中国银河证券公募基金分类体系

公募基金组成结构全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：公募基金是一种由证券投资公司发起，并由公众投资者通过购买基金份额参与投资的一种金融产品。

公募基金通过将来自众多投资者的资金集中起来，由专业基金管理人进行投资运作，旨在为投资者获取更优质的投资收益。

公募基金的组成结构是指公募基金的基金份额持有者、基金管理人、基金托管人、基金销售机构等各方在公募基金运作中的角色和职责分工。

公募基金的核心是基金份额持有者。

基金份额持有者是指购买了公募基金份额的投资者，他们通过购买基金份额来参与基金的投资活动。

基金份额持有者根据其持有的基金份额比例，享有基金投资收益和承担基金投资风险。

在公募基金的组成结构中，基金份额持有者是最重要的参与者，他们的投资行为决定了公募基金的规模和运作效果。

基金管理人是公募基金的运作主体。

基金管理人是专业的投资管理机构，负责基金的投资决策和运作管理。

基金管理人根据基金的投资目标和投资政策，选择投资标的、制定投资组合、执行投资交易、进行投资风险控制等，以实现基金资产的增值和投资回报。

基金管理人的专业素质和投资能力对于公募基金的运作成功至关重要。

基金托管人是公募基金的监督管理机构。

基金托管人是银行等金融机构，负责监督和管理基金管理人的资产管理行为，保障基金份额持有者的权益。

基金托管人通过对基金资产的安全保管、资金划拨和交易结算等工作，确保基金的运作符合法律法规要求，不受操纵和侵占。

基金托管人的独立性和专业性是公募基金运作的保障。

基金销售机构是公募基金的销售渠道和服务提供者。

基金销售机构是银行、证券公司、基金公司等金融机构，负责向投资者宣传推广基金产品、介绍投资机会，协助投资者了解基金产品的特点和风险。

基金销售机构还提供基金销售服务、客户投诉处理、投资咨询等服务，促进投资者与公募基金之间的有效沟通和合作。

第二篇示例：一、基金的组成结构公募基金的组成结构主要包括基金管理人、基金托管人、基金财产、基金份额持有人和基金经理等主体。

FOF基金分成和收费公募FOF的费率收取标准：收费标准直接影响到公募FOF的生存和发展。

公募FOF费率包含四个方面，一是投资标的的管理费、二是FOF管理人自身的管理费、三是银行的托管费、四是销售费用。

目前，有的收费比较高，如银行托管费有的高达万分之五。

FOF存在多重收费问题：某家证券公司做的FOF，算下来固定费率大概2-3%，浮动25%，是非常高的；如果这是一只稳健型的FOF，本身回报率就不高，而要收费这么高的话，产品的信用率会大降；并且FOF 的有关收费信息披露也不充分，客户糊里糊涂就被收了很多费用。

FOF应该采用低费率：银河证券基金研究中心的做法是，对FOF进行分类，分为股基FOF、债基FOF、货基FOF等，管理费率是基础基金管理费率的60%，托管费率保持不变或者略微低一点。

以股基FOF为例，销售环节的前端不收取费用，赎回费则按照监管部门的规定计提但全额计入基金资产净值，管理费率与托管费率合计不超过1%。

这1%实际上是股票基金在销售渠道的销售费用。

双重收费的现状：公募基金的收费主要也是被销售机构拿走，销售机构在与基金管理公司谈判分成，募集机构拿到钱之后跟基金管理人去谈判，再分钱给子基金管理人。

现在国内基金的销售和管理费用加起来跟国外已经差不多，但管理费还是偏高，境外的指数基金收费在千分之一以下，而我国的基本在百分之一左右，有下调空间。

发展FOF，要改变基金目前的销售盈利模式。

今天的销售盈利模式不利于投资者，比如银行频繁要求投资人卖出老基金，申购新基金。

我国公募基金自创立以来，复合年化收益14%以上，为什么投资人没有全部拿到，部分原因是销售机构引导投资者频繁买卖基金造成的。

FOF从直接费用所包含的管理费、投资顾问费和分销费用来看，四大类别的FOF在分销费用上并无太大差别，均在0.25%左右。

但投资顾问费和管理费却有明显差别。

由于配置型FOF多持有本公司的基金，因而管理费和投资顾问费在四大类中最低，分别为0.23%he 0.26%；另类投资型FOF的这两项费用最高，管理费和投资顾问费平均分别为0.83%和0.91%。

