银行票据凭证印制管理办法

发票收据管理办法【篇一：发票、收据内部控制管理制度】第一章总则第一条：为了规范企业发票、收据管理，加强财务监督，根据《中华人民共和国发票管理办法》《中华人民共和国税收征收管理法》，结合企业实际，特制定本制度。

第二条：本制度所称发票、收据（统称为票据）是指在购销商品、提供或者接受服务以及从事其他经营活动中，开具、收取的收付款凭证。

第三条：国家税务总局统一负责全国发票管理工作。

发票的种类、联次、内容及使用范围由国家税务总局规定。

第四条：本制度适用于本企业所属部门。

第二章机构设置及职责第五条：票据由财务部门、使用部门负责管理，内部审计部门负责审查监督。

第六条：财务部门负责票据的领购、开具、保管及核对、核算工作，财务部设置票据管理人员一名，负责票据的按规领取，发放登记、回收核对、收入对账等项工作。

第七条：使用部门负责票据的按规开具及妥善保管、按照财务部门要求的期限及时交回，接受财务部门对收入情况、票据存根联次的核对，定期接受审计部门的检查。

使用部门负责人对票据的安全性负全责，对票据管理人员有定期进行法治教育的责任。

第八条：审计部门负责对票据定期进行检查，对检查结果及时作出评估报告，上报企业经理审核批准，对票据管理中存在的问题按照不同性质，及时反馈执行部门，限期整改并督促检查整改结果。

第三章发票领购第九条：企业依法向主管税务机关申请领购发票。

第十条：企业向税务机关申请领购发票，应当提出购票申请，经主管税务机关审核后，发给发票领购簿。

凭发票领购簿核准的种类、数量以及购票方式，向主管税务机关领购发票。

第十一条：使用部门应在领取票据时，首先填写《票据领用申请单》，申请单由领用人填写，经部门负责人签字，部门会计签字后，再由财务部部长审查批准，交票据管理人员，根据票据的种类、数量、号码及日期填写票据领用登记簿，并由领用人亲自签字后加盖财务专用章，方可领取票据。

第十二条：票据使用人应当建立票据登记簿，将领取的票据按照号码顺序依次登记，并将每张票据收入的金额、时间及交存情况记录详细，定期与财务部票据管理人员核对收入账目及票据的保管情况。

