POS机诈骗案多发的原因与避免措施

新型涉网诈骗犯罪案件的态势、侦查取证困境及对策探究新型涉网诈骗犯罪案件是指以非法占有他人财产为目的，利用“电信网络”平台，采取虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取他人财物的犯罪案件，是近年来出现的一种新型诈骗犯罪案件形式。

与传统的诈骗案件相比，新型涉网诈骗犯罪案件更具诈骗模式产业化、诈骗手法智能化、社会危害剧烈化特征，突破犯罪的时间、空间，上当受骗防不胜防，具有严重的社会危害性，已成为刑事发案中升幅最高、涉案损失最大的新型犯罪，严重侵犯群众财产安全和其他合法权益，严重干扰正常的电信网络秩序，严重破坏社会诚信。

围绕新型涉网诈骗犯罪案件，还发展形成了一系列灰色产业链，并不断蔓延。

电信诈骗案件不仅社会危害巨大，而且必将在一定时期内长期存在，与侦查与防范工作呈现对立博弈关系。

可以说，在当前新型涉网诈骗犯罪案件数量不断上升、人民群众损失不断增大的情况下，打击治理新型涉网诈骗犯罪案件已经不再是单纯的法律仗，更是政治仗、民心仗。

因此，如何有效侦查新型涉网诈骗犯罪案件，从源头上遏制防范此类犯罪案件，取得侦防博弈的成功，就成为公安机关必须破解的一道难题。

现笔者结合自身的调研及办案实践，就涉网新型诈骗犯罪案件侦查中存在的现状问题及对策思考谈一点管窥之见。

一、新型涉网诈骗案件的现状、特点（一）发案增长迅猛，涉案金额上升已成突出问题我国新型涉网诈骗犯罪案件成为近十年来增长最快的犯罪类型，从2010 年的10 万起，到2018年的80 余万起，年均增长率为35%，增长速度惊人，发案总数约占全部刑事发案总数的16%，每年造成数百亿元的经济损失。

［1］群众被骗千万元以上的案件也时有发生。

如2018 年1 月，美籍华人贝某在北京朝阳区报案称，被骗2550 万元。

2016年，全国电信网络诈骗案件造成损失197.8亿元，其中17 起案件单案被骗超过1 千万元。

①公安部关于进一步严厉打击电信网络诈骗犯罪加强打击、防范、整治、返赃工作的通知（公刑〔2018〕894 号）。

029300）违法乱象，营、工信部等部网络诈骗的部牵头、23个网络新型违法9月，人民银算管理防范电〔2016〕261国人民银行关新型违法犯罪对健全紧急支、加强转账管出要求。

峰在腾讯守护微反诈行动”警方共抓获电网络诈骗案为民众避免经发案、损失犯罪快速增长直接经济损失欺诈技术发展地气等因素影,亟待解决。

存在的难、打”责任意识络违法犯罪活反诈骗工作，位的情况。

弱，有章不循，式检查”过多出问题、处理险防控，客户清理工作不彻底、可变相开立多头账户、新开立账户未留存有效联系电话号码等问题仍然存在，无形中为犯罪分子敞开了作案“后门”。

（二）诈骗手段变化快，反欺诈技术相对滞后，相关部门合作机制尚不健全。

诈骗技术升级翻新速度快，犯罪分子会密切关注新出现的支付方式、研究支付漏洞。

例如，利用小额免密免签功能，用POS机“隔空”盗刷银行卡、ETC卡，盗取他人财产。

与层出不穷的新式诈骗手段相较,反欺诈技术就显得“落后一筹”。

互联网快速发展，移动支付工具兴起，犯罪分子只要利用移动设备中的支付宝、微信、手机银行就可以轻松地将诈骗资金进行转移,而且转移速度快，隐蔽性极强,银行与公安部门很难及时、有效地对其进行拦截止付。

这无疑给金融机构客户信息安全管理、反诈骗技术手段、防控应对机制的更新升级工作带来巨大挑战。

银行、公安、电信部门合作机制尚不健全，缺乏默契配合，很难做到事前防范、事中拦截及事后追溯，不能有效开展治理电信网络诈骗工作。

（三）银行业金融机构相关应急处置机制不完善，业务人员事件敏感度差，易造成客户经济损失。

银行业金融机构对防范和打击电信网络诈骗工作的应急处置工作落实不到位，缺乏行之有效的应急预案与处置流程，多是照搬照抄，未根据自身业务特点和实际情况，制定出适合的应急处置机制。