银河证券组织架构摘要：一、银河证券简介二、银河证券的组织架构1.银河证券总部2.分公司及营业部3.子公司及控股公司三、银河证券的组织架构优势四、银河证券在行业中的地位与竞争力五、结论正文：【银河证券简介】银河证券成立于1995 年，是我国知名的综合性证券公司。

公司业务范围涵盖证券经纪、投资银行、资产管理、自营交易和研究等，致力于为各类投资者提供全方位的金融服务。

【银河证券的组织架构】1.【银河证券总部】银河证券总部位于北京，设有董事会、监事会、高级管理层等决策机构，负责公司整体战略规划、投资决策、风险控制等。

2.【分公司及营业部】银河证券在全国范围内设有众多分公司和营业部，作为公司的业务拓展和服务平台，为客户提供证券交易、投资咨询、理财规划等服务。

3.【子公司及控股公司】银河证券旗下拥有多家子公司和控股公司，涉及投资银行、资产管理、自营交易、研究等领域，为公司业务发展和利润创造提供支持。

【银河证券的组织架构优势】银河证券的组织架构具有高效、灵活、协同的特点。

总部、分公司、营业部三级管理体系使得公司能够快速响应市场变化，满足客户需求。

同时，子公司及控股公司的发展壮大为公司带来了稳定的收益和持续的增长动力。

【银河证券在行业中的地位与竞争力】银河证券凭借良好的业绩和口碑，在证券行业中具有较高的地位和竞争力。

公司连续多年跻身国内证券公司综合实力排名前列，业务规模和市场份额稳步增长。

【结论】综上所述，银河证券的组织架构完善，具有明显优势。

公司通过不断优化管理模式，提升服务质量，为客户创造价值，为员工提供发展平台，为股东实现财富增值。

银河证券组织架构摘要：一、银河证券简介1.公司背景2.业务范围3.发展历程二、银河证券的组织架构1.最高决策机构2.总部职能部门3.分支机构4.子公司三、银河证券的组织架构优势1.高效决策2.协同合作3.资源整合四、银河证券组织架构对我国证券行业的影响1.提升行业竞争力2.推动行业发展3.引领行业创新正文：银河证券是我国知名的证券公司，自成立以来，始终秉持“诚信、创新、务实”的经营理念，为广大投资者提供专业、高效的金融服务。

公司业务范围涵盖证券经纪、投资银行、资产管理、自营交易、研究等领域，经过多年的发展，已经成为我国证券市场的领军企业。

银河证券的组织架构分为四个层次：最高决策机构、总部职能部门、分支机构和子公司。

最高决策机构主要包括董事会和监事会，负责公司的战略规划、风险控制和监督。

总部职能部门则负责公司的日常运营管理，包括投资银行、资产管理、自营交易、研究、合规、风险管理等部门。

分支机构分布在全国各地，为投资者提供证券经纪和投资咨询服务。

子公司则负责开展特定业务，如基金管理、期货交易等。

银河证券的组织架构具有显著的优势。

首先，最高决策机构能够快速做出决策，确保公司战略目标的实现。

其次，总部职能部门之间能够实现高效协同，提高资源配置效率。

此外，分支机构与子公司能够针对不同客户需求，提供专业化、差异化的服务。

银河证券的组织架构对我国证券行业产生了积极影响。

一方面，银河证券的成功经验为其他证券公司提供了借鉴，有助于整个行业提升竞争力。

另一方面，银河证券在组织架构方面的创新，推动了我国证券行业的改革发展，为行业的持续繁荣注入了活力。

中国证券投资基金评级体系一个独立而有力的评级体系对一国经济市场的重要性和必要性单从美国强大的金融评信体系在美国实行其全球经济战略目标进行经济战中发挥的重要作用就可以窥见一斑。

虽然目前中国的市场没有充分的条件，投资者也没有足够的心理认知去面对和创造理性而成熟的投资市场，但这更说明了我们急需人为地通过一种一以贯之的体系和规范来引导市场，引导投资者心智。

中国市场上目前并不是没有投资基金评级机构，相反评级机构近年来如雨后春笋纷纷涌现，良莠不齐。

但数量虽然多，却没有形成一个有框架的规范的体系，就像盖房子没有砖头不行，有了很多砖头只是杂乱地堆一地也不行，必须得按顺序有规律地垒起来，这样的顺序和规律要靠适当的法律或行业规范和良性激烈的市场竞争才能逐步建立起来。

