违规众筹可能涉及的4大刑事罪名

第1篇一、案例背景近年来，随着互联网的普及和发展，众筹作为一种新型的融资模式在我国逐渐兴起。

众筹项目种类繁多，涉及各个领域，如公益、科技、文化、教育等。

然而，在众筹过程中，法律问题也日益凸显。

本文以“梦想家”项目为例，分析众筹过程中可能存在的法律问题。

二、案例简介“梦想家”项目是一个以众筹方式支持贫困地区教育事业的项目。

项目发起人小王希望通过众筹平台，筹集资金为贫困地区的学校购买图书、文具等教学用品。

项目上线后，得到了广大网友的关注和支持，短短一个月内便筹集到了10万元资金。

然而，在项目进行过程中，小王发现了一些法律问题。

一方面，众筹平台对项目发起人的资质审核不够严格，导致一些虚假项目上线；另一方面，项目资金的使用和管理缺乏透明度，引发了部分投资者的担忧。

三、案例中存在的法律问题1. 项目发起人资质审核问题在众筹过程中，项目发起人的资质审核至关重要。

然而，案例中的众筹平台对项目发起人的审核不够严格，导致一些虚假项目上线。

这可能导致以下法律问题：（1）虚假宣传：项目发起人虚构项目信息，误导投资者，涉嫌虚假宣传。

（2）非法集资：项目发起人以众筹名义非法集资，涉嫌非法集资犯罪。

2. 项目资金使用和管理问题众筹项目的资金使用和管理是投资者关注的焦点。

在案例中，项目资金的使用和管理缺乏透明度，可能导致以下法律问题：（1）资金挪用：项目发起人挪用众筹资金，涉嫌侵占资金。

（2）违反约定：项目发起人未按约定使用资金，涉嫌违约。

3. 众筹平台的法律责任众筹平台作为众筹项目的载体，对项目发起人和投资者的合法权益负有保障责任。

在案例中，众筹平台存在以下法律问题：（1）审核不严：众筹平台未对项目发起人进行严格审核，导致虚假项目上线。

（2）信息披露不充分：众筹平台未充分披露项目信息，导致投资者无法全面了解项目情况。

四、案例分析及建议1. 加强项目发起人资质审核众筹平台应加强对项目发起人的资质审核，确保项目真实、可靠。

具体措施包括：（1）要求项目发起人提供相关证明材料，如营业执照、组织机构代码证等。

众筹协议书中的违法违规与处罚众筹在近年来成为了一种越来越受欢迎的筹资方式，通过互联网平台实现了大众的资金募集和项目创新。

然而，正因为其广泛的参与性和灵活性，众筹领域也存在一些潜在的法律风险。

本文将重点探讨众筹协议书中的违法违规问题以及相应的处罚措施。

一、众筹协议书中的违法违规行为1. 资金用途不当：众筹平台上的项目合作方有时会将筹集的资金用于与最初承诺的项目无关的其他目的，例如个人开支或其他商业活动。

这种行为违反了众筹协议书中约定的资金用途，损害了支持者的权益。

2. 虚假宣传和欺诈：为了吸引更多的资金支持，一些众筹项目可能会夸大宣传或者提供虚假的信息。

例如，夸大项目的价值、效益或发展前景，或者故意隐瞒项目存在的风险。

这种欺诈行为给投资人带来了经济损失和失望，并违反了众筹协议书中的真实性原则。

3. 不当竞争行为：一些众筹平台可能存在侵犯竞争对手权益的行为。

这包括诋毁竞争对手，采取不正当手段破坏竞争对手的声誉和市场份额等。

这种行为不仅违法违规，也会破坏整个众筹行业的声誉。

二、众筹协议书中的处罚措施针对众筹协议书中的违法违规行为，法律和监管机构通常会采取以下处罚措施：1. 取消项目资格：如果发现项目方存在违法违规行为，众筹平台有权取消其在该平台上的项目资格，并返还投资人的资金。

