股权投资基金管理有限公司展业话术

基金销售话术（一）无投资经验的客户1.基金也跟股票一样天天涨涨跌跌的，没什么意思，我还不如存银行呢！答：基金根据投资标的不同可以分为：偏股型基金、偏债型基金以及货币市场基金等，您提到的净值每天波动较大的基金属于偏股型基金，如果你比较讨厌风险，那么完全可以购买偏债型基金、保本型基金以及货币市场基金等。

我们认为投资者除了一小部分日常的开销之外没有必要存太多的钱在银行，定期存款的流动性差，活期存款的收益低，而且还要承受因通货膨胀引起的货币贬值。

另外，我们建议您可以通过定期定额投资偏债型基金的方式来熨平市场波动，从而取得长期的稳定的复利回报。

2.证券市场是个赌场，都是在消耗社会财富，我不参与。

答：是的，我国的证券市场还属于一个新兴的市场，许多方面还不健全，还在不断发展完善中。

但证券市场不是赌场，不能以赌徒的心态来操作。

证券市场是发达市场经济里不可或缺的一部分，是经济的晴雨表。

如果您长期看好中国经济的发展，就有理由相信我国的证券市场也会越来越规范，越发展越好。

总体来说，证券市场以及基金管理越来越规范，您的投资越来越能够得到恰当的回报了。

3.听说基金公司基金经理为了自己的利益损害基民的利益，我不想把钱交给他们。

答：是这样的，投资不是基金经理一个人的决定，是由整个投研团队的支撑。

基金公司有着严格的投资流程，有着严密、严谨的流程控制，将从制度上、流程上予以完善。

其次，您的钱也不是在基金公司，是在托管行，这点您可以放心。

还有，为了防范老鼠仓和损害基民的行为，现在监管层也要求利益捆绑，要求基金经理购买旗下基金，所以您的问题是不用担心的。

基金经理损害基民利益的事情基本是过去的事情的，现在证监会对基金经理的管理越来越严格了，包括自己不能买股票，直系亲属买卖股票还需要申报。

应该说，现在买基金应该比以前更放心了4.你们既在卖自己的理财产品又在卖别人的基金，我到底买什么好啊？答：这表明我们这里有着很多供您选择的投资产品，而且银行理财产品和基金是有区别的，理财产品门槛比较高，至少要50000元，一般有固定期限，购买后不可以赎回；而基金起点低，最低100元即可，申购期的基金还可以随时买卖。

基金销售话术1、我只做股票，不买基金的？答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。

但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民……。

在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。

所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。

毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。

2、我买的好多基金都深套着，别让我买了。

答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。

但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于底部区域，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。

您在这个时候投资,风险应该说已经很小了，而且从长期来看，以“低位建仓”的原则进行分批建仓，可以摊低您前期的投资成本。

3、我买基金赔了好多钱，再也不买基金了。

答：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。

您目前的心情是可以理解的。

但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。

如果具体到某个月或某几天，市场确实是涨涨跌跌的，但从过去18年的证券市场来看，整体的底部是在逐渐提高的，可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的，这也充分体现了长期投资的优势。

