2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库(合规管理理论与实务-合规管理基础理论)【圣才出品】

2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库（法律法规-综合性法规三）【圣才出品】2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第二部分法律法规第一章综合性法规三一、单项选择题149．某宾馆发生火灾，邻近的单位主动组织人员灭火，这一行为使宾馆减少了10万元的损失，而该单位却因此损失1万元。

下列表述正确的是（）。

A．宾馆与单位之间产生了不当得利之债B．宾馆与单位之间产生了无因管理之债C．宾馆与单位之间产生了合同之债D．该单位有权要求宾馆支付5万元赔偿【答案】B【解析】《民法总则》第一百一十八条规定，民事主体依法享有债权。

债权是因合同、侵权行为、无因管理、不当得利以及法律的其他规定，权利人请求特定义务人为或者不为一定行为的权利。

无因管理是指管理人员和服务人员没有法律上的特定义务，也没有受到他人委托，自觉为他人管理事务或提供服务。

无因管理在管理人员或服务人员与受益人之间形成了债的关系，无因管理产生的债被称为无因管理之债。

本题中，该宾馆的邻近单位并没有灭火的义务，为了宾馆的利益而实施的灭火行为属于无因管理行为，该单位有权要求宾馆支付1万元的赔偿。

150．下列行为中属于不当得利的是（）。

A．子女向父母支付的赡养费B．甲明知无债务而向乙清偿C．一方因赌博输给对方而支付的钱D．甲误取乙的饲料喂鸡【答案】D【解析】《民法总则》第一百一十八条规定，民事主体依法享有债权。

债权是因合同、侵权行为、无因管理、不当得利以及法律的其他规定，权利人请求特定义务人为或者不为一定行为的权利。

不当得利是指没有法律上或合同上的依据，有损于他人利益而自身取得利益的行为。

A项，子女有赡养父母的义务，父母受领赡养费有法律上的原因，不属于不当得利；B项属于非债清偿，但因甲是明知，所以不能要求返还；C项，赌债虽不能强制履行，但自愿给付的，不能要求返还，所以也不构成不当得利。

151．根据《民法总则》，在诉讼时效期间的最后6个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效（）。

2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第二部分法律法规第一章综合性法规二一、单项选择题79．下列关于证券违法行为法律责任的表述中，错误的是（）。

A．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额百分之五以上百分之五十以下的罚款B．对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔C．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款D．发行人在其公告的证券发行文件中隐藏重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以三十万元以上的罚款【答案】D【解析】D项，《证券法》第一百八十一条第一款规定，发行人在其公告的证券发行文件中隐藏重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以二百万元以上二千万元以下的罚款；已经发行证券的，处以非法所募资金金额百分之十以上一倍以下的罚款。

对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以一百万元以上一千万元以下的罚款。

80．根据《证券法》的规定，非法开设证券交易场所的，由______予以取缔；未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由______予以取缔。

（）A．县级以上人民政府；国务院证券监督管理机构B．证券监督管理机构；县级以上人民政府C．证券监督管理机构；证券交易所D．证券交易所；国务院证券监督管理机构【答案】A【解析】《证券法》第二百条规定，非法开设证券交易场所的，由县级以上人民政府予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，处以一百万元以上一千万元以下的罚款。

第二百零二条规定，未经批准，擅自设立证券公司、非法经营证券业务或者未经批准以证券公司名义开展证券业务活动的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，处以一百万元以上一千万元以下的罚款。

