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银行案防工作会议讲话稿范文(通用6篇)【篇一】银行案防工作会议讲话稿员工同志们：今天，我们召开20xx年季度案防工作分析会，我作简要讲话，一是回顾我行20xx 年第一季度案防工作情况，二是对20xx年第二季度案防工作提出要求。
一、回顾20xx年季度案防工作情况20xx年季度是我行案件防控强化年的季度，也是银监局规定的“制度执行年”的季度。
我行高度重视案防工作，按照省银监局关于案防工作的要求，认真努力开展案防工作，特别是做好员工教育培训、加强日常风险排查、层层落实责任等五方面工作，取得了良好成绩，增强全行员工的案件风险意识，初步形成了案防建设的长效机制，为有效防范和化解案件风险奠定了扎实牢固的基础。
20xx年季度案防工作取得的成绩来之不易，是我行重视和加强案防工作的结果，与全行各部门和全体员工的共同努力分不开。
在此，我向为案防工作做出成绩和贡献的各部门和全体员工表示衷心的感谢。
二、做好20xx年第二季度案防工作的要求一笔业务、营销每一个客户时，都要一切服从制度，一切遵守制度，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。
二是加强员工管理。
要管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员，加强对这些员工日常行为的排查，确保不出现风险。
三是加强设施管理。
要加强监控设施的检查、维护，实现“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控，提高监控实效。
要管理好自助机具，确保自助机具正常使用，不发生案件事故。
四是加强交易管理。
要利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。
五是加强监督检查。
要规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改，切实把各类问题消灭在萌芽状态。
员工同志们，案件防范工作是一项长期的工作，我们要提高认识，统一思想，切实增强责任心和紧迫感，全面落实各项规章制度，长期不懈抓好案件防范工作，构筑起案件防范工作的坚实屏障，严防发生各类案件风险，确保我们九都村镇银行科学发展和平安发展。
信用社（银行）领导在案件防控会议上的讲话今天这次会议的主要任务是,传达贯彻全省农村合作金融机构案件防控工作会议精神，回顾总结我市上半年案防工作情况, 研究部署下一步的案防工作任务。
下面，我讲两点意见。
一、客观评价上半年案件防控工作,充分认识当前存在的问题和隐患今年以来，在省联社的正确领导下，在银监局的监管指导下，全市上下高度重视，齐抓共管，进一步加大案件防控工作力度，取得了初步成效。
上半年，未出现案件和事故。
（一）强化“三个保障”，提升防控水平。
一是强化组织保障，增强责任意识。
自上而下分别成立了案防工作领导小组，配齐人员、明确分工、细化职责，确保案防工作始终摆在重要议事日程；实行案防工作“一把手”负责制，逐级签订了《案防责任书》和《履职承诺书》，并纳入综合考核，与工资额和等级社挂钩，促进了案防工作由被动应付到主动落实的转变。
二是强化思想保障，转变案防观念。
每季度召开一次案防工作座谈会，分析形势、剖析案例、加强调度，保证从思想上不放松要求。
大力开展学习培训，认真落实学习计划和固定学习日制度，先后举办各类培训班22期，累计培训1160人次。
组织500余人到市监狱开展警示教育，提醒大家珍惜工作、珍惜家庭，使全员特别是管理人员的思想观念发生较大转变，对案防工作的认识明显提高。
三是强化物质保障，提高防范能力。