您过去两年买基金有所损失，其实，如果您再早一些就开始投资基金的话，收益率还是不错的。

我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。

4、对基金不太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。

答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。

但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。

基金销售技巧和话术随着社会经济的不断发展，基金成为人们理财的重要工具之一，而基金销售技巧和话术也成为基金销售过程中不可忽视的重要环节。

本文从基金销售的角度，提出几种有效的销售技巧和话术，以帮助基金销售人员提高销售能力。

一、基金销售技巧1. 深入了解客户需求首先，基金销售人员应该充分了解客户的实际需求。

每个客户都有不同的投资目标，风险偏好和资金状况，针对不同的客户需求，销售人员需要根据实际情况进行个性化的理财建议。

这就需要销售人员具备专业的财务知识和分析判断能力，才能够更好地为客户服务。

2. 持续跟进服务基金销售不仅仅是一次性的交易，更是长期的服务过程。

基金销售人员需要维护和管理客户关系，及时跟进客户的投资情况和需求变化，并提供有针对性的理财建议，以增强客户的信任感和归属感。

3. 团队合作在基金销售的过程中，团队合作也是非常重要的一个环节。

基金销售人员可以通过团队合作把工作做到极致，共同协作完成客户的需求，同时，要注意团队内部的交流沟通，确保客户得到最完善的服务。

4. 不断提升销售技能同行竞争激烈，提高销售技能也是必不可少的一部分。

基金销售人员需要不断深化对市场规律、投资产品、理财技巧等方面的学习，并针对实际情况进行反思和总结，不断寻找自身的不足之处并加以改进。

二、基金销售话术1. 引人入胜开场开场白是基金销售人员的第一印象，一个好的开场白常常能够促使客户主动提出购买意愿。

常用的开场白如“您好，请问您对基金有了解吗？”或者是“很高兴见到您，有什么可以帮到您的吗？”。

2. 了解客户需求在与客户的交流过程中，了解客户的需求尤为重要。

销售人员应该问一些问题，并听取客户的回答，以帮助销售人员更好的了解客户需求。

比如问一下客户的投资目标，理财计划，以及资金量等等。

和客户沟通时尽量尊重对方，耐心地倾听对方讲述自己的需求和问题。

3. 与客户一起制定计划制定投资计划是一件非常重要的事情，很多客户往往会担心自己选择的基金不理想，所以销售人员可以根据客户的需求和情况提供一些可行的投资方案，然后和客户一起讨论，让客户能够更好地理解并参与到计划中来，从而提高客户的认同感。

基金及基金定投营销话术理财经理：长期持有是一种不错的投资策略，但是股票市场波动大，需要有一定的风险承受能力。

如果您平时比较忙，可以考虑购买股票型基金，这样可以通过专业基金经理的管理，分散风险，同时也省去了自己研究股票的时间和精力。

当然，选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来确定。

如果您有兴趣，我们可以一起探讨一下，帮您找到适合您的股票型基金。

理财经理向客户解释说，他的情况不适合进行股票投资。

股票需要时间进行观察和研究，而且需要关注股票市场的变化。

即使我们推荐的股票适合长期投资，但是市场变化很快，也许明天就不适合了。

相比之下，基金更适合他。

基金有专业人员管理，投资人无需过多操心。

在邮政购买基金还可以享受贵宾服务，随时了解基金的动态。

客户表示会考虑，下次再购买。

理财经理提醒客户，有些理财机会是不可错过的，错过了就再也没有了。

客户表示还需要考虑一下，理财经理提醒他不要错过这个机会。

客户表示会考虑，并留下了理财经理的电话号码。

理财经理向客户解释，股票、权证、基金都不是全部，需要进行合理的配比。

如果将所有的钱都投入股票市场，风险太高，不保险。

股票市场也有风险，需要谨慎投资。

为了保证自己的收支平衡，需要配一个风险相对低的理财产品。

客户问道，现在的股市点位是否太高了，是否应该等待一段时间再进行投资。

理财经理回答说，当股市点位在1600点时，客户认为是低点，但是现在已经超过3000点了。

很多客户后悔没有在1600点时进入股市。

股市还会上涨，到达4000点的可能性很大。

有些机会是不可错过的，如果错过了就再也没有了。

理财经理：这要看你的投资目的和风险承受能力。

如果你希望获得高收益，愿意承担更高的风险，那么股票可能更适合你。

但如果你希望稳健的投资，不愿意承担太高的风险，那么基金可能更适合你。

当然，无论你选择哪种投资方式，都需要选择好的产品和管理人，以确保投资的安全和收益。

现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理，因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。

基金营销话术对于这支私募基金跟客户交流的时候最主要的是突出三个特点：1.资金的安全性讲一下基金公司的资质及信用情况，托管银行，还有就是代销机构的资质。

2.基金的投资方向及投资的安全性（贷款业务）。

3.基金的回报率，对比一下当前的房产投资和股票投资的风险性可以得出这只基金的优点，也比较适合投资比较稳健的客户。

基金营销话术场景一客户经理：您好，请问一下您是XXX先生/女士吗?客户：是。

客户经理：（说明自己是谁，然后引起客户的注意，确保客户对你的接下去的电话营销保持听下去耐心）我是xxx的客户经XXX,今天给您电话做个电话回访，希望以后我可以更好的为您的理财提供服务。

