【精品推荐】什么是平衡型基金

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)单选题（共50题）1、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（）。

A.提供业绩信息的原始出处B.不片面夸大过往业绩C.不预测未来业绩D.以上都是【答案】 D2、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.3B.5C.10D.15【答案】 C3、下列（）可以作为保险资产管理产品的投资人。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B4、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。

A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利D.不得将非公开信息泄露给他人。

【答案】 C5、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（）。

A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.返还投资人已交纳的款项C.加计银行同期存款利息D.销毁基金注册信息和资料【答案】 D6、基金合同成立的时间是（）。

A.投资人交纳认购的基金份额的款项时B.基金管理人提交验资报告时C.基金管理人申请注册登记时D.基金份额发售时【答案】 A7、平衡型基金具有的特点不包括（）。

A.既注重资本增值又注重当期收入B.兼具增长与收入双重目标C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D.与增长型基金相比，风险大、收益高【答案】 D8、基金管理人的合规政策没有明确规定（）。

A.员工需要遵守的基本原则B.识别合规风险的主要程序C.管理合规风险的主要程序D.合规风险的处理评估【答案】 D9、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。

A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则【答案】 C10、基金公司（）是基金投资运作的支撑部门。

理财产品提示中等风险是什么意思理财产品提示中等风险是什么意思？中等风险指的是一种风险水平，通常介于低风险和高风险之间。

通常来说，中等风险意味着投资者可能会面临一些市场波动和投资价值的下降风险，但同时也有机会获得相对较高的投资回报。

常见的中等风险投资理财产品有：1、债券：债券投资通常被认为是中等偏低风险的投资。

不同类型的债券具有不同的信用风险和利率风险，而收益越高的债券可能伴随着更高的风险。

2、混合型基金：混合型基金投资于股票和债券等多种资产类别，以实现较好的风险和回报平衡。

这些基金通常是中等风险水平，追求长期投资增长的投资者比较适合投资这类产品。

风险大吗?中等风险的理财产品相对于低风险产品来说，风险程度可能较高，但相对于高风险产品来说，风险程度可能较低。

不过事实上，这个标准是因人而异的，由于每个投资者对风险的承受能力不同，对于某些投资者来说，中等风险可能被视为较大的风险，而对其他风险承受能力水平较高的投资者来说，中等风险的理财产品可能属于这类投资者可接受的范围。

投资者在选择中等风险的理财产品时，应综合考虑个人风险承受能力、市场环境和投资标的等因素，并与个人的长期投资目标相匹配。

同时，建议在进行任何投资之前咨询专业的金融顾问以获取个性化的投资建议。

中等风险理财会亏本吗？根据银行理财风险等级的划分，理财产品风险等级可由低到高划分为五个级别：R1（谨慎型）、R2（稳健型）、R3（平衡型）、R4（进取型）、R5（激进型）。

所谓中等风险理财，一般对应的是R2（稳健型）和R3（平衡型），R2属于中低风险，R3属于中等风险。

常见的R3（平衡型）理财产品包括银行净值型理财产品、债券基金等。

1、银行净值型理财产品基于打破刚性兑付的政策要求，银行新发行的理财产品都以净值型产品为主，净值型产品的主要特点在于没有预期预期收益，仅有业绩比较基准，也不存在刚性兑付，所有的盈利或亏损都有投资者自行承担。

由此可见，银行净值型理财产品是不保本也不保预期收益的，理论上存在亏本的风险。

r3中等风险是什么意思Ⅰ r3中等风险代表什么r3中等风险代表风险程度中等。

基金风险等级r3平衡型，指的就是该产品属于中风险，风险程度为中等。

一般随着风险等级的升高，投资者需要承担的风险也会升高，相应的收益也会更高，而R5激进型为最高风险等级。

投资有风险，理财需谨慎。

但在理财过程中，很多投资者都发现理财产品是有相应的风险等级的。

风险等级共区分五个等级，其中包括有R1为谨慎型（低风险）、R2稳健型（中低风险）、R3平衡型（中风险）、R4进取型（中高风险）、R5激进型（高风险）。

中低风险产品，相对来讲，是面向大众化投资理财的主力产品。

R3级理财产品是属于中风险，产品预期收益的波动加大，无法达成的概率加大，相对比较匹配平衡型投资者。

1，中低风险是什么意思:中低风险指的是R2级风险理财产品（这一级理财产品也有不同叫法，比如说，也可以称之为，低风险理财产品，二级风险理财产品，R2风险产品等等）。

