最新版精编2020理财经理资格完整考试题库808题(含参考答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强2．我行于（ B）年发售了第一只财富系列理财产品。

A. 2007B. 2008C. 2009D. 20103．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介4．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入5．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动6．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。

A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析7．直接获取客户信息的途径不包括（）。

A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查8．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期9．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句10．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 10011．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列12．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元13．在案例中，理财经理小张在对今年 65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。

通常来说，以下哪项是错误的（）。

A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等2．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。

A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险3．CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是A. 价格风险B. 再投资风险C. 通货膨胀风险D. 违约风险4．发掘现有客户资源的步骤不包括（）。

A. 获取资料B. 筛选客户C. 发掘客户D. 分配客户5．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。

A. 合同B. 责任书C. 保密协议D. 保证6．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。

A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 中级客户经理D. 高级客户经理7．处理客户投诉应注意的问题不包括（）。

A. 站在客户一边B. 肯定客户的感觉C. 承担责任D. 充分解释8．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法9．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。

A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法10．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。

则下列通方法中，（）更为有效。

A. 反复说明内容B. 注重图表与照片显示C. 提供口语指示D. 提供实际操作的演练11．我行理财产品的开发以（）为原则A. 收益B. 发展C. 客户资金安全D. 稳健12．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年13．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资14．截至 2012 年 5 月 31 日, 我行共有基金客户（）户。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．财富鑫鑫向荣的产品类型为（）A. 非保本浮动收益B. 保本保收益C. 保本浮动收益D. 以上都不是2．对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取( )的方式。

A. 逐户确定法B. 客户自我推介法C. 拓展熟识人群法D. 资料查阅法3．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可4．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小5．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.04256．金融服务指南的作用不包括（）。

A. 方便客户进一步了解信息和准备开户材料B. 突出产品和服务的价值和优势C. 客户填单使用D. 节省客户经理会见客户前准备材料时间7．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。

A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险8．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。

A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法9．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。

A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合2．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金3．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 184．财富鑫鑫向荣赎回日（）进行赎回确认。

A. 次日B. 下一工作日C. 当日D. 两个工作日之内5．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资6．以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。

A. 在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C. 擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D. 基金申购期间对申购费用打折7．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。

A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年8．截至 2012 年 5 月 31 日, 我行共有基金客户（）户。

A. 271 万B. 371 万C. 471 万D. 571 万9．以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是A. 票据的主债务人是银行B. 票据以银行信用为基础，信用风险较低C. 可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高D. 票据的收益率较高10．现年 45 岁的李先生决定自今年起每年过生日时将 10000 元存入银行直到 60 岁退休;假定存款的利率是 3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用A. 191569 元B. 192213 元C. 191012 元D. 192567 元11．目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()A. 证券投资基金B. 衍生金融工具C. 结构性存款。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。

A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析2．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户3．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。

A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产4．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资5．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。

A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化6．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险7．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介8．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元9．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票10．陌生拜访的预期目标是（）。

A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面11．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话12．（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。

A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法2．（）应具备本科以上学历，从事中级客户经理工作二年以上，或有五年以上金融从业或客户经理经历；工作业绩较突出。

A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 高级客户经理D. 资深客户经理3．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金4．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票5．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法6．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期7．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升8．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1009．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。

A. 10 天B. 20 天C. 30 天D. 40 天10．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 1000011．货币基金的管理费率一般为（）。

A. 1.5%B. 1%C. 0.5%D. 0.33%12．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可13．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入14．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。

A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对15．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券16．目前我行理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费17．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．储债单账户每期国债购买上限现为（）万元。

A. 200B. 300C. 400D. 5002．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期3．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。

A. 15B. 10C. 5D. 34．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户5．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期6．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。

A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标7．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元8．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。

A. 五折B. 六折C. 七折D. 八折9．保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将重大疾病险保险金额设定为自身年收入的。

（）A. 5～10 倍B. 10～20 倍C. 20～30 倍D. 30～40 倍10．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小11．下列对资本市场的特征的描述正确的是A. 风险性高，收益也高B. 收益高，安全性也高C. 流动性低，风险性也低D. 风险性低，安全性也低12．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 100002．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 111023．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。

A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是4．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险5．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用6．陌生拜访的预期目标是（）。

A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面7．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话8．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。

A. 2007B. 2008C. 2009D. 20109．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法10．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。

A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法11．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。

A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。

A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划2．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。

A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析3．当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高A. 买入看涨期权和买入看跌期权B. 卖出看涨期权和卖出看跌期权C. 卖出看涨期权和买入看跌期权D. 买入看涨期权和卖出开跌期权4．规范的销售流程中，以了解客户信息为目的的行为是（）。

