课后检测考试资产配置策略100分

17-资产配置定期检视的进度与方法
多选题
•1、资产配置rebalance三大法则主要包括了（）。

（25 分）
A
增加投资组合稳定度
B
合理化调整组合的必要性
C
资金来源既有部位调整新钱加码
正确答案:A B C
•2、资产配置调整的方法包括（）。

（25 分）
A
偏离调整法
B
指标调整法
C
目标达标率调整法
D
归因调整法
正确答案:A B C
•3、定期检视资产配置进度的要求包括（）。

（25 分）
A
每月检视投资组合
B
每周年检视目标达成进度
C
新增财务目标
D
市场大波动时的调整
E
收入支出大幅异动时调整
正确答案:A B C
•4、定期检视的目的是增加和客户互动机会并从中发掘新的商机。

（）（25分）
A
正确
B
错误
正确答案:A。

资产配置策略返回上一级单选题（共3题，每题10分）1 . 下列对于Black-Litterman模型的评价错误的是？∙ A.主要解决均值方差模型的投资过于集中、对输入的参数过于敏感、以及估计误差被放大等问题∙ B.将定性的资产观点通过数学方法表达和容纳到定量的框架流程当中∙ C.使用面很广，在FOF、MOM和CTA等策略中均有涉及∙ D.只使用历史信息，期望收益等于市场历史均衡收益我的答案：D2 . 下列关于投资目标与投资限制的说法错误的是？∙ A.资产配置对投资者的适合程度取决于该资产配置的特征与投资者的投资目标及投资环境的匹配程度∙ B.在设定投资目标的同时，需要考虑投资面临的约束条件∙ C.投资目标通常包括需要达到的收益水平和风险容忍度两方面内容∙ D.管理人不需要考虑投资者的投资目标，可以按照自己的策略进行资产配置我的答案：D3 . 下列对于均值-方差模型的评价错误的是？∙ A.计算较为繁琐，模型维护成本较高∙ B.以数值的方法奠定了现代金融学、投资学理论基础∙ C.使得最优资产组合可解，并且可以借助软件实现现实的操作∙ D.可以作为更复杂模型的一个部分进行使用我的答案：A多选题（共3题，每题10分）1 . 下列关于战术资产配置的说法正确的是？∙ A.是一种根据对中短期资本市场的预测动态调整资产配置，从而增加投资组合价值的资产配置方法∙ B.战术资产配置需要在遵守战略资产配置确定的大类资产配置比例的基础上进行∙ C.一般并不对战术资产配置偏离战略资产配置的比例进行限制∙ D.更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化调节各大类资产之间的分配比例我的答案：ABD2 . 一般而言，资产配置包含哪些步骤？∙ A.制定投资目标及投资约束∙ B.战略资产配置∙ C.战术资产配置∙ D.动态再平衡我的答案：ABCD3 . 以下哪些属于均值-方差模型的假设条件？∙ A.将风险定义为最大回撤的波动率∙ B.投资者在考虑每一次投资选择时依据的是某一持仓时间内的证券收益的概率分布∙ C.投资者是根据证券的期望收益率估测证券组合的风险，收益率符合正态分布∙ D.投资者的决定仅仅是依据证券的风险和收益我的答案：BCD判断题（共4题，每题10分）1 . 理想的资产配置需要资产间的相关性较低甚至为负。

C18017S大类资产配置与财富管理答案单选题1、资产配置采用的BL模型引入了（D周期主观判断）2、（C、买入并持有策略）属于消极型资产配置策略。

3、按照恒定混合策略，如果股票大涨，客户应如何操作（B卖出一部分权益类品种买入其他，使得各品种占比回复到期初情况）4、资产A收益率6%,风险为6%;资产B收益率为8%,风险8%,且相关系数为-1,则平均配置A和B的组合，收益和风险分别为（C. 7% 1%）5、下列关于资产配置的表述，错误的是（A•资产配置按照范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置）6、在同一风险水平下能够令期望投资收益率（C最大）的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险（最小）的资产组合形成了有效市场前沿线。

