【税会实务】申请开立临时存款账户应提供哪些文件

《银行账户开立需要的资料》、基本户开户资料1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份代办还需1、授权书1份（加盖单位公章、法人章或法人签字）2、代理人身份证复印件1份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡二、临时账户资料1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证复印件2份7、中标书2份8、成立项目部文件2份9、任命书2份13、合同书（展期需补充合同）正本2份项目部经理身份证复印件2份授权书2份、代理人身份证复印件2份委托书2份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、建筑施工临时账户加项目部申请书（左边加盖项目部章，右边加盖公司章）2份（展期加展期申请书）三、专用账户开户资料1、所属单位基本户营业执照或事业法人证书正本复印件（需有年检标志）2、组织机构代码证正本复印件2份3、税务登记证正本复印件2份4、法人或负责人身份证复印件2份5、基本户开户许可证复印件2份6、成立批文2份7、任命书2份8、申请公函（加盖公章）9、授权书和代理人身份证复印件填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、非预算专户提现早请书（需提现的填写）5、预算单位开立银行结算账户申请表1份、备案表1份、批复书2份四、一般账户开户资料1、营业执照正本复印件1份2、营业执照副本复印件1份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件1份4、税务登记证正本复印件1份5、法人身份证复印件1份6、开户许可证复印件1份7、授权书和代理人身份证复印件1份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡五、增资验资账户开户资料（投资人为公司的验资户，公司资料都要）1、营业执照正本复印件1份2、营业执照副本复印件1份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件1份4、税务登记证正本复印件1份5、法人身份证复印件1份6、开户许可证复印件1份7、授权书和代理人身份证复印件1份8、股东增资决议书1份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡六、变更户名1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证原件7、授权书和代理人身份证复印件1份8、申请变更公函（加盖单位公章和法人章）填写资料：1、变更银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、更换印鉴申请书七、变更法人1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证原件7、授权书和代理人身份证复印件1份8、申请变更公函（加盖单位公章和法人章）填写资料：1、变更银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、更换印鉴申请书八、变更注册资金1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证复印件1份7、授权书和代理人身份证复印件2份填写资料：变更银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）第二篇：公司开立银行账户资料开立银行基本存款账户需要提供的开户资料：1、营业执照正本、副本及其复印件3份，营业执照要有当年年检（新注册企业除外）。

存款人如何申请开立专用存款账户
存款人申请开立专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件：
（1）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文。

（2）财政预算外资金，应出具财政部门的证明。

（3）粮棉油收购资金，应出具主管部门批文。

（4）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

（5）证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明。

（6）期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。

（7）金融机构存放同业资金，应出具其证明。

（8）因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，在异地开立专用存款账户的，应出具隶属单位的证明。

（9）党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。

（10）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部
门的有关文件。

合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。

其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证。

责任编辑：文会计。

银行开户所需提供的资料清单1.身份证明在开户过程中，银行需要核实客户的身份。

因此，您需要提供以下身份证明文件之一：- 居民身份证- 临时居民身份证明- 护照- 港澳居民来往内地通行证- 台湾居民来往大陆通行证- 武装警察身份证明- 军人身份证明请注意，提供的身份证明文件必须是有效和未过期的。

2.地址证明另外，您也需要提供地址证明文件，以便银行能够核实您的居住地址。

通常要求的地址证明文件包括：- 最近三个月的水、电、燃气费缴费单据- 银行寄送的信件（信封上显示您的地址）- 租赁合同或房地产交易合同- 户口簿- 居住证明请确保地址证明文件上的地址与您居住的实际地址一致，并且不过期。

3.收入证明某些银行在开设某些特定类型的账户时可能会要求提供收入证明。

具体要求视银行政策而定，常见的收入证明文件包括：- 工资单- 税务证明- 雇佣合同- 企业营业执照- 所得税单如果您开设的是个人账户，通常需要提供您的个人收入证明；如果您是代表公司或企业来开设账户，则需要提供相关公司或企业的收入证明。

