口径从严 银监会厘定融资平台清查标1

融资平台清理整顿方案背景介绍随着互联网金融行业的快速发展，一些融资平台逐渐崛起。

这些平台通过向个人和企业提供投融资服务，帮助满足支出需求和融资需求。

然而，由于缺乏监管和规范，一些平台存在违法违规问题，导致一些投资人和融资人受到损失。

针对这种情况，监管部门逐步开始对融资平台进行清理整顿。

目的与意义清理整顿融资平台的目的是为了维护金融市场的秩序，避免投资人和融资人蒙受经济损失，保障金融市场的健康发展。

另外，清理整顿还有以下意义：•促进互联网金融市场的健康发展，为投资人和融资人提供更加安全、透明、合法的服务；•建立和完善互联网金融市场的监管体系，规范市场秩序；•增强消费者保护，提高金融市场的公信力。

清理整顿措施清理整顿融资平台的措施主要包括以下几点：1.整治违法违规平台整治违法违规平台是整个清理整顿工作中最重要的一环，监管部门要在社会舆论的敦促下，对存在涉嫌非法集资、欺诈等行为的平台进行立案调查，依照法律法规进行处理。

同时，对未取得经营许可证的平台要进行取缔。

2.规范平台运营为避免融资平台存在不当行为，监管部门还要出台一系列规定，来规范平台运营。

这些规定可能包括平台承诺收益、资金存管、风险提示等等。

同时，监管部门还要加强对平台的监管和审查，确保平台严格按照规定运营。

3.加强投资人和融资人教育投资人和融资人是金融市场中的重要参与者。

通过加强投资人和融资人的教育，可以提高他们的金融素养与风险意识，减少他们在投融资过程中的风险。

同时，也能够避免他们陷入非法融资的陷阱。

清理整顿的影响清理整顿融资平台，对于投资人和融资人来说，可以降低他们的投资风险，提高金融市场的信心。

同时，清理整顿也可以促进互联网金融市场的健康发展，推动金融行业的转型升级。

另外，对于一些不合规的平台来说，清理整顿可能会导致它们被取缔或者退出市场，从而减少了这类平台对于金融市场的不良影响。

结论清理整顿融资平台，是保障互联网金融市场健康发展的重要举措。

融资平台专项整治方案背景近年来，我国互联网金融行业发展迅速，融资平台也随之涌现。

虽然这些平台给予了广大投资人和融资方各种方便，但也给行业带来了一定的风险。

一些融资平台存在虚假宣传、资金池透支以及高息诱饵等行为，给投资人带来了不少损失。

为了维护投资人和融资方的合法权益，金融监管部门将开展融资平台专项整治，对融资平台的所有违法行为和风险问题进行深入挖掘和严格打击。

整治目标通过融资平台的专项整治，达成以下目标：•保障投资人和融资方的合法权益，降低市场风险；•清理和整合行业，促进互联网金融行业的健康发展；•加强金融监管，并规范其业务范围和运营规则；•完善法律法规，提高监管水平和效果。

整治方案融资平台专项整治是一个长期的工程，需要从多个方面进行整治。

具体措施如下：一、加强监管金融监管部门将对融资平台的审批、监管和执法等各个环节进行加强监管。

具体措施如下：•对新注册的融资平台进行登记备案，核查其资质和披露信息；•明确融资平台的业务范围和运营规则，禁止超范围经营；•严格审查融资平台的融资项目，确保其真实可靠；•加强对融资平台的风险评估和监测，及时发现和应对风险事件；•对于违法行为，严格依法惩处。

二、强化信息披露为了让投资人和融资方更加清晰地了解平台情况和风险，融资平台需要加强信息披露。

具体措施如下：•对平台的经营状况、业务模式和风险状况进行披露；•开展风险警示教育，告知投资人融资平台的风险和收益；•对融资项目的信息、资金流向、风险收益等进行全面披露；•加强数据公示，保证信息的透明度和准确性。

三、提高自律意识融资平台需要提高自律意识，加强对内管理和对外合规。

具体措施如下：•建立完善的内部管理制度，规范业务流程和管理程序；•强化风险管理和合规管理，规范各项业务操作；•加入自律组织，自觉遵守行业规则；•建立和完善投诉处理机制，积极应对问题和投诉。