这样的措施可以保护投资人的利益，同时也起到了惩罚违规行为的作用。

2. 罚款和赔偿：对于故意夸大宣传、虚假宣传或其他不当行为的项目方，监管机构可以对其处以罚款，并要求其对受影响的投资人进行经济赔偿。

3. 行政处罚：对于严重违法违规的众筹平台或项目方，监管机构可以采取行政处罚措施，如吊销相关许可证件、暂停平台运营等。

4. 民事责任和刑事追究：对于涉及重大欺诈、侵权或其他违法行为的项目方，受害者有权追究其民事责任，并可以向法院提起诉讼。

在某些情况下，相关违法行为可能构成刑事犯罪，从而追究刑事责任。

需要注意的是，众筹协议书中的处罚措施并非一刀切，而是根据具体情况和法律法规的规定进行判断和执行。

违规众筹可能涉及的4大刑事罪名众筹被视为互联网金融浪潮的第三波，与P2P被视为互联网金融双雄。

如果说第三方支付是第一波的话，那么包括P2P、互联网理财在内互联网财富管理则属于第二波，静悄悄的众筹则在2014年迅速火热起来，被视为互联网金融的第三波。

相对于其他互联网金融形态而言，众筹被认为存在法律风险最大的模式。

但是自美国JOBS法案颁布后，再次淡然人们对众筹的热情，再加之微信的迅速崛起，基于微信建立的虚拟组织--各类圈子兴起，继而转向线下，由此拉开了圈子众筹的序幕。

那么，在喧嚣的背后需要多些思考和理智，众筹究竟会面临哪些刑事法律风险呢？一、违规众筹可能涉及非法集资类犯罪具体涉及的刑事罪名：（一）非法吸收公众存款罪刑法第176条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一.根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;2.个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的;3.个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的。

刑法第176条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。

单位犯前款罪的.对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

众筹需要注意的法律风险“⼤众创新，万众创业”是我国现在的⼀项社会要求，但是是不是众筹就可以随便怎么进⾏呢?其实不然，在其中还是存在很多法律问题的，接下来店铺⼩编为您整理了相关的法律知识，为您分析，希望可以帮助到您。

⼀、众筹计划的发布⼀般的众筹分为股权众筹、会员众筹及提前交预付款等⼏种⽅式，会员众筹及交预付款的众筹⽅式法律问题相对⽐较简单，股权众筹其中存在的法律问题则⽐较复杂，我们这篇⽂章主要分析股权众筹其中存在的法律问题。

在众筹计划发布这个环节现⾏的法律是这样规定的，如证券法第10条规定：“公开发⾏证券，必须符合法律、⾏政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准;未经依法核准，任何单位和个⼈不得公开发⾏证券。

有下列情形之⼀的，为公开发⾏：(⼀)向不特定对象发⾏证券的;(⼆)向特定对象发⾏证券累计超过⼆百⼈的;(三)法律、⾏政法规规定的其它发⾏⾏为。

⾮公开发⾏证券，不得采⽤⼴告、公开劝诱和变相公开⽅式。

⼆、项⽬平台公司的设⽴和股份的代持公司募集资⾦到位，给每⼀个⼈颁发出资证明，则每⼀个参与股权众筹的⼩伙伴成为公司的股东，但在众筹项⽬注册公司时会碰到问题，这个问题就是股东⼈数众多且分布在全国各地，公司法规定有限公司的股东⼀般不超过50⼈，还有股东分布全国各地，开⼀个线下的股东会可能就会⽐较⿇烦，这⽆疑会影响公司的决策效率，如何解决这个问题，在现阶段⼤多数项⽬采⽤股份代持的⽅式来解决，就是外地股东把⾃⼰的股份委托给发起⼈或其他⼈代为⾏使，这些接受委托的⼈成为公司注册⽂件及公司章程上的名义股东，那些委托的⼈则是公司的隐名股东。

互联⽹经济就是信任经济，股份代持就是基于⼀种信任，当然也可以通过代持协议的约定来降低其中的道德风险，⽐如可以在代持协议⾥约定受托⼈不能转让代持的股份否则应承担相应的违约责任，如果受托⼈因为⾃⼰的债务或经济问题致使受托的股份被司法机关限制应该赔偿给委托⼈造成的损失。

虚假网络公益众筹的刑法规制作者：郭田田来源：《法制博览》2019年第04期摘要：网络公益众筹目前是一种新型的募捐发起方式，它的兴起，实实在在的帮助到了许多需要帮助的人，是对传统慈善方式的良好补充。

