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保险公司股权投资项目跟投制度一、引言为了进一步规范和加强保险公司在股权投资领域的管理，提高资金的使用效率，特制定本保险公司股权投资项目跟投制度。
二、目的和范围本制度的目的是为保险公司在股权投资项目中参与跟投提供明确的规范和指导。
适用于保险公司参与的股权投资项目，包括直接投资和间接投资。
三、跟投要求1. 投资决策独立性：保险公司在跟投决策中应保持独立，不能受到他人的干预或影响。
投资决策独立性：保险公司在跟投决策中应保持独立，不能受到他人的干预或影响。
2. 风险控制：在进行跟投时，保险公司应对投资项目进行风险评估，确保风险可控，并制定相应的风险管理策略。
风险控制：在进行跟投时，保险公司应对投资项目进行风险评估，确保风险可控，并制定相应的风险管理策略。
3. 投资回报：跟投决策应以保险公司长期利益为导向，追求符合投资策略和业务目标的投资回报。
投资回报：跟投决策应以保险公司长期利益为导向，追求符合投资策略和业务目标的投资回报。
4. 合规要求：保险公司在跟投过程中必须遵守相关法律、法规和监管要求，如相关投资限额、投资范围等。
合规要求：保险公司在跟投过程中必须遵守相关法律、法规和监管要求，如相关投资限额、投资范围等。
四、跟投流程1. 项目筛选：保险公司应根据自身的投资策略和业务需求，对跟投项目进行筛选和评估，选择具有良好潜力和风险可控的项目。
项目筛选：保险公司应根据自身的投资策略和业务需求，对跟投项目进行筛选和评估，选择具有良好潜力和风险可控的项目。
2. 投资决策：保险公司应进行充分的尽职调查和评估，审议投资项目的可行性和风险，制定投资计划和决策。
投资决策：保险公司应进行充分的尽职调查和评估，审议投资项目的可行性和风险，制定投资计划和决策。
3. 投资执行：在投资决策通过后，保险公司应与其他投资者一起参与投资，按照项目要求出资，并参与项目管理和决策过程。
投资执行：在投资决策通过后，保险公司应与其他投资者一起参与投资，按照项目要求出资，并参与项目管理和决策过程。
基金从业《私募股权》考点：募集流程及要求2017基金从业《私募股权》考点：募集流程及要求导语：股权投资基金的募集流程包括以下步骤：特定对象的确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合格投资者确认、投资冷静期、回访确认。
大家跟着店铺一起来看看吧。
募集流程及要求(一)特定对象的确定募集机构应当向特定对象宣传推介基金。
未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介基金。
在向投资者推介基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。
投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。
募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。
(二)投资者适当性匹配募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。
募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。
(三)基金风险揭示在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的'相关权利，重点揭示基金风险，并与投资者签署风险揭示书。
(四)合格投资者确认在完成基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。
募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合基金合格投资者标准，依法履行反洗钱义务，并确保单只基金的投资者人数累计不得超过法律规定的特定数量。