A. 调查客户需求B. 约见C. 发掘现有客户资源D. 跑市场5．截止 2011 年末，我行客户经理队伍已近（）人。

A. 1 万B. 2 万C. 3 万D. 4 万6．与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过（）简要说明来意。

A. 电话B. 信件C. 短信D. 拜访7．郑先生在房地产行业工作，积累了不少资金，也相信“钱财需要打理”，就主动向从事金融业的朋友咨询硬座何投资，直至遇到了某银行理财经理李先生，听了李先生关于投资的见解，他决定将自己财产的 80%交给李先生全权打理，则郑先生的理财性格属于（）。

A. 私密型B. 依赖型C. 冲动型D. 纪律型8．理财经理应如实告知客户（）A. 其它客户购买情况B. 自己的手机号码C. 银行每日理财产品的销售情况D. 理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品9．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资10．下列有关投资的说法中,正确的是A. 经济繁荣时,应适当增持存款、债券,减少股票、房产等投资B. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券C. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券D. 经济衰退时,增加长期储蓄和债券11．现年 45 岁的李先生决定自今年起每年过生日时将 10000 元存入银行直到 60 岁退休;假。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。

A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法2．从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断A. 增加B. 减少C. 不变D. 不确定3．我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体4．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。

A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访5．对于（），要以更积极的态度、投入更多的精力和时间，分析客户对银行产品需求，研究如何能够为客户提供更有价值产品A. 所有客户B. 普通客户C. 高价值客户D. 低价值客户6．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年7．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 128．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。

A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对9．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。

A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化10．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。

A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是11．在案例中，理财经理小张在对今年 65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．直接获取客户信息的途径不包括（）。

A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查2．2011 年全年，我行代理保险业务新单保费收入在（）。

A. 500~800 亿元B. 800~1000 亿元C. 1000~1200 亿元D. 1200~1500 亿元3．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。

A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 中级客户经理D. 高级客户经理4．我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体5．处理客户投诉应注意的问题不包括（）。

A. 站在客户一边B. 肯定客户的感觉C. 承担责任D. 充分解释6．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。

A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访7．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。

A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划8．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 129．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。

A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对10．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。

A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年11．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句2．下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（）。

A. 财富鑫鑫向荣B. 金种子C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对3．我行理财产品的开发以（）为原则A. 收益B. 发展C. 客户资金安全D. 稳健4．财富系列理财产品的类型是（）。

A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型5．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资6．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。

A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是7．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。

通常来说，以下哪项是错误的（）。

A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等8．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金9．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动10．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话11．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他(她)A. 债券B. 股票C. 股指期货D. 认股权证2．（）是客户对产品和服务不满意的一种集中表现。

A. 放弃B. 抱怨C. 投诉D. 拒绝3．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务4．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入5．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.04256．市场价格为90 元、期限为3 年、面额为100 元的债券，其即期收益率为6.67%，则其息票率为()A. 0.06B. 0.055C. 0.065D. 0.077．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。

A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险8．客户经理聘任期一般为（）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。

A. 6 个月B. 12 个月C. 18 个月D. 24 个月9．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。

A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法10．（）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的。

A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查11．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品B. 16C. 17D. 1812．一级分行需提前（）工作日向总行申报金苹果需求A. 1 个B. 2 个C. 3 个D. 5 个13．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入2．CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是A. 价格风险B. 再投资风险C. 通货膨胀风险D. 违约风险3．银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()A. 保本保收益型产品B. 保本浮动收益型产品C. 非保本浮动收益型产品D. 以上皆错4．发掘现有客户资源的步骤不包括（）。

A. 获取资料B. 筛选客户C. 发掘客户D. 分配客户5．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话6．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。

A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 中级客户经理D. 高级客户经理7．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法8．外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个9．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。

A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划10．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年11．财富系列理财产品的类型是（）。

A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。

A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标2．我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体3．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法4．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年5．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 126．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。

A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化7．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。

A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码8．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。

通常来说，以下哪项是错误的（）。

A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等9．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险10．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券2．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年3．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。

A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是4．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。

通常来说，以下哪项是错误的（）。

A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等5．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金6．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介7．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元8．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入9．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。

A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析10．直接获取客户信息的途径不包括（）。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法2．下列理财产品不能用来保本的是()A. 国债B. 股票市场基金C. 货币市场基金D. 央行票据3．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。

A. 合同B. 责任书C. 保密协议D. 保证4．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。

A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 中级客户经理D. 高级客户经理5．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。

A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划6．财富系列理财产品的类型是（）。

A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型7．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。

A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产8．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。

A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化9．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 1110210．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。

通常来说，以下哪项是错误的（）。

A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等11．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险12．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合13．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。