证券投资基础知识问答

1.证券投资是指投资者(法人或自然人)购买股票、债券、基金等有价证券以及这些有价证券的衍生品以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程。

2.证据证券：又称凭证证券，单纯证明某一特定事实的书面文书。

如，借据、收据等，必须以经济关系为前提。

3.有价证券：具有一定票面价值，证明财产所有权或债权，并能在市场流通，转让的书面凭证。

4.狭义的有价证券，仅指资本证券，即具有一定票面金额，代表资本的所有权或债权，并据此获得一定收益的凭证。

本课程所称的证券，是指狭义的有价证券。

5.证券投机是指在证券市场上，以赚取买卖差价为目的，在短期内买进或卖出证券的经济行为。

6.债券是政府、金融机构、工商企业等各类经济主体为筹措资金直接向投资者发行的、载明一定面额、承诺定期还本付息、并表明债权债务关系的有价证券。

7.可转换债券是一种可以在特定时间内按特定条件转换成公司普通股的特殊债券。

8.股票是股份有限公司为筹集资金而发行的，表示持有人投资入股并借以取得一定权益的一种有价证券。

9.优先股是指股息和剩余资产分配都优先于普通股的股票。

10.普通股是指其收益随公司利润变动而变动，不限制股东权利的一种股票。

在我国上交所与深交所上市的股票都是普通股。

11.投资基金：投资基金通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金、从事有价证券、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值，基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险。

12.金融衍生产品：价值由名义规定的，衍生于所依据的资产或指数的业务或合约。

这里所依据的资产是指货币、债券、股票等基本金融工具。

13.期货：交易双方不必在买卖发生的初期就交收实货，而是共同约定在未来的某一时候交收实货，称其为“期货”。

14.期货合约：由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量标的物的标准化合约。

15.保证金：是指期货交易者按照规定标准交纳的资金，用于结算和保证履约。

证券投资考试题库及答案一、单选题1. 证券投资的基本原则不包括以下哪一项？A. 风险与收益平衡原则B. 长期投资原则C. 短期投机原则D. 价值投资原则答案：C2. 下列哪项不是证券投资分析的基本方法？A. 基本面分析B. 技术分析C. 宏观经济分析D. 个人情绪分析答案：D3. 股票的内在价值是指什么？A. 股票的市场价格B. 股票的账面价值C. 股票的清算价值D. 股票的预期收益折现值答案：D4. 债券的信用评级通常由哪个机构进行？A. 证券交易所B. 信用评级机构C. 银行D. 证券公司答案：B5. 以下哪个不是证券投资的风险类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 个人风险答案：D二、多选题6. 投资者在进行证券投资时，应考虑哪些因素？A. 投资目标B. 投资期限C. 风险承受能力D. 投资成本答案：ABCD7. 以下哪些属于证券投资的收益来源？A. 股息B. 利息C. 资本利得D. 证券借贷答案：ABC8. 投资者在分析上市公司财务报表时，应关注哪些指标？A. 净利润B. 资产负债率C. 市盈率D. 现金流量答案：ABCD三、判断题9. 证券投资的收益与风险是成正比的。