证券公司合规管理人员水平评价测试题库一、证券公司合规管理人员在履行职责时，应首要遵循的原则是？A. 客户利益最大化B. 公司利润最大化C. 遵守法律法规，遵循行业规范D. 股东利益优先（答案）C二、以下哪项不属于证券公司合规管理人员的基本职责？A. 制定和执行合规政策B. 监测和识别合规风险C. 处理客户投诉及纠纷D. 组织合规培训（答案）C三、根据相关法律法规，证券公司合规管理部门应独立于哪些部门之外？A. 财务部门B. 业务部门C. 人力资源部门D. 所有上述部门（答案）D四、证券公司合规管理人员在处理合规问题时，应如何平衡业务发展与合规要求？A. 业务发展优先，合规要求次之B. 合规要求优先，同时兼顾业务发展C. 只考虑合规要求，不考虑业务发展D. 根据具体情况灵活处理，无需固定原则（答案）B五、以下哪项是证券公司合规管理人员在发现违规行为时，应采取的正确行动？A. 立即上报并采取纠正措施B. 隐瞒不报，以免影响公司业务C. 自行决定是否上报，视情况而定D. 仅对内部高层报告，不向监管部门披露（答案）A六、证券公司合规管理人员应定期进行的合规风险评估，其主要目的是？A. 提高公司业绩B. 增强客户满意度C. 识别和预防合规风险D. 优化内部管理流程（答案）C七、关于证券公司合规管理人员的任职资格，以下哪项说法是正确的？A. 无需特定资格，只要具备相关工作经验即可B. 必须通过相关的合规管理人员水平评价测试C. 只需具备法律专业背景D. 由公司内部自行决定任职资格标准（答案）B八、证券公司在开展新业务或新产品时，合规管理人员应如何参与？A. 在业务或产品上线后再进行合规审查B. 不参与新业务或新产品的开发过程C. 在业务或产品开发初期即参与，并提供合规建议D. 仅在业务或产品遇到合规问题时才介入（答案）C。

附件：证券公司合规管理人员胜任能力测试大纲（2020）中国证券业协会2020年1月根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（以下简称《办法》）有关规定，中国证券业协会制定了《证券公司合规管理人员胜任能力测试大纲（2020）》，用于指导证券公司合规管理人员胜任能力测试（以下简称“测试”）工作。

一、测试性质根据《办法》第十八条，证券公司合规负责人应当具备的任职条件包括“从事证券、基金工作10年以上，并且通过中国证券业协会组织的合规管理人员胜任能力考试；或者从事证券、基金工作5年以上，并且通过法律职业资格考试；或者在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上”。

因此，通过测试是担任证券公司合规负责人的重要条件之一。

二、测试范围测试范围包括：证券公司合规管理理论与实务知识；与证券公司合规管理有关的法律、法规、规章、规范性文件及自律规则。

三、测试方式测试采取笔试（机考）的方式，题型为选择题，共120题，满分为100分。

测试时间为120分钟。

四、测试合格标准及成绩有效期测试成绩达到60分及60分以上视为测试合格。

测试合格的，测试成绩有效期为三年。

五、测试内容详见以下正文。

第一部分合规管理理论与实务第一章合规管理基础理论一、基本概念掌握合规、合规管理的定义；了解境内外金融行业合规管理的发展情况；了解证券公司合规管理的意义；熟悉合规管理的理念；熟悉合规管理与公司治理、内部控制的关系。

二、合规风险掌握合规风险的基本概念；掌握金融机构合规风险主要关注的内容；了解合规风险与运营风险、市场风险、信用风险、法律风险的联系与区别；熟悉公司全面风险管理体系的基本概念；掌握不同业务模式下证券公司合规风险的特点。

第二章合规管理体系建设一、合规管理责任主体掌握公司董事会、监事会、高级管理人员、各部门、各分支机构和各层级子公司负责人的合规管理职责；掌握公司全体工作人员对自身执业行为合规性承担的责任。

二、合规负责人与合规部门设立掌握合规负责人的法律定位；熟悉合规负责人的任职条件及任免规定；掌握对合规负责人兼职的限制；掌握合规负责人的法定职责；掌握合规负责人和合规管理人员履职所享有的权利；熟悉合规负责人的考核职权；掌握合规负责人和合规管理人员的独立性及薪酬制度。

合规管理理论与实务第一章合规管理基础理论第一节基本概念【大纲要求】掌握合规、合规管理的定义；了解境内外金融行业合规管理的发展情况；了解证券公司合规管理的意义；熟悉合规管理的理念；熟悉合规管理与公司治理、内部控制的关系。

【要点详解】一、合规、合规管理的定义2017年10月1日起施行的《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》中规定，“证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为应符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则（统称法律法规和准则）”。

合规管理，其内涵是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，建立独立的机制来识别、评估、提供咨询、监控和报告企业的合规风险以实现增强内部控制，对违规行为进行早期预警，防范、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。

《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》中对于“合规管理”的定义为：“证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。

”二、境内外金融行业合规管理的发展情况1．境内金融行业合规管理的发展情况（1）国内银行业方面2002年，中国银行参照其香港分行合规管理制度，按照欧美银行合规管理模式和国际准则的要求，将总行法律事务部更名为“法律与合规部”，增加合规管理职能，并设首席合规官，迈出了国内银行合规管理的第一步。

