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基金营销话术一、公司版邀约客户话术客户经理当面邀约话术：客户经理：1、（普通客户)您好,…总，非常感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部最近将举办一次专门针对高端客户的“VIP财富论坛理财产品推介会”。
我正想给您打电话的，刚好您来了，我就当面邀请您了,真诚的希望您能参加.具体时间地点我会提前与您联系。
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2、（购买过理财产品）您好,…总,感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部携手…基金公司在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会"。
届时将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。
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，我正想给您打电话的，刚好您来了，我就当面邀请您了，真诚的希望您能参加。
具体时间地点我会提前与您联系。
..客户经理电话邀约话术：（第一次）1、(普通客户）客户经理：您好,请问您是李先生(李小姐）吗？客户：是啊,您是？客户经理：我是方正证券某某营业部的客户经理小陈，希望没有打扰到您.是这样，我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会”，届时我们将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。
相信会对您的投资理财很大帮助。
我们真诚的邀请您来参加.客户:好吧客户经理：感谢您能够来参加本次推介会.我们为您准备了精美礼物及基金理财讲座.我会将邀请函送到您的手上,请问您是今天还是明天方便？客户：那就明天吧！客户经理:那您看是明天上午还是下午比较方便呢?客户：那就明天下午吧。
客户经理:非常感谢您，我会在明天下午3点将邀请函送到您的手上。
您将成为本次推介会特邀嘉宾，我部全体员工敬侯您的到来，在此祝愿您及家人身体健康、万事如意，再见！客户经理：您好！请问张先生吗？我是方正证券XXX 营业部的客户经理XXX，您现在方便说话吗？昨天我发给您一条金泉友贵宾客户服务短信，不知道您看了没有？客户：“有"或“没有”客户经理：“太好了”或“没关系",就是担心您没收到所以打这一通电话给您。
银保产品产品说明会邀约话术Safety is the first principle of investment. December 21, 2020产品说明会邀约话术银保／理财经理：X先生/女士,您好我是ＸＸ行的家庭保险顾问,我们将于本月X日上/下午X点在XX酒店支行举办一个理财讲座,我们专门邀请了ＸＸ的ＸＸ专家／博士,针对负利率时代科学理财,保全资产、抵御通胀进行专题讲座;一个行只有Ｘ个名额,邀请资产Ｘ万以上的客户参加,我特意给您留了张票,到时候您过来看看吧;银保／理财经理：您好是X先生/女士吗我是X行的XXX,我们行将在XX时间举办一场XX理财讲座,我们请到了一位ＸＸ理财规划师给我们进行特邀讲座,会议期间会推出一款新产品,非常好,特别适合您这样的成功人士,并且到场客户都有ＸＸ礼品,我特意给您留了个座,到时候过来听听吧,时间是ＸＸ,地点ＸＸ,到时候见;银保／理财经理：X先生/女士,您好我是X行的XX,是这样我行定于XX时间举办XX活动,这次是我们专门为贵宾客户举行的,作为主办方我们还邀请到了XX,现场为大家介绍理财新观念和合法避税、避债的方法,可能对您在选择理财产品时带来新的思考,您XX日上午/下午有时间吗您几点到我等您;拒绝处理1：客户/“我这几天忙啊”X先生/女士,像您这样的成功人士哪有不忙的呢,这次讲座非常好,可以说是专门为像您这样的成功人士举办的,意在一起探讨理财新趋势和观念,并提供避税的方法,我先给您留着名额,到时候我们再电话联系;拒绝处理2：客户/“我这几天忙,去不了啊我让ＸＸ去吧;”X先生,嫂子来也行,您要有时间就跟他一块儿过来吧,到时候我再提前跟您联系拒绝处理３：X先生/女士我知道您很忙,像您这样的成功人士哪有不忙的我们邀请的都是像您这样事业有成的高端客户,说不定还能结识一些同行业或其他行业的商界朋友,我先给您留着,过几天我会再给您电话确认一下,您尽量安排一下,那我们到时候再联系吧。
