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ⅩⅩ银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试及合规培训工作办法（试行）一、总则第一条为规范对ⅩⅩ市银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员（以下简称“高管人员”任职资格考试和培训的管理，根据中国银监会相关行政许可事项实施办法、高级管理人员任职资格管理规定，结合我市银行业金融机构实际，制定本办法。
第二条凡辖内银行业金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员（以下简称“拟任高管”向ⅩⅩ银监局申报任职资格申请，须参加由ⅩⅩ市银行业协会组织的高管人员任职资格考试及合规培训。
第三条凡辖内银行业金融机构在职董事（理事）和高级管理人员（以下简称“在职高管”）须参加由ⅩⅩ市银行业协会组织的高管人员合规培训。
第四条通过考试和培训加强我市银行业金融机构高管人员对银行业基础法律、监管法规、风险控制及管理科学等专业知识、技能的理解和认识；审查高管人员对与拟任职务相适应的专业知识，监管法规、制度的熟悉和掌握程度；提高高管人员守法合规意识、有效履责能力；提升银行业管理人员整体素质和职业水平，推动我市银行业稳健发展。
第五条高管人员任职资格考试由ⅩⅩ银监局“ⅩⅩ市银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试领导小组”统一组织和指导，授权ⅩⅩ市银行业协会负责组织实施。
第六条ⅩⅩ市银行业协会成立考试工作办公室，办公室设在协会培训部，办公室主任由协会分管培训工作的副祕书长担任，副主任由协会培训部主任担任。
考试工作办公室在ⅩⅩ银监局的指导下，具体负责高管人员任职资格考试的组织和管理。
包括：组织专家设计、开发任职资格考试题库，编写、修订考试试题，根据题库编制公布考试大纲，组织报名、考试、发布成绩及颁发考试合格证书等。
第七条ⅩⅩ银监局政策法规处、相关监管处室及协会负责人组成高管人员任职资格考试专家委员会，负责对考试大纲及题库的编写、修订进行指导和审核。
第八条辖内银行业金融机构拟任高管，除ⅩⅩ银监局规定的米取其他方式进行考核的以外，申请任职资格均应参加高管人员任职资格考试。
四、简答题1、银行业金融机构应如何加强对流动性风险的管理？（1）订立流动性风险管理及监控制度。
应制定流动性风险管理结构，以便能有效地推行流动性风险管理策略、政策与程度，清楚制定流动性风险管理的权限、职责与架构，有充分识别、量度与控制流动性风险的管理信息系统及其他系统，制定有关流动性风险管理程序的有效内部管控制度。
（2）维持足够的高质流动资产。
银行必须维持足够的流动资金以确保能履行其将会到期或可能到期的偿付责任。
（3）分散资金来源。
要监测流动资金来源占整体资金的比例，客户存款占整体资金的比例，资金到期日的分散程度。
（4）设立应变计划。
应制定正式的应变计划，载明处理流动性风险危机的策略及在紧急情况下填补现金流量赤字的程序。
银行并应维持充裕的高质流动资产，以应付可能发生的资金危急。
2、什么是金融市场、货币市场、资本市场？（1）金融市场是从事同业拆借、买卖有价证券、推销和购买保险产品、进行金融衍生工具交易等活动的场所。
（2）货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场，包括同业拆借市场、票据贴现市场、回购市场和短期信贷市场等。
（3）资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金信贷的金融市场，包括股票市场、债券市场、基金市场和中长期信贷市场等。
3、什么是资金结算？资金结算分为哪几类？（1）资金结算是指社会各部门、各单位或个人之间由商品交易、劳务供应等经济往来所引起的货币收付行为。
（2）资金结算分为现金结算和非现金结算。
4、什么是货币政策？它包括哪些要素？（1）货币政策是中央银行运用货币政策工具，调节货币供求以实现宏观经济调控目标的方针和策略的总称。
（2）货币政策的要素包括货币政策最终目标、货币政策中介目标、货币政策工具和货币政策传导机制等内容。
5、我国现行的货币政策工具有哪些？（1）要求金融机构按照规定的比例交存存款准备金（2）确定中央银行基准利率（3）为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现（4）向商业银行提供贷款（5）在公开市场上买卖国债和其他政策债券及外汇（6）国务院确定的其他货币政策工具。
![2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库500题[含答案]](https://img.taocdn.com/s1/m/2955ce84524de518964b7df3.png)
2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库500题[含答案]一、单选题1．以下票据取得方式中，必须支付对价的是（B）。
