2015-2016学年上学期《证券投资实务》期末B卷答案-

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案单选题（共40题）1、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B2、下列关于教育分类说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3、证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。

《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A.中国证监会B.交易所C.本公司D.中国证券业协会【答案】 D4、迈克尔?波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。

（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D5、股票类证券产品的基本特征有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B6、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7、货币时间价值的影响因素不包括（）。

A.时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金【答案】 D8、按偿还与付息方式分类债券可分为（）。

A.II、III、IV、VB.I、II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、IV、V【答案】 B9、教育规划制定方法包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A10、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】 A11、小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A.年金终值为1438793.47元B.年金终值为1538793.47元C.年金终值为1638793.47元D.年金终值为1738793.47元【答案】 C12、宏观经济分析主要包括（）。

证券投资实务课后答案[推荐5篇]第一篇：证券投资实务课后答案第一章１、证券按其性质不同，可以分为Ａ.凭证证券和有价证券２、广义的有价证券包括（A）货币证券和资本证券。

Ａ.商品证券３、有价证券是（C）的一种形式。

Ｃ.虚拟资本４、证券按发行主体不同，可分为公司证券、（D）政府证券和国际证券Ｄ.金融机构证券５、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。

此收益的最终源泉是（C）。

Ｃ.生产经营过程中的价值增值６、投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。

所以，收益是对风险的补偿，风险与收益成（A）关系。

Ａ.正比第二章1、以下不是证券发行主体的是（C）C居民2、下述（D）不是证券发行市场的作用。

D.为证券持有者提供变现的机会3、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式称为（C）C.包销4、以下不是债券发行价格形式的是(D)D.实价发行5、市盈率的决定因素有股票市价和（A）A.每股净盈利6、根据我国有关法律规定，发行人申请初次公开发行股票，应当符合条件之一是，发起人认购的股票数额（少于4亿元）不少于公司拟发行股本总额的（C）C.35%第三章1、债券投资中的资本收益指的是(C)C.买入价与卖出价之间的差额，且买入价小于卖出价2、年利息收入与债券面额的比率是（C）C.票面收益率3、以下不属于股票收益来源的是（D）D.利息收入4、某投资者以10元一股的价格买入某公司的股票，持有一年分得现金股息为0.5元，则该投资者的股利收益率是（B）B.5%5、以下不属于系统风险的是(C)C.违约风险6、以下各种证券中，受经营风险影响最大的是（A）A.普通股7、以下关于证券的收益与风险，说法正确的是（D）D.组合投资可以实现在收益不变的情况下，降低风险8、投资者选择证券时，以下说法不正确的是（A）A.所面对风险相同的情况下，投资者会选择收益较低的证券9、以下关于不同债券的风险补偿，说法不正确的是（B）B.不同证券的利率水平不同，是对利率风险的补偿10、以下各组相关系数中，组合后对于非系统风险分散效果最好的是（C）C.-1第四章１、设立股份有限公司申请公开发行股票，发起人认购的股本数额不少于公司拟发行股本总额的（D）。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案单选题（共45题）1、以下属于风险预警的程序的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D2、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。

关于这两项方法的说法正确的是（）。

A.重置成本法适用于停止经营的企业。

B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】 B3、调査研究法的特点是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D4、企业风险敞口的类型包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、套利定利理论的假设条件包括（）。

B.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】 B9、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D12、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D13、《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案单选题（共40题）1、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A2、中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。

贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。

贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。

按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】 C3、假定有一款固定收益类的理财产品。

理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A.30000B.30180C.30225D.30450【答案】 D4、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C5、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略D.主动型投资策略【答案】 D6、下列属于客户常规性收入的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A7、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D8、供给曲线代表的是（）。

A.厂商愿意提供的数量B.厂商能够提供的数量C.厂商的生产数量D.厂商愿意并且能够提供的数量【答案】 D9、有效集(有效边界)指（）。

A.可行域下边界B.可行域上边界C.可行域外部边界D.可行域内部边界【答案】 B10、下列关于技术分析的说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。

