电子汇票操作流程(1)

企业网银电子汇票业务操作手册二、开立电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。

2. 在电子汇票功能页面，选择“开立电子汇票”。

3. 输入汇票相关信息，包括汇款人、收款人、汇票金额、到期日期等。

4. 核对信息无误后，点击“确认开立”。

三、查看电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。

2. 在电子汇票功能页面，选择“查看电子汇票”。

3. 根据需要选择查询条件，如“汇款人”、“收款人”、“到期日期”等。

4. 点击“查询”按钮，系统将显示符合条件的电子汇票列表。

四、修改电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。

2. 在电子汇票功能页面，选择“修改电子汇票”。

3. 根据需要修改汇票信息，并核对修改后的信息。

4. 点击“确认修改”按钮，系统将保存修改后的新信息。

五、撤回电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。

2. 在电子汇票功能页面，选择“撤回电子汇票”。

3. 根据需要选择要撤回的电子汇票。

4. 点击“确认撤回”按钮，系统将执行撤回操作。

六、签收电子汇票1. 收到对方开立的电子汇票后，登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。

2. 在电子汇票功能页面，选择“签收电子汇票”。

3. 输入对方开立的电子汇票信息，包括汇款人、收款人、汇票金额、到期日期等。

4. 核对信息无误后，点击“确认签收”，系统将执行签收操作。

七、兑付电子汇票1. 到达电子汇票到期日后，登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。

2. 在电子汇票功能页面，选择“兑付电子汇票”。

3. 根据需要选择要兑付的电子汇票。

4. 点击“确认兑付”按钮，系统将执行兑付操作。

八、注意事项1. 在办理电子汇票业务前，确保企业账户内有足够的余额。

2. 汇票信息填写时要仔细核对，避免错误导致操作失败。

3. 汇票到期前需提醒对方进行签收操作，以确保按时兑付。

4. 如果出现汇票信息错误或其他疑问，及时联系银行客服人员进行处理。

电子商业汇票网上银行操作流程出票申请1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议，点击下一步；2．制单员若要修改出票日期，可钩选修改出票日期，对出票日期进行修改，但必须按照业务规则进行修改；3．制单员若发现出票信息有误，可点击重签协议，输入修改协议原因，直接提交银行处理，不需复核；4．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

出票申请撤销1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击出票撤销，系统返回出票申请登记成功的票据，选择要撤销出票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉出票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。

选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

交票\退票1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击交票\退票，系统返回客户已成功出票的票据，选择要交票或退票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认票据信息，点击交票或退票按钮，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票\退票复核，在待复核单据列表中选择单据进行复核。

选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

交票撤销1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击交票撤销，系统返回交票成功但收票人未应答的票据，选择要撤销交票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。

选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

电子银行承兑汇票操作步骤步骤一：创建电子汇票1.打开电子银行系统，并登录账户。

2.在系统中选择创建电子汇票功能。

3.输入相关信息，如汇票金额、付款人、收款人、付款期限等。

4.确认无误后，点击“创建”按钮生成电子汇票。

步骤二：电子汇票承兑1.收款人登录电子银行系统，并选择承兑汇票功能。

2.输入被承兑汇票的信息，如汇票号码、金额、汇票到期日等。

3.确认无误后，点击“承兑”按钮进行承兑操作。

4.系统会自动生成承兑记录，并将汇款人的账户金额减少，收款人的账户金额增加。

步骤三：电子汇票支付1.收款人在电子银行系统中选择支付汇票功能。

2.输入支付的汇票信息，如汇票号码、支付金额等。

3.确认无误后，点击“支付”按钮进行支付操作。

4.系统会自动从收款人的账户中扣除相应金额，并将钱款转给汇款人。

步骤四：电子汇票提示收款1.汇款人登录电子银行系统，并选择提示收款功能。

2.输入被支付汇票的信息，如汇票号码、支付金额等。

3.确认无误后，点击“提示收款”按钮进行操作。

4.收款人的账户会收到汇款人的提示信息，以便及时核实并确认收款。

步骤五：电子汇票核验收款1.收款人登录电子银行系统，并选择核验收款功能。

2.输入要核验的汇票信息，如汇票号码、支付金额等。

3.确认无误后，点击“核验收款”按钮进行核验操作。

4.若收款人确认已收到对应款项，系统会生成核验收款记录，并完成整个电子汇票的交易流程。

此外，电子银行承兑汇票涉及到账户资金的转移与支付，用户在使用过程中应谨慎操作，确保账户信息的安全性，并及时核验和确认汇票信息，以避免可能的风险与误操作。

附件1上海票据交易所电子商业汇票系统接入操作规程第一章总则第一条为做好电子商业汇票系统接入、变更和退出工作，根据《票据交易管理办法》《中国人民银行关于实施电子商业汇票系统移交切换工作的通知》（银发〔2017〕73号）等，结合上海票据交易所相关规定，制订本规程。

