第6章网络金融安全

金融风险管理单选题1、按金融风险的性质可将风险划分为（系统风险和非系统风险）。

2、（信用风险）是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而是银行遭受损失的可能性。

3、以下不属于代理业务中的操作风险的是（代客理财产品由于市场利率波动而造成损失）4、（法律风险）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。

5、（马克维茨）系统地提出现代证券组合理论，为证券投资风险管理理论奠定了理论基础。

6、（转移策略）是在风险发生前。

通过各种交易活动‘把可能发生的危险转移给其他人承担。

7、（数据仓库）存储着前台交易记录、各种风险头寸和金融工具信息及交易对手信息等。

8、下列各种风险管理策略中，采用那一种来降低非系统性风险最为直接、有效（风险分散）。

9、被视为银行一线准备金的是（现金资产）。

10、依照“贷款风险五级分类法”，基本特征为“肯定损失”的贷款为（损失类调款）。

11、根据《巴塞尔资本协议》规定，商业银行的总资本充足率不能低于（8%）。

12、贴现发行债务的到期收益与当期债券价格（反向）相关。

13、信用风险的核心内容是（信贷风险）。

14、（德尔菲法）是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，现在已经被广泛应用到经济、社会预测和决策之中。

15、1968年的Z评分模型中，对风险值的影响最大的指标是（销售收入/总资产）。

16、金融机构的流动性需求具有（刚性特征）。

17、资产负债管理理论产生于20世纪（70年代末、80年代初）。

18、金融机构的流动性越高，（风险性越小）。

19、流动性缺口是指银行（资产）和负债之间的差额。

19、麦考利存续期是金融工具利息收入的现值与金融工具（现值）之比。

20、利率互换交易是与20世纪（80年代初）。

21、当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的（上升）会增加银行的利润。

22、缺口是指利率敏感性（资产）与利率敏感性负债之间的差额。

网络金融行业安全风险控制与管理方案设计第1章引言 (4)1.1 研究背景与意义 (4)1.2 研究目标与内容 (4)1.3 研究方法与结构安排 (4)第2章网络金融行业概述 (5)2.1 网络金融的发展历程与现状 (5)2.2 网络金融的业务模式与特点 (5)2.2.1 业务模式 (5)2.2.2 特点 (6)2.3 网络金融面临的安全风险 (6)第3章安全风险识别与评估 (6)3.1 安全风险识别方法 (6)3.1.1 问卷调查法 (6)3.1.2 安全检查表法 (6)3.1.3 威胁建模法 (7)3.1.4 安全审计法 (7)3.2 安全风险评估方法 (7)3.2.1 定性评估法 (7)3.2.2 定量评估法 (7)3.2.3 模糊综合评价法 (7)3.2.4 风险矩阵法 (7)3.3 网络金融行业安全风险案例分析 (7)3.3.1 数据泄露风险 (7)3.3.2 网络攻击风险 (8)3.3.3 合规风险 (8)第4章安全风险管理策略与框架 (8)4.1 安全风险管理策略制定 (8)4.1.1 风险识别与评估 (8)4.1.2 风险分类与归档 (8)4.1.3 风险应对策略制定 (8)4.2 安全风险管理体系构建 (8)4.2.1 组织架构 (8)4.2.2 政策与制度 (8)4.2.3 风险管理流程 (9)4.2.4 培训与宣传 (9)4.3 安全风险管理框架实施 (9)4.3.1 技术措施 (9)4.3.2 管理措施 (9)4.3.3 法律合规 (9)4.3.5 应急响应 (9)第5章技术手段与管理措施 (9)5.1 加密技术及其应用 (9)5.1.1 对称加密技术 (9)5.1.2 非对称加密技术 (9)5.1.3 混合加密技术 (10)5.2 认证技术及其应用 (10)5.2.1 数字签名技术 (10)5.2.2 身份认证技术 (10)5.2.3 双因素认证技术 (10)5.3 安全协议与防护措施 (10)5.3.1 安全传输协议 (10)5.3.2 安全认证协议 (10)5.3.3 安全防护措施 (10)第6章防火墙与入侵检测系统 (11)6.1 防火墙技术原理与应用 (11)6.1.1 技术原理 (11)6.1.2 应用实践 (11)6.2 入侵检测系统原理与应用 (11)6.2.1 技术原理 (11)6.2.2 应用实践 (11)6.3 防火墙与入侵检测系统的联动机制 (11)6.3.1 联动原理 (11)6.3.2 联动应用 (12)第7章安全审计与监控 (12)7.1 安全审计策略与实施 (12)7.1.1 安全审计策略 (12)7.1.1.1 审计目标 (12)7.1.1.2 审计范围 (12)7.1.1.3 审计方法 (12)7.1.1.4 审计周期 (12)7.1.2 安全审计实施 (12)7.1.2.1 审计计划 (12)7.1.2.2 审计执行 (13)7.1.2.3 审计报告 (13)7.1.2.4 审计改进 (13)7.2 安全监控系统设计 (13)7.2.1 安全监控目标 (13)7.2.2 安全监控架构 (13)7.2.3 安全监控功能 (13)7.2.3.1 数据采集 (13)7.2.3.2 数据传输 (13)7.2.3.3 数据处理 (13)7.2.3.5 数据展示 (13)7.3 安全事件应急响应与处理 (13)7.3.1 应急响应组织 (13)7.3.2 应急预案 (14)7.3.3 应急响应流程 (14)7.3.4 安全事件处理 (14)7.3.5 应急响应演练 (14)第8章数据保护与隐私管理 (14)8.1 数据保护策略与法规遵循 (14)8.1.1 策略制定 (14)8.1.2 法规遵循 (14)8.2 数据加密与脱敏技术 (14)8.2.1 数据加密 (14)8.2.2 数据脱敏 (14)8.3 用户隐私保护与合规管理 (15)8.3.1 用户隐私保护 (15)8.3.2 合规管理 (15)第9章用户教育与安全意识提升 (15)9.1 用户安全教育策略制定 (15)9.1.1 安全教育目标 (15)9.1.2 安全教育内容 (15)9.1.3 安全教育方式 (16)9.2 用户安全培训与宣传 (16)9.2.1 安全培训 (16)9.2.2 安全宣传 (16)9.3 安全意识评估与持续改进 (17)9.3.1 安全意识评估 (17)9.3.2 持续改进 (17)第10章持续改进与未来展望 (17)10.1 安全风险管理效果评估 (17)10.1.1 风险识别与评估的准确性：分析已识别风险与实际发生风险的匹配度，评估风险识别与评估方法的科学性和实用性。

第1篇第一章总则第一条为规范金融信息管理，保障金融信息安全，促进金融业健康发展，根据《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于在我国境内从事金融信息采集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等活动的金融机构、信息处理者以及其他相关单位和个人。

第三条金融信息管理应当遵循以下原则：（一）合法、合规、安全、可靠；（二）保护个人隐私和商业秘密；（三）促进金融创新与风险管理；（四）维护国家安全和社会公共利益。

第四条国家金融监督管理机构负责全国金融信息管理的监督管理工作。

国务院其他有关部门按照职责分工，协同做好金融信息管理工作。

第五条金融机构应当建立健全金融信息管理制度，加强金融信息安全管理，确保金融信息真实、准确、完整、有效。

第六条金融信息处理者应当遵守国家有关法律法规，履行信息安全管理义务，采取必要措施保障金融信息安全。

第七条任何单位和个人不得利用金融信息从事违法犯罪活动。

第二章金融信息分类与保护第八条金融信息分为以下类别：（一）个人金融信息；（二）企业金融信息；（三）金融机构内部信息；（四）金融交易信息；（五）其他金融信息。

第九条个人金融信息包括但不限于以下内容：（一）身份信息；（二）财产信息；（三）账户信息；（四）交易信息；（五）信用信息；（六）其他个人金融信息。

第十条企业金融信息包括但不限于以下内容：（一）企业基本信息；（二）财务信息；（三）交易信息；（四）其他企业金融信息。

第十一条金融机构内部信息包括但不限于以下内容：（一）金融机构的规章制度；（二）金融机构的内部管理信息；（三）金融机构的内部控制信息；（四）金融机构的保密信息；（五）其他金融机构内部信息。