你的得分：100.0完成日期：2017年01月10日20点33分说明：每道小题选项旁的标识是标准答案。

一、单项选择题。

本大题共20个小题，每小题2.0 分，共40.0分。

在每小题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。

1.很多情况下人们往往把能够带来报酬的支出行为称为（）。

A.支出B.储蓄C.投资D.消费2.证券投资通过投资于证券将资金转移到企业部门，因此通常又被称为（）。

A.间接投资B.直接投资C.实物投资D.以上都不正确3.由于（）的作用，投资者不再满足投资品种的单一性，而希望建立多样化的资产组合。

A.边际收入递减规律B.边际风险递增规律C.边际效用递减规律D.边际成本递减规律4.债券投资中，通常投资者在投资前就可确定的是（）。

A.债券年利息B.资本利得C.债券收益率D.债券风险5.以下各种债券中，通常认为没有信用风险的是（）。

A.中央政府债券B.公司债券C.金融债券D.垃圾债券6.以下关于投资于地方政府债券的表述，说法不正确的是（）。

A.地方政府债券往往会给投资者带来税收优惠B.地方政府债券可以作为金融机构进行资本结构优化的投资选择C.地方政府债券没有任何风险D.地方政府债券的收益率一般高于国债收益率7.全国证券期货市场的主管部门是（）。

A.中国证监会B.财政部C.中国人民银行D.国资委8.可以用来衡量全社会投资规模的指标是（）。

A.社会消费总额B.固定资产投资C.财政总支出D.社会经济发展速度9.在对经济周期进行分析中，属于先导性指标的是（）。

A.货币政策指标B.个人收入C.失业率D.商品库存10.技术分析的理论基础是（）。

A.道氏理论B.缺口理论C.波浪理论D.江恩理论11.技术分析作为一种分析工具，其假设前提是（）。

A.市场行为涵盖了一部分信息B.证券的价格是随机运动的C.证券价格以往的历史波动不可能在将来重复D.证券价格沿趋势移动12.在技术分析中，如果乖离率为（），则表示风险较小，可以买入股票。

2015—2016学年度上学期期末考试八年级数学试题注意事项：1．本卷满分120分，考试时间120分钟。

2．本卷是试题卷，不能答题。

答题必须写在答题卡上。

解题中的辅助线和需标注的角、字母、符号等务必添在答题卡的图形上。

3．在答题卡上答题，选择题必须用2B铅笔填涂，非选择题必须用0.5毫米黑色签字笔或黑色墨水钢笔作答。

★祝考试顺利★一、选择题（每小题3分,共30分）1．下列图形中轴对称图形是（）ＡＢＣＤ２,.已知三角形的三边长分别是3，8，x，若x的值为偶数，则x的值有( )A.6个B.5个C.4个D.3个３.一个多边形截去一个角后，形成的多边形的内角和是2520°，则原多边形的边数是( )A.15或16B.16或17C.15或17D.15.16或174.如图，△ACB≌△A'CB'，∠BCB'＝30°，则∠ACA'的度数为( )A.20°B.30°C.35°D.40°５, 等腰三角形的两边长分别为5cm 和10cm，则此三角形的周长是（）A.15cmB. 20cmC. 25cmD.20cm或25cm6.如图，已知∠CAB＝∠DAB，则添加下列一个条件不能使△ABC≌△ABD的是( )A.AC＝ADB.BC＝BDC.∠C＝∠DD.∠ABC＝∠ABD7.如图，已知在△ABC中，CD是AB边上的高，BE平分∠ABC，交CD于点E，BC＝5，DE ＝2，则△BCE的面积等于( )A.10B.7C.5D.4第９题图 8．若()22316m x x+-+是完全平方式,则m 的值等于( )A. 3B. -5C.7D. 7或-19．如图，在△ABC 中，AB =AC ，BE=CD ，BD =CF ，则∠EDF 的度数为 （ ） A ．1452A ︒-∠ B ．1902A ︒-∠ C ．90A ︒-∠ D ．180A ︒-∠第10题 10．如上图，等腰Rt △ABC 中，∠BAC ＝90°，AD ⊥BC 于点D ，∠ABC 的平分线分别交AC 、AD 于E 、F 两点，M 为EF 的中点，AM 的延长线交BC 于点N ，连接DM ，下列结论：① DF ＝DN ；② △DMN 为等腰三角形；③ DM 平分∠BMN ；④ AE ＝32EC ；⑤ AE ＝NC ，其中正确结论的个数是（ ）A ．2个B ．3个C ．4个D ．5个二、填空题（每小题3分,共24分）11．计算:()()312360.1250.2522⨯-⨯⨯- = 12,在实数范围内分解因式:3234a ab - = 13.若2,3,mn xx ==则2m nx+=14．若A （x ，3）关于y 轴的对称点是B （﹣2，y ），则x=__________，y=__________，点A 关于x 轴的对称点的坐标是__________．15,如图，△ABC 中，DE 是AC 的垂直平分线，AE ＝3 cm ，△ABD 的周长是13 cm ，则△ABC 的周长为 _________第15题图 第17题图16,已知等腰三角形一腰的垂直平分线与另一腰所在直线的夹角为40°，求此等腰三角形的顶角为17．如图，∠AOB ＝30°，点P 为∠AOB 内一点，OP ＝8．点M 、N 分别在OA 、OB 上，则△PMN 周长的最小值为__________2第18题图18. 如图所示，在△ABC 中，∠A =80°，延长BC 到D ，∠ABC 与∠ACD 的平分线相交于A 1点，∠A 1BC 与∠A 1CD 的平分线相交于A 2点，依此类推，∠A 4BC 与∠A 4CD 的平分线相交于A 5点，则∠A 5的度数是 。