2005年8月，为适应上市要求又新设了独立的合规部门，并赋予了更全面的合规管理职责。

在监管方面，2005年11月，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，要求上海法人银行和商业银行分行应于2005年底前，其他银行业金融机构应于2006年底前设立独立的合规管理部门，该文件也成为我国金融监管机构第一个有关合规管理的专门文件。

2006年10月27日，原中国银监会正式出台了《商业银行合规风险管理指引》，该指引成为银行业风险监管的一项核心制度。

2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第一部分合规管理理论与实务第二章合规管理体系建设一、单项选择题1．证券基金经营机构董事会的合规管理职责不包括（）。

A．审议批准合规管理的基本制度B．审议批准年度合规报告C．决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员D．对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议【答案】D【解析】证券基金经营机构董事会决定本公司的合规管理目标，对合规管理的有效性承担责任，履行下列合规管理职责：①审议批准合规管理的基本制度；②审议批准年度合规报告；③决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员；④决定聘任、解聘、考核合规负责人，决定其薪酬待遇；⑤建立与合规负责人的直接沟通机制；⑥评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题；⑦公司章程规定的其他合规管理职责。

D项属于监事会或者监事应当履行的合规管理职责。

2．以下哪项不属于证券公司工作人员的合规职责？（）A．主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则B．出现合规风险事项时，积极配合公司调查，并接受公司问责，落实整改要求C．根据公司要求，签署并信守相关合规承诺D．在本单位主动倡导合规经营理念，积极培育公司合规文化【答案】D【解析】根据《证券公司合规管理实施指引》第十一条，可将证券公司工作人员的合规职责归纳为：①主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则；②积极参加公司安排的合规培训和合规宣导活动；③根据公司要求，签署并信守相关合规承诺；④在执业过程中充分关注执业行为的合法合规性；⑤在业务开展过程中主动识别和防范业务合规风险；⑥发现违法违规行为或者合规风险隐患时，应当主动按照公司规定及时报告；⑦出现合规风险事项时，积极配合公司调查，并接受公司问责，落实整改要求。

D项属于各部门、各分支机构和各层级子公司负责人的合规管理职责。

3．根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司设（），对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。

2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第二部分法律法规第一章综合性法规一一、单项选择题1．一个国家全部现行法律规范分类组合为不同的法律部门，由此形成的有机联系的统一整体称为（）。

A．立法体系B．法制体系C．法治体系D．法律体系【答案】D【解析】法律体系是指一个国家全部现行法律规范分类组合为不同的法律部门而形成的有机联系的统一整体。

简单地说，法律体系就是部门法体系。

部门法，又称法律部门，是根据一定标准、原则所制定的同类规范的总称。

2．关于法律规则与法律条文的说法，错误的是（）。

A．法律条文是法律规则的表现形式B．法律规则是法律条文的内容C．法律规则由假定条件、行为模式和法律后果三个部分构成D．所有法律条文都直接规定了法律规则【答案】D【解析】AB两项，法律规则是法律条文的内容，法律条文是法律规则的表现形式；C 项，任何一个法律规范均由假定条件、行为模式和法律后果三个部分构成；D项，并不是所有的法律条文都直接规定法律规则，也不是每一个条文都完整地表述一个规则或只表述一个法律规则。

3．法律调整的对象是（）。

A．宗教信仰B．自然规律C．社会关系D．道德伦理【答案】C【解析】法律的调整对象是社会关系，在经济领域，法律的调整对象即是经济关系。

4．下列不属于法定代表人行为构成公司代表行为要件的是（）。

A．具有代表人的身份B．以公司法人的名义C．以法定代表人的名义D．在授权范围内【答案】C【解析】法定代表人的行为构成公司代表行为具备的要件包括：①具有代表人的身份，作为公司董事长、执行董事或经理的自然人须依公司法和公司章程规定的程序成为公司的代表人，并经工商登记公示，才具有法定代表人的身份。

②以公司法人的名义，法定代表人必须以公司法人的名义进行活动，如果不以公司法人的名义而以个人的名义进行活动，又无其他情况表明该行为确属在公司授权范围内，为公司的利益而从事的行为，则不能认定法定代表人的行为是公司的代表行为，只能认为是法定代表人的个人行为。

