王保树《商法》复习笔记(票据法-汇票)【圣才出品】

第七章票据法考查小贴士本章年均考查3分左右，主要涉及以下内容：（1）票据行为，综合考查票据关系的当事人、票据的无权代理、票据行为无因性、背书及背书人的责任、违反背书转让票据的后果、伪造、变造票据的后果等内容，还会具体考查各类票据相关的知识点，特别是汇票行为。

如汇票必要记载事项、汇票有效的条件、汇票的质押等内容；（2）票据抗辩，主要考查票据抗辩权的种类及其事由、行使抗辩的限制等内容，并与票据瑕疵、付款人的无条件付款义务等结合进行综合考查；（3）票据丧失，主要考查丧失后的法律救济，可能综合考查失票人通知挂失止付、向法院申请公示催告、付款人的义务及责任等内容，还可能结合民事诉讼程序和票据公示催告进行考查。

一、票据的特征及票据法律关系1．票据的特征（1）票据是设权证券，签发票据即在票据上设定了相应的权利义务。

（2）票据是有价证券。

（3）票据是可流通证券，票据上的权利可以通过交付、背书自由转让。

（4）票据是要式证券，票据上的记载事项必须符合法律规定。

（5）票据是文义证券，票据上的权利义务、票据债权人和债务人、票据行为的效力等均由票据上所记载的文字的含义确定。

（6）票据是无因证券，票据只要具备票据法上的条件，票据关系即可成立，至于票据行为赖以发生的原因，在所不问。

2．票据法律关系与票据的无因性（1）票据法律关系票据法律关系，又称票据上法律关系，其可以分为票据关系和非票据关系。

①票据关系a．票据关系是指当事人之间基于出票、背书、承兑等票据行为而发生的债权债务关系。

票据关系的当事人包括基本当事人和非基本当事人。

前者包括出票人、收款人和付款人；后者如背书人、保证人等。

b．基本当事人不存在或不完全，票据法律关系不能成立。

而非基本当事人是在票据成立后，通过各种票据行为加入票据关系的当事人。

欠缺非基本当事人对票据效力是没有影响的。

②非票据关系非票据关系，是相对于票据关系而言的一种法律关系，具体可以分为票据法上的非票据关系和民法上的非票据关系。

王保树《商法》复习笔记第六编保险法第一章保险与保险法概述一、保险概述1．保险的概念保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。

2．保险的构成（1）必须以同类的特定风险为对象。

风险种类繁多，可保风险，大体上可以归纳为三类：①人身风险，指死亡、伤残、疾病、丧失劳动能力、失业等；②财产风险，即指财产因意外事故而遭受毁损或灭失的风险；③法律责任风险，即指对他人的财产、人身实施不法侵害，依法由行为人承担民事赔偿责任的风险。

（2）必须以多数人的互助共济为基础。

（3）必须以对风险事故所致损失进行补偿为目的。

3．保险的分类（1）人身保险和财产保险这是按照保险标的性质的差异来划分的。

该种分类也是最常见的一种分类。

我国《保险法》采取的就是这种分类。

（2）长期保险和短期保险这种分类方式以保险期间的长短为标准，对于保险组织的经营核算和保险监管有一定意义。

一般保险期间在1年以上的称为长期保险；保险期间为l年或1年以下的为短期保险。

（3）原保险与再保险这是对保险在技术上的不同而作的分类。

在保险人和投保人之间建立的保险称为原保险。

由保险人将原保险的部分或全部保险责任转给其他保险人，就是再保险。

（4）商业保险和社会保险以保险经营主体是否赢利为目的，可以将保险划分为商业保险和社会保险。

二、保险法概述1．保险法的概念（1）形式意义保险法与实质意义保险法①形式意义的保险法，专指以保险法命名的成文法，如我国《保险法》。

②实质意义的保险法，就是一切调整保险关系的法律规范的总和。

（2）广义的保险法与狭义的保险法①广义的保脸法包括保险公法和保险私法。

②狭义的保险法仅指保险私法。

2．保险法的立法体例在立法体例上，保险法有两种不同的模式：一是分别立法体例，即分别制定保险合同法和保险业法两部法律；二是合并立法体例，即将保险合同法和保险业法合并在一个法典里，制定一部保险法。

王保树《商法》复习笔记第三编企业破产法第三章管理人一、管理人的资格与指定1．管理人的资格（1）新旧法对比新《破产法》用管理人制度取代了旧法中以政府官员为主导的清算组制度，这是我国破产法走向规范化、市场化、国际化的重要一步。

