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上海2016年下半年基金从业资格：证券投资基金概述模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.有价证券的特征包括__。
A．收益性B．流动性C．风险性D．期限性2.下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。
A．能有效地提高基金运作的透明度B．有利于防止利益冲突与利益输送C．在我国具有自愿性的特点D．有利于提高证券市场的效率3.基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A．3B．5C．10D．154.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。
A．《证券市场基础知识》B．《证券投资基金》C．《证券发行与承销》D．《证券投资基金销售基础知识》5. 下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是__。
A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B．已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D．每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户6. 对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。
A．人员推销B．持续营销C．营业推广D．公共关系7. 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。
A．10%B．30%C．50%D．60%8. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。
A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素9. 承购包销和__等方式。
A．私募发行B．招标发行C．私下发行D．网上发行10. 赎回主要原则包括__。
A．“确定价”原则B．“未知价”交易原则C．“金额申购、份额赎回”原则D．“份额申购、金额赎回”原则11. 根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。
2016基金从业考试试题及答案汇总基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.资产负债表中的所有者权益不包括( )。
(环球网校基金从业资格备考之证券投资基金基础知识习题一)A.股本B.应付票据C.资本公积D.盈余公积2.利润表的终点是( )。
A.特定会计期间的收入B.本期的所有者盈余c.与收入相关的成本费用(环球网校基金从业资格备考之证券投资基金基础知识习题一)D.本期的所有者权益3.一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花( )天收回一次账面上的全部应收账款。
A.5B.73C.30D.704.财务报表分析是( )进行证券分析的重要内容。
A.公司董事B.总经理C.基金投资商D.基金投资经理或研究员5.( )是用来衡量企业长期偿债能力的指标。
A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率6.权益乘数的计算方法是( )。
A.资产除以所有者权益B.负债除以所有者权益C.资产除以负债D.负债除以资产7.李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是( )元。
A.1250B.1050C.1200D.12768.按照( )的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。
A.复利B.单利C.贴现D.现值9.某企业有一张带息票据(单利计息)，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天)，则到期日的利息为( )元。
A.60B.120C.80D.48010.某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为( )万元。
A.36.74B.38.57C.34.22(环球网校基金从业资格备考之证券投资基金基础知识习题一)D.35.73证券投资基金基础知识单选题答案解析1.【答案】B(P137)【解析】所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。
2016基金从业考试试题解析基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1、基金管理人将基金财产与其他资产混合投资属于违规行为。
( )【本题来源】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第21题【正确答案】A【题目解析】(好学教育网证券从业《投资基金》真题每日一测)依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
基金管理人的职责之一是对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。
2、如果预期利率上升，应当增大债券组合的久期。
( )【本题来源】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第20题【正确答案】B【题目解析】由于久期是衡量利率变动敏感性的重要指标，这意味着如果预期利率上升，就应当缩短债券组合的久期;如果预期利率下降，则应当增加债券组合的久期。
3、在分红为零的情况下，简单净值收益率等于时间加权收益率。
( )【本题来源】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第19题【正确答案】A【题目解析】简单(净值)收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此只能是一种基金收益率的近似计算。
时间加权收益率由于考虑到了分红再投资，能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量。
因此，考虑分红再投资的时间加权收益率在数值上也就大于简单收益率。
那么，在不分红的情况下，简单净值收益率和时间加权收益率相等。
4、当市场处于均衡状态时，最优风险证券组合就等于市场组合。
( )【本题来源】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第18题【正确答案】A【题目解析】题干叙述正确。
当市场处于均衡状态时，最优风险证券组合就等于市场组合。
5、夏普指数以基金β值作为风险度量指标，因而是一种单位风险收益率。