A.因税收取得票据B.因买卖取得票据C.因继承取得票据D.因赠与取得票据2．《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》中，适用报告制的金融业务，应由省级.地市级邮政储汇管理部门在开办后（A）个工作日内持相关的规章制度向当地银监局.银监分局报告。
A.10B.15C.20D.303．银行存款账户余额要与银行对账单核对，如不一致，应当编制下列哪种表将余额调节相符（C）。
A.余额汇总调节表B.余额平衡调节表C.银行存款余额调节表D.内外账核对调节表4．经稽查查出某家银行将拆出资金700万元，放在“短期投资”科目核算。
该业务违规一般定性为（C）。
A.造假账B.账外经营C.乱用会计科目D.乱投资E.乱拆借5．下列属于永久保管的会计档案是（C）。
A.会计凭证及附件B.下级行上报的财务会计报告C.存.贷款开销户记录D.总账及明细核算资料6．会计人员及会计档案移交清册保管期限是（B）。
A.永久B.15年C.5年D.3年7．下列哪项准备在净利润中提取（B）。
A.贷款损失准备B.一般准备C.坏账准备D.长期投资减值准备8．下列哪个部门或单位依法指导.管理和监督本级金融企业的财务管理工作（B）。
A.税务部门B.财政部门C.人民银行D.银行监督管理部门9．金融企业应当以下列哪种制度为基础进行会计确认.计量和报告（A）。
A.权责发生制B.收付实现制C.成本核算制D.收付配比制10．金融企业取得抵债资产时，按实际抵债部分的贷款本金和已确认的利息作为抵债资产的入账价值，下列说法不正确的有（D）。
A.抵债资产处置时，如果取得的处置收入大于抵债资产账面价值，其差额计入营业外收入B.如果取得的处置收入小于抵债资产账面价值，其差额计入营业外支出C.保管过程中发生的费用，按规定从有关支出科目列支D.处置过程中发生的费用直接计入营业外支出11．银行对下列哪种贷款不计提贷款损失准备（D）。
金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。
（银监法第2条）A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。
（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。
（银监法第37条）A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
（银监法第41条）A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
（银监法第16条）A 设立B 变更C 终止D业务范围6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
（银监法第21条）A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。
（银监法第33条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。
8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。
（银监法第36条）A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。
2024年中国农业银行代理营业机构负责人任职资格考试一、考试目的为确保中国农业银行代理营业机构负责人具备相应的业务知识、管理能力和职业道德，提高其业务素质，规范其职业行为，根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》等相关规定，开展本次代理营业机构负责人任职资格考试。
二、考试对象已报名参加2024年中国农业银行代理营业机构负责人任职资格考试的考生。
三、考试时间2024年6月10日（具体时间以准考证为准）。
四、考试地点具体考点请参考准考证。
五、考试科目1. 银行业务知识2. 金融法律法规3. 银行业监督管理规定4. 农业银行代理营业机构业务操作规程5. 领导力与团队管理6. 职业道德与风险防范六、考试形式采用闭卷笔试的形式，满分100分，考试时间150分钟。
七、考试大纲1. 银行业务知识（30分）- 货币银行学基础- 信贷业务与管理- 结算业务- 电子银行业务2. 金融法律法规（20分）- 中华人民共和国银行业监督管理法- 中华人民共和国商业银行法- 银行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法- 其他相关法律法规3. 银行业监督管理规定（15分）- 银行业风险防范与化解- 银行业消费者权益保护- 银行业内部控制与合规管理4. 农业银行代理营业机构业务操作规程（15分）- 代理营业机构业务流程- 业务操作规范与风险控制- 业务创新与发展趋势5. 领导力与团队管理（10分）- 领导力理论- 团队建设与管理- 激励理论与实践6. 职业道德与风险防范（10分）- 银行业职业道德规范- 风险防范意识与方法- 职业操守与合规经营八、考试报名1. 报名时间：2024年3月1日 - 2024年4月30日2. 报名方式：登录中国农业银行官网在线报名或前往当地农业银行网点进行报名。