4.联系信息开户时，银行还需要您提供一些联系信息，以便将相关通知和账户信息发送给您。

这些信息包括：- 手机号码- 电子邮箱地址请确保提供的联系信息是准确和最新的，便于银行与您及时进行沟通。

5.其他文件除了上述提及的必备文件外，某些情况下，银行可能还需要您提供其他特定的文件，以满足其内部规定或法律要求。

这些文件的具体要求将因不同的银行和账户类型而有所不同。

因此，在前往银行开户前，建议您提前向银行或银行工作人员咨询，以了解您需提供的其他文件。

以上是一份银行开户所需提供的资料清单，不同银行和地区可能会有细微差异。

在办理开户业务前，建议您提前与银行联系并确认具体要求。

希望以上信息对您有帮助，祝您开户顺利！。

对公开户所需资料1、独立法人开立基本结算账户：所需资料：营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码证、税务登记证（国税或地税）、法人代表身份证件、授权委托书、代理人身份证件。

2、独立法人开立一般结算账户：所需资料：营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码、证税务登记证（国税或地税）、开户许可证、法人代表身份证件、授权委托书、代理人身份证件。

3、非独立法人开立基本账户：所需资料：本公司的营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码证、税务登记证（国税或地税）、企业负责人身份证件。

上级公司的营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码、证税务登记证（国税或地税）、开户许可证、法人代表身份证件、授权委托书、代理人身份证件。

4 、非独立法人开立一般结算账户：所需资料：本公司的营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码证、税务登记证（国税或地税）、开户许可证、企业负责人身份证件、授权委托书、代理人身份证件。

上级公司的营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码证、税务登记证（国税或地税）、开户许可证、法人代表身份证件。

5、机关、事业单位开立基本结算户：机关单位和实行预算管理的事业单位：政府人事部门或编委的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明、组织机构代码证；非预算管理的事业单位：政府人事部门或编委的批文或登记证书、组织机构代码证6、开立临时结算账户：A、验资户所需资料：工商管理部门颁发的企业名称核准通知书、股东身份证件、授权委托书、代理人身份证件。

股东为个人的，身份证件为居民身份证、护照等。

股东为法人的，身份证件为营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码证、税务登记证（国税或地税）、开户许可证、法人代表身份证件。

B、异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称，但临时存款账户的预留签章应与临时存款账户名称一致。

当建筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时，应出具建筑施工及安装单位开立临时存款账户所需提供的证明文件，即成立项目部的批文；C、异地临时经营活动所需资料：基本存款账户开户许可证、营业执照（正副本）正本以及临时经营地工商部门批文7、开立附属机构专用账户：所需资料：上级公司的营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码证税务登记证（国税或地税）、开户许可证、法人代表身份证件、成立附属机构的文件、附属机构负责人身份证件、授权委托书、代理人身份证件。

反洗钱题库附答案一、反洗钱内部控制1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

（B）A、对B、错2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

（A）A、对B、错3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。

（A）A、对B、错4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内控重要的认识和态度E、领导层对管理内控制度采取的措施5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。

（A）A、对B、错6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

（B）A、对B、错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A）A、对B、错8、增强反洗钱内部掌握的意义是（ABCD）A、外部监管的要求B、金融机构依法经营的内在需要C、保障金融业安全的基础D、金融机构参与国际竞争的前提条件9、有效的反洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。

（A）A、对B、错10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B、确保将洗钱风险掌握在划定的范围之内C、确保金融机构的稳健运行D、确保将洗钱风险掌握在最低11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门（B）A、对B、错12、内部掌握的中心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部掌握时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，经由过程适当的程序、措施避免或减少风险。

尊敬的银行经理：您好！我谨代表我单位（个人）向您提交一份关于开设临时存款账户的申请。

请您予以审批。

一、账户开设背景我单位（个人）因业务发展需要，在开展某项特定项目或活动期间，预计将产生大量临时性资金往来。

为了便于管理和监督，确保资金的安全与合规，我们计划在某银行开设一个临时存款账户。

二、账户性质及用途1. 账户性质：临时存款账户系指用于存放单位（个人）在开展特定项目或活动期间产生的临时性资金的银行账户。

该账户仅限于存放临时性资金，不得用于其他长期资金往来。

2. 账户用途：该账户主要用于接收、存放和支付与特定项目或活动相关的资金。

具体包括但不限于：（1）项目启动资金、经费下拨及报销；（2）活动报名费、奖品费、宣传费等支出；（3）其他与项目或活动直接相关的资金往来。

三、账户开设依据1. 法律法规：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律法规，我们有权在符合条件的银行开设临时存款账户。