（对/错）答案：对10. 所有债券的信用风险都是相同的。

（对/错）答案：错四、简答题11. 简述证券投资的基本原则。

答案：证券投资的基本原则包括风险与收益平衡原则、长期投资原则、价值投资原则等。

投资者在进行证券投资时，应充分考虑自身的风险承受能力，选择与自己投资目标和期限相匹配的投资产品，同时注重投资的安全性和收益性。

12. 什么是技术分析？它在证券投资中的作用是什么？答案：技术分析是一种通过研究历史市场数据（主要是价格和成交量）来预测未来市场趋势的方法。

它在证券投资中的作用主要是帮助投资者识别市场趋势、支撑和阻力水平，以及市场情绪，从而制定相应的投资策略。

五、案例分析题13. 假设你是一名证券分析师，你的客户持有某上市公司的股票。

证券投资基础知识（问答）基础知识0、什么是凭证式国债、无记名(实物)国债。

记帐式国债、零息债券、附息国债和贴息国债？国债从形式上可分为凭证式国债、无记名(实物)国债和记帐式国债。

凭证式国债是种国家储蓄债、可记名、挂失，以"凭证式国债收款凭证"记录债权，不能上市流通，自购买之日起计息，提前支取时，利息按实际天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑1、什么是指定交易？其作用是什么？指投资者指定某一证券营业部为自己买卖证券的唯一交易点。

上海证券交易所从1998年4月1日起执行该制度，从该天起未办理指定交易的上海股东帐户不能进行证券交易，也不能领红利、配股、证券余额查询、国债兑付等。

2、如何办理指定交易？客户应在原营业部撤消指定交易，与我部签署《指定交易协议书》后，即完成在我部的指定交易。

事先未在原营业部撤消指定交易又与我部签署协议的客户，可在撤消原营业部的指定交易后，在交易时间通过我部电话委托办理一笔"买入"委托，代码为"799999"，价格为1元，数量为1股。

3、什么是转托管？深圳证券交易所将投资者买入的A、B股，基金和可转换债券托管在券商处，投资者在某券商处买入的证券必须在该券商处卖出。

投资者如需变更交易地点，就需要办理转托管手续，转入我部的客户应正确填写我部的深圳席位号 A股 022000，B股 264500。

4、什么叫集合竞价？交易所将每日9：25分前接受的有效委托，按满足产生最大成交量的原则，确定当日该股开盘价，所有撮合成交的委托均以该开盘为成交价格。

5、什么叫连续竞价？连续竞价是交易所在每日9：30连续交易开始后，按"价格优先，时间优先"原则撮合成交的一种竞价方式。

集合竞价未能撮合成交的委托自动转入连续竞价。

6、怎么理解股权登记日和除权除息日？指连续的两个交易日，前者指该日闭市后，持有该股票的投资者享有相应的权益分派，其中红利、红股自动到帐；后者指当日该股票已除权，且当日所示前收盘已作相应调整。

《证券投资基金基础知识》试题及答案1.下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是（）。

A. 销售利润率B. 资产收益率C. 应收账款周转率(正确答案)D. 净资产收益率答案解析：评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率、资产收益率、净资产收益率。

这三种比率都使用的是企业的年度净利润。

2.当无风险利率高时，卖方资金的机会成本会（）。

A. 变高(正确答案)B. 变低C. 不变D. 无法确定答案解析：当无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之降低。

3.下列不属于能源类大宗商品的是（）A. 原油B. 汽油C. 钢铁(正确答案)D. 甲醇答案解析：能源类大宗商品主要包括原油、汽油、天然气、动力煤、甲醇等。

钢铁属于基础原材料类大宗商品。

4.投资风险不包括（）。

A. 操作风险(正确答案)B. 流动性风险C. 市场风险D. 信用风险答案解析：投资风险的主要因素包括：市场价格(市场风险)，在规定时间和价格范围内买卖证券的难度(流动性风险)，借款方还债的能力和意愿(信用风险)。

5.投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）A. 水平配比策略B. 久期配比策略C. 现金配比策略(正确答案)D. 价格免疫策略答案解析：投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为现金配比策略。

6.依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响( )小数点后第4位的，应采用待摊或预提的方法。

A. 基金资产净值B. 基金份额净值(正确答案)C. 基金所有者权益D. 基金资产总值答案解析：按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第4位的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

7.境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务。

境外投资顾问应当符合的条件不包括（）。

《证券投资基金基础知识》模拟题含解答1. 什么是证券投资基金？答：证券投资基金是指由投资者出资，由基金管理人按照约定的投资目标和策略，将资金投资于股票、债券、货币市场工具等金融资产的一种集合投资方式。

