建行信用卡业务题库-风险

信用社案件风险防控柜面业务试题一、单选题（20个）1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的?（A）A.无证件开户B.存款“实名制”C.客户识别D.活期存款2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点?（A）A.现金清点B.收款不入账C.资金来源不合法D.现金数额不符3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的?（D）A.授权审核B.密码挂失C.申请资料D.他人解挂补折（单、卡）或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点?（A）A.抹账与冲账的真实性B.抹账套取重空C.授权复核D.修改密码5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的?（D）A.资金扣划B.执法文书公函C.执法人员身份D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。

6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个?（D）A.退票B.票据入账C.提入票据复核D.插入、调换不是提入交换的票据7.下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施?（A）A.对未达账款进行延伸核查B.未达账款C.交易时间差D.错帐冲正或者摸账8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施?（A）A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。

B.资料档案归对账人员保管C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改D.对账频率专人负责9.下列哪一个是募股的主要风险点?（A）A.股金吸纳B.股东信息录入C.密码设置D.股金证打印10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个?（D）A.客户身份识别B.申请资料C.授权复核D.对修改客户信息业务检查11.印章刻制的风险防控措施是哪一个?(D)A.生产厂家的选择B.印章质量的刻制C.印章刻制、审批手续的管理D.建立印章集中统一申请、刻制制度12.印押的使用风险表现是哪一个?（C）A.不及时更换印章日期B.密押机密码管理制度不完善C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管D.印押使用范围、种类管理制度不清晰13.重要空白凭证使用的风险表现是哪一个?（D）A.凭证号与使用顺序号B.使用程序C.外来重要凭证D. 跳号使用、私自滞留重要空白凭证、有价单证14.重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个?（A）A.领用、保管专人负责，并定期进行岗位轮换B.领用手续及时登记C.入库、保管与交接清楚15.下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现?( A )A.随意放置、他人保管、使用B.卡实物未及时入屉库管理。

厦门建行培训考试试题题库厦门建行培训考试试题题库涵盖了金融知识、业务操作、法律法规、客户服务等多个方面，旨在提升员工的专业素养和业务能力。

以下是一些模拟试题，供参考：一、单选题1. 以下哪项不是银行存款的类型？A. 活期存款B. 定期存款C. 信用存款D. 储蓄存款2. 银行贷款的五级分类不包括以下哪一项？A. 正常类B. 关注类C. 次级类D. 逾期类3. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 客户身份识别B. 客户资金来源调查C. 交易记录保存D. 直接参与客户交易4. 以下哪项不是银行风险管理的基本原则？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险转移D. 风险消除5. 根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不是合同的必备条款？A. 当事人的名称或者姓名B. 合同的标的C. 合同的履行地点D. 合同的签订日期二、多选题6. 银行业务操作中，以下哪些行为属于违规操作？A. 未经客户同意擅自修改客户信息B. 泄露客户隐私信息C. 利用职务之便为亲属办理业务D. 严格按照业务流程办理业务7. 以下哪些因素会影响银行信贷资产的质量？A. 宏观经济环境B. 企业经营状况C. 银行内部风险控制D. 客户信用记录8. 银行在进行客户服务时，以下哪些做法是正确的？A. 尊重客户的隐私权B. 为客户提供个性化服务C. 向客户推荐高风险产品D. 及时解决客户的疑问和投诉三、判断题9. 银行在进行贷款审批时，可以不考虑客户的信用记录。

（错误）10. 银行员工在与客户沟通时，可以透露其他客户的信息。

（错误）四、简答题11. 简述银行如何进行风险识别和风险评估？12. 描述一下银行在反洗钱工作中应采取的基本措施。

五、案例分析题13. 假设你是银行的一名客户经理，你的一位客户想要申请一笔大额贷款。

请描述你将如何评估这位客户的信用风险，并决定是否批准这笔贷款。

请注意，以上内容仅为模拟试题，实际的培训考试试题可能会有所不同。

建行信用卡业务题库-商户信用卡业务题库——商户一、单选题1、商户因客户退货、多扣、错扣持卡人账、刷重卡等原因造成长款，需退款给持卡人的，请填写（B ）并附相关签购单给收单银行，由收单银行进行调账。

A、《中国建设银行商户托收申请书》B、《中国建设银行商户退款通知书》C、《中国建设银行特约商户POS交易确认单》2、受理伪卡、假卡后被收单机构退单，由（C ）承担伪假卡交易带来的资金损失。

A、持卡人B、发卡机构C、商户D、收单机构3、商户应将各类签购单据、交易数据及交易相关的原始凭证等保存至少（ C ），以便持卡人及发卡机构在此期间进行查询和调单。

A、90天B、30天C、1年4、根据“两高”司法解释第七条：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条规定，以（C ）定罪处罚。

