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银行专业《法律法规》常考单选考题及答案第1题下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是( )。
A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【正确答案】：C第2题下列不属于第三产业的是( )。
A.房地产业B.电力、燃气及水的生产和供应C.金融业D.国际组织【正确答案】：B第3题下列说法中不正确的是( )。
A.可转债是一种可以在特定时间，按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，兼具债券和股票的特性，因此是一种混合工具B.股票是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据此获得股息和红利的凭证，是一种股权工具C.开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业的投资机构分散投资，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度;开放式基金可以自由申购、赎回，具有债券的性质，因此属于一种债权工具D.企业债券是企业向投资者出具的，在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，是一种债权工具【正确答案】：C[答案解析] 证券投资基金是和债权工具并列的，不是属于债权的关系。
第4题下列不属于定期存款的是( )。
A.存本取息B.整存零取C.个人通知存款D.整存整取【正确答案】：C第5题通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的( )功能。
A.优化资源配置功能B.资金融通功能C.经济调节功能D.定价功能【正确答案】：A第6题《金融资产管理公司条例》第三条规定，金融资产管理公司以最大限度地( )为主要经营目标，依法独立承担民事责任。
A.规避金融风险B.减少不良资产.C.发挥自身优势D.保全资产，减少损失【正确答案】：D第7题下列不属于银监会监管目标的是( )。
银行监管法考试题库一、单项选择题1. 银行监管的首要目标是（）。
A. 保障存款人利益B. 维护金融市场稳定C. 促进银行业务创新D. 提升银行竞争力2. 根据《银行监管法》，银行监管机构的主要职责不包括（）。
A. 制定银行业监管政策B. 审核银行业务资格C. 直接参与银行经营决策D. 监督银行风险管理3. 银行监管中，资本充足率的最低标准通常为（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%4. 银行监管中，流动性覆盖率（LCR）的计算公式是（）。
A. 高质量流动性资产 / 未来30天的现金净流出量B. 总资产 / 总负债C. 存款总额 / 贷款总额D. 核心资本 / 风险加权资产5. 银行监管机构对银行进行现场检查时，主要关注的内容不包括（）。
A. 银行的财务报告B. 银行的内部控制体系C. 银行的员工福利政策D. 银行的风险管理措施二、多项选择题6. 银行监管的基本原则包括（）。
A. 公平性原则B. 有效性原则C. 透明度原则D. 独立性原则7. 银行监管机构在监管过程中可以采取的措施包括（）。
A. 要求银行提供经营报告B. 对银行高级管理人员进行质询C. 限制银行的业务范围D. 直接接管银行经营8. 银行监管法中，属于银行监管机构的权力的有（）。
A. 制定监管规则B. 审核银行业务资格C. 对违规银行进行处罚D. 决定银行的利率政策9. 银行监管法规定，银行在经营过程中需要遵守的义务包括（）。
A. 遵守法律法规B. 维护客户利益C. 保持资本充足D. 披露财务信息10. 银行监管法中，银行的哪些行为可能被视为违规行为（）。
A. 未经批准擅自设立分支机构B. 向关联方提供优惠贷款C. 披露虚假财务报告D. 拒绝监管机构的现场检查三、判断题11. 银行监管法规定，所有银行都必须设立独立的风险管理部门。
（）12. 银行监管机构有权随时对银行进行现场检查，无需提前通知。
（）13. 银行监管法要求银行必须公布其年度财务报告。
银行业监管法习题第一篇：银行业监管法习题银行业监管法律制度习题1.下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围？A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围B.受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等C.审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种D.接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金国务院银行业监督管理机构职责范围：《银行业监督管理法》第16、17、18条。
《中国人民银行法》第22条2.某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。
根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？A.该省人民政府主管金融工作的负责人B.国务院主管金融工作的负责人C.中国人民银行负责人D.国务院银行业监督管理机构负责人《银行业监督管理法》第28条第2款3.根据《商业银行法》规定，商业银行的某些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准，否则不发生法律效力。
