1503482068考试试题(风控)20150327

风控人员心理测试题及答案心理测试题1：判断力测试请根据以下情境选择最佳的决策：情境一：某公司负责风险管理的团队收到了一份匿名报告，报告称该公司某高管存在内部权力滥用和贪污的行为。

你是负责调查的风控人员，你会如何处理？A. 立即向上级汇报该报告，并且着手展开全面调查。

B. 先进行初步调查，确认报告的准确性。

如果有必要，再向上级报告。

C. 忽略这份匿名报告，因为没有确凿的证据，无法展开调查。

D. 私下调查该高管的行为，先确认其是否存在问题，然后再采取行动。

情境二：公司面临市场变动，你作为风控决策者，需要综合各方面因素来制定公司的风险管理策略。

以下哪种决策方法最适合？A. 依赖个人经验和直觉进行决策。

B. 根据历史数据和统计分析选择最优策略。

C. 召开团队会议，集思广益，共同制定策略。

D. 请专业咨询公司进行分析和提供决策建议。

心理测试题2：应变能力测试请根据以下情境回答问题：情境一：你在风险管理工作中遇到了一起重大风险事故，需要立即采取措施抑制风险并限制损失。

你会如何应对？情境二：你发现某个团队成员在工作中出现了疏忽导致较大风险，需要采取措施避免再次发生类似情况。

你会如何处理？情境三：公司业务规模突然扩张，需要你迅速调整风险管理策略确保业务的稳定运营。

你会如何应对？情境四：你作为风险管理团队的一员，每天都面临大量的信息和数据，需要快速分析和决策。

你如何保持高效率和高质量的工作？心理测试题3：团队合作能力测试描述一下你在风控团队中的合作经验，并列举一个成功的案例，说明你在协作中所起到的重要作用以及为团队带来的价值。

心理测试题4：压力承受能力测试请描述一下你在工作中面对的最大压力是什么，以及你是如何应对并解决这个问题的。

心理测试题5：道德观念测试描述一下你对风控工作中的道德要求和职业操守的理解，以及你在实践中是如何践行这些原则的。

【心理测试题答案】心理测试题1答案：情境一：B。

先进行初步调查，确认报告的准确性。

风控策略笔试题目及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 以下哪项不是风险管理的基本步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险规避答案：D2. 风险偏好是指：A. 企业愿意承担的风险水平B. 企业不愿意承担的风险水平C. 企业在风险管理中的目标D. 企业在风险管理中的策略答案：A3. 在风险管理中，VaR（Value at Risk）是指：A. 风险价值B. 风险敞口C. 风险收益D. 风险成本答案：A4. 以下哪个不是风险管理工具？A. 保险B. 衍生品C. 股票D. 期权答案：C5. 风险管理的目的是：A. 消除风险B. 转移风险C. 降低风险D. 以上都是答案：D二、多选题（每题3分，共15分）1. 风险管理策略包括以下哪些？A. 风险避免B. 风险转移C. 风险自留D. 风险接受答案：ABC2. 以下哪些属于市场风险？A. 利率风险B. 汇率风险C. 信用风险D. 操作风险答案：AB3. 风险评估的方法包括：A. 定性分析B. 定量分析C. 情景分析D. 敏感性分析答案：ABCD4. 以下哪些是风险管理的基本原则？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险沟通答案：ABCD5. 以下哪些是风险管理的常见目标？A. 保护资产B. 保护收益C. 保护声誉D. 保护客户答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5分）1. 风险管理只适用于金融行业。

（错）2. 风险管理可以帮助企业实现战略目标。

（对）3. 风险管理的目的是完全消除风险。

（错）4. 风险管理不需要考虑成本。

（错）5. 风险管理是一个持续的过程。

（对）四、简答题（每题5分，共10分）1. 简述风险管理的五个基本步骤。

答案：风险管理的五个基本步骤包括：风险识别、风险评估、风险控制、风险监控和风险沟通。

2. 描述VaR（Value at Risk）在风险管理中的作用。

答案：VaR是一种衡量风险的方法，用于量化在一定置信水平下，一定时间内可能遭受的最大损失。

1. 对空气动力机械辐射的空气动力性噪声，应采用消声器进行消声处理，消声器消声量普通不宜超过( )分贝。

A.40B.50C.80D.120参考答案 B2. 不属于噪声控制原理的有( )。

A.消声B.个体防护C. 隔声D.减少共振参考答案 D3. 10kV 及其以下的架空路线不得跨越爆炸危（wei）险环境，当架空路线与爆炸危（wei）险环境邻近时，此间距不得小于杆塔高度的( )倍。

A.0.5B.1.5C.2D.2.5参考答案 B4. 机械的本质安全设计是在设计阶段采取措施来消除机械危（wei）险的一种安全设计方法。

下列设计要素中，不属于本质安全的是( )。

A.应用安全人机工程学原则B. 限制机械应力C.保证材料的安全性D.设计机械安全防护装置参考答案 D5. 以下不属于安全评价结论主要内容的是( )。

A.结果分析B.应急预案建立C.评价结论D.持续改进方向参考答案 B6. 当机械设备的操作高度在 ( ) 米以上时，必须配置安全可靠的载人升降设备。

A.30B.40C.45D.50参考答案A7. 热水锅炉的额定功率大于 ( ) MW 的应当至少装设2 个安全阀，小于其值的至少安装1 个安全阀。

A.3.2B.2.6C.2.0D.1.4参考答案 D8. 下列应采取正压通风的场所是( )。

A.机加厂房B. 甲、乙类生产区域C.焊接烟尘较大的电装车间D. 甲、乙类生产区域的变电所参考答案 D9. 选址和平面布置对保证生产过程安全卫生占有十分重要的地位。