(五)投资冷静期基金合同应当约定给投资者设置一定时间的投资冷静期(一般为24小时)，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
(六)回访确认募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。
回访过程中不得出现诱导性陈述。
募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。
投资股份分配计划一、确定投资总额首先，我们需要确定公司的总投资额。
这将是所有股东出资的总和，是公司运营和发展的基础。
二、确定各股东出资额根据股东们的经济实力和投资意愿，确定各自的出资额。
这将直接影响到股东们未来的收益和股份比例。
三、计算每股价格根据总投资额和总股本，计算出每股的价格。
每股价格是股东们购买股份时所支付的金额，也是公司注册资本的组成部分。
四、确定股份分配比例根据各股东的出资额，计算出每个股东应得的股份比例。
这将决定股东们在公司中的权益和影响力。
五、制定股份转让和退出机制为了确保公司的稳定发展，我们需要制定一套股份转让和退出机制。
这套机制应明确规定股份转让的条件、程序和限制，以及股东退出的方式、时间和后果。
六、商定分红政策股东们应商定一份分红政策，明确公司利润的分配方式、时间和比例。
这不仅关系到股东的利益，也影响着公司的未来发展。
七、确定公司管理结构公司应设立一套完善的管理结构，包括董事会、监事会等机构，明确各机构的职责和权限，以确保公司的正常运营和管理。
八、制定公司发展计划为了实现公司的长期发展目标，我们需要制定一份详细的发展计划。
该计划应包括公司的战略规划、市场拓展、产品研发等方面的内容。
九、确定风险承担责任在投资过程中，风险是不可避免的。
因此，股东们应商定风险承担责任，明确各自在面对风险时的责任和义务。
十、商定股东权利和义务最后，股东们应明确各自的权利和义务，以确保在公司运营过程中能够相互尊重、共同发展。
这些权利和义务包括但不限于：投票权、知情权、优先权等权利，以及参与公司管理、承担风险等义务。
投融资部岗位设置XXX岗位设置部门名称：投融资部直接上级：一、部门职责投融资部作为公司的核心业务部门之一，主要负责公司的融资管理、股权管理和资产管理工作，具体包括以下几个方面：（一）公司直接融资和间接融资计划的制定与实施，并进行融资的贷后服务与管理工作。
（二）公司股权结构调整工作，进行股权结构调整相关调研、谈判、审批程序、交易程序等。
（三）协助公司发展战略规划的研究与制定，形成公司战略研究长效机制。
（四）公司整体经济运营管理相关的专题研究工作。
（五）完成领导交办的其他相关工作。
二、岗位职责投融资部编制人员5人，包括投融资总监1人，投融资经理1人，职员3人。
各工作岗位职责分工如下：（一）投融资总监1、主持投融资部全面工作，并对本部门负责。
2、结合部门年度考核指标，制订部门年度工作计划，并将工作目标落实到部分员工工作中，指导督促其全面完成。
3、负责公司与金融机构,投资机构,风险投资机构联系;4、负责寻找融资资本，全面规划融资项目；5、负责融资渠道的发掘、维护，投资项目的前期规划；6、负责引入外部资金，设计合作模式，对企业发展进行投融资支持；7、负责撰写项目建议书、可行性研究报告、商业计划书等；8、负责协助公司董事进行资本、股权合理分配；9、负责拟制投融资的实施计划，负责具体的实施工作；10、负责企业融资项目渠道和方式的总体策划、实施。
11、负责对已完成的投融资工作进行后续管理，并提供效益指标数据分析；12、负责建立相关的管理台账，定期出具投融资效益分析报告。
（二）投融资经理1、协助投融资总监完成集团及各子公司的融资工作；2、积极与资本方进行对接，寻找潜在投资机会，使项目在投融资方面获得支持；3、熟投融资分析、风险评估和各种投融资流程，了解相关的法令和政策；4、研究相关企业的状况，筛选潜在被投资对象，参与可行性论证，协助制定方案；5、负责投融资项目相关商务洽谈工作，了解银行、投资公司相关的操作模式；。
