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保险工作总结范文大全8篇篇1保险工作总结报告一、引言本年度，保险行业面临着复杂多变的市场环境和日益激烈的竞争态势。
在此背景下，我司紧紧围绕业务目标，紧密布局市场战略，积极推进各项工作的展开和落实。
本报告旨在全面回顾和梳理本年度保险工作的成果与不足，提出改进方向，为今后工作提供科学指导。
二、保险业务回顾（一）保险产品销售情况今年我司保险产品销售成绩显著，产品种类不断丰富，涵盖了寿险、财险、健康险等多个领域。
在销售过程中，我们注重市场调研，精准定位客户需求，实现了销售业绩的稳步增长。
特别是在寿险和健康险领域，我们推出了多款针对中高端市场的定制产品，赢得了广大客户的信任和支持。
（二）风险控制与理赔服务风险管理是保险业务的核心，今年我们在风险控制和理赔服务方面取得了显著成绩。
通过优化风险评估体系，强化风险意识，我们有效地降低了风险成本。
同时，我们提升了理赔效率和服务质量，通过建立快速响应机制，实现了理赔流程的简化和提速。
客户反馈表示，我们的理赔服务及时、专业、周到。
（三）市场拓展与渠道建设市场拓展和渠道建设是推动保险业务发展的重要环节。
今年我们加强了市场布局，通过深耕现有市场，拓展新兴市场，实现了市场份额的稳步扩大。
同时，我们加强了与各类渠道的合作，特别是与金融机构、互联网平台等合作渠道的深度融合，有效提升了业务规模和品牌影响力。
三、工作成果与亮点（一）产品创新成果显著今年我们推出了多款创新保险产品，满足了不同客户的需求。
特别是在健康险领域，我们推出的“全方位健康保障计划”深受市场欢迎，实现了良好的销售业绩。
同时，我们的寿险产品也注重个性化服务，提供了更加灵活的选择空间。
（二）风险管理水平提升我们在风险管理方面不断完善体系，强化风险意识。
通过优化风险评估流程，提高风险评估的准确性和时效性。
同时，我们还加强了风险预警和应急处置能力，有效应对了各类风险事件。
（三）客户服务质量提升我们始终坚持以客户为中心的服务理念，不断提升服务质量。
保险公司尽职工作情况报告【5篇】保险公司尽职工作情况报告篇11、在工作上今年也是忙碌充实的一年，我的工作主要是案件的预估录入和处理客户对保险及案件的咨询和投诉及对案件的销案整理及销案结案等等。
其中预估录入和客户的咨询和投诉是理赔部的两项比较重要的工作，预估是否准确，要列入分公司的一项考核当中，不单单是理赔部门的一项工作，而是关系到温州中支公司，所以每个月都要关注的一个问题。
于是在预估上，对于不知晓的案件金额，收集各方面的资料，如问客户，问查勘员，问损失部位，问三者的车型等等，尽量问的全面，让预估偏差尽量做到最小。
在这过程当中，便会遇到各式各样的客户，有态度好的，非常配合的，让我感到很欣慰；有态度差的，让我莫名其妙的，苦笑不得的……而更是郁闷的便是临近过年那会儿，我这里要提前预估放假期间的工作，让预估工作难上加难，不但是工作量大，一天要估两天的案件，最多的那天一天要估80件，就算全部录入核价系统，也要一个个复制进去查，然后录入系统估掉，何况三分之二的案件是没有录入的，也就意味着要打电话，几十个电话要打，要是打了都知道也就罢了，关键的是连定损员都估不出来，因为很多车子临近过年修理厂关门而导致的无法修理情况，无法拆解，也就无法知晓，但预估工作并不是因为无法知道而停滞在那里，我必须要得到接近的数字，所以常常一个案件，我要打好几个电话，所以预估是一份棘手的工作，但我还是在预估偏差率上很好的体现出来，20__年我想我会做的更好。
接下来是客户的咨询和投诉，面对客户的咨询和投诉，我首先做的工作便是对此案件的来龙去脉摸个清楚，对不清楚的条款向同事们讨教，于是能够很好的答复客户的疑问，同时也给客户一些很好的建议，常常引得客户“满意而归”，当然这其中也有着难缠的客户，但最后都能迎刃而解。
这是我最为开心的事情。