第十二条金融交易信息包括但不限于以下内容：（一）交易双方信息；（二）交易金额；（三）交易时间；（四）交易方式；（五）交易结果；（六）其他金融交易信息。

第十三条其他金融信息包括但不限于以下内容：（一）金融政策信息；（二）金融市场信息；（三）金融产品信息；（四）金融风险管理信息；（五）其他金融信息。

金融行业网络安全防护解决方案第1章网络安全概述 (3)1.1 网络安全的重要性 (4)1.2 金融行业网络安全现状 (4)1.3 金融行业网络安全面临的挑战 (4)第2章安全策略与法规遵从 (5)2.1 安全策略制定 (5)2.1.1 风险评估 (5)2.1.2 安全目标设定 (5)2.1.3 安全措施设计 (5)2.1.4 安全策略文档编写 (5)2.1.5 安全策略发布与培训 (5)2.2 法规遵从性评估 (5)2.2.1 法律法规梳理 (5)2.2.2 遵从性检查表制定 (5)2.2.3 遵从性评估 (6)2.2.4 不合规项整改 (6)2.3 安全合规性监控与优化 (6)2.3.1 合规性监控 (6)2.3.2 优化安全策略 (6)2.3.3 安全事件应对与处置 (6)2.3.4 持续改进 (6)第3章安全管理体系构建 (6)3.1 安全组织架构 (6)3.1.1 设立网络安全领导小组 (6)3.1.2 设立网络安全管理部门 (6)3.1.3 设立网络安全技术支持团队 (7)3.1.4 设立网络安全培训与宣传部门 (7)3.2 安全风险管理 (7)3.2.1 安全风险评估 (7)3.2.2 安全风险控制 (7)3.2.3 安全风险监测 (7)3.2.4 安全风险应对 (7)3.3 安全事件应急响应 (7)3.3.1 安全事件应急预案 (7)3.3.2 安全事件监测与预警 (7)3.3.3 安全事件应急响应流程 (8)3.3.4 安全事件应急演练 (8)3.3.5 安全事件应急资源保障 (8)第4章边界安全防护 (8)4.1 防火墙技术 (8)4.1.1 防火墙分类 (8)4.2 入侵检测与防御系统 (9)4.2.1 入侵检测系统 (9)4.2.2 入侵防御系统 (9)4.3 虚拟专用网络（VPN） (9)4.3.1 VPN技术原理 (9)4.3.2 VPN应用场景 (9)第5章网络架构安全 (10)5.1 网络架构优化 (10)5.1.1 网络层次化设计 (10)5.1.2 冗余设计与负载均衡 (10)5.1.3 安全设备部署 (10)5.2 安全域划分 (10)5.2.1 安全域定义 (10)5.2.2 安全域隔离 (10)5.2.3 安全策略配置 (10)5.3 安全审计与监控 (11)5.3.1 安全审计 (11)5.3.2 流量监控 (11)5.3.3 行为监控 (11)5.3.4 安全事件响应 (11)第6章系统与应用安全 (11)6.1 系统安全加固 (11)6.1.1 操作系统安全 (11)6.1.2 网络设备安全 (11)6.2 应用程序安全 (12)6.2.1 安全开发 (12)6.2.2 应用程序安全测试 (12)6.3 数据库安全防护 (12)6.3.1 数据库安全配置 (12)6.3.2 数据库加密 (12)6.3.3 数据库审计 (12)第7章数据安全与隐私保护 (12)7.1 数据加密技术 (12)7.1.1 对称加密与非对称加密 (13)7.1.2 密钥管理 (13)7.2 数据脱敏与水印 (13)7.2.1 数据脱敏 (13)7.2.2 数据水印 (13)7.3 数据备份与恢复 (13)7.3.1 数据备份策略 (13)7.3.2 数据恢复机制 (14)7.3.3 数据备份与恢复的监控 (14)第8章身份认证与访问控制 (14)8.1.1 密码认证 (14)8.1.2 二维码认证 (14)8.1.3 动态口令认证 (14)8.1.4 生物识别认证 (14)8.2 访问控制策略 (14)8.2.1 自主访问控制（DAC） (14)8.2.2 强制访问控制（MAC） (15)8.2.3 基于角色的访问控制（RBAC） (15)8.2.4 基于属性的访问控制（ABAC） (15)8.3 权限管理与审计 (15)8.3.1 权限管理 (15)8.3.2 审计 (15)第9章移动与云计算安全 (15)9.1 移动设备管理 (15)9.1.1 设备注册与认证 (15)9.1.2 设备加密与远程擦除 (16)9.1.3 设备使用规范与监控 (16)9.2 移动应用安全 (16)9.2.1 应用安全开发 (16)9.2.2 应用安全加固 (16)9.2.3 应用权限管理 (16)9.3 云计算安全防护 (16)9.3.1 云平台安全架构 (16)9.3.2 数据安全与隐私保护 (16)9.3.3 云服务安全合规 (16)9.3.4 安全监控与应急响应 (17)第10章安全培训与意识提升 (17)10.1 安全意识培训 (17)10.1.1 培训目标 (17)10.1.2 培训内容 (17)10.1.3 培训方式 (17)10.2 安全技能培训 (17)10.2.1 培训目标 (17)10.2.2 培训内容 (17)10.2.3 培训方式 (18)10.3 安全文化建设与实践 (18)10.3.1 安全文化建设 (18)10.3.2 安全实践 (18)10.3.3 安全培训与意识提升持续优化 (18)第1章网络安全概述1.1 网络安全的重要性网络安全是保障金融行业信息系统正常运行、数据完整性和用户隐私的关键因素。