危（wei）险化学品库、氢氧站、氮氧站、油料库应远离火源，布置在厂区边缘地区及( )。

A.最大频率风向的下风侧B.最大频率风向的上风侧C.最小频率风向的下风侧D.最小频率风向的上风侧参考答案 D10. 为防止机械伤害，在无法通过设计实现本质安全的情况下，应使用安全装置。

下列有关安全装置设计要求的说法中，错误的是 ( ) 。

A.安全装置有足够的强度、刚度、稳定性和耐久性B.安全装置不影响机器的可靠性C.将安全装置设置在操作者视线之外D.安全装置不带来其他危（wei）险参考答案 C11. 当操作人员属于高处作业时，且操作人员需要时常变换位置，则需要配置走板宽度不小于( ) mm 的安全通道。

2015年银行业初级资格考试试题及答案：风险管理（第三套）以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目的要求，请选择相应选项1.风险识别方法中常用的情景分析法是指：CA.将可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类B.通过图解来识别和分析风险损失发生前存在的各种不恰当行为，由此判断和总结哪些失误最可能导致风险损失C.通过有关数据、曲线、图表等模拟商业银行未来发展的可能状态，识别潜在的风险因素、预测风险的范围及结果，并选择的风险管理方案D.风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险2.风险是指：CA.损失的大小B.损失的分布C.未来结果的不确定性D.收益的分布3.风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循( )的基本规律。

BA.高风险低收益、低风险高收益B.高风险高收益、低风险低收益C.高风险高收益D.低风险低收益4.风险分散化的理论基础是：AA.投资组合理论B.期权定价理论C.利率平价理论D.无风险套利理论5.与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有( )。

BA.特殊性、非盈利性和可转化性B.普遍性、非盈利性和可转化性C.特殊性、盈利性和不可转化性D.普遍性、盈利性和不可转化性6.商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者，应是多方面开展，这里基于( B )的风险管理策略。

A.风险对冲B.风险分散C.风险转移D.风险补偿7.商业银行经济资本配置的作用主要体现在( )两个方面。

CA.资本金管理和负债管理B.资产管理和负债管理C.风险管理和绩效考核D.流动性管理和绩效考核8.如果一个资产期初投资100元，期末收入150元，那么该资产的对数收益率为：DA.0.1B.0.2C.0.3D.0.49.风险管理文化的精神核心和最重要和层次的因素是：CA.风险管理知识B.风险管理制度C.风险管理理念D.风险管理技能10.商业银行的核心竞争力是：DA.吸存放贷B.支付中介C.货币创造D.风险管理11.风险因素与风险管理复杂程度的关系是：BA.风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易B.风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大C.风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大D.风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素12.以下哪一个模型是针对市场风险的计量模型?CA.Credit MetricsB.KMV模型C.VaR模型D.高级计量法13.CreditMetrics模型认为债务人的信用风险状况用债务人的什么表示?AA.信用等级B.资产规模C.盈利水平D.还款意愿14.压力测试是为了衡量：BA.正常风险B.小概率事件的风险C.风险价值D.以上都不是15.外部评级主要依靠：AA.专家定性分析B.定量分析C.定性分析和定量分析结合D.以上都不对16.预期损失率的计算公式是：AA.预期损失率=预期损失/资产风险敞口B.预期损失率=预期损失/贷款资产总额C.预期损失率=预期损失/风险资产总额D.预期损失率=预期损失/资产总额17.中国银监会《商业银行不良资产检测和考核暂行办法》规定不良贷款分析报告主要包括哪些方面?DA.不良贷款清收转化情况B.新发放贷款质量情况C.新发生不良贷款的内外部原因及典型案例D.以上都是18.信用风险经济资本是指：AA.商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金B.商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的预期损失而应该持有的资本金C.商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失和预期损失而应该持有的资本金D.以上都不对19.贷款组合的信用风险包括：CA.系统性风险B.非系统性风险C.既可能有系统性风险，又可能有非系统风险D.以上的都不对20.已知某商业银行的风险信贷资产总额为300亿，如果所有借款人的违约概率都是5%，违约回收率平均为20%，那么该商业银行的风险信贷资产的预期损失是：BA.15亿B.12亿C.20亿D.30亿21.以下关于相关系数的论述，正确的是：DA.相关系数具有线性不变性B.相关系数用来衡量的是线性相关关系C.相关系数仅能用来计量线性相关D.以上都正确22.信用转移矩阵所针对的对象是：CA.客户评级B.债项评级C.既有客户评级，又有债项评级D.以上都不对23.情景分析用于：BA.测试单个风险因素或一小组密切相关的风险因素的假定运动对组合价值的影响B.一组风险因素的多种情景对组合价值的影响C.着重分析特定风险因素对组合或业务单元的影响D.A和C24.资产证券化的作用在于：DA.提高商业银行资产的流动性B.增强商业银行关于资产和负债管理的自主性C.是一种风险转移的风险管理方法D.以上都正确25.在贷款定价中，RAROC是根据哪个公式计算出来的?CA.RAROC=贷款年收入/监管或经济资本B.RAROC=(贷款年收入-预期损失)/监管或经济资本C.RAROC=(贷款年收入-各项费用-预期损失)/监管或经济资本D.以上都不对26.使用高级计量法汁算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有( )严格的程序。