（2）管理人概念①管理人是指破产案件受理后成立的，全面接管破产企业并负责破产财产的保管、清理、估价、处理和分配等破产清算事务的专门机构。

②新《破产法》将破产清算、和解与重整三程序的受理阶段合并规定，管理人的工作自案件受理开始横贯三个程序，使用是广义的管理人概念，而不是狭义的只负责破产清算的破产管理人概念。

（3）管理人地位作为债务人财产的管理人，必须具有独立的法律地位，在破产案件中与债权人、债务人等都不存在可能影响其公平从事管理活动的利害关系，并具有相应的专业能力。

（4）我国法上的管理人资格①管理人可以由有关部门、机构的人员组成的清算组或者依法设立的律师事务所、会计师事务所、破产清算事务所等社会中介机构担任。

人民法院根据债务人的实际情况，可以在征询有关社会中介机构的意见后，指定该机构具备相关专业知识并取得执业资格的人员担任管理人。

②有下列情形之一的，不得担任管理人：因故意犯罪受过刑事处罚；曾被吊销相关专业执业证书；与本案有利害关系；人民法院认为不宜担任管理人的其他情形。

③利害关系的类型a．与债务人、债权人有未了结的债权债务关系；b．在人民法院受理破产申请前3年内，曾为债务人提供相对固定的中介服务；c．现在是或者在人民法院受理破产申请前3年内曾经是债务人、债权人的控股股东或者实际控制人；d．现在担任或者在人民法院受理破产申请前3年内曾经担任债务人、债权人的财务顾问、法律顾问；e．人民法院认为可能影响其忠实履行管理人职责的其他情形。

清算组成员的派出人员、社会中介机构的派出人员、个人管理人与案件有利害关系是指：a．具有前述情形；b．现在担任或者在人民法院受理破产申请前3年内曾经担任债务人、债权人的董事、监事、高级管理人员；c．与债权人或者债务人的控股股东、董事、监事、高级管理人员存在夫妻、直系血亲、三代以内旁系血亲或者近姻亲关系；d．人民法院认为可能影响其公正履行管理人职责的其他情形。

王保树《商法》复习笔记第六编保险法第七章保险组织的监管一、保险组织的形式保险组织的形式，是指依法设立、登记，并以经营保险为业的机构的表现形式。

我国保险组织的形式主要是保险公司。

1．保险有限公司（1）定义保险有限公司是指由符合法律规定的股东出资组建，股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的保险企业法人。

（2）治理结构①保险有限公司一般都设有股东会、董事会和监事会，分别作为公司的权力机构、经营机构和监督机构。

②国有保险公司由于是国家作为单一的投资主体设立的，不设股东会，只设董事会，由国家授权投资的机构或者国家授权的部门，授权公司董事会行使股东会的部分职权，决定公司的重大事项。

2．股份保险公司（1）定义股份保险公司是指其全部资本分为等额股份，股东以其所认购的股份对公司债务负责，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的保险企业法人。

股东以领取股息的办法分配保险公司所取得的利润。

（2）治理结构股份保险公司的内部组织机构主要由权力机构、经营机构和监督机构三部分组成。

①股东会是公司的权力机构。

股东以自己的出资对公司承担责任，有权决定公司的重大问题。

②公司的经营机构是董事会，董事会由董事组成，直接负责公司的经营管理事务，董事由股东会选举产生，对股东会负责。

③监事会是股份保险公司的监督机构，由股东代表和适当比例的公司职工代表组成，由股东或公司职工选举产生，其成员不得少于3人。

3．相互保险组织（1）相互保险公司相互保险公司是保险业的特有公司组织形态，是指所有参加保险的人为自己办理保险而合作成立的法人组织。

（2）相互保险社相互保险社是保险组织的原始形态，但在当今欧美各国仍然相当普遍。

其经营范围也十分广泛，涉及海上、火灾、人寿及其他有关险种。

它是指由一些对某种危险有同一保障要求的人组成的一个集团，当其中某个成员遭受损失时，由其余成员共同分担。

二、保险组织的设立和变更1．保险组织的设立（1）保险组织的设立条件设立保险组织，必须具备比一般企业设立更为严格的条件。

王保树《商法》复习笔记第三编企业破产法第一章破产法概说一、破产与破产法的概念与特征1．破产的概念与特征（1）破产的本质是一种债务解决程序。

（2）法律意义上的破产，是指对丧失清偿能力的债务人，经法院审理并在其监督下，强制清算债务人全部财产，公平清偿全体债权人的法律制度。

（3）狭义上理解，破产的概念是指破产清算程序，但在现代通常从广义上理解，不仅包括破产清算制度，而且包括重整、和解等法律制度。

（4）早期的破产概念具有明显的社会贬义，而在现代市场经济环境下，破产法律制度在维护经济秩序与社会稳定、预防破产、保障相关利害关系人权益方面，具有不可替代的积极意义。