*有限公司银行票据管理办法
年1月试行
１、严格内部控制制度。

印鉴章和银行支票、商业承兑汇票、贷记凭证及有关办理本票和银行汇票的票据以及发票由专人分别保管，不得一人兼管。

２、开具支票、汇票、本票、贷记凭证及商业承兑汇票等票据，必须办理领款手续。

由经办人填写领款单，根据审批权限的规定，经有关领导分级审批签字同意后，附有关付款依据，交财务，由财务复核人员复核，出纳人员开具支票等票据，交印鉴保管人盖章。

３、签发支票等票据必须填清日期，收款单位名称、金额和用途。

严禁签发空白支票。

４、财务签发支票等票据后，做好票据领用登记，记录有关事项、领用日期、领用人、票据种类、票据编号及金额，并定期将领作记录装订成册，妥善保存。

５、支票等票据因故作废，经办人应及时交公司财务。

将作废物银行支票等票据装订成册，妥善保存，不得撕毁、丢失。

６、经办人遗失支票等银行票据，必须与本公司财务联系，并向公司领导汇报，及时办量挂失手续，采取有关措施，减少损失。

7、本管理办法内容如有与公司原有相关规定内容相悖的，按本办法执行。

未尽事宜从国家法律、法规。

银行票据管理办法第一条为了加强公司票据管理，明确票据使用范围，预防票据遗失、填制错漏，现结合公司实际，特制定本办法。

第二条本办法所称“银行票据”是指现金支票、银行转账支票、银行电汇凭证、银行汇票申请书等银行统一印制的票据。

第三条银行票据由资金专管员或办事员专人看管，资金专管员或办事员负责管理核对支票并设登记簿及时备案支票的购得、出具和留存情况。

第四条出纳人员需要使用现金支票提取现金时，应填写现金领用单，注明用途和金额，交财务经理审批后方能使用现金支票提现。

第五条支票由非收款人领有用出外时须存有支票领用单，谢泽生领有用人个人借款处置，在领用人以获取发票或收据交还财务时再冲销个人借款。

领用人不准弄脏、撕毁支票，使用时不能超出限额。

领有用人领有用支票必须自领用起至五日内退库，退库时必须发票齐全，支票号核对精确。

例如领用的支票在五日内没缴付，应当及时归还财务部。

第六条对外开具支票付款时，除支付给个人的款项可以开具现金支票外，其他一律开具转账支票。

第七条严格控制空白支票的派发。

当订货急需采用空白支票时，须经领导审核后派发，并必须核对日期、用途及限额。

第八条签发支票一律要记名。

签发支票时必须用碳素墨水填齐所有项目，收款单位名称、签发日期、大小写金额及用途一律不得涂改，加盖银行预留印鉴必须清晰，带密码支票要核清密码号。

例如支票核发错误严禁撕掉，应当盖章“补发”备注，联同存根一起得当留存，并在支票采用登记簿上标明补发。

第九条支票必须在银行账户余额内按规定向收款人签发，不准签发空头、远期支票；不准出租支票或将支票转让给其他单位和个人使用，不准将支票交收款单位代签。

第十条缴纳外单位支票时，办事员人员必须深入细致审查有效期及各项内容核对与否合乎银行建议。

存有银行密码的支票严禁遗漏密码，并及时呈缴本银行。

例如支票被银行归还，办事员人员必须尽快通告经办人员向付款单位索换。

第十一条领用的支票丢失，经办人员应及时向财务部报告，并向银行挂失。

银行票据管理制度篇1:银行票据管理制度银行票据管理制度7.4.1第一章总则第一条为加强对与资金相关的银行票据（以下简称"票据"）的管理，规范各种票据的领用、保管、使用等事项，特制定本制度。

第二条本制度适用于与资金相关票据的业务办理。

7.4.2第二章票据的领用、保管与使用第三条出纳人员在向开户银行领购支票时，必须得到资金主管与财务部负责人的授权审批。

第四条出纳人员领取的票据额必须在银行存款的额度内。

第五条出纳人员负责建立票据登记薄，保管相关的票据。

第六条企业的各类业务往来原则上使用转账支票，确需签发现金支票的，则需上报财务部负责人批准。

第七条有关部门或人员领用票据时要填写用款申请或报销单据，注明领用票据的日期、金额、用途等事项并报相关管理人员批准。

第八条出纳人员签发票据前要逐项审核票据领用单上的内容与相关管理人员的审批意见，审核无误后盖章签发，并在"票据签发登记薄"上记录。

第九条出纳人员必须按照支票的序号签发支票，不得换本或跳号签发，否则后果由出纳人员承担。

第十条出纳人员对填写错误的支票要加盖"作废"戳记并与存根一起保存。

第十一条票据领用人在"票据签发登记薄"中的领用人栏中签字，未使用的票据与使用过的票据存根、相关使用凭证应在3天之内交予出纳人员进行票据注销登记。

第十二条出纳人员应在"票据注销登记薄"上注明票据编号与注销日期，逾期不办理票据注销业务的票据领用人，出纳人员有权停止对其部门及个人签发票据。

第十三条票据领用人妥善保管相关票据，不得将票据折叠、污损、丢失。

第十四条票据领用人不得将票据借给他人或擅自改变用途及使用限额，否则财务人员不予报销，由此引发的后果由领用人承担。

第十五条出纳人员不得签发印章齐全的空白支票，确需签发的应该得到财务总监的批准，并在支票上注明收款单位名称、款项用途、签发日期、最高限额，不能确定收款单位名称的必须注明签发日期、最高限额，逾期未用的转账支票需及时收回注销。

