中国人民银行支付结算执法检查整改报告 精品

支付结算执法检查存在的问题及建议基层央行支付系统执法检查中存在的问题及建议人民银行支付系统执法检查是实现支付清算系统安全运行和维护金融消费者合法权益，支持经济发展促进金融稳定的重要手段，也是促进银行业金融机构更好地为社会提供支付结算服务的重要保证。

但是在执法检查中还存在一些问题，影响了检查职责的有效履行，亟待加以解决。

一、存在的问题㈠执法检查力量薄弱，检查内容易疏漏。

目前，作为基层银行业金融机构支付结算监管部门的基层央行会计营业部门，担负着日常会计国库核算任务，每个会计人员有着固定的会计岗位和业务操作事项，并且内控制度要求业务处理不得“一手清”。

在进行支付系统执法检查时，由于会计核算具有日清月结的刚性特点，检查人员所担任岗位有急办事项或到规定时间点必须回去处理或从现场撤出，现场检查有效时间少。

由于总的检查时间有限，其他检查人员也不能抽出较多的时间去继续该人的工作，致使一些检查内容易出现疏漏。

㈡不同类别的银行机构业务系统和业务处理方法不统一，业务系统更新频繁，增加了检查难度。

各类银行机构所使用的综合业务处理系统均是根据自身的业务特点和业务组织形式自行开发的系统，银行类别不同其业务系统也不同，而且业务组织形式和业务处理方法也不一样，比如跨行支付往账业务，有的行是由各网点自行处理，有的行则是由业务处理中心集中处理；跨行支付来账业务，有的行全部是系统自动处理，有的行是一部分系统自动处理，一部分需要落地人工干预处理等等。

检查人员在检查时需要先了解被查机构的业务组织形式，再学习其相关制度办法及业务系统操作规程等，通过学习一点点摸索寻找检查的切入点，了解被查业务的处理流程及所需查阅数据的存贮方式等。

另外由于银行机构业务系统更新换代快，以前掌握的检查方法有的已不再适用于当前的检查，故而在一定程度上加大了执法检查难度。

（三）银行机构业务系统数据存贮时间短，无法查阅历史资料。

随着银行业电子化和业务集中程度的不断提高，基层银行做为一个网点，大多数业务都通过其综合业务系统进行处理，业务资料多以电子形式存贮在系统中。

关于支付结算执法情况的排查报告|支付结算宣传报告XX分行：按照总行《关于转发的通知》（农发银办【20xx】56号）和省分行《转发的通知》（黔农发银发【20xx】16号）精神,为及时发现我行支付结算制度执行中存在的薄弱环节，纠正可能存在的违反制度办法的行为，严肃支付结算纪律，进一步提高支付结算管理水平和服务水平。

我行组织全辖机构将20xx年4月1日至20xx年3月20日以来办理的各项支付结算业务及管理工作对照相关制度进行了认真梳理检查，具体包括支付结算管理、人民币银行结算账户业务、票据业务、支付系统等方面。

现将具体情况报告如下：一、内控制度建设情况全行所有网点会计人员的配置符合内控制度管理要求，都能做到不相容岗位相分离，会计主管、坐班主任都有聘任文件，根据不同岗位，制定了相应的岗位职责，避免了越权处理业务，或是业务处理一手清现象。

各行均不同程度实行了定期轮岗和重要岗位强制休假制度。

根据各行具体情况制定了一些系统的应急预案：比如分别在各台生产用机上安装人行前置机系统，在非临柜用机上安装临柜用各个系统，以防个别时段出现死机宕机等情况。

二、人民币结算账户管理情况。

根据通知要求，我行对排查期内人民币结算账户的开立、变更、使用情况进行了认真检查。

我行没有中介机构代理开户现象，目前全辖总账户XX户，其中20xx年4月以来我行新开立人民币结算账户XX户，账户变更XX户，销户XX户，账户的开立、变更、使用基本上能够严格执行《人民币结算账户管理办法》，信贷专户按照规定附有借款合同，收购资金专户支取现金得到了人行批准，5万元以上大额现金支取在计划部门进行备案登记，企业法人、经办人身份按要求核查，没有核查不一致的情况，从20xx年起所有账户都进行了年检，账户资料没有过期情况，通过仔细排查发现有个别账户遗漏资料的情况，如XX支行XX账户无税务登记证，XX支行XX账户缺法人身份证件，但是这些欠缺的资料在排查过程中已经及时联系客户补充完整。

支付结算工作整改报告（3）支付结算工作整改报告三、发现问题及整改计划（一）内部定期检查制度我行基本已构建支付结算工作检查体系，大致分为三个层次：第一层次为由总行运营管理部门制定营业单位自行检查计划，由营业单位事后监督人员负责对本行办理的支付结算业务开展检查；第二层次为总行运营管理部门每年组织一至二次柜面业务现场综合检查；第三层次为总行稽核审计部门每年安排开展操作风险检查。