（5）破产清算程序是破产法中最基本的制度。

从债务清偿的角度讲，破产清算制度与相关的民事执行制度都是保障债权人权利实现的程序，两者相比，具有以下特征：①破产是在特定情况下适用的法律程序。

a．除法律有特别规定者外（如重整），债务人丧失清偿能力、不能清偿债务是启动破产程序的原因，在其他情况下不能适用破产程序，只能适用民事执行程序。

民事执行程序中的债务人通常具有清偿能力，但拒不履行义务，所以需要强制执行。

b．在破产程序中，个别债权人的单独执行或债务人对个别债权人的自动履行违背对全体债权人公平清偿的原则，为法律所禁止。

但在民事执行中，强调债务人自动履行和债权人主动行使权利。

②破产清算则是为全体债权人的利益进行的，强调对全体债权人的公平清偿。

a．民事执行是为申请执行的个别债权人的利益进行的，而破产具有概括性为全体债权人利益进行的执行程序的性质。

b．破产具有优先于一般债务清偿程序适用的排他性。

破产程序启动之后，其他与之相冲突的对债务人财产的执行程序或清偿行为都应当停止；设有物权担保和法定特别优先权的债权的执行程序除外；破产程序的启动还应具有排除行政责任和刑事责任中对债务人财产的执行程序的效力。

③破产是对债务人财产与法律关系的全面清算与执行。

a．在债务人为自然人时，破产宣告将使其丧失一些社会任职资格；在债务人为企业法人时，破产宣告还将使其丧失民事主体资格。

王保树《商法》复习笔记第六编保险法第二章保险法的基本原则一、坚持保险与防灾防损相结合的原则1．坚持保险与防灾防损相结合原则的必要性保险与防灾防损结合的原则，应该是保险法的首要原则。

防灾防损，即保险防灾防损，与社会性防灾防损不同，一般是结合保险业务来进行。

通常包含两层含义：（1）保险人以所承保的保险标的为对象所直接采取的预防和减少损失的措施。

（2）保险人通过保险费率及赔付率等杠杆督促被保险人预防和减少损失。

2．保险防灾防损的内容保险防灾防损是一项经常性的、连续不断的重要工作，从保险人接受投保开始，一直到保险责任期限终结，都需要开展防灾防损工作。

一般应包括：（1）调查、分析；（2）提出合理建议；（3）监督检查；（4）提供必要的技术力量；（5）配合协作。

3．坚持保险与防灾防损相结合原则的意义（1）有利于提高保险企业自身的经济效益，促进保险企业的顺利发展。

（2）有利于提高保险的社会效益，维护社会生产的稳定和人民生活的安定。

二、最大诚实信用原则1．最大诚实信用原则的含义诚实信用是指任何一方当事人对他方不得隐瞒欺诈，都须善意地、全面地履行自己的义务。

我国《保险法》第5条规定：“保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实信用原则。

”鉴于保险关系的特殊性、保险的专业性与技术性以及保险合同的射幸合同性质，保险适用最大诚实信用原则。

2．说明（1）说明的含义说明是指保险人在订立保险合同时向投保人说明合同的内容，又可以称之为保险人的说明义务，是一项先合同义务。

（2）说明的内容保险人需要向投保人说明的内容也即保险合同的内容。

其主要说明的应该是投保人不理解或有疑问的事项，如各种保险专业术语，特别是对于保险合同中免除保险人责任的条款，应予以明确说明。

（3）说明的时间和方式①说明的时间，一般多在保险合同订立时。

合同订立后，投保人如对合同内容有疑问，保险人也应加以解释说明。

②说明的方式，可以采取书面或者口头的形式。

（4）说明的违反即未履行或未全面履行说明义务。

王保树《商法》复习笔记第五编票据法第一章票据与票据法概述一、票据与票据法1．票据的概念和种类（1）票据，是指汇票、本票和支票。

（2）票据的种类①依是否为票据法所规定的票据为准，票据可分为票据法上的票据和非票据法上的票据。

②汇票、本票、支票a．汇票，是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

b．本票，是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

c．支票，是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

③依一张票据上票据行为的发生地为标准，票据分为境内票据和涉外票据。

④依是否以银行为出票人，将票据分为银行票据和商业票据2．票据的特征（1）票据为设权证券；（2）票据为债权证券；（3）票据为完全有价证券；（4）票据为流通证券；（5）票据为要式证券；（6）票据为文义证券；（7）票据为无因证券；（8）票据为个别发行证券。