7、在市场多变的情况下，如果客户风险承受能力较稳定，哪种资产配置策略适用于他？（B恒定混合策略）多选题1、资产配置的类型，从范围上看可以分为（ABC） A全球资产配置B股票债券资产配置C行业风格资产配置2、B L资产配置模型有哪些特点？（BD） B.融入投资经理观点D利用资产的低相关属性3、资产配置需要考虑的因素包括（ABCDEA影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素B影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素C资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题D投资期限E税收考虑4、下列哪些是风险平价理论的特点（BC） B不需要输入预期收益率C 根据波动率相等确定资产类别比例5、美国经济学家马科维茨（Markowitz ）于1952年首次提出的投资组合理论获得了诺贝尔经济学奖，该理论包含两个重要内容（AB） A 均值-方差分析方法B投资组合有效边界模型6、下列关于资产配置的表述，正确的是（BCD B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素判断题1、对资产配置的理解必须建立在对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。

8-资产配置关键因素之核心策略
多选题
•1、各类资产配置比例的注意要点包括（）。

（25 分）
A
股票+基金配20%
B
黄金+石油配10%
C
外币+大额定投配10%
D
债劵+信托+资管+保险配20%
E
房地产(自住)理财+存款40%
正确答案:A B C D E
•2、资产配置的两大核心包括（）。

（25 分）
A
财务目标
B
理财工具
C
基金经理
D
基金公司
正确答案:A B
•3、资产配置可以给客户带来的好处包括（）。

（25 分）
A
减少市场压力
B
增加专业度认同
C
降低波动度
D
提高理财目标达标率
正确答案:C D
•4、资产配置给客户经理带来的好处包括（）。

（25分）
A
降低波动度
B
提高理财目标达标率C
信任感增加
D
拉高成交金额
正确答案:C D。

证券公司资产证券化业务政策解读课后测验（100分）一、单项选择题1. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，以下不属于证券公司申请设立专项计划、发行资产支持证券应当具备的条件的是（）。

A. 具备证券资产管理业务资格B. 最近1年未因重大违法违规行为受到行政处罚C. 具有完善的合规、风控制度以及风险处置应对措施，能有效控制业务风险D. 分类评价在A级以上，具备资产管理业务资格，净资本不低于20亿二、多项选择题2. 证券公司资产证券化业务的尽职调查工作，主要涵盖的范围包括（）等。

A. 资产服务机构B. 原始权益人C. 债务人D. 基础资产3. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，年度资产管理报告应当至少包括下列内容（）。

A. 基础资产运行情况B. 专项计划账户资金收支情况C. 需要对资产支持证券投资者报告的其他事项D. 特定原始权益人、管理人、托管人等业务参与人的履约情况E. 会计师事务所对专项计划年度运行情况的审计意见4. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，基础资产可以是单项财产权利或者财产，也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合，上述财产权利或者财产可以是（）。

A. 商业物业等不动产财产B. 信托受益权C. 基础设施收益权等财产权利D. 企业应收款E. 信贷资产三、判断题5. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，管理人应当为专项计划单独记账、独立核算，不同的专项计划在账户设置、资金划拨、账簿记录等方面应当相互独立。

（）正确错误6. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，基础资产是指符合法律法规，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流的可特定化的财产权利或者财产。

（）正确错误7. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，允许以基础资产产生的现金流循环购买新的同类基础资产组成专项计划资产。

（）正确错误8. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，基础资产的规模、存续期限应当与资产支持证券的规模、存续期限相匹配。

C17011证券市场投资者教育实践（课后测验100分）一、多项选择题1. 下列哪些属于投资者教育的主要内容（）。

A. 投资决策教育B. 资产配置教育C. 权益保护教育D. 以上均不是描述：投资者教育的内涵您的答案：B,C,A题目分数：10此题得分：10.02. 下列对投资者教育的原则说法正确的是（）。

A. 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代B. 投资者教育应采取固定的模式C. 投资者教育就是投资者咨询D. 投资者教育应该是公正的、非营利的描述：投资者教育的内涵您的答案：A,D题目分数：10此题得分：10.03. 目前，我国多层次资本市场的结构包括（）。

A. 主板B. 中小板C. 创业板D. 全国中小企业股份转让系统描述：我国资本市场的概况您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.04. 以下对我国投资者教育的发展说法正确的是（）。

A. 我国证券市场投资者教育发展的初期，证监会印发了《证券市场各方责任教育纲要》和《实施方案》，明确了市场各方责任B. 上海证券交易所率先成立了投资者教育中心C. 股权分置改革阶段，投资者教育的内容引入了“三权”、“四促”的概念D. 目前，中国证监会已经将投资者教育工作纳入了日常监管描述：我国证券市场投资者教育工作实践您的答案：D,C,B,A题目分数：10此题得分：10.05. 境外投资者教育的主要形式包括（）等。