不能积极开展防范和打击电信网络违法犯罪培训工作，导致业务人员事件敏感度弱，警惕性差。

一旦发生犯罪案件，不能做出正确预判，处理不当，很难为客户挽回经济上的损失。

吃拿卡要总结，怎样及时发现和报警？。

一、吃拿卡要是什么？吃拿卡要是指一种专门针对信用卡和借记卡的骗局，也叫"刷卡诈骗"。

它有时候被称为"花式诈骗"，因为它总是会有许多种方法来骗取你的信任和金钱。

这种骗局的过程通常是这样的：骗子在商场、超市、餐厅、酒店等公共场所，制造假象，把刷卡器放在正常的卡读取器上面，当消费者正常刷卡时，骗子就能在后台将消费者的卡信息记录下来。

同时，骗子还会借口卡机读卡不成功，或者打印机没有纸或卡片损坏等问题，以此来引诱消费者重新刷卡，然后骗子再将消费者的卡信息记下来。

二、如何避免吃拿卡要？要避免吃拿卡要，我们必须掌握以下几个方面。

1、提高自我认知：我们应该预估自己在日常生活中会遇到到哪些场合、哪些人群最可能会发生刷卡诈骗，从而提前给自己定下警钟。

我们要不断了解新的骗局手段和方式，避免被诈骗者骗得头昏脑涨。

2、提高警惕性：在日常生活中要多提高警惕性，尤其是在人流量大的场所，千万不要在陌生人的帮助下刷卡或查看余额等信息，不要让卡被离开身边，避免成为诈骗的容易目标。

3、仔细观察刷卡器：在刷卡的时候，我们应该仔细观察刷卡器，不要随便把卡塞进去，要看看是否有异物。

如果存在异物，则这个刷卡器很可能是被恶意更换过的，您就应该立即离开这个地方并向员工或警方报案。

4、使用安全可靠的设备：目前市场上出现了很多自带刷卡器的POS或者刷卡器，建议大家仔细选择，尽量选择知名品牌产品，不要购买不知名产品。

三、怎样及时发现和报警?如果您遇到吃拿卡要骗局，或者怀疑自己的信用卡或借记卡信息被泄露，应该立即做出以下处理。

1、立即拨打银行客服：发现异常后，应该尽快与银行客服联系，挂失卡片，防止不法人员进一步使用。

2、向公安机关报案：如果您发现自己被骗或者怀疑自己身处诈骗现场，应直接向当地公安机关报案，调取证据并保护自己的合法权益。

在报案过程中，应当把骗子的嫌疑犯特征和犯罪手段告知警方，并提供证据。

预防电子支付诈骗的常见技巧随着科技的迅猛发展，电子支付方式已经成为我们日常生活中不可或缺的一部分。

然而，随之而来的电子支付诈骗问题也日益严重。

为了保护我们的财产安全，我们需要学习并掌握一些预防电子支付诈骗的常见技巧。

一、保持警惕，提高安全意识在进行电子支付时，我们首先需要保持警惕，并提高自身的安全意识。

不轻易相信陌生人的推销信息，不随意点击不明链接，不泄露个人敏感信息等都是我们应该时刻铭记的原则。

同时，我们还应该定期关注媒体对于电子支付诈骗的报道，了解最新的诈骗手段和案例，从而增加我们的防范意识。

二、选择可靠的支付平台和商家在进行电子支付时，我们应该选择可靠的支付平台和商家。

首先，我们应该选择具有良好声誉和信誉的支付平台，比如银行的官方网站或者知名的第三方支付平台。

其次，我们在进行网上购物时，应该选择有信誉的商家，可以通过查看商家的评价和客户反馈来判断商家的可信度。

只有选择可靠的支付平台和商家，我们的财产安全才能得到更好的保障。

三、使用安全的密码和支付方式为了保护我们的账户安全，我们应该使用安全的密码和支付方式。

首先，我们应该设置强密码，密码应该包含字母、数字和特殊字符，并且定期更换密码。

其次，我们应该尽量避免使用公共设备进行支付，以免密码被窃取。

另外，我们还可以选择使用双重认证、指纹识别等更加安全的支付方式，增加支付的安全性。

四、及时更新和保护设备软件我们的电子设备是进行电子支付的工具，因此我们需要及时更新和保护设备软件。

首先，我们应该定期更新操作系统和应用程序，以获取最新的安全补丁和功能。

其次，我们应该安装可信的安全软件，如杀毒软件和防火墙，以保护设备免受恶意软件和病毒的侵害。

只有保持设备软件的更新和保护，我们的电子支付才能更加安全可靠。

五、及时监控账户和交易记录为了防止电子支付诈骗，我们应该及时监控我们的账户和交易记录。

我们可以通过手机应用或者网上银行等方式随时查看账户余额和交易明细，及时发现异常情况。

试述当前我国银行卡诈骗案件的新手段及防范措施摘要: 随着我国银行卡产业的快速发展,持卡群体的迅速扩大,各种各样利用银行卡诈骗的案件频繁发生,且犯罪手段不断向高科技、集团化、专业化、规模化发展,我国银行卡产业面临的风险日益严峻。