有重点地对安全防范设施进行改造、更新和加固，营业网点综合达标率达到92.7%。
注意从技术层面抓案件防范，开通了事后监督系统和反洗钱系统，开展了遇险演练、技能比武等活动，提高了案防水平。
（二）开展“三项清理”，突出防控重点。
为掌握全市农信社的风险状况和案件隐患，4月份，办事处组织开展了综合大检查，各联社也开展了形式多样的检查活动，进一步摸清了底子。
在此基础上，着力抓好“三项清理”。
即：清理联社班子成员责任贷款，清理顶冒名贷款和员工经商办企业贷款，清理虚假贷款和财务挂账。
由理事长作为第一责任人，相关人员全部签订承诺书。
大家好！
今天，我们在这里召开银行案防会议，旨在提高全体员工的风险防范意识，强化案防工作，确保银行业务安全、稳定、高效地开展。
在此，我代表银行领导班子，对各位同事的辛勤付出表示衷心的感谢，并对本次会议提出以下几点要求：
一、提高认识，高度重视案防工作
案防工作是银行的生命线，关系到银行的声誉、客户利益和员工的职业生涯。
近年来，银行业案件频发，给我们敲响了警钟。
我们要充分认识案防工作的重要性，切实增强“四个意识”，即：风险意识、责任意识、纪律意识和法律意识，时刻绷紧案防这根弦。
二、加强学习，提升案防能力
全体员工要认真学习国家和银监会的相关法律法规，以及我行制定的各项规章制度，不断提升自身的案防能力。
特别是各级管理人员，要带头学习，以身作则，做好表率作用。
三、强化责任，落实案防措施
各部门、各岗位要切实履行案防职责，加强业务流程管理，严格执行操作规程，确保各项业务合规、稳健开展。
同时，要加强内部审计和监督检查，及时发现和纠正违规行为，堵塞管理漏洞。
四、加强协作，形成案防合力
案防工作需要全体员工的共同努力，各部门、各岗位要密切配合，形成案防合力。
在发现可疑情况时，要立即报告，共同应对，确保案件得到及时处置。
五、严格奖惩，强化案防氛围
对在案防工作中表现突出的单位和个人，要给予表彰和奖励；对违反案防规定、造成损失的，要严肃追究责任，形成严管严罚的高压态势。
最后，我要强调的是，案防工作是一项长期而艰巨的任务，我们要始终保持清醒头脑，坚持不懈地推进案防工作，为银行的持续健康发展保驾护航。
谢谢大家！。
银行案防工作会议讲话稿尊敬的各位领导、同事们：大家好！今天，我们齐聚一堂，召开这次银行案防工作会议，主要目的是深入分析当前案防工作面临的形势，总结经验教训，部署下一阶段的案防工作任务，进一步强化全员案防意识，提升案防工作水平，为我行的稳健发展提供坚实保障。
首先，让我们回顾一下过去一段时间的案防工作情况。
在全体员工的共同努力下，我们在案防工作方面取得了一定的成绩。
通过不断完善制度体系、加强内部监督、开展教育培训等措施，有效地防范和遏制了各类案件的发生。
然而，我们也必须清醒地认识到，当前案防工作形势依然严峻，面临着诸多挑战和压力。
随着金融行业的快速发展和市场竞争的日益激烈，各种新型金融业务不断涌现，金融犯罪手段也越来越多样化、智能化和隐蔽化。
同时，外部经济环境的不确定性、客户需求的不断变化以及银行内部管理的复杂性等因素，都给案防工作带来了新的难题和考验。
在这种形势下，我们必须进一步增强做好案防工作的责任感和紧迫感，采取更加有效的措施，切实加强案防工作。
一、强化案防意识，筑牢思想防线思想是行动的先导。
要做好案防工作，首先必须强化全员的案防意识，让每一位员工都深刻认识到案防工作的重要性和紧迫性。
我们要加强对员工的教育培训，通过定期组织案防知识培训、案例分析、警示教育等活动，让员工了解金融犯罪的特点和规律，掌握防范案件的方法和技巧，提高员工的风险识别能力和自我保护意识。
同时，要加强对员工的职业道德教育，引导员工树立正确的价值观和职业操守，自觉抵制各种不良诱惑，坚守合规底线，做到廉洁从业、诚实守信。