( )【本题来源】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第17题【正确答案】B【题目解析】夏普指数是由诺贝尔经济学得主威廉·夏普于1966年提出的另一个风险调整衡量指标。
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>>查看汇总：证券从业资格考试《证券投资基金》模拟题及答案汇总单选：如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的( )。
【201409】【201312】【201206】【201103】A.基金持有人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金发起人承担D.基金当事人共同承担答案：A解析：证券投资基金的特点之一是利益共享，风险共担。
即投资人根据其持有基金份额的多少，分享基金投资的收益和承担基金投资的风险。
单选：基金管理公司的督察长应由( )聘任。
【201409】【201406】【201212】A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司总经理C.中国证监会D.基金管理公司董事会答案：D解析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。
单选：基金托管人根据( )的指令办理资金划拨。
【201409】【201406】【201209】【201103】A.基金管理人B.基金投资人C.基金注册登记机构D.基金销售机构答案：A解析：基金托管人应根据基金管理人的指令办理资金划拨。
单选：《证券投资基金法》规定，基金份额净值计价错误达到基金份额净值的( )以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。
【201409】【201312】【201203】A.0.8%B.0.3%C.0.5%D.0.1%答案：C解析：当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告;当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
单选：基金期末可供分配利润为( )。
【201409】【201309】【201203】A.期末资产负债表的未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数B.期末资产负债表的未分配利润中未实现部分C.期末资产负债表的未分配利润D.期末资产负债表的未分配利润中已实现部分答案：A解析：基金期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。
基金从业《证券投资基金基础知识》部分考试真题及答案1.关于货币市场工具的特点，以下表述错误的是（）。
A.风险较低B.流动性一般C.期限不超过1年D.是债务契约【答案】B2.以下关于私募股权二级市场投资战略，说法错误的是（）。
A.存在不同的交易形式，结构上也存在不同的设计形式B.组织通常以合伙人的形式C.周期短、风险小、流动性强D.转让有限合伙人权益份额时，新的有限合伙人不仅可能承担权利，也可能承担尚未履行的出资义务【答案】C3.以下不动产投资工具中，作为一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易的是（）oA.房地产有限合伙B.房地产权益基金C.房地产投资信托基金D.房地产股份公司【答案】C4 .在基金运作过程中，下列费用中应由基金投资者自己承担，不能从基金资产中列支的是（）。
A.基金合同生效后的信息披露费用B.销售服务费C.基金份额持有人大会费用D.基金转换费【答案】D5 .某机构投资者7月4日买入A基金10,000份，成交价格Ll元，卖出B基金5,000份，成交价格2元，不考虑其他交易费用的前提下，该机构投资者当日需支付的印花税是（）元。
A.10B.0C.11D.21【答案】B6 .下列关于贴现现金流估值法（discountedcashflow,DCF）的描述错误的是（）。
A.根据DCF估值法，债券的价格与贴现率成反比，与票息呈正比B.DCF估值法计算出的债券公平价格，还取决于模型估值时不同的参数设置及数据选取的人为因素C.DCF估值法只适用于债券，因为债券存续期内有稳定且确定的现金流D.根据DCF估值法，债券公平价格取决于两大因素：债券的现金流和贴现率【答案】C7 .基金利润分配对投资者的影响是（）。
A.基金份额净值下降，投资者的利益没有实际影响8 .基金份额净值上升，投资者的利益没有实际影响C基金份额净值下降，投资者受损失D.基金份额净值上升，投资者获益【答案】A9 .关于事前风险指标的特点，以下说法正确的是（）oA.评价组合的历史表现通常使用事后指标，而事前指标无法预测投资组合的未来绩效B.事前风险指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况C.方差是典型的事后指标，不能作为事前指标使用D.事前指标只与组合在当前的持仓状况相关，与组合在历史上的持仓无关【答案】D10 一般股票型基金投资者的赎回金额由（）进行计算得出。
2016年全国基金从业考试《证券投资基金》仿真题（含答案）B 套1、当 ETF 二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（A 、溢价交易B 、价内交易C 、折价交易 2、（）。
D 、价外交易）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价或不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
A 、基金托管人B 、基金估值工作小组C 、会计师事务所D 、中国证监会3、以下关于基金资产估值，表述正确的是（）。
A 、对有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值 B 、我国的封闭式基金每周估值一次C 、估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则D 、海外的基金多数不是每个交易日估值4、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人 T 日申购基金成功后，基金注册登记人在（ ） 日为投资人登记权益。
A 、T+3B 、T+2C 、TD 、T+15、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。
A 、采取份额赎回的方式 B 、赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日D 、采取未知价法 C 、必须以金额赎回方式进行6、基金对外提供的会计报表通常不包括（）。
A 、利润表B 、资产负债表C 、经营业绩表D 、基金净值变动表7、在半强式有效市场的假设下，下列说法不正确的是（ ）。
