、基金D、管理人正确答案：C【专家解析】为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。

3、追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是（）。

A、同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同B、无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线C、不同无曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同D、无差异曲线布满整个平面但是相交正确答案：A【专家解析】追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是：同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同。

4、若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%合0.25 %，则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费率可以设定为( )。

A、0.5%，0.1%B、1%，0.16%C、0.6%，0.13%D、0.8%，0.14%正确答案：B【专家解析】特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

5、在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是( )。

A、市场营销分析B、市场营销计划C、市场营销实施D、市场营销控制正确答案：A【专家解析】在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是市场营销分析。

6、收益率曲线反映了债券市场的()。

A、预期理论B、市场分割理论C、优先置产理论D、利率期限结构正确答案：D【专家解析】收益率曲线反映了债券市场的利率期限结构。

2016证券投资基金基础知识练习题及答案以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

第1题()亦称损益表，反映一定时期的总体经营成果。

A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表【正确答案】B【答案解析】(P139)利润表亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。

利润表由三个主要部分构成。

第一部分是营业收入;第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用;第三部分是利润。

第2题流动比率的公式是()。

A.流动比率=流动资产/流动负债B.流动比率=(流动资产-存货)/流动负债C.流动比率=流动负债/流动资产D.流动比率=(流动负债-存货)/流动资产【正确答案】A【答案解析】(P144)流动比率是最广为人知、应用最广泛的比率之一，其公式为：流动比率=流动资产/流动负债。

流动比率可以看成是流动资产对于流动负债的覆盖率。

第3题净利润除以所有者权益等于()。

A.销售利润率B.净资产收益率C.资产收益率D.总资产收益率【正确答案】B【答案解析】(P147)销售利润率是指每单位销售收入所产生的利润;资产收益率计算的是每单位资产能带来的利润;净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润。

第4题()用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。

A.应收账款周转率B.存货周转率C.总资产周转率D.营运效率【正确答案】D【答案解析】(P146)营运效率用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度，可以反映企业资产的管理质量和利用效率。

营运效率比率可以分成两类：一类是短期比率，另一类是长期比率。

第5题下列不属于常用的财务杠杆比率的是()。

A.资产负债率B.权益乘数和负债权益比C.利息倍数D.资产收益率【正确答案】D【答案解析】(P144～145)财务比率分析是指用财务比率来描述企业财务状况、盈利能力以及流动性的分析方法。

2020年基金从业资格考试《证券投资基金基础》冲刺题1( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D2.( )是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C3.采用( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B4.每份封闭式基金单位的实际购买价格是( )。

A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C5.封闭式基金每基金单位的面值是( )。

A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A6.我国绝大多数的封闭式基金按( )发行。

A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C7基金投资组合报告应该在下一季度开始后的( )个工作日内公告。

A.30B.90C.60D.15[答] D8.基金管理公司应该在每周的( )公告上周结束时的资产净值。

A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A9.基金管理人公告基金经理的变更是( )。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C10.( )是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B11.在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由( )负责。

A.中国证监会B.证券交易所C.基金管理人D.专家团队【答案】A【解析】中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。

12.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为( )。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B.核准规模的60%以上，份额持有人不少于200人C.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】A【解析】根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。

基金从业资格考试：2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》真题及答案(5)1、某公司发行的累积优先股票面价值为100元，股息率为10％，该公司今年普通股每股分配股息2元，则该累积优先股每股可分配股息（）元。

（单选题）A. 12B. 8C. 2D. 10试题答案：D2、资本资产定价模型认为，投资者想要获得更高的报酬，就必须承担更高的风险，此处风险指的是（）。

（单选题）A. 系统性和非系统性风险B. 非系统性风险C. 系统性风险D. 系统性风险减去非系统性风险后的额外风险试题答案：C3、按照标的资产分类，权证的分类不包括（）。