3．票据法的概念和特性（1）票据法的概念①广义的票据法，泛指一切有关票据的法律规范的总称，除了包括狭义的票据法外，还包括了民法、刑法、民事诉讼法和其他法律、法规中有关票据或适用于票据法律关系的规定。

②狭义的票据法，指专门规定票据制度的法律、法规，例如，以“票据法”为名称的法律，有关票据交换、结算和票据存款的法律、法规等，一般也视为狭义票据法的组成部分。

（2）票据法的特性①票据法为私法，但具有一定的公法性；②票据法的强行性；③票据法的技术性；④票据法为国内法，但呈现出日益增多的国际统一性。

4．票据法系和国际统一趋势（1）票据法系当今世界上，票据立法存在着两大法系：日内瓦统一票据法系和英美票据法系。

①日内瓦统一票据法系：20世纪30年代初在国际联盟推动下，制定了《日内瓦统一汇票本票法》和《日内瓦统一支票法》及其相应公约，在此基础上形成了日内瓦统一票据法系。

王保树《商法》复习笔记第六编保险法第六章保险业法概述一、保险业法的概念和性质1．保险业法的概念保险业法，又称保险组织法、保险业监督法，是指对保险业进行监督和管理的法律。

（1）狭义的保险业法和广义的保险业法①狭义的保险业法，指规定国家对保险业的组织、经营进行监督和管理的专门法律。

②广义的保险业法，指除保险业的专门法律外，还包括国家对保险业进行监督和管理的其他规定。

（2）保险业法的调整对象①国家在监督和管理保险企业过程中所发生的关系。

②保险企业相互间因合作、竞争而发生的关系。

③保险企业在内部管理过程中所发生的关系。

2．保险业法的性质（1）在采取民商合一制度的国家或地区中，保险业法被视为民法的特别法，与民法具有普通法和特别法的关系。

（2）在民商分立的国家或地区中，保险业法被视为商事法的范畴。

（3）在我国，保险业法是从属于民法范畴的特殊法律规范，传统法学理论将它归入商法体系中。

3．保险业法的立法体例（1）制定单行的保险业法。

属该体例的有德国、英国、日本、新加坡、泰国、马来西亚等国家。

（2）把保险业法列入保险法典中。

属于该体例的有法国、菲律宾、越南和中国等国家以及中国的台湾地区。

二、保险监管机构和保险公司的监管1．保险监督管理机构中国保险监督管理委员会（简称“中国保监会”）是目前保险业的监督管理机构。

根据我国《保险法》第三章、第四章、第五章、第六章以及国务院有关文件的规定，国家保险监督管理机构的职责主要包括以下几个方面：（1）依法制定和执行国家保险事业发展的方针、政策。

（2）根据法律、法规的规定，拟订保险管理的规章和实施办法。

（3）审查、批准保险公司的设立，并颁发经营保险业务许可证。

（4）审查保险公司分支机构、代表机构的设立，并颁发许可证。

（5）审查、批准保险代理人、保险经纪人的设立，并颁发许可证。

（6）制订或备案商业保险的保险条款和保险费率。

（7）监督管理保险人、保险中介机构的保险业务活动，包括组织变更、财务管理、人员资格等，纠正、制裁保险业务活动中的违法行为。

王保树《商法》复习笔记第二编公司法第三章股份有限公司一、股份有限公司的概念和特征1．股份有限公司的概念（1）股份有限公司的定义股份有限公司又称股份有限责任公司，又称股份公司，是指其全部资本分为等额股份，股东以其所认购的股份为限对公司承担责任，公司以其全部财产对公司的债务承担责任的企业法人。

（2）股份有限公司的优势和劣势①股份有限公司的优势：股份有限公司是最为典型的法人企业，具有适应现代市场经济需求的优势，具体表现在：a．有利于巨额资本聚集，从事需要大规模投资的事业；b．有利于小额资本的加入，也有利于股东进行分散风险的组合投资；c．有利于社会公众对其监督；d．有利于形成专门从事经营活动的职业经理层队伍和专门化管理；e．有利于投资人自由进入或退出企业，同时又可维持公司的存续。

②股份有限公司的劣势：股权分散易导致股份有限公司凝聚力较差，以及公司内部难以进行有效监督等困难。

2．股份有限公司的特征（1）发起人须符合法定人数在我国设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