对照本次支付结算执法检查事项要求，通过本次自查发现，我行支付结算工作检查方案尚不完整，需要完善检查方案内容，扩大检查工作范围，总行各相关管理单位应有计划地安排开展支付结算工作专项检查。

（二）代理人身份核实按照人民银行及银监会要求，若单位或个人账户由代理人办理开户手续，应与被代理人取得联系并电话录音。

检查中发现，我行部分营业单位在被代理人核实工作仍有瑕疵，有时未能联系被代理人即为客户先行办理开户手续。

部分营业单位反映，执行代理人身份核实存在现实困难，我行已要求营业单位必须严格遵守有关操作规定，以风险防范为核心，对代理人身份核实工作不走过场，切实履行身份识别义务。

（三）个人身份证件问题我行作为一家外资银行，90%以上的单位客户法定代表人以及大部分个人客户为台港澳人士，由于商业银行尚不能查询台港澳人士个人有效身份证件真实性，使我行对这部分客户身份识别工作仅能通过人工判别。

检查发现，部分单位留存的身份证件复印件存在图像模糊问题，无法通过类似公民身份联网核查方式再次查验其真实身份。

由于台港澳人士流动性较大，客户离境后若其身份证件过期很难再与其取得联系并通知更新，使我行清理存量客户及客户身份证件到期通知工作存在较大难度。

我行计划于下半年通过各种通讯方式，尽量与客户取得联系。

此外，我行已于上半年开展身份证件辨伪培训，提高了基层员工的防范能力。

（四）应急演练针对复杂多变的银行突发事件，我行已完成了各项突发事件应急方案，信息科技部门已开展了针对支付系统、部分营业单位开展柜面的应急演练。

关于人行支付结算执法检查自查情况的报告关于人行支付结算执法检查自查情况的报告【内容摘要】根据省分行《转发关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，我行高度重视〜认真落实人行支付结算执法检查工作，一、基本情况，二、201x年内控排查存在的问题及整改情况，一季度对全辖19个网点xx年1月1日至xx年12月31日412个银行结算账户的开立、使用、变更与撤销、重要资料的管理等方面进行了排查，从排查情况看，三、xx年人行对我行票据业务发现问题及整改处罚情况，人行于xx年11月23日，12月23日就我行商业汇票承兑和贴现业务进行了专项执法检查，共发现5个方面存在一定问题、，一是背书不完整问题，二是审核不严谨问题，三是法人代表和委托人不一致问题。

省分行：根据省分行《转发关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，我行高度重视〜认真落实人行支付结算执法检查工作。

现将我行自查工作的开展情况报告如下：一、基本情况我行接此通知后，市分行党委高度重视，立即成立由姜海清行长任组长，周波、罗斌副行长任副组长，运行管理部、内控合规屮心、资金财务部、信贷管理部、个客营销屮心、法人客户营销屮心、城区网点管理屮心、综合部等部门主要负责人为成员的支付结算检查工作领导小组。

领导小组在运行管理部下设办公室〜具体负责本次检查的牵头协调和检查的组织推动工作〜下发了《关于开展人行支付结算执法检查自查工作的通知》，工银广办【XX】号,〜制定了较为详细的《支付结算检查实施方案》。

由于本次自查时间紧、任务重〜我行将自查任务分解到各支行、各部门进行自查。

目前〜由于我行的自查工作正在全面开展之屮〜我行的自查时间为4月1日至5月31日〜现将我行XX年一季度内控排查屮所涉及的结算账户管理方面以及xx年人行对我行票据业务的检查发现问题的整改情况进行汇报〜待我行全面自查完成后再向省分行报送自查情况报告。

二、201X年内控排查存在的问题及整改情况一季度对全辖19个网点xx年1月1日至xx年12月31日412个银行结算账户的开立、使用、变更与撤销、重要资料的管理等方面进行了排查，从排查情况看:我行账户管理较为规范〜绝大多数账户开立、使用符合规定，资料齐全，较为全面地推广使用了支付密码器，实地调查、网上核查执行较好。

浏阳市农业发展银行支付结算执法检查自查报告根据农发银发【2011】50号《关于转发<中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》的紧急通知，我行对有关支付结算等进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：（一）金融稳定制度建设：建立健全内部管理与风险控制有关制度,防范系统性金融风险,制定各类金融突发事件应急预案。