九、考试费用考试费用为人民币100元，报名时一同缴纳。
十、考试结果公布考试结果将于考试结束后两个月内在中国农业银行官网进行公布。
1．标准会计核算采用（ B ）。
A收付B借贷C权责D实时查。
2．在办理消费信贷时，主要对借款人的身份、财产状况、（A ）、还款意愿和担保情况进行调A还款能力B工作能力C赢利能力D交际能力3．在票据和结算凭证上签章，可以采用（C ）。
A签名B盖章C签名或者盖章，或者签名加盖章D签名加盖章4．《票据法》所称票据，指的是（D）。
A汇票和支票B汇票和本票C本票D汇票、支票和本票5．金融许可证的保管应作为（ B ）专门管理。
A重要工作B重要凭证C重要档案D重要环节6．城市商业银行的注册资本不低于（核心资本充足率不低于4％。
B）亿元人民币，且为实缴资本；资本充足率不低于8％，A 0.5 B1 C5 D 107．邮政储蓄机构以前已经办理的金融业务，如原来未经中国人民银行或银行业监督管理机构批准，或缺乏相应法规依据，应依照规定，在《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》发布后（行业监督管理机构补办准入手续。
B）个月内向银A5 B3 C2 D18．银行的净利润等于（ A ）A利润总额-所得税C营业收入-营业支出B营业利润+投资收益D营业利润+营业外收支净额9．根据巴塞尔银行监管委员会关于“统一资本计量与资本标准的国际协议”的原则，银监会决定，商业银行的次级定期债务可以计入（A）中。
A附属资本B核心资本C实收资本D资本金10．（C）只能用于办理转账结算和现金缴存业务，不得支取现金。
A基本存款户B临时存款户C一般存款户D专用存款户11．小企业信贷业务中，土地、房产按市场价格谨慎评估后抵押率最高不得超过（B）%。
A 50B 60C 70D 8012．可以质押的权利凭证不包括（B）。
A整存整取定期存单C大额可转让定期存单B 98年凭证式国债D存本取息定期存单13．关于储蓄存单质押贷款，下列说法不正确的是（B）。
1A储蓄存单质押贷款期限不得超过存单的到期日B储蓄存单质押贷款利率按流动资金贷款利率执行C储蓄存单质押贷款可办理展期D储蓄存单质押贷款可办理提前还款14．个人银行业务主要是面向广大居民个人，（A）是它最基本的特点。
考试题库：中国银监会单选：1.为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业（B ）运行，制定《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》。
A高效稳健B合法稳健C合法高效2.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所指银行业金融机构（以下简称金融机构），是在中华人民共和国境内设立的（）A商业银行B农村合作银行C外国银行分行D以上都是3.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称高级管理人员，是指（B ）中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。
A金融机构总部B金融机构总部及分支机构管理层C分支机构基层D以上都是4.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称任职资格管理，是指（D ）规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。
A 银监会B 银监局C 银监分局D监管机构5.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称监管机构，是指（A ）及其派出机构。
A银监会B人民银行C银监会和人民银行6.银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照（A ）相关规定执行。
A银监会B国务院C法律法规7.董事（理事）和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形的，金融机构应当令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告( D )。
A 银监会B 银监局C 银监分局D监管机构8.金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在（A ）获得任职资格核准，在获得任职资格核准前不得履职A任职前B任职时C任职后9.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的（C ）。
银行招聘-银行业金融机构高级管理人员-精选练习题一-精选练习题一六[单选题]1.下列表述不正确的是()。