2015年10月份投资分析真题及答案全解析6三、判断题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

判断以下各小题的对错，正确的为A，错误的为B。

）1．1963年，威廉·夏普提出一种简化形式的均值方差模型计算方法，使得证券投资组合理论应用于实际市场成为可能。

（）2．技术分析的理论基础主要来自于经济学、财政金融学、财务管理学和投资学。

（）3．有效市场假说表明，在有效的市场中，投资者可以获得超出风险补偿的超额收益。

（）4．“（销售收入-销售成本）/销售收入”这一指标可以反映每1元销售收入所带来的净利润。

（）5．市净率越小，说明股票的投资价值越低；反之，投资价值越高。

（）6．可转换债券的市场价格变动比普通债券频繁，并随普通股价格的上升而增加。

（）7．当市场利率下降时，票面利率较低的债券价格下降较快。

（）8．认购权证的杠杆作用表现为认购权证的市场价格要比其可认购股票的市场价格上涨或下跌的速度快得多。

（）9．对于看跌期权来说，市场价格高于协定价格的期权为实值期权。

（）10．可转换债券的转换平价是指使可转换债券市场价值（即市场价格）等于该可转换债券转换价值时的标的股票的每股价格。

（）11．一般地讲，在涨跌停板制度下，如果涨跌停板上成交萎缩，则趋势仍将延续。

（）12．宏观经济分析的总量分析法侧重对经济系统中各组成部分及其对比关系变动规律的分析。

（）13．为了保持经济真实的增长，政府往往不能容忍任何程度通货膨胀的存在。

（）14．央行不能通过增加或减少货币供应量调节货币市场，实现对经济的干预。

（）15．当宏观经济趋好时，投资者预期公司效益和自身的收入水平会上升，证券市场人气旺盛，从而推动市场平均价格走低。

（）16．2004年1月，国务院发布的《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》是我国政府试图解决股权分置问题的最早尝试。