二、完善制度体系，夯实案防基础制度是做好案防工作的重要保障。
我们要结合业务发展和风险变化，不断完善案防制度体系，确保制度的科学性、有效性和可操作性。
一是要进一步完善内部控制制度，明确各部门、各岗位的职责权限，规范业务操作流程，加强对关键环节和重点领域的风险防控。
二是要建立健全风险监测预警机制，加强对各类风险的实时监测和分析评估，及时发现和处置潜在的风险隐患。
大家好！今天，我很荣幸能够在这里与大家共同探讨案件防控工作，分享一些心得体会。
在此，我谨代表我们部门，向长期以来关心和支持案件防控工作的领导和同事们表示衷心的感谢。
首先，我想强调的是，案件防控工作是维护社会稳定、保障人民群众合法权益的重要手段。
近年来，随着社会经济的快速发展，各类案件呈现出复杂多变的特点，给我们案件防控工作带来了新的挑战。
在此背景下，加强案件防控交流，提高防控能力，显得尤为重要。
以下是我对案件防控工作的几点思考：一、提高认识，强化责任案件防控工作是一项系统工程，涉及多个部门和领域。
我们要充分认识案件防控工作的重要性，强化责任意识，明确各自职责，形成工作合力。
各部门要切实加强协作，形成案件防控的强大合力，共同维护社会稳定。
二、完善机制，提高效率建立健全案件防控机制，是提高防控能力的关键。
我们要不断完善案件信息共享、预警、排查、处置等机制，确保案件及时发现、及时报告、及时处理。
同时，要充分利用现代科技手段，提高案件防控工作的效率和精准度。
三、加强培训，提升素质案件防控工作对工作人员的业务素质要求较高。
我们要加强业务培训，提高工作人员的法律、政策、业务水平，使他们具备较强的案件分析、判断和处置能力。
同时，要加强心理素质培养，使工作人员在面对复杂案件时保持冷静、果断，提高应对能力。
四、创新方法，突出重点针对不同类型的案件，我们要创新防控方法，突出工作重点。
对于重大案件、疑难案件，要成立专案组，集中力量攻坚克难；对于常见案件，要建立快速反应机制，提高案件办理效率。
同时，要注重源头治理，加强预防工作，从源头上减少案件发生。
五、加强宣传，营造氛围加强案件防控工作宣传，提高人民群众的法律意识，是防控案件的重要手段。
我们要充分利用各种宣传渠道，广泛宣传法律法规、典型案例，引导人民群众自觉遵守法律法规，增强自我保护意识。
同时，要加强对案件防控工作的正面宣传，营造良好的社会氛围。
总之，案件防控工作任重道远，我们要以高度的责任感和使命感，全力以赴做好这项工作。
大家好！今天，我们在这里召开案防工作会议，旨在进一步强化案防意识，提高案防能力，确保各项工作安全、稳定、有序地进行。
在此，我代表领导层，对大家长期以来在案防工作中付出的辛勤努力表示衷心的感谢！首先，让我们回顾一下近年来我国金融领域案防工作取得的成果。
在党中央、国务院的坚强领导下，金融监管部门、金融机构和广大从业人员共同努力，案防工作取得了显著成效。
具体表现在以下几个方面：一、案防意识不断提高。
金融机构和从业人员对案防工作的重要性有了更加深刻的认识，自觉遵守法律法规，强化风险防控意识。
二、案防制度不断完善。
金融机构逐步建立了健全的案防制度体系，明确了案防责任，强化了风险防控措施。
三、案防手段不断升级。
金融机构运用科技手段，加强风险监测和预警，提高案防工作效率。
然而，在看到成绩的同时，我们也要清醒地认识到，当前金融领域案防工作仍然面临着诸多挑战：一、金融风险依然存在。
随着金融市场的快速发展，各类金融风险交织叠加，给案防工作带来巨大压力。
二、案件数量仍然较多。
一些金融机构和从业人员法治观念淡薄，违规操作、内部管理失控等问题仍然存在。
三、案防队伍建设有待加强。
部分金融机构案防力量薄弱，专业人才匮乏，制约了案防工作的深入开展。
针对以上问题，我认为，做好案防工作，需要从以下几个方面着手：一、加强组织领导。