正是由于兴起不久，法律制度方面存在滞后，导致一些不法分子利用漏洞骗取钱财，严重扰乱了社会秩序并且伤害了人们的同情心。

本文旨在探讨如何用刑法对虚假网络公益众筹行为进行规制，既有效保障网络公益众筹正常进行，又能保护求助者和捐赠者的合法权益。

关键词：公益;众筹;刑法中图分类号：D924文献标识码：A文章编号：2095-4379-（2019）11-0020-03作者简介：郭田田（1993-），男，汉族，河南新乡人，上海政法学院，16级刑法学研究生在读，研究方向：刑法学。

一、网络公益众筹的概况近几年，网络众筹成为流行的融资方式，包括股权式众筹、奖励式众筹、捐赠式众筹以及债务式众筹，其中常见于生活中的，就是捐赠式众筹，也就是公益众筹。

公益一直以来都是济贫扶弱、雪中送炭的伟大善举，中国人素有助人为乐，乐善好施的传统教育，并且在“众人拾柴火焰高”的心理作用下，看到需要得到帮助的个体，在其向社会大众寻求帮助之后，往往会对其施以援手，虽仅是绵薄之力，但聚少成多，也能解别人一时之急，这不仅满足了自己积德行善的心理，也符合社会弘扬的美德。

现在在网络公益平台上看到的最多的，就是众筹钱款看病救人。

与寻求公益组织的帮助相比，通过互联网众筹平台发起个人众筹，程序相对简单，求助者只要点击发布按钮，上传身份证、医院诊断证明、缴费单等相关证明，便可以发起求助项目，进行资金众筹。

并且依托于第三方支付平台的兴起，发布求助信息的人，会同时公布自己的支付宝账号或微信名称，这样汇集到的钱款会第一时间进入到求助者的账户，也省去了许多不必要的实际程序，也正是因为这种便利，捐赠者也愿意积极响应——只不过动动手指的工夫，就做了一件好事。

在政府的许可和人心向善的道德力量等各种因素作用下，许多网络公益众筹平台相继建立，包括轻松筹、腾讯公益、新浪公益等多家网络公司，根据“融美众筹系统”发布的《2016中国互联网众筹行业发现趋势报告》显示，截至2015年12月底，全国共有354家众筹平台，目前303家正常运行。

众筹的法律风险及规避在越来越多的人参与众筹的时候，人们对于众筹认识加深了，就也要知道它是有一定法律风险的，参与众筹或发起众筹的时候必须要清楚并且能够懂得去规避。

今天律伴网小编就为你介绍众筹的法律风险及规避知识。

众筹的法律风险及规避1.非法集资法律风险从形式上看，众筹融资与非法集资极为相似。

许多人甚至将众筹融资与非法集资划等号，从根本上否定众筹融资的合法性。

但是，这种观点忽略了众筹融资与“非法集资”之间的根本区别，即是否存在社会危害性的区别，因此是不恰当的。

2.股份代持引发的法律风险股权众筹的实际投资人经常人数众多，但根据我国《公司法》的规定，股东人数有上限限制。

实际投资人只有借助股份代持模式才能够成为项目公司的(隐名)股东。

因此，股权众筹必然要面临股份代持可能存在的各种法律风险。

3.项目发起人和融资平台欺诈的风险众筹融资的项目发起人、平台与投资人拥有的信息是不对称的。

项目发起人和平台对项目以及项目发起人的资信状况拥有充分的信息，投资人则对项目以及项目发起人的资信状况知之甚少。

众筹融资的投资人进行的都是小额投资，不可能亲自或者聘请第三方对项目以及项目发起人的资信状况进行尽职调查。

因此，由信息不对称导致的欺诈风险难以消除。

4.众筹融资被认定为“公开发行证券”的风险我国《证券法》第10条对公开发行证券作了明文规定，并且规定“非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式”。

众筹融资平台在募集资金过程中经营要面对不特定对象，其人数常超过200人，很容易违反《证券法》关于公开发行证券的规定。

如何避免众筹融资被认定为非法集资我国《刑法》第176、192条分别规定了“非法吸收公众存款或变相吸收公众存款罪”和“集资诈骗罪”两个罪名。

最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》(以下简称“18号解释”)对《刑法》第176、192条如何适用作了明确规定。