银行票据交换管理办法（节选）第二条本办法所称的票据交换是指由银行组织的，通过票据交换机构采取清分机模式交换票据凭证（以下统称票据），清算代收、代付资金的行为。

第三条票据交换应当遵循“先付后收，收妥抵用，差额清算，银行不垫款”的原则。

第十一条票据交换业务印章管理（一）票据交换专用章由人民银行统一刻制，冠以行名、交换号及日期，作为重要业务印章按有关规定保管和使用。

（二）票据交换专用章：包括佛山票据交换专用章和广州票据交换专用章，该印章由支行专人保管使用，用于加盖提出交换的票据凭证、单证及退票理由书。

该印章应加盖在票据的左下方或空白处，不得遮盖磁码域、出票人印鉴、支票右上方账号和大小写金额。

（三）因票据交换章损坏、变形等原因须重新刻制的,各支行向总行提出书面申请，由总行统一向人民银行提出书面申请。

新的票据交换章启用的同时，旧的票据交换章作废。

作废的旧票据交换章应在二个工作日内锂角后上缴总行，由总行统一交回人民银行。

（四）因各种原因主动申请退出或被取消票据交换业务的支行，应在二个工作日内将“票据交换专用章”作锂角处理后上缴总行，由总行统一交回人民银行。

第十二条票据交换使用的票据、表单（一）我行同城票据交换提出业务只限于借方票据提出,通过票据交换清算资金的票据种类包括：支票、汇票、本票、其他借方票据；（二）打码流水清单：提出行使用磁墨打码机在提出票据上打印磁码的原始记录，由两联组成，一联送人行结算中心，一联由提出行存查；（三）批控制卡（批控卡）：是提出行完成一批（不超过200张）票据的打码后，磁墨打码机自动打印出来的该批提出交换票据金额汇总数的卡片。

此卡应放在该批票据前面,连同票据一并送人行结算中心，专供票据清分机自动核查该批票据是否平衡。

每场票据可以多批次按顺序放好提出；（四）提出总数卡（总数卡）：是提出行完成当场所有批次的提出票据的打码后，使用磁墨打码机打印的一张本行该场提出借方金额合计和贷方金额合计的卡片。

XX银行会计业务印章管理办法第一章总则第一条为规范会计业务印章的刻制、使用和管理，根据《农村信用社会计基本制度》的有关规定，结合江苏XX银行股份有限公司（以下简称本行）实际，制定本办法。

第二条本行所属营业网点，在办理会计业务中涉及到使用会计业务印章的，必须遵守本办法。

第三条财务会计部为会计业务印章的管理部门，监察审计部负责检查监督各用印单位会计业务印章的保管和使用情况。

第二章会计业务印章种类和使用范围第四条会计业务印章主要包括：业务专用章、财务专用章、储蓄专用章、业务清讫章、结算专用章、汇票专用章、本票专用章、受理凭证专用章、贷款合同专用章、票据交换专用章、个人名章、其它会计业务印章。

第五条会计业务印章使用范围（一）业务专用章：用于本行对外签发的重要单证，具体为：单位存款证实书、单位存单、单位存折、对账单、抵（质）押品代保管凭证、假币收缴凭证、存单质押止付通知书、贷款催收通知单、挂失申请书；向总行领用重要空白凭证、计算机耗材；代收、代扣、代发业务、股金转让协议的签订；代发工资回执；资金划付凭证；向上向外报送的会计报表等。

（二）财务专用章：用于各单位部门对外预留印鉴，本行向外签发支票（本票、汇票）、电（信）汇凭证、进账票据背书、向本行清算中心转账划款凭证。

（三）储蓄专用章：专用于对外签发的储蓄单证。

（四）业务清讫章：用于现金收入凭证及现金进账回单；用于各种现金付出凭证；用于转账凭证、回单、收付通知。

（五）结算专用章：用于签发结算凭证以及结算款项的查询查复等；银行承兑汇票的查询和查复。

（六）汇票专用章：用于本行对外签发或代理签发的银行汇票和银行承兑汇票。

（七）本票专用章：用于本行对外签发的银行本票。

（八）受理凭证专用章：用于受理客户提交而尚未进行转账处理的各种凭证的回执。

（九）贷款合同专用章：用于本行对外签订的贷款合同、本行与客户签订的银行承兑协议。

（十）票据交换专用章：用于同城票据交换的交换凭证计数单。

票据管理制度为规范本公司财务票据的使用、保存，特制定本管理制度。

本制度中所指的票据包括：支票、发票和汇票。

一、支票管理制度支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

支票分为现金支票、转帐支票和普通支票。

现金支票只能用于支取现金，转帐支票只能用于转帐，普通支票既可用于支取现金，也可用于转帐，在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于转帐，不得用于支取现金。

(一)、支票申购：在支票的申购凭证上填写单位的名称、帐号、所购买支票的类型和数量，盖上单位预留银行印鉴，在申购人栏签上你的名字，填上身份证号码，交给银行职员办理即可(需出示身份证办理的)；支票由出纳员负责购买、保管，支票密码要与支票分开存放。