第一章1.网络金融网络金融是借助计算机网络进行的全球范围的各种金融活动的总称，是虚拟存在的金融体系形态、网络化的运行方式，狭义包括网络银行、网络证券、网络保险、电子货币、网上支付、网上结算等；广义包括网上金融服务、网上保险业务、网上投资理财业务、网上金融信息服务；网络金融安全与监管等。

网络金融是传统金融与现代信息网络技术紧密结合而形成的一种新的金融形态，是网络技术革命推动下所发生的最重要的经济变革之一。

2.电子货币电子货币是指在零售支付机制中,通过销售终端、不同的电子设备之间以及在公开网络上执行支付的“储值”和预付支付机制。

所谓“储值”是指保存在物理介质中可以用来支付的价值，如智能卡、多功能信用卡等。

这种介质亦称为“电子钱包”，它类似于常用的普通的钱包，当其储存的价值被使用后，可以通过特定设备向其追储价值。

而“预付支付机制”则是指存在于特定软件或网络中的一组可以传输并可用于支付的电子数据，通常被称为“数字现金”，也有人称其为“代币”，通常由一组组二进制数据和数字签名组成，可以直接在网络上使用，这一定义包含了电子货币中的在线交易和离线交易。

3.“三A服务”“3A”是指Anywhen，Anywhere，Anyhow。

从时间上讲，它可以是24小时全天候的营业；从空间上讲，它可以不受现实地理、空间、大小、远近等的限制，其活动范围可以随着因特网的延伸而延伸；从形式上讲，它能为客户提供更丰富多样、自主灵活、方便快捷的金融服务，具有很高的效率。