（）17．恶性通货膨胀是指两位数的通货膨胀。

（）18．相关系数是用来测定两个变量之间相关性程度的指标，不仅适用于线性相关关系，而且在曲线相关情况下仍然适用。

2015~2016学年度第一学期期末教学质量检测九年级数学试卷说明：1、全卷共4页，五道大题。

2、考试时间100分钟，满分120分。

一、单项选择题（共10小题，每小题3分，共30分）1、在下列交通标志中，既是轴对称图形，又是中心对称图形的是（）A B C D2、下列事件是必然事件的是（）A、明天太阳从西边升起B、掷出一枚硬币，正面朝上C、打开电视机，正在播放“新闻联播”D、任意画一个三角形，它的内角和等于180°3、一个不透明的布袋里装有7个只有颜色不同的球，其中3个红球，4个白球，从布袋里随机摸出一个球，摸出的球是红色的概率是（）A 、B 、 C、D 、4、在半径为6的⊙O中，60°圆心角所对的弧长是（）A、 B、2 C、4 D、65、用配方法解方程x2+10x+9=0，配方后可得（）A、（x+5）2=16B、（x+5）1=1C、（x+10）2=91D、（x+10）2=1096、若x=1是一元二次方程x2+2x+m=0的一个根，则m的值为（）A、－1B、－2C、－3D、－47、如图，∠O =30°，C为OB上的一点，且OC=6，以点C为圆心、半径为3的圆与OA的位置关系是（）A、相离B、相交C、相切D、以上三种情况均有可能8、如图，在⊙O中直径垂直于弦AB，若∠C=25°则∠BOD的度数是（）A、25°B、30°C、40°D、50°9、某校准备修建一个面积为180平方米的矩形活动场所，它的长比宽多11米，设场地的宽为x米，则可列出的方程为（）A、x（x－11）=180B、2x+2（x－11）=180C、x（x+11）=180D、2x+2（x+11）=18010、二次函数y=ax2+bx+c（a≠0）的大致图像见如图，关于该函数的说法错误的是（）A、函数有最小值第7题图第8B 、对称轴是直线x=1/2C 、当x ﹤1/2，y 随x 增大而减小D 、当－1﹤x ﹤2时，y ﹥0二、填空题（共6小题，每小题4分，共24分）11、如图，将△ABC 绕点A 按顺时针方向旋转60°，得△ADE ，则∠BAD= 度。

证券投资顾问之证券投资顾问业务试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C2. 下列关于现值的说法中，错误的有()。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3. 信用评分模型，对个人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。

A.I、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A4. 基本教育的成本一般包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5. 下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6. 证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365夭【答案】 A7. 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D8. 证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9. 关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】 C10. 根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11. 进行产业链分析的意义包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A12. 下列不属于健康保险的是（）。

《证券基础》课程考试试卷答案2015— 2016学年上学期期末考试试卷（ A卷）答案考试科目：证券基础考试形式：开卷、笔试、考查出卷教师签名：教研组长签名：一、名词解释（4题，每题5分，共20分）1、是各类经济权益凭证的统称，是用来证明证券持有者有权取得相应权益的凭证，如股票、国债、基金、票据等。

2、是股票、债券、基金等有价证券及其衍生产品发行和交易的场所，是市场经济中一种高级的市场组织形态，是市场经济条件下资源合理配置的重要机制。

3、指依照一定的法律程序，按章程规定，发行不同类别、份额的股票，为建立股份公司筹集资本，进行联合生产与经营活动，并按投入资本的份额获得参与公司的管理、分配、清偿等权利的一种经济组织形式和财产制度。

4、指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。

二、简答题(4题，每题10分，共40分)1、证据证券、凭证证券、有价证券。

2、公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解释事由出现；股东会或者股东大会决议解散；因公司合并或者分立需要解散；依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；人民法院依照《公司法》第183条的规定予以解散。

3、收益性、风险性、流动性、永久性、参与性和波动性。

4、偿还性、安全性、流动性和收益性。

三、计算题（1题，每题10分，共10）1、股东权益比率，资本负债率，长期负债比率，股东权益与固定资产比率。

举例略。

四、论述题(1题，每题15分，共15分)1、现代企业制度是与社会化大生产和现代市场经济发展相适应，与社会政治、文明和科技进步相匹配的，并在产权结构、治理结构以及管理体制等方面科学规范的、高效率的企业组织制度。

现代企业制度的基本特征。

现代企业制度的基本内容。

五、案例分析题（1题，每题15分，共15分)1、公司财务分析是运用财务报表对企业过去财务状况及经营成果的一种评价。

财务报表虽然反映过去，但其真正价值在于通过分析来预测公司的未来，帮助投资者进行决策。

2、巴菲特通过财务报表挖掘出具有持续竞争力优势的企业，找出能够保持盈利持续增长的优秀企业，以低于价值的价格买入。

《证券投资实务》项目二习题（附答案）一、单项选择题1．1602 年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（）。

A．纽约B．伦敦C．巴黎D．阿姆斯特丹2.股票的理论价值是（）。

A.票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值3.国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，（）资产应该折算成国家股。

A.国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份B．国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份C．国有企业改制成股份公司形成的股份D．社会公众投资形成的股份4.在上海证交所上市的股票中，B 股是以人民币标明面值，以（）进行买卖的。