下列哪一事项无需报经国务院银行业监督管理机构批准？（银监会的监管范围）A.变更银行注册名称、变更注册资本 B.变更银行总行或分支机构所在地C.缩小银行业务范围并相应修改银行章程D.变更持有资本总额或者股份总额百分之四的股东《商业银行法》第24条4.商业银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处？(人民银行的职权范围)A.提供虚假财务报告 B.出借营业许可证C.未经批准代理买卖外汇D.未经批准设立分支机构《商业银行法》第77条，《商业银行法》第74条5.根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？银行业监管对象A.农村信用合作社 B.财务公司C.信托投资公司D.证券公司《银行业监督管理法》第2条多选题1.商业银行出现下列哪些行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证？A.未经批准分立、合并的B.未经批准发行、买卖金融债券的C.提供虚假财务报告、报表和统计报表的D.违反规定同业拆借的人民银行的处置范围：《商业银行法》第76、77条2.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？（）银行业监督管理机构的监督管理措施A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明 B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件与资料C.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结（第41条申请司法机关冻结）D.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存《银行业监督管理法》第41、42条。
![[考试复习题库精编合集]第一部分 中华人民共和国银行业监督管理法](https://img.taocdn.com/s1/m/862007d283c4bb4cf6ecd175.png)
银行业法律法规题库一、单项选择题（共50题，每小题2 分，共 100分）1、根据《商业银行法》规定，国务院银行业监督管理机构对银行实行接管，接管期限最长不超过（）年。
A、1B、2C、3D、42、境内机构经常项目外汇账户限额统一采用（）核定。
A、美元B、人民币C、我国银行开办了外币存款业务的九种外币中任何一种D、可自由兑换的任何外币3、甲公司业务经理乙长期在丙餐厅签单招待客户，餐费由公司按月结清。
后乙因故辞职，月底餐厅前去结帐时，甲公司认为，乙当月的几次用餐都是招待私人朋友，因而拒付乙所签单的餐费。
下列说法正确的是（）。
A、甲公司应当付款B、甲公司应当付款，乙承担连带责任C、甲公司有权拒绝付款D、甲公司应当承担补充责任4、下列行为遵循了银行岗位职责划分要求的是（）。
A、当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管B、未经内部职责调整或批准，将本人工作委托他人代为履行C、未经内部职责调整或批准，为其他岗位人员代为履行职责D、未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行5、国务院公布的《存款保险条例》，于（）起正式实施。
A、2015年3月31日B、2015年5月1日C、2015年3月1日D、2012年1月15日6、对于商业银行而言，传统资产负债管理的对象为（）。
A、资产负债表B、利润表C、收入表D、银行资产7、修改后的《中华人民共和国银行业监督管理法》从（）开始实施。
A、2003年3月19日B、2003年12月27日C、2004年2月1日D、2007年1月1日8、（）年，日本输出入银行在北京设立第一家外资银行代表处。
A、1978B、1979C、1980D、19819、目前，我国银行存款中，采用复利计算利息的是（）。
A、一年期的定期存款B、五年期的定期存款C、个人活期存款D、三年期教育储蓄存款10、《商业银行法》中“对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十”的规定，其基本意图是（）。
考试复习题库法律法规部分1、制定《银行业监督管理法》目的是什么? •答：加强对银行业的监督管理，规范监督瞥理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。
2、银行业监督管理的目标是什么?答：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
3、银行业金融机构的审慎经营规则包括那些?答：银行业金融机构的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
4、银行业监督管理机构对银行业金融机构的业务活动及其风险状况如何监管? 答：银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。
5、银行业监督管理机构在对银行业金融机构进行现场检查时，可以采取哪些措施?答：(一)进入银行业金融机构进行检查；(二)询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；(三)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；(四)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
6、人民银行法制定的目的是什么?答：人民银行法制定的目的是为了确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定。
7、人民银行的性质和作用是什么?答：人民银行的性质是指中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。
其作用是中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风脸，维护金融稳定。
8、《商业银行法》中对商业银行办理结算业务有哪些规定?答：《商业银行法》规定，商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当按照规定的期限兑现，收复入账，不得压单、压票或者违反规定退票。
有关兑现、收付人账期限的规定应当公布。