在处理咨询和投诉上，不但能让我学会与各式各样的客户沟通的能力，还在理赔及其它知识上给予了一定的学习和提升，特别在20__年12月份，投诉只有1个，还是无效投诉，很明显的降低了，让我很欣喜，这不但说明我们在外工作人员在理论上，技术上，沟通上有了很好的提升，还说明了平时我对于客户咨询问题处理的好。
2024年保险公司述职报告参考范本1、在工作职责方面，今年的工作日程充满了挑战与充实，主要任务涉及案件预估录入、客户咨询与投诉处理以及销案整理与结案等。
预估录入与客户咨询投诉是理赔部门的核心任务，其准确性不仅影响理赔部门，更关乎整个温州中支公司的运营，因此每月都需要对此保持高度关注。
在预估过程中，面对未知的案件金额，我会广泛收集信息，如向客户、查勘员、询问损失部位、确认三者车型等，以最大程度减少预估偏差。
在处理形形色色的客户时，我始终保持专业，无论是配合度高的客户，还是态度恶劣的客户，都能妥善应对。
特别是在年终阶段，我需提前预估假期工作，这无疑加大了工作难度，但我依然能高效完成，保持了良好的预估偏差率。
在客户咨询和投诉处理上，我始终确保对案件有清晰的理解，向同事请教不清楚的条款，以准确解答客户疑问并提出建设性建议，赢得了客户的满意。
在销案工作中，我始终保持案件未决件数的稳定，这得益于领导的指导、同事的支持以及个人的不懈努力。
2、在业务表现上，我成功完成了公司分配的全年业务目标，实现了业绩和效益的双重增长。
为了配合公司业务发展，我积极参与季度业务竞赛，面对压力，我通过自我提升，圆满完成了全年任务。
在与各种类型客户打交道的过程中，我耐心解答疑问，详细解释保险条款，以确保客户购买决策的满意度。
这些经历不仅增强了我的业务知识，也让我更深刻地理解了业务员的辛勤付出。
3、在纪律遵守方面，我严格遵守公司的劳动纪律规定，确保不迟到、不早退，工作时间保持专注，不因个人原因影响部门工作的正常运行。
我始终保持敬业精神，对待工作认真负责，遇到问题积极寻求解决方案，力求创新以提高工作效率和技能。
同时，我与同事保持和谐关系，互相尊重，互相学习，互相支持。
我始终秉持“立足本职、扎实工作”的原则，以勤奋务实的态度，尽职尽责地完成每一项任务。
由于工作性质，我时常需要加班以确保预估的及时性，同时始终保持谦逊，积极向领导和同事学习。
保险公司年终工作总结及报告（7篇）保险公司年终工作总结及报告（7篇）想必许多人都在为如何写好一份保险公司年终的工作总结而烦恼吧，回想起这段时间的工作，一定取得了很多的成绩，这也意味着，又要准备开始写工作总结了。
下面是小编给大家整理的保险公司年终工作总结及报告，仅供参考希望能帮助到大家。
保险公司年终工作总结及报告篇1今年是__保险市场竞争更加激烈的一年，同时也是__个险发展重要的一年，__个险在__公司总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司及__下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。
为了给今后工作提供有益的借鉴，现将__个险今年的工作情况总结报如下：一、经营成果和工作总结从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。
今年__同业公司不断从各个方面和我们展开较量，特别是__保险等大小公司。
在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。
__个险上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着总公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。
我们利用各种时机，转变个险所有内外勤的观念，变“要我发展”为“我要发展”。
对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到__保险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。