2. 证券投资基金有哪些特点？答：证券投资基金的特点包括：规模经济效应、分散风险、专业管理、流动性强、透明度高、投资门槛低等。

3. 证券投资基金的分类有哪些？答：证券投资基金可以分为开放式基金和封闭式基金；根据投资对象的不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。

4. 什么是开放式基金？答：开放式基金是指基金份额不固定，投资者可以随时申购和赎回的基金。

开放式基金的基金份额会随着投资者的申购和赎回而变化。

5. 什么是封闭式基金？答：封闭式基金是指基金份额固定，投资者不能随时申购和赎回的基金。

封闭式基金的基金份额在发行时确定，一般在一定期限内不再变动。

6. 什么是股票型基金？答：股票型基金是指主要投资于股票市场的基金，其投资目标是追求资本增值。

股票型基金的风险较高，但收益也相对较高。

7. 什么是债券型基金？答：债券型基金是指主要投资于债券市场的基金，其投资目标是追求稳定的收益。

债券型基金的风险相对较低，但收益也相对较低。

8. 什么是混合型基金？答：混合型基金是指同时投资于股票和债券市场的基金，其投资目标是在保证稳定收益的同时追求资本增值。

混合型基金的风险和收益介于股票型基金和债券型基金之间。

9. 什么是货币市场基金？答：货币市场基金是指主要投资于短期货币市场工具（如国债、商业票据等）的基金，其投资目标是追求稳定的收益。

货币市场基金的风险较低，但收益也相对较低。

10. 如何选择合适的证券投资基金？答：选择合适的证券投资基金需要考虑以下几个方面：投资者的风险承受能力、投资目标、投资期限、基金经理的业绩、基金的费用等。

建议投资者在选择证券投资基金时，充分了解各种类型的基金特点，结合自身的需求进行选择。

证券投资学简答题复习资料第一章导论1、投资和投机的区别有哪些？（2学分、3学分）答案：见第一章课件第二章证券投资工具1、开放式基金和封闭式基金的区别是什么？（2学分、3学分）答：（1）基金规模的可变性不同。

封闭式基金均有明确的存续期限，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回，基金规模一般是固定不变的。

而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的，而且投资者在基金的存续期间也可随意申购基金单位，从而基金的资产总额每日不断变化。

这是两者的根本差别。

（2）基金单位的买卖方式不同。

封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金销售机构认购；封闭式基金在证券交易所上市后，投资者又可委托中介机构按市价买卖。

而投资者投资于开放式基金时，只能随时向基金销售机构申购或赎回，不能上市交易。

（3）基金单位的买卖价格形成方式不同。

封闭式基金因在交易所上市，其买卖价格受市场供求关系影响较大。

而开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础的。

（4）基金的投资策略不同。

封闭式基金可指定长期投资，开放式基金需要保持流动性。

2、结合中国证券市场的实际，谈谈在中国证券市场投资的特殊性。

（2学分）参考答案：从投资主体来讲，中国股市以个人投资者占主导地位，机构投资规模小，不论个人投资者或机构投资者都短线交易，市场中缺少长期投资者，以个人投资者为例，大多数投资者的持股期不超过2周。

从投资客体来讲，中国股市可供选择的投资工具少，而且缺乏做空机制，市场交易以单向买卖为主。

具体就股票而言，存在以下特殊性：上市公司股权结构特殊，，存在大量非流通股待流通；上市公司很少给投资者现金分红，即使分红，金额也很小；上市公司信息披露制度不完善，有造假成分；新股发行制度不合理，新股定价过高。

从投资环境来看，存在以下特殊性：市场投机现象严重、价格大起大落）；政出多门，政策易变，管理层对证券市场的过度干预；假消息漫天飞，媒体宣传不规范；缺少指数期货等避险工具。