第1篇一、题目背景随着我国金融市场的快速发展，信贷业务已成为金融行业的重要组成部分。

然而，信贷业务的高风险特性也使得风险控制成为金融机构关注的焦点。

近年来，随着大数据、人工智能等技术的广泛应用，风险控制模型在信贷业务中的应用日益广泛。

本题目旨在考察应聘者对风险控制模型的理解和应用能力。

二、题目要求1. 请简要介绍风险控制模型在信贷业务中的重要作用。

2. 结合实际案例，阐述风险控制模型在信贷业务中的应用场景。

3. 分析风险控制模型在信贷业务中可能存在的问题，并提出相应的解决方案。

4. 结合当前信贷市场环境，探讨风险控制模型在未来信贷业务中的应用趋势。

三、参考答案1. 风险控制模型在信贷业务中的重要作用：风险控制模型能够帮助金融机构对信贷业务的风险进行有效识别、评估和预警，从而降低信贷风险，提高信贷业务的盈利能力。

具体表现在以下几个方面：（1）降低信贷风险：通过分析借款人的信用历史、还款能力、担保情况等因素，预测借款人违约风险，降低金融机构的信贷损失。

（2）优化信贷资源配置：根据风险控制模型的结果，对信贷资源进行合理配置，提高信贷业务的效益。

（3）提高信贷审批效率：风险控制模型可以快速对借款人的信用状况进行评估，提高信贷审批效率。

（4）增强客户体验：通过风险控制模型，金融机构可以为客户提供更加精准、个性化的信贷产品和服务。

2. 风险控制模型在信贷业务中的应用场景：（1）信贷审批：根据借款人的信用报告、收入状况、还款能力等因素，运用风险控制模型评估借款人的信用风险，决定是否批准信贷申请。

（2）信贷定价：根据借款人的风险等级，运用风险控制模型制定合理的信贷利率和担保要求。

（3）信贷风险管理：通过风险控制模型，对信贷业务进行实时监控，及时发现潜在风险，采取措施降低信贷损失。

（4）信贷产品设计：根据风险控制模型的结果，设计符合市场需求和风险承受能力的信贷产品。

3. 风险控制模型在信贷业务中可能存在的问题及解决方案：（1）数据质量问题：风险控制模型的效果取决于数据质量，数据质量问题可能导致模型误判。

招聘风险控制岗位笔试题与参考答案(某大型集团公司)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、下列哪项不是风险评估的基本要素？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险规避答案：D. 风险规避解析：风险评估的基本要素包括风险识别、风险分析以及风险评价。

风险规避是一种风险管理策略，而非风险评估的要素。

2、在金融风险管理中，以下哪个指标用来衡量资产价格变动对金融机构利润的影响？A. VaR (Value at Risk)B. Beta系数C. 相关系数D. Delta值答案：A. VaR (Value at Risk)解析： VaR（风险价值）是一个常用的金融风险度量指标，它用来衡量在给定的时间内，在一定的置信水平下，资产价格变动可能给金融机构带来的最大损失。

Beta系数用于衡量证券或投资组合相对于市场整体波动性的敏感度；相关系数衡量两个变量之间的线性关系强度；Delta值通常用于期权定价理论中，表示期权价格对标的资产价格变动的敏感度。

3、根据《商业银行内部控制指引》，内部控制的目标不包括：A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行B. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整D. 确保商业银行风险管理的全面性、彻底性和有效性【正确答案】D 【解析】《商业银行内部控制指引》中规定的内部控制目标主要包括选项A、B、C的内容，而选项D中的“彻底性”并非内部控制能够完全达到的标准，因此不属于内部控制目标的表述。

4、在风险评估过程中，以下哪一项不是风险识别的主要内容？A. 识别可能影响银行的风险因素B. 分析这些风险发生的可能性C. 对已识别的风险进行优先级排序D. 制定应对风险的具体措施【正确答案】D 【解析】风险识别阶段主要涉及发现和记录可能存在的风险及其来源，分析风险发生的可能性，并对这些风险进行初步的优先级排序。

第一部分题本提问一、假如你是一家投资公司风控部门的负责人，你认为投资公司应该建立怎样的风险控制体系？请简要阐述风控体系中各部分的职能？参考要点：作为一家投资公司，风控体系一般应按如下结构建立：在公司董事会的领导下，成立投资决策委员会和风险控制委员会，风险控制委员会下设风险控制部。

董事会决定投资决策委员会和风险控制委员会的人员组成，审议批准两委员会的基本制度，听取两委员会的报告等。

投资决策委员会对项目的投资和退出作出决策；风险控制委员会其职责包括：组织拟订公司的风险管理基本制度；监督和评估风险管理制度执行情况等。

风险控制部是公司风险控制委员会下的专职的风险控制部门，其主要职责包括：（1）独立于投资部门在项目的开发、执行和退出的全过程中负责风险控制；（2）在项目的决策过程中出具合规意见；（3）对投资协议进行审核，提出修改意见；（4）在出现重大问题时及时向风险控制委员会报送相关专项报告。