A 、使用内幕消息无法获得超额报酬 C 、使用技术分析无法获得超额报酬 B 、研究公司的财务报表无法获得超额报酬 D 、使用基本分析无法获得超额报酬 8、根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）个月内进行开放式基金的募集。
A 、2B 、1C 、3D 、6一、单选题（每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）9、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是：安全保管基金的（A 、证券资产B 、部分财产C 、现金资产D 、全部财产 10、（ ）年 3月，基金金泰、基金开元契约型封闭式证券投资基金设立，拉开了中国证券投资基金 ）。
46.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。
A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金托管银行利益优先的原则C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。
【考点】合规管理的主要内容47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。
A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】B【解析】债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。
如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。
投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险，往往会要求较高的收益补偿。
一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。
如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。
【考点】特殊基金品种的信息披露48.世界上最早的开放式证券投资基金是( )。
A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B【解析】投资基金真正的大发展却是在美国。
1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
【考点】证券投资基金的起源与发展49.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。
2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及答案1.根据马克维茨的投资组合理论，在识别有效投资组合时，不需要考虑的是( )。
A.每种证券与其他证券之间的相互关系B.每种证券期望收益率的方差C.投资者对每种证券的偏好D.每种证券的期望收益率【答案】C2.非公开募集基金财产的投资范围包括( )。
Ⅰ.公开发行的股份有限公司股票Ⅱ.股指期货Ⅲ.港股通股票A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B3.债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是( )。
A.惠誉的BB+和穆迪的B1B.标准普尔的BBB-和惠誉的B+C.穆迪的Baa3和惠誉的Ba1D.标准普尔的BBB和穆迪的Aa2【答案】A4.在Brinson业绩归隐模型中，分析资产配置带来的超额贡献不需要用到下面的哪项数据( )。
A.实际组合中各类资产的收益率B.实际组合中各类产权重分布C.业绩比较基准中各指数及其他组成的实际收益率D.业绩比较基准中各直属及其他组成的权重分布【答案】C5.关于风险与收益的关系，以下表述正确的是（）。
A.投资组合A过去一年的收益高于投资组合B,那么投资组合A的风险高于投资组合BB.高风险投资组合的风险和历史收益率呈正相关关系C.高风险投资组合的预期收益率一般高于低风险投资组合D.投资组合A的风险高于投资组合B，那么投资组合A的已实现收益也高于投资组合B【答案】C6.我国场内股票交易产生的过户费，其最终收取机构是( )。
A.证券交易所B.中国证券登记结算有限公司C.证券结算风险基金D.中国证监会【答案】B7.假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人；某日甲方买入股票150万元；卖出股票120万元；买入债券360万元，卖出债券450万元；乙方买入股票400万元；卖出股票300万元；买入债券80万元，卖出债券50万元；则结算参与人丙方在逬行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收金额是（）。
单选题（共100题，共100分）1.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要()年可使本金达到40万元。
【答案】B【解析】20（l+5.5%）t=40,t=13.09。
A.14.4B.13.09C.13.5D.14.212.大宗商品衍生工具不包括（）【答案】D【解析】大宗商品衍生工具包括远期合约、期货合约、期权合约和互换合约等。
A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.现货交易3.下列不属于常用的财务杠杆比率的是（）。
【答案】D【解析】常用的财务杠杆比率包括：资产负债率、权益乘数和负债权益比、利息倍数。
A.资产负债率B.权益乘数和负债权益比C.利息倍数D.资产收益率4.相关系数的大小范围为（）。
【答案】A【解析】相关系数ρij总处于+1和-1之间，亦即|ρij|≤1。
A.+1和-1之间B.0和1之间C.-1和0之间D.1到正无穷5.假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是（）元。
【答案】C【解析】年均存货=（20000+5000）/2=12500元。
A.7000B.25000C.12500D.35006.（）是一种最简单的衍生品合约。
【答案】A【解析】远期合约是一种最简单的衍生品合约。
A.远期合约B.互换合约C.期货合约D.期权合约7.下列选项中不属于隐性成本的是（）。
【答案】D【解析】除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的隐性成本，如买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等，往往容易被忽视。
A.机会成本B.买卖价差C.市场冲击D.印花税8.基金的存款利息收入计提方式为（）。
【答案】C【解析】各类资产的利息主要包括债券的利息、清算备付金利息、银行存款利息、回购利息等。
各类资产利息均应按日计提，并于当日确认为利息收入。
A.按周计提B.按月计提C.按日计提D.按季计提9.（）是指，一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。