只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。
正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为__个险从根本上增强了凝聚力，__个险呈现出积极主动，健康向上的精神面貌。
针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。
针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。
针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。
保险公司述职报告经典5篇保险公司述职报告经典（精选篇1）多年来，本人始终坚持认认真真学习，踏踏实实干事，清清白白为人，在上级领导和同志们的关心、支持、帮助下，我认真履行职责，坚持原则，依法行政，无私奉献，完成了各项工作任务。
现对20__年德、能、勤、廉等方面作如下报告：一、加强理论学习，不断增强政治理论水平和思想道德素质理论学习是工作人员的立身之本，成事之基。
近年来，我一直将理论学习作为自身的重要任务，自觉做到勤学多想，努力增强自身的业务能力，提高思想政治素质，牢固树立正确的价值观。
并且在思想上、政治上、业务上不断地完善自己，更新自己，使自己真正为社会保险事业的进一步发展尽职尽责。
二、注重求真务实，不断提高自身的工作能力自己在目前的工作岗位上经过不断学习、不断积累，具备了比较丰富的工作经验，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在综合分析能力、协调办事能力和文字言语表达能力等方面，经过多年的锻炼都有了很大的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，在日常的各项工作过程中，没出现过错。
第一，在稽核参保单位申报社会保险缴费人数、缴费基数工作中，我能做到仔细查看被稽核单位的劳动工资报表、财务报表、账簿、会计凭证等与社会保险有关的资料，并根据资料中反映的实有人数、实际发放工资总额等数据，严格按有关口径界定应缴费基数，缴费人数。
全年实地稽核人数全面完成了年度工作任务，确保了社会保险费的应收尽收，应保尽保。
第二，在会同养老待遇审核中心进行的企业遗属补助调查工作中，我能对每一位被调查人仔细询问有关情况，如实做好记载，对不符合享受待遇的对象坚决不予认可，从源头上杜绝了冒领情况的发生。
第三，在反欺诈冒领社会保险基金工作中针对险种和举报内容逐个核实事件的真实性，克服“人情关”，堵塞了社会保险基金的漏洞，今年根据《劳动法》等的规定共查处不应参保人员4人，追回医疗保险基金1万余元；查处冒领养老保险4人，追回养老保险基金4万余元；查处两家医保定点医院，勒令其整改到位。
保险公司述职报告六篇保险公司述职报告篇1今年以来，按照中支公司党委、总经理室的工作分工，我主要负责__营销部的业务推动及公司内外部协调工作。
这期间，在上级公司党委、总经理室的正确领导和__中心支公司总经理室各位成员及相关部门的大力支持下，我认真履行职责，积极加强管理与引导，努力协调分管各项工作的健康发展，取得一定成绩。
截止到x月x日，完成保费x万元，完成全年计划的x%，超额完成x万元，并计划截止到x月x日完成保费x万元，计划超额x万元。
今天，按照__中支年度班子考核的统一部署和要求，我就自己今年以来的履职情况向领导们做以下总结，不当之处，请批评指正。
（一）积极学习，不断提升，做个合格的保险管理者分公司上半年组织全省四级机构负责人专业知识培训，本人踊跃报名，积极参加。
学习期间积极配合，善于沟通、尊重他人、关心他人，并在学习结束后获得优秀组员。
十月下旬参加山东省保险行业协会组织的全省四级机构高管人员培训学习，学习过程中一如既往的刻苦努力、虚心好学，并在培训结束后获得优秀学员证书。