银行业监督管理法试卷及答案21、【多选题】下列表述正确的是：（）[1分]A、对于业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项，银行业临督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定B、对于审查董事和高级管理人员的任职资格申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十日内作出批准或者不批准的决定C、对于银行业金融机构的变更、终止申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定D、对于银行业金融机构的设立申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起六个月内，作出批准或者不批准的决定答案：A,B,C,D2、【多选题】银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况采取的主要监管方式是什么？（）[1分]A、窗口指导B、现场检查C、专项督查D、非现场监管答案：B,D3、【多选题】下列表述正确的是：（）[1分]A、国务院银行业监督管理机构应当对银行业会融机构实行并表监督管理B、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事什的发现、处置岗位责任制度C、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起十五日内予以回复D、国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为答案：A,D4、【多选题】国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的（）。
[1分]A、范围B、人员C、频率D、需要采取的其他措施答案：A,C,D5、【多选题】下列表述不正确的是：（）[1分]A、国务院银行业监督管理机构可以开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动B、国务院银行业监督管理机构负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布C、中国人民银行对银行业自律组织的活动进行指导和临督D、银行业自律组织的章程应当报地方政府备案答案：C,D6、【多选题】下列表述正确的是：（）[1分]A、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以进入任何金融机构进行检查B、银行业监督管理机构根据审慎监符的要求，uT以询问银行业金融机构的T作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存D、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统答案：B,C,D7、【多选题】银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员应当出示什么手续？（）[1分]A、合法证件B、检查通知书C、检查方案答案：A,B8、【多选题】银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的哪些人员进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明？（）[1分]A、信贷人员B、一般工作人员C、高级管理人员D、董事答案：C,D9、【多选题】银行业金融机构被接管、重组或者被撤销清算期间，经同务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施？（）[1分]A、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格B、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境C、禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作D、申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利答案：B,D10、【多选题】银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？( ) [1分]A、询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明B、查阅、复制有关财务会计、财严权登记等文件、资料C、对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存D、对依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒答案：A,B,C,D11、【多选题】下列表述正确的是：（）[1分]A、阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任B、对在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定C、对在中华人民共和困境内设立的外资银行业余融机构、中外合资银行业金融机构、外国银行业金融机构的分支机构的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定D、《中华人民共和国银行业监督管理法》自2004年2月1日起施行答案：A,B,C,D12、【多选题】下列选项中的哪些选项符合《中华人民共和国商业银行法》的规定？( ) [1分]A、商业银行发放贷款应以担保为主B、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C、商业银行对关系人不能发放贷款D、商业银行可以发放短期，中期和长期贷款答案：A,B,D13、【多选题】商业银行发放贷款，下列选项正确的是？( ) [1分]A、借款人必须提供担保B、必须订立书面借款合同C、必须在中国人民银行规定的贷款利率的上下限范围内，确定贷款利率D、期限不能超过10年答案：B,C14、【多选题】商业银行可以经营下列哪些业务？( ) [1分]A、代理发行、代理兑付、承销政府债券B、买卖政府债券、金融债券C、买卖、代理买卖外汇D、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务答案：A,B,C,D15、【多选题】商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到( )。
