2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结考试答案

2020年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】多选题1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括(ABCD)A.上游犯罪范围不断扩大B.行为方式更为多样C.主观要件适当放宽D.责任追究更加严厉2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应(ABCD)A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)A.有严格的银行保密法B.有严格的公司保密法C.有宽松的金融规则D.有自由的公司法4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有(ABC)A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查5.下列属于高风险客户的有(AB)A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C.非盈利性事业单位D.自然人客户6.完整的“了解你的客户”措施包括(ABCD)A.客户接受政策(包括记录保存)B.验证客户身份C.对高风险账户实施持续监测D.风险管理7.以下说法正确的有(ABCD)A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同(ABC)A.中国银行业监督管理委员会B.中国证监监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.国家外汇管理局9.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有(ABCD)A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约10.金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括(ABCD)A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B.履行客户身份识别义务C.履行客户信息和交易记录保存义务D.履行识别并报告可疑金融交易的义务11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是(ABCD)A. 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B. 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C. 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D. 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利(AB)A. 行政处罚权B. 建议处分权C. 责令停业整顿D. 吊销经营许可证13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险(ABCD)A. 在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B. 客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C. 客户涉及可疑交易报告D. 客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有(ABCD)A. 地域B. 业务C. 行业D. 是否为外国政要15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的(A)和交易的(D)A. 自然人B. 法人C. 受益人D. 实际受益人16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括(ABCD)A. 通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B. 通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C. 在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D. 通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索17.保监会于2011年出台了《保险业反洗钱工作管理办法》(保监发[2011]52号)，具体规定包括(BCD错误，试试CD)A. 保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度B. 禁止来源不合法资金投资入股C. 保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训D. 保险公司、保险资产管理公司开展反洗钱专项检查18.以下属于区域性反洗钱国际组织的是(ABCD)A. 亚太反洗钱组织B. 欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D. 西非政府间反洗钱工作组19.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括(ABCD)A. 在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B. 在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C. 适当延长客户身份资料的更新周期D. 在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度20.联合国禁毒署的主要职责包括(ABCD)A. 管理国际反洗钱数据库B. 毒品控制计划C. 犯罪控制计划D. 管理国际反洗钱信息网络21.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括(BCD)A. 信用等级B. 地域C. 业务D. 行业22.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括(ABCD)A. 联络协调机制B. 案件联合督办制度C. 情报定期会商制度D. 信息共享制度23.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。

银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）备注：因网上有部分题目有误，经亲测得出正确答案。

一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

（对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

（对）5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。

（错）5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。

（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。

（错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。

（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。

（错）11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

（对）12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。

一、判断（共20题，20分）1、利用电话、网络、自助银行ATN01以及其他方式为客户提供2砸台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，釆取相应的技术保障手段.识别客户身份。

VA.@对B.G错2、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；雳地产行业；现金业务等。

JA.Q对B @错3、全融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

VA.对B.@错么外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。

JA.@对B.G错个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户.代理人。

JB. •错6.按照《中华人民共和国反洗钱法》笫三十二条的规定，全融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的.由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的帀一级以上派岀机构责令限期改正。

JA.・对B.错人涉恐黑名单的处理至少包括三个步骤：笫一，将涉恐黑名单飯入业务系统；笫二办理业务时匹配比对名单；笫三，及时报告涉恐可疑交易。

JA・对B G错8、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务吋，采取审核相关证明文件和资料.到相关部门査询客户身份信息和资料、吳地査看等多种形式进行审核。

XA ・对B.18. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度:旻善保管客户身份资料.交易记录等文件 茨料和数据•便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户熒料。

JA.・对 B. 错】2、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报吿工作。

JA.・对 B. 错13・对外汇贷款真咚贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，注产.经销该产品的 能力逬行分析。

JA. Q 对B G 错U 根行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。

JA.«对 B. 错15・客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动.且反洗钱调查工作在规定的聂低保存期届满时仍未结東的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

（2020年整理）反洗钱阶段性考试和最终考试满分答案.doc一、判断题1.XXXX年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