（2）公司的全部资本分为等额股份等额股份实行“同股同权”制度。

（3）股东负有限责任股东有限责任包括：股东的责任仅以其所认购股份为限，以及股东仅以认购的股份对公司承担责任，不对公司债权人负责。

（4）资本证券化和公司具有公开性通常，作为股份有限公司资本基本单位的股份，是以股票这种有价证券形式表示的。

股票的流转使股份有限公司具有了不同程度的公开性。

二、股份有限公司的设立1．设立条件（1）我国《公司法》规定的设立条件我国《公司法》第七十七条规定，设立股份有限公司应当具备下列条件：①发起人符合法定人数；②发起人认购和募集的股本达到法定资本最低限额；③股份发行、筹办事项符合法律规定；④发起人制订公司章程，采用募集设立的经创立大会通过；⑤有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构；⑥有公司住所。

（2）发起人①发起人的概念和资格a．发起人是指按照公司法规定制订公司章程，认购其应认购的股份，承担公司筹办事务，并对公司设立承担责任者。

王保树《商法》复习笔记第二编公司法第四章有限责任公司和股份有限公司之共同制度一、公司债券1．公司债券的概念（1）公司债券的概念和特点公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。

公司债券具有以下特点：①公司债券发行主体广泛。

②公司债券具有利率固定、风险较小、公司债券持有人广泛、易于向社会公众公开募集的优点。

③公司债券（实物式债券）是一种要式证券，其必须记载公司名称、债券票面金额、利率、偿还期限等事项，并由法定代表人签名，公司盖章。

④公司债券是一种有价证券,可以自由流通转让、抵押和继承。

（2）公司债券的种类①记名公司债券和无记名公司债券a．这是以是否在公司债券上记载债权人的姓名为标准划分的。

b．在公司债券上记载债权人姓名的，为记名公司债券。

记名债券可以挂失，其转让采用背书转让方式。

反之，在公司债券上不记载债权人姓名的，为无记名公司债券。

②可转换公司债券和非转换公司债券a．这是以公司债券能否转换成股票为标准划分的。

b．可转换公司债券，是指发行公司依法发行、在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。

持有这种债券的人享有选择权，可以在一定时期内向公司办理转换手续，由债权人变为股东。

c．发行可转换公司债券，应当在债券上标明“可转换公司债券”的字样，并在公司债券存根簿上载明可转换公司债的数额。

不能转换为股票的公司债券称为非转换公司债券。

③担保公司债券和无担保公司债券a．这是以是否提供偿还本息的担保为标准划分的。

b．担保公司债券是指提供了偿还本息担保的公司债券。

这种公司债券如果到期不能还本付息时，公司债券持有人有权处分公司提供担保的财产。

c．无担保公司债券是指仅凭公司信用而无提供担保的公司债券。

无担保公司债券到期，如果公司不能还本付息，公司债券持有人只能作为普通债权人提出权利要求。

2．公司债券的发行（1）发行公司债券的条件①股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元；②累计债券余额不超过公司净资产的40％；③最近3年平均可分配利润足以支付公司债券l年的利息；④筹集的资金投向符合国家产业政策；⑤债券的利率不超过国务院限定的利率水平；⑥国务院规定的其他条件。

王保树《商法》复习笔记第四编证券法第五章上市公司收购一、上市公司收购概述1．上市公司收购的概念（1）上市公司收购是指收购人为取得或巩固对特定上市公司的控制权，而在证券市场上购买该上市公司有表决权股票的行为。

（2）特征：①上市公司收购是发生在证券交易市场上的行为。

②上市公司收购旨在取得或巩固上市公司的控制权。

③上市公司收购的目的通过购买有表决权股票而实现。

④上市公司收购须受证券法特别规制。

2．上市公司收购的种类（1）依据不同的标准，可以对上市公司收购作出如下划分：①根据收购行为是否公开，可分为公开收购和不公开收购；②根据收购人欲收购的上市公司全部股份还是部分股份，可分为部分收购和全面收购；③根据公开收购行为是由收购人自主决定还是依据法律的强制规定，可分为任意公开收购和强制公开收购。

（2）我国《证券法》将上市公司收购划分为要约收购和协议收购，并对此予以分别规范。

①要约收购要约收购是指投资者向被收购公司的股东发出公开购买其股份的要约，以此实现获取被收购公司控制权的行为。

要约收购具有以下特征：a．要约收购是公开进行的上市公司收购。

b．要约收购行为的实施过程，由始到终均为整个证券市场的投资者、被收购公司及证券监管机构所知悉。

c．收购人必须严格遵守与上市公司收购有关的信息公开制度。

d．要约收购不能通过讨价还价的方式进行。

e．要约收购要遵守证券法规定的特别程序。

②协议收购协议收购又称“不公开收购”，是指收购人与被收购公司的个别股东（通常是大股东）订立股份转让协议，以约定价格购买被收购公司股东持有的股份，从而以实现其收购目的的上市公司收购方式。