印鉴章由会计保管，实行严格分工和把关制度。

(二)、支票的填写1、中文大写金额数字应用正楷或者行书填写，不得用一、二(两)、三、四、五、六、七、八、九、十、毛、另(或者 0)填写，不得自造简化字2、中文大写金额数字到元为止的，在元之后，应写整(或者正)字，在角之后可以不写整(或者正)字。

大写金额数字有分的，分后面不写整(或者正)字3、中文大写金额数字前应标明人民币字样，大写金额数字应紧接人民币字样填写，不得留有空白。

大写金额数字前未印人民币字样的，应加填人民币三字。

在票据和结算凭证大写金额栏内不得预印固定的仟、佰、拾、万、仟、伯、拾、元、角、分字样4、阿拉伯小写金额数字中有 0 时，中文大写应按照汉语语言规律、金额数字构成和防止涂改的要求进行书写5、阿拉伯小写金额数字前面，均应填写人民币符号￥。

阿拉伯小写金额数字要认真填写，不得连写分辨不清6、票据的出票日期必须使用中文大写。

为防止变造票据的出禀日期，在填写月、日时，月为壹、贰和壹拾的，日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的，应在其前加零；日为拾壹至拾玖的，应在其前加壹7、票据出票日期使用小写填写的，银行不予受理。

附件2：江苏射阳农村商业银行股份有限公司会计业务印章管理办法第一章总则第一条为加强江苏射阳农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）会计业务印章管理，有效防范业务风险，根据《江苏射阳农村商业银行股份有限公司会计业务印章管理办法》的规定，结合本行实际情况，制定本办法。

第二条本办法所称会计业务印章，是指江苏射阳农村商业银行股份有限公司及分支机构在办理各项会计业务过程中，为确认并表明业务的合法有效或处理状态，在业务合同、凭证、票据、报表以及其他业务、会计资料上加盖的、用于某种特定用途的印信凭证，其法律效力只适用于印章上标明的使用范围。

第三条会计业务印章包括业务核算章、财务专用章、结算专用章、汇票专用章、本票专用章、受理凭证专用章、假币专用章、对账专用章等。

第四条业务印章是明确对内、对外权责关系的重要依据，实行统一管理、分级负责、规范操作、防范风险的管理原则。

业务印章管理包括业务印章的设计、刻制、发放、保管、使用和收缴销毁。

第五条会计业务印章的设计和刻制应分级管理。

汇票专用章、本票专用章和假币专用章由授权单位负责设计、刻制和下发；其他会计业务印章由本行运营管理部负责统一设计、刻制、管理。

业务印章的设计指印章的规格、内容和样式，刻制指印章的质料、价格和订货。

第六条业务印章的收缴销毁遵循“谁发放谁收缴、谁刻制谁销毁”的原则。

第七条本管理办法适用于本行和本行分支机构。

第二章职责与权限第八条运营管理部是全行会计业务印章的主管部门，主要职责是：（一）负责起草和实施全行会计业务印章的管理制度；（二）负责确定由总行设计管理的会计业务印章规格、内容和样式；（三）负责确定由总行刻制管理的会计业务印章质料、价格和订货；（四）对由省联社、市人行牵头刻制的会计业务印章，负责汇总刻制、销毁需求，向上级对口业务部门上报会计业务印章的刻制、销毁申请；（五）负责销毁由总行刻制管理的已停用上缴的会计业务印章；（六）负责牵头组织全行会计业务印章管理工作的培训、检查和指导。

银行印章管理办法XXXX银行印章管理办法第一章总则 (2)第二章印章的种类 (2)第三章印章的刻制、领用 (5)第四章印章的保管 (6)第五章印章的使用 (7)第六章印章的移交、封存与销毁 (14)第七章管理责任 (14)第八章附则 (14)内外部规章制度索引 ....................................................................... 错误!未定义书签。

第一章总则第一条为规范XXXX银行（以下简称“本行”）印章的管理和使用,防范操作风险，根据有关印章管理规定，结合本行实际，制定本办法。

第二条本办法所称印章是指本行经营管理活动中，作印于文件、资料、票据、凭证等材料上表示鉴定或签署的文具，是行使职权的重要凭证和工具。

主要包括行政印章、会计专用印章、财务专用章、贷款专用章及其他印章等。

第三条单位行政印章、会计专用印章、财务专用章和贷款专用章由总行统一规范。

第四条本行各级机构和人员必须严格按照本办法的规定，管理和使用印章。

第二章印章的种类第五条行政印章。

分为三类：（一）总行和支行的行政公章。

主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务，全称为“XXXX银行股份有限公司”或“XXXX银行股份有限公司XX 支行”；章面为圆形，文字采用宋体，自左而右环形排列。

