!-
1 引言
目前，世界各地很多服务提供商采纳了TM论坛的TOM2.1业务架构模式，TOM已经成为服务提供商运营管理的工业标准。但是，TOM存在两点不足之处：TOM只包含了运营管理过程，而没有覆盖整个企业的业务过程；TOM没有充分考虑到电子商务和Internet对业务环境的影响以及运营商业务关系的越来越复杂性。针对于此，ETOM以TOM为核心，对这两方面进行了扩展。具体的讲，ETOM对TOM有以下改进之处：
范围扩展到整个的企业流程；
由于营销过程在电子商务中的重要性，明确标识了营销过程；
明确了企业管理过程；
为了强调客户优先的过程，将实施、保障、计费（Fulfillment、Assurance、Billing，FAB）引入高层视图；
定义了运作支持和条件准备垂直过程组（Operations Support &Readiness，OSR），可应用在除企业管理（Enterprise Management Processes，EM）的所有功能层。为了集成电子商务，使得客户能够进行自我管理，企业必须对那些使得客户直接操作的、在线的运营过程成为可能的过程（即OSR）进行深入的了解；
标识了战略、基础设施、产品过程（Strategy、 Infrastructure and Product，SIP），并将其分为三个垂直的过程组：战略（Strategy&Commit，SC）、基础设施生命周期管理(Infrastructure Lifecycle Management，ILM)、产品生命周期管理(Product Lifecycle
Management，PLM)。这些过程组与运营过程（OPS）具有不同的时间周期，OPS通常是每天的或每分的，而SIP通常具有较长的时间周期；
由客户关怀或面向服务的方式转化为客户关系管理（Customer Relationship
Management ，CRM）。CRM强调以下几个方面：客户的自我管理和控制，增加有价值客户对企业的贡献；利用信息来为客户提供个性化服务。
第 1 页 共 11 页 附件
票据交易管理办法
第一章 总则
第一条 为加强商业汇票票据交易管理，规范业务操作，控制业务风险，根据《票据法》《支付结算办法》《票据交易管理办法》《上海票据交易所票据交易规则》等票据业务相关法规制度，结合我行有关规定，制定本办法。
第二条 本办法所称商业汇票，是指通过上海票据交易所系统电子化后的纸质商业汇票或者电子形式的商业汇票等可交易票据。
第三条 本办法所称上海票据交易所（以下简称“票交所”）是中国人民银行指定的提供票据交易、登记托管、清算结算和信息服务的机构。
第四条 本办法适用于我行通过票交所办理的人民币票据交易业务。
本办法所称票据交易业务，包括转贴现、质押式回购和买断式回购、再贴现等。
转贴现是指卖出方将未到期的已贴现票据向买入方转让的交易行为。
质押式回购是指正回购方将票据出质给逆回购方融入资金的同时，双方约定在未来某一日期由正回购方按约定金额向逆回购方返还资金、逆回购方向正回购方返还原出质票据的交易行为。
再贴现是指我行在票据未到期日前将票据背书权利转让人民银行，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给我行的票据行为。再贴现包括买断式再贴现以及回购式再贴现。
买断式回购是指正回购方将票据卖给逆回购方的同时，双方约定在未 第 2 页 共 11 页 来某一日期，正回购方再以约定价格从逆回购方买回票据的交易行为。
本办法所称正回购是指我行作为正回购方的回购业务，逆回购是指我行作为逆回购方的回购业务。
第五条 票据交易的基本原则：
（一）安全性原则。建立健全票据交易各项规章制度，依法合规开展业务，确保票据、资金安全。
（二）流动性原则。票据交易必须满足全行流动性管理的相关要求及监管部门的监管要求。
（三）规范性原则。统一规范票据交易操作流程，充分发挥专业优势，努力降低经营成本，提高业务效益。
（四）盈利性原则。票据交易在满足流动性、行内相关管理指标的前提下，要不断提高盈利水平，提高资金运营效率。
债券投资类贷款业务操作规程
为规范贷款资金债券投资业务，有效防范投资风险，制定本规程。
第一条 开立开通账户
