基金模拟测试
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1 我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）年以上。 A20 B15 C10 D5 题 型：常识题 页 码：10 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应 5 年在以上， 我国封闭式基金的存续期大多在 15 年左右。 2 投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情 况。 AT BT+1 CT+2 DT+3 题 型：常识题 页 码：61 难 易 度：易 专家答案：C 解析内容 T+2 日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 3 常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（ ）。 A 算术平均收益率 B 加权平均收益率 C 时间加权收益率 D 几何平均收益率 题 型：常识题 页 码：381 难 易 度：易 专家答案：A 解析内容 常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是算术平均收益率。 4 在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由（）负责。 A 中国证监会 B 证券交易所 C 基金管理人 D 专家团队 题 型：常识题 页 码：241 难 易 度：易 专家答案：A 解析内容 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起 6 个月内做出核准或不 予核准的决定。 5 下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是()。 A 詹森指数是 1990 年由詹森提出的 B 詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑 C 特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑
页 码：60 难 易 度：易 专家答案：A 解析内容 我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起 3 个月。 10 为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即 资金帐户。 A 银行 B 托管人 C 基金 D 管理人 题 型：常识题 页 码：119 难 易 度：易 专家答案：C 解析内容 为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义 开立银行存款账户即资金帐户。 11 下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。 A 依法处分基金财产 B 严守基金商业秘密 C 保证基金资产的安全 D 保证基金资产的保值增值 题 型：常识题 页 码：118，119 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等 4 个基本要求。 12 根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按（）为基础收取。 A 认购金额 B 净认购金额 C 净认购份额 D 认购份额 题 型：常识题 页 码：62 难 易 度：易 专家答案：B 解析内容 常识题。基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。 13 目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管理费年费率为（ ）。 A1% B0.05% C1. 5% D2.5% 题 型：常识题 页 码：179 难 易 度：易 专家答案：C 解析内容 目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管理费年费率为 1. 5%。 14 根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划分为（）。
23 基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。 A 基金托管人 B 基金管理人 C 独立董事 D 督察长 题 型：常识题 页 码：213 难 易 度：易 专家答案：B 解析内容 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。 24（ ）对有效市场假设理论的阐述最为系统。 A 哈里·马科维兹 B 威廉·夏普 C 斯蒂芬·罗斯 D 尤金·法玛 题 型：常识题 页 码：303 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 尤金·法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。 25 关于货币市场基金的说法，正确的是（）。 A 货币市场基金适合进行长期投资 B 货币市场基金不得投资股票 C 货币市场基金可以投资于可转换债券 D 货币市场基金可以投资于剩余期限超过 397 天的债券 题 型：常识题 页 码：40-42 难 易 度：中 专家答案：B 解析内容 货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资；货币市 场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过 397 天的债券。 26 以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是( )。 A 内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分 组成 B 应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则 C 包括内部控制机制和内部控制制度两个方面 D 内部控制制度应合法合规 题 型：常识题 页 码：104,105 难 易 度：易 专家答案：B 解析内容 应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则。 27 以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（ ）。 A 指数策略 B 现金流匹配策略 C 应急免疫策略 D 免疫策略 题 型：常识题