2. 业务需求：根据我单位（个人）的业务发展和特定项目或活动的实际需求，开设临时存款账户有助于提高资金管理效率，确保资金安全。

四、账户开设基本信息1. 账户名称：XXX单位（个人）临时存款账户2. 账户性质：临时存款账户3. 账户用途：特定项目或活动相关资金往来4. 开户银行：XXX银行5. 开户网点：XXX网点6. 账号：XXX五、申请材料1. 单位营业执照副本或个人身份证复印件；2. 单位授权书或个人委托书；3. 临时存款账户开设申请表；4. 其他银行要求提供的材料。

六、承诺与保证1. 我单位（个人）承诺所提供的资料真实、完整、有效，如有虚假陈述，愿承担相应法律责任。

2. 我单位（个人）承诺遵守相关法律法规，合法使用临时存款账户，不得从事违法活动。

3. 我单位（个人）承诺在项目或活动结束后，按照银行规定办理账户销户手续。

敬请银行经理审慎审批，我们将严格遵守银行相关规定，确保资金安全。

第三节银行结算账户习题答案一、单项选择题1．注册验资的临时存款账户在验资期间(B )。

A只付不收B只收不付C可以收付D．不得收付2．临时存款账户的有效期限最长不得超过(B )。

A．一年B．两年C．三年D．五年3．银行结算账户的监督管理部门是( B)。

A各级财政部门B．中国人民银行C各开户银行D国务院及地方各级人民政府4．银行结算账户是指存款人在经办银行开立的办理资金收付结算的( C)。

A．人民币活期储蓄账户B．人民币定期储蓄账户C．人民币活期存款账户D．人民币定期存款账户3795．个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入( D )管理A．专用存款账户B．临时存款账户C个人银行结算账户D单位银行结算账户6．下列不属于银行结算账户特定的是( D )。

A办理人民币业务B．办理资金收付结算业务C．是活期存款账户D是定期存款账户7．下列各项中，不属于银行的是( B )。

A城市信用社B证券公司C政策性银行D 农村信用合作社8．下列关于银行结算账户管理应当遵守的基本原则的说法中，错误的是( A )。

A．个人银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户B．存款人可以自主选择银行开立银行结算账户（个人不能开基本存款账户）C．银行结算账户的开立和使用必须遵守法律D．银行必须依法为存款人的银行结算账户信息保密9．存款人申请开立．变更．撤销一般存款账户．专用存款账户和临时存款账户必须出具( D )。

A．专用存款账户开户登记证B．一般存款账户开户登记证C临时存款账户开户登记证D．基本存款账户开户登记证10．符合开立一般存款账户条件的，银行办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向(D )备案。

A．当地省级以上财政部门B．中国人民银行总行C当地县级以上财政部门D中国人民银行当地分支行11．中国人民银行应于( A )日内对银行报送的基本存款胀户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准：不符合开户条件的，应在开户申请书上签署意见，连同有关证明文件一并退回报送银行。

临时户开立基本资料
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银
行结算账户。

存取款灵活方便；适用于单位日常收支和存放暂时闲置的资金需要；并获得利息收入，该利息收入不需缴纳利息收入所得税。

1、填制开户申请书，提供规定的证件、证明或有关文件。

2、提交盖有存款人签章的印鉴卡片，印鉴应包括单位财务专用章、单位法定代表人章（或主要负责人印章）和财会人员章等，并经我行审核同意。

所有分理处及各级营业部均可办理。

带好：
1、营业执照正、副本原件及复印件（A4纸复印的二份）
2、组织机构代码证原件及复印件
3、税务登记证原件及复印件
4、法人代表身份证原件及复印件
5、单位介绍信
以及公章、财务章、法人名章。

