第九章金融市场管理
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金融入门基础知识金融入门基础知识第一章金融概述金融是指以货币为媒介,通过各种金融工具和机构实现对资金的流动、融通和配置的经济活动。
包括金融市场、金融工具、金融机构等构成的金融体系是现代经济运行不可或缺的组成部分。
第二章货币与信用货币是经济交换的媒介和支付手段,具有价值尺度、交换手段和价值储藏的功能。
信用是现代金融活动的基础,指在既定信用条件下在一定期限内支付货币或提供贷款的能力。
第三章金融市场金融市场是进行金融交易的场所,包括货币市场、资本市场、期货市场、保险市场等。
金融市场的主要功能是提供融资渠道、风险管理和资本配置等。
第四章金融工具金融工具是由金融交易所发行、买卖和交割的各类金融合约,包括股票、债券、期货、期权、外汇等,用于融资、投资、风险管理等目的。
第五章金融机构金融机构是提供金融服务的机构,包括商业银行、证券公司、保险公司、基金公司等。
金融机构在金融体系中充当着资金的中介和风险管理的角色。
第六章金融风险管理金融风险管理是金融机构和个人在金融市场中面临的各种风险进行识别、评估、控制和转移的过程。
包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。
第七章金融监管金融监管是指对金融机构和金融市场进行监督和管理,以维护金融市场稳定和保护投资者权益。
金融监管的目标是防范金融风险、促进金融创新和维护金融秩序。
第八章金融政策金融政策是国家对金融体系和金融市场的调控和管理,以实现经济增长、稳定金融市场和保护投资者利益。
包括货币政策、信贷政策、利率政策等。
第九章金融全球化金融全球化是指金融市场、金融机构和金融资金在全球范围内的流动和交易。
金融全球化的趋势使得各国的金融体系日益紧密地联系在一起,但也带来了跨国金融风险和挑战。
第十章金融创新金融创新是指对传统金融业务和金融产品进行改进和创造,以满足市场需求和提高金融效率。
金融创新可以提供更多的金融选择和增加金融市场的活力,但也需要注意风险的管理和监管。
结语金融入门基础知识对于了解和参与金融活动具有重要的意义。
第一章财政导论答案一、略二、1.√ 2.× 3.√ 4.× 5.√ 6.× 7.√ 8.√ 9.√ 10.×三、1.D 2.B 3.A 4.A 5.B 6.D 7.A 8.A 9.A 10.A四、1.ABCD 2.ACD 3.BC 4.ABD 5.ABCD五、略第二章财政收入答案一、略二、1.√ 2.× 3.× 4.√ 5.× 6.√ 7.× 8.× 9.× 10.√三、1.C 2.D 3.C 4.D 5.A 6.D 7.B 8.A 9.B 10.C四、1.ABCE 2.ABCE 3.ABCE 4.ABC 5.BDE五、略第三章国债答案一、略二、1.√ 2.× 3.× 4.× 5.√ 6.× 7.× 8.√ 9.√ 10.×三、1.C 2.B 3.B 4.D 5.A 6.C 7.B 8.D 9.D 10.D四、1.ABC 2.ACD 3.ACD 4.ABC 5.AC五、略第四章税收答案一、略二、1.√ 2.× 3.× 4.× 5.√ 6.× 7.× 8.√ 9.√ 10.×三、1.B 2.B 3.B 4.B 5.B 6.C 7.B 8.D 9.B 10.C四、11.ACD 2.CD 3.ABC 4.ABD 5.BCD五、1.应纳消费税=117/(1+17%)×20%+10×0.5=25(万元)2.代扣代缴的营业税税额=(80-10)×3%=2.1(万元)3.应纳增值税=117/(1+17%)×17%-3.4=13.6(万元)4.工资薪金支出:合理的工资薪金总额100万允许全部扣除,不用调整;业务招待费:1000×5‰<60×60%,需要调增55万;职工福利费:100×14%=14万<20万,需要调增6万;职工教育经费:100×2.5%=2.5万>2万,不需要调整;职工工会经费:100×2%=2万<3万,需要调增1万;广告费:1000×15%=150万>100万,不需要调整;税收滞纳金:税收滞纳金不允许扣除,需要调增10万。