协议收购具有以下特点：a．因而协议收购的相对人是特定的，通常是被收购公司的较大股东。

b．在协议收购的场合，收购协议实际上就是股份转让合同。

c．在协议收购的过程中，收购人与作为相对人的被收购公司股东之间可以讨价还价。

d．协议收购是不公开进行的。

e．进行协议收购时，也要遵守证券法有关规定，特别是收购协议达成后要信息公开的规定。

王保树《商法》复习笔记第四编证券法第七章证券市场监管体制一、证券监督管理机构1．证券市场监管的意义（1）证券市场管理体制，是有关证券管理的规则体系、机构组织、职权配置和运作方式的总称。

（2）证券市场监管的必要性与重要性体现在以下几方面：①有效的监管措施确保证券市场的有效运行，防止证券市场失灵。

②有效的监管措施可以保证信息公开活动的规范性，以及所公开信息的真实、完整、准确和及时，最大程度地消除证券市场上的信息不对称态势，维护证券交易活动的实质公平。

③最大限度地防止和制裁证券欺诈行为或不正当证券交易行为。

④对证券市场的有效监管，就是保护投资者权益、维护投资者信心的重要手段。

⑤为了有效防范证券市场风险，保障证券市场安全运行，必须对证券行业的经营活动与风险控制进行严格而持续的监管。

2．证券市场监管的体制模式以证券市场监管的制度依据与权限性质为标准，可以将证券市场监管体制划分为两种基本类型：一种是行政主导型监管模式，一种是自律主导型监管模式。

（1）行政主导型监管模式的特点①在证券市场监管的规则体系上，主要是由国家制定并实施一整套的证券法律制度体系，监管过程表现为证券法律的实施过程。

②在证券市场监管的组织机构上，负责证券市场监管的通常是国家行政机关或者具有行政管理职能的机构。

③证券监管由行政机关或者具有行政管理职能的机构实施，证券市场的监管活动具有强烈的行政管理色彩。

④在证券监管的实施机制中，追究证券市场活动中违法违规行为人的行政责任，是制裁违法违规行为的通常手段。

（2）自律主导型监管模式的特点①在证券市场监管的规则体系上，除了国家制定必要的证券法律之外，主要由证券市场自律机构制定的自律规则作为监管的规范依据。

②在证券市场监管的组织机构上，负责证券市场监管的主要是行业自律机构。

③证券监管的实施，主要通过行业自律机制。

④对于证券市场上的违法违规行为，除了追究法律责任之外，行业自律组织内部的处罚与制裁也发挥着重要的约束作用。

王保树《商法》复习笔记第二编公司法第一章公司制度之一般理论一、公司制度概述1．概念公司是指依照法律规定，由股东投资而设立的以营利为目的的社会组织。

各国公司法都要求组建公司必须具备一定的条件，一般包括：必须依法设立，具备必要的财产，具备公司章程，有自己的名称、组织机构和住所（场所）等。

2．公司的修正（1）公司在法律地位上的法人性与公司面纱的揭开①公司在法律地位上的法人性公司是一个独立的法人，其独立人格表现为：公司人格与组成公司成员的人格相互独立、公司财产与公司成员的财产相分离。

在此基础上产生了公司以及公司股东的有限责任——公司以其资金对公司债务负责，股东以其出资额为限对公司负责。

②公司法人人格否定（也称揭开公司面纱）在承认公司具有法人人格的前提下，对特定法律关系中的公司人格及股东有限责任加以否认，直接追索公司背后股东的责任，以规制滥用公司人格及股东有限责任之行为，修正公司独立人格和股东有限责任制度在实践中被股东滥用而产生的不公平。

我国1993年《公司法》并未明确引进公司法人格否认原则，2005年修订的《公司法》引入这一原则。

公司法人格否认并不是对公司独立人格和股东有限责任制度的彻底否定，仅仅是针对股东将公司法人格用于不法目的时而在具体个案中否认股东的有限责任，让其直接对公司债权人承担责任。