二、在投资项目运作中，投资业务部门负责项目的筛选、投资、管理和退出，而风险控制部门则需要揭示拟投资项目的风险，保障资金的安全性。

请你结合自身的工作经验，谈谈在项目投资中，风险控制管理的业务流程并简要描述其工作内容。

参考要点：风险控制管理的业务流程包括风险的识别、风险度量、风险评价及应对和风险监控及报告。

其基本工作内容如下：1.风险的识别。

风险识别需要风控人员在进行实地调查并结合项目具体情况，运用各种知识和方法对存在或潜在的各种风险进行识别，并列举出投资项目可能面临的所有风险。

2.风险的度量。

通过对大量的资料、现有数据的研究和对未来的预测，对可能的风险事项作出定量和定性分析，估测出风险发生概率和造成损失的幅度，并据此确定风险的高低或者可能造成损失程度的大小，对项目可能出现的风险作出排序。

3.风险的评价及应对。

在风险衡量的基础上，对可能引发重大、重要风险的风险因素进行综合评价。

据此选择适当的应对风险的策略和方法，提出合理的投资交易结构或增加各种保权措施来规避风险，对于无法规避的重大风险，因该出具明确意见。

风险控制试题及答案一、单项选择题1. 氰化物等剧毒化学品必须在专用的仓库内单独存放，实行（）收发、保管制度。

A.专人B.单人C.双人D.多人参考答案C2. 事故应急救援的目标是尽可能减少人员伤亡和财产损失。

下列选项中，不属于事故应急救援基本任务的是（）。

A.立即营救受害人员B.迅速控制事态发展C.进行应急能力评估D.进行事故危害程度评估参考答案C3. 不属于新进人员人厂教育的是（）项。

A.厂级教育B.部门级教育C.车间级教育D.班组级教育参考答案B4. 锅炉的安装、改造、维修的施工单位，应当在施工前将拟进行的锅炉的安装、改造、维修情况，以书面告知锅炉所在地的（）质量技术监督局。

A.省级B.市级C.乡级D.国家级参考答案B5. 当设备的直接安全技术措施无法实施时，必须采用安全防护装置。

这种防护装置应该由（）来承担。

A.用户B.设计者C.国家D.特定部门参考答案B6.A.吸附法B.洗涤法C.袋滤法D.燃烧法参考答案B7. 应根据作业环境和条件选择工频安全电压额定值。

如在潮湿、狭窄的金属容器、隧道、矿井等工作环境，宜采用（）V安全电压。

A.6B.12C.24D.36参考答案B8. 电气线路的选择中（）以下的架空线路，不得跨越爆炸危险环境；当架空线路与爆炸危险环境临近时，其间距不得小于杆塔高度的1.5倍。

A.5kVB.7kVC.8kVD.10kV参考答案D9. 压力容器投用后首次内外部检验周期一般为（）。

A.1年B.2年C.3年D.6年参考答案C10. 离开特种作业岗位达（）以上又重新返回特种岗位从事特种作业的人员，应重新进行实际操作考核，经确认合格后方可上岗。

A.3个月B.6个月C.一年D.两年参考答案B11. 下列不属于机械通风排毒的方法有（）。

A.定点送风B.局部排风C.局部送风D.全面通风换气参考答案A12. 每个评价项目都应签订《安全评价合同》，合同中应注明评价范围和承担的责任。

合同中报告完成有效期限一般为（）个月以上，不接受（）个月以内完成报告的委托要求。

风控部面试题及答案解析一、选择题1. 以下哪项不是信用风险管理的基本方法？A. 信用评分B. 信用额度控制C. 资产负债率控制D. 信用记录查询答案：C解析：信用风险管理的基本方法主要包括信用评分、信用额度控制和信用记录查询。

资产负债率控制属于财务风险管理范畴。

2. 风险敞口是指什么？A. 潜在损失的金额B. 已实现的损失金额C. 风险管理的成本D. 风险管理的收益答案：A解析：风险敞口是指在特定情况下可能遭受的最大潜在损失金额。