《金融学》目录第一章金融概述11 金融的定义与范畴12 金融在现代经济中的作用13 金融体系的构成要素第二章货币与货币制度21 货币的起源与发展22 货币的职能23 货币的形态演变24 货币制度的类型与构成要素25 国际货币体系第三章信用与利息31 信用的含义与形式32 信用工具33 利息与利率的概念34 利率的决定因素与作用35 利率的计算方法第四章金融市场41 金融市场的分类与功能42 货币市场43 资本市场44 金融衍生工具市场45 金融市场的监管第五章金融机构51 金融机构体系的构成52 商业银行53 中央银行54 政策性银行55 非银行金融机构第六章商业银行的业务61 负债业务62 资产业务63 中间业务64 商业银行的风险管理第七章中央银行与货币政策71 中央银行的职能与地位72 货币政策的目标与工具73 货币政策的传导机制74 货币政策的效果评估第八章国际金融81 外汇与汇率82 汇率的决定与影响因素83 国际收支84 国际储备85 国际金融市场与国际资本流动第九章金融风险管理91 金融风险的类型与特征92 金融风险的识别与评估93 金融风险的防范与控制94 金融监管与金融稳定第十章金融创新与金融发展101 金融创新的含义与动力102 金融创新的主要内容与影响103 金融发展的理论与实践104 金融发展与经济增长的关系第十一章金融与科技111 科技对金融的影响112 金融科技的应用领域113 金融科技带来的挑战与机遇第十二章行为金融学121 行为金融学的基本概念122 投资者的心理与行为偏差123 行为金融学在投资决策中的应用第十三章金融伦理与社会责任131 金融伦理的内涵与原则132 金融机构的社会责任133 金融伦理与社会责任的实践案例。
第九章金融市场第一节金融市场及其要素什么是金融市场按照交易的产品类别划分,市场分为两大类:一类是提供产品的市场,进行商品和服务的交易;另一类是提供生产要素的市场,进行劳动力和资本的交易。
金融市场属于要素市场,专门提供资本。
在这个市场上进行资金融通,实现金融资源的配置,最终帮助实现实物资源的配置。
金融市场中进行的融资活动包括:银行以及非银行金融机构的借贷;企业通过发行债券、股票实现的融资;投资人通过购买债券、股票实现的投资;通过租赁、信托、保险种种途径所进行的资金的集中与分配。
狭义的金融市场:进行有价证券交易(如股票、债券)的市场。
金融市场中交易的产品、工具---金融资产在金融市场上,人们通过买卖金融资产,实现资金从盈余部门向赤字部门的转移。
金融资产也称金融工具或金融产品。
金融资产的价值大小取决于它能够给其所有者带来的未来收入的数量。
金融资产的特征1、货币性或流动性。
是指其可以用来作为货币,或很容易转换成货币---变现---的功能。
一些金融资产本身就是货币,如现金和存款;一些金融资产很容易变成货币,如政府债券、股票、公司债券等。
由于都可以按照不同的难易程度变现,故也可视为多少具有货币的特性。
不过,股票、债券(包括政府债券在内)并不划入货币的统计口径之中。
2、收益性。
用收益率表示。
收益率有三种计算方法:第一,名义收益率。
是金融资产票面收益与票面金额的比率。
第二,现时收益率。
年收益额与其当期市场价格的比率。
第三,平均收益率。
将现时收益与资本损益共同考虑的收益率。
比较前两种收益率,平均收益率可以更准确地反映投资者的收益情况。
3、风险性。
指购买金融资产的本金是否有遭受损失的风险。
金融市场的功能金融市场通过组织金融资产的交易,可以发挥多方面的功能:1、帮助实现资金在盈余部门和赤字部门之间的调剂。
在良好的市场环境和价格信号引导下,有利于实现资源的最佳配置。
2、实现风险分散和风险转移。
通过金融资产的交易,对于某个局部来说,风险由于分散、转移到别处而在此处消失;但对总体来说,并非消除了风险。
第九章中央银行与金融监管第一节中央银行概述【知识点1】中央银行的产生及独立性(一)中央银行的产生1.两个基本前提商品经济的发展比较成熟;金融业的发展对此有客观需求:集中货币发行权、代理国库和为政府筹措资金、管理金融业、国家干预。
2.历程最早设立的中央银行是瑞典银行。
英格兰银行成立晚于瑞典银行,但被公认为近代央行的鼻祖。
英格兰银行的演变过程是典型的央行的演变过程。
3.三个途径由商业银行转化为中央银行。
专门设置的央行:美联储。
由综合型银行改革为单一职能的央行:中国人民银行。
(二)中央银行的独立性1.界定:不能把中央银行看作一般的政府机构,但是也不能完全独立于政府之外,而是应该在国家总体经济发展战略和目标之下,独立地制定、执行货币政策。
2.表现:独立的货币发行制度,稳定货币。
独立制定、实施货币政策。
3.独立性的模式独立性较大的模式:直接对国会负责,如美德。
独立性稍弱的模式:名义隶属于政府,实则独立性较大,如英日。
独立性较小的模式:接受政府指令,如意大利。
【知识点2】中央银行的性质与职能(一)中央银行的性质:中央银行是一国最高的货币金融管理机构,在各国金融体系中居于主导地位。
(二)中央银行的职能(常考的重要考点)1.发行的银行2.政府的银行3.银行的银行4.管理金融的银行1.发行的银行:垄断货币发行,具有货币发行的特权、独占权。
适时适度发行货币,保持货币供求基本一致。
以稳定货币为前提,适时适度增加货币供给。
适时印刷、铸造或销毁票币等,满足流通中货币支取的不同要求。
2.政府的银行:(1)代理国库。