一、我国基金评级体系的发展我国基金业从二十世纪九十年代真正起步。

在1991年8月我国出现最早的国内基金，珠海国际信托投资公司发起成立珠信基金。

而一直到了1994年，中国诚信证券公司才开始对基金进行信用评估，1998年后深圳鹏元资信评估公司、康和理财顾问等参与了基金评估工作，而尽管有了这些早期的评级工作，从1998年到2001年上半年间仍然可以认为是基金评级中介机构的空白期，直到2001年下半年以后国内的专业评级中介机构才开始出现。

2001年6月我国国内成立了第一家专业的基金研究与评价机构——中国银河证券公司基金研究与评价中心，是我国第一个对基金进行动态评价的机构。

2003年3月17日，中信证券正式对外发布中信基金评级系统，首次在《中国证券报》上公开发表基金评级报告。

但中信证券作为国内大型券商，并不能满足基金评级机构的独立性要求。

2003年5月6日，中国科学技术大学金融工程实验室初步完成睿信基金评级系统，公布了中国第一份独立第三方的基金评级报告——《中国基金排行榜》。

但睿信评级在使用统计数据时没有采用国际通用的全球投资绩效表现标准GIPS(Global Investment Performance Standard)，并且睿信在后面几年的发展中不尽如人意。

基金风险等级分类办法中国银河证券根据《证券投资基金法》和《证券投资基金运作管理办法》制定了《中国银河证券基金分类体系(2009版)》，对每只基金依据其基金合同和招募说明书中明示的投资方向、投资范围和投资比例按照三级分类体系进行分类。

划分为高风险等级基金类型有：标准股票型基金、普通股票型基金、标准指数型基金、增强指数型基金、偏股型基金、灵活配置型基金、股债平衡型基金共7个三级类别。

划分为中风险等级的基金有：偏债型基金、普通债券型基金(二级)共2个三级类别。

划分为低风险等级的基金有：长期标准债券型基金、中短期标准债券型基金、普通债券型基金(一级)、保本型基金、货币市场基金（A级）、货币市场基金（B级）共6个三级类别。

按照中国银河证券基金风险评价值进行排序，风险评价值较低的前三分之一基金列示"AAA"，代表这部分基金净值波动较小。

风险评价值中三分之一基金列示"AA"，代表这部分基金净值波动适中。

风险评价值后三分之一基金列示"A"，代表这部分基金净值波动较大。

投资基金分类投资基金的种类繁多，可按不同的方式进行分类。

根据投资基金的组织形式的不同，可分为公司型基金与契约型基金；根据基金受益单位能否随时认购或赎回及转让方式的不同，可分为开放型基金和封闭型基金；根据投资基金投资对象的不同，可分为货币基金、债券基金、股票基金等。

1、公司型基金与契约型基金公司型基金又称为互惠基金，或称共同基金（Mutual Fund），是指基金公司依法设立，以发行股份的方式募集资金，投资者通过购买公司股份成为基金公司股东。