二、判断题1. 风险管理的目标是完全消除风险。

（）答案：×解析：风险管理的目标是识别、评估、监控和控制风险，以减少风险带来的不利影响，而不是完全消除风险。

2. 风险分散化可以完全避免风险。

（）答案：×解析：风险分散化是一种风险管理策略，通过投资组合的多样化来降低单一资产的风险，但不能保证完全避免风险。

三、简答题1. 简述风险管理的三个主要步骤。

答案：风险管理的三个主要步骤包括风险识别、风险评估和风险控制。

风险识别是识别可能影响组织的潜在风险；风险评估是对识别出的风险进行量化和定性分析；风险控制是采取适当措施来降低风险的影响。

2. 什么是市场风险，它包括哪些类型？答案：市场风险是指由于市场价格波动导致的潜在损失风险。

它主要包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。

四、案例分析题案例：某银行在进行信贷业务时，发现一家企业存在逾期还款的情况。

请分析该银行应采取哪些风险控制措施。

答案：针对该情况，银行应采取以下风险控制措施：1. 加强对企业的信用调查，了解其财务状况和还款能力。

2. 与企业沟通，了解逾期还款的原因，并制定还款计划。

3. 调整信贷政策，对高风险客户采取更为严格的信贷审批流程。

4. 加强贷后管理，定期跟踪企业的经营状况和财务状况。

5. 必要时，采取法律手段追讨欠款，以保护银行的权益。

五、论述题1. 论述信用风险管理在商业银行业务中的重要性。

风控岗笔试试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 在进行信用风险评估时，以下哪项不是常用的评估指标？A. 信用评分B. 资产负债率C. 行业排名D. 历史违约率答案：C2. 以下哪项不属于市场风险的范畴？A. 利率变动B. 股票价格波动C. 外汇汇率波动D. 操作失误答案：D3. 风险管理的三大支柱不包括以下哪一项？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险转移答案：C4. 在风险管理中，VaR（Value at Risk）是指在一定置信水平下，某一投资组合在特定时间范围内可能遭受的：A. 最大收益B. 最大损失C. 最大波动D. 平均收益答案：B5. 对于一个企业来说，以下哪项不是流动性风险的来源？A. 短期债务过高B. 现金流不稳定C. 高比例的固定资产D. 良好的客户关系答案：D6. 在进行操作风险评估时，以下哪项不是常用的评估方法？A. 自上而下的评估B. 自下而上的评估C. 损失分布法D. 历史模拟法答案：D7. 以下哪项不是信用衍生品的作用？A. 风险转移B. 投资工具C. 风险对冲D. 增加市场流动性答案：D8. 在风险管理中，以下哪项不是风险缓解措施？A. 风险分散B. 风险对冲C. 风险规避D. 风险接受答案：D9. 以下哪项不是风险管理信息系统的基本功能？A. 数据收集B. 风险评估C. 风险监控D. 利润分配答案：D10. 在信用风险管理中，以下哪项不是信用评级的主要作用？A. 预测违约概率B. 确定贷款利率C. 作为投资决策的依据D. 提高工作效率答案：D二、判断题（每题1分，共10分）11. 风险管理的目标是消除所有风险。

（错）12. 风险管理的过程包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监督。

（对）13. 市场风险只包括利率风险和汇率风险。

（错）14. 操作风险是由于人员、系统、流程不完善或外部事件导致的风险。

（对）15. 信用风险转移可以通过保险来实现。

法律风控试题及答案详解一、单项选择题1. 法律风控的主要目标是（）。

A. 降低企业运营成本B. 提高企业盈利能力C. 识别、评估和控制法律风险D. 增强企业市场竞争力答案：C解析：法律风控，即法律风险控制，是指企业在经营活动中识别、评估和控制法律风险，以减少或避免因法律风险导致的损失。

因此，选项C是正确的。

2. 以下哪项不属于法律风控的范畴？（）。

A. 合同风险管理B. 知识产权保护C. 财务风险管理D. 合规风险管理答案：C解析：法律风控主要涉及合同风险管理、知识产权保护和合规风险管理等方面，而财务风险管理属于财务风控的范畴，不属于法律风控。

3. 法律风控的首要步骤是（）。

A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险报告答案：A解析：法律风控的首要步骤是风险识别，即识别企业在经营活动中可能面临的法律风险。

4. 以下哪项不是法律风险评估的方法？（）。

A. 定性分析B. 定量分析C. 风险矩阵D. 财务分析答案：D解析：法律风险评估的方法主要包括定性分析、定量分析和风险矩阵等，而财务分析属于财务风控的范畴。

5. 法律风控的最终目的是（）。

A. 完全消除法律风险B. 降低法律风险至可接受水平C. 增加企业法律诉讼D. 提高企业法律意识答案：B解析：法律风控的最终目的是通过识别、评估和控制法律风险，将法律风险降低至企业可接受的水平，以减少或避免因法律风险导致的损失。

二、多项选择题6. 以下哪些属于法律风控的范畴？（）。

A. 合同风险管理B. 知识产权保护C. 财务风险管理D. 合规风险管理E. 劳动用工风险管理答案：A、B、D、E解析：法律风控的范畴包括合同风险管理、知识产权保护、合规风险管理和劳动用工风险管理等，而财务风险管理属于财务风控的范畴。

7. 法律风控的主要方法包括（）。

A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险报告E. 风险转移答案：A、B、C、D、E解析：法律风控的主要方法包括风险识别、风险评估、风险控制、风险报告和风险转移等。

综合性试题一、在公司经营管理过程中，下列哪些主体不得利用其关联关系损害公司利益，否则，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任（）A实际控制人B董事C公司股东D高级管理人员【答案】ABD【知识点标签】关联关系、损害公司利益、赔偿责任【试题解析】《中华人民共和国公司法》第二十一条公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益。

违反前款规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。

二、作为有限责任公司股东，有权查阅、复印公司如下哪些文件资料（）A公司章程B股东会、董事会会议纪要C财务会计报告D公司会计账薄【答案】ABC【知识点标签】股东权利、查阅、复印、公司章程、财务会计报告、会计账薄【试题解析】《中华人民共和国公司法》第三十三条股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。

股东可以要求查阅公司会计账簿。

股东要求查阅公司会计账簿的，应当向公司提出书面请求，说明目的。

公司有合理根据认为股东查阅会计账簿有不正当目的，可能损害公司合法利益的，可以拒绝提供查阅，并应当自股东提出书面请求之日起十五日内书面答复股东并说明理由。

公司拒绝提供查阅的，股东可以请求人民法院要求公司提供查阅。

三、股份有限公司下来哪些事项的表决必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过方能形成有效决议（）A修改公司章程B公司转让、受让重大资产或者对外提供担保C增加或者减少注册资本的决议D公司合并、分立、解散或者变更公司形式【答案】ACD【知识点】股份有限公司、股东大会、表决权【试题解析】《中华人民共和国公司法》第一百零三条股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权。