主要是预算收入的缴纳、划拨和留用,预算支出的拨付。
(2)代理政府金融事务:代理国债发行等。
(3)代表政府参加国际金融活动。
(4)充当政府金融政策顾问。
(5)为政府提供资金融通,以弥补政府在特定时间内的收支差额。
(6)作为国家的最高金融管理机构,执行金融行政管理职能。
(7)保管外汇和黄金储备。
3.银行的银行(1)集中保管存款准备金商业银行及有关金融机构:相互调剂准备金、增强清偿能力;机构稳定;为非现金结算创造条件。
金融市场学第九章选择题您的姓名: [填空题] *_________________________________1. 关于期权交易双方的风险,正确的是()。
[单选题] *A.买方损失有限,收益无限(正确答案)B.卖方损失有限,收益无限C.买方收益有限,损失无限D.卖方损失,收益均无限答案解析:于期权的买方来说,一方面他所承担的风险是有限的、收益是无限的;期权卖方做承担的风险是无限的、收益是有限的。
2. 金融衍生品市场的主要交易者类型有()。
*A.投资者B.投机者(正确答案)C.套期保值者(正确答案)D.套利者(正确答案)E.价格发现者答案解析:金融衍生品市场的主要交易者类型划分为三类:套期保值者、投机者、套利者。
3. 金融衍生品可分为()。
*A.远期合约(正确答案)B.期货合约(正确答案)C.期权合的(正确答案)D.互换合约(正确答案)E.股票合约答案解析:金融衍生品又称金融衍生工具,是指其价值依赖于基本标的资产价格的金融工具或金融合约,如金融远期合约、金融期货合约、金融期权合约、金融互换合约。
4. 金融期权合约的有效期限()。
[单选题] *A.不超过9个月(正确答案)B.3个月以内C.6个月以内D.1年以上答案解析:金融期权合约的有效期限一般不超过9个月,以3个月和6个月最常见。
5. 期权交易的风险对期权买卖双方来说()。
[单选题] *A.期权买卖双方的风险都确定B.期权买方无风险,期权卖方风险很大C.期权买方风险确定,期权卖方风险很大(正确答案)D.期权买方风险很大,期权卖方风险确定答案解析:于期权的买方来说,一方面他所承担的风险是有限的、收益是无限的;期权卖方做承担的风险是无限的、收益是有限的。
6. ()的主要原理是比较优势理论。
[单选题] *A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权合约D.金融互换合约(正确答案)答案解析:金融互换合约的主要原理是比较优势原理,即交易双方利用各自在筹资成本上的比较优势筹措资金,然后分享由比较优势而产生的经济利益。
金融基础各章简介第一章:金融市场与金融机构金融市场是指各种金融工具的交易场所,包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
金融机构是指各类金融中介机构,如银行、证券公司、保险公司等。
本章主要介绍了金融市场和金融机构的功能和作用,以及它们在经济中的地位和作用。
第二章:金融市场的分类与特征金融市场可以按照交易对象的不同进行分类,如股票市场、债券市场、货币市场等。
本章主要介绍了各种金融市场的特点和交易对象的特点,以及它们在经济中的作用和意义。
第三章:金融市场的运行机制金融市场的运行机制是指金融市场上各类金融工具的发行、交易、清算和结算等过程。
本章主要介绍了金融市场的运行机制,包括交易系统、交易规则、交易所和结算机构等。
第四章:金融市场的风险管理金融市场存在各种风险,包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
本章主要介绍了金融市场的风险管理方法和工具,如风险控制、风险衍生品等。
第五章:金融机构的经营管理金融机构的经营管理包括资产负债管理、风险管理、业务管理等方面。
本章主要介绍了金融机构的经营管理原则和方法,以及它们在经济中的作用和意义。
第六章:金融机构的监管与法律风险金融机构的监管是指对金融机构行为的监督和管理。
本章主要介绍了金融机构的监管机构和监管方式,以及金融机构面临的法律风险和合规风险。
第七章:金融市场与金融机构的发展趋势金融市场与金融机构的发展受到多种因素的影响,包括技术创新、金融创新、金融体系改革等。
本章主要介绍了金融市场与金融机构的发展趋势,以及它们对经济发展的影响和意义。
第八章:金融市场与金融机构的国际化金融市场与金融机构的国际化是指它们在国际间的交流与合作。
本章主要介绍了金融市场与金融机构的国际化的发展状况和趋势,以及它们对国际金融体系的影响和作用。
第九章:金融市场与金融机构的社会责任金融市场与金融机构作为经济的重要组成部分,承担着社会责任。
本章主要介绍了金融市场与金融机构的社会责任的内涵和要求,以及它们在可持续发展中的作用和意义。