说明会现场促成话术一、等钱用话术：王小姐，你说笑了，你怎么会等钱用呢？其实现在也并不是让你把所有的钱拿出来做投资，现在应该是我们分散投资的最好时机了。
如果这部分钱你不用来购买保险，很有可能就把钱全部都投资到高风险的项目中，能收回高收益肯定好，但也要考虑目前这种投资环境下，保持资金安全才是最重要的。
你只是可能相对这几年收益没有做生意高，但是产品很稳健、安全，并且还有高额的保障。
非常适合你作家庭理财配置的。
二、钱放保险公司不安全话术：我很理解你的这种担忧，不过，在刚才理财专家的讲解中，也提到了《保险法》里第八十九条规定，“经营有人寿保险业务的保险公司，除因分立、合并或者被依法撤销外，不得解散。
”更何况保险公司是管理这么多人的养老钱、子女教育钱和重大疾病这些救命钱，国家是不会坐视不理的。
就像美国政府一定会救AIG的道理一样。
三、和老公商量一下（老公不在场）话术一：王小姐，看来你们夫妻真的是很恩爱啊！和老公商量一下是很有必要的，不过我们的合同还有十天的犹豫期，你可以在这十天里充分考虑，十天内觉得不合适退保，是不用扣一分钱手续费的。
重要的是，我们现在购买才有礼品赠送，以后就没有这种机会了。
说不定，晚上回去和老公商量一下，他还嫌你买的太少了。
放心吧，老公没有意见的，买多点，送的金牛也会大一点哦。
话术二：王小姐，可以请教你一个问题吗？如果从今天开始，你先生不再拿钱回家，你可以接受吗？不可以！那就对了，就是因为不可以，所以我们必须将未来的生活费用准备好，你说对吗？说真的，先生在外工作，也真是相当辛苦，正所谓“男人赚钱，女人理财”，你现在购买这个产品，就是为先生添一份保障和锁住赚来的财富，你的先生一定会为娶了你这样一位精明贤惠的太太而感到高兴呢？所以，爱他，就别迟疑了嘛！请问您的受益人是谁？三、和老公商量一下（老公在场）话术：王先生，看来你们夫妻感情真的是非常好，你的太太这么尊重你的意见。
俗话说：“男人赚钱，女人理财”，你作为一家之主，每天都在外面辛苦打拼，如果是家里有一位精明贤惠的太太帮你做好财富打理，让你辛苦赚来的钱保值又增值，还有一个高额的人身保障，让你免除后顾之忧，体现一家之主的家庭责任感，那真的是最好不过啦！更何况，现在购买我们的产品，还有旺财的礼物赠送，岂不是“一举三得”。
福禄鑫尊销售话术一：邀约说明会话术张姐您好，（寒暄）这次来拜访您，真的有很多的好消息要带给您，今年是中国人寿连续10年入选世界财富500强十周年！作为国寿忠实的客户我们的成功离不开您的支持！（结合宣传彩页内容进行国寿最新实力的介绍）为回馈广大客户多年来的支持，我公司从今年1月1号起特别推出了“返本后还收益”的全能型理财产品--福禄鑫尊纪念版，这款产品集子女教育、养老保障、理财规划和保障于一身的理财产品，特别符合今天中国老百姓的理财需求。
（转入福禄鑫尊的产品介绍，结合彩页简单介绍产品优势）。
正好我们公司*月*日将举办一场“福禄鑫尊”新产品发布会，你还在现场来详细了解一下这款理财新产品。
相信一定会给您带来收获，明天上午9点我去你家还是单位接你吧？二：邀约拒绝处理话术：不管客户怎么说，你这样回答。
老张，我非常理解你，我的意思不是让你买这份保险产，因为它是回馈客户的一款产品，所以我要尽义务告诉你，让你了解。
你来听一听，你会更清楚一些，我们公司的经理专门和大家讲得更明白。
再说你了解以后，你也放心了，说不定身边还有人需要，你也可以介绍给他们，那时候不也是对我有帮助吗？你说对不对？。
明天上午我去接你来听一听吧，顺便吃个饭。
三：产品话术这款产品是我公司庆祝连续入选世界500强十周年推出的升级版，该款产品最大的特点就是：返本还收益。