股权投资的流程股权投资是一种投资者通过购买公司股票或股权来获取公司未来收益的投资行为。
在进行股权投资时，投资者需要经历一系列的流程，包括选择投资标的、进行尽职调查、谈判协议、资金结算等环节。
下面将对股权投资的流程进行详细介绍。
首先，选择投资标的是股权投资流程中的第一步。
投资者需要根据自身的投资偏好和风险承受能力，选择适合自己的投资标的。
这包括对不同行业、不同公司的分析比较，以及对市场趋势和行业前景的评估。
在选择投资标的时，投资者需要考虑公司的盈利能力、成长空间、行业地位等因素。
其次，进行尽职调查是股权投资流程中的关键环节。
投资者需要对投资标的进行全面的尽职调查，包括财务状况、经营状况、市场地位、管理团队等方面的调查。
通过尽职调查，投资者可以全面了解投资标的的情况，从而做出更准确的投资决策。
接下来是谈判协议阶段。
在确定投资标的之后，投资者需要与公司进行谈判，达成投资协议。
谈判内容包括投资金额、股权比例、投资期限、退出机制等方面。
在谈判过程中，投资者需要充分发挥自己的谈判技巧，争取最有利的投资条件。
最后是资金结算阶段。
一旦投资协议达成，投资者需要按照协议的约定，将投资资金划入公司账户，并获得相应的股权证书或股权转让协议。
同时，公司需要向投资者提供相应的股权份额确认，并确保投资者的权益得到保障。
总的来说，股权投资的流程包括选择投资标的、进行尽职调查、谈判协议、资金结算等环节。
在整个投资过程中，投资者需要保持谨慎和理性，全面了解投资标的的情况，谨慎进行谈判，确保投资的安全和收益。
希望以上内容能够帮助您更好地了解股权投资的流程。
私募股权投资基金操作流程一项目选择和可行性核查（一）项目选择由于私募股权投资期限长、流动性低，投资者为了控制风险通常对投资对象提出以下要求:1、优质的管理，对不参与企业管理的金融投资者来说尤其重要；2、至少有2至3年的经营记录、有巨大的潜在市场和潜在的成长性、并有令人信服的发展战略计划；3、行业和企业规模（如销售额）的要求,投资者对行业和规模的侧重各有不同，金融投资者会从投资组合分散风险的角度来考察一项投资对其投资组合的意义.4、估值和预期投资回报的要求,由于不像在公开市场那么容易退出，私募股权投资者对预期投资回报的要求比较高，至少高于投资于其同行业上市公司的回报率。
5、3-7年后上市的可能性,这是主要的退出机制.6、另外，投资者还要进行法律方面的调查，了解企业是否涉及纠纷或诉讼、土地和房产的产权是否完整、商标专利权的期限等问题。
很多引资企业是新兴企业，经常存在一些法律问题，双方在项目考查过程中会逐步清理并解决这些问题。
（二）可行性核查对于PE，选择投资的目标企业，是整个基金投资行为的起点,这一“淘金"的过程主要包括两个方面：一是有足够多的项目可供筛选，二是用经济的方法筛选出符合投资标准的目标公司。
(1）项目来源项目中介：拥有大量客户关系的律师（事务所）、会计师(事务所）、咨询公司、投资银行、行业协会等等，PE也会积极主动的寻找潜在的合作伙伴（或目标公司)，例如，帮助其在海外的投资组合中的公司寻找在中国的战略合作伙伴。
(2)市场调研在获得项目信息后，PE团队中得分析员会着手进行调研，行业研究的首要工作是精确的定义目标公司的主营业务,从大行业到细分行业，再到商业模式、盈利模式，乃至目标客户,通过对产业链、市场容量、行业周期、技术趋势、竞争格局和政策等方面的分析，获得对目标公司所在行业的初步、全景式了解。
（3）公司调研主要包括：1、证实目标公司在商业计划书中所陈述的经营信息的真实性；2、了解商业计划书没有描述或是无法通过商业计划书表达的内容，如生产流程、员工精神面貌等；3、发现目标公司在当前经营中存在的主要问题，而能否解决这些问题将成为PE 前期投资决策的重要依据。