（单选题）A. 股权类权证B. 债权类权证C. 其他权证D. 认股权证试题答案：D基金从业资格考试：2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》历年真题汇编4、下列机构中不属于政策性金融债发行人的是（）。

（单选题）A. 中国农业发展银行B. 国家开发银行C. 中国进出口银行D. 中国工商银行试题答案：D5、当投资者卖空某股票时，可以下达（），即指定一个价格，当达到或超过这个价格时买入股票，如果股价上涨，达到指定价格后就可以平仓，把损失降到可控范围内。

（单选题）A. 止损卖出指令B. 市价指令C. 限价指令D. 止损买入指令试题答案：D6、假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为40%，标准差为0．5，一年短期存款利率为5%，则该基金的夏普比率为()。

（单选题）A. 0．65B. 0．7C. 0．6D. 0．8试题答案：B7、（）反映了基金投资组合所有股票的总体情况。

（单选题）A. 基金分类B. 基金业绩计算C. 基金风格D. 基金星级评价试题答案：C基金从业资格考试：2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》历年真题汇编8、 4只基金2014年和2015年的分红方案如下：根据这些分红方案，最有可能是封闭式基金的是（）。

（单选题）A. 基金1B. 基金3C. 基金2D. 基金4试题答案：D9、当股份公司解散破产清算时，对公司财产的分配顺序，下列表述正确的是（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、下列关于冲击成本的说法中，错误的是（）。

A.冲击成本是交易指令下达后形成的市场价格与交易没有下达情况下市场可能的价格之间的差额B.冲击成本是购买流动性的成本C.冲击成本很容易精确计量D.信息泄露会导致冲击成本【答案】 C2、对某上市公司股票价格的估值,如估值日该股票停牌,最近交易日证券市场未发生重大涨跌,且该上市公司也未发生重大事件,则基金管理人应()A.参考同行业其他上市公司股票的现行市价估值B.采取该股票的最近交易市价估值C.按该股票的成本价估值D.采取普遍认同的估值技术确定该股票额公允价格【答案】 B3、在众多风险指标中，有利于降低未来发生损失的可能性的风险指标是（）。

A.事后风险指标B.事前风险指标C.事中风险指标D.预测风险指标【答案】 B4、根据（）的要求，基金合同应列明基金资产估值事项。

A.《基金合同的内容与格式》B.《证券投资基金法》C.《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》D.《合格境外机构投资者境外证券投资管理试行办法》【答案】 A5、货币市场的特点包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C6、公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。

A.股东大会B.基金经理C.监事会D.基金托管人【答案】 A7、关于私募股权投资的退出方式表述错误的是（）。

A.首次公开发行并上市（IPO）的退出模式，是指所投资的企业股权在交易所公开上市交易后在交易所出售B.管理层回购退出模式是指私募股权投资基金将所持有的股权转换为管理层所控股的其他上市公司的股权C.借壳上市的退出模式是一种间接上市的方法D.二次出售指私募股权投资基金将持有的项目在私募股权二级市场出售的行为【答案】 B8、大宗商品的投资方式不包括（）。

A.购买大宗商品实物B.购买资源C.购买大宗商品相关债券D.投资大宗商品衍生工具【答案】 C9、（）于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

精心整理答案与解析《证券投资基金基础知识》真题（一）1.答案：C解析：略。

2.答案：C解析：信用风险指的是投资面临的交易对手无法按时偿还本息带来的风险。

3.答案：B解析：基金管理公司应及时编制并对外提供的真实、完整的基金财务会计报告包括年度、半年度、季度和月度报告。

4.解析：5.解析：16.在计算7.8.9.D错误。

10.11.解析：12.解析：则13.答案：A解析：如果基金的贝塔系数大于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金；如果基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。

14.答案：D解析：远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平，具体表示为未来两个日期借入货币的利率，也可以表示投资者在未来特定日期购买的零息债券的到期收益率。

