湖南大学金融参考教材

湖南大学硕士研究生参考书目金融与统计学院（金融学、保险学、国民经济学、数量经济学、金融工程学、统计学）初试专业课：846经济学基础参考书目：《西方经济学》（微观、宏观部分）第六版，中国人民大学出版社，高鸿业；《计量经济学》（第四版），高等教育出版社，李子奈，潘文卿；《计量经济学》（第三版），科学出版社，庞皓；经济与贸易学院（理论经济学）初试专业课：853经济学原理参考书目：《西方经济学》（微观、宏观部分）第六版，中国人民大学出版社，高鸿业；经济与贸易学院、经济管理研究中心（应用经济学）初试专业课：848经济学综合参考书目：《西方经济学》（微观、宏观部分）第六版，中国人民大学出版社，高鸿业；湖南大学经济学硕的专业课是不同，金融与统计学院是846经济学基础，这里面包含了西方经济学和计量经济学。

经济与贸易学院理论经济学专业是853经济学原理，经济与贸易学院、经济管理研究中心的应用经济学是848经济学综合，853和848推荐的参考书目都是高鸿业的西方经济学，但是也是有所不同的，考生可以参考考试大纲来复习参考书目。

848经济学综合考试大纲：第一章引论第一节西方经济学的研究对象第二节西方经济学的研究对象第三节西方经济学的演变和发展第四节学习西方经济学的意义第二章均衡价格理论第一节需求第二节供给第三节均衡价格与产量的决定第三章弹性理论第一节需求弹性第二节其他弹性第三节弹性理论的应用第四章消费者行为理论第一节基数效用论与消费者均衡第二节序数效用论与消费者均衡第三节收入效应和替代效应第四节不确定条件下的消费者行为第五章生产理论第一节生产函数第二节短期生产函数第三节长期生产函数第三节规模报酬第六章成本理论第一节成本的概念和种类第二节短期成本理论第三节长期成本理论长期成本是指长期中指付给全部生产要素的价格。

包括三种成本第四节收益与利润最大化原则第七章市场理论（一）：完全竞争市场第一节利润最大化原则第二节完全竞争市场条件下厂商的短期均衡第三节完全竞争市场条件下厂商的长期均衡第八章市场理论（二）：不完全竞争市场第一节完全垄断市场第二节垄断竞争市场第九章博弈论及其应用第一节博弈论概述第二节完全信息静态博弈第三节完全信息动态博弈第十章生产要素的价格决定和收入分配理论第一节概述第二节要素需求第三节要素供给第四节工资理论第十一章一般均衡与福利经济学第一节一般均衡理论第二节福利经济学第三节社会福利函数第十二章市场失灵与微观经济政策第一节垄断与市场失灵第二节外部性与市场失灵第三节公共物品与市场失灵第四节信息经济学第十三章国民收入核心算理论与方法第一节宏观经济学概述第二节国民生产总值及其核算第三节国民收入核算中的其他总量第四节国民收入核算体系的缺陷及弥补第十四章国民收入决定理论：简单的凯恩斯模型第一节现代宏观经济模型与古典宏观经济模型的区别第二节凯恩斯的消费理论与消费函数第三节两部门经济中国民收入的决定第四节三部门经济中国民收入的决定第五节四部门经济中国民收入的决定第六节乘数理论第十五章货币市场的均衡第一节货币的基础知识与货币供给第二节货币需求理论第三节均衡利率的决定与变动第十六章国民收入的决定：IS—LM模型第一节利率、资本的边际效率与投资第二节产品市场的均衡：IS曲线第三节货币市场的均衡：LM曲线第四节产品市场与货币市场的同时均衡：IS—LM模型第五节IS—LM模型与宏观经济政策分析第十七章宏观经济政策第一节宏观经济政策的目标与工具第二节财政政策第三节货币政策第四节供给管理政策第五节宏观经济政策及理论的演变第十八章国民收入决定：AD—AS模型第一节总需求曲线第二节总供给曲线第十九章失业与通货膨胀理论第一节失业理论第二节通货膨胀理论第三节失业与通货膨胀的相互关系：菲利普斯曲线第二十章开放条件下的宏观经济学第一节国际贸易理论第二节汇率与国际收支第三节开放条件下的国民收入均衡第四节开放条件下财政政策与货币政策的效应分析第五节开放条件下的内外均衡与政策调节第二十一章经济增长理论第一节经济增长的含义与衡量第二节经济增长模型第三节经济增长的因素分析第四节内生经济增长理论第二十二章，经济周期理论第一节经济周期概述第二节乘数与加速数模型第三节实际经济周期理论第四节金融周期理论。