A、非法集资罪B、扰乱金融秩序罪C、非法经营罪D、非法融资罪5、运输仓储类、物流、快递类商户，银联的标准扣率为（ B ）A、2%B、1%C、1%，30元封顶D、0.5%6、如发生签购单上签名及字迹与卡背面字迹明显不符，签购单无签名等情况，（ A ）有权拒付。

A、发卡行B、收单行C、银联7、预授权的时限是（ B ），超过期限将自动解冻。

A、15天B、30天C、2个月D、10天8、日用品店、杂货店、食品店类商户，银联的标准扣率为（ B ）。

A、2%B、1%C、1%，30元封顶D、0.5%9、预授权的金额只是冻结在持卡人账户上，因此，在商户结算单中的预授权金额（）消费总金额中，（）当日清算。

( B )A、计入参加B、不计入、不参加C、不计入、参加D、计入、不参加10、预授权完成金额可在原预授权金额的（ D ）范围内完成。

A、120%B、100%C、110%D、115%11、车体维修店类型的商户，银联的标准扣率为（B ）。

A、2%B、1%C、1%，30元封顶D、0.5%12、汽车货车经销商，银联的标准扣率为（C ）。

建信信托个人客户风险评估问卷1.上门勘查作业岗需由我行正式员工担任，与（）有效隔离，实现相互制约。

A.勘查管理B.营销受理C.贷后管理D.贷后勘查2.勘查作业人员须确保上门勘查效率，一般应在接到任务分配后（）个工作日完成现场勘查工作。

A.2-3B.4-5C.5-6D.6-73.对于伪造或参与伪造装修分期上门勘察材料等勘查人员，按照相关文件规定给予相关责任人（）。

A.积分B.警告C.记过D.开除或解除劳动合同4.勘查影像中客厅部分的影像，应在对着（）的客厅全景。

A.电视背景墙位置B.沙发C.阳台D.厨房5.勘查作业人员必须（）到达房屋现场摄录勘查影像，如实反映客户房屋装修情况。

A.委托营销员B.委托外包人员C.委托他人D.本人6.申请账单分期的金额最低为（）元，最高可分期金额以申请渠道的实际展示结果为准。

A.50B.300C.500D.10007.《中国建设银行员工违规处理办法》（建总发〔2016〕59号）作为员工行为的“底线”，一旦违反将受到纪律处分。

以下信用卡相关的情况，不属于违反“底线”的是（）。

A.办理虚假个人贷款B.办理信用卡虚假分期C.利用信用卡套取现金D.通过个人名下信用卡参加我行信用卡营销活动8.客户申请卡号随心选服务的龙卡信用卡，（）后卡号保持原定制卡号不变。

A.邮寄未达补卡B.挂失补卡C.风险换卡D.损坏换卡9.下列不属于私人银行卡校验审核内容的是（）A、黑名单筛查B、洗钱风险等级核查C、完成CRS涉税信息调查的客户D、OA特殊审批批复10.网点人员受理信用卡客户（）时，需客户提供《个人信用报告异议申请》、有效身份证件等材料，如委托代理人申请，还应提供代理人有效身份证件和授权委托书。

A.个人信用报告异议申请B.修改个人资料C.卡片激活D.修改卡片密码11.信用卡申请应指导客户准确、完整填写单位名称或收入来源，不得以“预审批客户等我行已预先筛选可发卡的客户”为由，简写或随意填写单位名称，以下哪个单位名称填写符合要求（）A.个体B.环保局C.自由职业、D.张亮麻辣烫店E.吉林长春市城西乡镇12.规范信用卡客户渠道营销受理要求,应（）。

建行信用卡业务知识模拟考测试题含答案1. 关于龙卡信用卡的概念，下列表述错误的一项是 [单选题] *是中国建设银行向社会公开发行的持卡人不可在本行核定的信用额度内先用款后还款(正确答案)可在中国境内和境外使用是具有消费、透支、取现、转账结算等功能的信用支付工具。