15.答案：B解析：某基金在持有期为1年、置信水平为95%情况下，所计算的风险价值为-2%，则表明该基金16.答案：B解析：印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金，所以纳税义务人是投资者。

17.答案：B解析：资产配置带来的贡献＝[（70%－60%）×5.81%＋（7%－30%）×1.45%＋（23%－10%）×0.48%]＝0.31%。

18.答案：C解析：略。

19.答案：B解析：略。

20.答案：A21.22.解析：23.24.25.26.解析：27.28.29.解析：不同地区或国家的投资资产，它们之间的相关性较低，因此可以起到分散风险的作用，但并不能消除风险。

30.答案：B解析：指数编制通常采用收盘价计算，基金经理在临近收盘时对投资组合进行调仓，目的就是为了尽可能减少和基准指数之间的跟踪误差。

31.答案：D解析：柜台市场模式符合个人投资者的交易需求。

32.答案：D解析：转换比例×标的股票交易价格＝20×7＝140元＞可转债的交易价格130元，所以将可转债解析：赎回条款是债券发行人的权利，对债券投资者不利；回售条款是债券投资者的权利，对债券发行人不利，所以投资者更倾向于投资含有回售条款而不含有赎回条款的可转债。

基金从业资格考试：2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》真题模拟及答案(1)1、目前发达国家和地区的基金设立一般采用的是（）。

（单选题）A. 审批制B. 注册制C. 审批制和注册制D. 核准制试题答案：B2、大额可转让定期存单的特征不包括（）。

（单选题）A. 可以转让流通B. 金额较大C. 不记名D. 能提前支取试题答案：D3、下列各类金融资产中，货币市场工具不包括（）。

（单选题）A. 银行承兑汇票B. 中央银行票据C. 3年期国债D. 回购协议试题答案：C4、以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（）。

（单选题）A. 制度和流程风险B. 流动性风险C. 业务持续风险D. 新业务风险试题答案：B5、如果选择调入学校，签订合同，那么王先生全年税后收入为()元。

（不定项题）A. 99720B. 107208C. 106560D. 105720试题答案：D基金从业资格考试：2021基金法律法规、职业道德与业务规范真题模拟汇编6、基金的募集一般要经过（）四个步骤。

（单选题）A. 申请、注册、发售、基金验资B. 申请、审批、注册、基金验资C. 申请、审批、发售、基金合同生效D. 申请、注册、发售、基金合同生效试题答案：D7、下述各项中（）是对基金从业人员职业道德最为基础的要求。

（单选题）A. 忠诚尽责B. 守法合规C. 专业审慎D. 保守秘密试题答案：B8、以下不属于大宗商品类型的是（）。

（单选题）A. 能源类B. 基础原材料类C. 贵金属类D. 艺术品类试题答案：D9、（）是对风险因子的暴露程度。

（单选题）A. 在险价值B. 风险敞口C. 风险价值D. 风险收益试题答案：B10、拥有稳定工作的年轻个人投资者，风险承受能力（）（单选题）A. 较强B. 适中C. 较弱D. 不确定试题答案：A11、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

基金从业资格考试：2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》真题及答案(1)共25道题1、净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是（）。

（单选题）A. 总资产周转率B. 存货周转率C. 销售利润率D. 权益乘数试题答案：B2、（）是指一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。

（单选题）A. 自发性协助B. 相互提供信息C. 自发性监管D. 自律监管试题答案：A3、（）是指扣除通货膨胀补偿后的利息率。

（单选题）A. 浮动利率B. 实际利率C. 固定利率D. 名义利率试题答案：B4、某房地产企业预售商品住宅，开盘当日即收到一亿元现金，商品住宅明年交付，预售活动对该企业报表的影响是（）。

Ⅰ．资产增加Ⅱ．负债增加Ⅲ．权益增加Ⅳ．经营性现金流增加Ⅴ．净利润增加（单选题）A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ试题答案：B5、下列不属于收益率曲线基本类型的是（）。