银行卡诈骗屡屡得逞的主要原因包括:银行卡密码未修改或密码设置简单,造成密码易被破译;银行卡用户金融知识水平有待提高;银行卡用户自我保护意识有待提高;银行卡信息管理不严等。

为此,一要不断增强防范各类短信诈骗意识;二要不断增强安全用卡意识;三要及时采取必要的防范措施。

关键词:银行卡诈骗案件;手段;防范措施近年来,随着科技的进步和人民生活水平的提高,银行卡以其方便快捷的优点日益受到消费者的青睐,已成为我国居民个人使用最为频繁的非现金支付工具。

截至2009年一季度末,我国已累计发行银行卡18.88亿张,同比增长19%,人均持卡量为1.42张。

2009年一季度我国银行卡消费业务7.4674亿笔,金额接近12220亿元,同比分别增长34.5%和48.2%,占银行卡业务量的17.4%和3.6%,消费金额继续呈快速增长趋势。

但随着我国持卡人群体的迅速扩大以及银行卡产业的快速发展,一些唯利是图的诈骗分子开始盯上银行卡用户, 将罪恶的“黑手”伸向了银行卡消费者,挖空心思地设下圈套骗取市民的钱财,各种各样利用银行卡诈骗的行为频繁发生。

据不完全统计,2008年,经媒体公开报道的各类银行卡犯罪案件达200余起,涉及金额逾5亿元,银行卡犯罪也呈日益上升的趋势,形势日益严峻。

一、银行卡诈骗案件典型案例分析案例一:2009年9月10日晚上10时许,事主莫某突然收到一条手机短信,内容为:“广州农业银行提醒你:贵客户您于9月1日在广州沃尔玛刷卡消费2800元整,将在本月底您的账号上扣除,如有疑问请咨询020-XXXXXXXX。

”事主于是在9月11日上午致电该电话,一名男子在电话中称其银行卡的密码和资料已被人盗用,让事主与“银联中心”020-XXXXXXXX联系,事主按照对方提供的号码致电所谓的“银联中心”,另一名男子在电话中称必须立即将信用卡上的钱转走,后事主按该男子要求从自己的农行卡上分3次将15万元转入对方提供的银行账号上,这些钱随后一去不复返。

pos的安全管理制度一、POS系统基本架构和风险点POS系统主要由硬件设备（包括POS终端、打印机等）、软件系统（包括操作系统、POS应用系统等）和网络设备（包括网络交换机、路由器等）组成。

在POS系统中，存在着诸多安全风险点，如数据泄露、数据篡改、支付风险等。

以下是POS系统中的一些典型风险点：1. 数据泄露：POS系统中存储着大量客户的个人信息、交易记录、支付信息等敏感数据，一旦遭受黑客攻击或内部人员的泄露，将对商家和客户造成严重损失。

2. 数据篡改：黑客可以通过网络攻击或病毒恶意篡改POS系统中的数据，导致交易记录被篡改，金额被盗取等风险。

3. 支付风险：POS系统作为客户支付的重要环节，一旦受到攻击，可能导致支付信息被窃取、伪造交易等风险。

4. 操作不当：员工对POS系统的误操作、疏忽、泄露账号密码等不当行为也可能导致POS 系统的安全受到威胁。

二、POS安全管理制度建设为了有效防范POS系统安全风险，商家应该建立一套完善的POS安全管理制度，包括以下几个方面：1. 安全政策和规范制定商家应该制定POS安全管理政策和规范，明确各级员工在POS系统使用过程中的责任分工和行为规范。