各级金融机构要高度重视案防工作，成立专门的案防工作领导小组，明确责任分工，确保案防工作落到实处。
二、完善制度体系。
金融机构要结合自身实际，建立健全案防制度，强化内部管理，规范操作流程，从源头上防范风险。
三、强化风险监测。
金融机构要运用科技手段，加强风险监测和预警，及时发现、化解潜在风险。
四、加强队伍建设。
金融机构要加大对案防专业人才的培养力度，提高从业人员案防意识和能力。
五、加大宣传教育力度。
金融机构要深入开展案防宣传教育活动，提高全体员工的法治观念和风险防控意识。
最后，我相信，在全体同仁的共同努力下，我们一定能够战胜案防工作中的困难和挑战，为我国金融事业的健康发展贡献力量。
邮储银行案件防控会议讲话稿
为加强案防风险防控，把控实质风险，根植合规文化理念，邮储银行上海虹口区支行主要负责人近日以“真学严抓强化案防合规履职能力；真管严控夯实案防合规运行基础”为题，从形势分析、案例讲解、36条禁令、工作举措等方面进行授课宣讲，区支行领导班子、各部门和各二级支行负责人以及重要岗位人员参加。
会上，区支行主要负责人首先分析了当前经济金融形势和面临的挑战，对总行及分行下发的各类违规问责通报、典型案例通报、案件问责通报等，要求全行员工要深刻了解防范金融风险和案件防控的必要性和重要性。
其次，对典型案例进行深刻剖析，警示教育员工切实提高合规意识，严格遵守行内各项规定，以案为鉴、以案代训、以案促改，深刻汲取案件教训，执守良知，按章行事，牢牢树立合规意识，践行合规操作。
随后，对“36条禁令”内容进行重温和解读，坚持有责必问、问责必严，引导教育员工严格执行各项从业禁止性规定，正确树立底线意识、红线意识、忧患意识，深化案件警示教育活动。
最后，对进一步健全案防与合规工作举措提出相关工作要求：一是坚持发挥党建引领作用；二是大力夯实案防基础管理；三是健全全面风险管理体系；四是扎实开展员工行为排查；五是强化内控合规管理建设；六是加强邮银协同步调一致。
下阶段，虹口区支行辖内各单位将结合“合规四讲”活动，组织全体员工对授课内容进行学习，进一步认识案防合规工作对于稳健发展的重大意义和深远影响，牢记“风险是银行的生命线，案防合规则是守住生命线的根本保障”，为
确保完成全年“无案件、无重大风险事件”的目标打下坚实的思想基础，为全行依法合规、稳健经营提供坚强保障。
（完）。
银行案防工作会议讲话稿3篇篇一各位领导、同仁：下午好!今天，银监局对金融机构案防工作做了全面地部署，分公司定当认真领会、抓好落实。
下面我就代理金融案防工作开展情况及下阶段工作部署作个简要汇报：一、案防工作开展情况我分公司严格执行案件防控的各项规定，实现了可控性案件为"零"的工作目标。
(一)转变思想观念、加强组织领导树立"业务发展、风控先行"的理念。
首先落实领导机制，明确"一把手"承担案防维稳第-一责任人的责任。
层层签订"案防和维稳工作承诺书"、全员签订"合规承诺书"，确保案件防控落实到岗到人。
其次定期召开邮银双方案件防控会议，通报内控管理和检查情况，协调解决相问题。
再则加强专业检查队伍建设、提升案防管控能力。
(二)完善案防机制，强化内部管控持续开展内控管理评优评先工作，考评结果纳入绩效考核;全面网点营业主管工作;定期对各网点进行检查，对违规行为严格按制度办法进行考核，累计经济处罚元，处罚责任人人次。
(三)加强监督检查，做好案防整治一是开展金融网点风险等级评价。
一级网点个，二级网点个;无三级、四级与五级的网点。
二是开展网点安全大检查工作。
在重要节假日时间节点对网点资金安全开展突击抽查，防控各类案件、事故的发生。
三是规范金融网点三级权限管理。
对辖内所有工号及指纹权限100%覆盖逐一排查。
(四)落实案防排查，加强人员管理深入开展案防及人员风险排查工作：一是开展全辖金融案件风险排查。
