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泰康人寿KPI关键绩效指标辞典:个人绩效考核指标
KPI关键绩效指标辞典一.财务类指标关键绩效指标指标定义/计算公式数据来源部门费用预算达成率(实际部门费用/计划费用)*100%部门费用实际及预算资料项目研究开发费用预算达成率(实际项目研究开发费用/计划费用)*100%项目研究开发费用实际及预算资料课题费用预算达成率(实际课题费用/计划费用)*100%课题费用实际及预算资料招聘费用预算达成率(实际招聘费用/计划费用)*100%招聘费用实际及预算资料培训费用预算达成率(实际培训费用/计划费用)*100%培训费用实际及预算资料新产品研究开发费用预算达成率(实际新产品研究开发费用/计划费用)*100%新产品研究开发费用实际及预算资料承保利润寿险各险种的死差损益情况，死差损益=实际死亡率-预期死亡率理赔统计、精算部赔付率（本期实际赔付额+本期未决赔款-本期支付上期未决赔款）/本期经过的寿险风险保费理赔统计、精算部内嵌价值的增加将来保单价值的贴现值精算部、财务部人力成本总额控制率(实际人力成本/计划人力成本)*100%财务部标准保费达成率(公司实际标准保费/计划标准保费)*100%财务部附加佣金占标准保费比率(附加佣金/营销标准保费)*100%
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财务部续期推动费用率(续期推动费用/“孤儿单”佣金)*100%财务部业务推动费用占标准保费比率(业务推动费/标准保费)*100%财务部公司总体费用预算达成率(公司实际总费用/预算总费用)*100%管理费用实际及预算资料公司办公及物业管理费用预算达成率(实际数/预算数)*100%财务部车辆费用预算达成率(实际数/预算数)*100%财务部党办管理费用预算达成率(实际数/预算数)*100%财务部党办、工会费用预算达成率(实际数/预算数)*100%财务部日常办公费用预算达成率(实际数/预算数)*100%财务部办公费用预算达成率(实际数/预算数)*100%财务部会务、接待费用达成率(实际数/预算数)*100%财务部专项费用预算达成率(实际专项费用/预算专项费用)*100%财务部销售目标达成率(实际销售额/计划销售额)*100%销售报表理赔率(理赔数量/销售数量)*100%理赔报表产品/服务销售收入达成率(实际销售收入/计划销售收入)*100%销售月报表全部账户净投资收益率/同期Benchmark全部帐户净投资收益率/投资委员会选择的市场基准收益率（Benchmark=国债指数、企业债指数、封闭式基金指数、LIBOR、CFO评估的CD基准利率按计划的可投资比例加权的同期收益率）财务部/证券市场公布数据投资收益率计划达成率(董事会批准的年度计划收益率)全部帐户净投资收益率/董事会批准及不时调整的的年度投资计划财务部不良帐款比率/Benchmark按照中央银行贷款分类标准逾期不能收回
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2020年4月19日
商业银行绩效考核指标体系设计
A商业银行
绩效考核指标体系设计文档仅供参考
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2020年4月19日 目录
一、前 言 ....................................................................................... - 3 -
（一） 研究的背景和意义 ...................................................... - 3 -
（二） 相关理论综述及研究方法 .......................................... - 6 -
二、A商业银行绩效考核现状 .................................................... - 10 -
（一） A商业银行基本状况简介 ......................................... - 10 -
（二） A商业银行现有绩效考核指标 ................................. - 12 -
（三） A商业银行现有绩效考核办法 ................................. - 13 -