但是，公司持有的本公司股份没有表决权。

股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。

但是，股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。

风险控制考试试题一、风险管理的基本概念（200字）风险管理是指在组织的日常运作中，对可能影响组织目标实现的各类风险进行识别、评估、控制和监控的过程。

风险管理的目标是最小化风险的发生概率和影响程度，以保障组织的正常运转。

风险管理包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监控等环节。

在实际操作中，组织需要制定风险管理策略和计划，并进行风险沟通和风险备案等工作。

二、常见的风险类型及其特点（300字）常见的风险类型包括战略风险、操作风险、市场风险、信用风险和法律风险等。

战略风险是组织战略目标未能实现的风险，通常涉及市场竞争、技术变革等因素。

操作风险是由于流程、方法、人员等方面的问题导致的风险，如人为失误、系统故障等。

市场风险是由于市场价格的波动导致的风险，如汇率风险、利率风险等。

信用风险是组织因债务违约、客户未能按时支付等导致的风险。

法律风险是由于法律法规不合规、合同违约等问题导致的风险。

三、风险识别和评估的方法（400字）风险识别是指通过收集和分析相关数据和信息，识别出可能对组织目标实现产生影响的各类风险。

风险评估是对已经识别出的风险进行定量或定性的评估，确定其发生概率和影响程度。

风险识别的方法包括头脑风暴、SWOT分析和故事线分析等。

头脑风暴是通过集体讨论的方式，开展创造性思维，发现潜在的风险。

SWOT分析是对组织的优势、劣势、机会和威胁进行分析，找出可能的风险因素。

故事线分析是通过构建故事情节，揭示潜在的风险因素。

风险评估的方法包括定性评估和定量评估。

定性评估是根据经验和专业知识，对风险进行主观判断，分为高、中、低风险等级。

定量评估是利用统计方法和数学模型，对风险进行量化计算，得出风险指标和风险价值。

四、风险控制的方法和策略（300字）风险控制是指通过采取相应的措施，减少风险的发生概率和影响程度，以达到组织的风险接受能力和目标实现需求。

风险控制的方法包括风险转移、风险规避、风险缓解和风险接受等。

风险转移是把风险转嫁给其他方，如购买保险、签订合同等。

招聘风险控制岗位笔试题及解答(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、（1）风险控制的主要目标是什么？A. 最大化利润B. 最小化损失C. 提高效率D. 优化流程2、（2）以下哪项不属于风险控制的基本步骤？A. 风险识别B. 风险预测C. 制定风险控制措施D. 绩效评估3、在招聘过程中，以下哪项措施是预防招聘风险的有效方法？A. 仅在面试时对候选人进行背景调查B. 对候选人进行多轮面试以全面评估其能力和潜力C. 忽略候选人的工作经历和学历背景D. 只与候选人的朋友和家人进行沟通了解其品行4、在招聘风险评估中，以下哪项不是常见的风险类型？A. 人才流失风险B. 法律合规风险C. 市场竞争风险D. 技术创新风险5、（数字略）下列选项中不属于风险控制岗位职责的是：A.识别公司业务可能面临的风险因素B.制定风险管理策略和应对措施C.只关注公司业务开展的速度，忽略潜在风险D.跟踪监控风险状况并及时汇报6、（数字略）在风险评估中，哪种评估方式是指通过与相关人员沟通交流以获取风险管理相关的信息和数据的方式？A.调查表评估法B.问卷调查法C.面谈法D.定性分析评估法7、在招聘过程中，以下哪项措施是预防招聘风险的有效方法？A. 仅在面试时进行背景调查B. 对候选人进行多轮面试评估C. 提前发布招聘广告并筛选简历D. 所有选项都是预防招聘风险的有效方法8、在招聘风险评估中，以下哪项不是常用的风险评估工具？A. SWOT分析B. 风险矩阵C. 敏感性分析D. PEST分析9、在招聘过程中，以下哪项措施有助于降低招聘风险？A. 仅在社交媒体上发布招聘信息B. 对候选人进行背景调查C. 提高员工薪资以吸引优秀人才D. 减少面试环节以降低成本 10、招聘风险评估中，以下哪项不是关键的风险指标？A. 招聘周期B. 招聘成本C. 招聘满意度D. 新员工离职率二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、在招聘过程中，以下哪些行为可能构成招聘风险？A. 未发布招聘广告或招聘信息不准确B. 未对候选人进行充分的面试评估C. 未遵循平等就业机会原则D. 以上都是2、招聘风险评估中，以下哪些因素是需要重点考虑的？A. 候选人的工作经验B. 候选人的教育背景C. 候选人的薪资期望D. 候选人的工作动机3、在招聘过程中，以下哪些行为可能构成招聘风险？A. 未发布招聘广告或公告B. 招聘信息中包含歧视性条款C. 未经面试直接录用D. 对候选人进行背景调查E. 提供虚假招聘信息4、招聘风险控制岗位在招聘过程中应关注哪些关键点？A. 招聘计划的制定与执行B. 招聘广告的发布与更新C. 面试流程的设计与实施D. 候选人背景调查的全面性与准确性E. 招聘活动的合规性与监督5、在招聘过程中，以下哪些行为可能构成招聘风险？A. 未经授权泄露应聘者信息B. 采用歧视性招聘条件C. 未对候选人进行背景调查D. 及时通知所有应聘者面试结果6、招聘风险控制的主要目标是什么？A. 提高员工满意度B. 降低招聘成本C. 防止法律纠纷D. 优化人才结构7、在招聘过程中，以下哪些行为可能构成招聘风险？A. 未按照招聘需求进行岗位描述和任职资格设定B. 面试流程不完善，缺乏标准化评估C. 未对候选人进行背景调查D. 直接录用与岗位要求不符的人员8、招聘风险控制的主要目标是什么？A. 提高员工满意度B. 降低招聘成本C. 增强企业竞争力D. 所有选项都是9、在招聘过程中，以下哪些行为可能构成招聘风险？A. 未经授权泄露应聘者信息B. 采用歧视性招聘策略C. 未对候选人进行充分的面试评估D. 面试流程不透明 10、招聘风险评估的主要步骤包括哪些？A. 识别招聘风险B. 评估风险发生的可能性C. 评估风险对企业的影响程度D. 制定风险应对策略1、（题干）风险控制岗位的核心职责之一是预测并评估潜在风险，为公司提供决策依据。