A.会计记录的文字应当使用中文B.在民族自治地方，会计记录可以同时使用当地通用的一种（江南博哥）民族文字C.在中华人民共和国境内的外商投资企业外国企业和其他外国组织的会计记录可以同时使用一种外国文字D.在中华人民共和国境内的外商投资企业外国企业和其他外国组织的会计记录可以选择使用中文或者使用一种外国文字正确答案：D[单选题]2.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出，流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，商业银行的流动性比例不应低于()。
A.25%B.75%C.15%D.65%正确答案：A[单选题]3.债券的一个基本特征是，其价格的变化方向与其要求的收益率变化的方向()。
A.相同B.无关C.相反D.可能相同也可能相反正确答案：C[单选题]4.拟任农村合作银行董事长，应具有以上学历，从事金融工作年以上，或从事相关经济工作()年以上(其中从事金融工作3年以上)。
A.大专、4.8B.本科、4.8C.大专、6.10D.本科、6.10正确答案：D[单选题]5.金融租赁公司对一个关联方的融资余额不得超过金融租赁公司资本净额的()A.0.08B.0.3C.0.5D.1正确答案：B[单选题]6.农村资金互助社对单一农村小企业社员及其关联企业社员、单一农民社员及其在同一户口簿上的其他社员贷款总额不得超过资本净额的()。
A.0.1B.0.12C.0.15D.0.2正确答案：D[单选题]7.对于已核销后又收回的贷款，作转回贷款损失准备处理，超过原贷款本金的部分，包括收回的应收利息，记入当期()收入。
A.表外B.营业外C.利润D.利息正确答案：D[单选题]8.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构()进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
中国银行业监督管理委员会IIII监管局金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试管理办法（修订稿）第一条为做好IIII省金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试工作，落实考试责任，规范考试行为，提高考试效率，根据《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》、《中资商业银行行政许可事项实施办法》、《中国银行业监督管理委员会IIII监管局董事（理事）和高级管理人员任职资格准入规程》等许可规定，制定本办法。
第二条任职资格考试实行“统一管理、统一命题、属地组织”的工作制度，遵循公平、公正、效率和监督的原则。
第三条任职资格考试建立考试题库。
任职资格考试必须使用考试题库试题。
第四条IIII银监局统一负责题库的建立与更新、题型的设计与分类、试题的编制与利用以及考试系统的维护与升级。
第五条IIII银监局应根据监管政策和制度的变化，及时完善相应的考试组织、题库设置、电脑智能考试系统开发等制度。
第六条IIII银监局负责编制任职资格考试大纲（见附件2），考试大纲的内容包括与银行业金融机构经营管理有关的法律、行政法规、规章和规范性文件以及金融基础知识与实务、重要领导讲话精神等。
第七条决定机关或决定机关授权的机关负责组织任职资格考试。
第八条任职资格考试题目设计突出应知应会，避免难、偏、怪，考试主要内容包括金融基础法规、金融基础理论知识、银行业金融机构常规业务操作流程，重要领导讲话精神等。
第九条任职资格考试考卷满分100分，及格分数线为60分。
试题题型包括单项选择、多项选择、判断、简答和论述等。
考卷题目由公共基础考题及特色考题两部分组成，公共基础考题题型为单项选择、多项选择、判断，分值占比60%；特色考题题型为简答、论述，分值占比40%。
第十条任职资格考试对象为辖区内银行业金融机构和非银行业金融机构的董事（理事）及高级管理人员，但拟任二级支行的高级管理人员（不包括具有管理职能的二级支行高级管理人员）、基层农村信用社高级管理人员、法人机构监事长、股东董事、独立董事除外。
银行高管任职资格考试——单选.doc一、单项选择1、资产、负债、所有者权益之间的关系是（C ）0A、姿产二负债-所有者权益B，负债二资产+所有者权益C资产二负债+所有者权益D、所有者权益=资产+负债2、我国人民币汇率采用的是（A ）oA、H按标价法B、间接标价法&数斌标价法【）、价值标价法3、（ A ）是指在规定期间内，其持有者可以按照一定价格向发行公司请求改变为持有一定数量的普通股票的金融工具。
A、可转换公司债券B,国际债券C、优先股D、国库券4、关于“中间业务”的说法，正确的是：（A ）A、中间业务一般不形成资产负债表内项目R、中间业务不涉及商业银行贷款，没有什么风险3 "贷款承诺”属于承诺类中间业务，不纳入授信管理D,商业银行应自行确定中闾业务的收费标准5、责币市场是有美（C ）A、现金交易的金融市场B，长期融资的金融市场C短期融资的金融市场D、长期和短期融资的金融市场7、根据会计恒等式，一项资产增加，不可能引起（D ）A、另一项资产减少B、一项负债增加C、一项所有者权益增加D、一项负债减少8、我国银行同业拆借利率属于（C ）。
A、官定利率R、公定利率C、市场利率D、优惠利率9、（ B ）是货币供应量对基础货币的倍数。