通过这几次学习，使我对保险学科的基础理论、保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解；学习培训后，我对保险业在市场经济、金融经济中的特殊作用有宏观上的认识，对各种具体的保险业务的具体业务程序、市场操作等也要有较为系统的了解和把握。
（二）积极主动的做好全面业务的推动工作按照公司党委、总经理室各成员的工作分工，我积极围绕公司年初工作会议确定的中心任务，针对公司各险种业务面临的发展环境和市场形势，重点做了以下几方面的工作：一是紧抓续保业务。
由于受大市场环境影响，经济继续呈疲软状态，新增业务的发展较为缓慢，故在整体业务增长点中，续保存量成为一大亮点。
我部门依据上年度保险续保情况进行统计分析，并逐笔分类，提前两个月分拣好并下达到每个业务人员手中，使其达到每笔业务都心中有数，每笔业务都能提前通知续保。
此举自推动后使续保率得到大幅度提升，效果比较理想。
保险公司工作总结报告5篇作为一名员工一定要从基础工作做起,细致入微地做好每一件事情,完成好本职的工作,做好工作总结,它可以帮助我们总结以往思想,发扬成绩,具体详情可以点击“公司总结”查看更多相关的公司总结。
保险公司工作总结报告1加入--保险工作已经有六年的时间，在这些时间里我的工作一年比一年有进步，一年比一年更加有动力，在过去的一年里，我不但圆满完成了上级给我布置的任务，还在不断学习专业知识，取得了不错的成绩。
下面我将这一年的工作和学习的状况做一个简单的总结：一、工作和学习情况过去一年我的工作主要分为两个阶段，上半年是关于销售，下半年是服务。
在这期间，我在思想上积极的向上，不断学习新的政策理论知识，坚定自己的信念。
工作上，圆满的完成各项任务，在上半年拉拢客户，各个地方跑动，不仅完成了布置的任务，还有所超出。
下半年，我细致认真的为客户做好服务工作，没有投诉。
在这一年中，积极参加各项培训的机会，加强自身的素质。
在公司的会议上，认真领会会议精神，时常提出自己对公司现有问题的建议。
在基础服务上，每当客户有难题时，热情周到的做好服务工作，无论在什么时间都没有过埋怨。
在公司招新期间更是对新员工做好培训工作，慷慨解答问题与困扰，没有一丝一毫的不耐烦，使新员工很快适应工作环境，并且迅速步入正轨。
二、存在的问题与不足有收获，有成功，同时也有失败，有不足。
在这一年的工作中，我虽然足够认真刻苦，经验也已经锻炼出来了，但是却没有了之前的冲劲，在一些情况下过于谨慎，习惯性的依靠经验去判断，没有冒险精神。
还有就是没有合理的安排好时间，在多样的事情中时常找不到头绪，埋头于自己的工作，和同事之间没有密切的交流，带新工作完成的不错，但是没有主动弄好他们的学习时间。
三、接下来的工作思路现在的竞争越来越大，工作的开展只会变得更加的困难，也给我带来很大的压力。
我想谋求更大的发展只能将压力变成动力，催促自己不断进步。
因此在新的一年里我将会从时间安排上下手，理清工作计划，合理分配时间，加强学习，提升自身的业务能力，团结同事，从不同的方面解决问题。
保险公司述职报告优秀7篇尊敬的公司领导：您好！我是________部门的________，于______年_____月______日成为公司的试用员工，到今天已经有三个月，试用期已满。
在这段时间里，我工作努力，表现突出，完全能够胜任工作，根据公司的规章制度，现申请转为正式员工。
在这段时间里，我主要的工作是_________，通过锻炼，我熟悉了_________的整个操作流程。
在工作中，我一直严格要求自己，认真及时做好领导布置的每一项任务，同时主动为领导分忧。
___________方面不懂的问题虚心向同事学习请教，不断提高充实自己，希望能尽早独当一面，为公司做出更大的贡献。
当然，初入_________(部门)，难免出现一些小差小错需要领导指正，但前事之鉴，后事之师，这些经历也让我不断成熟，在处理各种问题时考虑得更全面，杜绝类似失误的发生。