A 增长型和非增长型 B 大盘型和小盘型 C 有效型和无效型 D 积极型和消极型 题 型 解析内容 考察股票投资组合管理的基本策略。 15 根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。 A 出资额占基金管理公司注册比例最高的股东 B 出资额不低于基金管理公司注册资本 25%的股东 C 出资额不低于基金管理公司注册资本 50%的股东 D 出资额占基金公司注册比例最高， 且不低于 25%的股东 题 型：常识题 页 码：83,84 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高， 且不 低于 25%的股东。 16 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。 A1/2 B1/2 以上 C2/3 D2/3 以上 题 型：常识题 页 码：213 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经 2/3 以上独立董事签字同意。 17 在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律。这被 称为（）。 A 小公司效应 B 低市盈率效应 C 日历效应 D 短期趋势 题 型：常识题 页 码：345 难 易 度：易 专家答案：C 解析内容 这被称为日历效应。 18 收益率为 9%时某 5 年期零息债券的价格为 64.3928 元，收益率为 9.02%元时其价格为 64.3380 元，则该债券的基点价格值为（ ）元。 A0.0548 B0.0274 C0.0254 D0.0200
题 型：常识题 页 码：359 难 易 度：易 专家答案：B 解析内容 收益率从 9%到 9.02%，变动了两个基点，价格从 64.3928 到 64.3380， 变动了 0.0548 元，则该债券的基点价值为 0.0548/2=0.0274（元） 19 在描述基金产品线类型时，如果基金管理公司专注于股票型基金，并开发出各类股票型 基金子类产品，这种基金产品线类型通常称为()。 A 水平式 B 垂直式 C 综合式 D 交叉式 题 型：常识题 页 码：140 难 易 度：易 专家答案：B 解析内容 垂直式是在某一个或几个产品类型方向上开发子类基金产品。 20 基金 N 与基金 M 具有相同的贝塔值，基金 N 的平均收益率是基金 M 的两倍，基金 N 的 特雷诺指数（）。 A 大于两倍的基金 M 的特雷诺指数 B 等于两倍的基金 M 的特雷诺指数 C 小于两倍的基金 M 的特雷诺指数 D 以上说法都不正确 题 型：分析题 页 码：385 难 易 度：难 专家答案：A 解析内容 考察特雷诺指数的公式。 21 就债券研究而言，它主要侧重于（）。 A 债券久期的判断和券种的选择 B 债券的预期收益率 C 债券的风险规避能力 D 债券的流动性 题 型：常识题 页 码：96 难 易 度：易 专家答案：A 解析内容 就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。 22 基金绩效衡量的目的在于（）。 A 衡量基金的实际收益率 B 衡量基金经理的业绩 C 鉴别投资回报优厚的基金 D 鉴别投资能力优秀的基金经理 题 型：常识题 页 码：375 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 基金绩效衡量的目的在于将具有高超投资能力的优秀基金经理鉴别 出来。
D 詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价 题 型：常识题 页 码：385-388，390 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 詹森指数是 1968 年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了 绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。 6 根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列哪一种情况 时需要中国证监会组织相应的审计（）。 A 高级管理人员提供虚假信息 B 投资管理人员离开工作岗位一个月以上 C 高级管理人员在非经营机构兼职 D 基金管理公司董事长总经理离任的 题 型：分析题 页 码：259 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事 证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计。 7 基金管理公司应当在分发基金宣传推介材料之日起（）个工作日内向当地证监局递交报告 材料。 A3 B5 C15 D30 题 型：常识题 页 码：157 难 易 度：易 专家答案：B 解析内容 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料 之日起 5 个工作日内递交报告材料。 8 一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。 A 从左至右向下弯曲 B 从左至右向上弯曲 C 从右至左向下弯曲 D 从右至左向上弯曲 题 型：常识题 页 码：284 难 易 度：易 专家答案：B 解析内容 对于厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向 上弯曲的曲线。 9 我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起（）内。 A3 个月 B6 个月 C9 个月 D1 个月 题 型：常识题