教学大纲课程编号：18517课程名称：商业银行管理学英文名称：Commercial Bank Management学时：48学时课程设计与大作业：16学时总学分：4适用专业：金融学专业课程性质：必修课先修课程：高等数学、货币金融学、宏观经济学、微观经济学、统计学、会计学一、课程教学目标要求学生系统掌握商业银行的基本知识和基本理论；熟悉现代商业银行的各项业务及管理策略；把握商业银行的最新发展趋势，能综合分析商业银行管理中的问题。

二、教材使用教材：《商业银行管理学（第二版）》（普通高等教育“十一五”国家级规划教材、国家精品课程教材），彭建刚主编，中国金融出版社，2012年3月第4次印刷。

三、各章教学内容第一章导论教学要求：本章要求学生了解商业银行的性质、商业银行的功能、商业银行在金融市场中的作用、商业银行管理的目标、现代商业银行经营的特点以及我国商业银行的历史与现状等内容。

教学重点：商业银行的功能，商业银行的管理目标，商业银行在金融市场中的作用。

教学内容：1. 商业银行的性质2. 商业银行的功能3. 商业银行在金融市场中的作用4. 商业银行管理的目标5. 现代商业银行经营的特点6. 我国商业银行的历史与现状思考题：参见教材第一章思考题1、2、3、4题课外阅读：《商业银行管理》（彼得S.罗斯，西尔维娅 C.赫金斯，机械工业出版社，2011）第二章商业银行资本金的管理教学要求：本章要求学生不仅要了解银行资本的功能和《巴塞尔协议I》、《巴塞尔协议II》、《巴塞尔协议III》的主要内容及其最新进展，而且要能分析国内外银行资本管理的策略。

教学重点：《巴塞尔协议I》、《巴塞尔协议II》、《巴塞尔协议III》的主要内容；商业银行资本金管理的策略教学内容：1. 商业银行资本金的功能2. 商业银行资本金的构成3. 巴塞尔协议与银行资本充足性的测定4. 巴塞尔协议的发展5. 商业银行资本管理策略思考题：参见教材第二章思考题1、2、3、4、5题课外阅读：1. 1988年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议I》，2004年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议II》；2010年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议III》2. 2012年中国银监会公布的《商业银行资本管理办法（试行）》第三章商业银行负债业务管理教学要求：本章要求学生了解商业银行负债的构成，存款管理的目标、存款的定价、借入资金的管理。

金融431考试参考书
金融431考试主要涉及金融市场、金融机构、金融政策等领域的知识。

以下是参考书籍：
1.金融市场：
- 张亦春，《金融市场学》
- 沈良庆，《金融市场理论与实践》
2.金融机构：
- 庄新田，《金融机构与管理》
- 沈良庆，《金融机构与金融市场》
3.金融工程与衍生品：
- 刘春航，《金融工程》
- 约翰·赫尔，《衍生品：原理与实践》
4.金融政策与宏观经济：
- 曼昆，《宏观经济学》
- 钟文，《金融政策学》
5.金融风险管理：
- 艾伦·布里曼，《金融风险管理》
- 王兆奇，《金融风险与管理》
6.金融法律法规：
- 程光霞，《金融法教程》
- 沈四宝，《金融法律法规》
这些书籍涵盖了金融431考试的主要知识点。