在此，我要特地感谢公司的领导和同事对我的入职指引和帮助，感谢大家对我工作中出现的失误给与提醒和指正。
公司宽松融洽的工作氛围，团结向上的企业文化，使我在较短的时间内适应了这里的工作环境，同时让我很快与同事们成为了很好的工作伙伴。
经过这三个月，我现在已经能够独立处理本职工作，当然我还有很多不足的地方，处理问题的经验方面有待提高，团队协作能力也需要进一步增强，需要不断继续学习以提高自己的能力。
我很喜欢这份工作，这三个月来我学到了很多，感悟了很多。
看到公司的迅速发展，我深深地感到骄傲和自豪，也更加迫切的希望以一名正式员工的身份在这里工作，实现自己的奋斗目标，体现自己的人生价值，和公司一起成长。
在此我提出转正申请，恳请各位领导给我继续锻炼自己、实现理想的机会。
我会用谦虚的态度和饱满的热情做好我的本职工作，为公司创造价值，同公司一起展望美好的未来！此致敬礼！尊敬的平安保险公司的领导：来到平安保险公司也四年多了，xx年正是在这里我开始踏上了社会，完成了自己从一个学生到社会人的转变。
保险公司述职报告(5篇)保险公司述职报告1尊敬的市分公司党委、总经理室及支公司全体同仁：“律回春晖渐,万象始更新”，踏着冬去春来的脚步,我们已欢快的送走了辉煌的09年，又迎来了令人振奋的20__年。
按照市分公司的指示和工作安排，现就本公司和个人的相关情况向组织和同仁们作如下简要述职，若有不妥和错误的地方，请领导和同仁们批评指正。
一、公司09年总概况09年，支公司在市分公司党委、总经理室和当地党政的关心支持和正确领导下，认真积极地贯彻落实各项工作方针和各项中心工作，全体同仁以崭新的精神面貌，饱满的工作热情，顽强的斗志，高标准，创造性地开展了各项工作。
做到了目标明确，思路清晰，节奏掌控有力，措施全面具体。
大家干劲十足，终于使09年的各项工作跃上了新的台阶，提前圆满完成了分公司下达的各项任务。
截止12月底，全年保费总收入达7497.55万元，占任务的103.25%，同比增长24%。
其中，寿险新单保费4020.59万元，占计划的103%，同比增长26%；个险首年期交保费收入1284.02万元，占计划的111.46%，同比增加37.68%（其中10年及10年以上保费收入818.18万元，占计划的168.35%；10年期以下达522.34万元）；中介期交保费70.70万元，占计划的117.83%；短险保费463.3万元，占计划的103%，同比增加13%（其中，意外险保费182.33万元，占计划的102 %，同比增加20%）；全年共计赔款264万元，综合赔付率57.05%。
其中，意外险赔付率38.63%，当年累计节约费用72万元。
二、主要工作做法及效果发展是硬道理，发展是第一要务。
作为支公司“一把手”，抓业务发展是我所有工作的重中之重，任何时候都不能有丝毫的松懈，围绕中心抓好以下几项具体工作：⒈科学决策。
一年来业务发展策划都是在大量调查研究基础上，根据市分公司的指导思想，结合本公司实际,汇同相关部门意见制定而成。
保险公司个人工作总结报告7篇篇1一、背景在过去的一年里，我在保险公司的工作中，始终秉持着敬业、专业、创新的精神，致力于为客户提供最优质的服务。
本报告旨在全面回顾和总结本年度工作，分析工作成效与不足，并提出改进措施和未来发展规划。
二、工作内容概述1. 客户服务与业务拓展- 深化客户关系管理，提升客户满意度，实现新增客户数量XX%。
- 积极参与市场调研，根据客户需求调整产品策略。
- 开展业务培训工作，提高团队整体业务水平。
2. 风险评估与理赔服务- 强化风险评估能力，精确评估风险等级，有效控制风险损失。
- 优化理赔流程，缩短理赔周期，提高理赔服务质量。
3. 团队管理与协作- 构建高效协作的团队管理机制，促进团队之间的沟通与协作。
- 推动内部培训，提升员工职业技能与素质。
4. 市场营销与品牌推广- 制定市场营销策略，提高公司品牌知名度和影响力。
- 实施线上线下营销活动，扩大市场份额。