风险监测与报告：配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。

（二）金融统计金融统计数据报送:认真贯彻执行人民银行金融统计制度和专题统计调查要求，各类上报数据完整、正确、及时。

统计分析资料报送:及时上报各类统计分析资料，内容充实，观点鲜明，能全面真实地反映新情况和新问题。

（三）会计财务及时按要求报送会计资料。

会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、业务操作规程等；涉及重大会计改革事项的资料，包括会计财务制度的修订、会计业务系统的升级、会计科目的变化、科目核算内容的调整等；其它会计财务资料，包括临时要求报送的资料等。

（四）支付结算支付系统管理情况：认真做好支付系统建设和业务推广工作，严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理和支付清算资金流动性管理，确保支付系统安全、稳定、高效运行和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。

账户管理情况：能严格按照《账户管理办法》要求，加强对银行结算账户的开户、备案、使用和档案的管理。

所有开销户资料齐全。

对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，均及时报告本地中国人民银行分行。

应急管理：成立应急管理机构；制订应急预案并定期演练；及时对预案进行评估修订。

（五）征信管理制度建设与岗位设置：明确归口部门及工作人员；有完善的内部管理制度、操作规程与考核办法；能不定期开展制度执行情况的监督检查。

征信系统运行管理：在办理信贷业务时，查验借款人贷款卡及其有效性；配合人民银行贷款卡年审工作；能严格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告、查询档案资料；积极处理异议信息，无相关投诉。

人民银行检查整改报告篇一：金融统计检查的整改报告平凉市商业银行关于金融统计执法情况的整改报告人民银行平凉市中心支行：通过这次现场检查，及时的发现了我行在金融统计方面存在的问题，并提出了宝贵的整改意见和对今后统计工作的要求，这对规范、完善我行金融统计业务有十分积极的意义。

根据《执法检查意见书》（（平）银检【2010】13号）要求，我行对现场检查中发现的问题进行了严肃整改，现将整改情况汇报如下：一、加强统计管理工作1. 加强统计制度建设，为金融统计提供制度保障我行制定了统一的内部填报制度和实施细则,特别是强化建立数据来源和报表项目之间的对应规则,进一步明确内部报表各科目与金融统计报表项目之间的对应关系,全面梳理统计人员所采用统计方法的正确性,并设置相关核查复合机制。

另外,对于我行统计人员自行整理的《统计岗操作流程手册》进行核实和更新,确保统计工作有规则制度可依,有细则说明可核,确保能够具备对报表质量进行整体评估和复核的操作依据,从制度上对统计人员和统计工作进行约束和指导,为统计工作的规范性和准确性奠定基础。

2.注重金融统计制度的学习培训在加强统计人员业务学习方面，由于我行报表大部分需1 要手工进行填报、处理,统计人员任务重、工作量大,资料统计报送时间又集中在月初,因此为了确保数据统计报送质量,我行加大对统计人员的岗前培训和继续教育,加强对金融统计制度的学习,全面提升统计人员的素质,让统计岗位工作人员对报表填报程序和方法有正确理解和掌握,确保统计报表能按时保质保量完成。

我行逐步加强金融统计制度的培训学习，加深对报表填报说明的理解，使每一位统计人员都能按要求同口径统计数据，保证报送数据口径统一、准确完整。

我行制定了详细的统计培训制度，一是积极参加人行相关部门组织的培训，形成培训笔记及时与相关未参加培训人员交流学习，掌握好金融统计制度变化的重点、细节等，积极应用到报表的填制中；二是不断学习我行制定的相关统计制度、统计工作流程，做到严格按照制度开展统计工作；三是仔细研究学习报表填报说明，明确每一个指标的具体含义，掌握每一个数字的统计口径，做到统计取数的连续性和一贯性，减少填报漏洞提高统计技能和统计数据质量。

人民银行支付结算检查自查报告人民银行支付结算检查自查报告范文根据农发银发【2011】50号《关于转发<中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》的紧急通知，我行对有关支付结算等进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：（一）金融稳定制度建设：建立健全内部管理与风险控制有关制度,防范系统性金融风险,制定各类金融突发事件应急预案。

风险监测与报告：配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。

（二）金融统计金融统计数据报送:认真贯彻执行人民银行金融统计制度和专题统计调查要求，各类上报数据完整、正确、及时。

统计分析资料报送:及时上报各类统计分析资料，内容充实，观点鲜明，能全面真实地反映新情况和新问题。

（三）会计财务及时按要求报送会计资料。

会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、业务操作规程等；涉及重大会计改革事项的资料，包括会计财务制度的'修订、会计业务系统的升级、会计科目的变化、科目核算内容的调整等；其它会计财务资料，包括临时要求报送的资料等。

（四）支付结算支付系统管理情况：认真做好支付系统建设和业务推广工作，严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理和支付清算资金流动性管理，确保支付系统安全、稳定、高效运行和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。