(对)2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

(错)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

(错)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

(对)5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

(错)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

(对)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

(对)8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

(对)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

(错)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

(错)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

(对)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

(错)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。

判断题1.接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。

对2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。

对3.客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。

错4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案。

错5.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱内部控制制度的方案，对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

错6.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。

对7.在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。

错8.客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。

对9.反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。

对10.客户洗钱风险评估的初评结果可欧负责初评的同一人进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。

错11.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

错12.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖轰动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。

错13.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。

错14.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提供风险控制效果。

一、判断共20题;20分1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任..A.对B.错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作;高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一..A.对B.错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用..A.对B.错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道;保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握..A.对B.错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制..A.对B.错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制;这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致..A.对B.错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件..反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求;只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”..A.对B.错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险;因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点;充分考虑各个业务环节潜在的风险;通过适当的程序、措施避免和减少风险..A.对B.错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.对B.错10、反洗钱内控制度应当具有权威性;任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利..A.对B.错11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门..A.对B.错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下;经检查组组长批准;检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存..A.对B.错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统;使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分..A.对B.错14、反洗钱检查现场作业结束时;检查组应退还全部借阅材料;并与被查单位举行离场会谈..A.对B.错15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关..A.对B.错16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员;情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款;并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员;处一万元以上五万元以下的罚款..A.对B.错17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查;以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单..A.对B.错18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料;情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款..A.对B.错19、反洗钱调查;是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动;依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为..A.对B.错20、反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章;明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动;从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据..A.对B.错二、单选共20题;40分1、银行机构接收境外汇入款时;境外汇款人住所不明确的;可登记..√A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级;定期审核本机构保存的客户基本信息;对本机构风险等级最高的客户或者账户;至少每进行一次审核..√A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的报告..√A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将类交易或者行为;作为可疑交易进行报告..√A.13B.17C.18D.205、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于起施行..2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法中国人民银行令2003第2号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法中国人民银行令2003第3号同时废止..√A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易;某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证;声称这些人均为本公司员工;要求开立工资卡..银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证;并为这些人开立了人民币个人银行结算账户..其后数日;这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元;合计75000美元;并均由李某办理结汇后存入账户..李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户..请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型√A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付;且交易金额接近大额交易标准..B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款;其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作..C.没有正常原因的多头开户、销户;且销户前发生大量资金收付..D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入;且短期内出现大量资金收付..7、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程;并向报备..√A.公安部B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务;审慎地识别√A.大额交易B.现金交易C.可疑交易D.转账交易9、反洗钱法规定;履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交;受法律保护..√A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告10、反洗钱法规定;任何单位和个人发现洗钱活动;有权向举报..接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密..√A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的;可以向提交报告的金融机构发出补正通知;金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正..√A. 3B. 5C.7D.1012、银行在办理汇入汇款业务时;如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和缺失的;应要求境外机构补充..√A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内;通过其总部或者由总部指定的一个机构;及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告..没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的;其报告方式由中国人民银行另行确定..√A. 3B. 5C.7D.1014、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的;银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件..