三、重点成果分析1. 业务增长与市场占有率提升本年度成功拓展业务，实现保险业务增长XX%，市场占有率提升XX%。
这得益于精准的市场定位和有效的营销策略。
2. 客户服务质量改善通过优化服务流程和提高服务水平，客户满意度显著提升，投诉率下降XX%。
3. 风险管理能力提升通过加强风险评估和风险管理，风险损失率下降XX%，有效保障了公司的业务稳定与发展。
4. 团队建设与协作加强通过有效的团队管理和内部培训，员工整体素质和业务水平得到提升，团队协作更加紧密。
四、遇到的问题和解决方案1. 问题：市场竞争激烈，客户流失率较高。
解决方案：加大市场营销力度，提升服务质量，加强与客户的沟通与联系。
2. 问题：风险评估过程中存在误判风险。
解决方案：进一步完善风险评估体系，加强风险评估人员的培训与考核。
3. 问题：理赔流程繁琐，影响客户体验。
解决方案：简化理赔流程，优化信息系统，提高理赔效率。
五、自我评估/反思在过去的一年里，我始终坚持以客户为中心的服务理念，不断提升自己的业务能力和管理水平。
保险公司工作报告分公司深入研究，进一步明确“十二五”期间的发展方向和发展目标，现将山东分公司“十二五”发展规划报告如下：一、发展思路以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，继续深入贯彻落实科学发展观，坚持科学发展，深化模式创新，围绕集团公司“促发展、增效益、防风险”的主基调，按照总公司的战略部署，充分认识“两轮”驱动和“双翼”支撑的战略意义，着力促－１－使健康保险业务和健康管理业务成为公司发展的“双驱动”引擎。
做大“双翼”、巩固“两轮”。
在初期，以做好做大“一轮”为主，使健康保险业务“轮”为公司资本市场投资“翼”提供支撑，快速形成“两轮”“双翼”并举的发展态势。
在“提高经营效益、打造专业特色、提升发展能力”三个方面上很下功夫，全面实施工程，即围绕一个中心，紧盯两个目标，实现三个均衡，提升四个能力，抓好五个关键环节。
一个中心，就是发展这个中心。
以积极进取的心态谋发展。
切实提高发展的可持续性，增强发展的均衡性，实现发展的创新性。
用发展的办法解决发展中的问题。
两个目标，就是发展与效益。
认真分析在当地的市场份额和经济发展状况，切实跟上乃至超过当地保险市场增速，跟上总公司、同级兄弟公司的保费增速。
以积极进取的目标引领发展，通过有效益的发展，实现为公司创费、为员工谋利。
三个均衡。
一是三条业务线间的均衡发展；二是公司间的均衡发展；三是业务结构的均衡发展，解决公司业务发展的短板问题。
四个能力。
增强市场开拓能力；利润创造能力；风险防范能力；专业服务能力。
五个环节。
坚定发展的信心；狠抓执行的力度；强化管理的思想；建立学习型的组织；着力打造优秀的企业文化。
二、发展目标－２－年年年年年保费目标亿亿亿亿亿赔付率低于低于低于低于低于费用支出低于低于低于低于低于利润目标减亏万减亏万盈利万盈利万盈利万个地市机个地市机个地市机个地市机个地市机机构建设构、个区构、个区县构、个区县构、个区县构、个区县县机构机构机构机构机构内勤人力销售人力个险代理人三、重点举措（一）力戒浮躁，理性经营，强化责任，紧紧围绕发展这个中心开展工作。
山东公司的发展经历使我们清醒地认识到发展是公司的第一要务，大发展小困难，小发展大困难，不发展只有死路一条。
山东是经济大省、人口大省、更是全国机构最多的省份，但我们却不是保费大省、保费强省。
公司上下要进一步坚定加快发展的信心和决心，激发不懈进取的精神和乘势而上的斗志。
要正确认识********良好的发展势头和发展环境，保持清醒的头脑，冷静分析并正确把握当前内外部形势，做到不松劲，不懈怠，始终保持开拓进取的锐气。
坚定发展的信心，尤其是要着力提升管理者的发展信心，为公司发展提供精神保障。
号召各级管理者要时刻关注经济、关心政治、紧盯市场，要时常进行横向、纵向的分析比－３－较，查原因、找差距、谋措施。