具体包括：（1）制定数据保护政策：明确客户信息、交易记录等敏感数据的保护措施，规定数据的存储、传输和销毁方式。

（2）设定安全密码规范：规定员工的账号密码设置要求，包括密码长度、复杂性等，定期更换密码。

（3）访问权限控制：对员工的权限进行分级管理，只授予必要权限，定期检查权限配置。

（4）风险评估和监控：定期对POS系统进行风险评估和安全检查，部署安全监控系统，及时发现异常行为。

2. 员工培训和教育商家应该对员工进行POS系统安全培训和教育，提高员工的安全意识和技能。

具体包括：（1）安全意识培训：向员工介绍POS系统的安全风险和应对措施，提高员工警惕意识。

（2）操作技能培训：对员工进行POS系统的操作培训，确保员工熟练操作POS系统，减少误操作风险。

pos机诈骗案例POS机诈骗案例。

POS机（Point of Sale）是一种用于刷卡消费的设备，它已经成为了现代生活中不可或缺的一部分。

然而，随着电子支付的普及，POS机诈骗案件也日益增多，给人们的生活带来了极大的困扰。

下面，我们就来看一些真实的POS机诈骗案例，以便更好地防范和应对这些案件。

案例一，假冒服务人员。

小王是一家小餐馆的老板，一天，有两名穿着制服的人来到了他的店里，声称是POS机的维修人员，需要对POS机进行检修。

小王怀疑起来，但是对方态度坚决，还出示了假的工作证明。

最终，小王被骗走了店里的POS机，造成了不小的经济损失。

案例二，虚假优惠活动。

小李是一名消费者，在一次购物中，他看到商家宣传称使用POS机支付可以享受优惠活动。

于是，他刷卡支付了账单，但是并没有看到任何优惠。

后来，小李发现自己的银行卡被盗刷了一笔巨额款项，原来是商家使用虚假优惠活动诱导消费者刷卡，然后盗取银行卡信息进行诈骗。

案例三，伪装成支付宝客服。

小张收到一条短信，称其支付宝账户有异常，需要进行验证。

短信中提供了一个电话号码，并称是支付宝客服。

小张拨打了电话，对方声称需要通过POS机进行验证，于是小张按照对方指示操作了POS机，结果银行卡内的资金被盗刷一空。

以上这些案例都是真实发生的POS机诈骗案件，它们给我们敲响了警钟。

为了避免成为POS机诈骗的受害者，我们需要做好以下几点防范措施：首先，保持警惕，对于不明身份的维修人员或者优惠活动，要多加留意，不轻易相信对方的说辞。

其次，加强信息安全意识，不随意泄露个人银行卡信息，避免成为诈骗分子的目标。

最后，及时报警，一旦发现银行卡被盗刷或者遭遇POS机诈骗，要第一时间报警处理，以便及时止损。

综上所述，POS机诈骗案件已经成为了一种常见的经济犯罪行为，我们要时刻保持警惕，加强信息安全意识，做好防范措施，以免成为POS机诈骗的受害者。

希望通过这些案例的分享，能够让更多的人对POS机诈骗有所警惕，避免受到经济损失。

如何防范网络刷单诈骗网络刷单诈骗是一种近年来频频出现的网络犯罪行为，给广大消费者带来了巨大的经济损失。

为了保护自己的权益，我们有必要了解并掌握一些防范网络刷单诈骗的方法。

本文将介绍几点有效的防范措施，帮助大家远离网络刷单诈骗的危害。

一、警惕虚假信息网络刷单诈骗往往通过发布虚假信息来吸引消费者。

因此，我们在网络购物时要保持警惕，不轻易相信价格过低、优惠过大的商品信息。

尤其是一些不知名的平台或个人，更需要加倍谨慎。

同时，我们要留意商品的评论和评分，多与他人分享购物经验，避免上当受骗。

二、了解诈骗手法了解诈骗手法是预防网络刷单诈骗的重要一步。

常见的网络刷单诈骗手法包括：虚假优惠券、假冒品牌、售后服务难以保障等。

我们可以通过阅读相关报道、查看网络安全网站，了解各种骗术的特点和识别方法，从而提高自身的防范意识。

三、保护个人信息个人信息的泄露是导致网络刷单诈骗的主要原因之一。

我们需要保护好自己的个人信息，避免将个人信息填写在来历不明的网站或通过不安全渠道传递出去。

在进行网上交易时，要选择安全可靠的支付方式，避免使用不明身份的支付平台或转账账户。

四、确认交易平台的安全性在进行网上购物时，选择安全可信赖的交易平台至关重要。

我们可以通过查询相关资料，了解平台的信誉度和用户评价，选择知名度高、口碑良好的购物平台进行交易。

此外，我们还可以通过购买正品保险、签订权益保障协议等方式，进一步增加自己在交易中的安全性。