A.现金 B、货币乘数 C、存款 Ds准备金10、根据购买力平价理论，通货膨胀高的国家的货币（B ）.上升值贬值口升水 D、贴水1k下面几项中,不属于商业银行核心资本的是（D ）oA、实收资本 B.资本公积C、盈余公积 D.呆炼准备金12、表外业务与中间业务最大的区别在于（B ）不同。
A、经营目的B、承担的风险C、服务的处理D、收入的来源13、债券是可流通的有价证券.其票面信息中通常不包含（BA、债券的面额B、债券的市场价格C、利率D、偿还的日期14、信用最基本的特征是（B ）。
A、收益性B、偿还性 C.安全性 D,流动性15、《巴塞尔新资本协议》（C ）年底在十国集团率先实施。
二〇一一年第七期非大型银行机构高级管理人员任职资格考试参考资料一、单项选择题，每题1分1：自助银行自批准之日起【】个月内应当开业。
2：32：商业银行次级定期债务不得由银行或第三方提供担保；并且不得超过商业银行【】的50％。
2：核心资本3：《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构高度重视防范操作风险的规章制度建设，对有章不循的责任人将采取的处罚措施是指【】。
1：调离原岗位，并严肃处理4：商业用房购房贷款首付款比例不得低于【】%，期限不得超过10年，贷款利率不得低于中国人民银行公布的同期同档次利率的1.1倍。
4：50 5：【】负责对当地银行抵债资产收取、保管和处置情况的监督检查。
2：财政主管部门6：银团贷款的日常管理工作主要由【】负责。
2：银团代理行7：决定机关在审查过程中，根据情况需要，可以直接或委托下级机关对申请材料的有关内容进行实地核查。
进行实地核查的工作人员不得少于【】人，并应当出示合法证件。
实地核查应当做好笔录，收集相关证明材料。
1：28：【】承担商业银行资本充足率管理的最终责任。
4：董事会9：对作废的重要空白凭证操作不正确的是【】。
4：专夹保管10：【】依法对商业银行的操作风险实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
4：中国银行业监督管理委员会11：【】是真正一般意义上的利率。
4：市场利率12：股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社股份有限公司法人机构和境内分支机构及农村信用合作社未能按期筹建的，该机构筹建组应在筹建期限届满前【】个月向银监会提交筹建延期申请。
银监会自接到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定。
筹建延期的最长期限为3个月。
1：113：对利息保障倍数的正确表述是【】。
3：（利润总额+利息费用）/利息费用14：银行业监督管理机构应当遵循【】的原则，以控制为基础，兼顾风险相关性，确定并表监管范围。
3：实质重于形式15：根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，下列【】帐户不允许支取现金。
银行业金融机构高级管理人员任职资格考试银行业金融机构高级管理人员任职资格考试一、判断题（共100题，共100分）1.《商业银行内部控制评价试行办法》中规定，内部控制评价是对制度、过程和结果评价。
2.《商业银行内部控制评价试行办法》中规定，商业银行的内部控制评价由其上级行和中国银行业监督管理委员会组织实施。
3.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，不得再向该关联方提供授信。
4.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定商业银行不得为关联方的融资行为提供担保。
5.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信。
6.商业银行的次级定期债务不得由银行或第三方担保。
7.金融机构申请开办金融衍生产品交易业务必须提交设备和系统安全性测试报告。
8.根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，商业银行最迟要在2022年12月31日达到最低资本要求。
9.吊销金融许可证的行政处罚，由违法银行业金融机构所在地的银行业监督管理机构实施。
10.商业银行的分支机构具有法人资格。
11.商业银行服务价格实行的是政府指导价。
12.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付商业银行对政府的债务。
13.银行计算资本充足率时应从资本中扣除商业银行对未并表金融机构的资本投资。
14.《商业银行服务价格管理暂行办法》第六条的有关规定：根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行总行指令价和市场调节价。
15.商业银行在全国银行间债券市场发行次级债券必须经中国人民银行批准。
16.商业银行表内外资产可分为银行账户和交易账户资产两大类，交易账户中的项目通常按历史成本计价、银行账户中的项目通常按市场价格计价。