放大思维空间，在思想上要立意高远，不等、不靠、谋发展，要有计划而不惟计划，一切跟着市场走。
为生存树立发展观念，为成长创新发展方式。
抢占制高点，形成竞争力，筑牢生命力。
（二）紧盯效益目标，把握发展节奏，统筹协调发展。
效益是企业的生命。
分公司要指导各三级机构认真分析市场，研究经营方式，围绕创费与效益这个主题开展工作。
改变过去粗放式的经营模式，避免盲目扩大人力，盲目增加展业成本，依靠集约化经营和合理的资源分配来搭建业务基础。
以精细化管理作为公司发展的重点，紧紧把握效益这个主题，充分利用费用政策和企划方案，增效创费。
把握业务节奏，在大力发展业务规模的同时关注业务质量、关注发展效益。
紧紧围绕公司的发展战略、各项考核办法和企划方案，科学统筹，积极谋划，加大发展力度和发展速度，用智慧经营，用经营换产出，用产出赚费用，用费用留人才。
在承保上，坚决杜绝病从口入，解决入口的问题；在理赔上，要坚决避免跑冒滴漏，严堵利益漏损，倡导公司利益高于一切的理赔精神。
在财务预算执行上，严格预算的严肃性，精打细算，向管理要效益。
（三）实现三个均衡，夯实发展基础。
一是机构间的均衡发展。
借助公司对地市服务部翻牌的契机重点解决营销服务部的发展问题。
采取“抓两头，促中间”的办－４－法，一方面通过先进单位的引领作用，用典型事迹影响和带动。
另一方面加大制度建设，用制度管人，实施真正意义上的能上能下、能进能出，做到能者上、庸者下。
通过营销服务部的翻牌，引进优秀的人才，充实到领导岗位上。
对责任心不强、执行力不高、进取心缺失的必须进行调整。
二是三条业务线的均衡发展。
以银保发展上规模，团险经营创特色，个险业务夯基础为主线，加大业务的发展。
银保业务。
以转变经营方式为重点，积极实施业务发展由费用推动型向技能推动型转变，渠道合作由松散型向密集型转变，经营管理由粗放型向集约型转变“做大、做强、做出特色”。
一是，强化考核，加强队伍建设。
按照巩固、调整、充实的原则，努力建设一支高品质、高绩效的专业化、学习型银保队伍。
根据总公司银保基本法，结合分公司银保人员管理办法实施细则，建立健全银保系统考核管理机制，以科学的考核机制提升队伍销售能力。
二是，加大银邮渠道开拓和维护力度，巩固老关系，开拓新合作伙伴。
积极开拓农业银行和邮储银行渠道，积极尝试股份制商业银行和地方商业银行渠道的开拓。
努力形成省公司层面“六行一邮”全面开通，地市公司有“三位一体”重点合作渠道的局面。
三是，加大教育培训力度，初步建立银保教育培训体系，逐步建立银保专、兼职讲师队伍，使培训经常化、体系化、有效化，－５－有力支持队伍成长和成熟，逐步培养一支懂专业、善经营的银保管理销售队伍，从而推动业务持续健康发展。
团险业务。
围绕“促进长项发展，改进短板缺憾；夯实发展基础，确保扎实落地；优化外拓环境，内部管扶并进”的工作思路。
加大团险业务的发展，要紧紧围绕以效益为中心的原则，改善业务结构，改善服务质量，以“效益、特色、影响”为中心开展工作。
一是，高度重视团险业务的发展。
特别是关注政府委托业务的发展机遇和紧迫性，克服等靠要的思想，积极开拓，争取实现突破。
要加大社保补充业务的发展力度，实现所有三级机构全覆盖的目标。
要强力扩展城镇居民社保补充业务，积极开拓补充工伤医疗救助等新型业务，争取取得实质性突破。
二是，探索和创新发展模式，打造专业特色，提高核心竞争力，扩大影响，提升服务。
将原有的关系业务向特色和技能业务迈进。
通过健康管理，体现服务特色。
充分利用现有社保资源，开展有效的二次开发，切实改变资源不能有效利用的问题。
三是，创新销售模式，拓展销售渠道。
走出“人海战术”的误区，从引进人才开始，着眼渠道建设，尤其是对中介渠道开拓要动脑筋，想办法，本着互利共赢的原则进行有效的建设，在降低人力成本的同时，使业务有一个大的提升。
加快小额信贷意外险的银保通业务的上线工作，为今年的意外险业务的快速发展打下坚实的基础。
－６－个险业务。
创新是个险发展的基础，激情是个险发展的元素，要保持山东个险的霸主地位，就必须夯实我们的发展基础。