贷款经理以贷款计划的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立银行间市场乙类债券托管账户并开通债券结算资金（DVP）专户、在银行间市场清算所股份有限公司开立上海清算所持有人账户。
（一）开立银行间市场乙类债券托管账户需提供以下材料：
1、债券账户基本信息与业务申请表；
2、债券自营业务印鉴与资金清算资料表；
3、公司企业法人营业执照（副本）、组织机构代码证、金融业务许可证；
4、公司自营债券账户开户通知书；
5、设立贷款的证明文件（贷款合同或其他书面证明文件）；
6、《全国银行间债券市场债券回购主协议》、 《中央国债登记结算有限责任公司客户服务协议》；
7、中央国债登记结算有限责任公司要求的其他资料。
上述证件均需加盖公司公章。
（二）开通债券结算资金专户（DVP）需提供以下材料：
1、债券结算资金账户印鉴卡（专户DVP）；
2、《债券交易券款对付结算协议》、《债券结算资金账户使用协议》
3、中央国债登记结算有限责任公司要求的其他资料。
上述证件均需加盖公司公章。
（三）开通上海清算所持有人账户需提供的材料：
1、公司企业法人营业执照副本复印件；
2、公司金融业务许可证复印件；
3、公司组织机构代码证复印件；
4、持有人账户开立申请表（直接结算成员）；
5、授权经办人员身份证复印件；
6、结算业务印鉴卡（一式肆份，提交三份，自留一份）； 7、结算成员业务联络卡；
8、广域网接入申请单（通过上海清算所代理申请专线连接的，还须提供电信/联通SDH数字电路申请表）；
9、已签署的《结算成员服务协议》（只需协议签署声明及承诺、协议签署页一式两份，提交一份，自留一份）；
10、上海清算所要求的其他材料。
上述证件均需加盖公司公章。
第二条 办理人民银行备案
贷款业务二部贷款经理起草备案申请书、准备公司企业法人营业执照副本（复印件）、金融业务许可证（复印件）、公司自营账户开户通知书、设立贷款的证明文件（贷款合同或其他书面证明文件，加盖公司章）、中央结算公司出具的开户通知书和中国人民银行要求的其他备案资料，向注册地中国人民银行北京市中心支行备案，并取得《中国人民银行全国银行间债券市场准入备案通知书》。
银行间市场清算所股份有限公司关于DVP资金结算账户开立相关事项的通知
文章属性
• 【制定机关】银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）
• 【公布日期】2013.08.15
• 【文 号】清算所发[2013]38号
• 【施行日期】2013.08.15
• 【效力等级】行业规定
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】银行业监督管理
正文
银行间市场清算所股份有限公司关于DVP资金结算账户开立相关事项的通知
（清算所发[2013]38号）
各结算成员：
为服务银行间债券市场券款对付（DVP）结算需求，提高银行间债券市场的结算效率，有效防范结算风险，现就DVP资金结算账户开立的有关事项通知如下：
一、全部结算成员都应指定或开立DVP资金结算账户，用于债券交易的全额逐笔DVP结算。其中，直接结算成员（A、B类）可指定其在大额支付系统的清算账户作为券款对付资金结算账户，或申请在银行间市场清算所股份有限公司（以下简称上海清算所）开立资金结算专户进行资金结算；间接结算成员（C类）可通过其结算代理人DVP资金结算账户办理资金结算，或以自身名义申请在上海清算所开立资金结算专户办理资金结算。
二、间接结算成员资金结算账户的开立由其结算代理人向上海清算所申请办理。间接结算成员应指定其在开户银行的实名账户作为资金结算账户的往来账户。结算代理人应严格按照间接结算成员真实委托，通过上海清算所客户终端发送结算、提款等指令。
三、结算成员在交易、清算、结算过程中应妥善做好资金安排，及时在DVP结算账户中存放足额应付资金，确保债券交易结算顺利完成。
四、请已开立持有人账户但尚未开通DVP资金结算账户的结算成员，9月底前向上海清算所提交相应的申请材料。直接结算成员应提交附件1申请材料，间接结算成员应提交附件2申请材料。首次申请开立持有人账户的，按上海清算所现有规定办理。
未尽事宜，请与我公司联系。