3、投资基金与股票、债券的区别表现在哪些方面？（2学分、3学分）答：（1）投资者地位不同。

证券投资试题及答案一、选择题1. 以下哪项是证券投资的基本概念？a. 投资者所购买的企业的股权b. 股东享有的股权c. 企业向公众募集资金的方式d. 企业融资的一种方式答案：c. 企业向公众募集资金的方式2. 证券市场分类主要包括以下哪几类？a. 国内市场、国际市场b. 一级市场、二级市场c. 债券市场、股票市场d. A股市场、B股市场答案：b. 一级市场、二级市场3. 以下关于股票的说法哪个是正确的？a. 股票是证券市场上风险最小的投资品种b. 股票是证券市场上最有保障的投资品种c. 股票属于权益类证券d. 股票只能在二级市场进行交易答案：c. 股票属于权益类证券4. 以下哪项不是公司债的特点？a. 公司债是公司向投资者借款的一种方式b. 公司债相对于股票风险较小c. 公司债一般有固定的利率和到期日d. 公司债只能在一级市场发行答案：d. 公司债只能在一级市场发行5. 以下关于期权的说法哪个是正确的？a. 期权是一种债务类证券b. 期权是一种衍生证券c. 期权是一种股权类证券d. 期权只能在期货市场进行交易答案：b. 期权是一种衍生证券二、判断题1. 股票市场中，投资者可以通过买入股票来分享公司的利润和增值空间。

答案：正确2. 债券投资相比股票投资，风险更小。

答案：正确3. 所有在证券市场进行交易的产品都属于证券。

答案：正确4. 期货市场主要进行的交易是以金融资产作为标的物的衍生品交易。

答案：正确5. 股票上市交易是指公司首次将股票发行到一级市场，在这个市场上进行交易。

答案：错误三、简答题1. 请简要解释一下一级市场和二级市场的区别。

答：一级市场是指证券的首次发行市场。

在一级市场上，证券由发行人（公司）直接向投资者发行和销售。

一级市场的交易对象是新发行的证券，例如公司首次公开发行股票、债券等。

而二级市场是指已经发行的证券在证券交易所或其他证券市场上进行的二次交易。

二级市场的交易对象是已经发行的证券，包括股票、债券等。

证券投资基础试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 股票是一种：A. 债券B. 期权C. 股权证明D. 期货合约答案：C2. 下列哪项不是股票投资的优点？A. 流动性高B. 股息收入C. 风险较低D. 资本增值答案：C3. 债券的面值通常指的是：A. 债券的发行价格B. 债券的市场价格C. 债券的到期价值D. 债券的年利息答案：C4. 以下哪种投资工具通常不涉及杠杆效应？A. 股票B. 期货C. 期权D. 外汇交易答案：A5. 证券投资组合的分散化可以降低：A. 系统性风险B. 非系统性风险C. 市场风险D. 信用风险答案：B6. 市盈率（P/E Ratio）是衡量公司股票价格相对于：A. 每股收益B. 公司总资产C. 公司总负债D. 公司总销售额答案：A7. 以下哪个指标可以反映公司的短期偿债能力？A. 流动比率B. 速动比率C. 资产负债率D. 股东权益比率答案：A8. 技术分析的基础假设是：A. 市场总是有效的B. 价格反映所有信息C. 历史会重演D. 投资者总是理性的答案：C9. 以下哪个不是证券投资分析的主要方法？A. 基本面分析B. 技术分析C. 宏观经济分析D. 心理分析答案：D10. 期权合约中，持有者拥有的权利是：A. 购买权B. 出售权C. 购买或出售权D. 强制购买权答案：C二、判断题（每题1分，共10分）1. 股票的股息通常在公司盈利后分配。