2019年湖南大学理论经济学（853经济学原理）参考书考试科目理论经济学方向01政治经济学02 经济思想史03 西方经济学04 世界经济05 人口资源与环境经济学考试科目①101 思想政治理论②201 英语一③303 数学三④853 经济学原理（含微观经济学、宏观经济学）③610 数学分析④813 高等代数复试专业课F2501 政治经济学（01 方向选）;F2502 经济学说史（02 方向选）；F2503 西方经济学流派(03 方向选);F2504 世界经济学(04 方向选);F2505 人口资源与环境经济学（05 方向选）参考书846经济学基础《西方经济学》（微观、宏观部分）第六版，中国人民大学出版社，高鸿业；853经济学原理《西方经济学》（微观、宏观部分）第六版，中国人民大学出版社，高鸿业；848 经济学综合《西方经济学》（微观、宏观部分）第六版，中国人民大学出版社，高鸿业；关于参考书关于参考用书：湖南大学经济学硕的专业课是不同，金融与统计学院是846经济学基础，这里面包含了西方经济学和计量经济学。

经济与贸易学院理论经济学专业是853经济学原理，经济与贸易学院、经济管理研究中心的应用经济学是848经济学综合，853和848推荐的参考书目都是高鸿业的西方经济学，但是也是有所不同的，考生可以参考考试大纲来复习参考书目。

虽然湖南大学853经济学原理和848经济学综合没有指定参考书，但是大纲内容和高鸿业《西方经济学》吻合性很高，所以建议考生在复习时以高鸿业的书为主。

对于宏观经济学的开放经济内容可以参考曼昆《经济学原理（宏观经济学分册）》，写的特别好，通俗易懂。

参照历年考研真题，除了看上述二本教材，还建议大家一定要做做尹伯成《现代西方经济学习题指南》（第9版），一共两本书，一本为微观经济学，一本为宏观经济学上的习题，因为最近几年考卷中部分考题就有这两本书原题。

ONE.货币金融学部分1．货币2．货币制度3．利息和利率4．利率的决定5．利率的结构理论6．商业银行概述7．商业银行的业务8．商业银行的安全与监管9．非银行金融机构10．政策性银行11．中央银行的产生和发展12．中央银行的多种形式13．中央银行的职能14．中央银行的主要业务15．货币政策目标16．货币政策工具17．货币政策传导机制18．货币政策有效性19．货币层次的划分20．商业银行存款创造21．货币供给的理论模型22．中国的货币供给23．外生论与内生论24．货币需求概论25．货币需求理论26．其他货币理论27．通货膨胀概述28．通货膨胀的成因29．通货膨胀的效应30．通货膨胀的治理31．通货紧缩TWO.国际金融学部分1．国际收支项目2．国际收支理论3．国际收支及其调节4．外汇和汇率的基本内涵5．外汇市场6．汇率决定理论7．改革开放后人民币汇率的决定及其变化8．国际金融市场概述9．欧洲货币市场10．国际金融创新11．金融期货与期权交易市场12．国际资本流动概述13．国际资本流动理论14．债务危机与货币危机15．国际金融风险;16．外汇风险管理17．政治风险、国家风险及其国际金融风险新的表现形式18．开放经济条件下的政策目标、工具和调控原理19．开放经济下的财政、货币政策——蒙代尔—弗莱明模型分析20．开放经济下的汇率政策21．国际储备的基本内涵21．国际储备的功能22．国际储备的供给23．国际储备的需求24．国际储备管理25．改革开放以来我国外汇储备的数量变化及其原因26．宏观经济政策的国际协调27．国际货币制度THREE.金融市场学部分1．金融市场概述2．证券市场参与机构与投资者2．证券市场投资风险3．货币市场4．债券市场5．股票市场6．影响债券价格的因素7．债券定价的基础8．债券信用评级9．债券收益率的计算10．久期（duration）11．债券组合管理12．优先股与普通股的估价13．股价平均数与股价指数14．股票价格的除息和除权15．股票市场与经济分析16．公司分析17．多样化与组合构成18．风险的市场价格19．有效市场与资本资产定价模型20．投资基金和业绩评估21．期货市场22．期权市场23．互换市场FOUR. 商业银行管理学部分1．商业银行概述2．商业银行管理目标和经营特点3．商业银行资本金管理4．商业银行负债业务的性质与构成5．商业银行存款管理6．商业银行资金借入管理7．商业银行贷款贷款定价8．商业银行贷款的风险管理9．商业银行公司贷款业务管理10．商业银行个人消费贷款的种类及特点11．个人消费贷款信用评估12．个人住房抵押贷款的偿还及其方法13．商业银行中间业务的内涵与种类14．中间业务的管理15．商业银行中间业务的风险与控制16．流动性管理的含义与必要性17．商业银行流动性的衡量18．商业银行流动性需求与供应19．流动性预测20．现金资产与头寸管理21．商业银行资产管理战略与负债管理战略22．资产负债联合管理建议：可以参考以下教材《金融学》张强，乔海曙主编，高等教育出版社2008年版1.《货币银行学》康书生等编，高等教出版社2007版2.《国际金融》杨胜刚，姚小义主编，高等教育出版社2009年版《国际金融学》杨长江、姜波克主编高等教育出版社第三版3.《金融市场学》晏艳阳主编，高等教育出版社2008年版《金融市场学》张亦春等，高等教育出版社第三版4.《商业银行管理学》，彭建刚主编，中国金融出版社2009年版。