《刑法》第176、192条和18号解释被认为是悬在众筹融资项目发起人和平台头上的达摩克利斯之剑，这两类参与主体稍有不慎就可能触及法律红线并导致牢狱之灾。

非法集资立案标准
非法集资立案标准
非法集资是指以虚假宣传、欺骗、胁迫等手段，非法吸收公众存款、股金或其他财物，违反法律规定，损害公众利益的行为。

非法集资严重危害社会经济稳定，破坏金融市场秩序和法制秩序，损害公众利益，必须严格查处。

非法集资立案标准一般包括以下几点：
一是涉嫌违反《中华人民共和国刑法》的行为，包括以虚假宣传、欺骗、胁迫等手段，非法吸收公众存款、股金或其他财物。

二是涉嫌违反《中华人民共和国投资和保险法》的行为，包括以非法集资的形式开展投资或保险业务，等等。

三是涉嫌违反《中华人民共和国反洗钱法》的行为，包括以非法集资的形式洗钱，转移赃款罪等。

四是涉嫌其他违反国家法律法规、部门规章的行为，例如违反《公司法》、《证券法》、《保险法》、《金融机构监督管理法》、《银行业管理法》等的行为。

对于参与非法集资活动的个人和机构，还将根据实际情况，考虑其责任、犯罪性质、利害关系等因素，分别予以追究刑事责任，以及
追究行政责任或民事责任等。

非法集资是社会经济稳定和法制秩序的重大威胁，必须严格查处。

当事人应该也要知道，严格遵守法律法规，尊重规则，不准以虚假宣传、欺骗、胁迫等手段非法集资。

任何单位和个人如果涉嫌非法集资，应当及时向有关部门报告，以便及时采取有效措施，避免造成更大的损失。

网络众筹有哪些法律风险对于互联网众筹相信大家都是有一定了解的，这种是属于新型的金融形态，但是也存在一定的社会危险性，所以大家还是要重视起来，不要视而不见，对于构成犯罪的情况，如果面临刑罚是需要受到严厉的制裁，那么网络众筹有哪些法律风险？下面为大家具体介绍一下。

一、众筹：翻译自国外crowdfunding一词，即大众筹资或群众筹资，香港译作「群众集资」，台湾译作「群众募资」。

由发起人、跟投人、平台构成。

具有低门槛、多样性、依靠大众力量、注重创意的特征，是指一种向群众募资，以支持发起的个人或组织的行为。

二、网络众筹有哪些法律风险1、涉嫌非法吸收公众存款罪不管是以实物产品形式回报给投资者之众筹，还是在为投资人提供目标公司的增资扩股、股权转让等商业信息，帮助投资人成为股东并以持有股权获取回报之众筹，其运营模式均可能涉嫌非法吸收公众存款罪。

因为众筹具有投资和融资之本质，不管是哪种类型的众筹模式，其均向出资人承诺回报，且回报的额度与出资金额成正比，它在本质上是一种非法变相吸收公众存款的行为，易涉嫌非法吸收公众存款罪。

涉嫌集资诈骗罪。

就实物回报型众筹模式而言，尽管其声称性质为“预购十团购”，但事实上其与通常的预购或团购有重大区别。

团购的标的大多已制造成形，实物回报型众筹涉及的项目在发布时通常未生产成品，其最后是否能必然按期生产并且及时交付给投资人，存在诸多变数。

因此，一旦实物回报型众筹的项目发起人以非法占有为目的，虚报项目并发布欺骗性信息，骗取投资人数额较大资金，则会构成集资诈骗罪。

另外，不论是实物回报型众筹，还是股权回报型众筹，它们的平台在运营时，投资人的资金通常先注入平台所设账户，即便有些网站声称投资人注入的资金由第三方账户存管，但现实是第三方账户存管制度并不健全，此类账户并未受到监管机构的监督，而是多由众筹平台自身掌控，一旦众筹平台以非法占有为目的，虚构其获得批准从事吸收资金的资格，设置“资金池”汇聚资金，骗取投资人数额较大的资金后卷款跑路，则众筹平台实际控制人将面临涉嫌集资诈骗罪之风险。