单选题（共3题，每题10分）1 . 尽职调查准备工作包括：尽调清单、尽调模板、（）、对接人员安排。
A.尽调经费B.尽调报告C.尽调时间表D.交易方案2 . 私募股权投资，从广义上来看，通过非公开形式募集资金，并对企业进行各种类型的股权投资。
这种股权投资涵盖企业首次公开发行前各阶段的权益投资，即对处于（）、初创期、发展期、扩展期、成熟期和Pre-IPO各个时期企业所进行的投资，以及上市后的私募投资(如PrivateInvestment In Public Equity，PIPE)等。
A.种子期B.休眠期C.青春期D.朝阳期3 . 私募股权投资，狭义上讲，主要指对已经形成一定规模的，并产生（）的成熟企业的私募股权投资部分，主要是指创业投资后期的私募股权投资部分。
A.收入B.稳定现金流C.利润D.净利润多选题（共3题，每题10分）1 . 私募股权基金从广义上分类，有（）、（）、（）、（）、夹层基金、重振资本、上市前资本、上市后股权基金。
A.天使基金B.风险投资C.成长基金D.并购基金3 . 私募股权基金募资的资金来源有（）、（）、（）、（）及其他来源。
A.富有家族及个人B.母基金C.保险公司D.养老基金2 . 常用的估值方法有（）、（）、（）、（）。
A.可比公司法B.可比交易法C.现金流折现D.资产法判断题（共4题，每题10分）1 . 普通合伙人负责基金的整体设计与募集发行。
对错2 . 私募股权基金运作模式有公司制、合伙制、契约制。
对错3 . 私募股权投资基金只能以私募方式（非公开方式）向特定的机构或人定向募集对错4 . 私募股权投资，狭义上讲，主要指对已经形成一定规模的，并产生稳定现金流的成熟企业的私募股权投资部分，主要是指创业投资后期的私募股权投资部分。
对错单选题（共3题，每题10分）1 . 尽职调查准备工作包括：尽调清单、尽调模板、（b）、对接人员安排。
A.尽调经费B.尽调报告C.尽调时间表D.交易方案2 . 私募股权投资，从广义上来看，通过非公开形式募集资金，并对企业进行各种类型的股权投资。
附件XX财产保险股份有限公司股权投资决策和授权管理办法（试行）第一章总则第一条为对XX财产保险股份有限公司(以下简称公司）股权投资业务进行管理，规范投资行为，防范投资管理风险，促进公司股权投资业务持续、稳定、健康发展，根据国家相关法律法规及保监会规定、要求,特制定本办法.第二条本办法所称投资，是指运用公司自有资本金及总资产中符合保监会额度限制内资金所进行的股权投资行为。
第三条本办法适用于公司股权投资业务，公司相关部门在开展涉及股权投资业务时必须遵照执行。
第二章股权投资管理的目标和原则第四条公司实施股权投资管理的目标是按照保监会规定的投资范围及比例要求，在风险可控的前提下，实现投资收益最大化。
第五条公司股权投资相关人员必须严格遵守相关法律法规，信守合同承诺，恪守“诚实信用、勤勉尽责"的原则，维护公司的合法权益。
第六条公司股权投资业务以专业化分工管理为原则，按业务性质设定工作岗位，明确岗位职责。
公司股权投资管理必须制定明确的管理流程，相关业务人员必须遵照执行。
第七条公司董事会是股权投资和退出的最高决策机构。
公司投资管理委员会、项目评审工作组、资产管理部（中心)在董事会授权范围内进行股权投资决策.资产管理部(中心)下设股权投资室根据授权负责日常投资管理。
第三章股权投资管理职责分工第八条投资管理委员会公司总裁室下设投资管理委员会。
该委员会向董事会投资决策委员会和总裁室负责。
在董事会批准的年度保险资金运用规模及授权范围内，审议并确定公司各项保险资金运用业务的总体方案，主要负责处理公司日常经营过程中的重大投资事项。
公司投资管理委员会履行以下投资管理职责：(一）审批决定项目是否立项并开展尽职调查；（二）审批通过投资管理团队对项目团队组成的建议；(三）审批通过资产管理部(中心）建议的派驻董事人选；(四）审批通过管理团队对项目资金配置及管理的建议；（五）对投资项目的投资按照有权审批机构的决议具体执行；（六)对投资项目的退出按照有权审批机构的决议具体执行。