它的内在含义是，非保本浮动收益，但是本金亏损的概率较小，收益不能达成的概率也较小。

匹配人群比较广泛，适合稳健型平衡型进取型，激进型等多类投资人。

适合大众理财。

2，R3是中风险吗:恢复非常明确，是。

这类产品，不仅注重安全性，而且注重收益性，在二者之间力争一个平衡。

这种产品内在的含义是，非保本浮动收益，有可能出现本金亏损，或者预期收益，大幅波动不能达成。

他比较适合平衡型投资人。

在相对安全的情况下，追求收益。

在一些理财平台上购买理财产品要谨慎，一定要识别平台的合法性和安全性，一定要购买适合自己风险偏好的理财产品。

银行客户经理说，理财风险评估等级划分为低风险、中低风险、中等风险、中高风险、高风险5个等级，分别对应的标识是R1、R2、R3、R4、R5。

每个级别对应的风险偏好如下： R1级对应的是谨慎型风险偏好——低风险； R2级对应的是稳健型风险偏好——中低风险； R3级对应的是平衡型风险偏好——中等风险； R4级对应的是进取型风险偏——中高风险； R5级对应的是激进型风险偏好——高风险。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案单选题（共30题）1、平衡型基金具有的特点不包括（）。

A.既注重资本增值又注重当期收入B.兼具增长与收入双重目标C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D.与增长型基金相比，风险大、收益高【答案】 D2、(2017年)2016年7月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1．00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为（）。

A.50元和9950元B.54.73元和10945元C.55元和10945元D.49.75元和9950.25元【答案】 A3、（2021年真题）以下不属于资产管理行为功能作用的是（）。

A.帮助投资者进行投资决策B.为市场经济体系有效资源配置C.对金融资产进行合理定价D.为投资者资产的保障增值提供保险【答案】 D4、(2017年)基金管理人内部控制的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、（2018年真题）基金半年度报告（）披露内部监察工作情况，年度报告（）披露内部监察工作情况。

A.无须，无须B.必须，必须C.必须，无须D.无须，必须【答案】 D6、下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。

A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销【答案】 B7、基金持有人与基金管理人之间的关系是（）。

A.委托关系B.信托关系C.代理关系D.雇佣关系【答案】 B8、（）按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。

A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.基金管理人【答案】 B9、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。

买基金就像下馆子，得先挑一家适合自己口味的饭馆，再到饭馆里点具体的菜。

要选择适合自己的基金，我们也要先了解不同类型基金的收益和风险特征，然后根据自己的风险承受能力和投资目标来选择某一类型的基金，最后在这类基金里面选择具体的基金。

所以呢，这篇文章，小旺就来帮大家将市面上的基金做下分类，我们将会采用根据基金的投资对象、投资策略、投资地域、交易场所来划分的4种方法。

那接下来就让我们分别来说说。

一、根据基金投资对象划分按照投资对象不同，我们可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币型基金和混合型基金。

1、股票型基金咱们先来说说股票型基金。

根据中国证监会对基金的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票型基金。

股票型基金投资股票的比例很高，所以这类基金在所有基金类型中风险最高，但长期收益也最高。

有很多小伙伴问过小旺：我在指旺的基金超市中，经常会看到很多股票型基金的名称中带有“价值”，“成长”，“平衡”，这些词是什么涵义呢？其实，这些词代表基金投资的股票性质不一样。

简单来说，我们会将那些价格被低估的股票叫做价值股，将那些发展前景好、利润增长迅速的股票被称为成长股。

那么，专注于价值股投资的就是价值型股票基金，而专注于成长股投资的就是成长型股票基金。

那平衡型股票基金呢，是指一部分投资价值股，一部分投资成长股的基金。

由于投资股票的性质不一样，所以风险也不同。

按照风险程度由低到高来说，价值型股票基金的风险最低，平衡型股票基金的风险居中，而成长型股票基金的风险最高，但它的长期收益也是最高的。

除了按照股票的性质来划分，还有按照行业和主题来区分的股票型基金。

比如：消费行业基金、互联网行业基金、低碳环保主题基金等等。

也有根据股票的规模进行分类的，比如大盘基金，中小盘基金等等，小旺在这里就不再一一列举了。

2、货币型基金那说完风险最大的股票型基金，咱们再来说说风险最小的货币型基金。

货币型基金指的是投资于货币市场的基金，那货币市场又是什么呢？一般来说，我们将投资期限在一年以下的金融市场称为货币市场，投资品种主要包括银行短期存款、国家和企业发行的一年以内的短期债券等等。

基金理财入门必备知识基金理财入门必备知识，你值得收藏!1、什么是证券投资基金?通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。

2、证券投资基金是如何分类的?按照基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。

按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。

3、什么是封闭基金?什么是开放式基金?封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场(一般是交易所)转让、买卖的基金。

开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。

4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别：◎基金规模和续存期不同开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。