2. 下列不属于信用卡和储蓄卡的区别的是 [单选题] *卡号位数有效期使用功能形状大小(正确答案)3. 关于龙卡信用卡的分类错误的是 [单选题] *按账户币种不同分为双币种信用卡和单币种信用卡按发卡对象不同分为单位卡和个人卡按信息载体不同分为VISA卡、万事达卡、银联卡等；(正确答案)按持卡人信用等级和产品功能、服务不同分为普通卡、金卡和白金卡等；4. 客户李四信用卡的账单日是28日，那么他的到期还款日是（） [单选题] *下月18日下月17日(正确答案)下月8日下月7日5. 客户张三本月实际消费1800元，那么他最低还款额为 [单选题] *180元200元(正确答案)1800元360元6. 客户张三1月28日刷卡消费500元，卡片账单日为8日，那么张三该笔消费可享受的免息期为（）天 [单选题] *29天30天31天(正确答案)32天7. 关于信用卡的基本功能表述不正确的一项是 [单选题] *信用消费彰显尊贵；预借现金灵活便利分期付款样样精彩；多重保障安全百分百积分累计永久有效；轻松理财还款便捷(正确答案)特惠活动缤纷优惠；贴心服务全天恭候8. 建设银行信用卡客服热线电话为 [单选题] *4008200588(正确答案)4008000588400820508840080050889. 下列关于信用卡取现手续费说法错误的是 [单选题] *按取款金额1％标准计算最低2元，最高100元从持卡人账户中直接扣收，持卡人无需缴纳现金最低2元，最高50元(正确答案)10. 下列关于信用卡账单日的说法错误的是 [单选题] *同一客户名下信用卡的账单日是统一的信用卡账单日一旦确定了就不能修改(正确答案)两次账单日修改的间隔时间不能少于一年我行可供选择的账单日共有十六个，客户可以通过适当途径自己选择11. 下列不属于我行还款渠道的是 [单选题] *拉卡拉/支付宝还款(正确答案)网点柜面现金或转账还款自助设备现金或转账还款网银转账还款12. 下列哪类客户不是我行信用卡目标客户 [单选题] *公积金/代发工资客户娱乐城服务人员(正确答案)预审批客户自有车产、房产13. 持卡人发生以下哪种情况，银行不能调低其信用额度 [单选题] *持卡人的个人贷款账户当前逾期90天以上持卡人或单位因经济纠纷可能引发债务危机无法联络到持卡人持卡人信用卡逾期30天以内(正确答案)14. 开展信用卡电话营销是必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存（）年备查 [单选题] *145(正确答案)315. 持卡人如需支付信用卡透支利息，则开始计收利息的时间是 [单选题] *交易日记账日(正确答案)账单日还款日16. 钻石卡主卡信用额度 [单选题] *50万元-500万元(正确答案)40万元-500万元50万元-300万元40万元-300万元17. （）是信用卡最本质的特征之一 [单选题] *转帐结算存取现金消费信贷(正确答案)购物消费18. 账单分期指持卡人在（），于（）向我行申请将已出账单一定金额的消费交易分期偿还。

06信用卡风险管理百问百答手册（第一期）（1）信用卡风险管理业务百问百答手册（第一期）一、推广人群1.禁止推广人群包括各类企业不满一年的劳务工，不满一年应当如何理解？答：不满一年主要指从学校毕业后开始工作到现在不满一年，不包括已有多年工作经验，跳槽到新单位不满一年的情况。

2.健身教练、高尔夫球场工作人员是否属于禁止推广人群？答：健身教练属于禁止推广人群。

高尔夫球场工作人员进件时单位名称需要填写“XX高尔夫球场”，不能填写为“XX会所”，否则按照娱乐从业人员列入禁止推广人群。

3.公交、地铁集团公司正式在编的司机是否属于禁止推广人群？答：不属于。

4.工人是否属于禁止推广人群？首钢正式编制的一线工人是否属于优质客户？答：首钢正式编制的一线工人不属于禁止推广人群，首钢企业属于优质行业。

5.警察、城管是否属于禁止推广人群？答：有正式公务员编制的警察和城管不属于禁止推广人群，但部队编制的武警暂不推广。

6.我行有一名现有客户，是跑运输运煤的，有几辆货车，有营业执照，营业执照地址是自己的家，但经常出差在外，请问该名客户可以办理信用卡吗？答：确定该名客户营业执照期限满两年后，即可以按照社会散客进件，否则按照禁止推广人群处理。

7.如果在《进件管理办法》中规定的“优质客群”之外，我认为当地有其他优质客群类别，应该如何处理？答：若分支行希望对当地优质客群进行优化，可将希望增加或细化的客群进行分类和介绍，由省分行将客群介绍材料上报总行，总行将结合上报材料进一步研究，对确属优质客群且较有代表性的客群，将定期进行客群规定的优化。