账户管理情况：能严格按照《账户管理办法》要求，加强对银行结算账户的开户、备案、使用和档案的管理。

所有开销户资料齐全。

对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，均及时报告本地中国人民银行分行。

应急管理：成立应急管理机构；制订应急预案并定期演练；及时对预案进行评估修订。

（五）征信管理制度建设与岗位设置：明确归口部门及工作人员；有完善的内部管理制度、操作规程与考核办法；能不定期开展制度执行情况的监督检查。

征信系统运行管理：在办理信贷业务时，查验借款人贷款卡及其有效性；配合人民银行贷款卡年审工作；能严格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告、查询档案资料；积极处理异议信息，无相关投诉。

中国人民银行支付结算执法调查整改报告精品一、调查背景在中国金融行业中，支付结算是一个重要的领域。

为了确保支付结算市场的健康稳定，中国人民银行进行了一次执法调查，并针对调查结果制定整改措施。

二、调查结果经过全面的执法调查，发现了支付结算领域存在以下问题：1. 部分支付机构在支付结算过程中存在违规操作，未按照规定程序进行。

2. 部分支付机构未能完全履行反洗钱和反恐怖融资的监管要求。

3. 部分支付机构的信息安全管理措施不到位，存在潜在的风险。

三、整改措施针对上述问题，中国人民银行制定了以下整改措施：1. 对违规操作的支付机构将进行严肃处理，包括罚款、责令整改等。

2. 加强对支付机构的监管力度，确保其履行反洗钱和反恐怖融资的监管要求。

同时，对于监管要求不到位的机构，将采取相应的监管措施。

3. 加强对支付机构的信息安全管理监督，确保其信息安全管理措施的有效性。

对于未能满足标准的支付机构，将要求其采取必要的措施加强信息安全保护。

四、结论通过本次执法调查和整改措施，中国人民银行将进一步加强对支付结算市场的监管，保障金融市场的稳定和安全。

同时，支付机构也需自觉遵守相关规定，提高自身风险管理和服务质量，以促进金融行业的可持续发展。

---以上是《中国人民银行支付结算执法调查整改报告精品》的简要内容概述。

该报告介绍了本次执法调查的背景、调查结果以及制定的整改措施。

通过这些措施，中国人民银行将不断加强对支付结算市场的监管，保障金融市场的健康发展。

同时，支付机构也需要自觉遵守相关规定，提高风险管理和服务质量。

这将有助于促进金融行业的可持续发展。

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根据《执法检查意见书》（（平）银检【201X】13号）要求，我行对现场检查中发现的问题进行了严肃整改，现将整改情况汇报如下：一、加强统计管理工作1. 加强统计制度建设，为金融统计提供制度保障我行制定了统一的内部填报制度和实施细则,特别是强化建立数据来源和报表项目之间的对应规则,进一步明确内部报表各科目与金融统计报表项目之间的对应关系,全面梳理统计人员所采用统计方法的正确性,并设置相关核查复合机制。

另外,对于我行统计人员自行整理的《统计岗操作流程手册》进行核实和更新,确保统计工作有规则制度可依,有细则说明可核,确保能够具备对报表质量进行整体评估和复核的操作依据,从制度上对统计人员和统计工作进行约束和指导,为统计工作的规范性和准确性奠定基础。

2.注重金融统计制度的学习培训在加强统计人员业务学习方面，由于我行报表大部分需 1要手工进行填报、处理,统计人员任务重、工作量大,资料统计报送时间又集中在月初,因此为了确保数据统计报送质量,我行加大对统计人员的岗前培训和继续教育,加强对金融统计制度的学习,全面提升统计人员的素质,让统计岗位工作人员对报表填报程序和方法有正确理解和掌握,确保统计报表能按时保质保量完成。

我行逐步加强金融统计制度的培训学习，加深对报表填报说明的理解，使每一位统计人员都能按要求同口径统计数据，保证报送数据口径统一、准确完整。

我行制定了详细的统计培训制度，一是积极参加人行相关部门组织的培训，形成培训笔记及时与相关未参加培训人员交流学习，掌握好金融统计制度变化的重点、细节等，积极应用到报表的填制中；二是不断学习我行制定的相关统计制度、统计工作流程，做到严格按照制度开展统计工作；三是仔细研究学习报表填报说明，明确每一个指标的具体含义，掌握每一个数字的统计口径，做到统计取数的连续性和一贯性，减少填报漏洞提高统计技能和统计数据质量。

关于人民银行支付结算执法检查自查情况的报告按照《中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，我行对2010年1月1日至2011年3月30日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。

现就自查情况汇报如下：一、支付结算管理自查情况我行在支付结算管理中，严肃支付结算纪律，针对突出问题结合我行实际，完善了支付结算制度，支付结算业务办理合规合法，提高了支付结算管理和服务水平。