客户经理：（引入基金话题）为了提高服务质量，我们公司为你的理财提供众多支持。

例如，如果您有投资基金意思或者想了解基金这块投资的话，我们公司会有专业团队提供每月的基金投资策略和各种类型基金投资组合，当然你具体的问题也可以问我。

客户：（对基金持不好的看法）我不做基金，觉得基金收益太小，大部分基金都是收益做的很差，我只做股票。

客户经理：1、（引入话题）哦，如果你需要，我们公司对股票投资也有提供支持的，目前有金管家速递、内参、与晨报等资讯。

2、（科学分析基金，转回基金话题）对于基金，其实是资产配制的一种很好的产品，收益一般与风险成正比的，基金收益少，同时配制基金的资产减少很多风险，像这样的行情，就可以减少很损失。

并且，基金和股票一样，需要精心选择才会会有更加好的收益。

3、（解说不同基金，引入理财六号）基金分很多类，主要分偏股型基金、偏债型基金、混合型基金等，同时还有市场做的比较好的阳光私募和券商理财产品。

阳光私募和券商的理财产品与偏股型基金比，规模比较少些，管理机构主要的收益是产品本身的盈利部分的提成，基金经理动力比较大。

4、（具体分析理财六号的产品优势）就拿我们最近将要发行的广发的理财六号来先具体说说理财六号的特点与优势吧。

A、以历史广发同类产品理财三号与四号的业绩来说，2011年理财三号的年收益率是15.2%，周期上证指数下跌14.5%；理财四号2008年8月到2011年8月上涨了23.7%，周期上证指数上涨10.02%，理财三号与四号，现在无论在券商的理财产品中，还是跟偏股型基金相比，都是名列前茅的。

基金销售口才的技巧和话术基金销售口才的技巧和话术1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份，便宜，未来更容易上涨。

专家解密：不少投资者喜欢购买新发的基金，主要是新发基金在认购期的宣传力度很大，容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击，加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销，致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。

其实，从理财的角度看，新基金和老基金本质上并没有差异，完全是同质性的产品。

首先，新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番，新基金募集完成后需要在规定期限内建仓，买入股票、债券等，它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势，老基金也一样。

其次，老基金更容易判断和优选，我们买基金产品，就是希望基金净值能够上涨，而且涨得比别的基金要多一些。

老基金由于面世已久，以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力，投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。

2、净值太高，上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数，认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵，已经没有什么上涨空间了，而净值低的基金不但划算，而且安全，不会往下掉多少，价格越便宜风险就越低，买到更多份额能赚更多钱。

专家解密：只要基金成长性好，净值高低没什么区别。

不同基金，就像不同的股票一样，不能仅凭价格来决定买卖，永远都不能买价格最低的股票。

为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率，三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。

净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什么，对投资没有太多的参考价值。

3、这只基金分红多分红多，证明基金经理的投资实力强，基金业绩成长好，能使投资者获得更多的实惠和回报。

专家解密：分红与基金本身没有任何关系，分红只是营销手段，如果你认同这支基金，分红或不分红没有关系。

基金销售话术宝典随着金融市场的快速发展，越来越多的人开始关注投资基金，希望通过投资基金来实现财务自由。

作为基金销售人员，如何与潜在客户有效沟通，将基金产品成功推销给他们，是我们亟需掌握的技巧。

本文将为大家分享一些基金销售话术宝典，希望能对大家工作有所帮助。

1. 引起客户兴趣在进行销售时，首先需要引起客户的兴趣，使他们愿意与你进行对话。

我们可以使用开放性问题引起客户的兴趣，例如：“您对投资基金有了解吗？”或者“您对养老金有什么规划吗？”通过这样的问题，可以让客户感觉到你对他们的关注和关心，为接下来的销售打下良好的基础。