A. 在报社媒体开设投资者教育专栏B. 开设投资者服务热线C. 提倡信息披露内容通俗化D. 开办投资者见面会描述：境外证券市场投资者教育实践经验您的答案：B,C,D,A题目分数：10此题得分：10.0二、判断题6. 中国证监会在投资者教育工作中发挥组织领导、全面部署、监督管理的作用。

（）描述：我国证券市场投资者教育工作实践您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.07. 自创业板开始，我国证券市场引入了投资者适当性制度。

（）描述：我国证券市场投资者教育工作实践您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 沪深交易所组织开展投资者问答、做理性投资人、走进上市公司、315投资者维权等专题投资者教育活动。

资产配置管理考试试题及答案解析一、单选题（本大题36小题．每题0.5分，共18.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题情景综合分析法更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为( )资产配置提供了运行空间。

A 战术性B 战略性C 变动组合D 混合【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第2题在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是( )。

A 战略性资产配置B 恒定混合策略C 战术性资产配置D 投资组合保险策略【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第3题资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

A 资产类别B 投资者C 风险资产D 地区【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第4题( )是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。

A 买入并持有策略B 投资组合策略C 投资组合保险策略D 恒定混合策略【正确答案】：C【本题分数】：0.5分第5题买入并持有策略要求的市场流动性( )。

A 小B 较高C 适度D 最高【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第6题如果风险资产市场价格持续下降，投资组合保险策略的表现可能( )买入并持有策略。

A 优于B 劣于C 相当于D 劣于或相当于【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第7题恒定混合策略在股价下降时买入股票并在上升时卖出股票，其支付曲线( )。

A 为直线B 为凸形曲线C 为凹形曲线D 不规则，有时平直有时弯曲【正确答案】：C【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 恒定混合策略在股票价格下降时买入股票并在股票价格上升时卖出股票，其支付曲线为凹型；投资组合保险策略在股票价格下降时卖出股票并在股票价格上升时买入股票，其支付曲线为凸型。

14-客户资产配置需求挖掘
多选题
•1、资产配置服务的基本流程包括（）。

（20 分）
A
客户沟通
B
资产健康检查
C
撰写资产评估报告
D
撰写资产配置建议书
E
定期健诊
正确答案:A B C D E
•2、针对40-50岁的客户，建议配置的商品类别主要有（）。

（20 分）
A
海外债券
B
股票型/债券型基金
C
储蓄险
D
正确答案:A B C D
•3、针对30-40岁的客户，其主要的财务需求包括（）。

（20 分）
A
资产累积
B
结婚成家
C
养育子女
D
退休准备
正确答案:A B C
•4、标准普尔家庭资产配置象限图中的四个象限通俗的讲包括（）。

（20 分）
A
要花的钱
B
保命的钱
C
生钱的钱
D
保本升值的钱
正确答案:A B C D
•1、在经济衰退期，资产配置的策略是加码股票，减持现金部位。

（）（20分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:错误。

7-资产配置关键因素之专家策略
单选题
•1、影响投资报酬率最大的因素是（）。

（25 分）
资产配置
B
基金管理人
C
投资行业
D
年化收益率
正确答案:A
多选题
•1、以下资产配置观念中，表述正确的有（）。

（25 分）
A
资产配置=最大报酬
B
资产配置=分散布局
C
资产配置≠最大报酬
D
资产配置≠分散布局
正确答案:A B
判断题
•1、资产配置并非追求进场时买到最低点，卖到最高点。

（）（25 分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•2、正确的资产配置并不是分散的越多越好而是需要配置相关系数较低的资产时才能达到效果。