即不受时间和空间的限制，可提供全天候、全方位的实时服务。

第二章4.储值卡型电子货币这种电子货币一般以磁卡或IC卡的形式出现,在一个封闭的系统内使用,其发行主体有商业银行、电信部门、商业零售业、IT企业、政府机关、学校等。

发行主体在预收客户资金后发行等值储值卡,是独立于银行存款之外的新的“存款帐户”。

在客户消费时以扣减的方式支付费用，相当于存款账户支出货币。

5.信用卡应用型电子货币信用卡应用型电子货币是商业银行、信用卡公司发行的贷记卡或准贷记卡。

金融行业网络安全防护方案第1章网络安全防护战略规划 (4)1.1 网络安全防护目标与原则 (4)1.1.1 防护目标 (4)1.1.2 防护原则 (4)1.2 网络安全防护体系构建 (5)1.2.1 安全架构设计 (5)1.2.2 技术手段部署 (5)1.3 网络安全防护政策制定 (5)1.3.1 政策制定原则 (5)1.3.2 政策内容 (5)第2章网络安全组织与管理 (6)2.1 网络安全组织架构 (6)2.1.1 组织架构设计原则 (6)2.1.2 组织架构层级 (6)2.1.3 组织架构职能 (6)2.1.4 组织架构调整与优化 (6)2.2 网络安全职责划分 (6)2.2.1 决策层职责 (6)2.2.2 管理层职责 (7)2.2.3 执行层职责 (7)2.2.4 监督层职责 (7)2.3 网络安全审计与监督 (7)2.3.1 审计制度 (7)2.3.2 审计内容 (7)2.3.3 审计方法 (7)2.3.4 审计结果运用 (7)2.3.5 监督机制 (7)2.3.6 监督手段 (7)第3章物理安全防护 (7)3.1 数据中心安全 (7)3.1.1 数据中心物理布局 (8)3.1.2 数据中心防火措施 (8)3.1.3 数据中心防盗措施 (8)3.1.4 数据中心环境监控 (8)3.2 通信线路安全 (8)3.2.1 通信线路布局 (8)3.2.2 通信线路防护 (8)3.2.3 通信线路接入控制 (8)3.3 办公环境安全 (8)3.3.1 办公区域安全 (8)3.3.2 电脑及设备安全 (8)第4章边界安全防护 (9)4.1 防火墙部署与管理 (9)4.1.1 防火墙部署策略 (9)4.1.2 防火墙管理 (9)4.2 入侵检测与防御系统 (9)4.2.1 入侵检测系统部署 (9)4.2.2 入侵防御系统配置 (9)4.3 虚拟专用网络（VPN）安全 (10)4.3.1 VPN部署策略 (10)4.3.2 VPN安全加固 (10)第5章网络访问控制 (10)5.1 身份认证与授权 (10)5.1.1 多因素认证 (10)5.1.2 权限最小化原则 (10)5.1.3 用户行为分析与监控 (10)5.2 访问控制策略制定与实施 (10)5.2.1 访问控制策略制定 (10)5.2.2 访问控制策略实施 (11)5.2.3 访问控制策略审计与优化 (11)5.3 无线网络安全防护 (11)5.3.1 无线网络隔离与准入控制 (11)5.3.2 无线网络加密与认证 (11)5.3.3 无线网络安全监控与防护 (11)5.3.4 无线网络设备管理 (11)第6章恶意代码防范 (11)6.1 防病毒系统部署 (11)6.1.1 系统兼容性：保证防病毒系统与现有业务系统兼容，避免相互干扰。

第一章总则第一条为规范网络金融业务运营，保障公司合法权益，防范金融风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有从事网络金融业务的部门、子公司及其工作人员。