（一）支付结算内控管理情况。

我行严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》、《网银业务电子证书管理登记簿》、《网银业务电子证书检查登记簿》；严格履行查库制度，坐班主任、主管行长、行长按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿，对现金支付2万元（含）登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额交易登记簿中进行了登记、备案，即企业支取2万元以下现金由管户信贷员审批；2至50万元（含）由管户信贷员加注意见，信贷部主任审批；50至100万元（含）由管户信贷员、信贷部主任加注意见，主管副行长审批；100万元以上由管户信贷员、信贷部主任加注意见，行长审批，最后由财会部门审核把关，对企业签章在验印系统中进行验印核对，对超过限额的现金支票对持票人身份信息进行联网核查，做到了资金支付层层把关、责任明确。

（二）支付结算制度执行情况。

我行依照《支付结算办法》、《票据法》和《中国农业发展银行会计制度》的有关规定，严格履行结算纪律，规范操作行为，在日常工作中能严格按照相关规定对结算票据要素进行审查，通过电子验印系统对开户企业印鉴进行电子验印，对验印结果无法自动有效进行人工验印的加盖经办人签章确认；按总行规定对结算业务收取相关手续费，无多收或少收情况；及时做好查询查复工作，做到有疑必查，有查必复，查必相符，无压票、任意退票、无理拒付、截留挪用客户资金和其他资金的问题，做到了结算无差错，计息无串户，存款无透支；坐班主任依据岗位职责要求对资金汇划等重要会计核算事项进行审核授权，对贷款审批手续、信贷资金的用途、流向、要素的完整性和企业存款账户使用情况进行监督，把每日工作中的重要事项在《坐班主任日志》上进行登记；按月向开户企业发放对账单，对企业存款、贷款分户账进行核对，并及时收回，对账单收回率达100%，做到了银企账务核对相符，指定专人负责人民银行电子对账系统的对账、按月核对同业往来款项、按日核对系统内往来资金、按季核对系统内往来资金利息。

支付清算系统安全管理检查报告（5篇）第一篇：支付清算系统安全管理检查报告支付清算系统安全管理检查报告人民银行XX县支行：根据《中国人民银行办公厅关于加强支付清算系统安全管理工作的通知》，我支行于2013年3月15日至3月16日组织相关人员对本行支付清算系统以及人民币银行结算账户管理系统、联网核查公民身份信息系统等重要结算信息管理系统开展了全面细致的检查，检查内容包括：系统网络环境、软硬件设施、安全管理、应急预案、运行维护状况等。

一、明确分工，全面开展自查工作我行领导对此次检查工作相当重视，明确了具体分工，成立以会计结算分管行长为组长，会计结算部、综合业务部和综合管理部负责人为副组长的领导小组，由各部门相关人员联合对所有网点按要求进行了风险排查。

二、自查基本情况1、2、支付清算系统网络环境、软硬件设施运行正常。

在安全管理方面，我支行严格执行会计核算相关制度和业务操作要求，各项规章制度和操作规程落实到位，合理安排资金调度，正确办理支付业务，监测业务办理情况，建立了清算账户和资金头寸的日常监测和预警机制，遵照同城票据交换系统安全管理规定，严格按照人民银行电子对账系统的要求，每日及时、准确的通过系统核对账务。

3、在应急培训和演练方面，我行定期组织培训，并进行应急预案的演练。

4、我行严格按照《人民币银行结算管理办法》、《人民币银行结算庄户管理办法实施细则》、《个人存款账户实名制度》等相关法律法规，准确办理银行账户和联网核查业务，做好了单位及个人银行结算账户相关身份信息真实性核查工作。

三、自查总结本次自查未发现重大风险隐患，我行人民币支付结算管理工作总体上较为有序，各项支付结算法规执行较为到位，相关人员具备基本业务素质。

通过本次自查，相关业务人员素质得到了增强，风险防患意识得到了提高，起到了预期的自查效果。

我行今后将继续切实抓好自身支付清算系统的安全管理，加强日常运维、检查和监测等工作，确保系统安全稳定运行；严控风险，确保会计核算资金安全，确保支付清算系统安全稳定运行。

银行支付结算执法检查第一阶段自查情况报告省分行:根据省分行《转发<中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知>的通知》(工银办发[ ]268号)要求和省分行统一安排部署，结合我行实际，及时开展了支付结算自查工作。