第二条电子商业汇票系统系统参与者是指具有大额支付系统行号，直接接入电子商业汇票系统处理电子商业汇票业务的银行业金融机构、财务公司（以下统称金融机构）。

第三条系统参与者通过接入点以直连方式接入电子商业汇票系统。

直连分为自主直连和集中接入直连。

第四条接入电子商业汇票系统的金融机构应具备下列条件：（一）拥有大额支付系统行号；（二）满足接入电子商业汇票系统的相关技术及安全性要求；（三）具有健全的电子商业汇票系统相关内部管理制度；（四）已接入中国票据交易系统。

第二章申请接入第五条金融机构申请接入电子商业汇票系统，应以法人为单位提交如下申请材料：（一）电子商业汇票系统接入申请书（内容包括但不限于：总部及拟同时接入的分支机构基本信息、近三年票据业务概况、人员配备和制度建设情况、已接入中国票据交易系统情况、申请接入方式及指定联系人和指定邮箱等）；（二）总部及拟同时接入的分支机构营业执照（正本）复印件；（三）金融许可证复印件；（四）电子商业汇票系统内部管理制度（包括业务管理办法、系统管理办法、应急处置预案等）；（五）电子商业汇票系统系统参与者信息登记表（附1）；（六）集中接入技术服务机构同意接入其系统的书面意见及接入准备情况（申请集中接入直连的金融机构需提供）；（七）财务公司待生效行名行号证明材料（由人民银行省级分支机构出具，无大额支付系统行名行号的财务公司需提供）；（八）终止新增业务代理承诺函（附2，原通过业务代理接入的金融机构需提供）。

上述材料均应加盖金融机构公章。

第六条上海票据交易所受理申请材料后，在20 个工作日内予以审核，并通过大额支付系统查询查复核实银行业金融机构真实性，通过人民银行省级分支机构出具的待生效行名行号证明材料核实财务公司真实性。