二、推广渠道8.团办、推荐和散客渠道应该如何选择使用？答：总体来说，散客渠道为常规进件渠道。

除此之外，团办渠道主要是针对优质企事业单位员工的集体进件方式。

团办渠道下员工工作证明可统一开具，避免了每人提交工作证明材料的繁琐。

推荐渠道主要针对推广人员非常了解、我行希望重点维护的资质良好、信用良好的优质客户使用的一种特殊渠道，推荐渠道进件客户若无信用严重不良情况将按照推荐额度授信。

建行纸白银风险评估题目一、单项选择题1.您的职位A、中层管理B、普通员工C、离退休D、高层管理2.以下哪种黄金投资方式风险最高（）A、实物金条B、银行纸黄金C、黄金期货D、上海黄金交易所AU（T+D）3.延期交易的结算价为（）A、每日收盘价B、每日开盘价C、以上都不是D、某延期合约整个交易日的成交价格按照成交量的加权平均价4.您就职的单位属于A、金属矿业或加工业B、金融投资行业C、其他D、经济金融相关的国家机关5.2008年国内黄金的最高价格约为（）A、224元/克B、2240元/克C、2.24元/克D、22.4元/克6.您的家庭年收入A、5-20万元B、5万元以下C、50万元以上D、20-50万元7.上海黄金交易所夜市时间是（）A、19：00-19：30B、20：00-21：00C、20：50-2：30D、23：40-1：208.一盎司黄金为多少克（）A、31.1035B、28.2921C、56.2347D、17.85269.AU（T+D）的违约金比例（）A、合约价值的1.8%B、合约价值的0.8%C、合约价值的8%D、合约价值的8.8%10.AU（T+D）的保证金为合约价值的（）A、2%B、1%C、50%D、20%11.您可容忍的亏损比例A、0~10%B、0C、20%~30%E40%以上D、10%~20%12.我国的黄金交易市场包括（）A、上海黄金交易所和中国金融期货交易所B、上海黄金交易所和上海期货交易所C、郑州商品交易所和上海金银交易所D、大连商品交易所和上海华通铂银交易市场13.您对黄金交易的了解程度A、了解一些B、并不了解C、非常专业D、比较熟悉14.AU（T+D）的每日价格最大波动限制（）A、不超过上一交易日结算价的±1.7%B、不超过上一交易日结算价的±0.7%C、不超过上一交易日结算价的±70%D、不超过上一交易日结算价的±7%15.AU（T+N1）的延期费支付日（）A、单数月份的最后一个交易日B、自然日逐日收付C、每月的最后一个交易日D、双数月份的最后一个交易日16.您的学历A、高中B、初中及以下C、硕士及以上D、本科17.我国2008年黄金产量为多少吨（）A、27.6吨B、2.76吨C、2760吨D、276吨18.AU（T+D）的交易单位为（）A、1000克/手B、500克/手C、2000克/手D、1500克/手19.您的年龄A、31-40B、18-30C、51-60E61以上D、41-5020.您曾经投资过的最高风险的产品A、金融机构理财产品B、国债/货币型基金/银行存款C、股票/黄金D、外汇/黄金买卖21.AU（T+N1）的延期费率为（）A、2%B、1%C、10%D、5%22.黄金价格一般和美元价格一般呈（）相关A、负相关B、正相关C、不相关D、有时相关，有时不相关23.您将来的收入来源会如何变动A、稳定，相信每年能略有增长B、非常稳定，不出意外，每年增长10%应该不成问题C、不够稳定D、还算稳定，增长就不敢奢望了24.您的投资目的A、有点收益就行B、保本就行C、获取最大收益D、获取较大收益。

建行笔试一、简介本文档为建设银行的笔试题目及解答，共包含多个题目，涉及金融和银行领域的知识点。

本文档旨在帮助应聘者更好地准备建设银行的笔试。

二、题目列表及解答题目一：金融风险管理问题描述请简要说明金融风险管理的概念，并列举至少三种常见的金融风险。

解答金融风险管理是指金融机构为了降低风险带来的损失，采取一系列措施和方法对金融风险进行识别、评估、控制和监测的过程。

常见的金融风险包括：1.信用风险：指金融机构由于借贷方无法按时或无法全额偿还借款本息而遭受的损失；2.市场风险：指金融机构由于市场价格波动而遭受的损失，包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等；3.流动性风险：指金融机构无法及时获得所需的资金或无法及时变现资产，造成损失的风险。

题目二：贷款业务问题描述请简要说明商业银行的贷款业务流程，并解释贷款利率的确定方式。

解答商业银行的贷款业务流程一般分为以下几个步骤：1.贷款申请：借款人向银行提出贷款申请，包括填写贷款申请表、提供相关证明文件等；2.审批：银行对贷款申请进行审核和评估，包括借款人信用状况、还款能力等方面的综合评估；3.批准贷款：银行根据审批结果，决定是否批准贷款，并确定贷款金额、还款方式等；4.签订合同：银行与借款人签订贷款合同，明确双方的权益和义务；5.放款：银行根据合同约定，将贷款金额划入借款人指定的账户。

贷款利率的确定方式一般根据以下因素：1.市场利率：银行常常会参考市场利率，如央行基准利率、同业拆借利率等，来确定贷款利率；2.借款人信用状况：银行根据借款人的信用状况来决定是否给予更低的贷款利率。

信用较好的借款人通常可以获得更有利的利率；3.贷款期限：贷款期限较长的贷款通常伴随着更高的利率，因为长期贷款的风险较大。

题目三：信息安全问题描述请解释什么是信息安全，并列举至少三种常见的信息安全威胁。

解答信息安全是指对信息系统及其相关设备、软件、网络和数据进行保护，防止未经授权的访问、使用、披露、干扰、破坏等活动对信息系统的安全性和可用性造成的威胁。

银行风险经理考试：信用风险管理测试题1、多选根据银行相关规定：经营行应建立小企业简式快速贷款业务监测台帐，重点关注O农银规章[2010]49号规定。

A.抵（质）押物价值及变现能力变化情况B,主要投资（江南博哥）者及管理人员个人资信状况、健康状况C.企业产品销售及货款收回情况D.企业工资发放情况，水、电费缴纳情况，纳税情况是否正常正确答案：A,B2、判断题提取准备金用于覆盖非预期的贷款损失。