2. 了解客户需求客户的需求多种多样，有些人可能希望获得更高的回报率，有些人则更看重风险控制。

与客户对话时，要耐心倾听客户的需求，了解他们的投资目标和风险承受能力。

只有了解客户的需求，才能为他们提供最合适的基金产品。

3. 强调基金的优势与客户沟通时，要重点突出基金的优势，例如稳定的收益、专业的基金管理团队以及多元化的投资组合等。

通过这些优势，让客户认识到投资基金的潜力和价值，并且相信基金可以帮助他们实现财务目标。

4. 提供成功案例一个有力的销售技巧是提供成功案例。

通过向客户展示他们身边的成功案例，让他们看到投资基金的实际效果。

例如，你可以跟他们分享一位朋友或者同事通过投资基金实现财务自由的故事，从而让客户对基金有更多的信心。

5. 回答客户疑虑在和客户的对话中，可能会遇到一些疑虑和担忧，比如风险、费用等方面的问题。

作为基金销售人员，我们需要准备好回答这些问题，以增加客户的信任感。

同时，可以通过向客户提供相关材料、报告或者邀请他们参加基金的展示活动来解决他们的疑虑。

6. 亲和力与信任与客户建立良好的亲和力与信任是进行销售的关键。

在交流过程中，要保持友善、真诚的态度，积极倾听客户的观点，与他们保持互动。

通过与客户建立良好的关系，他们更容易接受你的建议和意见。

7. 灵活变通每个客户都是独立的个体，所以我们的销售策略也需要根据客户的特点进行调整。

股权投资基金管理有限公司展业话术模拟展业场景社区\超市点开场白：叔叔好! 来了解一下我们理财产品，（客户停下脚步，你示意单页）我们做的是一种新型的理财模式，比您之前接触的传统的理财有很多优势。

这里有详细的介绍：为什么能达到这么样一个收益，为什么能安全理财保本保息。

你可以回头了解下。

有问题可以直接打我电话（指一下自己的电话号码）。

周六有场大型的理财沙龙，希望您抽出时间来参加，这对您了解理财非常重要，目前我们也有…活动到会还会有礼物。

您觉得怎么样？（客户不反对，紧接着拿出客户登记本记录）叔叔，您贵姓啊？联系方式？（这样下次公司有什么理财沙龙活动到会有礼品到时可以直接通知您参加）。

售房处开场白：先生\女士你好，最近有买房的打算哦？（客户说“是的”）祝贺您呵！我是国泽金诚基金的理财顾问，我姓**（递上名片），我们现在有一款年收益12%的保本收益理财方案，保本保收益的，期限比较灵活。

如果您有闲置资金的话可以做个短期的理财，至少给资金做个增值，等您选好了心怡的房子再把钱拿出去，您愿意了解一下么？要求：语气真诚，热情。

收集客户信息电话为目的你好：我们是····在做市场调研，配合我一下好吗？谢谢客：你们公司是做什么的？答：我们是一家专注于国内外的私募股权投资业务的资产管理的一家公司。

您平时是怎么打理您的资金的呢\您平时是通过什么渠道理财的呢？客：A一般存银行 B基金、银行的理财产品 C炒股，黄金、股权A 一般存银行答：看来您是一位保守型的投资者。

我想您应该知道银行定期的利率是低于通货膨胀率的，那么您的钱放在银行实际上保本不保值的，甚至是负利率的。

您对银行给的这样的收益满意么，觉得低么？（不满意\低）您为什么没想过尝试其他的理财方式呢？客：银行安全啊，至少保本保息。

答：嗯，您说的对。

那您知道银行为什么能保本保息安全理财吗？您有没有担心过银行哪一天支付不起您的收益呢？客：银行是国家的嘛…怎么可能支付不起，银行收入那么多…答：对，您说的特别好，首先银行是国家的，其次银行放贷的收入足以够付你的利息，所以安全有保障。

股权业务话术1．我想和家人、朋友商量一下，听听他们的意见。

答：1）家庭和睦是很重要的，这样的事情当然需要和家人商量，但你的家人，朋友是专家吗，他们够专业吗，如果不是，他们的建议可能是为你好，但缺少权威性和正确性，不能真正帮到你，还会给你带来误导和更大损失。

2）你之所以征求家人意见，还是因为亏了钱，你再自己做，仍是亏，跟专业公司来做，控制风险，扩大收益，投资趋势，赚了钱带父母到处走走，给媳妇（或老公）买点她喜欢的化妆品（衣服），给小孩创造良好的学习环境，让小孩不要输在起跑线上，那你以后就可以和家人快乐和睦的生活了。