431《金融学综合》自命题考试大纲
2．商业银行存款管理与定价
3. 商业银行借入资金管理
4．商业银行贷款定价
5．商业银行贷款风险管理（财务比率分析与风险控制）6．商业银行个人消费贷款与住房抵押贷款管理（偿还及其方式）
（三）商业银行中间业务管理
1．中间业务的种类
2．中间业务的风险与控制
3．中间业务创新
（四）商业银行流动性管理
1．商业银行流动性的衡量（财务比率的计算）
2．商业银行流动性的需求与供给
3. 商业银行流动性预测
4．现金资产与头寸管理
（五）商业银行资产负债管理
1．商业银行资产管理
2．商业银行负债管理
3．商业银行资产负债综合管理
4. 资产负债比例管理
（六）商业银行资本金与经济资本管理
1．商业银行资本金的功能与构成
2．巴塞尔协议基本内容与不足
3. 巴塞尔新资本协议的核心内容与不足
4. 巴塞尔资本协议Ⅲ的核心内容
5. 资本充足率的测定
6. 商业银行资本金管理策略
7．商业银行损失划分及其风险管理基本手段
8. 经济资本内涵
9．RAROC方法以及在经济资本配置中的作用
（七）商业银行财务报表与绩效评估
1．资产负债表、利润表、现金流量表
2．商业银行绩效评估指标与评估方法
第四部分金融市场与投资学
（一）利率的决定。

学科专业代码、名称及研究方向招生人数025经济与贸易学院150 020100理论经济学*01政治经济学02经济思想史03西方经济学04世界经济05人口资源与环境经济学50020200应用经济学06区域经济学*07产业经济学*08国际贸易学09劳动经济学*100经济与贸易学院金融学院考试科目代码及名称①101思想政治理论②201英语一以下可任选一组:③303数学三④853经济学原理（含微观经济学、宏观经济学）；③601数学分析④813高等代数；③302数学二④811环境毒理学与工程微生物学；③303数学三④840管理学原理；复试专业课F094政治经济学（01方向选）;F095经济学说史（02方向选）；F096经济学综合（含西方经济学流派、西方经济学说史）(03方向选);F097世界经济学(04方向选);F098人口资源与环境经济学（05方向选）①101思想政治理论②201英语一以下可任选一组:③303数学三④848经济学综合（含微观经济学、宏观经济学）；③601数学分析④813高等代数；③302数学二④811环境毒理学与工程微生物学；③303数学三④840管理学原理；复试专业课F099区域经济学（06方向选）;F100产业经济学（07方向选）;F101国际贸易理论与实务（08方向选）;F102劳动经济学（09方向选）；备注欢迎数学、管理学、物理学类及环境科学与工程、计算机科学与技术专业考生报考欢迎数学、管理学、物理学类及环境科学与工程、计算机科学与技术专业考生报考。