银行业法律法规测试卷得分评卷人一、单项选择题（共20题，每题2分，共计40分）（）1、风险缓释的目的在于降低未来风险发生时所带来的损失，（ ）就最常用、最重要的风险缓释措施。
A、出售风险头寸B、购买保险C、互换D、担保（）2、行业组织是指同一行业内企业的组织形态和企业间的关系，其内容不包括（ ）。
A、市场结构B、市场行为C、市场供给D、市场绩效（）3、下列储蓄存款中，使用复利计取利息的是（ ）。
A、3年期整存整取的定期存款B、6年期的教育储蓄存款C、活期存款D、定活两便储蓄存款（）4、银行监管制度的正式确立依靠（ ）。
A、法律制度B、道德水平C、社会进步D、经济秩序（）5、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（ ）。
A、商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多B、商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多C、商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少D、商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少（）6、授信额度的有效期是按照双方协议规定的，通常为（）。
A、半年B、一年C、两年D、三年（）7、按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式不包括（ ）。
A、撤销B、出售C、重组D、接管（）8、某公司2015年度中旬公布了其财务数据，已知公司股票价格为24元／股，上年度每股收益为1．2元，未来年度每股收益预计为1．6元，则该公司的静态市盈率为（ ）。
A、20B、15C、14D、12（）9、（）是代表政府干预经济、管理金融的特殊的金融机构。
A、证监会B、银监会C、中央银行D、中国银行（）10、下列关于金融犯罪的表述，错误的是（ ）。
A、金融犯罪的主观方面应以非法占有为目的B、金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位C、金融犯罪行为违反了金融管理法规D、金融犯罪的对象可以是人，也可以是金融工具（）11、因重大误解而订立的合同属于（ ）。
银行监管法律法规测试复习题2银行监管法律法规测试复习题二、单选题21、我国商业银行法规定设立城市商业银行的注册资本最低限额是( )。
A 50亿B 10亿C 1亿D 5000万 C22、关于违法向关系人发放贷款罪，下列说法中错误的是（）。
A 本罪的犯罪主体是特殊主体 B行为人在主观方面只能是“过失”C 行为人在客观方面违反了法律，行政法规规定 D客观上造成了较大损失。
B23、当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照（）责任保证承担保证责任。
A 一般B 连带 C一般或连带 D 一般和连带 B24、无处分权的人处分他人财产的合同属于( )。
A为自始无效合同 B 为效力待定合同 C为可变更可撤销合同 D以上都不是 B25、票据上有伪造、变造的签章的，（）票据上其他真实签章的效力。
A 影响B 不影响C 部分影响 D可能影响 B26、关于商业银行的判断，有错误的一项是（）A 商业银行的注册资本并不必须是实缴资本；B 商业银行的接管银行业监督管理机构决定，并组织实施；C 商业银行贷款，应当最受资产负债比例管理的规定，其资本充足率不得低于8％；D 商业银行的分立、合并，适用《公司法》的规定 A27、下列( )行为，适用我国《合同法》的规定。
A 婚姻B 借贷C 收养D 监护 B28、国务院银行业监督管理机构应当（）监督管理程序，建立监督管理责任制度和内部监督制度。
A 公开B 保密C 适当公开D 适当保密 A29、赔偿请求人对复议决定不服或逾期不作出赔偿与否的决定的，赔偿请求人可以向下列( ) 机关申请作出赔偿决定。
A 赔偿义务机关所在地的基层人民法院赔偿委员会B 赔偿义务机关所在地的中级人民法院的赔偿委员会C 复议机关所在地的基层人民法院赔偿委员会D 复议机关所在地的同级人民法院赔偿委员会 D30、金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法（）。
银监会法律法规题库简介银监会法律法规题库是一份涵盖银行监管领域内相关法律法规的题目集合，主要用于对银行从业人员进行考核、培训和提高工作素质。
通过对银行从业人员进行法律法规培训，有助于提高银行从业人员的工作素质和应对风险的能力，保证银行业的安全和稳定。
题库目录以下是银监会法律法规题库的目录：一、银行监管法律法规1.《中华人民共和国银行业监督管理法》2.《商业银行法》3.《村镇银行管理办法》4.《外资银行管理条例》5.《金融控股公司条例》二、银行业务法律法规1.《商业银行存款单据管理办法》2.《票据法》3.《银行结算条例》4.《反洗钱法》5.《银行卡清算机构管理办法》三、金融市场法律法规1.《证券法》2.《期货交易管理条例》3.《境外证券投资管理办法》4.《金融衍生品交易管理办法》5.《上市公司信息披露管理办法》题目示例以下是银监会法律法规题库中的示例题目：1.关于银行信用卡收取利息的规定，下列说法正确的是（）A. 取现和消费分别计息B. 仅对取现进行计息C. 仅对消费进行计息D. 不收取任何利息2.个人银行账户如果停用满一年，银行可以（）A. 关闭账户B. 继续维护账户C. 冻结账户D. 向账户持有人收取一定费用3.下列属于商业银行的主营业务的是（）A. 个人装修贷款B. 对公国际汇款C. 投资银行业务D. 网络理财产品销售4.下列哪个证券不属于交易制度内证券（）A. 新股发行B. 上市流通股票C. 上市基金份额D. 过会可发行证券5.下列哪部法规不属于银行监管法律法规（）A. 票据法B. 反垄断法C. 外资银行管理条例D. 村镇银行管理办法结语银行是国民经济中关键的部门之一，银行从业人员的专业素质和法律法规的掌握程度对银行的经营管理至关重要。