证券从业资格证券公司合规管理人员胜任能力测试第一部分合规管理理论与实务分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券管理类《证券公司合规管理人员胜任能力测试》考试题库科目：证券公司合规管理人员胜任能力测试类型：章节练习一、单选题1、证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起（）个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。

前款规定的审计报告未报送国务院证券监督管理机构的，离任人员不得在其他证券公司任职。

A.2B.3C.5D.7【参考答案】：正确【试题解析】：没有试题分析2、合规总监和合规管理人员工作称职的，其薪酬待遇应当（）公司同级别管理人员的平均水平。

A.不高于B.不低于C.等于D.低于【参考答案】：错误【试题解析】：没有试题分析3、依照《证券法》，以下关于公司公开发行公司债券的条件的叙述，哪项是正确的？（）。

A.有限责任公司的净资产不低于人民币三千万元B.累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十C.最近三年连续盈利D.公开发行公司债券筹集的资金，用于弥补亏损和非生产性支出【参考答案】：错误【试题解析】：没有试题分析4、下列说法不正确的是（）。

A.未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权B.合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用C.证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划D.为公众提供的咨询服务产品不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容【参考答案】：C【试题解析】：没有试题分析5、依照《公司法》的规定，关于股票发行，以下说法错误的是（）。

A.股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利B.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额C.股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额D.股票只能采用纸面形式【参考答案】：D【试题解析】：没有试题分析6、依照相关规定证券经纪人最多可接受（）证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。

合规一、单项选择题（40题，每题0.5分）1. 单独或者合计持有公司（）以上股份的股东，可以在股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会。

CA.10%B.5%C.3%D.1%2. 根据《公司法》规定，股份有限公司的监事会应当包括适当比例的职工代表，其中职工代表的比例不得低于（），具体比例由公司章程规定。

BA.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一3. 根据《证券法》规定，公开发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币（）元，有限责任公司的净资产不低于人民币（）元。

AA.三千万，六千万B.六千万，三千万C.三千万，五千万D.五千万，六千万4. 根据《证券法》规定，非法开设证券交易场所的，由（）予以取缔；未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由（）予以取缔。

AA.县级以上人民政府，证券监督管理机构B.证券监督管理机构，县级以上人民政府C.证券监督管理机构，证券交易所D.证券交易所，证券监督管理机构5.根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司应当有（）名以上在证券业担任高级管理人员满（）年的高级管理人员。

AA.3，2B.4，3C.5，4D.6，56.根据《证券公司监督管理条例》的规定，单位或个人以持有证券公司股东股权的方式，实际控制证券公司（）股权时，应当事先告知证券公司，并由证券公司报证监会批准。

DA.30%B.15%C.10%D.5%7.当事人既约定违约金，又约定定金的，一方违约时，另一方（）。

DA.只能适用违约金条款B.只能适用定金条款C.违约金和定金条款同时适用D.可以选择适用违约金或者定金条款8.某证券公司从业人员李某，利用因职务便利非法获取的内幕信息以外的其他未公开信息，并且暗示钱某从事相关工作，大获其利。

依据《刑罚》及相关规定，李某所触犯的罪名是（）。

CA.内幕交易罪B.泄露内幕信息罪C.利用未公开信息交易罪D.操作证券、期货市场罪9.郑某与走私毒品犯罪分子朱某事先通谋，为朱某提供资金账户。

2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第一部分合规管理理论与实务第三章合规管理职能履行一、单项选择题1．证券公司通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向（）报告的，依法免于追究责任或从轻、减轻处理。

A．证监会B．证券交易所C．证券登记结算公司D．证监会或其派出机构【答案】D【解析】根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十六条规定，证券基金经营机构通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为或合规风险隐患，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向中国证监会或其派出机构报告的，依法从轻、减轻处理；情节轻微并及时纠正违法违规行为或避免合规风险，没有造成危害后果的，不予追究责任。

2．《反洗钱法》的立法宗旨是（）。

A．打击黑社会组织犯罪B．遏制贪污腐败现象C．打击非法金融活动D．预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪【答案】D【解析】《反洗钱法》第一条规定，为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。

3．司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A．民事诉讼B．治安管理C．反洗钱刑事诉讼D．各类刑事诉讼【答案】C【解析】《反洗钱法》第五条第三款规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

4．根据《反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A．反洗钱信息中心B．会计部门C．保卫部门D．稽核部门【答案】A【解析】《反洗钱法》第十条规定，国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

5．《反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门为履行（）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。