正确答案：错3、判断题现行信贷资产十二级分类中，农业银行内部，同一债务人在多个机构发生业务时，可以由不同机构分别做客户评价。

正确答案：错4、多选银行主要从信贷产行业政策把握、市场定位分析、（）等方面控制信贷风险。

A.客户经营B.押品管理C.内部流程控制D.参与客户经营决策正确答案：A,B,C5、判断⅛‘目至我行自然人客户信贷资产及所有表外信贷资产仍采用五级分类方式。

正确答案：错6、单选某客户经理拟提交一项房地产抵押担保加保证担保的贷款申请，则对贷前第二还款来源保障度测评，表述正确的是OOA.将房地产抵押担保、保证担保分开进行测评B.将房地产抵押担保、保证担保进行组合测评C.根据计划发放的贷款笔数对应的不同担保分开测评D.按不同担保方式分别测评，取分数较高的一项作为第二还款来源保障度的得分正确答案：B7、多选业银行在进行集团客户限额管理过程中，应注意的问题包括OcA.与集团客户签订授信协议，要求客户及时报告其有关关联交易B.尽量少用抵押，争取多用保证C.掌握充分信息，避免对集团总体过度授信D.统一识别标准，实施集团内部各成员单位的个体控制正确答案：A,C8、单选信用等级最低在（）客户，可以不提供100附旦保条件申请办理承兑业务。

A.AAA级（含）以上B.A级（含）以上C.AA级（含）以上D.未评级正确答案：C9、单选下列适用十二级分类管理的是OoA.县域法人客户贷款及担保类表外信贷资产B.法人客户及承诺类表外信贷资产C.自然人客户表内外信贷资产D.符合银监会规定的小企业标准的县域法人客户以外的法人客户担保类表外信贷资产正确答案：D10、多选对采取五级分类管理的表外信贷资产，满足以下（）条件的，应进行人工干预。

建行金融笔试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是银行的主要业务？A. 存款B. 贷款C. 保险D. 货币发行答案：C2. 银行的资本充足率是指：A. 银行资本与风险加权资产的比率B. 银行资本与总资产的比率C. 银行资本与存款的比率D. 银行资本与贷款的比率答案：A3. 以下哪个不是银行的负债？A. 存款B. 贷款C. 应付账款D. 应付债券答案：B4. 银行的流动性风险是指：A. 银行无法满足客户取款需求的风险B. 银行无法偿还到期债务的风险C. 银行无法满足贷款需求的风险D. 银行无法满足投资需求的风险答案：A5. 以下哪项不是银行的信用风险管理措施？A. 信用评级B. 信用担保C. 信用保险D. 利率风险管理答案：D6. 银行的表外业务不包括以下哪项？A. 信用卡业务B. 信托业务C. 租赁业务D. 存款业务答案：D7. 银行的资产负债管理主要关注：A. 资产的流动性B. 资产的收益性C. 资产的安全性D. 所有以上选项答案：D8. 以下哪项不是银行的内部控制措施？A. 授权审批制度B. 风险评估制度C. 客户关系管理D. 内部审计制度答案：C9. 银行的资本金包括以下哪些部分？A. 核心一级资本B. 附属一级资本C. 二级资本D. 所有以上选项答案：D10. 以下哪项不是银行的收益来源？A. 贷款利息B. 存款利息C. 服务费D. 投资收益答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 银行的流动性管理措施包括：A. 增加短期存款B. 减少长期贷款C. 增加现金储备D. 增加短期债务答案：ACD2. 银行的风险管理包括以下哪些方面？A. 信用风险管理B. 市场风险管理C. 操作风险管理D. 法律风险管理答案：ABCD3. 银行的资产负债表包括以下哪些部分？A. 资产B. 负债C. 所有者权益D. 利润表答案：ABC4. 银行的监管要求包括以下哪些方面？A. 资本充足率B. 流动性比率C. 杠杆率D. 贷款损失准备答案：ABCD5. 银行的合规性管理措施包括：A. 合规培训B. 合规检查C. 合规报告D. 合规咨询答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 银行的存款准备金率越高，其流动性风险越大。