二是开展非法集资风险及"五十个严禁"整治专项排查活动—"绿盾行动"。
三是开展"一个加强、两个遏制"专项排查。
四是结合民间借贷专项开展人员风险排查。
及时了解人员思想动态，查找违规风险。
(五)加强学习教育、提高案防意识广泛开展案件防控学习宣贯活动。
共组织"典型案例"、"十条禁令"等各类学习会场，全员签订知晓书份，考试场，突击检查网点次，确保从业人员合规经营。
案件防控培训动员讲话各位领导，亲爱的同事们：大家上午好！今天，我非常荣幸地站在这里，向大家宣布，我单位即将开展一次重要的案件防控培训动员工作。
首先，我代表单位感谢大家对这次培训的关注和支持，并希望大家在接下来的培训中积极参与，共同努力，确保培训的顺利进行。
我要强调的是，案件防控工作是我们单位工作的重中之重。
案件发生后，影响会是不可估量的，不仅可能导致巨大经济损失，更会破坏单位的声誉和信誉，甚至对单位的生存和发展带来严重威胁。
因此，我们必须高度重视案件防控工作，认真履行自己的职责，做好各项预防和应对工作。
培训的目的是加强大家的案件防控意识，提高应对能力。
只有通过不断学习和培训，我们才能更好地了解案件防控的重要性和紧迫性，更好地掌握案件防控的方法和技巧，从而能够及时发现和解决潜在案件风险，确保单位的安全和稳定。
本次培训将主要包括案件防控的基本知识、案件分析和应对策略、案件警示和预警机制等内容。
我们将邀请专业的讲师来为大家进行授课，同时也将安排实操训练和情景模拟演练，以达到理论与实践相结合的培训效果。
相信通过这次培训，大家能够全面提升自己的案件防控水平，更好地保障单位的利益和形象。
在培训过程中，我希望大家能够保持积极的学习态度，主动参与讨论，勇于提出问题和挑战自己的思维方式。
案件防控工作是一个复杂而细致的过程，我们每个人都需要不断学习和成长。
只有不断学以致用，我们才能在实际工作中灵活运用所学知识，迎接各种挑战。
培训结束后，请大家将所学知识运用到实际工作中。
无论是在办公室、工作场所，还是在日常生活中，都要时刻保持警惕，注重防范，防止案件的发生。
同时，要加强与其他部门和单位的沟通合作，共同建立和完善案件防控网络，形成合力，共同维护单位的安全和稳定。
最后，我相信，在全体员工的共同努力下，我们单位的案件防控工作必将取得更大的成绩。
让我们齐心协力、共同进步，为单位的发展贡献自己的力量！谢谢大家！祝愿大家在培训中收获满满！加油！案件防控培训动员讲话（二）尊敬的各位领导、亲爱的同事们：大家好！我非常荣幸能够站在这里，向大家宣布我们即将开展的案件防控培训动员工作。
大家好！今天，我们在这里召开案防分析会，共同探讨如何加强我行案件防范工作，确保业务稳健发展。
在此，我代表行领导班子，就案防工作发表以下几点意见：一、充分认识案防工作的重要性近年来，金融行业案件频发，对银行业务稳健发展带来了严重影响。
我行作为金融行业的一份子，必须高度重视案防工作，将其作为一项长期、艰巨的任务来抓。
我们要深刻认识到，案防工作是维护银行业稳定、保障客户利益、促进业务健康发展的生命线。
二、深入剖析案防工作现状当前，我行案防工作取得了一定的成绩，但仍存在一些问题和不足。
一是部分员工对案防工作认识不足，责任意识不强；二是制度执行不到位，存在漏洞；三是风险防控能力有待提高。
针对这些问题，我们要深入剖析，切实加以整改。
三、强化案防工作措施1.加强宣传教育，提高全员案防意识。
通过举办培训班、开展知识竞赛、发放宣传资料等形式，普及案防知识，提高全体员工的案防意识和风险防控能力。
2.完善制度体系，强化制度执行。
结合我行实际情况，修订完善各项规章制度，确保制度覆盖全面、执行到位。
同时，加大监督检查力度，对违反制度的行为严肃查处。
3.加强风险防控，提高风险识别能力。
建立健全风险管理体系，定期开展风险评估，及时发现和化解潜在风险。