（二）法定代表人章及支行负责人章。

主要用于本行法定代表人及支行负责人需签章的文书。

（三）内设部门印章。

除总行办公室、人力资源部、董监事会办公室等确需刻制印章的部门外，其他部门不刻制印章。

对外需加盖印章的，按照要求审批加盖行政公章。

行政印章使用红色印油。

第六条会计专用印章。

是用于本行各营业网点在办理会计业务核算过程中对票据、凭证、报表、函件、证实书等会计档案加盖的印章。

（一）冠行名或行号的主要会计专用章：业务公章、存单（折）专用章、业务清讫章、转讫章、结算专用章、汇票专用章、本票专用章、票据交换专用章、受理凭证专用章（收妥抵用）等九种。

XX银行重要空白凭证及有价单证管理办法第一章总则第一条为进一步加强我行重要空白凭证及有价单证的管理，防范金融风险，完善内部控制制度，根据《商业银行内部控制指引》（中国银行业监督管理委员会令2007年第6号）《人民币结算账户管理办法》、《关于印发<有价单证及重要空白凭证管理办法>的通知》（银发[1997]163号）及有关规定，结合我行实际情况，制定本办法。

第二条重要空白凭证及有价单证必须严格管理，做到手续严密，账实相符，保证安全。

第二章重要空白凭证的印制管理第三条本办法所称的重要空白凭证是指经银行或单位（个人）填写金额并签章后，即具有支付款项功能或发生责权关系的空白凭证，包括存单（含个人存单和单位存单）、储蓄存折、一本通存折、一卡通、支票、开户证实书、存款证明（含单位存款证明和个人存款证明）、汇票（含银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行汇票）、现金出库单、各种发票（含代理业务发票）、贷方补充报单、支付系统专用凭证等凭证。

第四条我行各种凭证由总行统一印制，分级领用，各分行、支行（以下统称“分支机构”）不得私自印制凭证。

属我行自行设计印制的重要空白凭证，其格式内容的设计由总行相关业务管理部门负责,属上级部门统一设计要求的重要空白凭证由总行根据上级部门要求，从上级部门领取或指定有资质的厂家按照统一格式、内容印刷。

第五条重要空白凭证实行总行、分行和支行三级管理，在我行综合业务系统里按总行、分行、支行分别设立库钱箱管理。

总（分）行会计部设专职凭证管理员，支行应指定专人负责支行凭证管理工作。

第六条重要空白凭证实行统一管理、分级负责、责任到人的制度。

总（分）行专职凭证管理员对全（分）行凭证管理工作负责，支行凭证管理员对所在支行凭证管理工作负责，前台综合柜员对自己所保管、领用的重要空白凭证负责。

第七条重要空白凭证按号码顺序发售和使用，不得跳号使用，并纳入表外科目、以一份一元为记账单位进行核算，确保账实、账簿、账账相符。

票据实施管理办法精品文档票据实施管理办法票据是按照一定形式制成)写明有付出一定货币金额义务的证件，是出纳或运送货物的凭证。

下文是最新票据实施管理办法,欢迎阅读!最新票据实施管理办法全文第一条为了加强票据管理，维护金融秩序，根据《中华人民共和国票据法》(以下简称票据法)的规定，制定本办法。

第二条在中华人民共和国境内的票据管理，适用本办法。

第三条中国人民银行是票据的管理部门。

票据管理应当遵守票据法和本办法以及有关法律、行政法规的规定,不得损害票据当事人的合法权益。

第四条票据当事人应当依法从事票据活动,行使票据权利,履行票据义务.第五条票据当事人应当使用中国人民银行规定的统一格式的票据。

第六条银行汇票的出票人，为经中国人民银行批准办理银行汇票业务的银行。

第七条银行本票的出票人，为经中国人民银行批准办理银行本票业务的银行。

第八条商业汇票的出票人，为银行以外的企业和其他组织。

1 / 8精品文档向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备下列条件：（一)在承兑银行开立存款账户;（二)资信状况良好,并具有支付汇票金额的可靠资金来源.第九条承兑商业汇票的银行,必须具备下列条件：（一）与出票人具有真实的委托付款关系;(二）具有支付汇票金额的可靠资金。