现将第一阶段自查工作开展报告如下:一、基本情况按照省分行要求，我行相关检查人员对照《支付结算检查实施方案》内容进行了认真自查。

从自查情况看，报告期票据业务没发现问题。

我行抽调运行督导、银行卡专管员、资金财务部负责票据业务的人员参加支付结算执法检查自查工作，参加的人数共6人，报告期已检查4各网点，检查共发现问题85个，其中，银行卡部门发现问题5个，资金财务部未发现问题，运行管理部共检查170个账户，发现问题80个，现场整改45个，限期整改25个，无法整改10个，我行个人结算账户是以总对总的方式向人民银行进行报送。

二、存在的问题（一）银行卡业务方面一是未建立发卡业务风险指标体系和收益指标体系。

二是没有专门制定针对在本行大量开户或申请卡的持卡人审核机制；对同一持卡人在本银行办理银行卡的数量进行限制。

三是没有建立商户收单业务风险、收益指标体系。

四是没有建立特约商户交易监测指标体系；设立了可疑交易监控。

（二）人民币结算账户业务方面1、部分网点新开单位结算账户开立时未打印3032开户信息交客户签字确认。

如：邻水支行营业室今年1月25日开立的邻水县邻嘉超市。

2、部分网点单位结算账户开立时与企业签订的账户管理协议书无甲方（企业）有权人签章。

如：邻水支行营业室年10月20日开立的邻水县新丰制衣有限公司。

3、个别网点尽职调查意见书无客户经理尽职调查结论。

如：邻水支行营业室今年1月25日开立的鼎屏镇金科装饰材料经营部。

4、个别网点单位账户资料中无开户许可证副本。

如：邻水支行营业室今年2月11日开立的邻水县宏斌商贸有限责任公司。

5、个别网点单位预留银行印鉴申请书上未加盖预留印鉴式样。

如：邻水支行营业室年1月28日开立的邻水县招商引资局工会委员会。

人行检查整改报告范文篇一：关于对公结算账户检查和整改情况报告关于对公结算账户检查和整改情况报告为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：一、组织安排情况收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。

工作小组对结算账户深度清理检查工作进行了具体的安排部署。

检查工作以各分支行和各点为单位进行，各单位对照××文要求，对结算帐户逐户进行了清理，并对清理过程中发现的问题制定了整改措施。

二、检查情况此次检查，我行围绕开户资料的合规、合法、真实性；帐户使用、变更、撤销的合规性；印鉴管理的合规性；帐户查、冻、扣手续的合规性；对帐制度执行情况；和非核准类系统录入共六个方面，对现有帐户进行了逐户、逐条清理检查。

（一）开户资料的合规、合法、真实性方面我行开户资料均实行了一户一档管理，对过去部分更换印鉴资料等未纳入帐户资料单独保管的均进行了归档管理；开户手续合规，开户资料齐全，开户资料均经点负责人审查确认；基本账户、临时账户开立经过人民银行核准；异地开立银行结算账户合规；未发现有开户企业出租账户的行为；账户信息与开户申请、印鉴卡一致；开户资料均经双人复核双签。

存在的问题：1、部分帐户资料中营业执照、税务登记证已过期；2、开立非基本账户后未书面通知基本存款账户开户行。

3、个别录入综合业务系统的客户全称与预留印鉴不一致。

4、部分一般帐户无单位公函原件。

5、部分贴现帐户资料中无贴现合同。

（二）账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面我行无一般存款账户取现的情况；临时存款账户、专用存款账户使用合规；账户变更手续合规；销户后重要空白凭证和开户许可证均按要求收回；长期不动户管理规范，不动户定期清理及时转入不动户，长期不动户清单与８４２９未销联每月进行了核对。

中国人民银行支付结算执法检查整改报告2011年11月下旬，中国人民银行鞍山分行与岫岩支行一行七人队岫岩农村信用联社营业部进行为期两天的现场检查，此次检查组成员本着高度的责任心和良好的职业操守，对岫岩农村信用联社的账户管理、银行卡管理、支付系统方面及票据业务等四个方面给予了系统的指导。

与我行业务人员进行了广泛的交流，责任意识及合规操作意识。

检查过后，对照中国人民银行岫岩支行执法检查事实认定书存在的问题一一落实整改，现将整改情况报告如下：一、账户管理（一）存在开立备案类银行结算账户未向人民银行报备问题，本次检查中，我行有一般存款账户和非预算单位专用存款账户未在人民银行账户管理系统中报备的问题违反了《人民币银行结算账户管理办法》之规定：通过检查组成员的指导，我行认识到在人民币结算账户管理中还存在不完善之处，今后要杜绝此种现象的发生。

（二）存在撤销核准类银行结算账户未经人民银行审批问题我行在撤销核准类银行结算账户时，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定撤销核准类银行结算账户，但因我行已销户但人民银行的账户管理系统中还存在，为了防止这种情况再次发生，我行会计部积极协调各部门尽快开通人民币银行结算账户管理系统，以便及时与人民银行账户管理系统进行核对。