五、及时举报一旦发现网络刷单诈骗行为，我们应及时向相关部门进行举报。

通过举报，我们不仅可以维护自己的合法权益，也可以助于相关机构打击网络刷单诈骗犯罪活动，净化网络环境。

同时，我们还可以积极参与网络安全宣传活动，提高整个社会对网络刷单诈骗的警惕性。

六、加强自我保护意识最重要的是，我们要加强自我保护意识，不轻信网上的一切信息。

不单纯追求价格便宜，而忽略了商品的质量和风险。

只有增强辨别能力，合理选择网络购物渠道，才能更好地防范网络刷单诈骗。

pos机诈骗案例POS机诈骗案例。

POS机是一种用于刷卡消费的支付终端设备，它的出现极大地方便了人们的生活，但同时也给一些不法分子提供了可乘之机。

POS机诈骗案例时有发生，下面我们就来看一些实际案例，以便更好地防范和应对这类欺诈行为。

案例一，假冒POS机收款。

某日，小王在一家小店购物，当他拿出信用卡准备刷卡时，店主却告诉他POS机坏了，让他把卡号和密码报给店员，店员会手动输入。

小王心存疑虑，但又怕得罪店主，最终还是照做了。

结果不出所料，几天后他的信用卡就被盗刷了数万元。

案例二，虚假退款诈骗。

张女士在超市购物后，收银员主动告知她因系统故障需要手动退款，要求张女士将信用卡交给他，几分钟后再取回。

张女士信以为真，结果却发现信用卡被盗刷了大笔款项。

案例三，伪装成维修人员实施诈骗。

一名男子冒充POS机维修人员，到商家处进行所谓的维修，实际上是在POS机上安装了偷取信用卡信息的设备。

之后，他利用这些信息进行盗刷。

以上案例都是实际发生的POS机诈骗案例，我们可以看到，不法分子的手段千变万化，让人防不胜防。

为了避免成为POS机诈骗的受害者，我们需要提高警惕，采取一些防范措施：首先，刷卡时尽量亲自操作POS机，避免将信用卡交给他人操作。

其次，不轻易相信陌生人的借口，如POS机故障、退款手续等，要保持警惕。

另外，定期检查信用卡账单，一旦发现异常交易要及时报警处理。

最后，加强对POS机诈骗的认知，提高自我防范意识，做到见识多一点，就少受一点伤害。

总之，POS机诈骗是一种常见的电信诈骗手段，我们要时刻保持警惕，不轻易相信他人，加强自我防范意识，共同营造一个更加安全的社会环境。

希望通过以上案例的分享和防范措施的提醒，大家能够更加警惕，避免成为POS机诈骗的受害者。

金融诈骗案件分析与防范措施随着现代金融业的发展，金融诈骗案件也愈发猖獗。

这些案件给个人和企业带来了严重的经济损失，因此对金融诈骗案件进行分析和制定相应的防范措施显得尤为重要。

本文将通过对金融诈骗案件的分析，提出有效的防范措施，以期减少金融诈骗对个人和社会的不良影响。

一、金融诈骗案件分析金融诈骗案件的类型多种多样，常见的包括虚假销售、假冒行骗、信用卡欺诈、网络钓鱼等。

这些案件的共同特点是利用人们对金融信息的信任，以及人们的贪婪心理和弱点，通过各种手段非法获取财务利益。

以下是几种常见的金融诈骗案件的分析：1. 虚假销售案件：一些不法分子通过虚构商品或服务，利用人们对物品或服务的需求，诱骗他们进行交易。

虚假销售案件常常涉及电子商务平台上的假冒店铺或网店，消费者在未经验证的情况下付款购买商品或服务，最终货不对板，甚至无法联系到商家。

2. 假冒行骗案件：这类案件常常涉及诈骗分子冒充银行、保险机构或其他金融机构工作人员的身份，通过电话、短信、电子邮件等方式向受害人索取个人信息或要求进行财务操作。

他们常使用专业术语和伪造的身份证明来增加可信度，从而诱使受害人泄露或转账款项。

3. 信用卡欺诈案件：这类案件中，诈骗分子会盗取他人的信用卡信息，或者以虚假理由获取他人信用卡信息，然后利用这些信息进行消费或套现。

通过克隆信用卡、偷窃信用卡信息或利用卡片安全漏洞等手法，诈骗分子能够迅速获取巨额财务利益。

4. 网络钓鱼案件：这类案件多发生在电子邮件、社交媒体和在线支付等平台上。

诈骗分子通常通过虚假的链接或文件，引诱受害人点击并输入个人敏感信息，如用户名、密码、银行账户等。

这些诈骗分子利用社会工程学的手法，模仿真实的机构或个人，诱使人们在不知不觉中泄露个人隐私。

二、金融诈骗案件的防范措施要防范金融诈骗案件，个人和企业应采取一系列的防范措施，包括但不限于以下几点：1. 提高金融知识和意识：个人和企业应加强对金融诈骗案件的了解，了解常见的诈骗手法和特征。