总结融资平台的专项整治是互联网金融行业的必然要求，也是保障消费者权益和行业健康发展的必要条件。

融资平台清理整顿方案背景近年来，互联网金融行业呈现出爆发式增长的趋势，各种形式的融资平台层出不穷，从而带来了一系列的问题。

其中，存在大量的恶意欺诈、违法违规等问题，给广大投资者带来了巨大的损失，也对互联网金融领域的监管带来了极大的挑战。

为了更好地保障投资者的合法权益，加强互联网金融领域的规范化管理，我国监管部门近年来频繁出台相关政策法规，对融资平台进行清理整顿，加强行业监管。

本文就是针对融资平台进行清理整顿的方案，以期促进互联网金融行业的健康有序发展。

方案清理整顿融资平台的方案应该从以下几个方面入手：严格监管准入将新平台进入标准更为严格的管理措施。

首先，融资平台必须开具相关许可证件，并向监管部门备案注册。

其次，平台应公布严格的合规性审核标准，申请人应按照标准提交相关材料，进行资质审核，确保平台的合法合规性。

最后，监管部门应对符合标准的平台进行认证并予以提供服务。

规范产品设计规范融资平台的产品设计，促进产品的透明度和规范性。

平台应通过明确的风险提醒和风险评估流程来规范以及创新其产品设计。

同时，平台在设计产品时应当明确清晰的业务模式和风险控制措施，防止投资人的遭受不必要的损失。

强化透明度透明度是一个平台的最基本的要求。

平台应将各项收费标准、投资款项、资金流向等方面进行全方位的披露，保护投资人的知情权。

同时，平台应提高自身的透明度，在发生风险和问题时及时公开披露，并在自身网站上公示，保证投资人的知情权。

加强合规管理合规管理对于融资平台来说是至关重要的。

平台应在法律法规方面持续跟进，开展风险管理和风险预警机制，防控各类违规问题，及时发现和处理存在问题的平台，并给予相应的惩处，提高融资平台的合规率。

结论融资平台是互联网金融领域的核心部分，是支持实体经济发展、为投资人获得收益、促进金融创新的重要渠道。

然而，随着互联网金融行业的迅速发展，各种风险和问题也随之产生。

针对这种情况，清理整顿融资平台是必不可少的措施，我们应该通过积极整顿，加强规范，保护投资者利益，促进整个互联网金融行业更为健康、有序的发展。

中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见（银监发[2010]110号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮储银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：近年来，银行业金融机构(以下简称金融机构)为支持地方经济发展，比较集中地发放了地方政府融资平台公司(指由地方政府及其部门或机构、所属事业单位等通过财政拨款或注入土地、股权等资产设立，具有政府公益性项目投融资功能，并拥有独立企业法人资格的经济实体)贷款，对加强地方基础设施建设以及应对国际金融危机冲击发挥了积极的作用，但在贷款风险管理上也暴露了一些薄弱环节。

为有效防范融资平台公司贷款(含各类授信，以下简称融资平台贷款)风险，根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》(国发[2010]19号)的相关要求，现就加强融资平台贷款风险管理提出如下指导意见：一、严格落实贷款“三查”制度，审慎发放和管理融资平台贷款(一)金融机构应严格执行《财政部发展改革委人民银行银监会关于贯彻落实国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知相关事项的通知》(财预[2010]412号)，建立符合国家宏观调控政策和产业政策的融资平台贷款发放和管理制度，统筹考虑融资平台公司整体偿债能力及贷款项目本身偿还贷款本息的能力后发放贷款。

(二)金融机构应按照《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》等信贷审慎管理规定，结合融资平台贷款的特点，分别对融资平台公司及贷款项目按照贷前调查、贷时审查和贷后检查等环节制定和完善审核标准、操作程序、风险管控措施和内部控制流程。

(三)金融机构应按照《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》(银监发[2010] 103号)的要求，合理确定融资平台公司贷款期限，做好与地方政府和平台客户的贷款合同修订工作，按照修订后的贷款合同调整还款计划，进一步规范平台公司还款方式和还款期限。