所以，公司法人格否认只是贯彻公司独立人格制度的一种例外，是一种补充，其本身亦不得滥用。

（2）公司在组成上的社团性与一人公司的认可①一人公司产生的原因首先公司经营依赖之要素——资本已从物质为主转为多元化，诸如技术、人力资本等。

其次有限责任的优势具有极大吸引力，出资者依然希冀利用股份有限公司或者有限责任公司锁定自己的风险责任范围。

最后股东会的角色日渐势微，公司的社团性特征趋于淡化为其前提。

②我国也在2005年修改《公司法》时认可了一人有限责任公司。

具体制度规定主要有：a．一人有限责任公司的法定最低注册资本额为人民币l0万元（第59条第1款），高于一般有限责任公司的3万元。

王保树《商法》复习笔记第三编企业破产法第七章重整程序一、重整制度概说1．重整制度的概念与意义（1）重整是指对可能或已经发生破产原因但又有挽救希望的法人企业，通过对各方利害关系人的利益协调，借助法律强制进行营业、资产重组与债务清理，以避免破产、获得更生的法律制度。

（2）我国重整制度的适用范围为法人型企业。

（3）重整制度体现破产法价值取向由个体本位逐步向社会本位的转变，体现国家公力通过司法程序对市场主体经济活动的主动介入，更强调平衡维护各方利害关系人的权益、保护社会的整体利益。

2．重整制度的特征（1）重整申请时间提前、启动主体多元化。

①重整申请在债务人有发生破产原因的可能时即可提出。

②重整申请人包括：债务人、债权人、债务人的股东和国务院金融监督管理机构。

（2）参与重整活动的主体多元化、重整措施多样化。

（3）担保物权行使受限。

在重整程序中，物权担保债权人的优先受偿权受到限制，这是其与破产法上其他程序的重大不同之处。

（4）重整程序具有强制性。

经法院批准或强制批准的重整计划，对所有当事人，包括不同意重整计划的当事人均具有法律效力。

（5）债务人可自行管理财产，负责制定、执行重整计划。

除非债务人存在破产欺诈、无经营能力等情况，在重整期间，经债务人申请、法院批准，债务人可以在管理人的监督下自行管理财产，制定重整计划，在重整计划批准后负责重整计划的执行。

（6）从和解程序与重整程序的法律属性分析①和解程序主要强调债权人与债务人之间的债务清偿和解，和解协议的内容仅限于各种债务的减免、清偿方法、清偿期限、清偿财产来源、清偿保障如担保等内容。

②重整程序则强调为挽救企业进行的各种社会资源的综合整合，其重整计划草案除上述内容外，更突出对债务人企业的股权调整（如债转股）、战略投资者的引入、融资企业资产与业务重组、经营班子的调整等有关企业经营管理的内容。

二、重整申请和重整期间1．重整申请（1）重整申请人①债务人或者债权人可以依法直接向人民法院申请对债务人进行重整。

王保树《商法》复习笔记第四编证券法第三章证券交易制度一、证券交易制度概述1．证券交易的意义证券交易，是指证券已依法发行后，证券持有人将其持有的证券再转让给受让人的行为。

通过证券交易而形成的证券市场，称为证券交易市场或者证券二级市场。

（1）在证券法上，证券交易与证券发行的性质不同①证券发行活动体现的是资本组织关系。

证券交易活动体现的是资本交换关系。

②证券发行活动，发生在证券发行人与证券投资者之间。

证券交易活动，发生在证券投资者与证券投资者之间。

③证券发行时，只有一个确定的发行价格，任何投资者都要按照既定的发行价格认购证券。

证券交易的价格，则是随行就市，交易价格不断变化，投资者要按照即时市场价格进行交易。

④证券发行有确定的发行期间。

证券交易则无期限，只要发行人具备上市条件或者柜台交易条件，所发行证券就可以在证券市场上持续交易。

（2）证券交易活动的经济意义①证券投资者除了从发行人处获取股息、利息等收益外，证券交易是其获取利益的主要方式；②证券交易能够使投资者认购的证券通过变现转为资金，既可以使投资者获取变现利益，也可以使投资者转移投资；③通过证券的反复交易，形成证券的市场价格，并反映证券的投资价值；④通过证券交易活动，可以实现证券市场配置社会资源的功能；⑤证券交易市场活动是国民经济运行状况的晴雨表，可以作为国家经济政策的重要制定依据。