银监会法律法规题库为银行从业人员的提高工作素质提供了便利，同时也为银行的安全稳定提供了保障。
银行监管法律法规测试复习题三、多选题1、在中华人民共和国境内设立的（）以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。
A金融资产管理公司B信托投资公司C财务公司D金融租赁公司2、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
A 设立B 变更C 终止D 业务范围3、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则。
A 依法B公开 C 公正D 效率4、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（）制度。
A 监督管理责任B 责任追究C 内部监督D 外部监督5、银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
A 风险管理B 内部控制C 资本充足率D 资产质量6、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
A 资产负债表B 损益表C 利润表D 现金流量表7、我国可采用的货币政策工具包括（）。
A 存款准备金B 再贴现C 公开市场业务D 再贷款8、目前我国金融市场包括（）。
A 货币市场B 资本市场C 金银市场D外汇市场9、以下（）机构属于银行业金融机构。
A 商业银行B 农村信用社C 城市信用社D政策性银行10、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。
A 平等B 自愿C公平D诚实信用11、商业银行有（）变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：A变更名称 B 变更注册资本 C 调整业务范围D修改章程12、商业银行不得向关系人发放信用贷款。
关系人是指商业银行的（）及其近亲属。
A董事B监事C管理人员D信贷业务人员13、国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明（）内容，接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。
A 被接管的商业银行名称B 接管理由C 接管组织D 接管期限14、未遵守（）和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。
由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A 资本充足率B 存贷比例C 资产流动性比例D同一借款人贷款比例15、下列人员中，（）是国务院组成人员。
A中国人民银行行长B各部部长C国务院办事机构负责人D国务委员16、《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本包括实收资本或普通股、（）17、A 资本公积B 盈余公积C 未分配利润D 少数股权17、商业银行欲公开发行次级债券，除在最近三年没有重大违法、违规行为外，还应具备以下哪些条件：A实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小B核心资本充足率不低于5%C贷款损失准备计提充足D具有良好的公司治理结构与机制18、按照《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列哪些银行应计提市场风险资本：A 交易账户总头寸高于表内外总资产的10%的商业银行B 交易账户总头寸低于表内外总资产的10%的商业银行C 交易账户总头寸为80亿元人民币的商业银行D 交易账户总头寸为90亿元人民币的商业银行19、下列属于损害人民币行为的是：A.故意损毁人民币；B.制作、仿制人民币图样；C.买卖人民币图样；D.未经人民银行批准，在宣传品、出版物或其他商品上使用人民币图样20、中国人民银行制定、调整以下贷款利率：A.金融机构存、贷款利率；B.贴现利率和转贴现利率；C.同业存款利率；D.利率浮动幅度；E.优惠贷款利率和罚息利率21、金融机构下列行为属于利率违规行为的有：A.擅自提高或降低存、贷款利率；B.变相提高或降低存、贷款利率；C.擅自或变相以高利率发行债券；D.其他违反国家利率政策22、根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位下列哪些行为是错误的？A. 超出规定范围、限额使用现金；B. 超出核定的库存现金限额留存现金；C.因特殊情况需要坐支现金，事先已报经开户银行审查批准；D. 对现金结算给予比转帐结算优惠待遇23、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循的原则：24、A.存款自愿；B.取款自由；C.存款有息；D.为储户保密24、银行储蓄机构下列哪些行为是违法行为：A.擅自开办新的储蓄种类；B.擅自设置储蓄机构；C.擅自停业或缩短营业时间；D.以物质奖励、贴水等方式吸收储蓄存款；E.未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款25、以下哪些方式是银行在吸收存款过程中使用的不正当手段：A.以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款；B.发放各种名目揽储费；C.利用不确切的广告宣传；D.利用汇款、贷款或其它业务手段强迫储户存款；E.利用各种名目多付利息、奖品或其它费用26、存款实名制中的实名证件包括：A.居民身份证或临时居民身份证；B.户口本；C.军人身份证和武警身份证；D.港澳居民内地通行证和台湾居民来内陆的有效旅行证件；E.外国公民护照27、根据贷款五级分类管理的有关规定，下列那些属于不良贷款28、A 正常B关注 C 次级 D 可疑 E 损失28、根据商业银行房地产贷款风险管理指引，房地产贷款是指与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款。