17.银行业金融机构及其工作人员对监管机构的处罚决定不服的，可以申请行政复议，也可以向人民法院提起诉讼。
银行业金融机构高级管理人员任职资格法律法规考试一、判断题（每题2分）1．商业银行因吊销经营许可证被撤销的，中国银监会依法组织成立清算组，进行清算。
商业银行不能支付到期债务，由中国银监会直接宣告其破产并组织人员进行清算。
( )2．对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外。
( )3．《商业银行法》仅保护商业银行与存款人的合法权益，对于商业银行贷款客户的合法权益由《合同法》保护。
( )4．商业银行只接受中国银监会的监督。
( )5．如果不知道是伪造、变造的人民币而持有、使用、运输的，不构成犯罪。
( )6．商业银行可以根据市场需求自行制定收费项目和收费标准，但需事先举行听证会，征求社会公众意见。
( )7．监管部门在审查银行设立申请时，必须考虑经济发展的需要，通过经济需求测试，限制银行的数量。
( )8．银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，可能导致被采取停止开办新业务等措施，也可能被吊销经营许可证，甚至被追究刑事责任。
( )9．《商业银行法》和《银行业监督管理法》也适用于农村信用社和邮政企业。
( )10．拆入资金用于弥补票据结算，联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。
( ) 二、不定项选择题（每题2分，少选、多选、错选均不得分）1．银行业金融机构有下列情形之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准（）A．变更名称B．变更注册资本C．变更机构所在地D．变更高级管理人员E．变更信贷计划2．国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准？（）A．银行业金融机构的设立B．银行业金融机构的变更C．银行业金融机构本机构内高级管理人员同级职责平行调动D．银行业金融机构业务范围的调整3．银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送以下何种资料和报告？（）A．资产负债表、利润表B．统计报表C．经营管理资料D．注册会计师出具的审计报告4．银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的那些人员进行监督管理谈话？（）A．股东B．监事C．董事D．高级管理人员5．国务院银行业监督管理机构在建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施时的主要依据是什么？（）A．根据银行业金融机构的评级情况B．根据银行业金融机构的盈利情况C．根据银行业金融机构的风险状况D．该银行业金融机构是否具有良好的发展前景6．银行业监督管理机构在发现以下何种情况时，应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告；国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告的，应当立即向国务院报告，并告知中国人民银行、国务院财政部门等有关部门。
2016年中国银行业高级管理人员任职资格考试（题集）注：适用于政策性银行、国有银行、股份制银行、外资银行、城商行、农商行、新型农村金融机构（村镇银行等）、非银行业金融机构（信托、租赁、财务公司等）等金融机构高管人员，参加国家组织的银行业高级管理人员任职资格考试。
出题依据：银行业法律法规、一行三会规章制度、银行业通用条例、经济金融常识、国际惯例等商业银行法1、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于 AA、8％B、5％C、10％D、13％2、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于 BA、 30％B、25％C、20％D、35％3、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过 CA、 65％B、70％C、75％D、80％4、下列可以充当贷款合同保证人的是 CA、法人的分支机构B、国家机关C、具有代偿能力的法人D、人民银行5、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付 DA、税金B、存款利息C、单位存款D、个人储蓄存款本金和利息6下列商业银行同业拆借的行为，哪个没有违反法律规定? DA.约定拆借期限为6个月B.用拆入资金发放房地产开发项目贷款C.拆出资金为交足存款准备金之前的闲置资金D.将拆入资金用于解决临时性周转资金的需要7根据商业银行法的规定，下列有关商业银行的表述中哪一项是正确的? AA商业银行既可以是国有独资银行，也可以是非国有的股份制银行B商业银行是依照《商业银行法》而非《公司法》设立的C经中央银行批准成立的商业银行的分支机构依法独立承担民事责任D商业银行只能被接管而不能破产8设立商业银行的注册资本最低限额为(A)亿元人民币。