第十条向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人，必须具备下列条件：(一)在银行开立存款账户;（二）与出票人、前手之间具有真实的交易关系和债权债务关系。

第十一条支票的出票人，为在经中国人民银行批准办理支票存款业务的银行、城市信用合作社和农村信用合作社开立支票存款账户的企业、其他组织和个人。

第十二条票据法所称"保证人”,是指具有代为清偿票据债务能力的法人、其他组织或者个人。

国家机关、以公益为目的的事业单位、社会团体、企业法人的分支机构和职能部门不得为保证人;但是，法律另有规定的除外。

第十三条银行汇票上的出票人的签章、银行承兑商业2 / 8精品文档汇票的签章,为该银行的汇票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。

2023年财务印章管理制度8篇财务印章管理制度1第1章、总则第1条、为规范企业财务印章管理，减小因印章使用不当给企业带来的损失，特制定本制度。

第2条、本制度适用于涉及使用印章的所有相关人员。

第2章、印章的制作、保管、废止第3条、企业财务相关方面的印章由企业指定部门统一制作，相关人员严禁私自制作印章。

第4条、经相关管理人员授权后由行政部负责制作财务方面的印章，具体分为事项印章、财务专用章与人名章三类。

第5条、企业财务方面的相关事项印章由财务部指定专人进行保管，人名章由所刻章上的人员自己保管或由本人授权他人保存，财务专用章由财务总监负责保管，未经授权的人员一律不得接触、使用印章。

第6条、各印章保管人员一律不得将印章转借他人，否则所有后果由印章保管人员承担。

第7条、企业总裁可以使用企业的所有印章。

第8条、印章保管人若管理不慎使印章遗失、被盗或损毁，需立即上报行政处，由行政部登记后申明作废并制作新的`印章。

第9条、财务部编制财务方面的印章登记簿，说明印章的制作时间、内容、发放时间、保管人等。

第10条、出纳人员要将与财务有关的印鉴簿交予银行，当印章变动时要及时与银行联系，更新印鉴簿。

第3章、印章的使用第11条、使用印章时，使用人必须填写“印章使用申请单”，说明使用印章的理由、起止时间、印章的种类、材质及申请人等。

第12条、印章使用申请单经有关领导审批后，连同需加盖印章的文件一同交予印章保管人盖章。

第13条、印章保管人要仔细审核印章使用申请单中的事项和相关管理人员的批示，若认为不符合相关规定，可拒绝盖章。

第14条、经授权的印章代理人员使用完印章后，要将盖章依据与印章使用申请单交予印章管理人进行审核。

第15条、企业财务方面的印章原则上不允许带出，确需带出企业使用时，必须填写印章使用申请单说明事由，经总裁批准后方可带出，由两人共同使用。

第16条、印章使用申请单由各盖章人员保存，、每月月底汇总后交予企业指定部门存档。

中国人民银行关于票据印制和管理的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于票据印制和管理的通知（1996年2月16日银传[1996]12号）中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行、沈阳、长春、哈尔滨、南京、广州、武汉、成都、西安市分行，各国有商业银行，其他商业银行：(商业银行由人行自发一中机注)根据《中华人民共和国票据法》的规定，为做好票据凭证的印制和管理工作，提高票据凭证的印制质量，确保票据的安全使用，现就票据凭证印制和管理的有关问题通知如下：一、统一票据印制标准。

银行汇票(全国银行汇票、华东三省一市银行汇票)、银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行本票、清分机支票和其他支票，由中国人民银行总行制定统一格式、联次、颜色、规格和防伪措施，委托中国印钞造币总公司统一制版，交中国人民银行总行批准的印制厂印制。

全国银行汇票，底纹颜色共分5色，中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行汇票按行分色，交通银行等其他商业银行汇票与中国人民银行共用一色。