期货风控员测试题风控知识测试题⼀、单选题1.随着某⼀期货合约交易所将逐级调整该合约的保证⾦⽐例。

A、持仓量增加B、成交量增加C、持仓量减少D、成交量减少2.交易所根据某⼀期货合约上市运⾏的（临近交割期）调整交易保证⾦。

A、时期B、情况C、不同阶段3.上海品种燃料油较同交易所其他品种相⽐，临近交割期品种调整保证⾦的时段有所不同，即从起交易保证⾦提⾼。

A、交割⽉前第⼆⽉的第⼀个交易⽇B、交割⽉前第⼆⽉第⼗个交易⽇C、交割⽉前⽉第⼀个交易⽇D、交割⽉前⽉第⼗个交易⽇4.⼤连、郑州交易所⾃然⼈临近交割期合约的最后持仓⽇是A、交割⽉前⽉第⼗交易⽇B、交割⽉前⽉最后⼀交易⽇C、交割⽉第⼀个交易⽇D、交割⽉最后交易⽇5.上海交易所各品种合约在进⼊交割⽉前需调整到不同整数倍，如螺纹钢、线材持仓⼿数应调整为⼿的整数倍，进⼊交割⽉后新开、平仓⼿数也应是此整数倍。

A、5B、10C、15D、306.⼤连、郑州交易所各品种如⾃然⼈客户持仓未能在交割⽉前⽉最后⼀个交易⽇内平仓了结，则交易所会在对客户账户持仓进⾏强平。

A、交割⽉前⼀⽉最后交易⽇收盘后B、交割⽉第⼀交易⽇第⼀⼩节C、交割⽉第⼀交易⽇第⼆⼩节D、交割⽉第⼀交易⽇收盘后7.上交所的黄⾦期货合约在进⼊交割⽉份后，⾃然⼈客户该黄⾦期货合约的持仓应当为___⼿。

B、3⼿的整数倍C、5⼿的整数倍D、10⼿的整数倍8.同⼀客户在不同期货公司会员处开有多个账户，则不得超出持仓限额。

A、单账户单合约持仓量B、所有账户单合约合并持仓C、单账户单品种合并持仓D、所有账户单品种合并持仓9.当某期货合约以涨跌停板价格成交时，成交撮合实⾏优先和优先的原则。

A、平仓、时间B、时间、开仓C、价格、平仓D、价格、时间10.交易所在执⾏强制减仓时，客户单位净持仓盈亏如何计算：客户净持仓盈亏的总和（元）A、客户单位净持仓盈亏=客户的净持仓量（重量单位）客户持仓盈亏的总和（元）B、客户单位净持仓盈亏=客户资⾦权益总额客户持仓总盈亏C、客户单位净持仓盈亏=客户持仓保证⾦客户持仓盈亏的总合（元）D、客户单位净持仓盈亏=客户持仓保证⾦11.中⾦所在执⾏强制减仓时，强制减仓的价格为：（）A、该合约D1交易⽇的涨跌停板价格B、该合约D2交易⽇的涨跌停板价格C、该合约D3交易⽇的涨跌停板价格D、该合约D4交易⽇的涨跌停板价格12.沪深300股票指数期货市价指令最⼤单笔下单量是：（）A、10⼿B、50⼿13. 根据《兴业期货有限公司员⼯近亲属持仓报告制度》，⾼级管理⼈员的近亲属从事期货交易的，⾼级管理⼈员应当在知悉或者应当知悉之⽇起内向风险管理部报告，并遵循回避原则。

风险控制考试试题第六章风险控制一、单项选择题在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

18.多米诺骨牌理论的创立者是（）P1452003年10月A.哈顿B.海因里希C.加拉格尔D.马歇尔19.医生在手术前要求病人家属签字同意的行为属于（）P1632003年10月A.风险避免B.风险隔离C.风险转移D.风险自留20.风险处理技术中最简单的一种方法是（）P1492003年10月A.风险自留B.风险控制C.风险避免D.风险转移17.风险单位分割属于( )P159 2004年1 月A.风险避免B.风险隔离C.风险转移D.风险自留20．应用在损失发生前的损失控制方法基本相当于（）P1562004年10 月A．损失预防B．损失抑制C．安全教育D．工程法21．风险单位复制属于（）P160 2004年10 月A．风险避免B．风险隔离C．风险转移D．风险自留1.损失抑制是指采取措施使在( )或事故发生后能减少发生范围或损失程度。

P1582003年10月A.风险事故发生前B.风险因素形成前C.风险事故发生时D.风险因素形成后7.风险避免是指放弃某一活动或拒绝承担某种风险以( )的一种风险控制方法。