（三）存在长期不动户未在账户管理系统中进行久悬处理问题，这个问题在人民币结算账户管理系统开通后会立即解决。

（四）存在对开户单位的法定代表人（单位负责人）及代理人未进行联网核查的问题。

二、银行卡管理方面（一）存在开立个人结算账户未向人民银行账户管理系统中报备问题；人民币银行结算账户管理系统开通后，立即向人民银行账户管理系统报备。

（二）没有制定并实施对特约商户业务知识和风险的规章制度。

POS机存在的问题因我行才开通特约商户业务，规章制度没有完善，检查过后我们要建立岫岩农村信用联社特约商户的一系列规章制度，并运行完善。

三、支付系统方面对于没有建立支付结算系统应急预案，没有组织应急演练问题，今后我行要建立相应的应急预案，组织应急演练，设立支付系统应急危机处置工作领导小组，及时向岫岩县人民银行报备。

___支付结算执法监督整改报告精品概述本整改报告旨在总结___支付结算执法监督工作，并提出改进建议。

在过去的一段时间里，___支付结算执法监督部门经过深入调研和分析，发现了一些问题和不足之处，在此基础上制定了相应的整改措施。

问题识别在支付结算执法监督过程中，我们发现以下问题：1.执法监督力度不够充分，对违法行为的查处存在不及时、不准确的情况。

2.司法制度不健全，导致执法监督机构在司法裁决中作用有限。

3.对于新兴支付业务的监管还存在一定的滞后性。

4.部分执法监督人员缺乏专业知识和技能，对违法行为的鉴别和处理能力有待提高。

整改措施为解决上述问题，我们提出以下整改措施：1.加强培训，提升执法监督人员的专业知识和技能水平，确保能够准确鉴别和处理违法行为。

2.完善执法监督机构的内部管理制度，提高工作效率和监管能力。

3.加强与司法机关的合作，优化司法资源的配置，确保违法行为能够得到及时且准确的处理。

4.加强对新兴支付业务的监管，建立健全相应的监管机制和政策。

5.定期开展执法监督工作评估，及时发现问题并采取相应改进措施。

成效评估我们将定期对整改措施的实施效果进行评估，并及时公布评估结果。

同时，我们也欢迎社会各界对整改工作提出宝贵意见和建议，以促进支付结算执法监督工作的持续改进。

结论本整改报告提出了针对支付结算执法监督工作中存在的问题的整改措施，我们相信在各方共同努力下，这些问题将得到有效解决。

___将继续致力于支付结算执法监督工作，并为保障支付安全和维护金融秩序做出更大的贡献。

注：本报告内容仅供参考，请以官方公布的版本为准。

___支付结算执法合规整改报告精品___支付结算执法合规整改报告
概览
该报告旨在介绍___支付结算执法合规整改的情况，包括已经完成的工作和未来的计划。

本整改报告将提供细节和结论，以确保我们遵守相关法律法规并提高执法合规水平。

完成的工作
1.收集和分析支付结算领域的相关法律法规：我们详细梳理了与支付结算相关的法律法规，并对其进行了全面的分析和总结。

2.识别违规行为和合规风险：通过细致的调查和审查，我们发现了一些违规行为和存在的合规风险，这些问题需要得到解决以确保执法合规。

3.制定整改计划：基于发现的问题，我们制定了一份详细的整改计划，其中包括具体的行动步骤和时间表。

4.整改行动的推进：我们已经采取了一系列措施，包括内部培训、制定内部流程和规范文件，以确保整改计划的顺利执行。

未来计划
1.加强内部培训和意识提升：我们将持续加强内部培训，提高员工对执法合规的认识和理解，以确保全体员工都能够遵守相关法律法规。

2.完善内部流程和合规控制文件：我们将进一步完善和优化内部流程和合规控制文件，以确保所有业务操作符合相关法规要求。

3.加强合规监督和内部审计：我们将建立健全的合规监督制度和内部审计机制，定期对整改措施的执行情况进行评估和监督。

结论
通过以上的整改工作和未来计划，我们坚信___支付结算部门将更加合规并且能够更好地履行监管职责。

我们将持续努力，不断加强执法合规水平，为推动支付结算行业的健康发展做出贡献。

支付结算工作整改报告支付结算工作整改报告中国人民银行上海分行：按照《关于转发<中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知>的通知》（上海银发[2011]85号）文件要求，结合我行支付结算实际工作情况，开展了本次支付结算自查工作，现将自查有关情况报告如下：一、自查前准备情况我行成立以分管运营业务的副行长担任组长，运营管理部、信息科技部、资金部、合规部、稽核部、各营业单位负责人为成员的自查工作领导小组，运营管理部负责本次支付结算检查工作的具体组织实施与协调工作。