单位活期存款基本临时预算内专用账户开户业务操作流程一、单位活期存款基本账户开户业务操作流程：3.提交申请材料：将填写完整的申请资料提交给当地银行柜台工作人员。

4.审核申请材料：银行柜台工作人员会对提交的申请材料进行审核，确保资料齐全、正确。

5.办理开户手续：审核通过后，银行柜台工作人员将办理开户手续，包括输入相关信息、打印账户相关信息。

二、单位活期存款临时账户开户业务操作流程：2.填写申请单：填写单位活期存款临时账户开户申请单，注明开户理由、开户期限、账号等信息。

3.提交申请材料：将填写完整的申请材料提交给当地银行柜台工作人员。

4.审核申请材料：银行柜台工作人员会对提交的申请材料进行审核，确保资料齐全、正确。

5.确认账户限额：银行柜台工作人员会核实账户使用期限并确认账户的最高限额。

6.办理开户手续：审核通过后，银行柜台工作人员将办理开户手续，包括输入相关信息、打印账户相关信息。

三、单位活期存款预算内专用账户开户业务操作流程：1.准备预算信息：单位准备好相关的预算计划和审批文件。

2.填写开户申请表：填写单位活期存款预算内专用账户开户申请表，注明账号、预算项目、预算金额等信息。

3.提交申请材料：将填写完整的申请材料提交给当地银行柜台工作人员。

4.审核申请材料：银行柜台工作人员会对提交的申请材料进行审核，确保资料齐全、正确。

5.核对专款专用：银行柜台工作人员会核对预算项目、预算金额，并确认该账户是专款专用。

6.办理开户手续：审核通过后，银行柜台工作人员将办理开户手续，包括输入相关信息、打印账户相关信息。

以上是单位活期存款基本、临时、预算内专用账户开户的业务操作流程。

不同类型的账户开户手续大致相同，都需要携带单位相关资料并填写申请表。

银行柜台工作人员会进行审核和办理手续，最后领取开户证件。

开户时需注意填写准确，开户证件使用时需妥善保管，以确保账户安全和有效使用。

2022票据与账户管理准入资格考试真题模拟及答案(5)1、（）构成票据交易双方完整的交易合同。

（多选题）A. 票据成交单B. 票据交易主协议C. 票据交易补充协议D. 资金汇划凭证试题答案：A,B,C2、对纳入管理范围的中央单位银行账户，每年度审检单位的名单，由（）分别按照管理的中央单位范围研究确定？（多选题）A. 中国人民银行B. 财政部C. 各财政监察专员办事处D. 中国人民银行各分支机构试题答案：B,C3、汇票的（）对持票人承担连带责任，持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。

（多选题）A. 出票人B. 承兑人C. 保证人D. 背书人试题答案：A,B,C,D4、在票据交易达成后结算完成之前，不得动用该笔交易项下用于结算的（）。

（多选题）A. 票据B. 资金C. 质押物D. 担保物试题答案：A,B,D5、经调整继续实行审批管理方式的自治区级预算单位银行账户包括（）？（多选题）A. 基本存款账户B. 外汇账户C. 专用存款账户D. 贷款转存款账户E. 党委账户试题答案：A,B,C6、中国人民银行当地分支机构提交账户管理系统显示的（）的关键信息核对不一致的，应退出业务处理，并通知存款人及时办理变更手续；（多选题）A. 基本存款账户B. 一般存款账户C. 预算单位专用存款账户D. 因异地临时经营活动需要开立的临时存款账户试题答案：A,D7、境外非政府组织代表机构到银行办理人民币银行账户业务，应出具（）证明文件。

（多选题）A. 《境外非政府组织代表机构登记证书》B. 税务登记证C. 代表机构负责人有效身份证件D. 《境外非政府组织代表机构首席代表证》E. 《境外非政府组织代表机构代表证》试题答案：A,B,C,D,E8、有下列情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？（）（多选题）A. 被撤并、解散、宣告破产或关闭的。

B. 注销、被吊销营业执照的。