（单选题）A. 上升收益率曲线B. 反转收益率曲线C. 水平收益率曲线D. 垂直收益率曲线试题答案：D6、（）是不动产的主要类别。

（单选题）A. 房地产B. 住宅型建筑物C. 公寓D. 商业不动产试题答案：A7、关于即期利率与远期利率的区别，以下表述错误的是（）（单选题）A. 远期利率的起点在未来某一时刻B. 即期利率的起点在当前时刻C. 远期利率水平一定高于即期利率水平D. 即期利率与远期利率的计息日起点不同试题答案：C8、AIFMD自（）起开始实施。

（单选题）A. 2004年2月13日B. 2011年7月1日C. 2013年7月22日D. 2014年7月22日试题答案：C9、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（）。

（单选题）A. 即期利率B. 远期利率C. 贴现因子D. 到期利率试题答案：B10、如果要将基于每日收益率计算所得的下行标准差进行年化，正确的做法是（）。

2020年9月基金从业资格《证券投资基金基础知识》考试真题及答案解析（网友版）一、单项选择题1．一般来说，以下项目中不体现在基金财务会计报告中的是（）。

A．基金分红能力B．基金持有人明细C．基金盈利能力D．基金费用情况【参考答案】B【参考解析】基金财务会计报告分析的内容包括：（1）基金持仓结构分析：（2）基金盈利能力和分红能力分析（3）基金收入情况分析：（4）基金费用情况分析，排除D选项（5）基金份额变动分析：（6）基金投资风格分析。

2.09附息国债是2009年8月27日为起息日的20年期国债票面利率为4％，每半年付息一次假设当前日期达2018年8月27日，当前价格为票面价格的104％，关于该债券，以下说法正确的是（）。

A．剩余存续期限为11年B．2029年8月到期当月的现金流入为每单位100元C．票面利率小于市场利率D．息票率为2％【参考答案】A【参考解析】当前是2018年8月27日，该债券的到期日为2029年8月27日，则该债券的剩余存续期限为11年。

当前价格为票面价格的104％，即市场价格大于票面价格，因此票面利率大于市场利率。

息票利率等于票面利率为4％。

到期收益率又称内部收益率。

是可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。

到期收益率相当于投资者按照当前市场价格购买并且一直持有至到期可获得的年平均收益率。

3．以下选项中不属于技术分析的三项假定的是（）。

A．市场行为涵盖切信息B．股价具有趋势性运动规律C．股票的市场价格围绕其内在价值波动D．历史会重演【参考答案】C【参考解析】本题考查技术分析的假定条件。

技术分析的三项假定：（1）市场行为涵盖切信息；（2）股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动：（3）历史会重演。

4．2018年4月，港交所放行同股不同权。

对于某些大型科技公司，需要不断再融资，但创始人的股权可能会不断地被摊薄而这些创始人又是核心人物，不愿失去控制权。

此次同股不同权改革针对的就是这类公司。

证券投资基金考试试题及答案证券投资基金考试试题及答案证券，是多种经济权益凭证的统称，也指专门的种类产品，是用来证明券票持有人享有的某种特定权益的法律凭证。

以下是店铺整理的证券投资基金考试试题及答案，希望能够帮助到大家。

证券投资基金考试试题及答案篇1(一)单选题1、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的( )按投资者出资比例分配。

A、基金净资产B、基金总资产C、基金投资额D、基金流动资产额 F、开放式基金2、开放式基金是通过投资者向( )申购和赎回实现流通的。

A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场3、证券投资基金不包括( )。

A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金E、股票基金4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括( )。

A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。

A、对冲基金B、套利基金C、指数基金D、国际基金6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。

A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金7、第一家证券投资基金诞生于( )。

A、美国B、英国C、德国D、法国8、( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率9、证券投资基金的发起人不可以是( )。