我行依据历年来人民银行制定的支付结算管理、票据业务、账户管理、支付系统方面的检查方案，参照本行内部日常检查方案以及业务重点，制定了较为完善的自查工作方案。

我行要求各自查单位开展自查工作时要以防范风险为导向，通过自查发现制度执行薄弱点，排查可能存在的支付结算风险隐患，真正达到自查实际效果。

我行制定的自查方案重点方面主要包括：一是，已经制订业务操作制度是否已经涵盖了我行开办的支付结算业务类型，相关制度是否仍适用现行业务操作；二是，我行是否严格遵照人民币结算账户管理办法办理各项账户业务；三是，我行是否严格遵守支付结算办法规定办理各项票据业务；四是，办理商业汇票签发及贴现业务内部控制是否严密；五是，支付系统运行是否正常，各类业务办理是否合规；六是，检查支付信息报告情况。

（注：我行尚未开办银行卡类业务）二、基本情况（一）支付结算管理我行依照本行实际支付结算业务开展情况，在开办人民币业务伊始，即制定了《客户服务及作业支援部准则》，该项准则基本涵盖了我行办理账户业务、票据类业务、支付系统业务的操作规范和内部控制方式，是指导我行办理作业业 1务的工作最主要的规定，也是我行开展支付结算类业务工作检查的重要依据。

我行较为注重按照业务发展形势，不断完善与修订准则规范。

如我行开办通过小额支付系统解付银行本票、华东三省一市银行汇票等业务时，立即于该项准则中增加了相应的业务处理规范与要求，确保办理各项支付结算业务时，一线业务人员能够有章可循、有据可查。

___支付结算执法审查整改报告精品
概述
本报告旨在总结___支付结算执法审查的整改情况。

根据审查
结果，相关问题已被认真对待并采取了相应的整改措施。

前言
___作为我国的中央银行，负责支付结算执法审查，以维护支
付结算市场的公平公正和安全稳定。

本次执法审查旨在检查运营商
的合规情况，确保其遵守相关法律法规和监管要求。

审查结果
经过全面的审查，我们发现了一些问题，包括但不限于：
1. 运营商未及时更新支付结算系统的漏洞补丁，存在安全风险；
2. 运营商未严格执行客户身份验证要求，可能导致资金洗钱和
欺诈行为；
3. 运营商未建立健全的风险管理制度，可能导致支付系统风险
的进一步扩大；
整改措施
针对以上问题，我们制定了以下整改措施：
1. 运营商需确保定期更新支付结算系统的漏洞补丁，并及时修复安全漏洞；
2. 运营商应加强客户身份验证的力度，采用多层次的身份验证机制，确保资金安全和客户合法性；
3. 运营商必须建立完善的风险管理制度，包括风险评估、风险预警和风险控制措施，以降低支付系统风险。

整改成效
对于已经采取的整改措施，我们已经严格监督落实，并进行了相应的跟踪评估。

目前，我们已见到一定的整改成效，但仍需持续关注和改进。

结论
___将继续加强支付结算执法审查，督促运营商严格遵守相关规定，并确保支付结算市场的安全稳定和健康发展。

___支付结算执法监察整改报告精品___支付结算执法监察整改报告
概要
本报告旨在概述___在支付结算领域进行的执法监察工作，并就整改措施进行说明。

1.执法监察情况
1.1 现状分析
根据对支付结算市场的监察调查，发现存在以下问题：
某些支付机构未严格遵守规定的准入门槛；
存在买卖虚拟货币的违规行为；
部分支付机构未建立完善的风险控制措施。

1.2 监察措施
为解决上述问题，___采取了以下监察措施：
对违规支付机构进行立案调查；
提升对支付机构的准入门槛审核工作；
与相关部门合作，加强对的监管。

2.整改措施
2.1 支付机构整改
___决定对违规支付机构采取以下整改措施：
取消相关支付机构的支付牌照；
要求支付机构改善风险控制体系；
对支付机构进行罚款和惩处。

2.2 机构合作
为加强支付结算领域的监管和整改工作，___将加强与相关部门的合作，包括但不限于：
与公安部门合作，打击违法犯罪行为；
与相关政府部门合作，完善支付机构准入审核制度。

3.效果评估
___将定期对整改措施的执行情况进行评估，确保监察整改工作的有效性。

同时，也将持续关注支付结算市场的发展动态，并根据需要采取进一步的监管措施。

结论
通过对支付结算领域的执法监察及整改工作，___旨在维护支付市场的健康发展，保障金融体系的安全稳定。

在后续工作中，___将继续加强监管力度，确保支付结算市场的规范运行。