A十 B九 C八 D七9城市合作商业银行的注册资本最低限额为（D）亿元人民币A四 B三 C二 D一10商业银行的组织形式、组织机构适用（D）的规定。
A《中华人民共和国人民银行法》B《中华人民共和国商业银行法》C《中华人民共和国民法通则》D《中华人民共和国公司法》11商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，或者开业后自行停业连续（）个月以上的，由中国人民银行吊销其经营许可证，并予以公告AA六六 B五五 C四四 D三三12商业银行有下列变更事项之一的，应当经中国人民银行批准：DA变更名称 B变更注册资本 C调整业务范围 D发放信用贷款13任何单位和个人购买商业银行股份总额（A）以上的，应当事先经中国人民银行批准。
A百分之十 B百分之二十 C百分之三十 D百分之四十14商业银行应当按照（D）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。
A人大常委会 B财政部 C国务院 D中国人民银行15对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之(D)。
A七 B八 C九 D十16商业银行应当于每一会计年度终了（D）内，按照中国人民银行的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
A六个月 B五个月 C四个月 D 三个月17商业银行已经或者可能发生（A），严重影响存款人的利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管。
A信用危机 B财务危机 C金融危机 D人事危机18商业银行被宣告破产的，由人民法院组织（D）等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算。
A反洗钱局 B财政部 C外管局 D中国人民银行19商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和（C）后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。
A税费 B股东股款 C劳动保险费用 D医疗保险费用20商业银行因解散、被撤销和（D）而终止。
A收购 B分立 C合并 D被宣告破产风险管理处合规内控测试试题集五、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》1、以下哪一种企事业法人授信对象不属于集团客户范畴：A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的B、共同被第三方企事业法人所控制的C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的D、没有任何附属关系的两个独立法人答案：（D），引自第三条。
2、以下哪一项不属于商业银行对集团客户授信应遵循的原则：A、统一原则B、分散原则C、适度原则D、预警原则答案：（B），引自第六条。
3、商业银行应根据本指引的规定，结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，试问下列哪一项不属于集团客户授信业务风险管理制度的范畴：A、集团客户授信业务风险管理的组织建设B、风险管理与防范的具体措施C、集团客户的具体名单及类别D、对单一集团客户的授信限额标准、内部报告程序以及内部责任分配等。
4、商业银行对集团客户授信，授信的牵头组织机构应为以下哪一个：A、集团客户中最大的单一客户所在地分支机构B、集团客户总部所在地分支机构或总行指定机构C、集团客户主要办事机构所在地分支机构D、集团客户中最先发起授信业务的单一客户所在地分支机构答案：（B），引自第九条。
5、当一个集团客户授信需求超过一家银行的风险承受能力时，商业银行应该采取相关措施分散风险，请问以下哪一种不属于应采取的措施之列：A、组织银团贷款B、组织联合贷款C、对贷款进行保险D、转让部分贷款答案：（C），引自第十二条第一款。
6、本指引所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额多少以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况：A、10%B、15% C?0% D、25%答案：（B），引自第十二条第二款。
7、商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产关联交易情况，净资产的比例必须达到以下多少比例：A、5%B、8%C、10%D、12%答案：（C），引自第十七条。
8、集团客户报告受信人净资产关联交易情况，下列哪一种不属于关联交易的范畴：A、交易各方的关联关系B、交易项目和交易性质C、交易的金额或相应的比例D、交易目的答案：（D），引自第十七条。