P1492003年10月A.消灭风险B.降低风险程度C.回避风险损失D.减少风险8.( )属于风险隔离措施。

P1592003年10月A.分包B.转移C.承担D.复制9.( )属于风险控制措施。

P1472003年10月A.分割B.自留C.购买保险D.中和9.以下损失控制措施中属于行为法的是（）P1532005年10月A.安装避雷针B.安装自动报警装置C.采用较高建筑物标准D.员工体检10.多米诺骨牌理论的提出者是（）P1452005年10月A.海因理希B.哈顿C.加拉格尔D.威廉姆斯11.损失预防措施执行的时间是（）P1562005年10月A.损失发生前B.损失发生时C.损失发生后D.损失发生时和发生后27.能够使损失的概率降到零的风险处理技术是（）P1512005年10月A.损失预防B.损失控制C.风险避免D.风险转移16．以缩小损失程度为目的的损失控制技术称为（）P1532006年1月A．损失预防B．损失抑制C．工程法D．行为法6.可以使损失发生的概率为零的技术是（）P1492006年10月A.损失抑制B.损失预防C.风险避免D.风险转移7.安装避雷针属于（）P1562006年10月A.损失抑制B.损失预防C.风险避免D.风险转移8.医生在手术前要求病人家属签字同意的行为属于（）P1612006年10月A.风险避免B.风险隔离C.风险转移D.风险自留12.多米诺骨牌理论的创立者是（）P1452006年10月A.哈顿B.海因里希C.加拉格尔D.马歇尔二、多项选择题在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

风控实务题考试和答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 风险管理的核心目标是（）。

A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移答案：C2. 以下哪项不是风险管理的基本流程？（）A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险消除答案：D3. 在风险管理中，VaR（Value at Risk）是指（）。

A. 风险价值B. 风险敞口C. 风险限额D. 风险预警答案：A4. 以下哪项不是信用风险的主要来源？（）A. 借款人违约B. 利率变动C. 借款人欺诈D. 借款人信用评级下降答案：B5. 市场风险主要来源于（）。

A. 信用评级变化B. 利率和汇率波动C. 法律和监管变化D. 自然灾害答案：B6. 操作风险通常与以下哪项无关？（）A. 人为错误B. 系统故障C. 市场波动D. 欺诈行为答案：C7. 以下哪项不是流动性风险管理的工具？（）A. 现金储备B. 信用额度C. 衍生品交易D. 资产负债表管理答案：C8. 以下哪项是风险限额设置的目的？（）A. 增加风险敞口B. 限制风险敞口C. 转移风险敞口D. 消除风险敞口答案：B9. 风险预警系统的主要功能是（）。

A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险预防答案：D10. 以下哪项不是风险管理信息系统（RMIS）的特点？（）A. 数据集中B. 实时监控C. 手动更新D. 报告自动化答案：C二、多选题（每题3分，共30分）11. 风险管理的基本原则包括（）。

A. 风险识别的全面性B. 风险评估的客观性C. 风险控制的有效性D. 风险转移的随意性答案：A, B, C12. 以下哪些属于市场风险的类型？（）A. 利率风险B. 汇率风险C. 商品价格风险D. 信用风险答案：A, B, C13. 信用风险管理的常用工具包括（）。

A. 信用评分B. 信用评级C. 信用衍生品D. 信用保险答案：A, B, C, D14. 操作风险管理中，以下哪些是有效的控制措施？（）A. 员工培训B. 业务流程再造C. 内部审计D. 外包服务答案：A, B, C15. 流动性风险管理的策略包括（）。

风控合规测试注：单选和多选、判断，仅保留了正确答案（请以答案内容为主，选项顺序可能有变），并进行了字体加粗，便于进行关键字搜索。

1.单选题(2 分) 标记题目内设质控机构的总部业务部门应设（）。

专职风控合规专员2.单选题(2 分) 标记题目X营业部是Y经纪业务分公司下的营业部，对X营业部进行风控合规绩效考核的单位是：Y经纪业务分公司3.单选题(2 分) 标记题目合规审查仅就送审事项是否符合法律法规、监管规定、自律规则以及公司制度等发表（）。

合规性意见4.单选题(2 分) 标记题目《公司风控合规绩效考核办法》的考核对象是：公司部室及分支机构5.单选题(2 分) 标记题目以下只属于总部部室的考核指标是：新产品、新业务风险控制制度、前端风险控制措施和应急预案的健全性、可操作性6.单选题(2 分) 标记题目总部各部室拟任或变更风控合规专员的，应通过（）风控合规总部。

风控合规管理平台“风控合规报备”模块报备7.单选题(2 分) 标记题目各单位风控合规专员履职考核情况与其（）挂钩奖金和核增的岗位工资8.单选题(2 分) 标记题目针对（），送审单位应予采纳，如不采纳，其风控合规专员应说明原因，并经其主要负责人签字后反馈风控合规总部，风控合规总部有权保留自己的意见，送审单位自行承担责任。

强制性意见9.单选题(2 分) 标记题目下列事项不属于专项或加倍扣分的是：不按公司规定管理印章或空白凭证10.单选题(2 分) 标记题目发生或发现重大风控合规事项时，风控合规专员应立即向其负责人、业务归口管理部门报告，同时直接向（）报告。

风控合规总部11.单选题(2 分) 标记题目各单位主要负责人对本单位风控合规管理的（）承担首要责任有效性12.单选题(2 分) 标记题目以下属于风控合规绩效考核指标的是：以上都是13.单选题(2 分) 标记题目风控合规管理是：全体员工的共同责任，各单位按规定承担相应责任14.单选题(2 分) 标记题目公司合规审查与合规咨询工作实行（）、分级负责原则。