非法集资犯罪的司法认定与相关问题近几年来，随着社会经济的发展，集资诈骗、非法吸收公众存款等非法集资犯罪的发案率大幅上升。

这类案件严重危害我国的社会秩序，损害投资者的利益，并易引发群体性上访，是影响当前社会稳定的重要因素和隐患。

特别是近年来互联网金融如 P2P 网贷平台、第三方支付、网络众筹等的兴起，在发展过程中也催生了各种新型的非法集资犯罪活动，一些单位和个人以从事金融创新为名，从事非法集资犯罪活动，严重破坏金融管理市场秩序，侵害人民群众合法权益，应当依法追究刑事责任。

市场经济的繁荣有序发展，既需要鼓励合理合法的融资流通，更需要严厉打击非法集资犯罪行为。

下面，我们从四个方面来学习和探讨非法集资犯罪的认定问题。

一、非法集资犯罪的概念和特征(一)非法集资犯罪的概念早在 1996 年最高人民法院在《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》中就规定“非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为”。

然而，该规定将非法集资的定义落脚在未经有关机关批准，存在诸多的局限性和不周延性，不能有效满足新形势下打击新型非法集资犯罪活动的需要。

随后， 2010 年出台的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)则从法律要件和实体要件两个方面对非法集资进行界定，即：非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人) 吸收资金的行为。

(二)民间借贷的概念和特点民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷.民间借贷是一种直接融资渠道和投资渠道，是民间金融的一种形式。

在市场经济不断发展，一定程度上缓解了银行信贷资金不足的矛盾，促进了经济的发展。

民间借款主要形式包括民营银行、小额贷款、第三方理财、民间借贷连锁、担保、私募基金、银企对接平台、网络借贷、金融超市。

1、借款利息不得预先扣除。

2、借款未约定利息视为无息借贷。

3、逾期利息按银行基准利息计算。

互联网众筹融资模式的刑法风险与规制在互联网领域中，众筹融资模式在近年来得到越来越广泛的应用。

它以共同的理念和目标为基础，通过互联网平台进行融资，使得许多有创业或创新想法的人能够筹集到资金。

然而，随着这种模式的兴起，也引发了一系列的法律风险和规制问题，这些问题包括欺诈、合法性和非法集资等。

因此，本文将关注互联网众筹融资模式的刑法风险和规制。

一、互联网众筹融资的刑法风险1. 欺诈在互联网众筹融资中，欺诈行为是最大的刑法风险。

有些人为了筹集资金，会发布虚假信息或过高的承诺，诱导投资人参与。

例如，一名名为李某的男子在互联网平台上发布了一个看似有利可图的项目，声称其可以提供高额回报。

他向投资人承诺，如果他们能在项目期限内完成投资，他们将可以获得很高的回报。

但事实上，这是一个诈骗计划。

在项目期限结束后，李某逃离了国家。

这一案例引起了公众的广泛关注，也引发了监管机构的重视。

2. 非法集资互联网众筹融资模式容易成为非法集资的渠道。

许多成立时间不长、注册资本较低的公司通过众筹平台进行融资，直接接受公众的投资。

这种情况容易导致非法集资，并导致投资人的利益受到损害。

例如，某公司通过一个互联网众筹平台筹集了1000万元，然后在没有收到任何项目后，该平台于数周内消失了。

投资人无法追回自己的投资，只能通过法律手段来维护自己的权益。

非法集资是国家采取最严厉措施打击的犯罪行为，因此投资人应该选择符合规定的互联网平台，研究项目的合法性，从而避免被骗。

二、互联网众筹融资的规制1. 政策法规为了规范并保护互联网众筹融资的合法权益，国家和相关政府部门颁布了许多政策法规，包括《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等。

根据这些政策法规，互联网众筹平台必须注册并遵守法律法规，提供投资项目评估、风险评估、公示等服务，保障投资人的合法权益。

2. 诚信体系互联网众筹平台应建立健全的诚信体系，这是保护投资人利益的重要保障。

平台应该加强自身的监管，充分披露项目信息，防止虚假宣传和非法诱骗，及时更新风险提示和项目信息，让投资人获得更多的信息和保障。