主要包括哪些？29、A土地储备贷款B房地产开发贷款C个人住房贷款D商业用房贷款29、目前辽宁银监局辖内实行贷款质量五级分类管理的银行包括下列哪些？A国家开发银行B国有独资商业银行C股份制商业银行D城市商业银行30、根据新的《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人应具备以下条件A资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；B已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；C已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；D最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，现任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；E客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金；31、根据新的《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人出现下列情形之一时，应当及时通知贷款人32、A预计到期难以偿付贷款利息或本金；B减资、合并、分立、解散及申请破产；C股权变更；D借款合同中约定的其他情形。
32、《个人债券及客户证券交易结算资金收购意见》中的收购的个人债权范围包括：A、个人储蓄存款；B、居民个人持有的金融机构发行的各类债权凭证；C、居民个人委托金融机构运营的财产；D、居民个人持有的存放于金融机构相关账户上的被金融机构挪用的有价证券（含国债、股票、其他债券）形成的对金融机构的个人债权。
33、保证担保的范围包括：A、主债权；B、利息；C、违约金；D、损害赔偿金；E、实现债权的费用34、《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，商业银行有下列那种行为，由政府价格主管部门依据《中华人民共和国价格法》、《价格违法行为行政处罚规定》予以处罚：A、擅自制定属于政府指导价范围内的服务价格的；B、超出政府指导价浮动幅度的；C、不按照规定明码标价的；D、违反本办法规定的其他价格违法、违规行为。
35、根据《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，下列哪些项目属于实行市场调节价的商业银行服务范围：A、代收费业务；B、代发工资；C、代理保险；D、银行承兑汇票业务36、金融机构发现存在支付风险苗头时，应采取的措施有：A、降低存贷比例；B、卖出持有的国债（或股权）；C、变卖固定资产；D、要求股东补足资本金；E、积极组织资金。
37、银行卡按信息载体不同分为( )A人民币卡，B外币卡、C磁条卡、D芯片（IC）卡。
38、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》所称金融机构高级管理人员是指：A、金融机构法定代表人B、对经营管理具有决策权的人员C、对风险控制起重要作用的人员D、重要业务岗位的工作人员39、下列哪些高管人员任职资格审查适用备案制A、根据轮岗要求，中国银行某二级分行行长（已具备二级分行行长任职资格）调任另外一个二级分行任行长。
B、农业银行辽宁省分行营业部某部门经理（未经过任职资格审查）调任该营业部所属某支行任行长。
C、抚顺市商业银行某支行副行长升任支行行长D、刘某原任工商银行某支行行长，现调入中信实业银行拟任该行所属某支行行长。
40、李某原任某国有商业银行吉林省分行副行长（已经过任职资格审查），现调任该国有商业银行辽宁省分行副行长，关于李某任职资格审查，下列哪些说法是正确的：A、李某属于同级调动，其任职资格审查适用备案制B、李某属于系统内调动，不需征求原任职机构监管部门意见C、李某原任职务属于高级管理岗位，因此应进行离任审计D、李某应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业8年以上，或从事经济工作12年以上（其中金融从业5年以上）41、下列关于设立同城支行拨付营运资金的说法哪些是正确的：A、由商业银行总行拨付营运资金的，拨付金额应在总行可拨付资本金之内，即总行资本金总额的60%之内B、由分行拨付营运资金的，拨付给同支行的营运资金累计不得超过分行可运用营运资金的60%C、外国银行分行拨付给同城支行的营运资金累计不得超过分行可运用营运资金的50%D、外国银行分行可运用营运资金是指扣除30%生息资产之后剩余的资金42、下列哪些材料是商业银行申请同城支行开业时应当向监管部门提交的：A、开业申请B、申请人最近一年的财务报告C、安全、消防设施的合格证明及相关证明的复印件D、营业场所的所有权证或使用权证43、下列关于被撤销机构债务清偿的说法哪些是正确的A、被撤销的金融机构清算财产，应当先支付个人储蓄存款本金，但不包括利息。
B、被撤销的金融机构的清算财产支付个人储蓄存款的本金和合法利息后的剩余财产，应当清偿法人和其他组织的债务。
C、被撤销的金融机构的清算财产清偿债务后的剩余财产，经清算应当按照股东的出资比例或者持有的股份比例分配。
D、被撤销的金融机构清算财产，应当先支付拖欠职工工资。
44、下列哪些机构属于《中华人民共和国外资金融机构管理条例》所称的外资金融机构：A、总行在中国境内的外国资本的银行B、外国银行在中国境内的分行C、总公司在中国境内的外国资本的财务公司D、外国的金融机构同中国的公司、企业在中国境合资经营的财务公司45、下列哪些机构的金融许可证由辽宁银监局负责颁发与管理A、中国工商银行辽宁省分行B、中国农业银行辽宁省分行营业部C、朝阳市商业银行D、中信实业银行沈阳分行46、设立合资银行或合资财务公司，申请人应当具备的审慎条件包括：A、具有合理的法人治理结构B、具有良好的行业声誉和社会形象C、按照审慎原则编制财务报告D、所在国家或地区政治经济稳定47、商业银行应根据（），规定对各地区及客户的最高授信额度。