一是，狠抓三支队伍建设。
通过三支队伍的建设，壮大师资力量，拉动指标的提升，传导公司的文化理念。
二是，狠抓基本法的落实。
三是，狠抓标准营销服务部、标准互动团队建设。
通过标准团队的建设，拉动业绩的提升。
四是，狠抓续保续收工作，保证公司的可持续发展。
（四）增强四种能力，应对变化的市场竞争一是增强市场开拓能力。
首先改变用人的观念，坚持引进高效率的能人。
第二加大激励政策，敢于让能担大任的人多劳多得，上不封顶，下不保底。
第三有针对性研究市场、研究保险对象，对症下药。
团个银各自均有不同的特点，要加以研发。
二是增强利润创造的能力，保持公司的可持续发展。
首先研究公司的产品政策、分析创费点，用智慧经营。
其次，要加大理赔的管控，减少理赔中的跑冒滴漏，加大现场查勘的力度，坚决杜绝假赔案的发生。
第三要加大成本的管控，尤其是要减少人力成本的支出，实施满负荷工作法，降低不必要的成本支出。
三是增强风险防范能力。
首先要抓发展方式的转变，解决粗放式经营，走精细化之路。
其次要做好转授权工作，知道自己的权利，不越位。
第三寻找风险的管控点，把好业务进口与出口关。
建立健全核保制度流程，提高核保过程的严肃性，提高业务质量。
探索和推行医院代表巡查和医疗资料评审制度，加强和医疗机构－７－的沟通和协调，转变医疗机构的认识，加强客户就医行为的跟踪，提升核赔水平、加大核赔力度，杜绝理赔漏洞。
注意重点关注社保补充业务，加强社补业务合署办公的管理，从虚设到实实在在的参与理赔的全过程，解决挂床、异地就诊、用药等环节的风险防范，增加责任感与使命感。
在理赔工作上就是以管理的集约化建设实现经营的精细化，以服务的标准化实现经营的差异化，以操作的流程化实现管理的规范化。
第四，强化经营风险管理责任制，要求各级管理者时刻绷紧“合规经营”这根弦，时刻提高认识，为公司负责、为个人职业生涯负责。
全面执行公司及监管部门的各项管理规定，强化制度执行力，形成合规风险快速反应机制。
四是增强服务社会的能力。
加快服务角色的转变，将健康管理尽快落地，通过绿色通道、慢性管理、健康讲座、健康网络、健康短信等有效使用，传导健康的思想，服务客户，通过健康管理意识的培养，树立公司的企业形象。
（五）抓好五个环节关键环节。
一是坚定发展的信心。
加强思想建设，明确发展目标，创新发展理念，破解发展难题，加快发展步伐，战胜发展困难，确立市场地位。
通过发展建立信心，通过信心加强发展的动力。
二是狠抓执行力。
在公司推行“不议论、不评论、不等靠”“听话、照做”的执行文化。
对违反公司纪律，目标执行不力的要采取果断的组织措施，保障公司政令畅通。
通过制度的执行使－８－全体员工自觉形成由“他控”变为“自控”，由“外控”变为“内控”的转变。
同时加强考核的执行力，实施分类分级考核，以利益考核为导向，加大对盈利公司的奖励力度，对亏损机构严格限制开门费用和机构负责人薪酬。
实施各级人员问责制。
设立投诉信箱，提升工作效率，提升服务支持能力，降低沟通成本，提高各项工作的实效性。
三是强化管理。
建章立制，规范工作的流程，建立分析向导，提高数据分析时效和分析能力。
通过成本管控分析、运营理赔分析、销售数据分析、人力成本分析、行业数据分析等定期规范的分析制度，建立边际效应模型，通过科学、适时的数据分析，及时提醒各级管理者明确当前所处的状态和环境，减少经营中的盲目性。
强化预算管理，学会提前谋划，有效使用资源。
做到按预算控制费用开支，根据分险种费用率按月预算三级机构可用费用额度，严格审批权限及审批流程，定期通报费用执行情况。
树立大成本意识，深入开展“开源节流，增收节支”活动，严禁费用超支，在压缩行政管理费用上下功夫，要在分清成本属性的前提下“有所控，有所不控”保证销售费用。
四是建立学习型组织。
通过多种形式的培训，提升队伍的综合素质。
建立共享课堂，请专家学者进行授课，提高对宏观经济政策的把握；选调部分有培养前途的年轻干部到基层挂职锻炼，在实践中增长才干，提高能力。