√A.外汇业务审批表B.提取外币现钞备案表C.外汇申报单D.涉外收入申报单对私15、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法;选项中的说法正确的是√A.自然人银行账户频繁进行现金收付的;金融机构应当报告可疑交易报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金;金融机构应当报告可疑交易报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的;金融机构应当报告可疑交易报告D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的;金融机构应当报告可疑交易报告16、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;金融机构应当将可疑交易报其总部;由金融机构总部或者由总部指定的一个机构;在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心..没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的;其报告方式由中国人民银行另行确定..√A. 3B. 5C.7D.1017、银行为自然人办理境外汇入款业务;单笔或累计等值2000美元以上的汇入款;应审查√A.外汇申报单B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表D.涉外收入申报单对私18、下列属于大额交易的是√A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日累计支取现金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经的批准..√A.董事会或者其他高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时;境外收款人住所不明确的;可登记接收汇款的..√A.接受人姓名或者名称B.接受人账号C.接受人身份证D.境外机构所在地名称三、多选共20题;40分1、反洗钱内部控制制度的特点包括×A.内容的广泛性B.对象的特定性C.形式的完整性D.执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合√A.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作3、根据反洗钱法第三十二条规定;金融机构有下列行为之一的;由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款;并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员;处一万元以上五万元以下的罚款：√A.违反保密规定;泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户;银行应按照客户性质和类型;要求客户出具√A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要;应出具借款合同D.存款人因其他结算需要;应出具有关证明5、以下说法正确的有√A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密;不得违反规定向客户和其他人员提供..B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户..C.金融机构违反反洗钱法的保密规定;泄露有关信息;致使洗钱后果发生的;处五十万元以上五百万元以下罚款..D.金融机构违反反洗钱法的保密规定;泄露有关信息;致使洗钱后果发生的;直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款..6、申请开立专用存款账户;银行应按照客户性质和类型;要求客户出具√A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金;应出具主管部门批文D.财政预算外资金;应出具财政部门的证明7、实施现场调查时;调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：√A.账户信息;包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.交易记录;包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户;银行应按照客户性质和类型;要求客户出具√A.粮、棉、油收购资金;应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金;应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金;应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金;应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施;以下说法错误的是√A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存..B.封存期间;金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料..C.调查人员封存文件、资料时;应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚;当场开列反洗钱调查封存清单..D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描..10、申请开立专用存款账户;银行应按照客户性质和类型;要求客户出具√A.金融机构存放同业资金;应出具其证明B.收入汇缴资金和业务支出资金;应出具基本存款账户存款人有关的证明C.党、团、工会设在单位的组织机构经费;应出具该单位或有关部门的批文或证明D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理;其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件;开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证11、申请开立临时存款账户的;银行应要求客户出具以下√A.临时机构;应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.异地建筑施工及安装单位;应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本;以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.异地从事临时经营活动的单位;应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.注册验资资金;应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文12、开立对公外汇存款账户的识别对象有√A.经营部门负责人B.拟开立账户的对公客户C.法定代表人D.开户经办人13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括√A.配合调查义务..B.如实提供信息义务..C.保密义务..D.拒绝调查义务..14、境内机构外商投资企业除外开立经常项目下外汇账户;银行应√A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B.审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C.审核组织机构代码证和税务登记证D.审核国家授权机关批准成立的有效批件15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应√A.提供必要的工作场所、设备;按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据..B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等;以便现场调查的顺利进行..C.审核调查人数是否符合规定;审核执法证件的合法性;并审核调查通知书..D.配合开展现场调查;包括协助安排相关人员接受询问;协助查阅或复制有关文件和资料;以及协助封存有关资料..16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户;需要出示的证明文件包括√A.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和外商投资企业外汇登记证B.中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C.公司章程、验资证明、股权证明等D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证;国家授权机关批准成立的有效批件;组织机构代码证和税务登记证等17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：×A.建立反洗钱检查档案库B.建立案件线索档案库C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险18、开立外汇经常项目账户时应注意√A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件B.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人C.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记D.外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的;不得为其办理开户手续;同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续19、以下说法正确的是√A.按照保存介质不同;保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质..B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度;做到防霉、防蛀、防火..C.档案销毁时;可由一人负责现场监销..D.借阅档案要按规定办理登记手续..20、从融资主体来划分;恐怖融资的表现形式分为√A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B.有特定目的的融资行为C.主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为D.无特定目的的融资行为。

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

下面yjbys小编整理了反洗钱终结性考试题库及答案，欢迎参考!1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内;A.;B.对错;2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效;A.;B.对错;3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发;A.;B.对错;4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息;A.;B.对错;5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到;A.;B.对错;6、金融机构建立反洗钱内部控制1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

A.B. 对错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

A.B. 对错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

A.B. 对错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

A.B. 对错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。

A.B. 对错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

A.B. 对错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。

A.B. 对错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。

A.B. 对错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.B. 对错10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。