A、信托投资公司B、证券公司 C保险公司 D、基金管理公司10、每个基金发起人的实收资本不少于( )。

A、2亿元B、3亿元C、4亿元D、1亿元11、基金管理公司的发起人可以是( )。

A、保险公司B、证券公司C、商业银行D、金融咨询公司12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为( )。

A、1000万元B、1500万元C、2000万元D、3000万元13、基金管理公司发起人的实收资本不少于( )。

A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、4亿元14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在( )。

2020年证券投资基金基础知识通关刷题训练试卷第1题单选题（每题1分，共100题，共100分，下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

）1．在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）,申报数量单位为（）。

A、0.01元；1手B、0.01元；10手C、0.001元；1手D、0.001元；10手答案：C在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值）。

交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格×（l±10%）。

2．下列关于期货交易制度的论述中，错误的是（）。

A、任何期货交易者必须按其买入或卖出期货合约价值的一定比例交纳保证金B、对冲平仓是指持仓者在到期日之前买卖与持仓合约品种、数量相同但方向相反的期货C、期货交易执行盯市制度，进行逐日结算D、期货的交割只能现金交割，而不能实物交割答案：D D项，期货的交割分为实物交割和现金结算两种形式。

如果合约在到期日没有对冲，则一般是交割实物商品的，如小麦或一笔外汇等。

有些金融期货合约的标的资产不方便或不可能进行有形交割，只能以现金结算。

3．下列操作能够降低投资组合的系统性风险的是（）。

A、在股票现货市场和股指期货市场进行并行的操作B、在股票现货市场和股指期货市场进行反向的操作C、在股票现货市场和股指期货市场进行分散的操作D、在股票现货市场和股指期货市场进行同向的操作答案：B期货市场最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险、利用外汇期货管理汇率风险、利用利率期货管理利率风险以及利用股指期货管理股票市场系统性风险。

4．关于期货合约，以下表述错误的是（）。

［2017年3月真题］A、期货合约有较低的交易成本B、期货合约是在交易所交易的标准化产品C、期货合约的流动性很强D、期货合约采用非标准形式进行答案：D期货合约是在交易所交易的标准化产品，和股票一样，有固定的交易场所、规范的合约、透明的合约价格、较低的交易成本和很强的流动性。

2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》历年真题汇编2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》历年真题11-011、（）是指一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。

（单选题）A. 自发性协助B. 相互提供信息C. 自发性监管D. 自律监管试题答案：A2、假设资产1的预期收益率为9％，标准差为0．2，资产2的预期收益率为7％，标准差为0．12，两种资产的相关系数大于0但小于1。

在不允许卖空的前提下，以资产1和资产2构建投资组合，这一投资组合的标准差不可能是（）。

（单选题）A. 0B. 0．13C. 0．15D. 0．19试题答案：A3、从时间跨度和风格类别上看，资产配置的类别不包含（）。

（单选题）A. 动态资产配置B. 战略性资产配置C. 战术性资产配置D. 资产混合配置试题答案：A4、（）负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。

（单选题）A. 营业部B. 投资部C. 财务部D. 研究部试题答案：B5、在整个银行间债券市场体系中，履行监督管理职责的机构是（）。

（单选题）A. 中国人民银行B. 中国银监会C. 全国银行间同业拆借中心D. 中央结算公司试题答案：A2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》历年真题汇编2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》历年真题11-021、关于期货合约和远期合约的比较，下列叙述不正确的是（）。