同时，加强与其他部门的沟通协作，形成风险防控合力。
4.强化责任追究，严肃查处违规行为。
对发生案件的单位和个人，要严肃追究责任，形成有力的震慑作用。
同时，对在案防工作中表现突出的单位和个人给予表彰和奖励。
四、加强组织领导，确保案防工作落到实处1.成立案防工作领导小组，明确责任分工，加强对案防工作的组织领导。
2.建立健全案防工作考核机制，将案防工作纳入绩效考核，确保各项工作落到实处。
3.定期召开案防工作会议，分析案防工作形势，研究解决案防工作中存在的问题。
同志们，案防工作是一项长期、艰巨的任务，关系到我行业务稳健发展和客户利益。
让我们共同努力，以高度的责任感和使命感，扎实做好案防工作，为推动我行高质量发展做出新的更大贡献！谢谢大家！。
在湖北银监局2014年全省银行业案件防控工作会议上的讲话秦汉锋（2014年3月31日）同志们：今天会议的主要任务是，回顾总结全辖2013年度案防工作，分析当前案防形势，安排部署2014年工作任务。
一、2013年全省银行业案防工作情况2013年，全省各级监管部门和银行业金融机构按照银监会的部署要求，结合全省银行业案防形势和特点，始终坚持“查防并举，立足于防”的工作方针，强化案防责任落实，加大制度执行力度，加强案件风险排查，狠抓合规教育，严格责任追究，努力实现了“三个转变”，案防工作的能力和水平明显提高。
（一）由事后的案件风险处置逐渐向事前的案件风险防范转变。
各级监管部门和银行业金融机构狠抓案防关键环节，扎紧制度“篱笆”，创新工作方式，加强队伍建设，有效实现了风险关口前移。
一是制度执行严格化。
从监管部门来看，2013年是银监会制度建设年，我局紧紧围绕银监会新出台的“六项制度”，通过发文、办会、检查、约谈等形式，自上而下强力推进实施，并1根据这些制度，全面考核、评价、检查辖内银行机构和各银监分局案防工作水平，使“六项制度”切实落地生根。
我局还代银监会制定《银行业金融机构案件信息披露管理办法》，得到了银监会杜金富纪委书记的充分肯定。
从银行机构来看，各银行机构普遍加大了制度执行力度。
湖北银行建立《总行干部联系制度》，确定了“一把手”负总责、分管领导各负其责的案防领导机制，强化领导责任。
省邮储银行开展“一把手合规一堂课”教育活动，创新培训方式，营造合规文化氛围。
中行湖北省分行实施纪委书记“八个一”报告制度、员工潜在道德风险排查制度和员工日常管理“四个知道、六个报告”等三项管理制度，加强员工管控，从源头上防控案件风险。
省联社积极开展案防知识学习培训，编印《案件防控知识问答》，研发案防知识机考平台，提高员工的案防意识、案防知识水平和防控技能。
二是案防措施创新化。
从监管部门来看，我局以“三个三”为抓手，不断提高案防工作质效。
召开“三会”，年初召开工作会传达上级案防精神、部署全年工作；年中召开座谈会分析形势、查找问题；适时召开案防专题会提示风险，研究案件责任处理和落实。
实施“三查”，对辖内3家市（县）联社、1家分行、1家支行开展现场检查，以查促防；对基层网点5家支行进行随机日常巡查，巡查数量占该行同城支行总数的22.7%，以查促规；对荆门、鄂州2家银监分局案防工作进行了督查指导，以查促改。
开展“三谈”，对发案机构3家高管进行监管约谈，看案情进展情况，提出监管要求；对5名案防工作部门负2责人、支行行长进行尽职谈话，看履职尽责情况，督促责任落实；对6名基层营业网点委派会计、客户经理、柜员进行随机访谈，看制度落地情况，及时提示风险。
从银行机构来看，各银行机构在制度办法，风险排查、教育培训等方面也作了有益的探索和尝试。
如交行湖北省分行创新自查排查机制，以强化“三个联动、四个结合，体现五查五纠”为抓手，持续开展案件防控专项行动。