电子银行承兑汇票操作流程第一步，申请开立电子银行承兑汇票。

申请人需登录电子银行系统，选择“汇票服务”或“财务管理”等相关功能模块，填写汇票申请书并提交。

在填写申请书时，需提供汇票金额、付款期限、收款人信息等必要内容。

第二步，银行审核。

银行收到申请后，将对申请人的资信状况进行审核，包括资金实力、信用记录等方面。

审核通过后，银行将开立电子银行承兑汇票，并通知申请人。

第三步，承兑汇票签发。

银行在审核通过后，将签发电子银行承兑汇票，并将其发送至申请人的电子银行账户。

申请人可在账户中查看到承兑汇票的具体信息，包括汇票号码、金额、承兑日期等。

第四步，汇票使用。

申请人在收到电子银行承兑汇票后，可根据需要将其用于支付或结算。

在支付时，申请人需在电子银行系统中选择“汇票支付”功能，填写汇票号码、金额、付款账户等信息，并进行确认和提交。

第五步，汇票到期兑付。

在承兑汇票到期日，银行将根据汇票上的约定进行兑付。

申请人可在到期日前选择将汇票兑付至指定账户，也可选择续期或转让等操作。

第六步，汇票管理。

在电子银行系统中，申请人可随时查询和管理持有的电子银行承兑汇票，包括查询汇票状态、办理汇票挂失、撤销汇票等操作。

总结，电子银行承兑汇票操作流程简单、便捷，通过电子银行系统的支持，申请人可实现在线申请、签发、支付和管理等一系列操作。

同时，电子银行承兑汇票具有高效、安全的特点，能够满足企业和个人的资金结算需求，为经济活动提供便利。

希望本文所介绍的电子银行承兑汇票操作流程能够为您提供一定的帮助。

银行电子商业汇票业务处理操作规程一、引言银行电子商业汇票业务是指商业银行通过电子化手段提供的汇票业务，旨在提高交易效率和安全性。

本文将详细介绍银行电子商业汇票业务的处理操作规程，包括业务流程、操作要点和注意事项。

二、业务流程1. 申请开立电子商业汇票1.1 客户登录银行电子商业汇票系统，填写相关信息，包括汇票金额、付款人、收款人等。

1.2 银行系统对客户填写的信息进行验证，确保信息的准确性和完整性。

1.3 银行系统生成电子商业汇票，并发送给客户确认。

1.4 客户确认无误后，支付相应的手续费，并将电子商业汇票发送给收款人。

2. 电子商业汇票的转让和背书2.1 持有电子商业汇票的收款人可以将其转让给其他人。

2.2 转让人在银行电子商业汇票系统中进行转让操作，填写转让人和受让人的信息。

2.3 银行系统对转让操作进行验证，并生成新的电子商业汇票。

2.4 转让人将新的电子商业汇票发送给受让人。

3. 电子商业汇票的承兑和支付3.1 收款人可以将收到的电子商业汇票提交给银行进行承兑。

3.2 银行对电子商业汇票进行验证，并决定是否承兑。

3.3 银行将承兑的电子商业汇票支付给持有人。

3.4 银行在支付电子商业汇票后，将其注销或作废。

4. 电子商业汇票的查询和查询4.1 客户可以通过银行电子商业汇票系统查询自己的电子商业汇票信息。

4.2 银行可以通过电子商业汇票系统查询所有电子商业汇票的信息。

三、操作要点1. 信息准确性在申请开立电子商业汇票时，客户需要确保填写的信息准确无误，特别是汇票金额、付款人和收款人等重要信息。

2. 安全性保障银行电子商业汇票系统需要具备高度的安全性，包括用户身份验证、数据加密和防止篡改等措施，以保障交易的安全性。

3. 业务流程规范银行和客户在进行电子商业汇票业务时，需要按照规定的流程进行操作，确保业务的顺利进行。

4. 电子商业汇票的转让和承兑转让人在进行电子商业汇票转让时，需要填写准确的转让人和受让人信息。

电票系统开立流程
1.开企业网银(正常开网银全部资料）
2.电票签约（最好是在网银系统操作，核心系统只能签约某一项）,如果开票额度大于设置的日累计限额需要临时更改限额，待票据开立成功后再调整回原来的限额.填写两次调整的申请表.
签约账号管理和签约两个都要选
资料：(1）电子商业汇票业务服务协议
（2）电子商业汇票业务申请（变更)表
（3)授权书
（4)法人身份证
（5）经办身份证
3.核心系统开立+划转保证金
（1)1251开立
（2）1252 划转（注:电票系统日期选择的是年利率）
4.客户登陆网银，按如下操作进行
电子票据→票据编辑→添加票据→出票→出票登记→提示承兑
5.承兑预签收（柜台有票据号的人做此步骤）
承兑业务管理→预签收→核对信息→同意签收
客户在输入承兑人账号时,是输入的“0“
6.承兑申请
承兑业务管理→新增申请→输入账号→下一步，直到提交成功
7.客户经理根据批次号做入库
8.授信部门审核业务。

农行办理电子银行承兑汇票操作流程2019年10月关于农行办理电子银行承兑汇票业务，对全部流程进行了梳理，具体有签约、贸易通受理、C3流程、贸易通复核确认，现将所有流程归纳总结如下，如有不当之处请各位帮忙指正。