3）物以类聚，人以群分，你是要加入赢家的行列成为少数人呢，还是和大多数人一样，继续亏钱，这是你自己选择的，股票市场从它一开始产生就存在天然的缺陷，永远是5%不到的人再挣钱，95%的人在赔钱！原因是95%的人不专业，靠感觉判断，靠零碎的信息判断，靠对股市认识不清楚判断，导致大部分人都是逢高买逢低套！亏钱就是绝对的！股权市场属于一级投资市场，投资原始股就是获取最大的利益回报，包括阿里巴巴、百度等的例子很多！投资原始股要考虑两个问题：1、如何保证本金安全？2如何合规获利或退出！比盈生态股权由美国联邦太阳银行出具托底保函，中国人民银行监督，国内广发银行接证，确保投资者本金绝对安全！公司上市，投资者就可以根据股市情况把股权转股票获利退出，获得4-8倍的回报！万一由于市场环境的变化没有上市，则可以托底保函和相关协议在广发银行兑付现金即可！公司额外给予投资者高于一年定期存款利息的实物补偿，让投资者利益最大化！2．我也参加过此类的机构，但让我赔了不少钱，现在不敢相信了。

答：1）首先我们要看行情，行情不好，我们也主要以控制风险为主，在资产保值的基础上，保证客户利益最大化。

2）其次，现在业内公司良莠不齐，不要相信所谓的知名度、信誉好的公司，一定要相信法律规则成熟的公司，大部分人投资爱打听小道消息、听这个砖家，那个砖家的意见，请问有没有相关的法律条款明确投资本金的安全，有没有合理的退出机制，问清楚这两个问题你就可以选择投资啦，目前比盈生态就做的是全国第一家托底保函的股权投资，本金安全和退出机制设置很完善！保证投资者利益安全和最大化！3）你能寻求专家团队，说明你是位理性、有投资理念的人，知道怎样更安全省心的赚钱，但要找一个真正能帮你赚钱的机构的确不易，远望达是经过长期市场考验，判断准确而生存发展下来的，我们的一些会员也是以前加入过其他机构不理想，才最终选择远望达的，就象病人找医生，不能因前面的医生治不好，就放弃了吧。

投资话术资料投资是人们不断追求财务自由和稳定收益的途径之一。

无论是新手还是经验丰富的投资者，在投资过程中都需要通过一定的话术来与潜在投资者建立良好的沟通，并传递投资机会的信息。

以下是一些常用的投资话术资料，帮助您在投资场景中更加自信地表达自己：1. 自我介绍与建立信任- "您好，我是[您的名字]，我代表[公司名]，非常荣幸有机会和您交谈。

"- "我在投资领域已有[多少年]的经验，对市场情况和投资机会有着深入了解。

"- "我们的目标是帮助客户实现财务增长和保值，我们深知投资的重要性和风险，会为您提供最佳的投资方案。

"- "我们公司的投资团队由经验丰富、资深的专业人士组成，为客户提供全方位的投资服务。

"2. 引起兴趣- "根据我们的市场调研，我们发现了一些潜在的高收益投资机会，我想与您分享一下。

"- "您有没有想过如何在当前市场环境中获得更好的投资回报？我们有一些独特的策略，可以帮助您实现这一目标。

"- "您是不是正在考虑将资金投入某个领域或行业，我们公司正好有一些相关的投资项目，可以帮助您实现资本增值。

"3. 陈述投资机会- "我们最近发现了一个具有潜力的项目/企业，该项目/企业处于蓬勃发展的行业，并且拥有出色的管理团队和前景。

"- "我们的投资策略基于深入的市场分析和研究，我们相信这个项目/产业/市场有很大的增长空间。

"- "通过投资于这个项目/行业，您可以获得稳定的现金流和长期的资本增值。

我们的投资团队一直在关注该项目的动态，并在必要时进行及时调整和优化。

"4. 解决疑虑- "我完全理解您的担心，毕竟投资有风险。

在我们的投资策略中，我们采用了风险控制和分散投资的方法，以最大限度地降低投资风险。