建行信用卡业务题库-风险信用卡业务题库——催收及核销一、选择题：1、以下哪些是我行信用卡欠款催收业务目前采用的催收手段（A、B、C、D、E、F）：（A）短信催收（B）电话催收（C）信函催收（D）上门催收（E）诉讼报案（F）委托外部机构催收2、以下哪个是广西分行创新催收的产品（ C ）：（A）挂号信（B）委托外部机构催收（C）律卡通（D）诉讼报案3、催收工作主要遵循以下什么原则（A、B、C、E）（A）效益性原则（B）保密性原则（C）保密性原则（D）谨慎性原则（E）协作性原则4、信用卡欠款催收业务操作环节的主要风险包括（A、B、C）（A）丧失诉讼时效（B）法律文件缺失（C）未对外部机构进行有效管理（D）未按时催收5、以下那类属于风险隐患的客户（A、B、C、D）（A）开卡后短时间内多次透支取现或大额透支，并基本用足透支额度，电话催收无效的（B）持卡人承诺还款，但多次（3次及以上）食言的（C）持卡人有其他风险较大的情况的（D）持卡人联系电话有误或多次电话联系不上的6、信用卡透支逾期超过（ A ）天以上的，经过催收无效后就可以定性为不良资产。

（A）90天（B）120天（C）180天（D）270天（E）365天7、符合以下条件之一的，发卡行或总行就可以将催收账户委托外部机构催收：（答案：C、D、E）（A）持卡人欠款逾期超过180天，原则上经总行或发卡行采取电话、信函、上门等方式催收后无效的账户；（B）持卡人欠款逾期超过120天，原则上经总行或发卡行采取电话、信函、上门等方式催收后无效的账户；（C）发卡行采取诉讼报案手段，仍无法执行的账户；（D）发卡行已经核销的账户；（E）持卡人欠款逾期未超过90天但存在风险隐患，原则上经总行或发卡行采取电话、信函、上门等方式催收后无效的账户；8、外部委外催收受托机构存在下列情况之一的，发卡行或总行要根据情节轻重，采取向外部受托机构提出警告，扣收保证金，终止委托催收协议、提前收回委托催收授权，取消委托催收资质，追究相应法律责任等措施：（A、B、C）（A）采取人身攻击、侮辱、谩骂等违反法律或严重违反道德的方式进行催收的；（B）收取持卡人现金，替持卡人还款的；（C）未经发卡行书面许可，将持卡人信息泄露给其他单位或个人的；（D）每期委托催收期限届满后，将持卡人资料返还给发卡行的；9、与委外催收公司传输的电子文件可采取下列方式：（ A ）（A）必须加密，密码不得和数据使用相同的传输通道。

建设银行考试题目一、单项选择题（每题2分，共20题，共40分）1. 建设银行的全称是什么？A. 中国建设银行股份有限公司B. 中国建设银行有限公司C. 中国建设银行集团有限公司D. 中国建设银行股份集团有限公司2. 建设银行的总部设在哪个城市？A. 北京B. 上海C. 广州D. 深圳3. 下列哪项不是建设银行的主要业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券业务D. 国际结算业务4. 建设银行的核心价值观是什么？A. 诚信、责任、创新、共赢B. 诚信、创新、合作、共赢C. 诚信、责任、合作、共赢D. 诚信、责任、创新、合作5. 建设银行的愿景是什么？A. 成为最具价值创造力的银行B. 成为最具竞争力的银行C. 成为最具创新力的银行D. 成为最具服务力的银行...（此处省略其他题目）二、多项选择题（每题3分，共10题，共30分）1. 建设银行的企业文化包括哪些要素？A. 客户至上B. 员工为本C. 稳健经营D. 持续创新2. 建设银行的社会责任包括哪些方面？A. 支持小微企业发展B. 促进绿色金融C. 推动社会公益D. 提升客户服务水平3. 建设银行的数字化转型主要体现在哪些方面？A. 移动银行服务B. 大数据分析C. 人工智能应用D. 云计算技术...（此处省略其他题目）三、判断题（每题1分，共10题，共10分）1. 建设银行是中国四大国有商业银行之一。

（对/错）2. 建设银行不提供个人贷款服务。

（对/错）3. 建设银行的国际业务遍布全球。

（对/错）4. 建设银行的信用卡业务不包括积分兑换。

（对/错）5. 建设银行的网上银行服务不包括在线支付功能。

（对/错）...（此处省略其他题目）四、简答题（每题5分，共4题，共20分）1. 请简述建设银行的发展历程。

2. 建设银行在金融服务创新方面有哪些举措？3. 建设银行如何实现绿色金融和可持续发展？4. 建设银行在风险管理方面采取了哪些措施？五、案例分析题（每题10分，共2题，共20分）1. 某客户在建设银行办理了一笔贷款业务，但由于市场变化，客户面临还款困难。

建行信用卡知识竞赛试题1第一篇：建行信用卡知识竞赛试题1信用卡知识竞赛试题（非专业）一、单选题1.发卡机构向社会公开发行的、持卡人可在信用额度内先用款后还款、并可在境内外使用的支付和信贷工具是（B）。