（单选题）A. 期货合约在交易所交易，远期合约通常在场外交易B. 期货合约实物交割比例非常低，远期合约实物交割比例非常高C. 期货合约和远期合约都有杠杆效应D. 期货合约是标准化合约，远期合约是非标准化合约试题答案：C2、关于远期合约和期货合约，以下表述错误的是( )（单选题）A. 远期合约是非标准化合约，期货合约是标准化合约B. 远期合约的保证金由交易双方商定，期货合约有特定的保证金制度C. 期货市场具有风险管理、价格发现和投机的基本功能D. 远期合约通常用实物交割，相对灵活，违约风险较小试题答案：D3、某基金2014年期初及期末资产净值如下表．其中2014.8.31资产净值变为22500万元，净值变化来源仅为资产增值和分红收入的再投资，2014.9.1分红2500万元，请问2013.12.31～2014.9.1期间该基金的收益率为（）。

2020年基金从业资格《证券投资基金基础知识》模拟试题及答案1、以下关于半强有效市场的表述中，错误的是( )。

A.市场半强有效意味着价格对信息的反应是瞬间完成的B.如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额收益，这意味着基本面分析方法是无效的C.在价格对信息吸收的过程中，价格围绕新的均衡价格上下波动D.证券价格不仅已经反映历史价格信息，而且反映当前所有与公司证券有关的公开有效信息【正确答案】A2、某基金年度平均收益率为20%，假设无风险收益率为3%(年化)，该基金的年化波动率为25%，贝塔系数为0.85，则该基金的特雷诺比率为( )。

A.0.2B.0.68C.0.8D.0.25【正确答案】A3、下列选项中，不属于我国现行场内证券交易结算原则的是( )。

见款付券原则货银对付原则法人结算原则分级结算原则【正确答案】A4、以下选项中，属于私募股权投资退出机制的有( )。

Ⅰ.首次公开发行Ⅱ.发行公司债Ⅲ.买壳或借壳上市Ⅳ.大宗交易Ⅴ.二次出售A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ【正确答案】D5、假设某只基金只持有四只股票,数量分别50 万股、6O 万股、80 万股、100 万股,每股的收盘价分别为 15元、20元、35元、5元,银行存款为 1000 万元,应交税费为 1750 万元,已售出的基金份额为3000 万份。

假设基金没有其他资产和负债,则基金份额净值为()。

A.1.83元B.1.33元C.1.17元D.1.50元【正确答案】D6、投资者以自有资金 10 万元和融资款5 万元全额买入目标证券,目标证券价格为 100 元股,所选择的证券公司的融资年利率为8.6%。

半年后目标证券价格为 104元/股,该投资者选择卖出1500 股并偿还融资款。

不考虑分红和交易费用,该投资者的投资收益为()。

A.1700元B.3850元C.4000元D.6000元【正确答案】B7、关于资产负债表基本作用，以下表述错误的是()。

2016证券投资基金基础知识冲刺试题及答案2016证券投资基金基础知识冲刺试题及答案1.为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入()安排。

A.货银对付原则B.分级结算原则C.共同对手方制度D.净额清算原则2.任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的()。

A.10%B.20%C.30%D.35%3.()是指结算系统实时检査参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。

所需条件满足即可进行券款的交收。

A.实时处理实时处理B.批量处理批量处理C.当面处理当面处理D.集中处理集中处理4.共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方充当。

的交收对手并保证交收顺利完成的主体，一般由()充当。

A.结算机构结算机构B.证券公司证券公司C.保险公司保险公司D.商业银行商业银行5.实行分级结算原则主要是出于防范()的考虑。

的考虑。

A.操作风险操作风险B.信用风险信用风险C.经营风险经营风险D.结算风险结算风险6.封闭式基金份额净值由()进行公告。

进行公告。

A.基金公司基金公司B.证券交易所证券交易所C.基金管理人基金管理人D.证监会证监会7.自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征()。

A.所得税所得税B.营业税营业税C.印花税印花税D.增值税增值税8.估值错误的处理不包括()。

A.基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正司应立即纠正B.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应当及时向监管机构报告时，基金管理公司应当及时向监管机构报告C.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.15%时，基金管理公司应当公告时，基金管理公司应当公告D.基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任9.以下关于基金资产估值，表述正确的是()。