具体的优势，我给您做个详细的介绍：一是约定返本快领取更灵活，最快55岁就可以领回本金；二是三年一返还，递增领取高，生存金的每次领取随着时间的推移有3%的增加，一直增加到30%，并且养老金领取前一直按照这个标准来领钱；三是特别生存金一片关爱心，在祝寿金领取前，每3年还可以按照年交保费2%领取特别生存金，体现中国人寿的贴心呵护；四是返本还收益终身养老金，祝寿金领取后，年年还可以领养老金，活得越长，领得越多；五是年年享分红抵御通胀强，共享世界500强企业分红保险的经营收益，确保资金安全，并保值增值，有效抵御通货膨胀。
会前邀约1、存量客户：在已购买过产品的客户中通过对商品属性和客户属性的特点分析，邀请客户参加产品说明会，最终实现加保的目的。
按商品属性分类：按投保险种分类：例如，邀请传统险客户参加分红险说明会；邀请万能险客户参加分红险说明会。
按缴费方式分类：例如，邀请趸缴客户参加期缴产品说明会。
按保单状态分类：例如，选择进入生存金领取期或缴费期满的客户参加新产品说明会。
按客户属性分类：按投保人（或被保险人）年龄分类：例如，邀请件均保费较低的少儿险客户参加小博士产品说明会。
按投保人（或被保险人）的性别分类：例如，邀请女性客户参加健康险（如意安康、阳光丽人等）产品说明会。
按投保频次分类：例如，按最近一次投保时间距今超过2年的客户参加新产品说明会。
2、潜在客户：通过潜在客户的职业信息收集名单●单位员工通讯录●商铺业主及市场管理员名单●名片印制店的客户信息通过潜在客户的消费信息收集名单●汽车4S店客户名单，如：通过向销售人员或售后服务人员获得名单或合作开发潜在客户。
●新楼盘售楼处的问询登记名单，如：通过售楼人员获得会员名单或合作开发潜在客户。
●高档社区住户名单，如：通过物业管理公司的物业管理人员获得名单或转介绍客户。
●高档消费场所的客户名单，如：通过美容院、健身房的店主或服务人员获得VIP会员名单或合作开发潜在客户。
●机票代售点客户信息。
通过其他客户日常消费信息收集名单，如通讯、储蓄、水电交费等信息。
通过潜在客户的社交信息收集名单●同乡会会员信息●同学会会员信息●车友会会员信息目标客户邀请：一段式邀请：直接上门递送请柬二段式邀请：先电话邀请后递送请柬邀约金句三原则：●高姿态：你要让他明显感到，你正在为他介绍一个很难得的机会。
高姿态来自于你确实是在关心别人，而不是你自己，你要让对方强烈地感觉到这一点。
●三不谈：电话中不谈产品、不谈制度（分配制度）、不谈公司。
电话邀约应控制在2分钟内，因为过早谈得太多，对方门就会关闭。
当你与对方在电话中一旦约好了会面时间和地点，这时你要及时挂断电话，结束谈话。
产品说明会邀约话术
产品说明会邀约话术
产品说明会邀约话术
业：您好，请问您是XXX先生／女士吗？
业：我是中国太平洋寿险的总经理是委托本给您打此次电话，很抱歉打扰您，能耽误您两分钟时间吗？
业：X先生／女士，首先恭喜您成为我司的VIP贵宾客户。
值此我司21周年庆之际，为了答谢您的长期支持，我司特于X月日在XXX大饭店举办客户感恩会。
我们通过客户系统，从1200名客户中随机抽取了100名，恭喜您幸运的被抽中，届时现场我们将邀请资深理财专家演绎专业理财知识，现场有精彩的节目表演和礼品相送，机会难得。
请问是否为您17日早上9:00是否方便？我们是否要为您保留着张门票呢？
客：好的(态度比较爽快)
业：感谢您支持，再次和您确定时间和地点：时间X月X日（星期X）XX点，地点：XXX大饭店。
我们会在第一时间派我司工作人员为您送上邀请函，再次感谢您的支持，祝您身体健康、阖家幸福！再见！
客：不一定有时间（态度比较缓和）
业：公司是为了答谢您对我公司的支持，特别举办的21周年庆客户感恩会，我们非常期待您的光临，所以公司总经理室特意委托我部邀请您，现场有歌舞表演、有抽奖、还可以了解最新资讯，
希望您尽可能抽时间参加，我们将诚挚恭候。
再次和您确认时间和地点：时间X月X日（星期X）XX点，地点：XXX大饭店。
我们会在第一时间派我司工作人员为您送上邀请函，再次感谢您的支持，祝您身体健康、阖家幸福！再见！客：不用（态度比较坚决）
业：没关系，很高兴能给您打电话，希望下次有机会邀请您来参加，祝您身体健康、阖家幸福！再见！。