A．人民币B．美元C．港元D．日元5.股票实际上代表了股东对股份公司的（）。

A．产权B．债权C．物权D．所有权6.贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。

A.不规定利率B．规定利率C．标明折价D．不标明折价7.债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫（）。

A.单利债券B．复利债券C．贴现债券D．累进利率债券8.债券利率在偿还期内不是固定不变，而是随着时间的推移，后期利率将比前期高，这种债券叫（）。

A.单利债券B．复利债券C．贴现债券D．累进利率债券9.浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与（）挂钩。

A.市场利率B．银行贷款利率C．同业拆借利率D．定期存款利率10.债券根据券面形式，其中（）是具有标准格式的债券。

A.实物债券B．凭证式债券C．记账式债券D．电子债券11.偿还期在 1 年以上 10 年以下的国债被称为（）。

A.短期国债B．中期国债C．长期国债D．无期国债12.可以提前兑现的债券是（）。

A.实物债券B．凭证式债券C．记账式债券D．以上都不能13.从广义的角度来看，公债的举债主体是国家，从狭义的含义来看，公债的举债主体是（）。

A.依然是国家B．政府C．法院D．只能是地方政府14.以某种商品实物为本位而发行的国债是（）。

2015年6月证券协会投资分析真题及答案与解析解析421．完全垄断市场可以分为（）完全垄断市场。

A．机构B．政府C．私人D．自然22．经济萧条时期宏观经济的表现有（）。

A．从业率增大B．出现大量企业倒闭C．价格低落，企业盈利水平极低，生产萎缩D．需求严重不足，生产相对严重过剩23．能够作为基准用来判断某一行业是否属于增长型行业的是（）。

A．国内生产总值增长率B．国民生产总值增长率C．利率D．货币供应量24．一元线性回归方程主要应用于（）。

A．描述两个指标变量之间的数量依存关系B．利用回归方程进行预测C．对回归方程的各参数进行显著性检验D．利用回归方程进行统计控制25．公司产品分析的内容包括（）分析。

A．公司经营战略B．公司产品的品牌战略C．公司产品的市场占有率D．公司产品的竞争能力26．下列属于融资融券业务的有（）。

A．投资者之间相互融资B．券商之间相互拆借资金C．银行对券商提供证券质押贷款D．投资者向券商借入某种证券27．下列说法中，错误的是（）。

A．每股营业现金净流量反映的是公司最小的分派股利能力B．现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高C．现金股利保障倍数越大，说明支付现金股利的能力越弱D．如果收益能如实反映公司业绩，则认为收益的质量好28．套利定价模型在实践中的应用一般包括（）。

A．检验资本市场线的有效性B．分离出那些统计上显著地影响证券收益的主要因素C．检验证券市场线的有效性D．明确确定某些因素与证券收益有关，预测证券的收益29．头肩顶形态是一个长期趋势的转向形态，一般出现在一段升势的尽头，这一形态具有（）的特征。

A．一般来说，左肩与右肩高点大致相等，有时右肩较左肩低，即颈线向下倾斜B．就成交量而言，左肩最大，头部次之，而右肩成交量最小，即呈梯形递减C．突破颈线不一定需要大成交量配合，但日后继续下跌时，成交量会放大D．突破颈线需要大成交量配合，突破后继续下跌时，不一定需要大成交量30．在涨跌停板制度下，量价分析基本判断为（）。

证券投资顾问之证券投资顾问业务检测卷附答案详解单选题（共20题）1. 在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B2. 假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A.40万元B.50万元C.60万元D.70万元【答案】 D3. 衍品类证券产品包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4. 下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D5. 杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A6. 普通股票与优先股票的说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7. 根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】 D8. 下列关于 Stata的特点。

说法正确的有（）A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】 D9. 期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】 A10. 下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11. 下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 B12. 下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案单选题（共45题）1、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A.金融泡沫B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】 A2、公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A3、三角形整理形态包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、利用基础金融衍生工具的结构化特性。

通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换【答案】 C5、了解客户的基本情况和要求包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D6、现金预算必须与个人的()一致。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】 D8、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、缺口分析的局限性包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D10、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C11、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 B12、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365天【答案】 A13、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C14、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。