融资平台清理实施方案为了规范融资平台的发展，提高融资市场的透明度和稳定性，保护投资者的合法权益，经过深入调研和分析，制定了融资平台清理实施方案。

本方案将从以下几个方面进行详细阐述和实施。

一、加强监管和规范1.建立健全融资平台监管制度，加强对融资平台的监管力度，确保其合规运营，杜绝违法违规行为的发生。

2.加强对融资平台的备案审核和监督检查，对未备案或备案不合规的平台进行清理整治，确保市场秩序的良好运行。

3.加强对融资平台的信息披露监管，要求平台及时、真实、全面地向投资者披露相关信息，提高市场透明度。

二、整顿标准和规范1.规范融资平台的业务范围和经营行为，明确其业务定位和服务对象，杜绝非法集资和传销等违法行为。

2.加强对融资平台的资金监管，规范其资金存管和使用，确保投资者资金安全。

3.加强对融资平台的风险管理，建立健全风险防控机制，提高平台的风险识别和应对能力。

三、提高服务质量和水平1.加强对融资平台的服务质量监督，提高平台的服务水平和投资者满意度。

2.加强对融资平台的信息技术安全监管，确保平台信息系统的安全稳定运行，防范信息泄露和网络攻击。

3.加强对融资平台的投诉处理和纠纷调解，建立健全投诉处理机制，保护投资者的合法权益。

四、加强宣传和教育1.加强对融资平台的宣传教育，提高广大投资者对融资平台的认识和了解，增强风险防范意识。

2.加强对融资平台的投资者教育，引导投资者理性投资，防范非法集资和传销等风险。

3.加强对融资平台的市场宣传，提高平台知名度和美誉度，增强市场竞争力。

五、加强合作和协调1.加强融资平台监管部门和行业协会的合作，共同推动融资平台的规范发展。

2.加强融资平台之间的合作与交流，促进行业共同发展，形成良性竞争格局。

3.加强融资平台与投资者之间的沟通与合作，建立健全投资者权益保护机制，增强市场信心。

六、加强监督和检查1.加强对融资平台的监督检查，及时发现和纠正问题，确保实施方案的有效落实。

中国银监会办公厅关于地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕244号2010年8月2日）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：根据我会年初工作安排和会领导的指示精神，银监会于7月27日-28日在北京召开了关于地方政府融资平台贷款（以下简称平台贷款）清查甄别工作的座谈会。

现将会议议定的有关事项通知如下：一、目标任务当前，我国平台贷款高增势头有所缓解，但整体代偿性风险仍然较大。

上半年，我国银行业金融机构（以下简称机构）按照“逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全”的要求，开展了平台贷款自查整改工作，取得了一定成效，但工作也出现了不平衡的问题，如各机构在整改工作中的进度和力度差异较大，对平台贷款的认定标准等认识不一，详细分类的基础数据统计不足等。

因此，本次平台贷款清查工作的目标任务是进一步核清平台贷款的详细数据，逐户建立台账，进而对不同类别的平台贷款进行定性甄别、分类处置，以有效缓释和化解平台贷款风险。

二、工作步骤第一，分解数据。

2010年7月底之前，银监会各监管部门将上半年各法人机构自查的平台贷款有关数据分解到各银监局。

各银监局再将有关数据分解到各机构的地区分支机构，组织各地区分支机构按照要求逐户建立台账，落实整改保全措施。

对存在异地贷款的机构，在各地区设有分支机构的，由机构总部协调到当地分支机构代为统计；当地无分支机构的，由总部协调当地银监局代为统计。

第二，四方对账。

2010年8月15日之前，各法人机构应分别与地方政府融资平台、地方政府、各地分支机构、各银监局就当地平台贷款的有关数据进行核对，确保数据准确，避免空白或重复统计，做到账账一致、账实一致、账表一致。