三、A商业银行绩效考核存在的问题 ......................................... - 15 -
（一） 绩效指标选择存在的问题 ........................................ - 15 -
（二） 绩效指标结构存在的问题 ........................................ - 16 -
（三） 绩效指标应用存在的问题 ........................................ - 17 -
指标体系
一、指标设定
综合考虑了我司业务发展的部署及目前业务发展的现状，制定了以下指标：
标准化团队指标
标准业务室 标准业务部 标准督导区
团队总产能
（单位：万元） A类 B类 C类 A类 B类 C类 A类 B类 C类
3.2 2.6 2.1 11.7 9.8 7.8 43.2 36
28.8
人均产能 3000 2500 2000 3000 2500 2000 3000 2500 2000
人力 15 60 240
活动率 70% 65% 60%
3个月转正率 35%
（总公司将根据业务发展的情况调整各项指标数值）
业务员达标标准
FYP
A类 B类 C类
标准业务员 3000 2500 2000
优秀业务员 8000 7000 6000
明星业务员 20000 17000 15000
（总公司将根据业务发展的情况调整各项指标数值）
二、KPI指标分析与改善措施
问题 分析原因 改善措施
增员率
偏低 1、增员活动量不足
（1）意愿：
①不了解组织利益
②增员创伤
③辅导意愿低
（2）能力
①增员选择能力不足②辅导能力弱
2、销售与增员习惯不习惯
3、业务主管本身产能低、无吸引力
4、职场气氛差、脱落率高
5、人员素质低、人均收入低
6、缺乏单位内部在职训练 1、方法：
（1）不推销，即死亡——增员是推销的延伸
（2）不增员，即死亡——增员是寿险经营的命脉
（3）运用基本法——组织利益，高效率，高报酬
（4）熟悉各种增员方法，来源，面谈技巧
（5）运用各项选择流程，工具与概念
（6）业务主管以身作则，单位举办增员活动
（7）拟定年度人力发展计划
（8）改善职场布置，气氛，提升工作士气
（9）提高三个月转正率，降低脱落率
（10）提升人均绩效，追求团队荣誉
（11）改善正式业务员比例，优化人员组织结构
2、规划、设定每月（季）增员活动，新聘人员时应考虑：
（1）代理人登陆考试时间、次数
Ｓｗｅｅｐｉｎｇ ＯＶｅＦ ｔｈｅ Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ Ｉ管理纵横
对ＫＰＩ考核指标体系的分析与研究
周昕 中国太平洋财产保险股份有限公司湖北分公司财务部４３００１ ５
摘要：随着经济的高速发展，我国各企业对员工的技能有了更高的要求。为了使员工按企业制度和规定做好份内
的工作，现在我国各企业开始对员工实行ＫＰＩ考核指标管理。该指标等对企业员工工作的质量和效率进行统计和考 量。督促员工更快，更好的完成工作。本￣Ａ，ＬＫＰＩ的概念出发，然后介绍现存的ＫＰｂｉ￣＇标类别，并以保险公司为例，揭
示ＫＰＩ指标在企业的实际运用。
关键词：ＫＰＩ；概念；重要性；应用
一、ＫＰＩ的概念 ＫＰＩ的中文称谓为关键绩效指标，该指标又叫做重要性指标和
主要性指标。顾名思义该指标是企业所有指标中的关键和重心。
ＫＰＩ指标是用来衡量一个企业的管理成效和员工工作绩效的最重要
的指标。ＫＰＩ作为衡量企业管理水平的工具，该指标的数据必须是
客观的，不以人的意志为转移的事实依据。ＫＰＩ考核指标一般用于
对企业财务和员工的质量和效率的量化考核上，有助于激励企业和
员工更好的努力和发展。
二、ＫＰＩｔ￣标的类别
ＫＰＩ指标的出发点，并不是为了ＫＰＩ指标服务的，ＫＰＩ指标的存在
是为了给企业的发展标定正确的方向并给企业的管理一个合理的
定位。虽然我国的市场经济在快速发展，但我国大部分企业仍然存
在管理基础不够坚实，没有合理且清晰的发展战略规划的缺陷。从
现阶段的企业来看，为了企业的发展能够满足自身的需求，企业在进
行ＫＰＩ指标定制时应根据指标与企业的契合度，选取适合自己企业
发展的ＫＰＩ指标。目前，中国企业存在的指标有以下三种：
（一）发展性指标
发展性指标是针对企业的发展而指定的关键性绩效指标。该
指标根据企业的整个战略规划进行分析，它能将企业发展的关键成
功因素进行分解并将这些因素进行量化。发展性指标在量化考核
中会将企业进行考核的目的和方向进行详细阐述，使企业员工能够