平安银行武汉分行建立制度化、常态化的培训机制，按照所在岗位、工作年限、风险防范能力等要素配送不同的风险防范套餐，对运营人员开展阶梯化风险培训，逐步提高员工的风险控制能力。
农行湖北省分行探索建立“平安银行”的常态机制，推出“平安指数”，强化统筹管理，实现了平安工作由被动向主动、由零散向系统的重大转变。
招商银行武汉分行加强对实习生和合作方驻点人员管理，进一步规范临时性工作人员管理，防范操作风险。
三是队伍建设专业化。
我局党委十分重视全省银行业案件防控工作，去年5月，在整体编制十分有限的情况下，根据案防工作需要，新设立了案件稽查处，配备了5名工作人员，强化了案防队伍建设。
案件稽查处目前是银监会系统唯一专司案件稽查职能的监管处室。
各银行机构也不断配足、配强案防管理人员，充实案防队伍，为做好案防工作提供有力的人力资源保证。
（二）由片面的、定性的传统管理模式逐渐向系统的、定量的科学管理模式转变。
32013年，辖内银行机构结合本单位实际，不断探索，勇于创新，形成了各具特色、行之有效的案防管理模式和工作方法。
一是在制度设计上，利用系统平台、数据模型，促进案防管理科学化、系统化。
如中行湖北省分行搭建失范行为监控平台，通过操作风险监控分析平台（G-MAP）、稽核监控系统和各业务运行监控系统，对异常资金交易的违规行为、贷款资金异常动向、业务流程等进行自动识别和预警，加强对交易、行为和实物全流程控制。
二是在考核方式上，不仅注重案防结果的考核，还加大对案防过程的考核。
如建行湖北省分行细化案防工作责任，健全案防工作考核，直接将案防工作与分支机构排名挂钩、直接与KPI挂钩，真正与业务工作同部署、同安排、同考核。
三是在风险防控上，点面结合，上下联动，全面布控。
如工行湖北省分行建立“三色”评估警示制度，通过对内外部监管监测、检查审计结果及其他信息资料等评估和计量，将一段时期内的操作风险按发生频率和风险程度划分为红色警示区域、黄色提示区域、橙色安全区域，对操作风险进行常态化、量化的动态评估，横向覆盖到各专业条线，纵向延伸到各二级分行、各支行，全面直观反映全行操作风险状况。
（三）由被动的条线个案处置逐渐向高效、有序的案防管理体系转变。
各级监管部门和银行业机构逐渐打破各自为战、闭门造车的思维，从四个层面加强沟通协作，形成了齐抓共管的良好工4作格局。
一是监管部门内部建立了功能监管和机构监管处室之间的联动机制。
明确了案件稽查处与机构监管处之间的职责，进一步理顺工作关系，形成了“案防部署共商、案件信息共享、案件稽查共处”的工作合理。
二是辖内银行机构建立了各业务条线和合规、监察、内审之间的联动机制。
将业务条线全流程置于职能部门的监督之下。
三是监管部门和银行机构建立监审联动机制。
构建全辖42家金融机构、12个银监分局以“一把手”为第一责任人、分管领导为主要责任人的案防工作网络，形成渠道畅通、纵横交错、相互制约的案防工作网络。
四是银行业与外部公、检、法司法机关建立了定期的协商、沟通、合作机制。
这些机制、措施，保证了我省银行业金融机构案防工作取得良好成效。
二、正确把握当前形势当前案防形势总体平稳。
但在宏观经济“三期叠加”时期，在继续实施稳健货币政策的情况下，金融领域风险可能“水落石出”，加速暴露。
今年国内相继出现中诚信托、兴润地产、海鑫钢铁等风险事件，国外投行也在大肆炒作我国将出现“明斯基时刻”，可谓树欲静而风不止，也预示着今年案防形势将异常严峻，不容懈怠。
（一）从全国银行业案件形势看，案件数量自2011年后再次出现反弹，显示当前银行业案件正处于多发期，案防形势不容乐观。
2013年，全国银行业金融机构共报送案件90件，5剔除不可比因素后，同比增加5件，增幅7%，涉案金额14.3亿元，同比减少2.5 亿元，降幅15%。
其中，百万元以上案件55件，同比增加5件，增幅10%，涉案金额14.2亿元，同比下降2.5亿元，降幅15%。