而封闭式基金规模固定，有续存期规定。

◎买卖方式不同开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。

封闭式基金类似股票，在交易所交易。

◎定价方式不同虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。

5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势?相对封闭式基金，开放式基金有以下优势：◎透明度高开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。

◎流动性好投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。

另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。

◎更好的客户服务投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。

6、什么是成长型基金?什么是价值型基金?成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并具备增值潜力的公司。

平衡型基金是什么意思?平衡型基金代表什么意思平衡型基金就是指以不仅得到本期收益，又追求完美股票基金财产长期性升值为项目投资总体目标，把资产多元化投资于个股和债卷，以确保资产的安全系数和营利性的股票基金。

平衡型基金(Balance Fund)多元化投资于个股和债卷的共同基金。

一般当股票基金职业经理人不看中后势时，会提升抗跌性极强的债券投资占比;相反，当股票基金职业经理人看中后势时，则会提升较具资本利得盈利机遇的股市投资占比。

平衡型基金的优点：在2003、2004、二零零五年这三个较为起伏的年代中，数据信息显示信息，A股市场中平衡型基金的均值收益率不少于股票基金，乃至高过股票基金的收益。

此外，A股市场几回市场行情调节显示信息，平衡型基金的起伏相对性于股票基金为小。

从国外长期性销售市场主要表现看，启明星数据统计显示信息，在亚洲地区各种共同基金中，平衡型基金过去十年间的总收益远远超过了包含股票型基金以内的其他类型的股票基金，这证实了平衡型基金在起伏市场行情中的稳定项目投资工作能力。

因而，针对风险性承受力较低的投资人来讲，可将平衡型基金做为起伏销售市场中重点关注的股票基金种类。

平衡型基金的类型：平衡型基金能够粗略地分成二种：一种是股债平衡型基金，即私募基金经理会依据市场行情转变立即调节股债配备占比。

当私募基金经理看中股票市场的情况下，提升个股的持仓，而当其觉得股市有可能出現调节时，会相对提升债卷配备。

另一种平衡型基金在股债均衡的另外，较为注重到点分紅，大量地考虑到落袋为安，也是防范风险的方式之一。

以上投摩根双息平衡基金为例子，该股票基金契约书要求：当已完成盈利超出金融机构一年定期定期存款利率(稅前)1.5倍时，务必分紅。

喜好分紅的投资人可考虑到该类股票基金。

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投资理财的入门知识和技巧投资理财的入门知识和技巧理财类型有哪些1、存款：存款是最传统的理财，人人皆知的理财通常为三个月、半年、一年。

2、银行理财产品：银行近几年来推出的银行理财产品颇受关注，额度为5万元起存，只要在早九点到下午三点期间可以随意赎回，收益是活期额6到10倍，通常29天以上会超过一年的定期利率。

3、保险：很多家庭上有老下有小，但对于理财投资入门与技巧并不了解，如果想全面兼顾很困难，因此保险成为了很多家庭的保护伞，可以在老人能照顾自己，孩子还没有或者还很小，消费少的时候，给父母买上一份医疗保险，为孩子买一份教育储蓄险，可以在以后的日子里不用为老人生病、孩子上学操劳。

4、p2p理财产品：推荐团贷网。

其网络理财预期年化收益13%，还是很值得投资的，而且是上市公司背景，安全系数也很好。

还拥有投资门槛低，期限灵活，取现便捷等多重优点。

5、基金：基金定投比较适合工薪阶层的定期存款，收益比银行存款收益高，而且具有一定的监督作用，不过基金比较适合长期持有，累积资本。

6、贵金属：黄金、白银有三种投资类型：①定投型：每月固定投入1克或者多克黄金，但扣款时间可以根据投资者而定，可以卖出和提取。

②实物性：可以购买金条、金钱、金元宝之类的黄金做以增值，或赠送亲朋好友。

③纸黄金：这个是在市场上低卖高卖，风险性较高的投资。

7、信托理财：资金门槛最低100万，但收益较高，通常在百分之九以上，例如华夏泉盛投资理财公司的“金鼎鸿稳健收益投资项目”年收益最高能达到百分之十五。

关于个人投资理财入门知识的介绍就是上面这些，另外选择理财技巧很重要，专家告诉您理财投资入门与技巧，理财一定要依据自身条件来选择，如果是风险承受能力较小的，可以选择银行理财产品，如果是为了追求高收益的投资者，有一定的风险承受力，可以选择信托类理财产品，通常在投资中年轻人选择基金定存或p2p理财产品;中年人选择信托理财;老年人选择银行理财产品或者存款。

投资渠道理财投资可谓热点众多，归纳起来主要在十二个方面：炒金中国银行在上海推出专门针对个人投资者的“黄金宝”业务之后，炒金一直是个人理财市场的热点，备受投资者们的关注和青睐。