在汇票正上端分别按各家银行名称印明“××银行”的字样，在汇票号码前以省为单位冠以地名。

华东三省一市银行汇票，统一使用一种底纹颜色，正上端印有“华东三省一市银行汇票”的字样，汇票号码前不冠地名。

只参加省内通汇的商业银行机构签发的银行汇票，底纹颜色由各商业银行省(区)分行与印制厂商定，在汇票正上端印明“××银行××省(区)分行汇票”的字样。

此种银行汇票凭证必须在中国人民银行总行批准的印制厂印制，采用统一版本。

银行票据管理制度全文第一章总则为规范和加强银行票据管理，保护银行和客户的合法权益，加强对银行票据的监督和管理，制定本管理制度。

第二章票据种类1、支票：是银行付款人开出的，通过在银行开出的支付交易凭证。

2、汇票：以汇款的形式从其债权人处获得款项。

3、本票：具有权利凭证以索取付款的票据。

4、债券：由国家、企事业单位发行的固定期限和固定利率债权凭证。

第三章票据的兑付1、银行应在经办人员核对票据信息无误的情况下及时兑付票据。

2、对于超过规定金额的票据兑付，银行应按程序审批。

3、银行应保证票据的真实有效性，如存在疑问，应第一时间联系开票人或出票行。

第四章票据的存取管理1、经办人员应按照规定程序接受客户票据的存款，并开具存款凭证。

2、客户取款时，应提供有效证件并填写取款单，经办人员核对无误后方可办理。

3、对于特殊情况下的大额存取款行为，银行应当按照程序及时报备。

第五章票据的保管1、银行应设立专门的票据保管区域，确保票据的安全。

2、对于不再使用的过期票据，应及时予以销毁，并填写销毁记录。

3、票据保管区域应设置专门的保管人员，并实行定期巡查和检查制度。

第六章票据的背书转让1、客户持票人根据具体情况，可以将票据背书转让给他人。

2、银行应对票据的背书转让过程进行记录并确认，确保交易的合法性。

3、对于票据的背书转让行为，银行应按程序及时进行办理。

第七章票据管理的监督1、银行应建立健全的票据管理体系，确保票据管理工作的顺利进行。

2、对于票据管理中存在的违规行为，银行应及时进行整改并向管理部门报告。

3、管理部门应对银行的票据管理情况进行定期检查和考核。

第八章罚则1、对于票据管理中存在的严重违规行为，银行可根据有关规定对责任人员进行处罚。

2、对于违规行为导致的经济损失，责任人员应承担相应的赔偿责任。

3、对于屡次违规行为的责任人员，银行可考虑终止其岗位和合作关系。

第九章附则本制度自发布之日起正式实施，如有调整和修改，需提前通知相关部门和员工。

票据管理制度第一条为了贯彻新《会计法》，规范公司财务行为，严格各种票据的管理，帮助公司工作人员提高辨别真假票据的能力，并根据《中华人民共和国发票管理办法》，结合公司的具体情况，特制定本制度。

第二条支票的管理（一）空白支票和支票印鉴，必须按照不相容原则分设专人负责保管。

支票不得事先盖章备用，严防支票遗失和被盗。

一般情况下，出纳员管理空白支票和公司法人印章，财务部门负责人管理财务专用章。

（二）财务部必须指定专人负责支票的购买及使用，并建立支票登记本，按照支票号码逐一进行登记。

并定期核对，做到心中有数，发现丢失短少，必须及时查找，同时向领导汇报。

（三）公司有关人员每次借用支票一般不超过一张，特殊情况最多不得超过两张。

出纳员必须凭有效的会计凭证签发支票，严禁签发空白支票。

（四）签发支票时，支票签发日期和收款人全称必须详细填写清楚，支票用途项内容要填写真实，齐全，字迹要清晰，不得更改大小写金额，为避免签发空头支票，出纳员应及时准确地掌握银行存款余额，随时正确的登记银行存款日记帐，定期与银行对账单进行核对，发现问题及时解决。

（五）借用支票人员必须对所借支票予以妥善保管，不得随便乱改。

保管和签发支票要按规定办理，否则发生支票丢失而使公司财产遭受损失的，要追究当事人的责任，并根据情况赔偿部分或全部经济损失。

（六）借用支票人员一旦发现支票丢失被盗，应立即查找，及时向领导汇报，迅速到银行办理挂失手续。

（七）严格结算办法，必须做到：1、不准签发空头支票；2、不准签发远期或空期支票；3、不准将支票出租、出借或转让给其他单位和个人使用；4、不准将支票做抵押；5、不准签发印鉴不全、印鉴不符的支票。

（八）支票使用要求1、支票金额起点为1,000元。

2、支票有效期10天（自签发的次日起，到期日遇假日顺延）。

3、签发支票应使用碳素墨水填写，没有按规定填写，被涂改冒领的，由签发人负责。

4、不得更改支票大小写金额和收款人名称，其他内容如有更改，必须由签发人加盖预留银行印鉴。