第三条本制度所称网络金融业务，是指公司通过互联网、移动通信等网络渠道，开展贷款、理财、支付、保险、基金等金融产品和服务。

第二章业务管理原则第四条网络金融业务运营应遵循以下原则：1. 合法合规：严格遵守国家法律法规、金融监管政策及行业标准，确保业务合法合规。

2. 风险控制：加强风险管理体系建设，严格控制业务风险，确保业务稳健运营。

3. 诚信经营：坚持诚信经营，维护公司形象，保护客户合法权益。

4. 客户至上：以满足客户需求为导向，提供优质、高效、便捷的网络金融服务。

5. 技术保障：确保网络金融业务的技术安全、稳定、可靠，保障客户资金安全。

第三章业务流程管理第五条网络金融业务流程管理包括以下内容：1. 业务审批：业务开展前，需经相关部门审批，确保业务符合法律法规和公司制度。

2. 风险评估：对业务开展前进行风险评估，制定风险防控措施。

3. 信息安全：加强网络安全管理，确保客户信息安全。

4. 资金管理：严格按照国家相关法律法规和公司制度，管理客户资金。

5. 客户服务：提供高效、便捷的客户服务，及时解决客户问题。

6. 业务监督：建立健全业务监督机制，对业务开展情况进行监督。

第四章风险管理与内部控制第七条网络金融业务风险管理包括以下内容：1. 风险识别：识别业务运营中可能存在的风险，制定风险防控措施。

2. 风险评估：对业务风险进行评估，确定风险等级。

3. 风险控制：实施风险控制措施，降低业务风险。

4. 风险监控：持续监控业务风险，及时调整风险防控措施。

第八条网络金融业务内部控制包括以下内容：1. 组织架构：建立健全内部控制组织架构，明确各部门职责。

信息安全技术在金融领域中的应用第一章介绍随着数字化和网络化的不断发展，金融领域的信息安全问题日益突出。

本章将介绍信息安全技术在金融领域中的重要性和应用背景。

第二章金融领域的信息安全挑战金融领域面临诸多信息安全挑战，包括黑客攻击、数据泄露、恶意软件等。

本章将详细讨论这些挑战，并分析其对金融机构的影响。

第三章信息安全技术的基本概念本章将介绍信息安全技术的基本概念，包括加密、防火墙、入侵检测等技术。

同时，还将探讨这些技术在金融领域中的具体应用场景。

第四章金融交易的安全保障安全的金融交易对于金融领域至关重要。

本章将重点探讨信息安全技术在金融交易中的应用，包括数字证书、双因素认证、安全通信等。

第五章客户隐私保护金融机构需要保护客户的隐私信息，以建立可信赖的客户关系。

本章将深入研究信息安全技术在客户隐私保护中的应用，包括数据加密、访问控制等。

第六章金融数据的安全管理金融数据是金融领域中最重要的资产之一，需要严格保护。

本章将探讨信息安全技术在金融数据安全管理中的应用，包括数据备份、数据恢复、数据分类等。

第七章金融机构的网络安全金融机构的网络系统必须具备高度的安全性，以防止黑客攻击和数据泄露。

本章将详细讨论信息安全技术在金融机构网络安全中的应用，包括入侵检测系统、安全审计等。

第八章信息安全管理信息安全技术在金融领域中的应用需要进行有效的管理和监控。

本章将介绍信息安全管理的基本原则和方法，包括风险评估、安全政策制定等。

第九章信息安全人才培养金融领域对于信息安全人才的需求迫切，需要加强人才培养和技术研究。

本章将探讨信息安全人才培养的策略和方法，以满足金融领域对于安全人才的需求。

第十章信息安全技术的发展趋势信息安全技术在金融领域中的应用将随着技术的不断发展而持续演进。

本章将展望信息安全技术的发展趋势，并分析其对金融领域的影响。

结论信息安全技术在金融领域中的应用对于保护金融机构和客户的利益至关重要。

金融行业需要加强对信息安全技术的重视，并不断发展和完善安全防护措施，以应对日益严峻的安全挑战。