第三，分析定性。

2010年8月底之前，各机构和各银监局按照“全覆盖、部分覆盖、基本覆盖、无覆盖”的标准对平台贷款划分风险类别。

融资平台专项整治方案随着互联网快速发展，各种融资平台应运而生。

这些平台为金融科技发展注入了新的活力和动力，也推动了金融创新的进程。

但是，随之而来的是一系列的风险和问题，如平台安全、资金安全、信息泄露等等。

为了防范和化解各种风险，加强融资平台的监管和管理，国家提出了融资平台专项整治方案。

1. 整治的目的融资平台专项整治的目的是从源头上防范和化解P2P平台风险，加强平台的自我约束，保护投资人的合法权益，维护金融市场稳定和社会和谐。

具体目标如下：•确保融资平台运营安全和金融信息安全；•提升平台的可持续发展能力和风控能力；•建立健全的监管机制和责任制度，强化监管力度和监管效果。

2. 涉及的领域融资平台专项整治涉及的领域主要包括：•平台资本金和准入条件；•投资人透明度和保护；•平台贷款合规性和风控系统；•平台合规经营和安全运营；•信息披露和安全保障。

3. 整治的措施为了打击非法融资和保护投资人的权益，融资平台专项整治方案将采取如下措施：3.1 提高准入门槛和标准对于想要进入融资平台市场的平台，国家将制定更为严格的准入标准，要求平台满足较高的资金实力条件、内部控制水平和行业规范等要求。

同时，将对不符合准入标准的平台进行清理和取缔，确保市场的健康运营。

3.2 加强对平台的监管国家将严格监管融资平台的运营、风控和信息披露等方面。

监管主要措施如下：•对平台的贷款合规性、风险控制水平和信息披露进行监管；•加强对平台实际控制人的审查和监管；•对平台财务预警机制和风控体系进行监管；•对平台信息安全保障体系进行监管。

3.3 规范平台运营行为国家将加强对融资平台的监管，规范平台的运营行为，严格执行合规经营标准，确保合法、公开、透明的运营环境。

主要措施如下：•加强对平台的合规审查和监管，规范平台的各项经营行为；•加强对平台发布的贷款信息和运营数据的透明度监管；•建立健全的信息维护和咨询服务制度，提高用户服务水平；•对违法违规行为进行重罚和惩处，提高违法成本。

融资平台清理整顿方案背景介绍近年来，在互联网快速发展的背景下，融资平台得到了广泛的应用和发展。

融资平台通过推广各种优惠的东西，为一些困难的人或者是小白领提供了强有力的支持，但是也有一些不负责任、不安全、不规范的融资平台打着“高额贷款”“零风险投资”“快速贷款”等口号悄然涌入市场，开始坑害广大用户，极易造成金融风险。