9、商业银行给集团客户贷款时，应在贷款合同中约定，贷款对象有下列情形之一，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息，下列哪一种情形不属于描述的范畴：A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的C、利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的D、接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的答案：（D），引自第十八条。
10、商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的有关信息，防止对集团客户过度授信，应查询的信息不包括以下哪一种：A、贷款卡信息B、负债信息和关联方信息C、集团主营业务的发展方向D、对外对内担保信息和诉讼情况答案：（C），引自第二十四条。
11、商业银行应根据集团客户所处的行业和经营能力，对集团客户的授信总额、资产负债指标、盈利指标、流动性指标、贷款本息偿还情况和关键管理人员的信用状况等，设置下列哪一种指标：A、授信风险基数B、授信风险预警线C、授信风险限额D、授信风险参数答案：（B），引自第二十六条。
12、商业银行在给集团客户授信时，应进行充分的资信尽职调查，要对照授信对象提供的资料，对重点内容或存在疑问的内容进行实地核查，并在授信调查报告中反映出来，调查人员应对调查报告的以下哪一项内容负责：A、完整性B、真实性C、准确性D、有效性答案：（B），引自第十四条。
十二、《商业银行授信工作尽职指引》1、下列哪一项不属于表内授信的范畴：A、贷款B、贸易融资与项目融资C、信用证和票据承兑D、拆借和回购答案：（C），引自第二条。
2、下列哪一项不属于授信工作包含的范畴：A、客户调查B、授信决策与实施C、授信后管理与问题授信管理D、营销客户答案：（D），引自第三条。
3、商业银行除要认真评估企业的财务因素外，还要对非财务因素进行认真分析评价，试问下列哪一项不属于企业的非财务因素：A、客户公司治理B、企业未来的经营情况C、管理层素质D、生产装备和技术能力答案：（B），引自第二十五条。
4、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价，请问以下哪一项不属于“重大事项”的范畴：A、外部政策变动B、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动C、客户的担保超过所设定的担保警戒线D、客户的担保抵押物出现升值。
答案：（D），引自第三十条。
5、以下哪一项用途的授信业务，商业银行可以进行授信：A、购买原材料和机器设备B、国家明令禁止的产品或项目C、违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股D、违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资答案：（A），引自第三十五条。
6、商业银行实施有条件授信时应遵循以下哪一项引自：A、签订借款合同和担保合同B、先落实条件，后实施授信C、落实重要授信条件D、授信条件变更答案：（B），引自第三十八条。
7、商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续重点监测，重点监测的内容不包括以下哪一项：A、客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同B、授信项目是否正常进行C、客户的法律地位和财务状况是否发生变化D、客户的法定代表人是否发生变更答案：（D），引自第四十一条。
8、商业银行应根据客户偿还能力和现金流量，对客户授信进行调整，以下哪一种不属于调整的方式之一：A、展期B、增加或缩减授信C、债务重组D、要求借款人提前还款答案：（C），引自第四十四条。
9、商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对授信工作人员依法、依规追究责任，以下哪一项情节不属于追究责任的范畴：A、进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的B、未对客户资料进行认真和全面核实的C、故意隐瞒真实情况的D、按要求及时准确提供有关信息的答案：（D），引自第五十一条。
10、商业银行对授信项目应该进行独立的尽职调查，调查可采取现场或非现场方式进行，试问以下哪一种主体不属于合法的调查主体：A、前台客户经理B、总行、省行级尽职调查人员C、委托专业机构进行D、聘请外部专家进行答案：（A），引自第四十八条。
11、授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避，此处的“关系人”不包括下列哪一项：A、商业银行的董事、监事B、信贷业务人员及管理人员C、商业银行的后勤人员D、商业银行董事投资或担任高级管理职务公司、企业和其他经济组织答案：（C），引自第四条。
12、当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员采取如下哪一种方式处理：A、实地调查B、书面调查C、电话询问D、召集授信行商议答案：（A），引自第二十一条。