A.借记卡 B.信用卡 C.理财卡 D.储值卡2.龙卡IC信用卡区别于磁条信用卡的特有功能是（A）A.电子现金B.循环信用C.预借现金D.分期付款3.龙卡IC信用卡的电子现金账户余额上限是（B）A.2000元B.1000元C.500元D.持卡人可自由设定上限4.安全校验码用于开卡或网上支付等特殊交易时进行身份验证，它指的是（B）A.卡片背面签名栏上的4位数字B.卡片背面签名栏后的3位数字C.卡片正面卡号后4位数字D.卡片正面有效期5.龙卡信用卡卡片有效期按（D）显示在卡片正面。

A.年份（4位数）/月份（2位数）B.年份（后2位数）/月份（2位数）C.月份（2位数）/年份（4位数）D.月份（2位数）/年份（后2位数）6.我行将在龙卡信用卡卡片到期前（A）个月主动为持卡人寄发新卡。

A.1B.2C.3D.47.持卡人可以申请的临时信用额度最长的有效期为（C）个月？A.1B.2C.3D.68.附属卡持卡人的信用额度须由（B）设定或申请调整。

A.主卡持卡人或附属卡持卡人 B.主卡持卡人 C.附属卡持卡人 D.主卡持卡人和附属卡持卡人均签字达成一致后9.我行发行的手机支付信用卡产品有（A）A.天翼龙卡B.交通龙卡C.世界旅行IC信用卡D.苏通龙卡10.我行钻石信用卡的最高额度为人民币（D）万元。

A.200 B.300C.400D.500 11.持卡人刷龙卡汽车卡消费符合一定条件，可在指定洗车网点享受每周一次的立减（C）元门市价的优惠洗车服务。

A.8 B.10C.15D.2012.龙卡汽车卡刷卡消费积分可加倍兑换加油费，（B）万分起兑，按1万分的整数倍兑换，兑换比例为（），消费积分的兑换比例比标准信用卡高一倍。

A.6，4‰B.5，4‰C.6，2‰D.5，2‰13.世界旅行卡为持卡人提供携程旅行基金，持卡在携程消费酒店、机票、旅游度假产品，可分别获得（A）比例的金额返还。

银行业务风险管理办法题库(题目+答案+解析)题目1：银行业务风险的定义是什么？答案：银行业务风险是指银行在经营活动中面临的各种风险，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险和法律风险等。

解析：银行业务风险是指银行在经营活动中可能遭受损失的风险。

这些风险来源于银行与客户、市场和其他利益相关者的各种业务往来。

了解银行业务风险的定义对于制定有效的风险管理策略至关重要。

题目2：什么是信用风险？答案：信用风险是指银行因客户或其他利益相关者违约或信用质量发生变化而遭受损失的风险。

解析：信用风险是银行业务风险中最常见的一种风险。

它涉及到银行与客户或其他利益相关者之间的信用关系。

当客户或其他利益相关者无法履行合同义务时，银行可能会遭受损失。

因此，银行需要通过客户信用评估、担保和抵押等方式来管理信用风险。

题目3：什么是市场风险？答案：市场风险是指银行因市场价格波动导致资产价值下降或收益减少的风险。

解析：市场风险是银行业务风险中的另一种常见风险。

市场风险包括利率风险、汇率风险和股票价格风险。

银行可能通过衍生品交易、对冲策略等手段来管理市场风险。

题目4：什么是操作风险？答案：操作风险是指银行因内部流程、人员、系统或外部事件的失败而遭受损失的风险。

解析：操作风险是银行业务风险中的重要组成部分。

它涉及到银行的内部管理和外部环境。

操作风险可能源自内部员工的失误、欺诈行为，或外部事件的冲击。

银行需要通过加强内部控制、风险评估和员工培训等方式来管理操作风险。

题目5：什么是流动性风险？答案：流动性风险是指银行在满足客户提取存款、对外融资和其他负债偿还需求方面遇到困难的风险。

解析：流动性风险是银行业务风险中的一种重要风险。

银行需要保持足够的流动性来应对客户的提款需求和其他负债的偿还。

流动性风险可能源自资产和负债之间的不匹配，或外部市场流动性的紧缩。

银行可以通过保持流动性缓冲、进行流动性管理和监测等方式来管理流动性风险。

建设银行龙宝风险评估答案
尊崇的客户：为使你更好地理解自己的危险接受才能，感性地参加银行理财富品的投资，请你仔细实现以下测试，并许诺“自己基于自己的实在状况实现以下咨询卷，选项与本身实在状况符合〞。

请抉择响应的选项，感激协作。

1.你如今的年纪:60岁以上46-60 36-45 26-35 25岁以下2.你的安康状况怎样:不断都不是非常好,要经常吃药跟去病院有点不行,只是现在还没什么年夜咨询题,我担心当我老
了的时分会变的恶劣至多如今还行,只是我家里人有病史还行,没年
夜缺点特不好3.能否有过投资股票、基金或债券的阅历。