公司型基金结构类似于一般股份公司结构，但基金公司本身不从事实际运作，而是将其资产委托给专业的基金管理公司管理运作，同时，由卓有信誉的金融机构代为保管基金资产。

公司型基金的设立法律性文件是基金公司章程及招募说明书。

公司型基金在美国非常盛行，美国的法律不允许设立契约型基金。

公募基金公司部门划分与制度体系随着我国资本市场的不断发展壮大，公募基金作为一种重要的投资方式，受到了越来越多投资者的青睐。

作为管理公募基金的机构，公募基金公司在内部的部门划分和制度体系的建立尤为重要。

本文将为您详细介绍公募基金公司部门划分与制度体系的相关内容。

一、公募基金公司部门划分1. 投资部门投资部门是公募基金公司最为重要的部门之一，其主要职责是制定和执行投资策略、管理投资组合，并负责基金的投资决策。

投资部门通常分为股票投资、债券投资、货币市场投资等不同的投资组别，每个组别设有专门的投资经理和分析师，以确保基金的投资业绩达到最佳。

2. 营销部门营销部门是公募基金公司的另一个重要部门，其主要职责是设计和实施营销策略，开展基金销售和推广工作，吸引更多的投资者购物公司旗下的基金产品。

在营销部门中，通常分为线上渠道和线下渠道，其中线下渠道包括银行、证券公司等销售渠道，线上渠道则主要通过互联网评台进行销售。

3. 风险管理部门风险管理部门负责监测、评估和控制基金投资中的各项风险，确保基金投资的安全和稳健。

风险管理部门通常设有专门的风险控制系统和风险管理人员，对基金投资组合进行定期的风险情况分析和评估，及时制定风险应对措施。

4. 投资者服务部门投资者服务部门是为投资者提供专业服务的部门，其主要职责是处理投资者的投诉、交流和服务请求，保障投资者权益，提升公司的服务质量。

投资者服务部门还负责开展投资者教育工作，提高投资者的投资意识和风险意识。

5. 运营管理部门运营管理部门是公募基金公司的后勤保障部门，主要职责是负责公司的日常运营和管理工作，包括资金管理、人力资源管理、信息技术支持、行政事务等。

6. 法律合规部门法律合规部门负责公司内部的法律事务和合规监管工作，确保公司业务的合法合规。

法律合规部门通常设置有专业的法律顾问和合规人员，及时跟踪监管政策的动态，制定并执行公司的合规制度和流程。

二、公募基金公司制度体系1. 决策机构决策机构是公募基金公司的最高权力机构，由董事会和基金经理组成。

2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（预习2）导读：本文2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（预习2），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

1、下列关于证券投资基金分类的意义，说法错误的是()。

A、对投资者而言，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B、对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理C、对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础D、对基金管理人而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管2、在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是()。

A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合基金3、我国市场上出现的公募另类投资基金不包括()。

A、商品基金B、上市股权基金C、非上市股权基金D、房地产基金4、根据()分类，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

A、法律形式B、投资对象C、运作方式D、投资目标5、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是()。

A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金6、关于指数基金的特点，说法错误的是()。

A、分散风险B、费用高昂C、客观稳定D、监控便利7、通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指()。

A、ETFB、LOFC、分级基金D、基金中的基金8、目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的基金评级机构是()。

A、银河证券和上海证券B、海通证券和招商证券C、招商证券和上海证券D、银河证券和晨星资讯9、关于股票基金的特点，说法错误的是()。

A、风险较高，但预期收益也较高B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利C、以追求长期的资本增值为目标D、是应对通货膨胀最有效的手段10、按()分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

银河证券组织架构银河证券是中国领先的证券公司之一，其组织架构是其成功的基石。

银河证券组织架构的构建旨在实现高效的运营和优化的资源配置，以满足客户的需求并实现公司的战略目标。

一、总体概述银河证券的组织架构由总部和分支机构两个层面构成。

总部是决策和管理的中枢，负责制定公司的战略和政策，并对分支机构进行统一管理和协调。

二、总部架构1.董事会：银河证券的最高决策机构，由董事长和其他董事组成。

董事会负责制定公司的发展战略和重大决策，并对公司的经营情况进行监督和评估。

2.监事会：监督公司的经营活动，保障公司利益和股东权益。

监事会成员由公司的股东选举产生，对公司的财务报告和内部控制进行审计和监督。

3.高级管理层：包括总经理、副总经理和其他高级管理人员。

高级管理层负责公司的日常运营和管理，制定具体的业务策略，并对分支机构的运营进行指导和监督。

4.决策委员会：由总部的高级管理人员和相关部门负责人组成，负责制定公司的决策和政策，解决重大问题和协调各部门之间的关系。

5.部门和职能部门：包括业务部门、风控部门、财务部门、人力资源部门等。

各部门负责公司的具体业务和职能，协调和支持分支机构的运营。

三、分支机构架构1.分公司：银河证券在全国各地设立了分公司，负责开展证券交易和相关业务。

分公司是公司与客户之间的桥梁，提供专业的投资咨询和服务。

2.营业部：分公司下设的营业部是客户接触银河证券的主要窗口，负责为客户提供证券交易、投资咨询和服务等。

3.机构部门：包括机构业务部门和机构交易部门。

机构业务部门为机构客户提供专业的投资咨询和服务，机构交易部门负责机构交易的执行和管理。

4.产品部门：负责开发和管理各类金融产品，包括证券投资基金、资产管理计划等。

产品部门根据市场需求和客户需求，提供多样化的投资产品。

四、沟通和协作机制为了保证总部和分支机构之间的沟通和协作，银河证券建立了一套完善的机制和平台。

1.定期会议：总部和分支机构定期召开会议，交流工作情况和问题，制定共同的工作目标和计划。