可修改的介质上保存 15 年。 32 关于我国封闭式基金的说法，正确的是（）。 A 我国封闭式基金的交收实行 T+3 交收 B 目前我国封闭式基金的募集期限一般为 2 个月 C 目前我国封闭式基金按照 0.25％的比例计提基金托管费 D 沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制 题 型：常识题 页 码：179 难 易 度：易 专家答案：C 解析内容 我国封闭式基金的交收与股票一样实行 T+1 交收、实行价格涨跌幅 限制；目前我国封闭式基金的募集期限一般为 3 个月。 33 保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。 A 本金 B 投资组合现时净值 C 保本基金到期收益总和 D 安全垫 题 型：常识题 页 码：45，46 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 保本基金的安全垫是风险资产可承受的最高损失限额。 34 基金绩效衡量的基础在于（）。 A 假设基金能够分散风险 B 假设基金的投资组合比较合理 C 假设基金经理比普通投资大众具有信息优势 D 假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报 题 型：常识题 页 码：376 难 易 度：易 专家答案：C 解析内容 基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优 势。 35 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。 A 确定证券投资政策 B 进行证券投资分析 C 进行个别证券选择 D 投资组合的修正 题 型：常识题 页 码：268 难 易 度：易 专家答案：C 解析内容 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到进行个别证 券选择。 36 基金产品设计的起点在于()。 A 确定具体的目标客户 B 了解投资者的风险收益偏好 C 选择金融工具及其组合
页 码：60 难 易 度：易 专家答案：A 解析内容 我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起 3 个月。 10 为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即 资金帐户。 A 银行 B 托管人 C 基金 D 管理人 题 型：常识题 页 码：119 难 易 度：易 专家答案：C 解析内容 为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义 开立银行存款账户即资金帐户。 11 下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。 A 依法处分基金财产 B 严守基金商业秘密 C 保证基金资产的安全 D 保证基金资产的保值增值 题 型：常识题 页 码：118，119 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等 4 个基本要求。 12 根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按（）为基础收取。 A 认购金额 B 净认购金额 C 净认购份额 D 认购份额 题 型：常识题 页 码：62 难 易 度：易 专家答案：B 解析内容 常识题。基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。 13 目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管理费年费率为（ ）。 A1% B0.05% C1. 5% D2.5% 题 型：常识题 页 码：179 难 易 度：易 专家答案：C 解析内容 目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管理费年费率为 1. 5%。 14 根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划分为（）。
23 基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。 A 基金托管人 B 基金管理人 C 独立董事 D 督察长 题 型：常识题 页 码：213 难 易 度：易 专家答案：B 解析内容 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。 24（ ）对有效市场假设理论的阐述最为系统。 A 哈里·马科维兹 B 威廉·夏普 C 斯蒂芬·罗斯 D 尤金·法玛 题 型：常识题 页 码：303 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 尤金·法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。 25 关于货币市场基金的说法，正确的是（）。 A 货币市场基金适合进行长期投资 B 货币市场基金不得投资股票 C 货币市场基金可以投资于可转换债券 D 货币市场基金可以投资于剩余期限超过 397 天的债券 题 型：常识题 页 码：40-42 难 易 度：中 专家答案：B 解析内容 货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资；货币市 场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过 397 天的债券。 26 以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是( )。 A 内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分 组成 B 应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则 C 包括内部控制机制和内部控制制度两个方面 D 内部控制制度应合法合规 题 型：常识题 页 码：104,105 难 易 度：易 专家答案：B 解析内容 应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则。 27 以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（ ）。 A 指数策略 B 现金流匹配策略 C 应急免疫策略 D 免疫策略 题 型：常识题
A 增长型和非增长型 B 大盘型和小盘型 C 有效型和无效型 D 积极型和消极型 题 型 解析内容 考察股票投资组合管理的基本策略。 15 根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。 A 出资额占基金管理公司注册比例最高的股东 B 出资额不低于基金管理公司注册资本 25%的股东 C 出资额不低于基金管理公司注册资本 50%的股东 D 出资额占基金公司注册比例最高， 且不低于 25%的股东 题 型：常识题 页 码：83,84 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高， 且不 低于 25%的股东。 16 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。 A1/2 B1/2 以上 C2/3 D2/3 以上 题 型：常识题 页 码：213 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经 2/3 以上独立董事签字同意。 17 在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律。这被 称为（）。 A 小公司效应 B 低市盈率效应 C 日历效应 D 短期趋势 题 型：常识题 页 码：345 难 易 度：易 专家答案：C 解析内容 这被称为日历效应。 18 收益率为 9%时某 5 年期零息债券的价格为 64.3928 元，收益率为 9.02%元时其价格为 64.3380 元，则该债券的基点价格值为（ ）元。 A0.0548 B0.0274 C0.0254 D0.0200