2015—2016学年度第一学期期末考试八 年 级 数 学 试 卷试卷说明:本试卷分第Ⅰ卷（选择题）和第Ⅱ卷（非选择题）两部分，共4页，满分120分，考试时间100分钟。

答题前，学生务必将自己的姓名和学校、班级、学号等填写在答题卷上；答案必须写在答题卷各题目指定区域内的相应位置上；考试结束后，只需将答题卷交回。

第Ⅰ卷（选择题）一、选择题（本大题共10小题，每小题3分，共30分，在每小题给出的四个选项中，只有一项正确） 1、9的平方根是( )．A ．3B ．－3C ．±3D ．±32、将下列长度的三根木棒首尾顺次连接，能组成直角三角形的是（ ）．A ．1、2、3B ． 2、3、4C ． 3、4、5D ．4、5、63、下列说法：①实数与数轴上的点一一对应；②2a 没有平方根；③任何实数的立方根有且只有一个；④平方根与立方根相同的数是0和1.其中正确的有（ ） A ．1个 B ．2个 C ．3个 D ．4个4、下列各组图形，可以经过平移变换由一个图形得到另一个图形的是（ ）．A B C D5、若一个多边形的内角和等于720°，则这个多边形的边数是（ ）． A ．5 B ．6 C ．7 D ．86、为筹备本班元旦联欢晚会，在准备工作中，班长对全班同学爱吃什么水果作了民意调查，再决定最终买哪种水果，下面的调查数据中，他最关注的是（ ） A ．中位数 B ．平均数 C ．加权平均数 D ．众数7、如图，已知棋子“车”的坐标为（-2，3），棋子“马” 的坐标为 （1，3），则棋子“炮”的坐标为（ ）．A ．（3，1）B ．（2，2）C ．（3，2）D ．（-2，2）8．下列一次函数中，y 的值随着x 值的增大而减小的是( )． A ．y ＝x B ．y ＝－x C ．y ＝x ＋1 D ．y ＝ x －19、如图所示，两张等宽的纸条交叉重叠在一起，则重叠部分ABCD 一定是（ ）． A ．菱形 B ．矩形 C ．正方形 D ．梯形10、一水池蓄水20 m 3，打开阀门后每小时流出5 m 3，放水后池内剩下的水的立方数Q （m 3）与放水时间t （时）的函数关系用图表示为（ ）A B C D（第9题图）（第7题图）第Ⅱ卷（非选择题）二、填空题（本大题共5小题，每小题3分，共15分，将答案填写在题中横线上） 11、比较大小：32（填“＞”、“＜”、或“=”）．12、写出一个你所学过的既是轴对称又是中心对称图形的四边形： ．13、如图，是用形状、大小完全相同的等腰梯形密铺成的图案，则这个图案中的等腰梯形的底角（指锐角）是 度．14、 如图，若直线l 1：32-=x y 与l 2：3+-=x y 相交于点P ，则根据图象可得，二元一次方程组⎩⎨⎧=+=-332y x y x 的解是 ． 15、 如图，在直角坐标平面内的△ABC 中，点A 的坐标为（0，2），点C 的坐标为（5，5），要使以A 、B 、 C 、D 为顶点的四边形是平行四边形，且点D 坐标在第一象限，那么点D 的坐标是 ．三、解答题（本大题共10小题，共75分。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题练习试卷B卷附答案单选题（共45题）1、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B2、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、关于可行域说法正确的有（）。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C5、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。

A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C6、()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A.时滞B.静默期C.隔离墙D.回避【答案】 B7、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。

A.主动型投资策略B.被动型投资策略C.战略性投资策略D.战术性投资策略【答案】 B8、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C9、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元，根据上述数据可以计算出（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A10、下列选项属于个人理财的目标有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D11、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷B卷附答案单选题（共40题）1、下列不属于现金流动性分析指标的是()。

A.现金到期债务比B.现金流动负债比C.现金债务总额比D.现金股利保障倍数【答案】 D2、公司产品竟争能力分析需要分析公司（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A3、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。

A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B4、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B5、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A6、在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。

B.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D8、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。

具体包括（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】 D9、期限套利常见的风险包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C10、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。

A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A11、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A12、股利贴现模型的步骤有（）。