（对）2. 债券的利率总是高于相同期限的存款利率。

（错）3. 证券市场的波动性越大，投资风险越高。

（对）4. 投资者可以通过购买股票来获得公司的控制权。

（错）5. 期货合约允许投资者在未来的某个时间以固定价格买入或卖出资产。

（对）6. 技术分析者认为市场价格是所有已知信息的反映。

（错）7. 投资组合的多样化可以完全消除投资风险。

（错）8. 市盈率越高，说明投资者对公司的未来增长预期越高。

（对）9. 速动比率是衡量公司长期偿债能力的指标。

证券基础知识试题一、单选题（每题1分，共10分）1. 证券市场的基本功能是（）。

A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 以上都是2. 股票的面值通常为（）。

A. 1元B. 10元C. 100元D. 1000元3. 证券交易的基本原则是（）。

A. 公平、公正、公开B. 诚实、守信、合法C. 以上都是D. 以上都不是4. 以下哪项不是证券交易的类型？（）A. 现货交易B. 期货交易C. 期权交易D. 保险交易5. 证券投资基金的类型包括（）。

A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 以上都是D. 以上都不是6. 股票的发行价格通常由（）决定。

A. 公司董事会B. 市场供求关系C. 政府监管机构D. 投资者意愿7. 股票的市盈率是指（）。

A. 股票价格与每股收益的比率B. 股票价格与每股净资产的比率C. 股票价格与每股现金流量净额的比率D. 股票价格与每股股息的比率8. 债券的到期收益率是指（）。

A. 债券的年利息收入与债券面值的比率B. 债券的年利息收入与债券市场价格的比率C. 债券的年利息收入与债券发行价格的比率D. 债券的年利息收入与债券投资成本的比率9. 以下哪项不是证券市场监管的目的？（）A. 保护投资者利益B. 维护市场秩序C. 促进市场发展D. 限制市场规模10. 证券市场的参与者包括（）。

A. 发行人B. 投资者C. 证券公司D. 以上都是二、多选题（每题2分，共10分）1. 证券市场的主要功能包括（）。

A. 融资功能B. 投资功能C. 风险管理功能D. 信息披露功能2. 股票的基本特征包括（）。

A. 代表公司所有权的一部分B. 代表公司债权的一部分C. 可以转让D. 可以分红3. 证券交易的基本原则包括（）。

A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 诚信原则4. 证券投资基金的类型包括（）。

A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金5. 证券市场监管的目的包括（）。

证券投资问答题答案四、简答论述题参考范围：1、证券投资基金有哪些特征？它与股票、债券有何区别？证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额集中投资者的资金，形成独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作，以组合投资方式进行证券证券投资，所得收益按出资比例由投资者分享的投资工具。

证券投资基金属于金融信托的一种，反映了投资者与基金管理人、基金托管人之间的委托代理关系。

特征：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明。

一、基金与股票的关系证券投资基金是一种投资受益凭证。

股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。

两者是有区别的。

1、反映的关系不同。

股票反映的是所有权关系，而证券投资基金反映的是信托关系。

2、在操作上投向不同。

股票是融资工具，其集资主要投向实业，是一种直接投资方式。

而证券投资基金是信托工具，其集资主要投向有价证券，是一种间接投资方式。

3、风险与收益状况不同。

股票的收益是不确定的，其收益取决于发行公司的经营效益，投资股票有较大风险。

证券投资基金采取组合投资，能够在一定程度上分散风险，风险小于股票，收益也较股票稳定。

4、投资回收方式不同。

股票没有到期日，股票投资者不能要求退股，投资者如果想变现的话，只能在二级市场出售。

开放式基金的投资者可以按资产净值赎回基金单位，封闭式基金的投资者在基金存续期内不得赎回基金单位，如果想变现，只能在交易所或者柜台市场上出售，但存续期满投资者可以得到投资本金的退让。

二、基金与债券的关系债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

证券投资基金与债券的区别表现在以下几个方面：1、反映的关系不同。

债券反映的是债权债务关系，证券投资基金反映的是信托关系。

2、在操作上投向不同。

债券是融资工具，其集资主要投向实业，是一种直接投资方式。