（）（25分）
A
正确
错误
正确答案:错误。

银行资产配置的必要性—了解中高端客户的市场环境课后测试第一篇：银行资产配置的必要性—了解中高端客户的市场环境课后测试• 16.银行资产配置的必要性—了解中高端客户的市场环境课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：75.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.当前，中高净值客户进行跨境配置的最主要原因是（）√A 资产配置分散风险B 捕捉境外市场机会追求投资收益C 进行移民资产转移到境外D 企业股权海外架构安排正确答案： A2.国际大宗交易的避险资产为（）√A 美元B 日元C 英镑D 人民币正确答案： B 多选题3.针对中高净值客户，可以提供以下哪些服务方式（）×A 私人银行模式B 投资银行模式C 顾问咨询模式D 经纪模式正确答案： A B C D4.目前，国内中高净值客户呈现哪些需求特点（）√A 高净值资产规模逆势增长B 财富保全和财富传承的意愿越发强烈C 境外配置D 企业海外扩张进行资产隔离正确答案： A B C5.过去，中高净值客户的财富从哪里来（）×A 世界工厂B 房地产市场化C 矿产私有化D 人民币升值正确答案： A B C D6.私营企业主可能面临以下哪些财富焦虑（）√A 持续盈利的能力受到挑战B 债务纠纷难避免C 传承问题D 移民规划正确答案： A B C7.家庭重要的打底资产包括（）√A 黄金B 保险C 基金定投D 房产正确答案： A B C 判断题8.投资风险是可以完全被避免的。

√正确错误正确答案：错误第二篇：银行资产配置的必要性—了解中高端客户的市场环境课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.当前，中高净值客户进行跨境配置的最主要原因是（）√A B C D 资产配置分散风险捕捉境外市场机会追求投资收益进行移民资产转移到境外企业股权海外架构安排正确答案： A 2.国际大宗交易的避险资产为（）√A B C D 美元日元英镑人民币正确答案： B 多选题3.针对中高净值客户，可以提供以下哪些服务方式（）√A B C D 私人银行模式投资银行模式顾问咨询模式经纪模式正确答案：A B C D 4.目前，国内中高净值客户呈现哪些需求特点（）√A B C 高净值资产规模逆势增长财富保全和财富传承的意愿越发强烈境外配置 D 企业海外扩张进行资产隔离正确答案： A B C 5.过去，中高净值客户的财富从哪里来（）√ A B C D 世界工厂房地产市场化矿产私有化人民币升值正确答案： A B C D 6.私营企业主可能面临以下哪些财富焦虑（）√A B C D 持续盈利的能力受到挑战债务纠纷难避免传承问题移民规划正确答案： A B C 7.家庭重要的打底资产包括（）√A B C D 黄金保险基金定投房产正确答案： A B C 判断题8.投资风险是可以完全被避免的。

课后检测考试资产配置策略100分资产配置策略返回上一级单选题（共3题，每题10分）1 . 下列关于风险平价模型描述错误的是？A.通过使每个风险因子对组合整体的风险贡献权重相等，来达到真正意义上的分散风险B.放弃了对于资产预期收益的预测，仅仅从风险贡献的角度来分配资产C.认为风险与收益的可预测性是接近的D.开启了使用风险进行配置的新方向我的答案：c2 . 下列哪项不属于常见的大类资产分类中的资产类别？A.权益B.指数C.固定收益D.商品我的答案：B3 . 下列对于均值-方差模型的评价错误的是？A.计算较为繁琐，模型维护成本较高B.以数值的方法奠定了现代金融学、投资学理论基础C.使得最优资产组合可解，并且可以借助软件实现现实的操作D.可以作为更复杂模型的一个部分进行使用我的答案：A多选题（共3题，每题10分）1 . 下列关于战术资产配置的说法正确的是？A.是一种根据对中短期资本市场的预测动态调整资产配置，从而增加投资组合价值的资产配置方法?B.战术资产配置需要在遵守战略资产配置确定的大类资产配置比例的基础上进行C.一般并不对战术资产配置偏离战略资产配置的比例进行限制D.更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化调节各大类资产之间的分配比例我的答案：ABD2 . 下列关于战略资产配置的说法正确的是？A.是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产配比B.重在长期配置，同时也会考虑资产的中短期波动C.是一种事前的、整体性的、能满足投资者需求的规划和安排D.是在较长投资期限内以追求长期回报为目标的资产配置我的答案：ACD3 . 一般而言，资产配置包含哪些步骤？A.制定投资目标及投资约束B.战略资产配置C.战术资产配置D.动态再平衡我的答案：ABCD判断题（共4题，每题10分）1 . 战略资产配置一旦确定，会在投资期限内保持相对稳定。

对错我的答案：对2 . 投资相关性较高的资产可以用来分散风险，获得长期稳健收益。