题 型：常识题 页 码：359 难 易 度：易 专家答案：B 解析内容 收益率从 9%到 9.02%，变动了两个基点，价格从 64.3928 到 64.3380， 变动了 0.0548 元，则该债券的基点价值为 0.0548/2=0.0274（元） 19 在描述基金产品线类型时，如果基金管理公司专注于股票型基金，并开发出各类股票型 基金子类产品，这种基金产品线类型通常称为()。 A 水平式 B 垂直式 C 综合式 D 交叉式 题 型：常识题 页 码：140 难 易 度：易 专家答案：B 解析内容 垂直式是在某一个或几个产品类型方向上开发子类基金产品。 20 基金 N 与基金 M 具有相同的贝塔值，基金 N 的平均收益率是基金 M 的两倍，基金 N 的 特雷诺指数（）。 A 大于两倍的基金 M 的特雷诺指数 B 等于两倍的基金 M 的特雷诺指数 C 小于两倍的基金 M 的特雷诺指数 D 以上说法都不正确 题 型：分析题 页 码：385 难 易 度：难 专家答案：A 解析内容 考察特雷诺指数的公式。 21 就债券研究而言，它主要侧重于（）。 A 债券久期的判断和券种的选择 B 债券的预期收益率 C 债券的风险规避能力 D 债券的流动性 题 型：常识题 页 码：96 难 易 度：易 专家答案：A 解析内容 就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。 22 基金绩效衡量的目的在于（）。 A 衡量基金的实际收益率 B 衡量基金经理的业绩 C 鉴别投资回报优厚的基金 D 鉴别投资能力优秀的基金经理 题 型：常识题 页 码：375 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 基金绩效衡量的目的在于将具有高超投资能力的优秀基金经理鉴别 出来。
D 詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价 题 型：常识题 页 码：385-388，390 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 詹森指数是 1968 年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了 绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。 6 根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列哪一种情况 时需要中国证监会组织相应的审计（）。 A 高级管理人员提供虚假信息 B 投资管理人员离开工作岗位一个月以上 C 高级管理人员在非经营机构兼职 D 基金管理公司董事长总经理离任的 题 型：分析题 页 码：259 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事 证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计。 7 基金管理公司应当在分发基金宣传推介材料之日起（）个工作日内向当地证监局递交报告 材料。 A3 B5 C15 D30 题 型：常识题 页 码：157 难 易 度：易 专家答案：B 解析内容 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料 之日起 5 个工作日内递交报告材料。 8 一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。 A 从左至右向下弯曲 B 从左至右向上弯曲 C 从右至左向下弯曲 D 从右至左向上弯曲 题 型：常识题 页 码：284 难 易 度：易 专家答案：B 解析内容 对于厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向 上弯曲的曲线。 9 我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起（）内。 A3 个月 B6 个月 C9 个月 D1 个月 题 型：常识题
可修改的介质上保存 15 年。 32 关于我国封闭式基金的说法，正确的是（）。 A 我国封闭式基金的交收实行 T+3 交收 B 目前我国封闭式基金的募集期限一般为 2 个月 C 目前我国封闭式基金按照 0.25％的比例计提基金托管费 D 沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制 题 型：常识题 页 码：179 难 易 度：易 专家答案：C 解析内容 我国封闭式基金的交收与股票一样实行 T+1 交收、实行价格涨跌幅 限制；目前我国封闭式基金的募集期限一般为 3 个月。 33 保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。 A 本金 B 投资组合现时净值 C 保本基金到期收益总和 D 安全垫 题 型：常识题 页 码：45，46 难 易 度：易 专家答案：D 解析内容 保本基金的安全垫是风险资产可承受的最高损失限额。 34 基金绩效衡量的基础在于（）。 A 假设基金能够分散风险 B 假设基金的投资组合比较合理 C 假设基金经理比普通投资大众具有信息优势 D 假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报 题 型：常识题 页 码：376 难 易 度：易 专家答案：C 解析内容 基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优 势。 35 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。 A 确定证券投资政策 B 进行证券投资分析 C 进行个别证券选择 D 投资组合的修正 题 型：常识题 页 码：268 难 易 度：易 专家答案：C 解析内容 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到进行个别证 券选择。 36 基金产品设计的起点在于()。 A 确定具体的目标客户 B 了解投资者的风险收益偏好 C 选择金融工具及其组合