主要有以下特点：一是农信社、国有银行和邮储银行案件数量较多，城商行涉案金额较高。
2013年有8类机构发生案件，同比增加1类机构。
其中，农村中小金融机构、国有商业银行和邮政储蓄银行分别发生案件39件、18件和14件，合计占全部案件数量的79%。
农村中小金融机构中，农信社案件数量最多，为29件，占该类机构的74%；国有商业银行中，工行、建行和中行案件数量较多，各发生5件，合计占该类机构的83%。
共有5类机构涉案金额超亿元，其中涉案金融最高的是城商行，涉案金额4.3 亿元，占全部涉案金额的30%。
二是外部骗贷案件和银行员工违法放贷案件呈高发态势。
2013年，信贷领域案件33件，占全部案件的37%，同比上升7个百分点，信贷类案件多呈现外部骗贷与内部违法放贷相互交织的特点。
一是违法放贷案件明显增多。
2013年，因银行业金融机构内部人员涉嫌违法犯罪被公安、司法机关立案侦查的有23件，涉案金额1.8亿元，同比分别增加33和31个百分点。
共有31名银行员工被刑拘。
二是外部骗贷手段以虚假资料、虚假担保为主。
2013年共发生外部骗贷案件10件，涉案金额2.8亿元，共中多数采取虚构贸易背景、提供虚假申贷资料、虚假抵质押手段实施诈骗。
三是出现一些新型贷款诈骗案件。
比6较典型的有渣打银行（中国）深圳分行发生的针对该行无担保个人贷款实施的诈骗案件，犯罪分子贷款时从形式上千方百计满足银行信贷要求，得手后还故意预留部分还款金额，供银行扣款以迷惑银行。
三是存款和柜台业务领域大要案较为集中。
2013年，共发生千万元以上案件18件，涉案金额12.5亿元，其中9件发生在存款和柜台领域，分别占全部千万元以上案件的50%和61%，是大要案较为集中的领域。
一是重要空白凭证管理漏洞引发重大案件。
二是挪用客户资金和空存存款是主要作案手段。
四是票据业务领域爆发多起重大案件或风险事件。
2013年，票据领域发生案件5起，风险事件4件，共涉及金额2.4亿元。
一是违规办理理票据贴现。
二是票据查验工作存在漏洞导致银行资金被骗。
三是银行员工非法收取贴现客户利益引发案件。
五是银行员工参与民间融资和非法集资问题依然突出。
当前民间融资、非法集资等外部风险通过银行内部员工、外部不法分子、中介机构和贷款企业等多种渠道向银行体系传染渗透，由此引发的银行案件或风险事件居高不下。
据统计，2013年因银行员工参与民间融资和非法集资案件5件，风险事件12件，共涉及金额7.2亿元。
六是迟报、瞒报案件或风险事件现象仍时有发生。
当前，部分银行业金融机构对案件信息报送重要性认识不足，对有关报送制度学习不深入、理解不到位，个别甚至怀有侥幸心理，7发生了多起迟报、瞒报案件事件。
（二）从我省案防形势看，目前我省银行业案件防控形势总体保持平稳，主要表现在：一是辖内国有银行案件数大大减少。
同比减少7起，下降33个百分点；二是案件成功堵截率明显提高。
同比多增5起，提高19.7个百分点；三是内部员工作案逐步减少，占全年案件风险信息总数45%。
尽管如此，案防形势依然不容乐观，风险隐患犹存。
一是道德风险较为突出。
近年来，民间借贷、非法集资等行为在社会上盛行，辖内一些银行机构员工也相继卷入其中，有的员工参与社会民间借贷、经商办企业和非法集资活动；有的以单位名义、员工以个人名义对外提供担保形成经济纠纷案件；有的充当资金“掮客”；有的违规出租、出借本人账户；有的信用卡违规套现或恶意透支，有的甚至涉嫌赌博、诈骗。
二是外部侵害呈高发态势。
随着银行业案防高压态势持续强化，案防机制建设逐步完善，监督检查频率不断提高，银行业内部人员作案的机率大大降低，不法分子利用盗窃、抢劫等手段针对银行机构实施的外部侵害表现尤为突出，外部侵害风险呈高发态势。
2013年，外部侵害案件风险信息共12起，占总数的54.5%。