第一，准备工作。

在这个环节需要对客户进行签约，评级、分类。

1、签约。

新客户办理电票需要在企业网银、贸易通进行签约，均在营业网点柜面即可处理。

其中网银签约的BoEing交易码为46460；贸易通签约：登录贸易通系统-电子商业汇票-业务签约。

所需资料：营业执照、法人身份证、经办人身份证、授权书、公章印模一套，须填写电子商业汇票协议和开通电子商业汇票申请书。

2、评级、分类。

办理全额保证金银行承兑汇票业务，为低风险业务，在C3中对客户发起免评级、免分类流程，以上均在支行权限内。

所需资料：营业执照、法人身份证、相关许可证、章程、近两年财务报表和近期财务报表等（与信贷基础资料类似），须上传至客户类档案。

第二，受理工作。

这个环节工作主要由我们在贸易通做。

每个支行贸易通角色有三个，分别是经办人员、复核人员、客户经理。

经办人员、复核人员须用指纹登录，客户经理可以用密码登录。

登录贸易通后，要检查是否有业务权限，最简单的判断方法是看是否有纸质商业汇票、电子商业汇票两个菜单，并且两个菜单还有下属菜单，包含申请、撤销、待处理等子菜单。

三个角色均可进行受理，如果量大，建议登录客户经理角色受理。

1、录入开票信息。

路径为：电子商业汇票-申请-出票-出票登记，点击下载出票模板，从第三行开始填写出票信息，要与客户提供的开票清单内信息一致，可以填写多笔出票信息。

此时要注意，承兑人名称、收款人开户行名称一定要与人行大额支付系统一致。

具体名称可以在贸易通主页右下角“行名行号查询”中查证。

录入开票信息也可以由客户自己在企业网银操作，企业网银-票据-电子票据-出票申请。

2、上传开票信息。

开票信息录好后，在出票登记界面点击“浏览”，选中所填表格，确定后在点击“读取Excel文件”。

银行电子商业汇票业务处理操作规程一、概述银行电子商业汇票是指商业银行通过电子数据交换和数字签名等技术手段开展的汇票业务。

为了规范银行电子商业汇票的处理操作，提高业务效率和安全性，制定了本操作规程。

二、业务流程1. 申请开立电子商业汇票1.1 客户填写电子商业汇票申请书，并提供相关证明材料。

1.2 客户将申请书和证明材料提交给银行。

1.3 银行审核申请材料，确认客户资格和信用状况。

1.4 银行生成电子商业汇票，并将电子商业汇票信息发送给客户。

2. 电子商业汇票的背书和转让2.1 持票人可以通过电子渠道将电子商业汇票背书给其他人。

2.2 背书人应在电子商业汇票上签署数字签名，并将背书信息发送给银行。

2.3 银行验证背书信息的真实性，并将电子商业汇票转让给新的持票人。

3. 电子商业汇票的承兑和支付3.1 持票人将电子商业汇票提交给银行承兑。

3.2 银行验证汇票信息和持票人的身份，并决定是否承兑。

3.3 银行承兑后，将电子商业汇票的支付信息发送给付款行。

3.4 付款行根据支付信息，将款项划拨给持票人。

4. 电子商业汇票的贴现和转贴现4.1 持票人可以将电子商业汇票贴现给银行，获取提前支付的款项。

4.2 银行根据贴现申请和汇票信息，决定是否允许贴现。

4.3 银行在贴现后，将贴现款项划拨给持票人。

5. 电子商业汇票的退票和冲正5.1 银行在核查电子商业汇票信息后，发现异常情况时可以决定退票。

5.2 持票人可以申请冲正，将已经支付的电子商业汇票金额冲正回原账户。

6. 电子商业汇票的查询和打印6.1 客户可以通过银行提供的电子渠道查询电子商业汇票的状态和交易记录。

6.2 客户可以选择将电子商业汇票打印成纸质汇票。

三、安全措施1. 数字签名技术为了确保电子商业汇票的真实性和完整性，银行采用数字签名技术对汇票进行签名和验证。

2. 数据加密银行对电子商业汇票的相关数据进行加密处理，防止未经授权的访问和篡改。

3. 访问控制银行对电子商业汇票系统进行访问控制，确保惟独授权人员能够进行相关操作。

电子银行承兑汇票操作步骤下面是详细的操作步骤说明：第一步：发起承兑申请1.登录电子银行系统，选择承兑汇票业务板块。

2.选择发起承兑申请，填写申请表格，包括付款人名称、收款人名称、票据金额、票据到期日等信息。

3.确认信息无误后，点击提交申请。

第二步：银行审核1.银行收到承兑申请后，会进行初步审核。

审核内容包括申请表格中的信息与系统记录的企业信息是否相符，票据所属企业是否在系统的白名单中等。

2.如果审核通过，银行会发送审核通过的通知，要求企业进行下一步的操作。

如果审核不通过，银行会发送审核不通过的通知。

第三步：票据上传1.企业收到审核通过的通知后，登录电子银行系统。

2.选择票据上传功能，上传要承兑的汇票图片或者扫描件。

3.确认上传的汇票信息无误后，点击提交。

第四步：银行承兑及抵押1.银行收到汇票后，会核对上传的汇票信息与实物汇票是否对应。

2.银行审核通过后，会向企业发送承兑和抵押的通知。

通知中会包括承兑金额和抵押金额等具体信息。

3.企业收到通知后，可以选择在线签署承兑书，并进行抵押。

抵押的方式包括现金抵押、债权抵押、质押物抵押等。

4.企业完成承兑书签署和抵押后，银行会进行登记和备案。

第五步：承兑反馈1.银行在完成承兑登记和备案后，会将承兑情况反馈给企业。

反馈的方式包括电子邮件、手机短信等。

2.企业可以登录电子银行系统查询承兑反馈信息。

3.如果承兑成功，企业可以根据需要选择提现或者使用电子承兑汇票进行交易。

如果承兑不成功，企业需要根据银行的要求进行处理。

以上就是电子银行承兑汇票操作的详细步骤。

通过电子银行系统，企业可以快速、方便地进行承兑汇票操作，提高了操作效率和安全性，为企业的资金流转提供了便利。