为了保护广大投资人的权益和建立健康的金融生态环境，需要建立一套清理整顿方案对融资平台进行整治。

问题意识国内的网贷行业近年来发展迅猛，但同时又存在较大的问题，导致整个市场缺乏透明度、信任危机和资产风险等问题日益凸显。

一些不良的融资平台以高额利息来吸引“聪明钱”参与，但很多投资人并不能理性的分析风险，出现了借款人逃废债、资金滞留等问题。

更进一步，还出现了各种“套路贷”、“暴力催收”、资金流向混乱、跑路等问题。

清理整顿方案1.规范整个行业对于融资平台来说，最根本的问题是出现了不规范的现象。

因此，建立合规的制度才能够遏制它的黑暗侧面。

互联网金融监管应将平台整理成几个板块，由监管部门进行全方位的审核和管理。

2.成立第三方托管机构建立起符合金融行业标准的第三方托管机构可以有效保护投资人资金的安全，确保借贷双方的公正、公平、公开。

3.加强对投资者的风险提示希望能够完善并严格执行规模、净资本、放贷比例、投资人数、资质、场外投资等等方面的规定。

在规范的前提下对投资者进行全局、全方位的风险提示，提示投资者仔细了解平台的成立时间、净资本状况、数据披露、风控信息、债权和债务情况、收益和风险预计等。

4.实行ABS等相关标准的依据ABS(Transaction),简称资产证券化,是一种融资方式。

具体来讲，ABS的本质是“将一批高风险资产转化为低风险金融产品”。

“资产证券化”则是指在监管机构的允许下，在金融市场上转让资产所有权的行为。

建立ABS等相关标准的依据，方便投资者对个平台产品的投资行为进行合适的判断，这对于投资者来说是非常有价值的。

融资平台专项整治方案背景介绍近年来，随着互联网金融的蓬勃发展，各类融资平台如雨后春笋般涌现。

然而，一些不法平台利用监管缺位和投资人短期追求高收益的心理，采用虚假宣传、资金池、边存边贷等手段，进行非法集资活动，给投资人和金融市场的稳定造成了极大的风险。

为保护投资人的合法权益和金融市场的稳定，融资平台专项整治正式启动。

整治目标融资平台专项整治的主要目标是：清理整顿非法融资平台，规范金融市场秩序，保护投资人的合法权益和金融市场的稳定发展。

整治措施一、全面摸排非法融资平台。

加强线上线下联合调查，深入挖掘非法融资平台的运作模式、资金流动规律等信息，全面摸底非法融资平台的基本情况。

二、加强对非法融资平台的监管。

严格落实风险监测、风险管控和风险应对机制，在平台建设、合规运营、信息披露等方面采取有效措施，确保非法融资平台不得从事非法集资活动。

三、加大对非法融资平台的惩处力度。

依法打击非法融资行为，全力抢占非法融资平台的法制制高点。

同时，强化司法协同，加强国际交流合作，对于跨境非法融资行为给予狠刹。

四、优化资本市场结构。

着力推动金融创新，发挥有益之作用的融资平台继续发展壮大，拓宽融资渠道，为实体经济服务。

五、打造互联网金融行业自律体系。

加强行业自律建设，创造风清气正的互联网金融市场，强化行业自律机构的管理和监督，发挥好行业自律组织的作用，促进市场自我规范。

整治成效通过整治，一方面可以有效摸清非法融资平台的基本情况，为后续的治理提供重要的依据。

另一方面，加强对非法融资平台的监管和打击力度，可以震慑非法融资行为，保护投资人的合法权益和金融市场稳定。

同时，优化资本市场结构，打造互联网金融行业自律体系，有利于推动行业健康有序发展，促进经济发展。

整治的最终目标是为广大投资者营造安全、放心、可信的投资环境，加强金融市场的健康发展，促进社会经济的发展和繁荣。

结语融资平台专项整治是当前互联网金融行业治理不可或缺的一环。

相关部门应密切关注行业形势与动态，强化统筹协调，明确分工合作，精细实操，全力打赢整治攻坚战。

融资平台专项整治方案一、背景和目的近年来，随着互联网金融的快速发展，融资平台成为了投融资的重要工具。

然而，由于行业监管不完善，一些融资平台存在乱象和风险，给投资人带来了损失，也有可能对金融体系稳定造成潜在风险。

因此，为了保护投资人的合法权益，维护金融市场秩序，需要开展融资平台专项整治工作。

本文旨在制定融资平台专项整治方案，明确整治工作的目标、原则和具体措施，以及配套的监管措施，为融资平台整治工作提供指导。

二、整治目标1.清理整顿市场。

排查和清除一切没有合法经营资质、存在违法违规行为的融资平台，维护合法、规范的市场秩序。

2.提高信息披露透明度。

要求融资平台向投资人提供真实、准确、完整的信息，减少信息不对称。

3.强化风险防控能力。

加强对融资平台的监管力度，建立健全风险防控体系，控制风险发生和扩散。

4.保护投资人合法权益。

加强投资人教育和保护力度，维护投资人的合法权益，提高投资人风险意识和自我保护能力。

三、整治原则1.合规经营。

所有融资平台必须符合相关法律法规的要求，获得合法的经营许可证件，严禁从事非法金融活动。

2.信息披露。

融资平台应向投资人提供真实、准确、完整的信息，并及时更新。

3.风险防控。

融资平台应建立健全风险管理和控制体系，加强内部审计和风险评估，设立风险准备金。

4.投资人保护。

加强投资人教育，提示投资风险，建立健全投诉处理机制，及时解决投资人的问题和纠纷。

5.监督执法。

相关部门应严格监管融资平台的经营行为，对违法违规行为依法进行处理，保持市场秩序和金融稳定。

四、整治措施1.加强立案调查。

对所有融资平台进行立案调查，排查存在的问题和风险。

2.研究制定规范性文件。

相关部门要加强研究，制定具体可行的规范性文件，对融资平台的经营行为进行规范。

3.完善登记备案制度。

建立融资平台的登记备案制度，要求融资平台提供相关资质证明材料，并公示备案信息。

4.规范信息披露。

要求融资平台向投资人提供真实、准确、完整的信息，包括公司资质、项目信息、风险提示等。