不有，少于3年有，3～5年有，超越5年4.你现在投资的要紧目标是。

确保资产的平安性，同时取得牢固收益盼望投资能取得必定的增值，同时取得动摇过度的年报答偏向于临时的生长，较少关怀短期的报答跟动摇只关怀临时的高报答，可以接受短期的资产代价动摇5.你投资的总额占你团体〔或家庭〕总资产〔含房产等〕的：低于
10%10%-25%25%-40%40%-55%55%以上6.你预期的投资限期是：少于1年1—3年3—5年5—10年10年以上7.在你投资60天后，价钱下跌20%。

假定一切根本面均未改动，你会怎样做?为防止更年夜的担心，全体卖掉落再尝尝其余的卖掉落一局部，其余等着看看什么也不做，静等发出投资再买入。

它曾是好的投资，如今也是廉价的投资。

8.你有不想过假如有一天你的财政状况发作非常年夜的变更。

A组风险题20分（名词解释）1.贷记卡：贷记卡是指发卡机构给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。

2.借记卡是指持卡人先在发卡机构存款，后向特定金融机构取得现金、转账存取或者向特约商户取得商品、服务等所使用的电子支付卡片。

借记卡不具备透支功能。

3.清算：清算是指根据清分结果对交易数据进行净额轧差和提交并完成资金划拨的全过程。

4.信用卡信用卡是银行或其它财务机构签发给那些资信状况良好的人士，用于在指定的特约商户购物和消费、或在指定银行机构存取现金的银行卡，是一种特殊的信用凭证。

信用卡按是否向发卡机构交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类。

5.准贷记卡：准贷记卡是指持卡人须先按发卡机构要求交存一定金额的备用金。

当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。

6.单位卡：指发卡机构向法人或者其他组织等单位（公司）发行的由该单位指定的人员使用的银行卡。

7.银联芯片卡银联芯片卡是指符合《EMV2000支付系统继承电路卡》规范及《中国金融集成电路（IC）卡借记/贷记应用》规范的银联卡。

8.PBOC2.0标准2005年3月，中国人民银行颁布《中国金融金融集成电路(IC)卡规范》，即PBOC2.0标准9.银联IC卡交易凭证指在指定账户圈存交易、非指定账户圈存交易、现金充值交易、退货交易、消费交易及明细查询时用于记录有效交易的电子数据或纸质凭证。

10.银联在线支付是中国银联为满足各方网上支付需求而打造的银行卡网上交易转接清算平台，也是中国首个具有金融级预授权担保交易功能、全面支持所有类型银联卡的集成化、综合性网上支付平台。

信用卡知识竞赛风险防控知识第一篇：信用卡知识竞赛风险防控知识1、《商业银行信用卡业务监督管理办法》对发卡营销要求包括那些要求？（1）申请材料必须由申请人本人亲自签名，不得在客户不知情或违背客户意愿的情况下发卡。

（2）发卡银行受理的信用卡附属卡申请材料必须由主卡持卡人以亲自签名、客户服务电话录音、电子签名或持卡人和发卡银行双方均认可的方式确认。

（3）营销宣传材料真实准确，不得有虚假、误导性陈述或重大遗漏，不得有夸大或片面的宣传。

（4）不得对营销人员采用单一以发卡数量计件提成的考核方式。

（5）营销人员不得向客户承诺发卡，不得以快速发卡、以卡办卡、以名片办卡等名义营销信用卡。

（6）营销人员应当严格遵守对客户资料保密的原则，不得泄露客户信息，不得将信用卡营销工作转包或分包。

禁止营销人员从亊本行以外的信用卡营销活动，幵对营销人员收到申请人资料和送交审核的时间间隔和保密措施作出明确的制度规定。

（7）开展电话营销时，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存2年备查。

（8）发卡银行在任何教育机构的校园内向学生开展信用卡营销活动，必须就开展营销活动的具体地点、日期、时间和活动内容提前告知相关教育机构幵取得该教育机构的同意。

2、五项不规范进件具体包括哪五大类？涉嫌欺诈进件类、客户信息可疑类、客户群不符类、客户意愿类、推广不规范类3、涉嫌欺诈进件类包括“三亲”政策涉嫌执行违规类和伪造资料或资料可疑类，具体包括哪九种表现？①、身份被他人盗用②、通过中介办卡③、该公司是中介④、单位不存在⑤、非该单位员工⑥、伪造身份证明⑦、伪造非身份证明文件的附件（包括财力证明、工作证明等）⑧、单位资料其他可疑情况⑨、家庭资料可疑4、客户群不符类具体包括哪八种表现？：①、目前客户群内已明确推广职位、职称不符②、工作时间/收入不符③、附加条件/文件不符④、主卡/附属卡人的办卡年龄不符⑤、非法职业⑥、常驻地无网点/特定地区非可推广行政区域⑦、境内户籍不符（外户限制，农户限制）⑧、境外户籍不符5、《商业银行信用卡业务监督管理办法》对赠送客户礼品明确要求是什么？信用卡未经激活幵使用，不得发放任何礼品或礼券。