2．证券交易的一般规定（1）主体证券交易主体，是指从事证券交易的买卖双方当事人。

大致分为三类：①社会公众投资者。

②证券公司以外的法人投资者包括机构投资者。

③可以从事自营业务的证券公司。

（2）标的物证券交易的标的物是各种投资证券，适用证券法规范的证券交易的标的物，主要是股票、公司债券、投资基金份额，以及其他由国务院依法认定的证券。

（3）证券交易场所证券交易场所包括证券交易所、证券交易柜台和证券交易报价系统等。

在证券交易所内进行的证券交易，称为场内交易。

在证券交易所之外进行的证券交易，称为场外交易。

王保树《商法》复习笔记第五编票据法第三章本票与支票一、本票1．本票概述（1）概念本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

（2）与汇票相比，本票的特点①自付证券。

本票是由出票人自付的证券。

②无承兑制度。

③限于即期。

我国《票据法》则把本票限定为仅有即期本票。

④限为银行本票。

我国《票据法》则把本票限定为仅有银行本票。

2．本票对汇票规则的适用汇票的规则，除与本票性质不同或相违的之外，全部适用于本票。

与汇票相比本票适用的不同主要体现在以下几个方面：（1）出票本票出票时，应按本票出票的特别规则进行应记载事项的记载，本票另记有其他事项的，不因该事项记载而无效，但该事项本身不具有本票的效力。

（2）背书①出票人记载禁转文句时，本票不得转让；如转让的，除收款人（直接后手人）外，其他后手人对出票人无追索权，也无支付请求权。

②本票无承兑制度。

（3）保证本票无承兑制度。

因此，保证人未写明被保证人的，应直接推定出票人为被保证人。

（4）付款①付款提示期限。

本票的付款期限为自出票日起2个月，所以，付款提示期限及其不遵守提示期限的后果不适用汇票规则。

②本票仅为见票即付。

（5）追索权本票无承兑制度，所以，无拒绝承兑时的期前追索、无拒绝承兑的拒绝证明等。

3．本票的特殊规则本票除适用汇票的规则外，基于本票的特殊性质，本票的特殊规则主要为：（1）本票出票人的限制本票的出票人只能为经中国人民银行审定的银行，其他人不能签发本票。

（2）本票的绝对应记载事项依据《票据法》第76条的规定，本票的绝对应记载事项为：①本票文句；②无条件支付的承诺；③票据金额；④收款人名称；⑤出票日期；⑥出票人签章。

（3）本票的相对应记载事项依《票据法》第76条的规定，本票的相对应记载事项为：①付款地，未记载付款地的，以出票人的营业场所为付款地；②出票地，未记载出票地的，以出票人的营业场所为出票地。

（4）本票出票人的责任本票为自付证券。

王保树《商法》复习笔记第六编保险法第八章保险经营的监管一、保险经营的范围、方式1．保险经营的范围保险经营的范围，与保险组织的业务范围并不完全相同，通常包含两层含义：（1）保险组织是否可以同时经营财产保险业务与人身保险业务，即兼营问题。

绝大多数国家的保险法都以财产保险业务和人身保险业务性质不同，经营技术有别，以确实保护广大被保险人的利益为上，作了禁止兼营的规定。

（2）保险组织是否可兼营保险以外的其他业务，及非保险组织可否兼营保险或类似保险的业务，即兼业问题，各国保险法都有禁止兼业的明确规定。

2．保险经营的方式（1）集中管理。

即保险组织的各分支机构只负责展业承保，有关核保、理赔、追偿和资金运用等均由总公司统一负责。

（2）分散管理。

即保险组织的各分支机构均是相对独立的，每一分支机构都可全权负责承保、核保，向投保人或被保险人迅速提供保险服务。

我国的保险组织一般都采用此种方式。

二、保险公司偿付能力1．偿付能力保险公司的偿付能力是指保险公司偿还债务的能力，是保险组织资金力量与自身所承担的危险赔偿责任的比较。

2．保险准备金（1）定义保险准备金是指保险组织为了承担未到期责任和处理未决赔款而从保险费收入中提存的一种资金准备。

保险组织应有与准备金等值的资产作为后盾，才能完全履行保险责任。

（2）分类保险准备金依其用途不同，可分为：①未到期责任准备金。

未到期责任准备金，又称未了责任准备金、未满期责任准备金，是指在每一财务年度决算时，对未满期保险单提存的一种资金准备。

②未决赔款准备金。

未决赔款准备金，叉称赔款准备金，是指在每一财务年度决算以前因发生保险责任应付而未付的赔款，在当年所收保险费中提存的资金。

3．保险保障基金（1）定义保险保障基金是指保险组织为了有足够的能力应付可能发生的巨额赔款，从年终结余中专门提存的后备基金。

（2）提存方式①事先提存，即在尚未出现赔付不能时要求各保险组织先提留出来，并逐渐积累。

我国采用此做法。